证券经纪业务营销第一章
证券经纪业务基础知识40页PPT
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当股票名称之后加有数字时，指该股票在代办股份转让市场（三板 ）交易，股票名称后的数字代表该股票每周的交易天数。
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主要投资品种要点-----基金部分
基金
▪ 概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起 来形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资 组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资 方式。
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主要投资品种介绍
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我们的赚钱工具-----主要投资品种介绍
▪ 目前，国内证券市场上主要交易品种有股票、基金、债券、权证 四大类，股指期货本月16日登场。
波 动 特 征
债券
基金
股票
权证
预期收益 13
主要投资品种要点-----股票部分
股票
▪ 概念：股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本是向社会大 众公开发行的，并根据投资者购买股票数量的多少享有一定的权 利，承担一定的义务。
称前冠以“*ST”标记。
XD
表示上市公司向股东派发股息，且当日是该支股票的除息日。除息 是指除去股票中领取现金股息的权利。
Hale Waihona Puke 按股票代码表示上市公司向股东进行配股或送转红股，且当日是该支股票的除
和名称划分 XR 权日。除权是指除去股票中领取股息和取得配股权、送红股权、转
增股权的权利。
DR 当日是该支股票的除权、除息日。
▪ 证券营业部是投资者与 证券之间的重要桥梁。
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发行人、投资者与证券公司的关系图示：
客户将其买卖委托行为通过证券公司交易系统 进行下单，证券公司将买卖双方的委托信息传 递给交易所主机进行撮合成交，对于证券公司 来说就是在开展证券经纪业务。
证券经纪业务基础知识.ppt
证券市场可分为股票市场、债券市场和基金市场等，股票市 场只是证券市场的重要组成部分之一。
• 股票市场 • 债券市场 • 投资基金市场
• 股票市场 • 债券市场 • 投资基金市场
一、证券基础知识要点——证券市场主体
证券市场的参与主体有哪些？
特征：股票的特征是无期限、有权责、可转让。 收益：投资股票的收益主要来源于获得股利和赚取买卖差价。 风险：投资股票的风险主要指本金亏损风险，大致可分为五种：
宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可 抗力因素导致的风险。
一、证券基础知识要点——主要投资品种介绍
股票概述
股票常用分类
证监会指定披露证券信息的媒体，目前主要包括《中国证券报》 、《上海证券报》、《证券时报》、《金融时报》、《证券市场 周刊》和两个交易所网站。
一、证券基础知识要点——证券市场主体
证券投资人概述
投资人类型
概述
个人投资者 机构投资者 私募基金
QFII
证券持有人是自然人，则为个人投资者。
证券持有人是法人，则为机构投资者。在我国，一般指证券公司 、基金公司、商业银行、保险公司、社保基金、企业年金，以及 包括上市公司在内的企事业法人。
一、证券基础知识要织一般通过制定并实施章程、准则或细则等规则、公约 ，对证券市场活动进行自律监管。
自律组织
业务概述
证券交易所
提供股票交易的场所和设施，制定交易所业务规则，审核批准股 票的上市申请，组织、监督股票交易活动、提供和管理证券交易 市场信息等。
登记结算公司 为证券交易提供集中登记、存管与结算服务。
证券营业部是投资者的证券投资咨询中心，理财顾问中心。是证 券分销和交易中心。
券商营销研究一
券商营销研究一券商营销研究（一）银河证券研究中心田书华第一章绪论第一节问题的提出资本市场是社会主义市场体系的重要组成部分，它的发展状况如何将直接决定着我国国企改革能否顺利进行，直接决定着我国国民经济能否健康发展，而作为资本市场的重要参与者——券商，对资本市场的健康发展又起到重要的作用。
因此，如何建立、发展和完善中国的券商是十分必要的。
券商的发展需要多方面的协调和支持，但券商本身如何提高自己的经营管理水平又是十分重要的。
在券商的经营管理活动中，券商营销工作将是越来越值得重视的一个重要方面。
然而在过去的时间里，由于作为在证券市场中占主要地位的股票在总体上是供给短缺，再加上行政干预过多，法规不健全，因此券商的营销意识很弱。
