精编中国银行供应链融资课件
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供应链金融培训课件
人工智能技术
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
中信银行供应链融资讲义
供应链融资将传统的授信模式从单一 企业主体向其上下游延伸，通过对其 上下游企业的信用评估，提供更为灵 活和高效的融资解决方案。
供应链融资的特点
综合性
灵活性
供应链融资不仅关注单一企业的财务状况 ，还关注其上下游企业的整体表现，以及 整个供应链的运作效率和风险状况。
根据不同企业的需求和供应链的特点，供 应链融资可以提供定制化的融资方案，满 足企业在不同阶段的资金需求。
深化生态合作
中信银行将积极与核心企业、物流公司等各方合作，共同打造供应链金融生态系统，提供 更全面的金融服务。
定制化服务
中信银行将针对不同行业、不同企业的需求，提供更加定制化的供应链金融服务，满足企 业的个性化需求。同时，中信银行还将不断提升风险管理能力，加强合规意识，确保业务 可持续发展。
THANKS FOR WATCHING
业务操作。
生态化趋势
金融机构将与核心企业、物流公司 等各方建立更紧密的合作关系，共 同打造供应链金融生态系统。
定制化趋势
针对不同行业、不同企业的需求， 金融机构将提供更加定制化的供应 链金融服务，满足企业的个性化需 求。
供应链融资面临的挑战
信息不对称
法律法规和监管要求
在供应链融资中，由于各方参与主体 众多，信息传递可能存在误差或延迟， 导致金融机构面临信用风险。
动态性
信息共享
供应链融资随着供应链运作的动态变化而 调整，能够及时应对各种市场变化和风险 挑战。
通过信息技术的运用，实现供应链各方的 信息共享，提高信息透明度和融资效率。
供应链融资的优势
01
02
03
04
降低融资成本
通过整体评估供应链的信用状 况，降低单一企业的融资门槛
供应链融资的特点
综合性
灵活性
供应链融资不仅关注单一企业的财务状况 ，还关注其上下游企业的整体表现，以及 整个供应链的运作效率和风险状况。
根据不同企业的需求和供应链的特点，供 应链融资可以提供定制化的融资方案，满 足企业在不同阶段的资金需求。
深化生态合作
中信银行将积极与核心企业、物流公司等各方合作，共同打造供应链金融生态系统，提供 更全面的金融服务。
定制化服务
中信银行将针对不同行业、不同企业的需求，提供更加定制化的供应链金融服务，满足企 业的个性化需求。同时，中信银行还将不断提升风险管理能力，加强合规意识，确保业务 可持续发展。
THANKS FOR WATCHING
业务操作。
生态化趋势
金融机构将与核心企业、物流公司 等各方建立更紧密的合作关系，共 同打造供应链金融生态系统。
定制化趋势
针对不同行业、不同企业的需求， 金融机构将提供更加定制化的供应 链金融服务，满足企业的个性化需 求。
供应链融资面临的挑战
信息不对称
法律法规和监管要求
在供应链融资中，由于各方参与主体 众多，信息传递可能存在误差或延迟， 导致金融机构面临信用风险。
动态性
信息共享
供应链融资随着供应链运作的动态变化而 调整，能够及时应对各种市场变化和风险 挑战。
通过信息技术的运用，实现供应链各方的 信息共享，提高信息透明度和融资效率。
供应链融资的优势
01
02
03
04
降低融资成本
通过整体评估供应链的信用状 况，降低单一企业的融资门槛
商业银行供应链金融PPT课件
（Ⅰ）为核心企业上游企业(M)提供销售环节的应收账款融资：保理、应收账 款质押、厂厂银
（Ⅱ）为下游企业(N)提供采购环节的预付款融资：保兑仓、厂仓银、厂厂银、 国内买方信贷
注：《兴业银行供应链金融服务网络集中授信管理办法》（兴银〔2010〕467号）
供应链金融服务网络
集中授信额度核定
◆ 核心企业间接授信额度的核定 核心企业间接授信额度有别于普通授信，应综合考虑核心企业的行业
UP
付款日
供应链融资体系的内涵和特点 国外供应链融资提供商类型及其业务取向
