银行挤兑案例-台州路桥“泰隆城市信用社”
《金融法规与案例》实训案例
实训案例一、假币收缴法律纠纷案例一2010年4月，一位女士来到某银行分理处，取出了本公司存款8000人民币，并发给了劳务人员家属。
但仅隔一天，一位先生就生气地找上门来，原来他领到的钱里面有一张百元钞票被银行认定假币。
收缴过程中，营业员童威中说有一张百元人民币是假币，并拒绝原告复看一下的要求，将这张钞票拿入内室进一步鉴定，在离开原告视线的情况下，由另一位工作人员开出中国人民银行上海分行的假币收缴凭证，并收缴了钞票。
怀疑工作人员有暗箱操作之嫌，同时涉嫌没收程序违法。
经过交涉，他虽然要回了钞票，但却已被盖了红戳。
拿着“假币”，高女士先后打了无数个投诉电话，终于有了答复，这是一张用透明胶把三部分拼接而成，2/3是真的,有1/3是假钞,要没收。
高女士认为觉得要没收也只能没收那1/3假的,没道理说整张钱都是假的啊。
而且真币部分也可以兑换的啊。
案例二昨天下午五点钟左右，我去农行地宫分理处存款。
排了半天的队，终于轮到我了，觉得全身轻松了一些。
将储蓄卡和人民币递了进去。
“存多少？”“一千！”刷卡、填单、数钱。
嘀嘀嘀，验钞机告警了。
“有张假币，再补一百。
”我都有些不相信，假币也会跑进我的钱包。
不情愿的又添了一百。
我在想，是不是柜台里的人想黑我一百块？随后看到“假币”被另一柜员拿到后台，用印有“假币”红印章给前后都印上了鲜红的“假币”字样。
并开了收缴单据逼我签了字。
第二联让我拿回家报销。
心里真有些不服，一百元就换了一张纸。
在我的请求下，那张印有“假币”字样的人民币递出窗口，我仔细观查了半天，居然没有发现它是假币的迹象，我身边的围观者也觉得看不出。
这位柜台里的先生这会儿就展示了一下他的专业水平：“你们看，这张假币正面左边水印图像有些发黄，明白没？”对比一下，的确是假币水印图像发黄一些，但是其它都没有异常，包括纸质、印刷、手感。
就这样，印有“假币”字样的人民币被柜台里的人没收了。
我不是印刷假币的人，也不是贩卖假币的人，为什么我要损失一百元？很不服气。
城市商业银行生存环境分析及发展建议
进 驻 、 农村 信 用 社 改 革 、新 型 农 村 金 融 机 构 设 立 等 ，城 市 商 业 银
行 发 展 面 临 着 严 重 的挑 战 。本 文 归纳 总结 了 我 国城 市 商 业 银 行 发 展 方 向 呈现 多 元 化 趋 势 ，并 提 出 加 快 城 市 商 业 银 行 改革 发 展 的 对 策 建议 。
五 是 走 社 区银 行 之 路 。浙 江 泰 隆商 业银行 、浙 江省 台州 市商业 银 行在 这方面 已取 得成 功经验 。社 区银 行 的主 要 服 务对 象 是 小 企业 、
组 织结 构相 对简单 ，形成 了 “ 决策 高 效 、执 行快 捷 ”的独特 优势 。 同 时 ，城市 商业 银行具 有 明确的 “ 服
低以及 受监 管政 策变化 影 响等 。
由 信 卡 ４ 国 用 ｉ１ ’ Ｉ
务地 方经济 、服 务 中小企业 、服务 城市居 民” 的市场定 位 ，其 经营发
商业 银 行 初 步 应 用 了利 率 的 风 险 定价 机 制 ， 吸 引 了 一 大 批 中小 客 户。但是 ， 中大客 户的营销 方面 ， 在 由于 受到 授 信集 中 度 指标 和 产 品 结 构的 限制 ，与大型银 行分支机 构 有 着 明显 差距 。 ４ 风 险管控能 力比较 ． 城 市 商 业 银 行 经历 了 消 化 城 市 信 用 社 时 期 积 淀 不 良资 产 的过 程 ，拥有化 解风险 的宝贵 经验 ，其
外一 些方 面也存 在较 大不 足 。
代 表 银 行 有 北 京 银 行 、 上 海 银 行
等 。 以 北 京 银 行 为 例 ，其 向大 型 跨 区域 银 行 发 展 的有 利 条件 是 具
银行编码
银行编码
100 102 103 104 105 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 316 317 401 402 403 404 405 406 407 408 邮政储蓄局 中国工商银行 中国农业银行 中国银行 中国建设银行 交通银行 中信银行 中国光大银行 华夏银行 中国民生银行 广东发展银行 深圳发展银行 招商银行 兴业银行 上海浦东发展银行 恒丰银行 浙商银行股份有限公司 渤海银行 上海银行 厦门市商业银行 北京银行 烟台市商业银行 福州市商业银行 长春市商业银行 镇江市商业银行 宁波市商业银行
409 410 411 412 413 414 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 427 428 429 430 431 432 433 434 435 436
济南市商业银行 深圳市商业银行 焦作市商业银行 温州市商业银行 广州市商业银行 武汉市商业银行 齐齐哈尔市商业银行 沈阳市商业银行 洛阳市商业银行 辽阳市商业银行 大连银行 苏州市商业银行 石家庄市商业银行 杭州市商业银行 南京市商业银行 东莞市商业银行 金华市商业银行 乌鲁木齐市商业银行 绍兴市商业银行 成都市商业银行 抚顺市商业银行 临沂市商业银行 宜昌市商业银行 葫芦岛市商业银行 天津市商业银行 郑州市商业银行 银川市商业银行
1423 1424 1425 1426 1427 1428 1429 1430 1431 1432 1433 1434 1436 1437 1438 1439 1442
