银行过桥贷款风险控制
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银行过桥贷款风险控制
什么叫银行过桥贷款:( Bridge loans)搭桥贷款
是指命融机构或企业拿到贷款批复后,本身由于个人或企业暂时缺乏资以上由ABC作为代表:银行代表为A、企业代表为B、货款公司C
金或没有资金的能力运作,以下简称为ABC:
B用自己的资产向A中请一笔贷款,A给出的批复足2年,每年到
期还一次,由于B无能力自己偿还,向C借款还给A。这就是过桥
过桥常见类型有哪些:
1、公司过桥(中小企业、上市公司)
公司过桥业务需要准备资料:(1)1、营业执照(正副本)2、组织机
构代码证(正副本)3、税务登记证(正副本)4、贷款卡5、法人身份
证6、验资报告
2、个人过桥
(2)1、借款人配偶身份证2、户口簿3、结婚证4、抵押房产的房产证、其它资产的证明(房产、股票、基金、车辆、行驶证等
1、公司近三个月的银行主要流水,相关交易合同。
2、最近六
个月水电费缴费凭证、工资单、办公室租金单据。3、最近一年年度财务报表和利润表。4、纳税证明5、抵押物权属证明和企业征信报告
6公司章程
桥业务风险控制
1、市场监督管理局查询股东结构(并打印)
2、最高人民法院网查询是否有资产保权、诉讼、查封
3、征倍报告、征信情况
4、国土局查询产权状况
5、企业负债情况分析
6、查询企业真实流水
7、企业经营状况
8、公证处办理公证委托
9、放款前控制公章、私章、财务章
10、放款前U盾的密码修改、并控制U盾
11、核实企业的放款账号
12、控制企业的支票
13、放款前做好贸易合同,如贸易合同是借款方提供的需要控制收款账号的公章、私章、财务章、U盾并修改密码
14、房产价值评估报告