公司外汇培训
福瑞斯外汇交易入门培训教程(原版高清)
初级培训课程目录:第一课 不要怕成为富翁！第二课 什么是FOREX？第三课 保证金交易第四课 FOREX市场上的交易第五课 订单及交易的几个要点第六课 技术面分析的基本概念第七课 什么是“技术指标”？第八课 什么是“基本面分析”？第九课 交易心理学第十课 为什么需要交易系统？交易系统的实例第二课 FOREX市场FOREX市场最终形成于1971年，采取的是浮动汇率制。
根据这一制度，各国的货币不再紧盯美元（美元与黄金挂钩），而是根据这些国家总的经济情况实行互相之间自由浮动。
虽然可以说自第一批银钱兑换商出现算起，外汇市场已存在了千年，FOREX市场作为一种货币兑换其它货币的统一市场的诞生，仍然标志着一个新的每日交易量巨大的可高度变现市场的出现。
如今，它的日交易量在1～3万亿美元之间。
不管怎么样，我们大家都是国际外汇市场的参与者，在很大程度上，我们还是被动的参与者，因为我们的美元积蓄以及与美元挂钩的工资收入眼看着因为卢布的坚挺而日渐减少。
我们中那些担心美元汇率再跌的人，一听到美元汇价下跌的新传闻，很可能会将自己手中的美元兑换成卢布，这样做在有些情况下是有益的。
誰能够采取更为复杂的行动，在一种货币因为另一种货币汇率的上升而走弱时获得补偿，他就是为自己建立起了包含几种不同外汇的“外汇存量”。
在外汇市场上还可以走得更远，采取更加积极的行动，包括用金融资产进行交易。
这样不仅不会被动地损失自己的积蓄，而且使基本工资以外的额外收入有了保证，有时额外收入还比工资收入多得多。
这样的人就称为外汇交易员。
他们是掌握了自己的专业，能够凭借外汇汇率的波动挣钱的人。
对于他们而言，美元汇率的涨跌并不重要，任何方向的汇率变动都可以用于进行成功交易。
外汇交易员可以利用各种方法对市场做出分析，从而确定价格运动的可能方向。
一旦方向确定下来，他们就会以尽可能低的价格买进外汇，以便尔后以尽可能高的价格卖出，或者相反，开始以高价卖出外汇，尔后以低价买进。
外汇培训课程
附表：外汇、期货、股票市场比较表
世界外汇主要交易所时间
关于风险管理
风险管理在外汇交易中是尤其重要的一步： 一、止损：止损的目的是为了保持合约不会亏损过大的一种方法，作为您的 投资顾问，我们会根据您 本身的情况为您建议止损点，用限价（limit）或止损（stop）定单来锁定您的利润 和保护您的头寸。 二、风险管理：客户应该留有充分的资金余地，所以需要为您设置风险管理 和流动资金，明智地管理您的资金，每次下单之前，您必须了解自已帐 户的资金数额。如果要作长线，您要决定在您的帐户里是否有足够的资 金维持流动的标准。我们鼓励每个在开设交易帐户的客户问自已如下问 题： 1. 我能承受多大的风险：（我最多能亏多少？）我要赚多少？ 2. 目前市场情况如何？很动荡或平静？ 3. 我作这个仓位的逻辑及形势背景是什么？ 4. 您的技术分析在哪里？ 在您进入汇市之前，务必考虑您的进入和退出市场的价位。交易人最普遍的错误 在于让情绪驾驭了既定策略。如果您定下了计划，应该实施它，而不应该被 情绪所控制。所以在您入市前，选一家优秀的投资咨询公司，为您量身订做 优质的投资计划是最明智的选择。
金融业现状
众所周知，中国已经加入“世界贸易组织” ，这为金融业带来了机遇和 挑战。 “入世” 为中国改进金融服务、促进金融也国际化发展方面 提 供了历史性机遇。另一方面，中国与国际上的先进国家相比，金融体制 和金融机构设置等方面有很大的差距， “入世”首先冲击是保险业，其 次是证券业，最后是银行业，这个过程也将是渐进过程。例如，证券主 要涉及到证券业的国际化,即开放属于服务贸易中市场准入问题的证券行 业，开放属于资本项目的证券市场，允许国内投资者买卖境外证券，在 开放的基础上,实现管理体制和监管规则与国际全面接轨。总之，“入世” 后的中国金融业的发展将受益匪浅，将主要呈现出如下发展趋势。