银行
保理商
国外供应链
融资提供商
物流公司 附属金融
机构
供应链融资体系的内涵和特点
贸易融资 是指在商品交易中，运用结构性短期融资工具，
基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、 预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的 借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外， 没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实 质的资产，没有独立的还款能力。
供应链融资体系的内涵和特点 国内外银行在供应链融资领域的实践和表现
深发展 深发展供应链金融 民生银行 贸易金融
企业供应链融资解决方案
供应链融资体系的内涵和特点
台湾银行供应链融资的内涵和借鉴
一
般
週轉放款 購料放款 外銷放款
貸
應收帳款融資 貨幣市場
款
營運週期
資訊流 訂單/ 備料 生產
Forecast
供
《兴业银行跨区供应链金融服务网络集中授信业务管理细则》（兴银 〔2010〕526号）：供应链金融业务的基础、总领性文件。
供应链金融服务网络
“M+1+N”供应链金融服务网络业务：是指本行基于对供应链管理程度和核心企业 （即“1”）资信实力的掌握，对核心企业上游多家供货商（即“M”）或下游多家 采购商（即“N”）提供应收类或预付类贸易融资授信支持，及其他结算、理财等 综合金融服务所构成的网络化金融服务平台。 ◆ 理念的转变：由单一环节、单一客户、单一产品的支持转为以核心企业为中心 的供应链金融服务模式；以核心企业为中心，以厂商信用为依托，基于核心企业的 采购和销售链条提供的金融服务。 ◆ 产品支持：
（Ⅱ）为下游企业(N)提供采购环节的预付款融资：保兑仓、厂仓银、厂厂银、 国内买方信贷
注：《兴业银行供应链金融服务网络集中授信管理办法》（兴银〔2010〕467号）
供应链金融服务网络
集中授信额度核定
◆ 核心企业间接授信额度的核定 核心企业间接授信额度有别于普通授信，应综合考虑核心企业的行业
UP
付款日
供应链融资体系的内涵和特点 国外供应链融资提供商类型及其业务取向
银行
保理商
国外供应链
融资提供商
物流公司 附属金融
机构
供应链融资体系的内涵和特点
贸易融资 是指在商品交易中，运用结构性短期融资工具，
基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、 预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的 借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外， 没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实 质的资产，没有独立的还款能力。
供应链融资体系的内涵和特点 国内外银行在供应链融资领域的实践和表现
深发展 深发展供应链金融 民生银行 贸易金融
企业供应链融资解决方案
供应链融资体系的内涵和特点
台湾银行供应链融资的内涵和借鉴
一
般
週轉放款 購料放款 外銷放款
貸
應收帳款融資 貨幣市場
款
營運週期
資訊流 訂單/ 備料 生產
Forecast
供
《兴业银行跨区供应链金融服务网络集中授信业务管理细则》（兴银 〔2010〕526号）：供应链金融业务的基础、总领性文件。
供应链金融服务网络
“M+1+N”供应链金融服务网络业务：是指本行基于对供应链管理程度和核心企业 （即“1”）资信实力的掌握，对核心企业上游多家供货商（即“M”）或下游多家 采购商（即“N”）提供应收类或预付类贸易融资授信支持，及其他结算、理财等 综合金融服务所构成的网络化金融服务平台。 ◆ 理念的转变：由单一环节、单一客户、单一产品的支持转为以核心企业为中心 的供应链金融服务模式；以核心企业为中心，以厂商信用为依托，基于核心企业的 采购和销售链条提供的金融服务。 ◆ 产品支持：