沧州市农村信用合作社联合社 江苏省农村信用合作社联合社 江门市新会农村信用合作社联合社 高要市农村信用合作社联合社 佛山市禅城区农村信用社联合社 江苏吴江农村商业银行 浙江省农村信用社联合社 江苏东吴农村商业银行 珠海市农村信用合作社联合社 中山农村信用合作社联合社 江苏太仓农村商业银行 临汾市尧都市农村信用合作社联合社 贵州省农村信用社联合社 江苏锡州农村商业银行 湖南省农村信用社联合社 江西省农村信用社联合社 陕西省农村信用社联合社
《商业银行业务经营》--案例分析题
2013—2014学年第一学期《商业银行业务与经营》案例分析题金融教研室(2013。
9。
1)第一章商业银行导论案例金融控股公司-—-美国“花旗"模型为了限制银行规模过度膨胀，（1956年银行持股公司法案）对拥有多家银行的控股公司规定的限制性条款有：不允许跨州购并新银行；不允许拥有和经营非银行业务的子公司等.但法律对单一银行的控股公司没有限制,因此许多大银行利用这一法律漏洞大力发展单一银行控股公司.花旗银行于1968年成立了单—银行控股公司—-———花旗公司(Citicorp)，作为花旗银行的母公司。
包括花旗银行,花旗公司共拥有13个子公司，能提供多样化的金融业务。
花旗公司与花旗银行的董事会成员同一套人马,公司和银行是一个班子，两块牌子。
也正是通过这种多样化的金融混业经营方式,花旗公司在1984年就成为美国最大的银行持股公司.详见图。
1998年4月美国花旗银行和旅行者集团合并组成“花旗集团",总资产为7000亿美元，业务遍及世界100多个国家，涉及银行、证券、保险等领域，成为世界上规模最大的全能型金融集团之一，同时也在美国本土开创了全能化金融集团之先河,从根本上动摇了传统的金融分业制度。
1998年5月13日,美国众议院通过了｛1998年金融服务业法案),该法案在涉及银行控股组织结构的条款中,创造了“金融控股公司"这一新的法律概念,允许银行成立金融控股公司控制或拥有银行、证券和保险机构。
1999年11月，美国众议院正式通过（金融现代化法案），允许银行持股公司升格为金融控股公司，允许升格的或新成立的金融控股公司从事具有金融性质的任何业务，即银行、证券和保险等业务，但其混业经营是通过各个子公司经营不同性质的金融业务来实现,各子公司在法律和经营上是相对独立的法人。
其意义就是以“内在防火墙”的方式达到分业监管和混业经营的目的。
回答问题：1。
什么是银行控股公司？银行控股公司有哪些类型？银行控股公司有哪些优点?2。
银联合作机构及发卡代码
120 5027360 121 5031680 122 5056020 123 5063330 124 5075210 125 5083000 126 5105840 127 5121660 128 5131410 129 5154680 130 5167030 131 5171270 132 5181810 133 5197117 134 5213000 135 5238333 136 5247410 137 5253450 138 5264330 139 5274550 140 5284630 141 5295280 142 5303380 143 5311930 144 5332740 145 5342050 146 5354970 147 5365030 148 5374610 149 5392330
乐山市商业银行 宝鸡商行 重庆三峡银行 石嘴山银行 盘锦市商业银行 克拉玛依市商业银行 平顶山市商业银行 上海农信 昆山农信社 常熟市农村商业银行 常熟农村商业银行 深圳农信社 广州市农信社 佛山市南海区农信 顺德农信社 昆明农联社 湖北农信社 武汉农信 徐州市郊农村信用合作联社 江阴市农村商业银行 江阴农村商业银行 重庆农村商业银行股份有限公司 山东农村信用联合社 东莞农村信用合作社 张家港农村商业银行 福建省农村信用社联合社 北京农村商业银行 天津市农村信用社 鄞州农村合作银行 宁波鄞州农村合作银行
四川省农村信用社联合社 甘肃省农村信用社联合社 辽宁省农村信用社联合社 天津滨海农村商业银行 黑龙江省农村信用社联合社 湖北嘉鱼吴江村镇银行 青岛即墨北农商村镇银行 湖北仙桃北农商村镇银行 双流诚民村镇银行 宣汉诚民村镇银行
成都商业银行 抚顺市商业银行 宜昌市商业银行 葫芦岛市商业银行 天津市商业银行 天津银行 郑州商业银行 宁夏银行 珠海市商业银行 锦州市商业银行 徽商银行 重庆市商业银行 哈尔滨银行 贵阳市商业银行 西安商业银行 无锡市商业银行 丹东市商业银行 兰州市商业银行 南昌商业银行 太原市商业银行 青岛商行 吉林市商业银行 南通商业银行 九江市商业银行 鞍山市商业银行 青海银行 台州市商业银行 盐城商行 长沙市商业银行 赣州银行股份有限公司
银联发卡行机构代码表大全 (2)
