利用保单回执转介绍
保险销售之转介绍的好处及方法含备注
资源
拓
路
径
公司 资源
存量保险客户 服务类客户
圈子 资源
民间协会群 亲子群 兴趣爱好群
银行、证券、P2P等金融机构 美容、健身等生活会所，直销、网销、 微商等房产中介、电信黄页等中介渠道 其它机构
获客地图总览（2/2）
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（一）常见的准客户开拓方法
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转介绍的好处及方法
目录
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1 转介绍好处
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2 转介绍方法
获客地图总览（1/2）
打造影响力中 心
扫楼、扫街、扫村 随机
陌拜
亲友联谊会 成长见证会 五同会
买保费最多的20%（钱多的、最认可你的） 2、一年内做3-5件让他感动的事情 3、让他向上转介绍
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转介绍的时机
任何时刻都要做转介绍，只要客户不反感。
最佳时机： 递送保单时、保全理赔服务时、客户经营活动时、重 大事件发生时（公司客服节、新产品上市、险种停售 等.......... ）
活动现场索取电 话号码、加私信
@所有人：下个星期我们组织XXX活动，地点XXX ，这次活动很有意思（适当包装活动），大家聚聚 ，放松开心一下。咱们人少也不热闹，邀请亲人、 朋友一起参加，活动中也有个伴。总共XX个名额， 上次活动大家都意犹未尽，这一次也不要错过哦。
注意：只谈活动， 不谈保险，降低客 户的防备心理。
• 基础类：缘故法、陌生法、转介绍法、
孤单资源开发邀约平台保单整理索取转介绍30页
案例分享
初次面见： 1、卡折成交 2、主险成交
四 平台运作
会前:客户资料运用八版，查询客户保单，分析客户的保障情况，关注客户工作单位，家庭结构。 面见: 1.活动背景:七八月是我们的保险宣传公众月，我们人寿特推出家庭保单积分活动，无论您在哪家购买的保险 都可以进行积分兑奖，到场后百分之百有礼品。我们本次活动一人只有一次机会，积分不兑奖的8月底将会 清零，您一定要来。 2.保单整理，写积分通知表 让客户签名 并且了解自己的保单。严格按照活动流程，拒绝见面的放在最后几场。 优质客户优先参加，保证开门就红。 3.揭盖子:这次活动特别好，就是为您们老客户提供最优的服务，您去了后不仅有积分礼品，还有机会获得铬 铭空气净化器，我们公司这次不仅关注您保单保障的权益，也关注您的身体健康，格铭净化器它是中国空气 净化器行业十大影响力品牌。并且我们的现场还有一个福利存款账户，关注您身体健康的同时也关注了您家 财富的健康。 4.包装自己.我是城区售后客户经理，在公司我的表现也很优秀，我会把您的积分表带回公司，公司会进行筛 选，以后您家保单有任何疑问，请随时联系我，您有微信吗？咱们加个微信吧！
孤单客户分析 — 一张保单近身
看保单号码 看生效日 看地址 看保费 看险种 看缴费方式 看关系 看缴存期数 看电话号码 ……
孤单客户分析 — 一张保单近身
客户个人的详细 客户保险合同的权益 客户购买险种条款 客户购买保险时的收入水平
孤单客户分析 — 一张保单近身
1.客户职业背景 2.客户经济情况 2.客户投保偏好 3.客户家庭情况 4.客户社会地位 5.客户保险意识 6.客户保险缺口 7.客户消费偏好 ………
发送短信
三 保单整理
第一次面见：李阿姨！你好！我就是XXX。很高兴能为您服务，（拿出通知，告知并包装 活动）公司正在作一个“保险宣传月，全民保险季”保单积分兑奖活动，你所有的保单都 可以参加积分兑奖，并且你有一张二十年前的保单还可以对接一款升级产品，请把您家里 的保单拿出来，我马上给你作一次保单整理，同时给你计算一下相关积分。
一招制胜递送保单转介绍专业七大步骤
LOREM IPSUM DOLOR
实操训练
通过专业的七步递送保单转介绍，我90%以上的客户都同意做转介绍。90%以上 的转介绍客户都会签单，很多都是一次成交，效率大大提高。流水只有遇到障碍 ，才能撞出美丽的浪花。找到内心的平静，在哪里都是天堂。我只想看看风景，
没有想到却得到一片春天。转介绍不是你会不会，而是你做不做，只要你坚持做
，就一定会有效果！
客户买一份保险通常是需要思考的。如果能把这个思考的过程缩短，我们的效率 就会提高。请老客户帮忙打一个电话，把保险的基本功能和为什么要买这份保险 的理由讲给新客户听，会让我们节省大量的讲解时间，因为客户更了解他朋友的
需求，讲解得更有针对性。而当我给这个新客户打电话时，他已是经过思考，可
以提出一些他想具体了解的问题，当他问这些问题时，已表明他对这份保险是感 兴趣的，然后我一一帮他解答，所有问题都一一的解答完之后，就是他决定购买 保单的时候。
一招制胜|递送保单转介绍专到高端人士，但又具备了与高端客户面 谈的技能和素养，一直苦于无法突破。你有这样的烦恼吗？有句话说：不会 转介绍枉做营销人！我们将为大家介绍转介绍的方式，助你快速积累客户， 实现突破性成长！这一期是“递送保单转介绍专业七步骤”，从如何专业地递
送保单到如何请客户帮忙转介绍，快来对照一下，看看和你递送保单的动作
有何不同？
