基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2014年3月
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、基金监管工作的目标不包括( )。
A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】 A2、金融类资产一般分为（）金融资产两类。
A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类【答案】 B3、按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A4、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。
A.来源可靠的信息B.来源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公开”的信息【答案】 B5、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。
A.每天B.每10天C.每月D.每周【答案】 D6、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（）。
A.基金份额累计净值B.基金最近7日年化收益率C.基金份额净值D.基金资产净值【答案】 B7、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】 C8、（2021年真题）王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ 、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D9、（2018年真题）开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）A.1年B.3个月C.6个月D.1个月【答案】 B10、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。
A.按照规定召集基金份额持有人大会B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户C.办理基金备案手续D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】 B11、下列属于内部风险的是（）。
A.政治B.经济C.社会D.决策失误【答案】 D12、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售行为，错误的是（）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】 B2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。
A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A3、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。
A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全体【答案】 B4、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。
A.重要会计政策B.资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】 C5、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D6、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。
A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金【答案】 B7、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D8、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。
A.股票型B.基金型C.债券型D.场外认购型【答案】 C2、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。
（）A.非公开募集基金，也称为私募基金B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。
C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】 B3、在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。
A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年【答案】 C4、（2018年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】 A5、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。
A.提醒客户及时核对交易确认B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果【答案】 D6、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。
A.该基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金公司一定的费用D.该基金公司1夸保障张三的投资増值【答案】 D7、（2020年真题）关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。
A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息【答案】 C8、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】 A2、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.3B.20C.5D.10【答案】 D3、基金托管协议是( )签订的协议。
A.基金份额持有人和基金托管人B.基金管理人和基金托管人C.基金份额持有人和基金管理人D.基金监管机构和基金托管人【答案】 B4、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】 A5、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C6、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。
A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利【答案】 B7、私募基金募集应当履行的程序包括（）。
A.②③④B.①③④C.①②③④D.①②③【答案】 C8、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。
A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】 C2、基金季度报告的主要内容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问4、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D5、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】 C6、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的。
A.信托关系B.借贷关系C.投资关系D.以上都是7、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。
A.基金管理人对基金代销机构的审慎调查B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查C.基金代销机构对基金管理人的审慎调查D.以上说法都正确【答案】 D8、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。
A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％【答案】 D9、（2018年真题）关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。
A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费10、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关试题库(有答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案)单选题（共40题）1、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A.运营估值委员会B.产品审批委员会C.风险控制委员会D.投资决策委员会【答案】 D2、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。
A.100B.200C.500D.1000【答案】 B3、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。
A.0.001B.0.02C.0.000 1D.0.002【答案】 A4、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。
A.基金份额的所有权B.基金份额的处置权C.基金份额的收益权D.基金资产的管理权【答案】 D6、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。
A.可以预测基金的投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字、C.可以使用“ 坐享财富增长”“ 欲购从速” 等表述D.可以通过电视、广播进行公布【答案】 D7、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。
A.董事会B.公司经营层C.股东大会D.总经理【答案】 B8、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A.证券业协会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】 D9、根据基金销售适用性要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的（）进行调查和评价。
A.投资经验B.资金来源情况C.风险承受能力D.资产配置情况【答案】 C10、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。
A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半【答案】 A11、（2017年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、交易型场内货币市场基金的基金编码，以（）开头。
A.519B.511C.159D.915【答案】 B2、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。
A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】 B3、(2017年)基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（）情况。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、（2016年真题）下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。
A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告B.接受全额赎回C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权D.部分延期赎回【答案】 C5、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除【答案】 D6、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.3B.1C.2D.0.5【答案】 A7、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（）。
A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任D.基金管理人严格遵守《证卷投资基金管理公司内部控制指导意见》【答案】 C8、（2020年真题）关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。
A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关【答案】 A9、(2017年)基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。
基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编及答案解析(1)
上一题下一题
(4/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第4题
基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括______。
A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项
B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编及答案解析（1）
