期货法律法规考点：投资者适当性制度
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期货法律法规考点：投资者适当性制度
导语：关于股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)的内容你知道吗?下面是店铺整理的相关期货法律法规考点，需要的朋友们一起来看看吧。
第一章总则
第一条为落实股指期货投资者适当性制度，规范期货公司会员业务操作，根据中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》和中国金融期货交易所(以下简称交易所)《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》的有关规定，制定本指引。
第二条期货公司会员应当按照中国证监会、交易所的有关规定及本指引的要求，建立健全相关工作制度。
第三条期货公司会员应当认真审核投资者的开户申请资料，全面履行测试、评估职责，严格执行股指期货投资者适当性制度。
第二章股指期货投资者适当性标准操作要求
第一节可用资金要求
第四条期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。
第五条投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。
第二节知识测试要求
第六条期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。
第七条一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。
第八条期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司会员。
交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。
第九条期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。
第十条测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。
第十一条期货公司会员不得为测试得分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码。
第十二条期货公司会员应当加强对投资者的培训和指导，对于未能通过测试的投资者，期货公司会员可以在继续培训后再组织其参加测试。
第十三条期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月。
第三节交易经历要求
第十四条期货公司会员为自然人投资者和一般法人投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历。
第十五条投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。
期货公司会员应当从交易所查询投资者仿真交易数据，并根据查询结果对投资者的仿真交易经历进行认定。
第十六条投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上的成交记录。
第四节一般法人及特殊法人投资者的特殊要求
第十七条一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。
第十八条一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。
决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。
第十九条特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。
第五节其他要求
第二十条期货公司会员不得为证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者申请开立股指期货交易编码。
第三章股指期货投资者适当性综合评估操作要求
第一节一般规定
第二十一条期货公司会员应当按照本指引制定本公司股指期货投资者适当性综合评估的实施办法，对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，评估其是否适合参与股指期货交易。
期货公司会员应当根据综合评估情况填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》(见附件)，期货公司会员高级管理人员或者授权人员、业务部门负责人、营业部负责人、评估复核人、开户经办人、客户开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章。
第二十二条综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。
对于存在不良诚信记录的投资者，期货公司会员应当根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数，扣减分数不设上限。
第二十三条期货公司会员应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评分为零。
第二十四条期货公司会员不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。
第二节基本情况评估
第二十五条投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分相加为投资者基本情况得分。
第二十六条期货公司会员应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄。投资者应当提供有效身份证明文件及复印件。
第二十七条投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件。
第三节投资经历评估
第二十八条投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分。
第二十九条期货公司会员应当根据投资者的交易和风险控制等情况对其投资经历进行评分。
第三十条投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明。
第三十一条投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明。
第四节财务状况评估
第三十二条期货公司会员应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50分。
第三十三条投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。
投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。