因而，我国券商普遍忽视了自身营销能力的培养，这几年来，随着资本市场的发展，法规的健全，特别是《证券法》的实施，我国股票发行方式向市场化的靠近，逐步消除了我国证券发行市场的低水平、不公允竞争的局面，加上证券品种、数量和规模的扩大，买方市场已经出现，因此，市场原则将在我国券商竞争中占主导地位。
所以，增强券商营销意识，培养券商营销能力，从而提高券商的竞争力将显得越来越重要。
本人把“券商营销”作为研究对象，目的就是结合中国券商的实际情况，构建“券商营销”的基本理论体系和框架，使其对券商的经营管理水平的提高，尤其是对券商营销能力的提高有一定的指导作用。
因此，研究券商的营销问题具有重大的理论意义和现实意义。
从理论上说，对券商营销问题的研究实际是对营销理论体系的发展，填补了目前资本市场领域研究中的一个空白，从现实工作来说，对券商的经营活动具有重要的指导作用。
总的来说，券商营销研究具有如下意义：1.对券商的业务开展具有指导意义可以说，券商营销问题是一般市场营销理论在券商经营管理活动中的具体应用，但由于券商经营的是证券这种特殊的商品，它和其它商品有着明显的区别：证券的使用价值和价值都具有自己的特别之处，一般商品的购买者的直接目的是为了获得使用价值，而证券购买者或出售者的直接目的是为了获得价值，而且，证券所代表的价值的表现形式价格具有易变性；并且券商经营证券业务时，是以证券为载体向客户提供的一种服务，对于客户（证券发行者或交易者）来说利用不同的券商所出售或购买的都是一样的证券，即对客户来说，其交易对象——证券本身是同质的，但不同的是券商向他们提供的服务是不同的。
金融服务营销 王艳君 第一章 感悟金融服务营销2
第二节体验金融服务营销
第一章
感悟金融服务营销
【活动设计1-2】业务模拟： 演练金融服务营销操作流程
活动组 学习 学习 织与步 内容 内容 骤
• （3）学生点评：按规定，其余学生分别为每一组模拟演 练的学生点评并给出成绩评价； • （4）成绩评定：教师给出成绩评价，加总后一并计入学 生课堂成绩； • （5）成果展示：演练记录和录像由教师存档，并作课堂 学习成果予以展示。
• 活动要求：在实验室情景 下，以小组为单位， 利用 课上约40分钟时间，针对 金融服务营销基本操作流 程的要求，模拟演练5个 步骤的要点。
第二节体验金融服务营销
第一章
感悟金融服务营销
【活动设计1-2】业务模拟： 演练金融服务营销操作流程
活动组 学习 织与步 内容 骤
• 活动组织与步骤 • （1）组织设计：每小组选派10人，确定角色，5人分别扮 演5个步骤中的客户经理，5人扮演各步骤中的客户；主讲 教师全程负责，指定专人负责录像和演练记录； • （2）模拟形式：分别模拟演练金融服务营销操作流程每一 步骤的内容要点；注意：在模拟演练中，客户经理与客户 的关系可以互换，每组模拟演练的时间为5分钟；
金融服务营销
第二章
金融服务营销团队建设
学习目标
知识目标 技能目标
学习内容
第一章
感悟金融服务营销
综合实训
参考文献
第一章
感悟金融服务营销
学习内容
• • •
引例
第一节 认知金融服务
第二节 感悟金融服务营销
第一章
感悟金融服务营销
第二节 体验金融服务营销
一、金融服务营销的含义 二、金融服务营销的特征 三、金融服务营销的发展历程 四、金融服务营销基本操作流程 五、金融服务营销渠道与模式
证券营销业务模式与流程
前言证券营销并不是新生事物，任何企业的营销自其诞生之日起就是企业的核心工作，因为企业运营的终极目的就是在产品流和资金流的转换过程中获取利润，产品流向资金流的转化过程就是营销的过程。
证券营销是近两年才被券商提及的原因是证券市场发展初期的特殊市场环境，当时也并非没有营销，营业部经营的模式可以称之为门店营销。
在证券市场越来越市场化的今天，营销成为整体业务经营中的一块短板，因此也越来越成为关注的焦点。
证券营销虽然存在一定的行业独特性，主要是存在于“前端收费”与“后端收费”的区别。
但就基本规律和操作方法上与其他行业并不存在明显的差异，因此在其他行业中已经相对成熟的营销方式可以成为证券行业的有益借鉴。
电话营销、社区开拓和职团开拓等方式在其他行业中已发展成熟。
其中电话营销、社区开拓等方式已经引入证券行业并取得一定的成效。
上海延平路的电话营销模式、天津西市大街的社区开拓模式都有出色的表现。
营销没有捷径，但是有方法。
吸纳成功的经验，结合行业的实践，编写这册营销操作手册，希望能对各营业部的营销工作有所助益。
电话营销的业务流程电话营销称之为电话营销并不是一个精确的命名，称之为电话销售可能更为确切。
因为电话虽然在这种营销模式的各个环节都发挥作用，但主要的作用在于发现目标客户群和与客户建立成交前的沟通和交流。
通过对电话营销业务流程的剖析我们可以清楚地了解这种模式是如何使用并发挥效力的。
目前证券投资者的消费者我们可以划分为（散户）中小个人投资者、大户（实力雄厚的个人投资者）和机构户（机构投资者）。
对于三者的特征大家应该非常清楚，我们没有必要在这里赘述。
但有一点必须指出，对于电话营销这种模式而言，所针对的目标客户基本集中在中小散户区域。
