客户资料管理办法
卷烟零售客户档案信息维护管理办法
卷烟零售客户档案信息维护管理办法（试行）第一章总则第一条为加强零售客户档案信息的管理,规范零售客户档案信息的维护管理, 提高客户信息的完整性、准确性和实时性，制定本办法。
第二条客户基础信息所涉及的五个工作系统是：OA 系统、分销系统、CRM系统、呼叫中心系统、配送信息系统（GIS）。
第三条客户档案信息维护工作涉及五个相关部门（科室），分别是：专卖管理所、县区营销科、营销中心市场部、营销中心配送部、营销中心销售部。
第四条零售客户基础信息管理是客户关系管理的基础工作，通过对零售客户信息资料的维护、管理，提升营销策略的有效性。
第五条本规定适用于xx市所有入网卷烟零售客户的信息维护。
第二章客户档案信息分类第六条按照信息的维护频度，客户的基础信息可分为静态信息、动态信息和系统自动生成信息。
（一）静态信息，是指新入网零售客户初次维护之后，不经常发生变动的信息。
一般是指零售客户的人、财、物等基础数据信息。
如客户代码、店铺名称、经营范围、客户地址等。
对于此类信息，必须确保初次维护的客观、公正、准确，每半年将系统地进行一次梳理核查。
（二）动态信息，是指原有客户信息发生变化，随着客户经营情况的变化、公司管理模式、服务措施的调整而定期或实时发生变动的信息，对此类信息要实行动态管理，及时整理更新，保证客户信息的完整准确。
1.季度调整信息。
一般是指公司定期调整或者周期性发生变化的信息，对于此类信息每季度至少要进行一次集中调整。
如送货线路、订货周期、拜访周期等。
2.实时调整信息。
对于某些与客户经营密切相关的信息，如客户状态、电话号码、结算方式、银行账号等，一旦发生变动，应迅速做出反应，实时调整。
（三）系统自动生成信息，是指经过系统设定的程序直接从数据库中抓取数据计算生成的信息，不需要人工进行维护。
如客户守法情况、进货数量、进货金额、进货均价等。
第三章客户档案信息维护流程第七条为使相关部门之间衔接顺畅，确保客户档案信息维护工作准确及时，所有客户信息的维护工作统一使用OA的形式进行流转，并通过电话通知。
客户个人信息管理办法关于客户敏感信息
客户个人信息管理办法关于客户敏感信息第一条为提高XXX客户信息保护工作水平，保障各项业务的正常开展，维护个人客户信息安全，保护客户个人合法权益，提升我司社会形象，根据XXX、XXX等法律、法规和规章，以及XXX等政策规定，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称个人客户信息，是指XXX在开展业务时，获取、加工和保存的以下个人信息：（一）个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等；（二）个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金缴存金额等；（三）个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息；（四）个人金融交易信息；（五）衍生信息，包括个人消费习惯等对原始信息进行处理、分析所形成的反映特定个人某些情况的信息；（六）开展业务过程中获取、保存、形成的其他个人信息。
第三条依照有关法律、法规、规章和XX监管部门政策规定，遵循目的明确、公开透明、安全保障、知情同意、责任落实等基本原则，依法收集、加工、使用、存储、传输个人客户信息。
区分一般个人客户信息和敏感个人客户信息，实行分类区别保护。
针对敏感个人客户信息，实行更高的权限管理，采取更严格的管理措施。
第四条前款所称敏感个人客户信息，是指可直接反映特定个人情况的信息。
虽不能直接反映特定个人情况的一般个人客户信息，与敏感个人客户信息同时出现在同一介质可能对个人人身和财产利益带来不利后果时，应视同敏感个人客户信息管理。
第五条明确由信息科技部牵头管理客户信息保护工作，并按照银监部门相关制度要求，加强信息科技第二、三道防线履职，由风险管理部负责信息科技风险管理，定期组织开展信息安全专项风险评估，包括环境、用户、数据敏感性和外包等各要求，识别威胁客户信息安全的风险隐患，以及风险控制制度和措施的充分性；合规管理部应定期组织各部室及时梳理制度、流程，加强合规文件建设，开展合规检查，规范员工行为，加强客户信息安全领域的合规风险管理；审计稽核部应定期开展信息安全专项审计，加大审计频度和力度，全面识别风险隐患，督促问题整改。
财险公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法
天安保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法第一章总则第一条为规范公司反洗钱客户身份识别管理工作，进一步完善公司反洗钱内部控制，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条客户身份识别和客户身份资料交易记录保存是有效防范洗钱风险的一项基础工作和重要手段。
公司各级机构应参照本办法，结合当地市场情况和经营需要，建立本机构客户身份识别制度操作细则，切实履行反洗钱义务。
第三条各级机构应严格按照遵守保密原则，对客户身份资料及交易记录信息妥善保管，非依法律规定，公司任何机构和个人不得泄露。
第四条本办法中所有涉及核心业务系统、SAP系统和反洗钱报文系统的操作流程参见反洗钱系统操作手册。
第二章客户身份识别和重新识别第五条客户身份识别应遵循“了解你的客户”的原则，即在与客户进行保险交易的过程中，采取必要措施，了解客户、交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人以及交易的实际受益人，及时发现客户的洗钱风险和恐怖融资风险。
第六条客户身份识别涉及的业务环节包括：客户新建、投保、批改、赔付、财务收付款、渠道、客服和接触、收集、判断客户信息的环节。
第七条出现以下情况时，各级经营机构应对客户身份重新进行识别，并完善客户身份基本信息。
1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