(1/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第1题
根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于______的考虑。
A.内部环境中经营理念和经营风格
B.行为监控中的特定人员分别管理
Ⅱ．股指期货
Ⅲ．港股通股票
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
上一题下一题
(18/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第18题
(13/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第13题
无需披露上市交易公告书的基金品种是______。
A.上市开放式基金
B.封闭式基金
C.开放式基金
D.交易型开放式指数基金
上一题下一题
(14/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第14题
非交易过户不包括______。
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第9题
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足______个月的除外。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。
A.TB.T+1C.T+3D.T+5【答案】 B2、董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告D.以上都是【答案】 D3、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月【答案】 B5、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】 D6、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。
A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额【答案】 D7、(2016年)（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标B.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容【答案】 A8、（2016年真题）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。
A.3B.5C.10D.15【答案】 C9、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（）。
A.前端收费模式B.首次认申购客户的费用折扣C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式D.设计费用优惠政策【答案】 A10、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分题库附精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共45题）1、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。
A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金B.主动型基金和被动型基金C.公司型基金和契约型基金D.在基金和离岸基金【答案】 A2、下列属于基金巨额赎回的是( )。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%【答案】 A3、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、（2017年真题）某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D5、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。
A.绝大部分基金财产投资于某一ETFB.密切跟踪标的指数表现C.采用封闭式运作方法D.可以在场外申购或赎回【答案】 C6、下列不属于基金合同包含的重要信息的是（）。
A.基金投资运作安排方面的信息B.基金份额发售安排方面的信息C.基金份额持有人的个人信息D.基金合同特别约定的事项【答案】 C7、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（）。
A.不需要提交招募说明书B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议【答案】 A8、下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。
A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务D.对基金客户进行身份识别【答案】 D9、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。
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基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2014年3月 (总分：20.00，做题时间：50分钟) 一、单项选择题(总题数：16，分数：20.00) 1.通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括( )。 （分数：1.00） A.持仓结构分析 B.基金份额变动分析 √ C.盈利能力分析 D.投资风格分析 解析：[解析]对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。 2.以下关于封闭式基金的表述，错误的是( )。 （分数：1.00） A.封闭式基金的规模是固定的 B.由基金公司直销、商业银行代销 √ C.在证券交易所上市交易 D.通过证券公司进行委托买卖 解析：[解析]封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。 3.基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取( )。 （分数：1.00） A.股票选择决策的超额报酬 B.择时决策的超额报酬 C.行业轮动决策的超额报酬 √ D.资产配置决策的超额报酬 解析：[解析]同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，就有了行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。 4.价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。 （分数：1.00） A.投资风险一样 B.投资风险高低无法比较 C.投资风险相对较低 √ D.投资风险相对较高 解析：[解析]根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。 5.根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。 （分数：1.00） A.投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的 √ B.投资于股票、债券，且60％以上的基金资产投资于股票的 C.投资于股票、债券，且80％以上的基金资产投资于债券的 D.投资于股票、债券，且不低于20％的基金资产投资于货币市场工具的 解析：[解析]根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。 6.通过对基金持股的( )分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。 （分数：1.00） A.平均市盈率 B.平均市准率 C.持股数量 D.平均市值 √ 解析：[解析]按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市净率的大小，判断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长型股票。 7.以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是( )。 （分数：1.00） A.政府债券 B.企业债券 C.金融债券 D.可转换债券 √ 解析：[解析]根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。 8.对基金产品的未来收益进行预测属于( )。 （分数：1.00） A.基金宣传推介的禁止行为 √ B.基金管理公司可自主决策的事项 C.法规许可的行为 D.需要事先向监管部门申请的事项 解析：[解析]基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④低毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。 9.关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。 （分数：1.00） A.基金合同期限为5年以上 B.基金募集金额不低于2亿元人民币 C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80％以上 √ D.基金份额持有人不少于1000人 解析：[解析]封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；②基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。 10.ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型?( ) （分数：1.00） A.必须现金替代 B.现金替代保证 √ C.可以现金替代 D.禁止现金替代 解析：[解析]现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。 11.基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是( )。 （分数：1.00） A.编制季报、年报等各类定期报告 B.复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益 √ C.复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责 D.编制月报、基金公告等各类临时报告 解析：[解析]基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。AD两项是基金管理人的义务；C项，基金管理人对信息披露文件真实性、准确性和完整性负责。 12.目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括( )。 （分数：1.00） A.LOF B.封闭式基金 C.货币市场基金 √ D.ETF 解析：[解析]凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。 13.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。 （分数：1.00） A.30 √ B.45 C.15 D.10 解析：[解析]托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。 14.以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是( )。 （分数：1.00） A.保险公司 √ B.基金管理公司直销中心 C.证券公司 D.商业银行 解析：[解析]我国基金销售渠道有：①基金公司直销；②银行代销；③证券公司代销；④新兴的互联网金融渠道。 15.对基金产品的未来收益进行预测属于( )。 （分数：1.00） A.基金宣传推介的禁止行为 √ B.基金管理公司可自主决策的事项 C.法规许可的行为 D.需要事先向监管部门申请的事项 解析：[解析]基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④低毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。 16.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。 （分数：1.00） A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取白基金定期报告 C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 √ D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 解析：[解析]基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符有预测基金的投资业绩等情形。不得有预测基金的投资业绩等情形。 __________________________________________________________________________________________ 解析： __________________________________________________________________________________________ 解析： __________________________________________________________________________________________ 解析： __________________________________________________________________________________________ 解析：