这与大部分券商的客户管理策略和中小散户的特性有关。
大部分券商在目前的市场中都把竞争的焦点集中在大户和机构户群体，对中小散户往往是缺乏服务或没有服务的。
在这种状况下，中小散户是非常易于被电话营销模式中的服务所吸引的。
证券经纪业务知识点全解
证券经纪业务知识点全解在证券市场中，证券经纪业务是重要的一环。
作为证券从业人员，了解并熟悉证券经纪业务的知识点是必不可少的。
本文将对证券经纪业务的相关知识进行解析和探讨，帮助读者对该领域有一个全面的了解。
一、证券经纪业务概述证券经纪业务是指证券公司作为一种金融中介机构，为客户提供证券交易相关的服务和产品。
在证券经纪业务中，证券公司充当买卖双方的中间人，提供交易撮合、资金结算、信息咨询等服务。
1.股票经纪业务股票经纪业务是证券经纪业务的基础。
在股票经纪业务中，证券公司作为交易的中介，为投资者提供买卖股票的服务。
通常，投资者通过证券公司开立证券账户后，即可委托证券公司进行股票交易。
2.债券经纪业务债券经纪业务是指证券公司作为债券交易的中介，为投资者提供债券买卖、债券承销等服务。
债券经纪业务相对复杂，需要掌握不同类型债券的特点和风险，以及债券市场的运作规则。
3.基金经纪业务基金经纪业务是证券公司为客户提供基金买卖、基金申购赎回、基金产品推介等服务。
基金经纪业务的核心是帮助客户选择合适的基金产品，根据客户的风险偏好和投资目标进行投资组合的配置。
4.证券投资咨询业务证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供证券投资方面的咨询服务。
证券投资咨询业务需要掌握证券市场的基本面、技术面分析方法，并根据客户的需求提供相应的投资建议。
二、证券经纪业务的操作流程证券经纪业务的操作流程从客户交易委托开始，到交易成交，再到资金结算，整个过程需要遵循一定的规定和流程。
1.客户交易委托客户通过证券公司的交易终端或其他渠道向证券公司提交买卖委托，委托内容包括证券品种、买卖价格、买卖数量等信息。
证券公司根据客户的委托信息进行交易撮合。
2.交易撮合和成交确认证券公司将客户的买卖委托与其他交易对手方进行撮合，成交后生成成交确认信息。
成交确认信息通常包括成交价格、成交数量、成交时间等。
3.资金结算资金结算是指买方向卖方支付货款，卖方交付证券的过程。
第一章.证券经营机构的投行业务40页
融资、并购顾问、股票和债券等金融产品的销售 和交易、资产管理和风险投资业务等。
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《证券发行与承销》
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• 二、国外投资银行业的发展历史
• 1、1927年的《麦克法顿法》取消了禁止商业银 行承销股票的规定，商业银行和投资银行两领域 会合。
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股票发行定价的演变 20世纪90年代初期，公司完全没有发行定价权，基本 上由证监会确定，采用相对固定的市盈率。 1994年后的一段时间内实行竞价发行（只有试点，后 未推行），但大部分采用固定价格方式，即在发行前， 由主承销商和发行人在国家规定范围内，根据市盈率 法来确定新股发行价格。 2019年1月1日，试行首次公开发行股票询价制度，标 志我国首次公开发行股票市场化定价机制的初步建立。 2019年9月11日，证监会审议通过《证券发行与承销 管理办法》，细化了询价、定价、证券发售等环节的 有关操作规定。
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《证券发行与承销》
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•2019年5月20日，股份公司通过证券交易所交 易系统采用上网资金申购方式公开发行股票。 •上述方式中，全额预缴款方式、与储蓄存款挂 钩方式属于网下发行，这些方式存在发行环节 多、认购成本高、社会工作量大、效率低的缺 点，逐步被淘汰。
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《证券发行与承销》
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《证券发行与承销》
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•2019年1月1日实施的经修订的《中华人民共和 国证券法》（简称《证券法》）在发行监管方 面明确了公开发行和非公开发行的界限；规定 了证券发行前的公开披露信息制度，强化社会 公众监督；肯定了证券发行、上市保荐制度， 进一度发挥中介机构的市场服务职能；将证券 上市核准权赋予了证券交易所，强化了交易所 的监管职能。 •2019年12月28日，中国证监会颁布了《证券发 行上市保荐制度暂行办法》，于2019年2月1日 开始实施。