ID NAME01000000 邮储银行01020000 工商银行01030000 农业银行01033320 宁波市农业银行01040000 中国银行01050000 建设银行01059999 中国建设银行03010000 交通银行03020000 中信银行03030000 光大银行03040000 华夏银行03050000 民生银行03060000 广东发展银行03070000 深圳发展银行03080000 招商银行03090000 兴业银行03100000 浦东发展银行03114560 恒丰银行03131100 天津市商业银行03133930 厦门市商业银行03134500 济南商业银行03134530 淄博商业银行03134560 烟台商业银行03134580 潍坊商业银行03134730 临沂商业银行03134732 日照市商业银行03160000 浙商银行03170000 渤海银行03190001 花旗银行(中国)有限公司03200000 东亚银行中国有限公司03210000 汇丰银(中国)有限公司03220000 渣打银行中国有限公司03240000 星展银行03260000 恒生银行03270000 友利银行(中国)有限公司04012900 上海银行04031000 北京银行04053910 福州商业银行04062410 长春市商业银行04073140 镇江市商业银行04083320 宁波银行04105840 平安银行04115010 焦作市商业银行04123330 温州银行04135810 广州市商业银行04145210 汉口银行04162640 齐齐哈尔商业银行04172210 盛京银行04184930 洛阳银行04192310 辽阳市商业银行04202220 大连银行04213050 苏州市商业银行04221210 石家庄商业银行04233310 杭州商业银行04240001 南京银行04256020 东莞市商业银行04263380 金华商业银行04270001 乌鲁木齐市商业银行04283370 绍兴商业银行04296510 成都商业银行04302240 抚顺市商业银行04325210 宜昌市商业银行04332350 葫芦岛市商业银行04341100 天津市商业银行04341101 天津银行04354910 郑州商业银行04360010 宁夏银行04375850 珠海市商业银行04392270 锦州市商业银行04403600 徽商银行04416530 重庆市商业银行04422610 哈尔滨银行04437010 贵阳市商业银行04447910 西安商业银行04453020 无锡市商业银行04462260 丹东市商业银行04478210 兰州市商业银行04484210 南昌商业银行04491610 太原市商业银行04504520 青岛商行04512420 吉林市商业银行04523060 南通商业银行04544240 九江市商业银行04562230 鞍山市商业银行04588510 青海银行04593450 台州市商业银行04603110 盐城商行04634280 赣州银行股份有限公司04643970 泉州市商业银行04652280 营口市商业银行04667310 昆明商业银行04672290 阜新市商业银行04703350 嘉兴市商业银行04721460 廊坊银行04733450 泰隆城市信用社04741910 呼市商业银行04753360 湖州市商业银行04786110 南宁市商业银行04791920 包头市商业银行04803070 连云港市商业银行04814650 威海商业银行04836560 攀枝花市商业银行04856590 绵阳市商业银行04866570 泸州市商业银行04871620 大同市商业银行04885050 三门峡市商业银行04895910 湛江市商业银行04901380 张家口市商业银行股份有限公司04922690 大庆市商业银行04933120 靖江市长江城市信用社04943030 徐州市商业银行04956140 柳州市商业银行04966730 南充市商业银行04974634 莱芜银行04986580 德阳市商业银行04991240 唐山市商业银行05007020 六盘水商行05027360 曲靖市商业银行05031680 晋城商业银行05056020 东莞商行05063330 温州银行05075210 汉口银行05083000 江苏银行05105840 平安银行股份有限公司05121660 长治市商业银行05131410 承德市商业银行05154680 德州市商业银行05167030 遵义市商业银行05171270 邯郸市商业银行05181810 运城市农村信用合作社联合社05197117 安顺市商业银行05213000 江苏银行05238333 平凉市商业银行05247410 玉溪市商业银行05253450 浙江民泰商业银行05264330 上饶市商业银行05274550 东营市商业银行05284630 泰安市商业银行05295280 襄樊市商业银行股份有限公司05303380 浙江稠州商业银行05311930 乌海市商业银行05332740 七台河市城市信用社05342050 鄂尔多斯市商业银行股份有限公司05354970 鹤壁市城市信用社股份有限公司05365030 许昌市商业银行05374610 济宁市商业银行05392330 铁岭市商业银行股份有限公司05406650 乐山市商业银行05417930 宝鸡商行05426900 重庆三峡银行05438720 石嘴山银行05442320 盘锦市商业银行05478820 克拉玛依市商业银行05484950 平顶山市商业银行14012900 上海农信14023052 昆山农信社14030001 常熟市农村商业银行14033055 常熟农村商业银行14045840 深圳农信社14055810 广州市农信社14075882 佛山市南海区农信14085883 顺德农信社14097310 昆明农联社14105200 湖北农信社14105210 武汉农信14113030 徐州市郊农村信用合作联社14123020 江阴市农村商业银行14123022 江阴农村商业银行14136530 重庆农村商业银行股份有限公司14144500 山东农村信用联合社14156020 东莞农村信用合作社14163056 张家港农村商业银行14173900 