第三十四条投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品(计划)等资产。
第三十五条对于符合金融资产特征的其他资产，期货公司会员应当在其制定的实施办法中明确其具体类型和证明材料要求。
第三十六条投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。
第三十七条投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、
加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。
第三十八条投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。
投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的.纸黄金证明文件。
投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。
第三十九条投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。
第四十条投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。
第四十一条投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。
第四十二条投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。
第五节诚信状况评估
第四十三条期货公司会员应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库，查询投资者相关信息。
第四十四条投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。
第四十五条期货公司会员应当通过多种渠道了解投资者诚信信息，结合投资者个人信用报告等信用证明文件和中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息，对投资者的诚信状况进行综合评估。
【期货法律法规考点：投资者适当性制度】
《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案
《证券期货投资者适当性治理方法》试题及答案 1、以下单位或者个人属于一般投资者的是〔〕【单项选择题】[单项选择题] * A、东北证券股份 B、XX 资产治理打算 C、近十年内年收入100 万，从事金融行业20 年的某基金公司分析师 D、月收入2023 的某小学教师田某(正确答案) 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为一般投资者。D 选项月收入2023 的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于一般投资者。 2、以下单位或者个人可以从一般投资者转为专业投资者的是〔〕。【单项选择题】[单项选择题] * A、最近1 年末净资产2023 万元，金融资产500 万元的法人 B、金融资产100 万且具有3 年基金投资经受的法人 C、金融资产300 万元且具有1 年以上外汇投资经受的自然人(正确答案) D、具有2 年金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条。 3、证券公司对投资者进展告知、警示〔〕。【单项选择题】[单项选择题] * A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案) B、应当承受电子或者书面形式送达投资者 C、投资者无需确认 D、无需录音录像 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十四条规定，经营机构对投资者进展告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。 4、对在金融产品托付销售中违反适当性义务的行为，〔〕应当依法担当相应法律责任。【单项选择题】[单项选择题] * A、托付销售机构 B、受托销售机构 C、托付销售机构和受托销售机构(正确答案) D、投资者 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十八条规定，对在托付销售中违反适当性义务的行为，托付销售机构和受托销售机构应当依法担当相应法律责任，并在托付销售合同中予以明确。 5、证券公司应当开展适当性自查，觉察违反治理方法规定的问题，应当准时处理并主动向〔〕报告。【单项选择题】[单项选择题] * A、中国证监会 B、住宅地中国证监会派出机构(正确答案) C、地方人民政府 D、中国银监会 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。觉察违反本方法规定的问题，应当准时处理并主动报告住宅地中国证监会派出机构。 6、证券公司应当依据相关规定妥当保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于〔〕年。【单项选择题】[单项选择题] * A、15 B、20(正确答案)
证券期货投资者适当性管理办法知识要点
证券期货投资者适当性管理办法知识要点 经营机构，就是指向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构，最常见的经营机构就是证券公司，还有信托投资公司，期货公司、专门负责为投资者提供咨询服务的公司也属于经营机构的范围。那么下面是店铺为大家整理的证券期货投资者适当性管理办法知识要点，欢迎大家阅读浏览。 一、什么是经营机构 经营机构，就是指向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构，最常见的经营机构就是证券公司，还有信托投资公司，期货公司、专门负责为投资者提供咨询服务的公司也属于经营机构的范围。 二、经营机构的普遍性义务 根据办法规定，经营机构关于合格投资者管理的普遍性义务主要有以下5点： 1、遵守法律、行政法规及相关规定; 2、勤勉尽责，审慎履职; 3、全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险; 4、提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给合适的投资者; 5、对违法违规行为承担责任。 三、经营机构的告知义务 经营机构的告知义务散见于办法的条文规定中，经笔者整理，经营机构的告知义务主要如下： 1、告知普通投资者审查是否转换为专业投资者的结果和理由; 2、告知投资者的告知义务，第六条信息发生变化可能影响分类的，应及时告知经营机构; 3、告知投资者特别的风险点; 4、提供产品或者服务前的告知义务：应当告知下列信息:
