自贸区金融政策简介
上海自贸区政策介绍
与境内区外相对 隔离
• 自求平衡：金融机构应按自求平衡原则对分账核算业务进行管理，并建立资金、 敞口、杠杆率、流动性和风险控制等市场化运作管理的内部业务管理流程，以 及相应的应急预案。
自由贸易FT账户
自由贸易账户开立 自由贸易账户结算 自由贸易账户资金汇兑 自由贸易账户的优势
自由贸易账户开立
?业务优势?满足跨国公司对于经常项目跨境人民币结算便利化的需求?规避汇兑损失并且事前单证审核大大简化境内参与企业a境内参与企业axx境外集团内参与企业x境外集团内参与企业x一笔跨境付款跨境人民币集中收付图示扩大人民币跨境使用跨境人民币集中收付集团海外结算中心集团海外结算中心境内主办企业境内主办企业境内参与企业b境内参与企业b境内参与企业c境内参与企业c境外参与企业y境外参与企业y境外参与企业z境外参与企业z国境一笔跨境收款?支持试验区实体经济在更高平台上参与国际竞争?合理利用境内外两个市场资源降低融资成本?配合试验区贸易投资管理体制改革提供便利的跨境人民币金融服务配合试验区贸易投资管理体制改革提供便利的跨境人民币金融服务?直接投资管理由审批核准制转为备案扩大人民币跨境使用小结?直接投资管理由审批核准制转为备案?负面清单管理?形成可复制可推广的经验?不是离岸
机构和个人提交的收付款指令，直接办理相关业务。
明确跨境人民币借款相关事项 支持上海地区总部经济发展：跨境人民币双向资金池、跨境人民
币集中收付
推动区内跨境电子商务发展
支持中国外汇交易中心和上海黄金交易所在区内提供跨境
人民币交易服务
扩大人民币跨境使用—跨境人民币借款
定义
• 自贸区内金融机构和企业从境外借用人民币资金。
境内区外 成员c2
扩大人民币跨境使用—跨境人民币集中收付
西安国家自主创新示范区关于金融支持产...
为加速资本要素快速聚集，促进科技与金融融合发展，优化产业发展环境，贯彻落实《关于促进科技和金融结合加快实施自主创新战略的若干意见》（国科发财[2011]540号），根据《西安高新区管委会关于加快创新驱动和促进企业提质增效的专项资金管理办法》，特制定本政策。
第一条本政策支持对象必须满足以下基本条件和要求：工商注册、财税关系均在自创区，无不良信用记录，且按时上报统计报表，无重大安全事故发生，无不良经营行为的独立法人企业和机构。
第二条降低企业债务性融资成本享受本条政策的科技企业为自创区内高新技术企业、双软认证企业、上市及挂牌企业、科技小巨人企业等符合战略性新兴产业发展方向的企业。
1、债务融资贴息。
科技企业通过银行流动资金贷款或票据贴现，以及发行“区域集优”债券、集合票据、公司债券、企业债、中小企业私募债、中期票据和短期融资券等方式在境内外获得债务融资，根据企业债务融资规模，按照实际融资利率与资金入账日人民银行基准利率孰低计算利息的40%给予补贴，获得A级及以上综合信用等级评价的企业，计算利息的50%给予补贴。
企业通过银行创新产品获得的纯信用贷款或纯知识产权质押贷款，按照实际融资利率与资金入账日人民银行基准利率孰低计算利息的50%给予补贴，获得A级及以上综合信用等级评价的企业，计算利息的60%给予补贴。
每家企业每年最高贴息100万元。
2、债务融资风险补偿。
合作金融机构在向科技企业提供债务融资、融资担保服务后，当科技企业债务融资本金逾期3个月以上或融资担保发生代偿180天后，按照坏账金额的30%给予风险补偿，单户企业补偿额不超过300万元。
获得A级及以上综合信用等级评价的企业，单户企业补偿额不超过400万元。
上述企业综合信用等级需经陕西省信用工作办公室认定的信用服务机构出具。
第三条鼓励企业借助多层次资本市场发展1、企业转增股本补贴。
鼓励拟上市挂牌备案企业进行股份制改造，在企业改制过程中，企业通过未分配利润、盈余公积金等留存收益和资本公积金转增股本，所缴纳的个人所得税地方流程部分全额奖励给纳税人，最高奖励200万元。
自贸区金融政策总结汇报