《证券经纪业务》PPT课件
第五十九条 客户的交易结算资金、证券资产 管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公司、 指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独 立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律规 定的其他情形，任何单位或者个人不得对客户的 交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强 制执行。
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第六十条 除下列情形外，不得动用客户的交易结算 资金或者委托资金：
贷：结算备付金-客户
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2.代理客户领取现金股利和利息 借：结算备付金-客户
贷：代理买卖证券款 3.公司按规定向客户统一结息 借：利息支出
贷：代理买卖证券款
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（五）代理兑付债券
1.接受委托代国家或企业兑付到期的无记名（实物 券形式）债券
（1）收到委托单位的兑付资金 借：银行存款
贷：代理兑付证券款
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（2）收到客户交来的实物券，按兑付金额 借：代理兑付证券
贷：银行存款 （3）向委托单位交回已兑付的实物券 借：代理兑付证券款
贷：代理兑付证券
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（4）如果委托单位尚未拨付兑付资金，并由公司垫付 的，收到兑付债券时，按兑付金额
借：代理兑付证券 贷：银行存款
（5）向委托单位交回已兑付的债券并收回垫付的资金 借：银行存款
贷：代理买卖证券款（买卖证券成交价的差额，减代扣代交的 交易税
费和向客户收取的佣金等手续费） 手续费及佣金收入-代理买卖证券手续费收入
（应向客户收取的佣金等手续费）
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（三）代理认购新股
1.代理客户认购新股，收到客户认购款项
借：银行存款-客户 贷：代理买卖证券款
2.将款项划付证券登记结算公司
借：结算备付金-客户 贷：银行存款-客户
1、《证券公司监督管理条例》中华人民共和国国务 院令第522号，自2008年6月1日起施行。
第四章_证券经纪业务(新版教材课件)
1、证券公司客户的交易结算资金只能存放 在指定的商业银行。 2、指定的商业银行须为每个客户单独建立 管理账户。 3、客户、证券公司和商业银行三方签订合 同。 4、客户交易结算资金的存取全部通过指定 的商业银行办理。 5、指定商业银行保证客户随时能查询。
1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内 容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和 《客户须知》；这一环节起投资者教育的作用。 2 、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议 书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客 户交易结算资金第三方存管协议》（简称三方存 管）；《证券交易委托代理协议书》是保障双方 权益的基本法律文书。 3、客户在证券营业部开立证券交易资金账户。客 户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理， □应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密 码，注意书中无通讯密码）。
证券经纪业务营销务实
一．市场细分：
其依据包括地理因素、人口因素Βιβλιοθήκη 等直接细分依据，也包括投资者行
为因素和心理因素等间接细分依据。
地理因素
人口因素
行为因素
是指按照客户所处 的地理位置、地理 条件来确定细分市 场。地理因素的具 体变量主要有国家 、地区、乡村城市 规模、交通通信条 件、不同气候、不 同的地形地貌、人 口密度等。
三．适当性管理
证券公司应当根据客户财务与收入状 况、证券专业知识、证券投资经验和风险 偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券 交易委托代理协议书》时，对客户进行初 次风险承受能力评估，以后至少每两年根 据分类结果应当以书面或者电子形式记载、 留存。