(1)可能直接导致本金亏损的事项; (2)可能直接导致超过原始本金损失的事项; (3)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项; (4)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由; (5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容; (6)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。 告知义务的内容要求：真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,并由其确认已充分理解和接受。 告知的形式要求：全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的,经营机构应当完善配套留痕安排,由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。 四、经营机构的其他义务 1、建立投资者评估数据库并及时更新义务。 2、根据产品或者服务的流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩、其他因素(组合产品应当对整体风险等级进行评估)对提供的产品或者服务划分风险等级。 3、特别注意审慎评估的产品义务：存在本金损失的风险，流动变现能力差，可理解性差，影响广泛的公募产品，跨境产品和服务，自律组织认定的高风险产品，其他构成投资风险的因素。 4、对于坚持购买风险等级高于其风险承受能力的投资者的书面警示义务：在其不属于最低类别的投资者后，应进行特别的书面风险警示。 5、对于普通投资者的特别注意义务：制定工作制度、追加了解，告知风险、更多时间，增加回访。 6、拒绝义务：委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的，经
期货法律法规考点：投资者适当性制度
期货法律法规考点：投资者适当性制度 期货法律法规考点：投资者适当性制度 导语：关于股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)的内容你知道吗?下面是店铺整理的相关期货法律法规考点，需要的朋友们一起来看看吧。 第一章总则 第一条为落实股指期货投资者适当性制度，规范期货公司会员业务操作，根据中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》和中国金融期货交易所(以下简称交易所)《股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)》的有关规定，制定本指引。 第二条期货公司会员应当按照中国证监会、交易所的有关规定及本指引的要求，建立健全相关工作制度。 第三条期货公司会员应当认真审核投资者的开户申请资料，全面履行测试、评估职责，严格执行股指期货投资者适当性制度。 第二章股指期货投资者适当性标准操作要求 第一节可用资金要求 第四条期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。 第五条投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。 第二节知识测试要求 第六条期货公司会员应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。 第七条一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。 第八条期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司会员。
交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。 第九条期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。 第十条测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。 第十一条期货公司会员不得为测试得分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码。 第十二条期货公司会员应当加强对投资者的培训和指导，对于未能通过测试的投资者，期货公司会员可以在继续培训后再组织其参加测试。 第十三条期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月。 第三节交易经历要求 第十四条期货公司会员为自然人投资者和一般法人投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历。 第十五条投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。 期货公司会员应当从交易所查询投资者仿真交易数据，并根据查询结果对投资者的仿真交易经历进行认定。 第十六条投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上的成交记录。 第四节一般法人及特殊法人投资者的特殊要求 第十七条一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。 第十八条一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。
证券期货投资者适当性管理办法
证券期货投资者适当性管理办法证券期货投资者适当性管理办法 第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。 第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。 第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。 第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独 立承担投资风险。 经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。 第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。 证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。 第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息： (一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息; (二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;