自贸区金融政策总结汇报自由贸易区（Free Trade Zone，FTZ）是指在一定的区域内，实行相对自由的经济、贸易与金融政策，以促进国际贸易和投资的便利性和竞争力。
随着中国自贸区的不断发展和试点探索，金融政策成为自贸区建设的重要组成部分。
本文将对自贸区金融政策进行总结和汇报。
自贸区金融政策的总体目标是推动金融业对外开放，扩大金融服务的广度和深度，提高自贸区的金融竞争力。
自贸区金融政策主要涵盖以下几个方面：一、金融机构的设立和准入政策。
自贸区金融政策放宽了对金融机构的设立和准入限制。
例如，允许在自贸区内设立外资银行、证券公司和保险机构等金融机构，外资银行可以以子行或分行形式设立，并可以自行决定经营业务范围。
这一政策措施有效提高了自贸区的金融机构数量和质量。
二、资本项目的自由化。
自贸区金融政策推动了资本项目的自由化，即资本的自由流动。
自贸区内企业可以自主选择人民币和外币两种本币进行跨境投融资活动，同时可以灵活选择资金来源和去向。
这一政策改革有利于促进自贸区内外资本的有效配置和企业的国际化发展。
三、金融市场的创新和发展。
自贸区金融政策鼓励金融市场的创新和发展，推动金融产品的创新和交易方式的多样化。
例如，在自贸区内设立了金融期货交易所，推出了离岸人民币定向证券基金产品，并推动人民币跨境贷款试点等。
这些新的金融产品和交易方式，丰富了自贸区的金融市场，提高了金融服务的水平和效率。
四、金融监管的创新和改革。
自贸区金融政策推动了金融监管的创新和改革，建立了更加灵活和有效的监管模式。
例如，自贸区内金融机构可以按照国际通行的规则和标准进行经营和管理，监管部门对金融机构的审批和监管进行了精简化和简化化。
同时，自贸区建立了跨部门、跨地区的金融监管合作机制，提高了金融监管的协同性和合作性。
总之，自贸区金融政策的实施对于推动中国金融业的对外开放和发展具有重要意义。
通过逐步放宽金融机构准入限制、推动资本项目的自由化、促进金融市场的创新和发展、推进金融监管的改革和创新，自贸区金融政策在促进金融服务的国际化水平和竞争力方面取得了显著成效。
自由贸易试验区的财政政策
自由贸易试验区的财政政策
自由贸易试验区财政政策的主要目的是为了吸引更多的国内外企业和投资者，促进贸
易自由化和经济发展。
以下是自由贸易试验区的财政政策主要内容：
一，税收优惠。
为了吸引更多的投资和人才，自由贸易试验区实行更加灵活的税收政策。
例如，对于在自由贸易试验区投资超过一定金额的企业，会给予一定的减税或免
税优惠政策，以降低企业的投资成本和经营成本。
二，政府补贴。
为了支持自由贸易试验区的经济发展，政府会向特定的产业或企业提
供一定的财政补贴，以支持其发展和扩大产能。
补贴的形式包括资金、税收和科技支
持等方面。
三，关税和税收监管的放松。
在自由贸易试验区，关税和税收监管会相对放松，以便
企业更加灵活地采购原材料和销售产品，同时也促进了跨境贸易的发展。
四，金融服务方面的政策。
自由贸易试验区会为金融机构提供更灵活和开放的政策环境，以促进金融创新和服务的发展，同时金融机构也可以更好地支持企业的融资需求。
综上所述，自由贸易试验区的财政政策主要是为了吸引更多的国内外企业和投资者，
促进贸易自由化和经济发展，这对于我国的经济转型和升级至关重要。
上海自贸区金融创新与实务
上海自贸区金融创新与实务近年来，上海自贸区在金融领域取得了令人瞩目的成就。
作为中国开放程度最高的自贸区，上海自贸区不仅吸引了众多国际金融机构的抢手入驻，也积极推动金融创新和实务，为中国金融行业发展注入了新的动力。
本文将就上海自贸区金融创新与实务进行探讨。
一、金融创新上海自贸区作为金融创新的试验田，探索出了不少可供全国金融改革复制的成功经验。
具体来说，上海自贸区在金融创新方面主要包括以下几个方面：（一）利率市场化改革：上海自贸区率先推行了人民币利率市场化改革，取消了存款利率浮动上限，并在一定程度上放开了贷款利率。
这一改革为金融机构提供了更大的自主权，也为市场参与者带来了更多的选择和竞争机会。
（二）境内外金融机构自由进出：上海自贸区开展了金融机构跨境自由经营试点，吸引了大量国际金融机构入驻。