外汇从业资格考试培训
外汇从业资格考试培训引言外汇交易是一项复杂而且风险高的活动，要成为一名合格的外汇交易员，需要具备相应的知识和技能。
为了确保从业人员能够熟练掌握外汇交易的规则和操作技巧，并具备良好的风险控制能力，外汇从业资格考试成为了衡量从业人员的重要标准之一。
本文将介绍外汇从业资格考试的概况和培训方法，帮助读者了解该考试并为其提供备考指导。
一、外汇从业资格考试概述1. 考试目的外汇从业资格考试是为了保证从业人员具备必要的专业知识和技能，能够独立从事外汇交易工作。
通过该考试，考生将能够更好地理解外汇市场规则、风险管理、技术分析和基本面分析等方面的知识，为客户提供更准确和专业的外汇交易服务。
2. 考试内容外汇从业资格考试涵盖了外汇基础知识、外汇市场概况、外汇交易规则、外汇交易风险管理、投资组合管理、外汇技术分析和基本面分析等多个方面的内容。
考试采用选择题和案例分析题的形式，要求考生综合运用知识和技能解答问题。
3. 考试难度和通过率外汇从业资格考试难度较高，需要考生具备扎实的外汇知识和实践经验。
根据过往统计数据，通过率通常在40%左右，说明该考试对考生的要求较高。
因此，备考过程中要充分准备，结合实际工作经验进行复习和实践，提升通过率。
二、外汇从业资格考试培训方法1. 报名参加培训班为了更好地备考外汇从业资格考试，参加培训班是一个不错的选择。
培训班通常由专业的外汇交易机构或第三方机构提供，利用一定的时间周期为考生讲解相关知识，并进行模拟交易实践。
通过培训班的学习，考生可以系统地了解考试的内容和要求，提高学习效率，并与其他学员进行交流和讨论。
2. 自主学习和复习除了参加培训班外，考生还可以通过自主学习和复习来备考外汇从业资格考试。
自主学习可以通过阅读相关专业书籍或参考资料，深入理解外汇市场和交易知识。
复习阶段，可以通过解答往年考题或模拟考试来巩固知识点和提高答题能力。
此外，考生还可以参加在线学习平台提供的外汇课程，根据个人需求和时间安排进行学习。
外币业务培训知识
外币交易包括：
买入或者卖出以外币计价的商品或者劳务； 借入或者借出外币资金； 其他以外币计价或者结算的交易。
路漫漫其悠远
第一节 外币折算概述
三、外币交易和汇率
2、汇率
指一种货币和另一种货币之间的兑换率，即一种货币用另一 种货币表示的价格称为汇率或汇价。
汇率标价方法：直接标价法、间接标价法
7.5583
81.193
1001.6 6
48.359 461.79
668.93
638.43
2012-0319
630.82
830.57
7.5525
81.26
998.71 48.283 462.72 668.39 636.61
2012-0316
632
826.5 7.563 81.425 992.43 48.287 463.73 664.83 636.9
第二节 外币交易的会计处理
一、外币交易会计核算方法
外汇分账制是指在外汇交易发生时直接用原币记账,平时
不进行折算，也不反映记账本位币金额,如果涉及两种货币 的交易,则用“货币兑换”账户作为账务处理的桥梁，分别 与原币的有关账户对转，期末，应将所有以外币记账的各 账户全部按期末市场汇率折算成记账本位币金额，并汇总 确认汇兑损益。
路漫漫其悠远
第一节 外币折算概述
2、记账本位币的选择 （2）境外经营选择记账本位币时主要应考虑的因素
境外经营的含义：
一是指企业在境外的子公司、合营企业、联营企业、分支 机构；
二是当企业在境内的子公司、联营企业、合营企业或者分 支机构，选定的记账本位币不同于企业的记账本位币的， 也应当视同境外经营。
路漫漫其悠远
福瑞斯外汇交易入门培训教程(原版高清)第五集