第三节 证券经纪业务的营销管理
一．证券经纪业务营销定义 是以证券类金融产品为载体的金融服 务营销。证券经纪业务营销的内容也包括 产品设计、定价策略、品牌及广告策划及 营销渠道选择等。证券经纪业务营销活动 主要包括客户招揽、产品及服务销售和客 户服务。
证券经纪人管理暂行办法
第一章总则第一条为了加强公司证券经纪人管理，规范证券经纪人的执业行为，保护公司利益和客户合法权益，防范因证券经纪人管理不善而引致的风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》（以下称《条例》)和中国证监会《证券经纪人管理暂行规定》,特制定本办法。
第二条证券营业部可以通过正式员工开展证券经纪业务营销活动，也可以委托公司以外的人员作为证券经纪人开展证券经纪业务营销活动。
本办法所称经纪人是指与营业部签订委托代理合同,代理公司从事客户招揽和客户服务等活动的公司以外的自然人。
公司内部员工从事经纪人的，必须由所在营业部书面提出员工转经纪人申请报告，报公司审批后方可纳入证券经纪人管理。
证券营业部委托公司以外的人员开展证券经纪业务营销活动，应当按照《条例》规定的形式进行，不得采取其他形式。
第三条证券营业部应当建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施,对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为。
返回第二章证券经纪人资格与委托合同管理第四条证券经纪人应当具备下列条件:（一）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件；（二）具有大学专科或者以上学历（能力出众和经验丰富者可以适当放宽）；（三）具有良好的职业道德和个人信誉.（四）具有较强的客户开发能力和一定的客户资源.证券营业部在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。
对不具备规定条件的人员，证券营业部不得与其签订委托合同。
第五条证券营业部与证券经纪人签订委托合同,遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的权利和义务.并使用公司制定的规定范本，营业部不得自行设计、修改合作协议条款,否则不予报备。
委托合同明确载明下列事项：（一）证券公司、证券营业部名称和证券经纪人的姓名；（二）证券经纪人的代理权限；(三)证券经纪人的代理期间；（四）证券经纪人服务的证券营业部；(五）证券经纪人的执业地域范围；（六）证券经纪人的基本行为规范；（七）证券经纪人的报酬计算与支付方式；(八）双方权利义务；（九）违约责任。
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证券公司营销概述
(三)2006年5月至今 2006年5月至今,《关于落实(证券法)规范证券 经营机构证券经纪业务有关行为的通知》,《关于证 券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育有关工 作的通知》,《证券公司监督管理条例》的发布与实 施,标志着我国的证券经纪业务营销步人了规范发展 的新时期.
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证券公司营销概述
一,证券公司营销的含义
证券公司营销是指证券公司向客户营销证券类金 融产品或相关服务的活动,包括品牌推广,客户招揽 ,产品推介和销售及客户服务等. 证券公司营销的参与主体包括证券公司,证券公 司营销人员和客户等,而营销的客体则是证券类金融 产品及服务.
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证券公司营销概述
(一)证券公司 证券公司是证券公司营销的组织实施者. 证券公司的营销管理职能主要包括市场调研分析 ,营销方案评估,营销网点与渠道选择,价格与佣金 的制定,广告沟通与宣传,柜台服务,公共关系,客 户咨询,信息管理,市场开发与营销战略制定,计划 实施,结果评估等等.
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证券公司营销概述
三,证券公司营销的作用
(一)有助于证券公司开拓市场,培育客户群体 (二)有助于提升证券公司的形象,增强内部凝聚 力 (三)有助于促进证券产品及服务的创新
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证券经纪业务营销
一,证券经纪业务含义
证券经纪业务包含的要素有:委托人,证券经纪 商,证券交易所和证券交易的对象. (一)委托人:是指依国家法律法规的规定可以进 行证券买卖的自然人和法人. (二)证券经纪商:证券经纪商的作用: 1.充当交易的媒介 2.提供信息咨询服务.