这一举措为国际金融机构提供了更便利的政策环境，在金融产品创新、服务质量提升等方面取得了显著成果。
（三）自贸账户试点：上海自贸区首次试行了自贸账户制度，允许个人、企业在自贸账户内进行跨境投资和融资活动。
自贸账户试点的开展为资本项目可兑换提供了更多实践基础，为中国资本市场的国际化发展打下了良好基础。
（四）金融创新试验区：上海自贸区还设立了金融创新试验区，支持金融机构和科技企业在此开展金融科技创新等探索工作。
这一举措在金融科技领域的创新发展方面发挥了积极作用，推动了金融科技与金融业的深度融合。
二、金融实务（一）贸易金融便利化：上海自贸区率先推出了贸易金融便利化措施，为企业提供了更为便捷的贸易融资服务。
在自贸区内，企业可以更加便利地办理信用证、结售汇、跨境支付等贸易金融业务，有效降低了贸易成本。
（二）跨境资金流动便利化：上海自贸区积极探索跨境人民币资金流动便利化机制，为跨境投资与融资提供了更多通道和便利条件。
这一举措既为国内企业提供了更多融资渠道，也为国际企业在中国市场进行投资提供了更多便利。
（三）金融服务贸易便利化：上海自贸区探索出了金融服务贸易便利化的新途径，为金融服务贸易提供了更为便利的政策环境和便利条件。
上海自贸区的政策汇总金融方面
上海自贸区的政策汇总(金融方面)————————————————————————————————作者: ————————————————————————————————日期：ﻩ“一行三会”对上海自贸区的政策汇总中国人民银行:一、总体原则(一）坚持金融服务实体经济,进一步促进贸易投资便利化,扩大金融对外开放，推动试验区在更高平台参与国际竞争。
(二）坚持改革创新、先行先试，着力推进人民币跨境使用、人民币资本项目可兑换、利率市场化和外汇管理等领域改革试点。
(三）坚持风险可控、稳步推进,“成熟一项、推动一项”，适时有序组织试点。
二、创新有利于风险管理的账户体系（四）试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户(以下简称居民自由贸易账户）实现分账核算管理，开展本意见第三部分的投融资创新业务;非居民可在试验区内银行开立本外币非居民自由贸易账户(以下简称非居民自由贸易账户），按准入前国民待遇原则享受相关金融服务。
(五)居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。
同一非金融机构主体的居民自由贸易账户与其他银行结算账户之间因经常项下业务、偿还贷款、实业投资以及其他符合规定的跨境交易需要可办理资金划转。
居民自由贸易账户与境内区外的银行结算账户之间产生的资金流动视同跨境业务管理。
（六)居民自由贸易账户及非居民自由贸易账户可办理跨境融资、担保等业务。
条件成熟时，账户内本外币资金可自由兑换。
建立区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户人民币汇兑的监测机制。
（七)上海地区金融机构可根据人民银行规定,通过设立试验区分账核算单元的方式，为符合条件的区内主体开立自由贸易账户,并提供相关金融服务。
三、探索投融资汇兑便利(八）促进企业跨境直接投资便利化。
试验区跨境直接投资，可按上海市有关规定与前置核准脱钩,直接向银行办理所涉及的跨境收付、兑换业务。
（九）便利个人跨境投资。
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本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==自贸区金融细则篇一：201X年中央关于自贸区金融账户解读自贸区企业FT账户的几点好处昨日，博鳌论坛传出“今年，资本项下的货币自由兑换可能会放开”第一点就是自贸区的帐户，因为这是一个最基础管理的内容，你要在发生贸易往来，银行在介入过程中没有帐户搭建很重要，现在还没有放开的情况下，尽管小川行长讲了今年可能会放开。