福建省农村信用社联合社14181000 北京农村商业银行14191100 天津市农村信用社14203320 鄞州农村合作银行14203323 宁波鄞州农村合作银行14215881 佛山市三水区农村信用合作社14226510 成都农信社14243000 江苏农信社14255890 江门市新会区农村信用合作联社14265930 肇庆农村信用社14275880 佛山市禅城区农村信用联社14283050 吴江农村商业银行14293300 浙江省农村信用社联合社14303050 江苏东吴农村商业银行14315850 珠海农村信用合作社联社14326030 中山市农村信用合作社14333051 太仓农村商业银行14341770 尧都区农村信用合作社联社14353041 武进农村商业银行14367000 贵州省农村信用社联合社14373020 江苏锡州农村商业银行14385500 湖南省农村信用社联合社14394200 江西农信联合社14404900 河南省农村信用社联合社14411200 河北省农村信用社联合社14427900 陕西省农村信用社联合社14436100 广西农村信用社联合社14448800 新疆维吾尔自治区农村信用社联合14452400 吉林农信联合社14468700 黄河农村商业银行14473600 安徽省农村信用社联合社14486400 海南省农村信用社联合社14498500 青海省农村信用社联合社14505800 广东省农村信用社联合社14511900 内蒙古自治区农村信用社联合式14526500 四川省农村信用社联合社14538200 甘肃省农村信用社联合社14542200 辽宁省农村信用社联合社14561100 天津滨海农村商业银行14572600 黑龙江省农村信用社联合社15015363 湖北嘉鱼吴江村镇银行15024521 青岛即墨北农商村镇银行15025371 湖北仙桃北农商村镇银行15036512 双流诚民村镇银行15036753 宣汉诚民村镇银行银联业务开通国家和地区一览。
最新银联pos机商户编号查询 银联POS机签购单上的15位商户号有什么含义
无现金的时代距离我们越来越近，在刷卡消费时，我们会看到商家的POS机上会吐出小票，其中一张商家要求我们签字，一张留给我们，也就是我们看到的POS签购单据。
那么你是不是好奇，为啥去不同的商家消费，POS机吐出来的单据显示的内容有些不一样?上面那一串数字又代表了什么?是不是有不能说的秘密?今天，支付学院(ipayhome)院长给您揭秘。
每张POS单上都有一个“特约商户编号”(Merchant No)，也就是你刷卡的那个商家在银联登记的号码。
这个号码的编制是有规律的，每张pos机打印出来的单上都有一个15位商户编号，这15位的编号由收单银行、行政区、商户类型和商户随机码构成。
构成要素：1-3位收单机构，4-7位行政区，8-11位商户类型，最后4位是随机码。
1-3位收单机构头三位代表收单机构，可以是银行或拥有人民银行颁发的《支付业务许可证》的支付机构。
4-7位行政区这四位数是行政区划代码，这个编码和身份证号的前四位是一致的，精确到市。
8-11位商户类型这四位代表着pos商户代码，也叫MCC码，是业内人士比较关注的数据，这个代码直接关系着你刷卡有没有积分。
另外，收单机构的跳码、套码行为也是针对的商户类型MCC码。
最后4位是随机码随机码，无实际意义，主要为了区分商户。
附1：收单机构收单机构涵盖所有支付公司和银行数量较多，以下将列出全部支付公司和部分银行，需要精确查询的可以访问进行查询或关注支付服务中心(paymenthome)查询。
801上海卡友信息服务有限公司802中国银联商务股份有限公司803北京数字王府井科技有限公司804Easylink Payment Network (Hong Kong) Limited_internet806银联商务有限公司806银联商务有限公司808中行(预付费卡)808中银通支付810中铁银通811银联商务(铁道部项目)812快钱支付清算信息有限公司813迅付信息科技有限公司814Easylink HongKong814Easylink Macau815网银在线(北京)科技有限公司816易智付科技(北京)有限公司817北京钱袋宝支付技术有限公司818上海富友支付服务有限公司819上海付费通信息服务有限公司820上海盛付通电子支付服务有限公司821通联支付网络服务股份有限公司822拉卡拉支付股份有限公司823上海汇付数据服务有限公司824深圳市快付通金融网络科技服务有限公司825易宝支付有限公司826深圳银盛电子支付科技有限公司827杉德电子商务服务有限公司828平安付电子支付有限公司829联动优势电子商务有限公司831上海华势信息科技有限公司833北京海科融通信息技术有限公司834现代金融控股(成都)有限公司835广州易联商业服务有限公司836随行付支付有限公司837天翼电子商务有限公司838乐富支付有限公司839银视通信息科技有限公司841广东银结通电子支付结算有限公司842深圳市财付通有限公司843上海点佰趣信息科技有限公司845广州市易票联支付技术有限公司846深圳市腾付通电子支付科技有限公司847中付支付科技有限公司849嘉联支付有限公司850上海德颐网络技术有限公司852浙江盛炬支付技术有限公司853上海瀚银信息科技有限公司856山西易联支付数据处理有限公司857福建国通星驿网络科技有限公司858平安付科技服务有限公司859北京一九付支付科技有限公司861深圳市深银联易办事金融服务有限公司862成都支付通新信息技术