供应链金融课件PPT课件
战略联合，筑基优质资产集群
核心企业是供应链金融中的关键环节，是优质资 产的来源和保障。聚力金服网的优势，就是拥有 强大的战略合作资源，通过与华晨汽车、中国建 筑、中盈控股、北大荒集团、中储粮等央企、上 市公司以及500强企业的战略合作，共同构建强大 的优质资产集群。
中国建筑 中储粮
中盈 控股 集团
北大荒 集团
华晨 汽车 集团
……
资产开发标准
1 行业大 2 核心强 3 上下游弱 4 高杠杆
5 标准化
华晨汽车集团——资产超过1100亿
华晨汽车集团是国有独资公司，是辽宁汽车工业的龙头企业、中国汽车工业自主品
战
牌的主力军，资产总额超过1100亿元。华晨汽车集团拥有大量优质客户资源和同业
略
资源，在汽车生产、研发、销售方面具有较强优势。
中建上游借款主体示例：润道实业
企业注册资本3000万人民币，主营大宗商品贸易。 润道实业公司拥有高效的工程物资供货能力，与 中建二局、中国诚通金属集团等大型央企、国企 保持常年合作，屡次中标独家建材供应商。
截至2015年末，公司总资产2.59亿，净资产1.85 亿。2015年度公司实现销售收入5.69亿元，全年 净利润3232.22万元。
渤海明珠酒店
渤海明珠酒店位于大连黄金地段胜 利广场，毗邻大连核心商圈宛如一 颗镶嵌在大连核心区的明珠。楼高 30层，客房总数390间（套）。占 地面积3043.1平方米，地下建筑三 层，地上建筑三十层，总建筑面积 达49837.64平方米。 资产市值12亿元
金马商业中心
位于大连开发区金马路旁，建筑功 能包括商场、酒店、公寓等，总建 筑面积18万平方米，其中地上建筑 面积13万平方米，地下建筑面积5万 平方米，最高塔楼为136米，是开发 区标志性建筑之一。 资产市值30亿元
供应链金融的融资模式与方案设计PPT课件( 54页)
种基本需求，具有一定 • 行业竞争激
• 医保定点政策
• 政府支出增加
• 药品价格管理
• 基本药物中中药 占较重要地位
•GMP、GLP、 GSP(含义见注释) 等规范体系增加了 重要领域的行业规 范度
• 全民医疗保险的 铺开，每年可带来 2000亿的增量供给
• 减少行业混乱对 正规企业的影响
• 医改对药品市场 中性偏暖
• 国家医改短 期内会影响企 业盈利水平
供应链金融简介
（二）国内供应链金融的发展现状
1.三种发展阶段 （1）贸易融资专业化发展阶段：
此阶段，银行在一些不同的领域形成了专业化经营的特色， 并通过专业团队建设和顺应市场需求的不断创新，实现了在某 些行业领域、某些融资产品中的比较优势取得了差别利润和规 模发展 。 （2）贸易融资规范化经营阶段：
供应链金融打破了传统商业银行以及其他金融机构孤立考 察单一企业的格局，银行不必再围绕单一企业进行融资。银 行可以围绕着“李宁公司”这样的核心企业，并同时对其供 应链上的“N” 个（将近8000家供应商与经销商）企业进行 融资，从而更有利于整条供应链的良性发展，特别是对于一 些中小型企业。
上海医药背景分析
• 产业经济 • 行业竞争
呈快速发展趋势， 年均增幅达到1%至 1.2%左右。根据历 史数据来看，城镇 居民卫生费用支出 是农村居民的3—4 倍，
• 人均GDP超过 2000美元对医疗服 务需求会增长迅速
入增加
• 物价指数上
• 居民医药支出相应增 涨抵消居民收
加
入增加部分空
• 医疗保健作为人类一 间
（四）、国内公司的供应链金融模式分析
供应链金融简介
（一）定义：
简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联 系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资 模式。
供应链金融培训课件-(多应用版)
供应链金融培训课件一、引言供应链金融是近年来金融领域的新兴领域，它以供应链为基础，以金融服务为手段，通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，实现供应链整体竞争力的提升。