所以在自贸区里要实现资本项下的货币自由兑换这是关键。
第二算原创也算新闻吧, 自己公司开立FT账户时考虑的几点好处一, 支持人民币结算在部分限定行业, 在对20多个国家进行付款时, 对方愿意接受的话, 可以以人民币直接支付二, 低成本融资可以用香港公司的贷款打到国内公司进行使用。
当然了,原则上来说只能在自贸区内使用,但是银行是和我们说实务操作中这个一个是监管比较松,另一个是进来之后也就不好监管了. 比如说在香港融到的港币,汇到临时账户,然后自动结算成人民币进行使用.三,双向资金池我们暂时还没用到, 说是可以和其他账户结成关联关系, 达到资金池的效果.四,境内投资者可以对外跨境投资的通道个人好像在自贸区内交社保的话也可以从这个进行操作新闻部分I、自贸区基本知识普及：注册地：可以在外高桥保税区、物流园区、机场综合保税区和洋山综合保税区，也即在所谓的三港四区的28.78平方公里的区域内申请注册。
2、自贸区企业开立账户：如果要享受自贸区金融政策，在开立基本户后，只要开一个账户，就是FTE或FTN，但是也可以开立原有的境内四类账户——基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，但这四类账户项下的资金使用须按非自贸区的金融政策执行。
FTE、FTU、FTN账户简介3、开自由贸易账户是不是只能去自贸区的银行？FTN账户需到自贸区内的金融机构开立，如果是FTE账户，可以到上海地区内通过央行系统验收的所有银行的分支机构开立。
舟山自贸区政策汇总
舟山自贸区政策汇总舟山自贸区是我国第四个设立的自贸区，位于浙江省舟山市，成立于2024年4月，是中国在深化开放和扩大开放方面的重要探索和实践，旨在建设成为全国经济体制的试验区、国际贸易和投资自由化的示范区。
下面是关于舟山自贸区政策的汇总。
一、自由贸易政策1.自由贸易试验区政策全面实施，对进出口货物实行零关税政策，提高跨境贸易便利化程度，鼓励外贸企业发展，提高贸易便利化。
2.实行一负面清单制度，自贸区内除列入负面清单的行业外，其他行业均可自由进出，外资投资和经营的自由度得到极大的提高。
3.简化国际贸易程序，推行一站式通关服务，优化进出口环节，提高通关速度。
二、投资自由化政策1.支持自贸区内外国企业在市场准入、投资方式、项目管理等方面享受国民待遇，取消行政审批制度，简化投资程序，鼓励外资企业投资自贸区。
2.支持自贸区内外企业自主选择合资、合作、独资等经营方式，取消外商投资企业的最低注册资本要求。
3.鼓励自贸区内外企业在自由贸易试验区内设立研发中心、总部机构等创新性产业，优化营商环境，吸引高端人才和项目。
三、金融自由化政策1.支持自贸区内外金融机构设立分行或直接进入自贸区开展业务，鼓励境外金融机构在自贸区设立机构和管理中心。
2.海外投资股权合作基金可以通过离岸统计方式运作，提高对外投资自由度。
3.推动金融创新，鼓励金融科技与实体经济的融合发展，支持自贸区内金融机构开展区块链、云计算等新兴金融业务。
四、出口退税政策1.针对自贸区内企业的出口产品，实行即时退税政策，提高企业资金回笼速度。
2.支持自贸区内企业开展出口加工贸易，加强与国内外企业的产业链、供应链合作。
3.推动自贸区内企业加快产品结构升级、智能化改造，提高竞争力和出口质量。
五、产业政策1.进一步优化自贸区内外企业营商环境，降低企业运营成本，鼓励企业创新发展，提高核心竞争力。
2.鼓励高新技术产业、生物医药产业、新能源汽车产业等战略性新兴产业的发展，提供相关政策支持。
上海自贸区 金融外汇政策
上海自贸区金融外汇政策
上海自贸区金融外汇政策的目标是促进经济发展，吸引外资和促进贸易自由化。
根据上海自贸区的政策，金融业务在自贸区内享有更多便利和优惠。
首先，上海自贸区实施了更加开放的外汇管理政策。
自贸区内的企业可以更方
便地进行跨境资金流动和结算，无需再经过严格的外汇管制审批，这为企业的跨国经营提供了更大的便利。