递送保单的方法有很多，可以亲自送、可以请助理送，也可以快递，甚至可以让 客户自取。你在用什么方法送保单？送保单是否有固定的讲解流程？讲解的过程
中有没有加入转介绍？
大家都知道转介绍是最好的主顾开拓方法。学会转介绍，不用到处跑。我相信转
哪里，三点多我就必须要往家走。但在有限的时间内，如何能够提高转介绍的效
率？怎样做转介绍效果才能最好？有三个前提条件：
「递送保单转介绍的」一些细节技巧
「递送保单转介绍的」一些细节技巧前段时间写了篇关于「转介绍」的文章：《简单三步走，轻松转介绍》，总结了山东烟台阳光保险MDRT大咖梁岩的「递送保单转介绍」技巧。
我们在给客户沟通保险理念或者增员的时候，经常会用到「三讲」技巧。
其实在递送保单要求转介绍的时候，也可以用三讲的方式来进行。
第一步：讲保险让客户认可保险，了解明白保险责任第二步：讲自己让客户认同从业者，会长期从事下去第三步：讲现实让客户认识到，转介绍就是在帮自己很多伙伴后台留言：干货满满、受益颇丰、醍醐灌顶... ...也有伙伴给文章打了差评，他们说：我照这个方法去做了，客户为什么不愿意给我转介绍？那篇文章起到的作用，是给大家一个思路，而不是纯粹的教学。
如果看完某篇文章就能马上学会大咖多年养成的技巧，那也太神奇了。
为了帮助大家更快的理解和应用「递送保单并要求转介绍」的技巧，把这方面的细节也给大家讲讲。
一、产品讲解要清楚简单很多伙伴会本着「对客户负责」的态度，在讲解的时候特别细致认真，在职场里怎么学的，就怎么讲给客户听，往往会把客户给讲迷糊了。
如果你给客户做了一个保障组合，是由4到5张保单共同构成的，一本本保单挨个讲完，估计客户头都大了。
我这是买保险还是上培训班啊？保险从业者的职责就是用日常容易理解的白话，把晦涩难懂的条款翻译清楚。
用A4白纸打出一份「简要保险计划书」给客户讲，你和客户都省事。
虽然现在多数人都用上了微信计划书，但纸质讲划书的作用还是无法取代的。
它清楚直观，随时可以拿出来看，按序号列出全部责任逐条讲解，是多数客户比较容易接受的讲解方式。
产品责任的描述尽可能的通俗，比如「意外伤害医疗」解释成「因意外磕磕碰碰，在门急诊住院的费用可报销」就很好理解。
二、重要的内容用荧光笔标注出来每本保险合同，上面的字都密密麻麻的，客户根本分不清上面哪些内容重要，哪些内容不重要。
他们还有个担忧，你所讲解的保险责任，到底对应合同条款的哪一条啊？毕竟保险责任是以合同条款为准的。
递送保单与转介绍 (NXPowerLite)
3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害 公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通 报
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客户服务的意义
• 提高继续率 • 获得加保 • 获得转介绍 • 获得增员目标
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保单递送的重要性
❖ 保险销售不是签约为终点，而是以保单送达开始 : 客户的立场
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第一步：恭喜客户
目 的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松 良好的关系。
话 术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份 全面的保障。我今天来是将您投保的××计 划的保单送给您……
关键词：恭喜 保障 赞美
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第二步：重申客户已同意的寿险需求
目 的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 话 术：××先生（女士），您看，根据您目前的现
话 术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什 么不清楚的地方？
您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处 进行签名，以便保证您的利益。
同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利 益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进 行电话回访，请您反馈。
关键词：清楚 发票 回执 电话回访
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
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• 犹豫期
——客户自签收保单之日次日起的10天内 可申请全额退保，这10天称为犹豫期
——主险为一年期的险种没有犹豫期
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• 影响投保人决定投保与否的有关条款
——保险责任 ——保险金额 ——保险费 ——保单贷款
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递送保单与转介绍课件
避免在转介绍过程中产生纠纷
明确转介绍流程