初级培训课程目录:第一课 不要怕成为富翁！第二课 什么是FOREX？第三课 保证金交易第四课 FOREX市场上的交易第五课 订单及交易的几个要点第六课 技术面分析的基本概念第七课 什么是“技术指标”？第八课 什么是“基本面分析”？第九课 交易心理学第十课 为什么需要交易系统？交易系统的实例第五课 订单及交易的几个要点为了不至于整天端坐于显示器前，跟踪已建头寸的变化情况，交易员们用上了所谓的订单。
订单是指按照事先在其中指定的某种外汇价格，于市场价位达到该价格时发给经纪人要求执行买进或卖出该外汇的操作指令。
假如您入市时按1.8800的汇率买进了0.01手（10000）GBP，这时您为自己确定的最大允许亏损额为100美元。
我们以美元计算赢亏，是因为这些数值最终将影响到以美元表示的资本金，而且我们还应懂得，交易结果也会影响到账户中的金额。
把这些金额转换成点数，我们得到的是100点（当1手为10000 GBP 时1点＝1美元）。
当价格在达到1.8700价位时，我的损失就是100个点，也就是相当于100美元。
如果价格达到该价位，我就结清头寸，买入10000 GBP。
我既不可能也不愿意整天一动不动地端坐在显示器前，我就可以将以1.8700价位结清头寸的指令发给经纪人，经纪人收到我的订单后就会在价格达到该价位时承担起为我按1.8700的价格卖出10000 GBP的责任。
虽然遭受一定的损失我不会高兴，但是，在订单执行时我锁定了我的亏损，因而，即使汇率再继续下跌，我也不会有更大的损失。
订单操作是与交易员规则紧密相联的。
早在入市之前，交易员就应打算好这次交易可以承受的最大亏损，并且应该懂得，要想获利，承担这种风险也是值得的。
如果不对可能的风险做好打算，交易员迟早会碰到头寸被经纪人自动结清，自己的保证金全部都输光，交易户头中为零的局面。
需要说明的是，这种情况只会在利用融资杠杆时才会发生。
在只用自有资金进行交易时，交易员赚得的只是自有资金的几分之一，但同时，无论如何也不会在市场上“输掉”自己的保证金，因为外汇与股票不同，什么时候也不可能贬值到零。
农商行外汇业务培训大纲
农商行外汇业务系列培训课程大纲一、银行办理外汇业务、跨境人民币结算业务需要掌握的外管政策、法规等相关知识简介（两天课时）(一)、综合管理1、银行开办外汇业务审批、备案，机构信息变更备案，外币代兑点备案管理2、客户账户管理（包括经常项目结算账户、出口待核查账户、资本账户、境内机构现钞账户、个人结算账户等账户、跨境人民币各专用账户的开立、变更、销户管理）(二)、经常项目外汇管理1、货物贸易项下企业分类核查、收结汇、购付汇、贸易信贷登记管理；转口贸易真实性管理。
2、服务贸易：收付汇管理（5万美元以上、以下），境内划转3、收益与经常转移项下外汇管理：包括利润股息红利、捐赠、赔偿的收付管理4、个人外汇管理，境内外个人结售汇、现钞存取、跨境收付、境内划转政策(三)、资本项目外汇管理1、直接投资外汇管理。
外商投资企业外汇登记、资本金流入、验资询证、入账、支付结汇、再投资、资产变现、清算减资购付汇、境内原币划转等政策管理2、境外投资。
境外直接投资、境外放款管理3、国内外汇贷款。
国内外汇贷款结汇、购汇偿还政策4、对外担保。
融资性担保额度管理、履约审批5、外债管理。
外商投资企业投注差长债短债管理，中资企业外债额度申请审批管理。
(四)、其他特殊客户外汇管理：海关特殊监管区域客户、金融机构客户（保险、证券客户）、境外机构NRA账户业务管理(五)、跨境人民币政策管理。
结算便利化、无需收付核查、资本项目参考外汇管理，个人试点结算。
(六)、数据报送1、国际收支统计申报。
申报范围，申报标准，申报准确性、及时性、完整性考核，特殊业务申报操作指引。
2、外汇账户信息。
对公外汇账户开关户、明细信息报送3、客户资本项目业务信息报送。
4、银行外债信息报送。
远期信用证、担保、国内外汇贷款等信息报送。