此外，自贸区还提供便利的离岸融资渠道，允许企业通过自贸区内特定的金融机构进行离岸融资，实现更加便捷的资金运作。
其次，上海自贸区推动金融创新和自由化。
自贸区推动金融机构创新金融产品
和服务，通过引入更多受欢迎的金融工具和机制，促进自贸区金融市场的发展。
此外，自贸区还鼓励金融机构积极参与金融市场的开放竞争，提供更优质、更多元化的金融服务。
另外，上海自贸区鼓励金融机构加强风险管理和监管合规。
自贸区要求金融机
构建立健全的风险管理措施，确保金融市场的稳定和安全。
它还要求金融机构遵守国家和自贸区的金融监管政策，推动金融体系的合规化发展。
总之，上海自贸区的金融外汇政策旨在创造更加开放和便利的金融环境，促进
经济发展和贸易自由化。
这些政策为企业提供了更多的机会和便利，同时也要求金融机构保持风险管理和合规发展。
上海自贸区金融外汇政策的实施将进一步推动上海作为国际金融中心的发展，并为全球投资者提供更多的机遇。
上海自贸区融资租赁政策汇总
上海自贸区融资租赁政策汇总
一、总体架构
（一）融资租赁政策及制度
（二）融资租赁政策细则
1.财务租赁
融资租赁资产可以进行财务租赁，但是租金支付方式要满足以下要求：（1）租赁费用不得高于运营成本；
（2）租赁期限不得超过资产使用寿命；
（3）租赁额的抵押物不得影响其他债权人的权利。
2.小额融资租赁
小额融资租赁是指金额不超过200万元（含200万元），期限不超过
4年（含4年）的融资租赁。
融资租赁方向可以是设备改造或替换、技术
改造、资产融资等。
3.法律约定
（1）租赁协议的终止
租赁协议可以根据双方协商终止，租赁协议不得拒绝按期支付的要求。
（2）抵押资产的转移
抵押资产不得转移，抵押协议书应当到期前以书面形式报告租赁人。
二、具体政策
1.小额融资租赁新办法
（1）租赁期限要求
小额融资租赁方式的期限要求为最长4年（含4年），以实际租赁财产需求为准不得超出4年；
（2）允许融资租赁财产。
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有关规定与前置核准脱钩，直接向银行办理所涉及的跨境收付、兑换业务。
区内
ODI
境外
FDI
区外现行政策
自贸区政策
• 境内企业境外直接投资（ODI）和 外国投资者境内直接投资（FDI） 项下的跨境资金收付、兑换，均需 首先取得商务部门核准后，方可向 银行办理。
• 某些环节的汇兑需要外汇管理部门 核准。
28
31 31
1.企业——跨境融资（境外发债—FTE账户）
细则（二十五）区内企业在境外发行本外币债券募集资金可自由调回区内存入其 自身的居民自由贸易账户，仅限于自身使用。
上海首次向外界 提出要建立自由 贸易区的概念
上海市形成总体 方案，商务部发 函征询25部委 意见
国务院会议决定， 上海自贸区将暂 停部分涉外资法 律
中国(上海)自由 贸易试验区正式 挂牌
2009-11
2013-3
2013-7
9-27
2011-5
2013-5
上海综合保税区 成立
李克强调研上海 外高桥保税区， 鼓励试点自由贸 易实验区
转。
18
创新有利于风险管理的账户体系
海关
境外账户
居民FT 账户
非居民账户
境外
资金自由 流动
试验区
境内区外
非居民 FT账户
资金通道
其他账户
境外
国境线
境内
有限打通 按跨境原则
直接划转
注意：
条件划转
自贸区投融资创新业务是有限隔离项下的在岸业务，而
非离岸业务，离岸金融不是试验区的政策选项
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试验区核算体系
23
4.自求平衡
a) FTU单元流动性以自求平衡为原则。资本充足率按法人统计计算。 但是否实行存贷比控制（或纳入总行存贷比）并未明确。
流动性管理
资本充足率
资金来源
• 母行拨付初始营运资金 • FT系账户本外币存款 • FTU核算体系间同业存/
拆入 • 境外存/拆入 • 区内和境外发行CDs
资金运用
注册在境外的企业、机构、组织。
1. 区内就业（执业）半年以上的外籍个人 2. 名下在华账户近3个月日均余额等值50万