服务有限公司864北京和融通支付科技有限公司865中金支付有限公司866广东汇卡商务服务有限公司867连连银通电子支付有限公司868中汇电子支付有限公司869捷付睿通股份有限公司898银联商务有限公司870易通支付有限公司886深圳瑞银信信息技术有限公司898银联商务有限公司100邮政储蓄总局102中国工商银行103中国农业银行104中国银行105中国建设银行301交通银行302中信实业银行303中国光大银行304华夏银行305中国民生银行306广发银行股份有限公司307深圳发展银行308招商银行309兴业银行310上海浦东发展银行311恒丰银行311恒丰银行(烟台)313淄博商业银行313烟台市商业银行313临沂商业银行316浙商银行317渤海银行319花旗银行(中国)有限公司320东亚银行(中国)有限公司321汇丰银行(中国)有限公司322渣打银行(中国)有限公司324星展银行(中国)326恒生银行(中国)有限公司327友利银行(中国)有限公司328新韩银行329韩亚(中国)330华侨银行(中国)331永亨银行(中国)332南洋商行中国333法国兴业银行(中国)有限公司334大华中国335大新中国336企业银行401上海银行402上海农村商业银行402厦门市商业银行402山东省农村信用社联合社402山东农信社济南办事处402山东省农村信用社联合社淄博办事处402山东枣庄农村信用社402山东省农村信用社联合社滨州办事处402山东农联社德州办事处402山东省农村信用社联合社聊城办事处402山东省农村信用社联合社荷泽办事处402日照市农村信用社402莱芜市农村信用社联合社403北京银行股份有限公司403北京市商业银行404烟台银行405福州市商业银行406吉林银行406长春市商业银行408宁波市商业银行(借记卡)409济南市商业银行410深圳平安银行股份有限公司411焦作市商业银行412温州银行股份有限公司413广州市商业银行414汉口银行股份有限公司414汉口银行414汉口银行鄂州分行415烟台住房储蓄银行416齐齐哈尔市商业银行417盛京银行股份有限公司417盛京银行天津分行417沈阳市商业银行418洛阳市商业银行418洛阳银行三门峡分行419辽阳市商业银行420大连市商业银行422河北银行423杭州市商业银行424南京银行425东莞市商业银行426金华市商业银行427乌鲁木齐商行427乌鲁木齐市商业银行428绍兴市商业银行429成都市商业银行429成都商业银行(POS业务) 429成都银行重庆分行430抚顺银行431临沂市商业银行432宜昌市商业银行433葫芦岛市商业银行434天津市商业银行435郑州市商业银行436宁夏银行天津分行436银川市商业银行436宁夏银行437珠海华润银行股份有限公司438淄博市商业银行439锦州市商业银行440徽商银行441重庆市商业银行441重庆银行442哈尔滨市商业银行443贵阳市商业银行444西安银行445无锡市商业银行446丹东市商业银行446丹东银行447兰州市商业银行448南昌市商业银行449太原市商业银行451吉林市商业银行454九江市商业银行455日照银行青岛分行455日照市商业银行456鞍山市商业银行457秦皇岛市商业银行458青海银行股份有限公司借记卡459台州银行宁波分行459台州市商业银行459台州商行461长沙市商业银行461长沙商行(贷记卡)462潍坊市商业银行463赣州市商业银行464泉州市商业银行465营口市商业银行466富滇银行重庆分行466昆明市商业银行467阜新市商业银行470嘉兴市商业银行471芜湖市商业银行472廊坊银行股份有限公司473浙江泰隆商业银行杭州分行473台州市泰隆城市信用社474呼和浩特市城市商业银行474内蒙古银行475湖州市商业银行476沧州银行股份有限公司478南宁市商业银行479包头市商业银行479包头市商业银行贷记卡481威海市商业银行483攀枝花商行485绵阳商行486泸州市商业银行487大同商业银行487大同市商业银行488河南省三门峡市城市信用社489湛江市商业银行489广东南粤银行股份有限公司490张家口市商业银行491桂林市商业银行492龙江银行股份有限公司492大庆市商业银行493江苏长江商业银行493江苏长江商行495柳州市商业银行496南充市商业银行497莱芜商业银行498德阳市商业银行499唐山市商业银行500六盘水市商业银行股份有限公司501莱芜商行代发卡系统502曲靖市商业银行503晋城银行股份有限公司505东莞市商业银行贷记卡506温州市商业银行507武汉市商业银行508江苏银行510深圳平安银行512长治市商业银行股份有限公司513承德市商业银行515德州市商业银行516遵义市商业银行517邯郸市商业银行518运城农村信用联合社519安顺市商业银行520六盘水市城市信用社521江苏银行股份有限公司523平凉市城市信用社(受理)523平凉市城市信用社(发卡)524玉溪市商业银行525浙江民泰商业银行526上饶市商业银行527东营市商业银行528泰安市商业银行股份有限公司529襄樊市商业银行股份有限公司530浙江稠州商业银行531乌海市商业银行股份有限公司532自贡市商业银行533七台河城市信用社股份有限公司534鄂尔多斯市商业银行股份有限公司535鹤壁银行536许昌市商业银行股份有限公司537济宁市商业银行股份有限公司539铁岭商业银行540乐山市商业银行541长安银行股份有限公司541长安银行541宝鸡市商业银行股份有限公司542重庆三峡银行543石嘴山银行股份有限公司544盘锦商行545平安银行547昆仑银行乌鲁