《证券公司投资者适当性制度指引》
证券公司投资者适当性制度指引 第一章总则 第一条为指导证券公司建立健全投资者适当性制度，保护客户合法权益，制定本指引。 第二条证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，应当按照本指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。 本指引所称销售金融产品，包括销售本证券公司发行的金融产品和代销本证券公司以外的其他机构发行的金融产品。 证券公司仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的，不适用本指引。 第三条证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容： （一）了解客户的标准、程序和方法； （二）了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法； （三）评估适当性的标准、程序和方法； （四）执行投资者适当性制度的保障措施。 第四条证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。 第五条证券公司应当建立健全内部控制，确保公司投资者适当性制度得到有效执行。 证券公司应当明确公司管理层、金融产品或金融服务的设计、评审、
销售等部门（或机构）及其工作人员各自的适当性工作职责。 证券公司应当要求公司履行内部控制监督职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。 第六条中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。 第二章了解客户 第七条证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。 第八条证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除本指引第七条规定的基本信息外，还应当了解客户以下信息： （一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务； （二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度； （三）投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间； （四）投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期； （五）风险偏好； （六）其他必要信息。 第九条客户应当如实提供本指引第七条和第八条规定的信息及证明材料，并对其真实性、准确性、完整性负责。 客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法
期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）答记者问
期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）答记者问 期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)答记者问 为帮助大家更好地理解期货经营机构投资者适当性管理实施指引内容，下面是中期协相关负责人就《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》答记者问。想了解更多相关信息请持续关注我们店铺! 问题1：《指引》制定和发布的背景是什么? 答：《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)于2016年12月发布，将于2017年7月1日正式实施。根据《办法》要求，协会需要配套制定行业自律规则，对投资者分类、产品分级、适当性匹配、内部管理、自律管理等问题进行细化规定。 协会于2017年1月启动开展期货行业适当性自律规则制定工作，成立工作组和专家顾问团;3月和4月，将《指引》在系统单位和行业内广泛征求意见，期间召开多轮专题会议反复协商，并就指引的可操作性开展情境模拟;6月下旬经第四届理事会第十四次会议(临时)会议通讯表决通过，6月28日正式公布;《指引》自7月1日起施行。 问题2：请介绍一下《指引》的主要内容和特点? 答：《指引》共五十二条，分为七章，分别是总则、投资者分类、产品(服务)分级、适当性匹配与管理、经营机构的适当性内控管理、自律管理、附则。从章节安排的逻辑来看，《指引》的结构顺序与投资者进入市场执行适当性的作业流程吻合，便于经营机构和投资者理解执行;从具体条款上看，《指引》对《办法》要求协会调整细化的部分都有了进一步的规定和说明，利于经营机构操作(考虑到规则的完整性，个别条款与《办法》重合);从核心内容安排来看，《指引》在投资者分类和产品或服务分级上充分考虑了期货行业的惯例，尊重投资者既有的交易习惯，层级清晰，市场认可度高;从业务衔接角度看，《指引》采用了五类五级划分投资者和产品或服务的方法，与证券、基金业相关规则在基本程序和业务标准、风险承受能力最低标准、分级分类适配、各类格式说明方面都尽可能做到了统一，便于经营机构管理和投资者认知。
期货法律法规考点：投资者适当性制度
期货法律法规考点：投资者适当性制度 投资者适当性制度是期货市场中的一个重要法律法规考点。这个制度旨在保障投资者的合法权益，同时也为期货公司和期货市场提供了一种有效的管理机制。本文将从什么是投资者适当性制度、适当性制度的内容、适当性制度的实施情况及其重要性等几个方面进行阐述。 一、什么是投资者适当性制度 投资者适当性制度是指期货公司在接受客户委托的过程中，对客户的适当性进行评估和检查，以确定客户是否符合投资期货的条件，从而有效降低交易风险。适当性制度旨在保护投资者，避免他们因信息不足或投资过度而造成的亏损。同期货市场中的其他制度一样，适当性制度也是由中国期货监管机构依据相关法律法规颁布的。 二、适当性制度的内容 适当性制度包括客户分类、适当性检查和信息披露三个方面。 1.客户分类 期货公司将客户分为普通客户、专业客户、合格投资者等三种类型。普通客户是指不具备期货市场交易经验、资金相对较少的投资者。专业客户是指具备一定的期货市场交易经验和专业知识、并
掌握相关信息的投资者。合格投资者是指满足法律法规规定的基本条件的投资者。 2.适当性检查 期货公司在接受客户委托前需要进行适当性检查，以确定客户是否符合投资期货的条件。适当性检查的主要内容包括客户的收入水平、家庭资产、家庭负债、投资经验、风险承受能力等。 3.信息披露 期货公司需要向客户提供适当的信息，让客户了解期货市场的基本规则、风险和投资策略等。同时，期货公司也需要告知客户有关适当性检查的内容和结果。 三、适当性制度的实施情况及其重要性 目前，我国期货市场适当性制度已经逐步完善。期货公司已经建立了完善的适当性检查机制，客户分类、适当性检查和信息披露等方面的工作得到了较好的落实。 投资者适当性制度的实施对期货市场中的所有参与者都极其重要。对于投资者来说，适当性制度的实施能够帮助他们更好地了解期货市场的风险和规则，从而更加理性地作出投资决策。对于期货公司来说，适当性制度的实施能够改进其客户服务、提高客户满意度，同时也能够减小公司的投资风险。对于整个期货市场而言，适当性制度的实施可以提高市场的透明度和公平性，从而增强市场的稳定性和可持续性。