2、客户行为或者交易情况出现异常的3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
客户身份资料和交易记录保存管理制度
客户身份资料和交易记录保存管理制度第一条为规范xx市商业银行（以下简称“本行”）客户身份资料和交易记录保存管理，预防和打击洗钱活动，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《xx市商业银行客户身份识别制度》、等规定，特制定本制度。
第二条本制度所指的客户身份资料和交易记录保存是指按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
第三条保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
第四条营业部门负责各类会计凭证、客户信息资料的收集、整理、装订和本机构保管期限内的保管工作。
保管期满的，整理立卷向档案管理部门移交。
科技部负责各类交易记录电子数据的保管，以及采用磁介质或光盘等载体的备份工作。
档案管理部门负责对营业机构移交的会计档案进行集中保管。
第五条保存客户身份资料和交易记录必须按照《xx市商业银行会计档案管理制度》要求保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
对会计档案的查阅、复制必须做好详细记录，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
第六条保存客户身份资料和交易记录必须按照《xx市商业银行会计档案管理制度》的保存期限保存，并确保保存期限大于以下规定期限：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
第七条客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，档案部门应将其保存至反洗钱调查工作结束。
客户信息保密管理规定
客户信息保密管理规定客户信息保密管理规定（通用9篇）现如今，很多场合都离不了制度，制度是一种要求大家共同遵守的规章或准则。
你所接触过的制度都是什么样子的呢？以下是店铺整理的客户信息保密管理规定，希望对大家有所帮助。
客户信息保密管理规定篇11、目的为保证公司客户信息安全，防止客户信息失密泄密事件发生，特制定本制度。
2、范围适用于公司内全体员工。
3、职责3.1品质管理部负责制度的拟定和对执行情况的监督;3.2各部门负责人负责客户信息清单编制、保管，对使用客户信息人员监督工作。
3.3各部门负责对本部门客户信息的日常管理。
3.4各服务中心项目经理3.4.1 负责纸质客户信息打印申请批示。
3.4.2 监督部门人员实行客户信息保密工作。
3.5总经理负责客户信息需提供于公司外部使用时批示。
4、术语定义客户信息属于公司秘密信息，公司秘密是指关系公司的利益，依照一定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的，经公司采取保密措施并具有实用性的信息。
5、方法和过程控制5.1 客户信息分类5.1.1 纸质信息交付时产生的客户档案或其他信息。
5.1.2 电子信息各种格式电子客户信息。
5.1.3 管控数据指管控系统中客户资料。
5.2 客户信息权限、使用、保管、销毁5.2.1 纸质信息5.2.1.1 除客户档案外不得保留任何形式的纸质客户信息。
特殊情况需经部门经理负责人批示后方可打印，打印件盖“受控文件”、使用期限后接收人签收领取。
5.2.1.2 使用过程中不得转借他人，不得带出办公区域。
5.2.2 电子信息5.2.2.1 交付时由地产提供电子版客户资料只能由项目负责人保管，若信息员因工作需要，项目负责人可授权给信息员使用。
但需设置权限只能查看，不能打印、复制、转发。
5.2.2.2 当信息员结合客户档案、地产提供的电子版客户资料完成管控数据的建立并确认无误后，信息员与项目负责人保留的电子信息均需销毁处理。
5.2.2.3 销毁需由项目负责人监销并记录。
农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
农村商业银行客户身份识别和客户身份资料
及交易记录保存管理办法
第一章总则
第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，规范农村商业银行（以下简称本行）客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护本行反洗钱秩序，根据《反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法适用于全辖各营业网点。
第三条营业网点应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，严格遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
营业网点应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗
钱案件所需的信息。
1/ 13。
客户资源共享管理办法
1.4.4交流后，跟进人应根据了解的情况及本行业的特点，确定后续的重点跟进客户，明确跟进时间计划，分批分阶段的与客户对接。
1.4.5对于重点客户单位，业务员应单独管理，收集并建立完整的客户信息档案。
适用于公司危废及检测市场部。
三、推进方式
各部门业务人员充分利用集团共享客户资源，取得明显的经济效益；或在做好本职工作的同时，充分发挥主观能动性，积极拓展集团其他业务，并大力协助后续的经办业务人员达成合作，取得良好的成果。对此，公司给予一定的现金奖励，鼓励其工作成绩。
四、奖励方式
1.共享客户资源（若有冲突，按最高奖金方式奖励）
获取客户单位的名称、地址、危废处置业务联系人、联系电话。
提前与客户说明，公司有专业的危废业务员将会联系客户跟进危废处置业务。