木齐分行547克拉玛依市商业银行股份有限公司548平顶山市商业银行549朝阳银行549朝阳银行1550宁波东海银行551遂宁市商业银行552保定商行553黄石银行554邢台商行555凉山州商行556漯河商行557达州市商业银行558新乡商行559晋中市商业银行560驻马店市商业银行561衡水市商业银行股份有限公司562周口市商业银行563阳泉市商业银行563阳泉商业银行564宜宾市商业银行565库尔勒市商业银行566雅安市商业银行567商丘商业银行568安阳市商业银行569信阳银行570华融湘江银行股份有限公司572营口沿海银行573景德镇商行574哈密市商业银行股份有限公司575湖北银行576西藏银行577新疆汇和银行578广东华兴银行股份有限公司579濮阳银行580宁波通商银行581甘肃银行股份有限公司582枣庄银行583本溪市商业银行610平安银行(借贷合一)938湖南省农信社401上海市农村信用合作社联合社402昆山农商行413重庆农商行414山东省市农村信用社414日照农村信用社414莱芜市农村信用社417福建省农村信用社联合社418北京农村信用联社419天津农村合作银行424江苏省农联社428吴江市商业银行429浙江省农村信用社联合社436贵州农村信用社联合社437无锡农商行438湖南农信社439江西省农村信用社联合社440河南省农村信用社联合社441河北省农村信用联合社442陕西省农村信用社443广西壮族自治区农村信用社联合社444新疆农村信用社联合社444北屯农村信用合作联社445吉林省农村信用合作社445吉林省农村信用社446宁夏黄河农村商业银行447安徽省农村信用社联合社448海南省农村信用社联合社449青海省农村信用社联合社450广东省农村信用社451内蒙古自治区农村信用社联合社452四川省农村信用合作社453甘肃农村信用社联合社454辽宁农信455山西农信455山西省农村信用社联合社456天津滨海农村商业银行457黑龙江农信458青海农信459武汉农商行460江南农村商业银行513重庆农村商业银行附2：4-7位行政区实际为精确到市，但是数量较多，我们以省份列出，需要精确到地级市的可以访问进行查询或关注支付服务中心(paymenthome)查询。
各种银行卡的收费情况,赶紧给自己储备点生活常识
各种银行卡的收费情况，赶紧给自己储备点生活常识1 中国工商银行：办卡费5元，年费10元/年，低于300元收小额账户管理费3元/季度，同城跨行取款2元/笔。
2 中国农业银行：办卡费5元，年费10元/年，低于300元收小额账户管理费3元/季度，同城跨行取款2元/笔（广东省4元）3 中国建设银行：办卡费5元，年费10元/年，低于500元收小额账户管理费3元/季度，且这类账户不给利息，同城跨行取款4元/笔+取款额的1%（就是说比其他银行异地取款的费用还高，黑心到家了，明显逼着自己的客户不去别的银行取钱，这样别的银行客户来自己ATM取钱可以坐收佣金，所以大家即便拿着别的银行的卡跨行免费也不要去建行取钱）4 中国银行：办卡费5元，年费10元/年，不收小额账户管理费，同城跨行取款4元/笔5 交通银行：办卡费5元，年费10元/年，低于500元收小额账户管理费3元/季度，同城跨行取款2元/笔6 邮政储蓄：办卡免费，同城跨行取款2元/笔，绝大多数省市没有收取年费、小额账户管理费7 中国民生银行：办卡免费，无年费，无小额账户管理费（深圳除外），同城跨行取款每月前3笔免费，以后2元/笔8 中国光大银行：办卡免费，无年费，无小额账户管理费，同城跨行取款每月前3笔免费，以后2元/笔9 中信银行：办卡免费，无年费，无小额账户管理费，同城跨行取款每月前2笔免费，以后2元/笔10 华夏银行：办卡免费，无年费，无小额账户管理费，在全国任一一家银行的ATM机上取现免手续费。
（每日前10笔免费），以后2元/笔华夏卡柜面通业务:使用华夏卡可在杭州市区（包括萧山、余杭地区）的华夏、交通、中信、浦发、深发展、广发、民生、兴业、光大、浙商、恒丰、杭州银行、上海银行、鄞州银行、浙江民泰商业银行等15家银行之间的各网点存取款和转账。
杭州市区以外的宁波、温州、嘉兴、绍兴、金华、台州的商业银行与台州泰隆城市信用社之间也可办理现金支取及转帐业务，基本含盖了浙江全省。
(金融保险)中国金融风险案例每月精解
精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座（金融保险）中国金融风险案例每月精解页脚内容：精品资料网（）专业提供企管培训资料中国金融风险案例每月精解2008年10月号北京银联信信息咨询中心提供➢合俊集团两玩具工厂倒闭，银行应警惕代工企业风险➢银行疏忽致存款被假身份证冒领，身份证审核应重视➢深圳市某银行协助执行不力被罚3万元➢一起银行安保服务外包纠纷案例及其启示➢银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议➢英国诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视➢委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套➢江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款➢河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元➢北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理➢农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗➢央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判本期目录第一篇：核心案例详解 (4)一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧 (4)【事件回放】华联三鑫陷危机，引爆44.56亿银行贷款风险 (4)【事件反思】龙头企业频陷困境，凸显银行信贷集中风险 (1)【定义简析】信贷集中风险的界定及类型 (1)【他山之石】国际银行业信贷集中风险管理的典型案例分析 (2)【现状分析】我国银行信贷集中情况及其风险管理现状 (4)【风险防范】防范信贷集中风险的策略建议 (5)第二篇：重点案例评析 (8)二、合俊集团两玩具工厂倒闭，代工企业风险显现 (8)【事件概述】合俊集团两玩具工厂倒闭 (8)【事件分析】合俊集团玩具工厂倒闭的原因分析 (8)【风险提示】合俊集团两工厂倒闭，反映我国玩具出口形势严峻 (9)【延伸阅读】代工企业受金融危机影响最大 (9)三、中国金属旗下钢铁公司破产，隐现国际信用证业务风险 (12)【事件回顾】破产消息事发突然 (12)【事件分析】两工厂破产原因分析 (12)【事件警示】警示高端钢材市场风险 (14)【延伸阅读】科弘破产凸显商业银行国际信用证风险 (15)【风险防范】商业银行国际信用证风险及其防范 (16)四、银行疏忽导致存款被假身份证冒领，身份证审核应引重视 (19)【案件回放】存款被假身份证冒领，客户状告银行疏忽 (19)【案件焦点】银行负有对身份证的审核义务 (19)【风险提示】银行应该对身份证审核问题引起足够重视 (21)【案件启示】银行业务中反假身份证的对策 (21)五、深圳市某银行因协助法院执行不力被罚3万元 (23)【案件回放】协助执行中，银行未全面提供账户信息并采取冻结行为 (23)【案件启示】银行应防范在协助执行中所引出的各类法律风险 (24)【防范措施】银行应高度重视协助执行工作，避免卷入不必要的纠纷 (26)六、银行卡网上购物透支案例揭示电子银行业务风险 (28)【案件回放】网上盗窃引发银行卡存款纠纷 (28)【案件分析】电子银行业务的风险 (29)【案件反思】电子银行业务的风险防范 (31)七、一起银行安保服务外包纠纷案例的思考与启示 (34)【案件经过】银行保安窃取储户存款引发法律纠纷 (34)【案件解读】银行安全保卫工作外包的法律分析 (34)【案件启示】银行应重视安全保卫外包工作的法律风险 (36)八、农行西藏分行典型案例启示：规范外聘律师代理费用问题不容忽视 (38)【基本案情】银行外聘律师追偿债权，引发律师费用纠纷 (38)【案例分析】民事诉讼中律师费用承担的法律分析 (39)【案件启示】银行应规范聘请律师代理诉讼活动的费用处理问题 (40)九、银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议 (42)【事件概述】三家银行取消部分免费服务项目，并提高了收费标准 (42)【背景分析】我国商业银行服务收费适用的价格机制 (43)【争议焦点】商业银行服务收费的合法性之争 (44)【事件思考】商业银行服务收费如何走出法律争议 (46)十、英国第五大抵押贷款机构--诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视 (48)【案件回顾】受次级债危机影响，诺森罗克银行出现大规模挤兑 (48)【案件分析】诺森罗克银行遭受挤兑的原因 (48)【案件经过】诺森罗克银行在挤兑过程中采取的对策 (50)【案件启示】诺森罗克银行挤兑事件对我国银行业的启示 (50)第三篇：内部控制案件快报 (53)十一、委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套 (53)十二、北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理 (54)十三、江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款 (55)十四、成都某银行分理处主任虚开定期存款证实书，挪用公款炒股 (55)十五、农行内蒙古一副行长涉嫌违法发放贷款被逮捕 (56)十六、新疆某信用社主任利用职务便利违法放贷，数罪并罚被判刑 (56)第四篇：会计结算案件快报 (58)十七、农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗 (58)十八、央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判 (58)第五篇：纪检监察案件快报 (60)十九、农行北京分行银行卡部职员受贿被判13年 (60)二十、河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元 (60)第一篇：核心案例详解一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧近日，频频传出国内龙头企业陷经营困境的消息，这些企业无一例外都欠下银行巨额信贷，如近日陷入困境的浙江龙头企业江龙控股，因资金链断裂，董事长夫妇已经失踪，其欠下银行贷款为12亿；本期我们关注的国内最大PTA（精对二甲苯）生产企业――浙江华联三鑫，其欠下福建、深圳、浙江、北京等地的多家银行共计70笔贷款，合计金额高达44.56亿元。