期货从业资格考试股指期货投资者适当性制度实施办法考试试题及答案解析
期货从业资格考试股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)考试试题及答案解析 一、单项选择题（本大题12小题．每小题1.0分，共12.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最好答案，并在答题卡上将对应题号对应字母所属方框涂黑。）第1题 股指期货投资者适当性制度要求，自然人投资者申请开立股指期货交易编码时确保金账户可用资金余额不低于人民币( )万元。 A 50 B 20 C 100 D 10 【正确答案】：A 【答案解析】《股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)》第四条第一款要求，期货企业会员只能为符合以下标准自然人投资者申请开立股指期货交易编码：(一)申请开户时确保金账户可用资金余额不低于人民币50万元；(二)具备股指期货基础知识，经过相关测试；(三)具备累计10个交易日、20笔以上股指期货仿真交易成交统计，或者最近3年内具备10笔以上商品期货交易成交统计；(四)不存在严重不良诚信统计；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易情形。 第2题 期货从业人员下述做法中，不符合股指期货投资者适当性制度要求是( )。 A 向投资者充分揭示股指期货风险 B 要求投资者签署(股指期货交易尤其风险揭示)
C 与投资者共同完成股指期货基础知识测试，以使其满足适当性标准要求 D 审慎评定投资者诚信情况和风险承受能力 【正确答案】：C 【答案解析】C项，《股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)》第十一条要求，期货企业会员应该向投资者充分揭示股指期货风险，全方面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征，严格验证投资者资金、股指期货仿真交易经历和商品期货交易经历，测试投资者股指期货基础知识，审慎评定投资者诚信情况和风险承受能力，认真审核投资者开户申请材料。 第3题 关于股指期货投资者义务，以下说法错误是( )。 A 投资者应该如实申报开户材料，不得采取虚假申报等伎俩躲避投资者适当性制度要求 B 投资者应该恪守“买卖自负”标准，负担股指期货交易履约责任 C 投资者能够以不符合投资者适当性标准为由拒绝负担股指期货交易履约责任 D 投资者应该经过正当路径维护本身正当权益 【正确答案】：C 【答案解析】C项，《股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)》第十七条要求，投资者应该恪守“买卖自负”标准，负担股指期货交易履约责任，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝负担股指期货交易履约责任。 第4题 股指期货投资者适当性制度中特殊法人不包含( )。
期货从业考试证券期货投资者适当性管理办法试题及答案
期货从业考试证券期货投资者适当性管理办法试题及答案 单选题 1.下列是专业投资者的是（）。 A.北京某公司最近1年末净资产5000万元，金融资产2000万元，1年证券投资经验 B.深圳某公司最近1年末净资产2000万元，金融资产1000万元，2年证券投资经验 C.上海某公司最近1年末净资产1800万元，金融资产1000万元，2年证券投资经验 D.成都某公司最近1年末净资产1800万元，金融资产1500万元，1年证券投资经验 【答案】B 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第八条，同时符合下列条件的法人或者其他组织是专业投资者： （1）最近1年末净资产不低于2000万元； （2）最近1年末金融资产不低于1000万元； （3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 2.下列哪类普通投资者可以转化为专业投资者（）。 A.重庆某公司最近1年末净资产1000万元，金融资产300万元，1年证券投资经验 B.北京某公司最近1年末净资产800万元，金融资产600万元，2年证券投资经验 C.王女士最近3年个人年均收入50万元，1年以上证券投资经历 D.邹女士最近3年个人年均收入20万元，5年以上证券投资经历 【答案】C 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条，符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：（一）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证
券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（二）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 3.经营机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。 A.半年 B.一年 C.三个月 D.九个月 【答案】A 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。 多选题 4.普通投资者在（）等方面享有特别保护。 A.信息告知 B.风险警示 C.适当性匹配 D.亏损承受度 【答案】ABC 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第七条，投资者分为普通投资者与专业投
合格投资者适当性制度培训资料