制定清晰的转介绍流程，明确各环节 的责任和义务，确保转介绍过程顺利 进行。
规范沟通方式
在与客户沟通时，应使用规范的语言 和礼貌的态度，避免因沟通不当引发 纠纷。
及时处理客户反馈和投诉
建立反馈渠道
设立有效的客户反馈渠道，方便客户随时提出意见和建议。
及时响应投诉
对于愿意分享经验的客户，可以给予一定的回馈 或优惠，以表达感激之情。
04
递送保单与转介绍的风险 控制
确保保单信息的准确性
核对客户信息
在递送保单前，应仔细核对客户 信息，确保姓名、身份证号、联 系方式等关键信息准确无误。
核实保险条款
认真核对保险条款，确保保险类 型、保障范围、保险期限等重要 信息准确无误，避免因信息错误 导致客户误解或产生纠纷。
对于客户的投诉，应给予高度重视，及时响应并处理，避免问题扩大化。
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实际案例分享
成功递送保单的案例
案例一
客户对保险产品有疑虑，通过专业解答和演示，成功递送保单并 获得客户信任。
案例二
客户对保险需求不明确，通过深入了解客户需求，提供定制化保险 方案，成功递送保单。
案例三
客户对保险费用有异议，通过比较市场上的同类产品，提供合理的 费用解释，成功递送保单。
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转介绍的技巧
建立良好的客户关系
建立信任
通过提供优质的服务和专业的咨 询，建立起客户对你的信任感。
了解客户需求
深入了解客户的保险需求和财务 状况，为其提供个性化的保险方
案。
持续沟通
保持与客户的定期联系，及时解 答其疑问和提供必要的帮助。
主动向客户介绍其他产品或服务
保险转介绍方案
保险转介绍方案在保险业中，转介绍是一种非常常见和有效的销售策略。
它利用现有客户的网络和信任度，通过推荐新客户来获得更多的销售机会。
保险转介绍方案不仅可以帮助保险销售人员扩大其客户网络，还可以为客户提供额外的福利和奖励。
本文将介绍保险转介绍的重要性以及如何制定一个成功的转介绍方案。
1. 保险转介绍的重要性保险转介绍在保险销售中扮演着重要的角色，原因如下：1.1 扩大客户网络：转介绍是一种低成本、高效率的方式，通过客户的推荐来获取新客户。
由于转介绍通常是基于信任关系建立的，所以新客户更有可能成为忠实客户。
1.2 提高销售效益：转介绍客户往往更容易理解和接受销售人员的建议，因为他们已经通过朋友或家人了解过该销售人员的专业能力和诚信度。
这样，转介绍客户更有可能购买保险产品，增加销售额。
1.3 增加客户满意度：通过转介绍的方式，销售人员可以更好地了解客户需求，提供更加贴合客户需求的保险产品。
这样可以提高客户满意度，增强客户对公司的忠诚度。
2. 制定一个成功的转介绍方案要制定一个成功的保险转介绍方案，以下几个因素需要考虑：2.1 奖励机制：为了鼓励客户转介绍新客户，可以设立奖励机制。
例如，可以给予转介绍的客户一定的现金奖励、折扣或礼品。
奖励的力度应该与获得的新客户价值相匹配，既能激励客户转介绍，又不会对公司利润造成太大负担。
2.2 营销材料：为了帮助客户更好地推荐，销售人员需要提供适当的营销材料。
这些材料可以包括宣传册、产品手册、视频演示等，并且应该简洁明了、易于理解。
2.3 培训与支持：销售人员应该接受专业的培训，以提高他们的销售和推荐能力。
此外，销售人员在转介绍过程中可能会遇到各种问题和挑战，公司应该为他们提供及时的支持和指导。
2.4 跟踪和回馈：一旦客户转介绍了新客户，销售人员应该及时记录和跟踪这些信息，并在成功转介绍后给予客户适当的回馈。
这样可以增强客户的参与感和满意度。
3. 实施转介绍方案的注意事项在实施转介绍方案时，需要注意以下几个方面：3.1 合规性：转介绍时需要遵循相关的法律法规和行业规定。
保险分享送保单转介绍
送保单转介绍
业绩展示
为什么要做转介绍
资源枯竭，差点脱落。
一次售后服务开启转介绍之路。
第一张转介绍单实现万元保费突破
17年6月就开始邀约xx参加服务节，培养保险观念，最终促成一张理财险17年开门红，再次邀请xx参加服务节，并开始要求他带同事一起，经现场促成，当天现场xx同事购
买2万块“xx”
第一张转介绍单实现万元保费突破
现场我几乎什么都没做原来转介绍的客户这么好签单，也比原来工厂客户的保费更高，更容易签单这更加坚定了我做转介绍单的信心找对人做对事
送保单转介绍核对客户信息简要说明与条款对比讲解下载E动生命，做服务提醒再次确
认保障并做养老补充提醒要求转介绍
一、核对客户信息
送保单前基本信息核对身份证、姓名等复印合同首页和客户信息页存档梳理保障范围明确讲解内容复印合同方便客户后续理赔，梳理内容为现场讲解作准。
一、核对客户信息
**大哥/姐，您的合同已经出来了，您看什么时候方便我给您送过去。
由客户来决定见面
时间及地点，争取面谈。
目的：方便客户，在客户放松的情况下，确保有时间进行现场面谈。
资料准备：保险合同、简易说明、荧光笔等
一、现场核对客户信息
基本信息核对身份证号姓名银行账户确保客户身份信息与保单信息一致，以防出险后无法及时得到理赔。
二、简要说明与条款对比讲解
现场生成简要说明借助工具，快速生成，提升效率简单清晰，一目了然
二、简要说明与条款对比讲解
讲保额、保费、缴费时间逐一对照，印证承诺，重点内容用荧光笔做好标记方便客户翻看，让客户清楚自己的保障内容加深客户印象
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