2.1.2.3业务员在第一时间将获得的新业务信息通过QQ发给综合部张XX处，张XX收到信息后立即按客户所属地区将信息及信息提供人发到相应区域的工作群中。
2.1.3业务人员在不具备独立处置共享业务能力前，在与客户沟通并了解需求时不得直接向客户报价，而应由后续跟进业务人员在详细了解客户的情况后报价。
序号
危废合同X（份/月）
或预估总营业额Y（万）
检测合同M（份/月）
或合同总金额N（万）
奖励金额
（元）
1
20≥X＞10
或200≥Y＞50
20≥M＞10
或50≥N＞10
500
2
X＞20
或Y＞200
X＞20
或Y＞50
1000
2.共享新业务信息
序号
预估危废营业额X/份
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督 管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007年8月1 日起施行。
4、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、 客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融 资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操 作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
5、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存 制度的情况进行监督管理。
（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。 （二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或 者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。 （三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。 （四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完 整性的。 （五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限 内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
4、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户： （一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件
号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 （二）客户行为或者交易情况出现异常的。 （三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构
5、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者 几种措施，识别或者重新识别客户身份：
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客户资料管理办法
客户资料管理办法
一、背景
客户资料是企业核心资源之一，其管理关系到企业经营效益和客户满意度。
为了规范和完善客户资料管理，提高客户信息的保密性和使用效率，制定本办法。
二、适用范围
本办法适用于公司内所有部门的客户资料管理。
三、客户资料的采集
1.公司所有客户资料都应当按照规定的流程进行采集，包括但不限于：客户姓名、联系方式、地址、性别、年龄等基本信息，以及客户公司名称、职位、所属行业等详细信息。
2.客户资料的采集应当严格遵照相关法律法规，不得窃取、泄露或滥用客户信息，必须得到客户本人的授权同意。
3.客户资料应当按照内部分类标准进行存储归档，并进行分类统计和备份。
四、客户资料的使用
1.公司内部员工应当按照业务需要和相关规定，使用客户资料
进行正当业务活动，不得用于非法或违规活动。
2.公司内部员工必须按照相关程序和权限，进行客户信息查询、修改、删除等操作，严格遵守保密原则。
3.使用客户资料前，必须进行身份验证和审核程序，确保信息
使用的合法性和准确性。
五、客户资料的保护
1.公司内部员工必须严格遵守保密原则和相关法律法规，妥善
保护客户信息，不得泄露或滥用客户资料。
2.公司必须对客户资料进行备份和加密存储，并采取相应的安
全措施来保护客户信息。
3.公司内部员工必须接受专业的保密培训和考核，提高保密意
识和保密水平，确保客户信息的安全性。
六、客户资料的销毁
1.客户资料的销毁应当按照规定流程进行，包括但不限于：确
定销毁对象、销毁方式、销毁人员、销毁时间等要素。
2.客户资料的销毁必须得到相关部门和领导的审批，并进行备
案记录。
3.客户资料的销毁方式包括但不限于：物理销毁、数字化销毁、加密销毁等方式，必须保证销毁的彻底性和安全性。
七、附件
所涉及附件如下：
1.客户资料管理流程图
2.客户信息提醒卡
3.客户信息保密承诺书
8、法律名词及注释
1.相关法律法规：包括《中华人民共和国保密法》、《中华人
民共和国消费者权益保护法》等相关法律。
2.保密原则：指对保密信息实施保密措施和保密管理，确保保
密信息不被泄露、遗失、被盗、被窃取等。
3.加密销毁：指通过对客户信息进行数字化加密处理，保证销
毁后的客户信息无法恢复原样。
9、可能遇到的困难及解决办法
1.可能遇到的困难：客户资料采集和管理的工作量较大，需要
耗费大量时间和人力物力资源。
解决办法：应当引入现代化技术和信息系统，提高客户资料管
理的自动化水平，减少人力资源的浪费。
2.可能遇到的困难：一些员工对客户信息的保密意识不够强，
容易泄露或滥用客户资料。
解决办法：应当加强员工保密意识的培训和考核，提高员工保
密能力和责任感，加强内部保密管理，降低资料泄露和滥用的风险。