名扬投资管理有限公司 投资者适当性管理制度 第一章总则 第一条为保障名扬投资管理有限公司（以下简称公司）基金募集业务的规范、健康运行，保护投资者的合法权益，控制基金销售业务风险，现依据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》等相关法律法规及公司规定，制定本办法。 第二条公司各部门应严格执行本办法，审慎评估投资者的风险认知水平和风险承受能力，为适当的投资者提供资产管理服务。 第三条业务部门和风控部门应当指导投资者根据相关法律法规要求，主动了解资产管理投资策略的风险收益特征，结合自身的经济实力、风险承受能力进行自我评估，审慎决定是否参与基金投资业务。 第四条公司执行两级审核，由业务部门评估岗作出初评，风控部复核岗进行复核评估。 第五条公司必须严格执行实名制销售、实名制管理要求和私募基金合格投资者适当性评估要求。 第二章适当性管理部门和岗位职责 第六条风控部负责根据合格投资者适当性的相关规定，制定公司的适当性制度，完善内部分工与业务流程，负责组织合格投资者适当性制度环节的落实。 第七条风控部负责以下投资者适当性管理的日常工作： (一)对业务部门评估岗提交的投资者适当性制度材料、书面承诺、调查问卷等，审查客户提交资料的完整性、有效性、一致性、合规性。 (二)查询或组织查询投资者在商业银行、中国证券投资基金业协会的投资者信用风险信息和在中国证监会网站等多种渠道的投资者诚信信息。 (三)接受投资者投诉，根据公司投诉管理办法及时报送风控部并上报公司领导、协调处理直至投诉完结。 第八条风控部适当性的管理职能通过风控部复核岗的审核、复核和负责人的综合把关来体现，并签字留痕。
期货投资者适当性知识测试最新题库2019年7月
近一年内具有累计不少于（）个交易日境内交易所的期货合约，期权合约或者集中清算的其 他衍生品交易成交记录或者认可境外成交记录的客户，可豁免部分条件为其参与实行适当性 制度的上市品种申请开立交易编码或开通交易权限。 A. 50 B. 150 C. 100 客户开仓数量不得超过交易所规定的交易限额。对超过交易限额的客户，交易所可以采取的措施不包括（） A. 强行平仓 B.电话提示 C. 要求报告情况 期权，也称选择权。当期权买方选择行权时，卖方（） A 必须履约 B 与买方协商是否履约 C 可以违约 看涨期权的买方期望标的资产的价格会（），而看跌期权的买方则期望标的资产的价格会（）A 上涨；下跌 B 下跌；上涨 C 上涨；下跌 以下关于自然人参与商品期货交割月交易表述正确的是（） A 自然人能否进入交割月需依据具体交易所规则而定 B 自然人不能进入交割月 C 自然人可以进入交割月 客户具有累计不少于10 个交易日、（）笔以上境内交易场所的期货合约或者期权合约仿真交 易成交记录，可以申请实行适当性制度的上市品种交易编码的开立或者交易权限的开通。 A 30 B 20 C 10 连续交易阶段，期货合约成交是以（）为原则。 A 数量优先，时间优先 B 价格优先，时间优先 C 价格优先，数量优先 经营机构应当告知投资者，应综合考虑自身风险承受能力与经营机构的适当性匹配意见，独立做出投资决策并承担投资风险；经营机构提出的适当性匹配意见（），其履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断，不会降低产品或服务的固有风险，也不会影响其依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。 A 不表明其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证 B 是投资者决策的唯一标准 C 代表其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证 在期货行情中，“涨跌”是指某一期货合约在当日交易期间的最新价与（）之差。
20180718后续培训《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》解读
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引〔试行》解读 1〔多选题经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当充分了解《办法》第六条规定的投资者信息,可以采用但不限于以下方式〔。 •查询、收集投资者资料 •问卷调查 •知识测试 •其他现场或非现场沟通等 2〔多选题下列可作为自然人申请成为专业投资者的证明材料的有〔。 •近一个月本人的金融资产证明文件 •B近1年收入证明 •投资经历 •工作证明、职业资格证书 3〔多选题关于经营机构制作投资者风险承受能力评估问卷,以下说法正确的有〔。•问卷内容应当至少包括资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素 •B问卷问题不少于20个 •由经营机构设定问卷选项的分值和权重 •由经营机构建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系 4〔多选题符合以下情形之一的,经营机构可以将其认定为风险承受能力最低类别的投资者〔。 •不具有完全民事行为能力 •没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失 •法律、行政法规规定的其他情形 •D60岁以上老年人
5〔多选题经营机构应当建立投资者适当性评估数据库,收录投资者信息并及时更新。 数据库中应当至少包含以下信息〔。 •《办法》第六条所规定的投资者信息 •.投资者在本经营机构从事投资活动所产生的失信行为记录 •投资者历次风险承受能力评估问卷内容、评级时间、评级结果等 •投资者申请成为专业投资者或者不同类别投资者转化的申请及审核记录等 •中国证监会、协会及经营机构认为必要的其它信息 6〔单选题中国证监会负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录。 •A正确 •错误 7〔多选题下列关于经营机构评估相关产品或服务的风险等级的说法,正确的是〔。•经营机构评估相关产品或服务的风险等级,不得低于协会名录规定的风险等级 •高风险等级的产品或服务可以由经营机构自主确定 •C高风险等级的产品或服务不可以由经营机构自主确定 •D经营机构自主确定的高风险等级产品或服务,可以不包含本指引规定的R5风险等 级的产品或服务 8〔单选题经营机构应当妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料,保存期限不得少于10年。 •A正确 •错误 9〔多选题经营机构的适当性内控管理包括哪些方面〔。 •适当性制度规定、留痕规定 •隔离规定、回访规定 适当性培训规定、监管问责披露规定
金融期货投资者适当性知识测试(真题)
金融期货投资者适当性知识测试（真题） 投资者-股指期货考试题，希望顺利通过，有问题可以百度联系我。 1、沪深300指数期货合约上市首日的涨跌幅为该合约挂盘基准价的（）。 A：20% B：10% C：6% D：30% 2、根据金融期货投资者适当性制度的要求，自然人投资者申请开立金融期货交易编码需要 累积（）个交易日，20笔（含）以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上（含）的期货交易成交记录。 A：15 B：10 C：5 D：20 3、以下关于中金所5年期、10年期国债期货说法正确的是（）。 A：合约交易单位为万元，每次交易最小单数1万元 B：合约交易单元为手，每次交易最小下单数为1手 C：合约交易单位为手，每次交易最小下单数为10手 D：合约交易单位为万元，每次交易最小下单数为10万元 4、股指期货的市价指令在申报时无需指定价格，按照（）成交。 A：该合约当日的收盘价 B：当天市场上的涨跌停板价 C：该合约的当日结算价 D：当时市场上可执行的最优报价 5、通常情况下，利率下降，国债期货价格将（） A：无规律变化 B：下降 C：不变 D：上升 6、国债期货的标的采用名义标准券，可以扩大可交割国债的范围，（）。 A：增大交割时的逼仓风险 B：消除交割的逼仓风险 C：减小交割时的逼仓风险 D：不影响交割时的逼仓风险 7、中金所国债期货合约可交割国债的种类（）。 A：凭证式国债 B：记账式国债 C：金融债和国债 D：企业债和国债 8、（）属于普通投资者享有的特殊保护 A：风险警示、适当性匹配、风险共担 B：信息告知、风险共担、适当性匹配 C：信息告知、风险警示、适当性匹配