5、对公结售汇基础信息与管理信息报送。
6、跨境人民币信息RCPMIS系统报送。
人民币跨境收付汇、信贷融资、跟单结算及表外融资等信息报送规范。
（七）、常用外管政策索引及外管文件检索方法二、银行外汇业务从业人员所需掌握的外汇业务基础知识（一天课时）1、外汇业务经营范围2、外汇业务基本概念3、外汇业务产品介绍（贸易融资、国际结算、资金业务、跨境人民币业务）4、外汇管理机构、政策简介5、个人外汇业务产品简介6、客户理财需求7、外汇业务营销模式和案例介绍8、农商行与大行合作模式简介9、外汇业务电子化处理介绍（外汇业务系统）10、外汇业务管理体系与模式简介三、跨境贸易人民币结算业务知识简介（半天课时）1、跨境人民币银行间清算模式及清算方法2、跨境人民币一般结算方式，贸易结算流程简化。
货物贸易外汇管理政策培训-企业版模板
名录登记后开通监测系统“企业网上业务”
查询名录信息 企业通过监测系统企业端【企业信息管理】→【企业 管理状态查询】→【企业管理信息查询】模块，查询 自身名录状态及是否辅导期等主体管理信息。
(二)分类管理
分类标准
A类企业：
核查期内遵守外汇管理相关规定，且贸易外汇收支经外 汇局非现场或现场核查情况正常的。
B、C类企业接受审慎监管，办理业务的种类受到更多限制。
B 类企业在银行办理贸易外汇收支前实施电子数据核查，B 类企 业超额度业务，须经外汇局逐笔事前登记后办理。
C类企业贸易外汇收支、各类企业的部分退汇等高风险业务，须 经外汇局逐笔事前登记后办理。
三 、货物贸易外汇管理改革后主要内容
本次改革以出口收汇改革为主
三 、货物贸易外汇管理改革后主要内容
主要变化
相关内容
三 、货物贸易外汇管理改革后主要内容
主要变化
对所有办理贸易外汇收支的企业实行名录管理及动态分 类管理
企业办理贸易外汇收支业务时必须在名录中
三 、货物贸易外汇管理改革后主要内容
对名录企业贸易外汇收支进行分类管理
大幅简化A类合规企业在银行办理收付汇所需提交单证和业务流 程的强制性要求。
（二）分类管理
（6）核查期内转口贸易收支差额占支出比率大于20％；
（7）核查期内单笔退汇金额超过等值50万美元且退汇笔 数大于12次； （8）未按规定履行报告义务； （9）未按规定办理贸易外汇业务登记； （10）外汇局实施现场核查时，未按规定的时间和方式 向外汇局报告或提供资料； （11）应国家相关主管部门要求实施联合监管的； （12）外汇局认定的其他情况。
货物贸易外汇管理业务培训
货物贸易外汇管理业务培训一、货物贸易外汇管理模式概述（一）货物贸易外汇管理制度的总体目标1、贸易外汇管理由逐笔核销向总量核查、由行为审核向主体分类监管转变；2、构建企业进出口综合监测、主体分类监管、部门信息共享的新型外汇管理模式；3、达到既便利企业，又实现有效监管的政策目标。
（二）货物贸易外汇管理制度的基本做法1、全面采集企业进出口收付汇及货物流的完整信息，以贸易主体为中心，依托货物贸易外汇监测系统进行总量核查，筛选异常主体；2、在此基础上通过非现场监测识别异常行为，锁定排查范围；3、开展现场核查，核实可疑情况；4、根据非现场监测和现场核查等情况对企业实施分类管理。
二、企业主体管理（一）企业主体管理的主要特点1、全口径管理。
名录管理范围涵盖贸易外汇收支企业的进出口业务，名录信息全国范围内共享。
金融机构凭外汇局发布的名录信息为企业办理贸易外汇收支业务。
2、强化企业的守法自律。
通过《货物贸易外汇收支业务办理确认书》明确外汇局与企业的权利业务关系。
3、实施辅导期管理，体现外汇局服务功能。
外汇局对新列入名录的企业通过政策法规、系统操作的辅导，帮助企业了解货物贸易外汇管理政策法规和货物贸易外汇监测系统的业务操作。
（企业完成名录登记后，若发生业务应当自觉履行义务性报告义务。