人民币以上
c) 分账核算体系下，他行分账核算单元可在本行分账核算单元开立同业账户
FTU 其他试验区核算体系同业账户 主要用于互存、拆借、清算
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2.分账核算
FT系账户办理本外币资金出账、清算、兑换、入账等业务，户名和账号前 缀需全过程体现
FTE 区内居民机构自由贸易账户 FTI 区内居民个人自由贸易账户
区内各类机构
1. 区内就业（执业）1年以上的中国人 2. 自有金融资产3个月日均100万人民币以上
b) 非居民可在区内银行开立本外币自由贸易账户，按准入前国民待遇享受相关金融服务。
FTN 非居民机构自由贸易账户 FTF 外籍个人自由贸易账户
区内
境外
区外现行政策
自贸区政策
• 外商投资企业，可在商务部门核准 的投注差范围内从境外借入人民币 资金，特殊类型外商投资企业按照 商务部门相关规定执行。
• 中资企业境外短期融资需外汇局核 定，中长期融资需发改委核定。
• 管理原则：统一的负债结构比例和币 种匹配管理规则
• 区内企业从境外银行融资资金应存入 居民自由贸易账户，仅限于自身使用。
（十五）区内企业可从境外借用人民币资金，借用的人民币资金不得用于投资 有价证券、衍生产品，不得用于委托贷款。
区内
境外
区外现行政策
• 外商投资企业，可在商务部门核准 的投注差范围内从境外借入人民币 资金，特殊类型外商投资企业按照 商务部门相关规定执行。
• 中资企业境外短期融资需外汇局核 定，中长期融资需发改委核定。
• 在同一金融机构的上海市级机构中设立自贸区分账核算单 元（FTU），一点接入人民银行RCPMIS试验区功能模块。
虚拟银行实体化运作
• 管理原则：标识分设，分账核算，单独出表，专项报告， 自求平衡
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1.标识分设
根据不同开户主体，户名和账号前加设FTE、FTN、FTI、FTF、FTU a) 区内居民可在FTU单元中开立本外币自由贸易账户，开展投融资创新业务。
（十二）允许符合条件的区内企业按规定开展境外证券投资和境外衍生品投资业务。
境内区外
区外现行政策
区内
境外
自贸区政策
• 国内企业按规定进入证券交易所和 期货交易所并无实质障碍
• 目前，境内企业仅可通过QDII渠道 进行境外证券投资。
• 区内企业可向境外和境内区外进行 双向证券投资
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1.企业——跨境融资（境外借款—人民币—非FT账户）
促进贸易投资便利化 推动总部经济和新型贸易业态发展 提供投融资及汇兑便利
二、深化改革和扩大开放
扩大人民币跨境使用 加快推进利率市场化改革 转变外汇管理方式，减少行政审批
三、建立可复制、可推广的金融管理模式
所有试验区金融规则和举措，都必须实现可复制、可推广 时间表：一年左右时间
13 13
• 居民自由贸易账户及非居民自 由贸易账户可办理跨境融资、 担保等业务。
二线管住
• 居民自由贸易账户与境内区外的银行结
算账户之间产生的资金流动视同跨境业
务管理。
有限渗透
• 同一非金融机构主体的居民自由贸易账户
与其开立的其他银行结算账户之间，因经
常项下业务、偿还贷款、实业投资以及其
他符合规定的跨境交易需要可办理资金划
截止11月27日，区内共计48家金融机构入驻
7
金融监管机构及政策