股指期货期货从业考试
《期货法律法规考试辅导习题集》补充习题 （一）单选题 在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项最符合题意，请将正确选项的代码填入括号内。 1. 股指期货投资者适当性制度是指根据股指期货的产品特征和（），区别投资者的产品认知水平和（），选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。c A. 收益特性，风险承受能力 B. 收益特性，收益预测能力 C. 风险特性，风险承受能力 D. 风险特性，收益预测能力 2. （b ）负责制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引。 A. 中国证监会 B. 中国金融期货交易所 C. 中国期货业协会 D. 期货公司 3. 期货公司违反投资者适当性制度要求的，中金所、中期协应当根据业务规则和自律规则对其进行（ d）。 A. 刑事制裁 B. 行政处罚 C. 行政处分 D. 纪律处分 4. 投资者适当性制度对投资者的各项要求以及依据制度进行的评价，（d ）。 A. 构成投资建议和对投资者的获利保证 B. 构成投资建议，但不构成对投资者的获利保证 C. 不构成投资建议，但构成对投资者的获利保证 D. 不构成投资建议，也不构成对投资者的获利保证 5. 期货公司应当建立以了解客户和（b ）为核心的客户管理和服务制度，将股指期货投资者适当性制度贯穿于（）管理的各个环节，理性选择客户。 A. 分类管理，开户流程 B. 分类管理，交易流程 C. 统一管理，开户流程 D. 统一管理，交易流程 6. 期货公司对投资者进行测试的试卷由（c ）。 A. 中国证监会统一编制 B. 中国期货业协会资格考试与认证部统一编制 C. 中国金融期货交易所统一编制 D. 期货公司编制 7. 下列关于股指期货投资者开户知识测试要求的说法，不正确的是（ a）。 A. 期货公司客户开发人员和开户知识测试人员应为同一人 B. 测试完成后，由开户知识测试人员对试卷进行评分 C. 开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字 D. 期货公司只能为测试得分80 分以上（含`80 分）的投资者申请开立股指期货交易编码 8. 对于未能通过开户知识测试的投资者，（c ）。 A. 期货公司在5 年内不允许其再次参加测试和期货交易 B. 期货公司永久不允许其再次参加测试和期货交易 C. 期货公司可以在继续培训后再组织其参加测试 D. 如有其它证据表明其具备参与股指期货交易必备的知识水平，可以为其申请开立股指期货交易编码 9. 期货公司为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得（ d）。
2023年期货从业资格之期货法律法规通关提分题库(考点梳理)
2023年期货从业资格之期货法律法规通关提分题库 (考点梳理) 单选题（共30题） 1、期货公司的交易保证金不足，且未能按期货交易所规定的时问追加保证金，交易规则规定不明确的，期货交易所有权就其未平仓的期货合约强行平仓，强行平仓造成的损失，由（）。 A.期货交易所与期货公司共同承担 B.期货公司承担 C.期货交易所承担 D.期货交易所承担主要责任 【答案】 B 2、根据《期货从业人员执业行为准则(修订)》的规定，当期货从业人员发现投资者有不诚信行为时，应当( )。 A.及时向所在期货经营机构报告，并注意防范投资者的信用风险 B.报告期货交易所 C.报告中国证监会派出机构 D.报告中国期货业协会 【答案】 A 3、证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在（）个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。 A.3 B.5 C.10
D.20 【答案】 B 4、甲是某期货公司的首席风险官，在任职期间，由于一些违法行为被中国证监会认定为不适当人选。根据规定，甲自被认定为不适当人选之日起（）内，任何期货公司不得任用甲担任董事、监事和高级管理人员。 A.6个月 B.1年 C.2年 D.3年 【答案】 C 5、传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，（）。 A.并处五万元以上十万元以下罚金 B.并处或者单处五万元以上十万元以下罚金 C.并处一万元以上十万元以下罚金 D.并处或者单处一万元以上十万元以下罚金 【答案】 D 6、根据我国法律规定，期货交易的交割，由（）统一组织进行。 A.期货交易所 B.中国证监会 C.期货交易公司 D.国务院期货监督管理机构
《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》(试行)
关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行） 第一条为督促期货公司建立健全内控、合规制度，建立并完善以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，保护投资者合法权益，保障股指期货市场平稳、规范和健康运行，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》及《期货公司管理办法》等法规、规章，制定本规定。 第二条本规定所称股指期货投资者适当性制度（以下简称投资者适当性制度），是指根据股指期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。 第三条中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局（以下统称各派出机构），中国金融期货交易所（以下简称中金所），中国期货保证金监控中心公司（以下简称监控中心），中国期货业协会（以下简称中期协）应当按照“统一领导、各司其职、各负其责、加强协作、联合监管”的原则，严格落实本规定的各项工作要求。 第四条中国证监会及其派出机构对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行监督检查。 中金所、中期协对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行自律管理。 监控中心对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行核查验证。 第五条中金所应当从投资者的经济实力、股指期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。 第六条期货公司应当建立健全内控、合规制度，严格落实投资者适当性制度。 期货公司应当根据中金所制定的标准和指引，制定投资者适当性标准的实施方案，建立并有效执行客户开发管理制度和开户审核工作制度，完善业务流程与内部分工，加强责任追究。 期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中金所和公司所在地中国证监会派出机构备案。