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证券公司营销概述
(四)证券类金融产品及服务 证券类金融产品和服务是真全公司营销的客体. 狭义的理解,证券类金融产品即指股票,债券, 基金等有价证券及金融衍生工具等.广义的理解还包 括基于上述金融工具设计的投资产品组合. 证券公司营销的服务产品既包括证券公司提供的 各类业务服务,也包括派生出来的服务产品组合.
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证券公司营销概述
(一)2002年5月以前 2002年5月以前,我国的证券经纪业务实行固定 佣金制度,整个证券业也表现出明显的卖方市场特征 ,多数证券公司普遍采用被动营销的"坐商模式". (二)2002年5月-2006年5月 2002年5月一2006年5月,随着浮动佣金制的发布 与执行.证券公司之间竞争加剧,证券公司开始重视 经纪业务营销,降低佣金,拓展营销渠道,创新营销 手段,为公司创造了经济效益,但同时也带来不少问 题.造成了行业无序竞争并留下了一定的风险隐患.
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证券公司营销概述
(三)证券交易所 实行自律管理的法人 (四)证券交易对象 证券买卖的标的物.按照交易对象的品种划分, 主要有股票,债券,证券投资基金以及其他金融衍生 工具等.
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证券经纪业务营销
二,证券经纪业务的特点
(一)业务对象的广泛性→价格变动性 (二)证券经纪商的中介性 (三)客户指令的权威性 (四)客户资料的保密性
证券经纪业务营销 第一章 证券经济业务营销概述
1
目录
第一节 市场营销基础理论 第二节 证券公司营销概述 第三节 证券经纪业务营销
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市场营销基础理论
一,市场营销的含义
市场营销是个人和群体通过创造,提供出售,并 向他人交换产品和价值,已满足其欲望和需要的一种 社会和管理过程. 包括:消费者需求,产品提供,交换及媒介,客 户满意度,营销参与者等.
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证券公司营销概述
(一)证券经纪人模式 美国证券经纪人主要分为两种类型:经纪商(法 人)和注册代表(自然人).美国的证券经纪人营销以 美林证券的理财顾问(FinancialConsultant,简称 FC)模式最为典型.
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证券公司营销概述
(二)折扣经纪人模式 价格是折扣经纪商模式的证券公司最主要的竞争 手段,美国E—trade公司是采用这一模式的典范. (三)综合模式 采用综合模式的证券公司在不同的时期,围绕不 同的业务定位,分别提供不同的服务,采用不同的营 销方式,例如嘉信理财.
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证券公司营销概述
(三)客户服务 客户服务主要包括交易通道服务,有形服务和信 息咨询服务等附加服务.
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证券经纪业务营销
四,境外证券经纪业务营销概况
境外成熟证券市场经过多年的发展,已经形成了 比较成熟的经纪业务营销模式.以美国为例,美国国 内比较典型的证券经纪业务营销模式包括证券经纪人 模式,折扣经纪商模式,综合模式等,其中证券经纪 人模式是采用最广泛的证券经纪业务营销方式.
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市场营销基础理论
(五)社会营销观念:起源于20世纪70年代 社会营销观念的决策主要由四个部分组成:用户 需求,用户利益,企业利益,社会利益. (六)全面营销观念 包含了营销的四大活动:内部营销,整合营销, 关系营销,社会责任营销.
6
市场营销基础理论
三,市场营销环境
企业的营销环境是影响企业市场和营销活动的不 可控制的参与者和影响力. (一)市场营销环境的内容 1.微观营销环境:是指直接影响和制约企业经营 活动的各种力量,包括客户,供应商,营销中介,竞 争者和公众. 2.宏观营销环境:是指同时影响与制约着微观营 销环境和企业营销活动的力量,它包括人口,经济, 自然,技术,政治,法律和社会文化等环境要素.
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证券公司营销概述
(二)营销人员 在我国,证券公司的营销人员分为两类. 第一类是证券公司内部营销人员. 第二类是证券经纪人. 证券公司可以委托证券公司以外的人员作为证券 经纪人,代理其进行经纪业务的客户招揽,客户服务 等活动.