）（二）企业享有的权利和依法履行的义务1、企业享有的权利：国家对贸易项下国际支付不予限制；企业出口外汇收入可按规定调回境内或者存放境外；取消对货物贸易外汇收支的核销管理。
2、企业依法履行的义务：贸易外汇收支应当具有真实、合法的交易基础，与货物进出口应当一致；按照外汇局分类管理要求，向银行提交相关资料办理贸易外汇收支；向外汇局进行名录登记和特定业务报告；接受并配合外汇局对本企业货物贸易外汇收支进行监督检查；完成国际收支统计申报与货物贸易外汇收支信息申报。
（三）名录登记管理1、名录登记需提交如下资料：（1）《货物贸易外汇收支业务办理确认书》（企业法人签章并加盖企业公章）（2）《货物贸易外汇收支企业名录登记申请书》（企业法人签章并加盖企业公章）（3）三证合一的《企业法人营业执照》正本或副本(4）《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台港澳投资企业批准证书》(5）《中华人民共和国海关注册登记证书》2、名录登记需要注意事项：（1）企业名录登记业务不得由代办公司办理，需由经办企业的相关人员到场；（2）从事货物贸易的企业应当到所在地外汇局办理名录登记手续。
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内保外贷额度
跟单信用证——概念
主要产品—资金保值增值
人民币→←外币
即期结售汇 交
远期结售汇
割 日
外币→←外币
外币兑换（外汇买卖）
跟单信用证——概念
主要产品—资金保值增值
远期结售汇
锁定成本、规避风险 汇率走势
单向升值：出口企业 单向贬值：进口企业 双向波动：所有企业
保理商
福费廷（票据买断）
银行承兑后
信用证项下
主要产品—国际贸易融资
合同后
授信开证
进口押汇 进口企业 到单后
提货担保
到货未到单
进口代付（他代我、 我代他）
银行资金缺口
全
额
保
证
金
、
定
期 存 单 、 抵
统 一 授 信
押
、
担
保
、
信
用
主要产品—投资融资
投资（融资） 企业
内保外贷
境内企业（申请人、反担保人）→我行（担保人）→境 外融资行（受益人）→境外企业（借款人）
业务综述—操作流程
专业指导、综合营销
操作与政策风险控制在总行、省分行
单证中心
•经办、复核、授权 •技术审核、发送报文
国际业务受理中心
•经办、复核、授权 •单据审核、信息初录
营销机构
•市场开拓、客户调查、客户联系 •扫描单据（经办、复核）
客户
•提交单据
业务综述—清算网络
美元6家
欧元1家
港币2家
英镑1家
2 进口代收
货物：进口客户←境外客户 单据：进口客户←我行←境外委托行←境外客户 资金：进口客户→我行→境外账户行→境外收款行→境外收款客户
汇款 主要产品—国际结算
1 出口信用证
货物：出口客户→境外客户 单据：出口客户→我行→境外开证行→境外客户 资金：出口客户←我行←境外账户行←境外开证行←境外客户
汇款
收益分析—客户维护
现金 客
代 户融
业
1 产品与客户忠诚度： 数据统计，购买两种产品的客户的流 失率是55%，而拥有4个或更多产品 或服务的客户流失率几乎是0
外汇业务与风险控制：
2 进出口客户均属于中高端客户，竞争 实力更强，抗风险能力更强，合作空 间更大
收益分析—业务链
外汇收入
本
外
币
联 动
外币存款
公司外汇培训
业务综述—市场准入
银监局
——本外币一体化开业批复 ——新产品备案
沟
通
外汇局
——结售汇备案 ——系统连通—外汇交互平台
—国际收支申报
—结售汇数据统计
上级行
——转授权文件 ——国际金融系统、国际结算系统、外币控制台 机构与人员标数
业务综述—相关概念
1 国际结算：交易双方、银行服务 2 国际收支：统计、申报 3 汇款线路：清算平台 4 结售汇：即期、远期、收结汇、售付汇 5 经常项目：货物贸易、服务贸易 6 资本项目：直接投资、跨境融资