2023年期货从业资格之期货法律法规高分通关题型题库附解析答案
2023年期货从业资格之期货法律法规高分通关题型 题库附解析答案 单选题（共35题） 1、投资者期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近（）内期货交易结算单作为证明。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5牟 【答案】 C 2、发生以下情形的，期货交易所应当解散（）。 A.会员大会或者股东大会决定解散 B.会员数量少于规定的最低数量 C.总经理决定解散 D.中国期货业协会请求解散 【答案】 A 3、证券期货经营机构应当加强资产管理计划的久期管理，不得设立不设存续期限的资产管理计划。封闭式资产管理计划的期限不得低于（）天。 A.70 B.80 C.85 D.90
【答案】 D 4、期货从业人员违反《期货从业人员管理办法》规定的，（）可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。 A.期货业协会 B.中国证监会 C.公安机关 D.期货交易所 【答案】 B 5、投资者适当性制度实施方案及相关工作制度的备案机关是（）。 A.期货业协会 B.期货交易所 C.中国证监会 D.工商行政管理部门 【答案】 B 6、（）指导和监督协会对期货从业人员的自律管理活动。 A.中国证监会 B.中国证监会及其派出机构 C.国家外汇管理局 D.商务部 【答案】 A
7、非结算会员向期货交易所支付的手续费，由期货交易所从（）期货保证金账户中划拨。 A.非结算会员 B.期货保证金安全存管监控机构 C.全面结算会员期货公司 D.交易结算会员期货公司 【答案】 C 8、证券公司申请介绍业务资格的，其流动资产余额不得低于流动负债余额(不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金)的( )。 A.50％ B.70％ C.120％ D.150％ 【答案】 D 9、期货从业人员拒绝协会调查或检查且情节严重的，撤销其期货从业人员资格并且在（）拒绝受理其从业资格申请。 A.3年内 B.6个月至12个月 C.3年内或永久性 D.永久性 【答案】 A 10、期货交易所设立分所，应当经（）批准。
证券期货投资者适当性管理办法-答案
81 返回课程 1.多选题(8分) 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括：（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 可能直接导致本金亏损的事项、超过原始本金损失的事项； 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项、影响客户判断的重要事由； 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容； 向客户销售金融产品的年化收益率。 您的答案是否正确：正确 您的答案：ABC 正确答案：ABC 我认为该答案不正确 2.单选题(5分) 下列说法中，不正确的是（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。 经营机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。您的答案是否正确：正确 您的答案：C
我认为该答案不正确 3.单选题(5分) 告知、警示应当采用（）形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。 （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 纸质 电子 书面 任何形式 您的答案是否正确：错误 您的答案：D 正确答案：C 我认为该答案不正确 4.对错题(2分) 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券经营机构应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 对 错 您的答案是否正确：错误 您的答案：A
2023年期货从业资格之期货法律法规题库与答案
2023年期货从业资格之期货法律法规题库与答案 单选题（共50题） 1、下列哪些人员不符合申请期货公司高级管理人员任职资格的条件（）。 A.因违法行为被开除的证券公司从业人员，自被开除之日起已逾5年 B.被中国证监会认定为不适当人选的人员，自被认定之日起未逾2年 C.因违纪行为被解除职务的证券公司高级管理人员，自被开除之日起已逾5年 D.因违纪行为被解除职务的证券交易所负责人，自被解除职务之日起已逾5年【答案】 B 2、（）应当设立专门的纪律惩戒及申诉机构，制定相关制度和工作规程，按照规定程序对期货从业人员进行纪律惩戒，并保障当事人享有申诉等权利。 A.中国证券监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会及其派出机构 C.国家外汇管理局 D.中国期货业协会 【答案】 D 3、下列选项中不属于理事会职权的是( )。 A.审议批准风险准备金的使用方案 B.审议批准根据章程和交易规则制定的细则和办法 C.监督总经理组织实施会员大会和理事会决议的情况 D.决定增加或者减少期货交易所注册资本 【答案】 D
4、(10) 下列情形中，应认定期货经纪合同无效的是( )。 A.未取得金融期货经纪业务资格的期货公司从事金融期货业务 B.期货公司与客户签订合同后，未及时向中国期货业协会备案 C.期货经纪合同约定的手续费低于经营成本 D.期货经纪合同的格式不符合中国期货业协会的要求 【答案】 A 5、期货交易所变更名称、注册资本的，应当事前向（）报告。 A.国务院 B.中国证监会 C.期货交易所员工大会 D.期货业协会 【答案】 B 6、金融期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时保证金账户可用资金余额不低于人民币（）万元。 A.50 B.20 C.100 D.10 【答案】 A 7、下列关于客户保证金的表述，正确的是（）。 A.期货交易所可以向客户收取保证金