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证券公司营销概述
(三)客户 1.证券发行人 主要包括各类公司,金融机构及政府部门等. 2.证券投资者 (1)个人投资者 (2)机构投资者:主要有政府机构,企业和事业 法人,金融机构及各类基金等.
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市场营销基础理论
(一)消费者需求 消费者需求是市场营销的出发点,也是营销的原 动力. (二)产品提供 (三)交换及交换媒介 交换是市场营销理论的中心. (四)客户满意度 客户满意度的高低取决于:期望值和实际价值. (五)营销参与者
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市场营销基础理论
二,市场营销管理观念的演变
(一)生产观念:工业革命至20世纪20年代 (二)产品观念 (三)销售观念:20世纪30年代以来 (四)市场营销观念:产生于20世纪50年代中期 基本宗旨:1.客户是中心 2.竞争是基础 3.协调是手段 4.利润是结果
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证券经纪业务营销
五,我国证券经纪业务营销发展概况
证券经纪业务是证券公司的核心业务,经纪业务 收入是证券公司的主要收人来源.我国证券的集中交 易市场起步于20世纪90年代初,发展十分迅速.近年 来,随着证券市场法规体系及基本制度建设的不断完 善,我国证券市场不断规范发展,特别是股权分置改 革以来,市场交易量成倍增长,投资者规模不断扩大 .证券经纪业务对证券公司发展的重要性更加突出, 行业竞争也日趋激烈.
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市场营销基础理论
(二)营销战略规划的基本程序 1.企业内部和外部环境分析 2.市场细分,目标市场选择和市场定位 3.提出营销目标 4.企业战略业务单位的建立和调整 5.确定市场营销策略组合 6.营销控制
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市场营销基础理论
五,市场营销组合策略
(一)以满足市场需求为目标的"4P"和"7P"营 销组合 产品,价格,分销,促销 从业人员,营销过程,实体分销 (二)以追求客户满意为目标的"4C"营销组合 客户,成本,方便,沟通
16Leabharlann 证券公司营销概述二,证券公司营销范围和分类
(一)按营销对象不同,证券公司营销可分为面向 公众的营销和面向特定对象的营销. (二)按营销内容的不同,证券公司的营销分为整 体营销,业务营销和产品营销等. (三)按营销方式的不同,证券公司营销可划分为 自身直接开展的营销,代他人开展的营销,委托他人 开展的营销.
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市场营销基础理论
(二)市场营销环境的特点 1.多变性 2.复杂性 3.差异性 (三)市场营销环境分析的意义
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市场营销基础理论
四,市场营销战略
所谓市场营销战略,是企业战略体系的一个重要 组成部分,是指企业为实现其整体经营战略目标,在 充分预期和把握企业外部环境与内部条件变化的基础 上,对企业全局性和长期的市场营销所作的计划. (一)市场营销战略的特征 全局性,长远性,指导性,现实性,竞争性和风 险性,创新性,稳定性和适应性.
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证券公司营销概述
三,证券公司营销的特点
(一)证券类金融产品的特点 收益性,风险性,流通性 (二)证券公司服务的特点 无形性,不可分性,专业综合性,差异性,双向 性
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证券公司营销概述
(三)证券公司营销的特点 1.证券公司营销是专业性的营销 2.证券公司营销是适应性的营销 3.证券公司营销是持续性的营销 4.证券公司营销是注重公司形象和品牌的营销
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证券经纪业务营销
三,证券经纪业务营销活动
证券公司经纪业务的营销是市场营销管理与证券 经纪业务相结合的产物. (一)客户招揽 1.目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和 基础. 2.客户关系建立是客户招揽的保证. 3.客户促成是证券经纪业务营销的关键环节.
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证券公司营销概述
(二)证券类金融产品及服务销售 证券公司及其营销人员代销产品及提供其他业务 服务应取得相应的代销业务资格和从业资格.营销人 员应该在证券公司产品销售的业务范畴内,从事产品 推介和销售活动. 在产品销售过程中,证券公司和证券公司营销人 员可以采取人员推销,广告促销,营业推广和公共关 系等促销手段.