上海市城市商业银行明细介绍
成立的台州市泰隆城市信用社。 经中国银行监督管理
融资租赁保
商业银行
委员会批准社成功改建成浙江泰隆商业银行
杭州银行成立于1996年9月26日，经过二十年的
努力，现已发展成为一家初具规模、资产质量良好、
融资租赁项
杭州银行
盈利能力较强、 综合实力跻身全国城市商业银行前列
租赁同业授
信
行体系中最具生机和活力的商业银行之一。
上海农村商业银行简称上海农商银行。成立于2005
年8月25日，是一家经中国银行业监督管理委员会
上海农商
正式批准成立的股份制商业银行。是在有着逾50年
租赁同业授
银行
历史的上海农村信用社基础上整体改制成立的股份
信
制商业银行。
江苏银行是在江苏省内无锡、苏州、南通等10家城
款保理业务
我行 运用同业拆借资金与租赁公司开
适用于售后回租（盘活自有资产）以及新
渤海银行
取发起设立，注册资本85亿元人民币，发起人以货
2、节能减排
展针对此笔 业务应收租赁款的保理业
增固定资产 投资项目
币认购全部股份。 渤海银行是中华人民共和国建立以
租赁
务。
来首个总部设立于天津的商业银行， 也是第一家在发
目保理
的具有良好投资价值的股份制商业银行。
经中国银监会批准，大连银行1998年4月3日正式
挂牌成立并在天津筹建分行，成为继上海银行、北京
针对高成长企业的金融服务 引入第三
大连银行
起飞计划
银行之后，又一家由城市商业银行发展起来、跨省设
方机构对高成长客户进行服务
立分行的全国性银行总部。
天津银行
1996年11月，天津城市合作银行总部挂牌成立， 是 中国首批获准组建的5家城市合作银行之一，2007年4月4日，天津市商业银行更名为天津银行,改名 后将从一家地方银行变身为全国性股份制银行。
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银行挤兑案例：台州路桥“泰隆城市信用社”挤兑事件
2001年9月13日-9月15日,路桥区发生了储户挤兑事件。
挤兑的对象基本是台州地区的民间信用社，其中损失最大的两家为泰隆城市信用社和银座城市信用社；还有一家“信达信用社”事后被要求停业整顿。
据两家信用社的负责人估计：两天之内，两家信用社提款总额约为人民币7-8亿元。
1、挤兑的起源与过程
挤兑的“导火索”非常简单。
一名曾经主管路桥金融事务的政府高级官员，涉嫌腐败被浙江省纪律检查部门“双规”，浙江省纪律检查部门要求“泰隆城市信用社”总经理王钧前往杭州核实情况。
王钧在杭州期间，台州地区出现了“王钧被抓”、“城市信用社出问题”等等传言。
9月13日下午，在泰隆城市信用社各营业点门口，许多储户排起了提款的队伍。
晚上7点左右才在当地政府的帮助下，泰隆城市信用社才停止发放存款。
当晚，各级政府专门研究了对策，决定从台州各地调集5亿紧急资金，而且在次日7时前送达泰隆城市信用社。
9月14日上午，一方面台州市市长电视讲话、路桥区行政首长和王钧亲自和储户对话、劝说以消除谣言和各种疑虑；另一方面，泰隆（城市信用社）不停止给储户发放资金。
在各方不懈努力下，14号上午10时左右，泰隆（城市信用社）门口的队伍渐渐散去。
然而，就在当天下午，银座城市信用社在台州各地的营业所门口也出现了大量的提款储户，政府和银座城市信用社以及泰隆城市信用社调用了大量资
金，以防止现金的短缺。
在各方的劝说和解释之后，银座城市信用社的集中提款问题也在14日下午解决了。
“泰隆城市信用社”挤兑事件的时间顺序：
●9月13日下午3点：开始出现大量储户排队现象。
●9月13日晚上7点：储户从“泰隆城市信用社”提款共计1.99
亿元。
●9月13晚上：政府和人民银行开会决定：在次日上午7点之
前，转入“财政存款” 1000万元。
人民银行批准动用全额准
备金7705万元。
●9月14日上午：“泰隆城市信用社”同业拆借4000万元，共
调入资金12705万元。
●9月14日下午：“泰隆城市信用社”的挤兑现象停止。
●9月15日：“泰隆城市信用社”存款余额下降1.34亿元，
财政存款再次转入25200万元。
由于挤兑已经停息，归还同业
拆借4000万元。
●到9月30日，存款余额下降3.72亿元。
表一：挤兑期间存款余额情况
表二：挤兑事件资金调度情况：
资料来源：根据泰隆城市信用社2001年财务报告
2.政府支持行为：总体而言，面对前所未有的危机，当地政府的处理是果断、有效的和科学的。
在决策方面，政府和人民银行是根据“泰隆城市信用社”的资产质量和经营状况决定是否向金融机构注入资金；同时，对于资产质量低劣的“信达农村信用社”做出了关闭的决定。
在对事件的处理方面：政府是根据和信用社、各家金融机构的专业人员讨论后，决定以总存款额的1/3为调动资金的底限，并且还从其它地区调动了相应的资金作为准备金；在资金的调动和运送过程中，也是万无一失的，最终实现了控制和解决问题的目标。
而且，当地没有出现一起，因为集中提款而引发的治安与刑事案件。
最终，在
各方的努力下，两家信用社度过了挤兑危机。
3、由于市场不确定性的存在和银行业内生的脆弱性，任何随机事件的发生，都有可能成为诱使存款人“信念”偏移的“导火索”，从而引发银行的挤兑(bank runs)和破产（bank failures）现象(Diamond & Dybvig,1983；James Peck and Karl Shell,2003)。
储户对于金融机构的信用、声誉产生怀疑是挤兑发生的主要原因（Mathias Dewatripont and Jean Tirole,1994）。