国际 结算
外汇贷款贸 易融资
结售汇
国际结算是主线 主线展开将带来结售汇和存款余额
融资贷款支撑作用
汇款
收益分析—单项产品
汇款
收益分析—单项产品
案例
2011年邮储人民币存贷差2.26%
汇款
收益分析—单项产品
产品收益链
汇款
收益分析—单项产品
案例
汇款
营销提示
1 本行特点 2 市场介入
3 客户寻找 4 产品运用
主要产品—跨境人民币结算
▪适用于进口企业、试点出口企业的经常项目、资本项 目 ▪结算方式：汇款、托收、信用证及保函（与外币一样） ▪人民银行负责市场准入管理及系统管理 ▪总行已授权省分行，省分行已申请准入，获批后转授 权给开办公司外汇业务的机构 ▪主要客户：与东南亚市场有交易的客户
汇款
收益分析
1 客户维护 2 业务链 3 单项产品
1 营销就是接触与沟通：不实践无成功
了解市场 趋势与动态：宏观政策（战略调整、产业布局、 货币政策）、监管政策（外汇、海关、税务鼓励 2 与限制导向）、当地政府导向、第三方平台（物 流仓储、保险、担保公司）、银行同业产品、优 劣势、经济与企业发展走向等 了解客户 客户规模、行业地位、团队理念、发展策略、业 务类别（货物、服务、资本）、产品种类、风险 偏好、交易对象、结算方式、资金回笼期限、价 格敏感度等
2 进口信用证
货物：进口客户←境外客户 单据：进口客户←我行←境外交单（议付）行←境外客户
资金：进口客户→我行→境外账户行→境外交单（议付）行→境外客户
主要产品—国际贸易融资
打包贷款（人民币） 信用证项下
出货前
托收、汇款项下流贷
出口企业
出口押汇（信保押汇）
出货交单后（信保公司）
各结算方式
出口保理（应收账款） 赊销，汇款
汇款
营销提示—本行特点
1 国有银行先天优势:社会影响、资金 实力、庞大网络
国际业务后发优势：全球代理行310 2 家、账户行12家；产品开发速度快；
总行国际业务部应对市场能力较强、 行内协调与推动力度较大
3 目前优势：资金额度、外债（内保外 贷）额度 （众多中小银行同样面临挑战）
汇款 营销提示—市场介入
邮储 银行
日ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ1家
跨境 人民币
市场…
代理行310家，其中2011年新增215家，2012年增200家
主要产品—类别
外汇存款、贷款
国际结算
贸易融资
资金保值增值
同业与我行公司外汇产品比较
汇款
主要产品—存贷款
存款:活期、定期、协议、境外机构境
内外汇账户（NRA）、同业 1 经常项目账户（结算、待核查）、资本
金账户
2 贷款：进口企业、6个月以上流贷、利率
比贸易融资高
汇款
主要产品—国际结算
1 汇款 2 托收
3 信用证（保函）
主要产品—国际结算
▪汇款：银行（汇出行）根据汇款人指示，通过清算
网络将一定金额汇付给收款人的一种结算方式。 目前都通过电子渠道汇款，简称TT汇款前TT，即货物贸
易项下预付款；后TT，即货到付款。
▪托收：银行根据委托人指示，将相关金融单据或商业
单据通过代理行交付交易对手，并代收款项的结算方式
▪ 信用证：银行根据申请人的要求和指示、向受益人开立
的、在一定期限内凭规定的符合信用证条款的单据、即 期或在一个可以确定的将来日期承付一定金额的书面承 诺。
三种结算产品比较
汇款 主要产品—国际结算
1 汇入汇款
货物（服务）：出口（供应）客户→境外客户
资金：出口客户←我行←境外账户行←境外汇出行←境外付款客户
2 汇出汇款 货物（服务）：进口客户←境外客户
资金：进口客户→我行→境外账户行→境外收款行→境外收款客户
汇款 主要产品—国际结算
1 出口托收
货物：出口客户→境外客户 单据：出口客户→我行→境外代收行→境外客户 资金：出口客户←我行←境外账户行←境外代收行←境外客户