纲领性文件： 全国人大常委会关于授权国务院在中国（上海）自由贸易试验区暂时调整有关法律规定的 行政审批的决定 国务院关于印发中国（上海）自由贸易试验区总体方案的通知 金融政策： 银监会：中国银监会关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知 证监会：资本市场支持促进中国（上海）自由贸易试验区若干政策措施 保监会：保监会支持中国（上海）自由贸易试验区建设 人民银行：关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见 外汇局上海分局：外汇局上海分局关于融资租赁类公司对外债权登记问题的通知 人民银行上海总部：关于上海市支付机构开展跨境人民币支付业务的实施意见（细则1号） 人民银行上海总部：中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大跨 境人民币使用的通知（细则2号）
国务院原 则通过
8-30 2013-9-29
国务院印发中国 (上海)自由贸易 试验区总体方案
5
上海自贸区建设概况
重要改革措施，八大进展
法律法规建立 负面清单
商事登记改革 境外投资
贸易便利化 金融改革 服务业开放 政府管理方式
6
金融机构入驻情况
中资银行分行 9家 外资银行支行 12家 保险公司分支机构 2家（太平洋、大众） 受“一行三会”审批的金融机构再投资项目 6家 股权投资 7家 融资租赁 9家 交易平台 1家 （上海国际能源交易中心股份有限公司） 支付结算 1家 （上海跨境通国际贸易有限公司） 专业服务 1家 （上海联合产权交易服务有限公司）
c) FTU单元解决流动性的三条渠道：
1. 除存款外，可从区内/境外进行拆借。 主要渠道 2. 在一定额度内进入境内银行间市场进行拆借或回购。（仅限人民币）
3. 必要时可由上级行提供
25
四 新业务、新产品
26
新业务、新产品
企业
自贸区 政策
个人
27
银行 （FTU）
1.企业——跨境投资（实业）
（八）促进企业跨境直接投资便利化。试验区跨境直接投资，可按上海市
9
二 总体原则、框架及目标
10
总体原则
金融服务实体经济
促进贸易投资便利化
扩大金融对外开放
总体原则
参与国际市场竞争
11
政策框架
人民币 跨境使用
自贸区 金融政策
人民币 资本项目
可兑换
利率 市场化
实施方法 风险可控，稳步推进 成熟一项，推动一项
12
外汇管理 改革
金融支持自贸区建设目标
一、金融支持实体经济发展
中国（上海）自贸区金融政策简介 2014年3月
1
主要内容
一 自贸区金融概况 二 总体原则、框架及目标 三 试验区核算体系 四 新业务、新产品
2
一 自贸区金融概况
3
上海自贸区建设概况
上海自贸区
2013年
加入WTO
2001年
浦东开发开放
1990年
经济特区成立 1979年
4
上海自贸区建设概况
自贸区大事记
创新有利于风险管理的账户体系
自由贸易账户（FT-系账户）开立主体 区内居民，包括在试验区内依法设立的中外资企事业法 人（含金融机构）、在试验区内注册登记但未取得法人资 格的组织、其他组织、境外法人机构驻试验区内的机构以 及在试验区内就业的境内个人 非居民，包括在境外（含港、澳、台地区）注册成立的 企业、机构和其他组织及外籍个人（含港、澳、台地区居 民）
三 试验区核算体系
14
试验区核算体系
两个基本概念： 自由贸易账户：
为试验区探索投融资创新业务而新设立的账户体系。 特点：本外币合一、人民币为本位币、可兑换账户。
分账核算单元（FTU）：
在沪金融机构根据人民银行《意见》规定在其内部建立的、 专门用于核算自由贸易系账户金融服务的内部会计核算体系
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创新有利于风险管理的账户体系
FT-系账户按不同主体设置 FTE（Free Trade AccountEntity）:居民机构自由贸易账户 FTN（Free Trade AccountNon-resident entity）:非居民机 构自由贸易账户 FTI（Free Trade AccountIndividual）:居民个人自由贸易账 户 FTF（Free Trade AccountForeigner）:外籍个人自由贸易账 户 FTU（Free Trade Accounting Unit）:其他试验区核算体系的同业 账户