本课件旨在通过对供应链金融的基本概念、运作模式、风险管理和案例分析等方面的介绍，帮助读者了解和掌握供应链金融的基本知识和实践技巧。
二、供应链金融的基本概念供应链金融是指以供应链为基础，通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，为供应链上的企业提供融资、结算、风险管理等金融服务的一种金融模式。
供应链金融的核心在于通过对供应链各环节的资金流、物流、信息流的有效整合，实现供应链整体竞争力的提升。
三、供应链金融的运作模式供应链金融的运作模式主要包括三种：应收账款融资、库存融资和预付款融资。
应收账款融资是指企业以其应收账款为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。
应收账款融资的主要优点是可以帮助企业快速回收应收账款，提高资金使用效率，降低融资成本。
库存融资是指企业以其库存商品为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。
库存融资的主要优点是可以帮助企业提高库存周转率，降低库存成本，提高资金使用效率。
预付款融资是指企业以其预付款为基础，向金融机构申请融资的一种融资方式。
预付款融资的主要优点是可以帮助企业提前获得资金，提高资金使用效率，降低融资成本。
四、供应链金融的风险管理供应链金融的风险管理主要包括风险识别、风险评估和风险控制三个方面。
风险识别是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行识别和分类。
风险识别的主要方法包括风险清单法、风险矩阵法和风险地图法等。
风险评估是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行评估和量化。
风险评估的主要方法包括定性评估和定量评估两种。
风险控制是指对供应链金融活动中可能出现的风险进行控制和应对。
风险控制的主要方法包括风险规避、风险分散、风险转移和风险承担等。
五、供应链金融的案例分析案例一：某家电企业与供应商之间的供应链金融合作某家电企业与供应商之间的供应链金融合作主要是通过应收账款融资和预付款融资两种方式进行的。
《供应链金融》ppt课件
学员心得体会分享
01
对供应链金融的认知提升
学员们普遍表示，通过本次课程学习，对供应链金融有了更深入、更全
面的认识，对其在实际工作中的应用也有了更清晰的思路。
02
知识与技能的收获
学员们反映，课程中的案例分析、实操演练等环节，帮助他们更好地掌
握了供应链金融的相关知识和技能，提升了自身的专业素养。
03
对未来发展的期待
未来发展趋势预测
数字化和智能化
随着科技的不断进步，供应链金融将越来越数 字化和智能化，实现更高效、便捷的融资服务。
多元化和个性化
随着市场需求的不断变化，供应链金融产品将越来越 多元化和个性化，满足不同企业的融资需求。
风险管理和合规性
未来供应链金融的发展将更加注重风险管理和 合规性，保障融资业务的安全和稳定。
利用率的场景。
产品创新思路与实践案例
基于大数据和风控技术的线上供应链金融产品
通过引入大数据和风控技术，实现线上化、自动化的审批和放款流程，提高融资效率和 客户体验。
区块链技术在供应链金融中的应用
利用区块链技术实现贸易信息的真实、透明和不可篡改，降低融资风险和成本。
核心企业主导的供应链金融平台
核心企业利用自身信用和资源优势，搭建供应链金融平台，为上下游企业提供融资服务， 增强供应链整体竞争力。
合规经营建议
深入了解监管政策
企业应密切关注国内外供应链金融 的监管政策动态，及时了解和掌握 政策变化，为合规经营提供决策依 据。
完善内部风险控制体系
企业应建立完善的内部风险控制体 系，包括风险评估、风险监测、风 险处置等环节，确保业务稳健发展。
注重业务创新与合规性的平衡
企业在开展供应链金融业务创新时， 应注重合规性风险的防范，确保创 新业务符合监管要求和市场规律。