《商业银行业务与经营》课程教学大纲
商业银行经营学大纲
商业银行经营学大纲
第一章经济环境与商业银行
1.1 经济环境分析
1.1.1 宏观环境分析 1.1.2 行业环境分析
1.2 商业银行的角色与职能
1.2.1 商业银行的定义与演变 1.2.2 商业银行的职能
第二章商业银行的组织结构与管理方式2.1 商业银行的组织结构
2.1.1 职能性组织结构 2.1.2 地域性组织结构
2.2 商业银行的管理方式
2.2.1 高管权力的授权 2.2.2 管理层次的设置
第三章商业银行的项目与业务管理
3.1 商业银行的项目管理
3.1.1 项目管理基础知识 3.1.2 商业银行的项目管理
3.2 商业银行的业务管理
3.2.1 常见的业务类型 3.2.2 商业银行的业务管理流程
第四章商业银行的风险管理
4.1 风险管理基础知识
4.1.1 风险管理的定义与分类 4.1.2 风险管理的流程与方法4.2 商业银行的风险管理
4.2.1 风险管理流程 4.2.2 常见的风险类型与应对措施
第五章商业银行的创新与发展
5.1 商业银行的创新
5.1.1 商业银行的创新需求 5.1.2 商业银行的创新模式
5.2 商业银行的发展
5.2.1 商业银行的历史发展 5.2.2 商业银行的未来发展趋势
结语
本文档通过对商业银行的经营学知识进行系统的归纳总结，包括经济环境与商业银行、组织结构与管理方式、项目与业务管理、风险管理、创新与发展等方面的内容，可以帮助读者全面理解商业银行的经营模式，加强对商业银行的认识，同时为商业银行的经营管理提供参考。
《商业银行业务与经营》课程论文写作大纲
《商业银行业务与经营》课程论文写作大纲----7e77c90c-6ea5-11ec-82ee-7cb59b590d7d《商业银行业务与经营》课程论文大纲1.目标培养学生综合运用所学的《商业银行业务与经营》基本知识和基本技能，解决实际问题的能力，掌握独立分析、调查研究的基本方法；培养学生科学研究能力，掌握文献检索与利用、资料信息获取和分析的基本方法。
2.需求课程论文选题必须在《商业银行业务与经营》范畴内，针对目前现实问题、热点问题和前沿问题进行研究，力求体现科学性、思想性和实用性；课程论文设计应该遵循理论联系实际的原则，反映学生运用所学的基本知识，体现分析问题和解决实际问题的能力；课程论文要求论点正确、论点清晰、材料详细、论点充分、层次清晰、语言流畅、格式规范。
论文字数不少于4000字。
3、选题要求：利用商业银行业务与经营的课程知识，结合当前经济金融运行情况，选取与商业银行经营管理相关的内容进行分析和论证。
4、评分标准：论文分数占总评价分数的60%，普通分数占40%。
（1）论文成绩≥90分。
标准：论点正确、有一定创见性；论证严谨、思路清晰、逻辑性强；结构安排合理，层次清晰；能紧密结合社会现实或对现实有启发意义；见解独特，对问题有深刻透彻的分析；格式规范且字数在3500字（含5000字）以上。
（2）论文得分为80-89分。
标准：论点正确，有新观点；思路清晰，逻辑清晰，层次分明；本文具有一定的现实意义，对问题的分析更为深入；格式比较规范，字数3000多字（含3500字）。
（3）论文成绩70－79分。
标准：论点基本正确，思路较清晰；结构基本合理、层次较清楚；有一定的见解，但具体思路尚有考虑不周之处；格式基本符合规范，但仍有个别不符合规范的地方，字数在3000字以上。
（4）论文分数为60-69分。
标准：论点基本正确；结构不合理，逻辑性不强；分析不够深入和全面；格式规范可以接受，但有很多不足之处，字数满足要求（3000字）。
商业银行经营与管理课程教学大纲
《商业银行经营与管理》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理（英文）Operation and Management of Commercial Bank课程性质：必修课层次：专升本学时:64 学分：4一、课程的作用、地位和任务1．课程作用：1)使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务,初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平;2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点,熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。
2．教学要求：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下,商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务,而且在服务上不断推陈出新.业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践;有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等.3．教学方法：讲授4．课程类型：专业课5．先修课程：货币银行学、经济学原理二、课程的内容和要求第一章导论内容提要：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
教学重点和难点:重点包括：商业银行的性质和基本职能;经营模式；商业银行的功能；经营的“三性”原则；商业银行的基本组织制度形式。
难点包括：商业银行的三性原则及相关关系,商业银行的基本组织制度形式.§1。
1 商业银行的起源和发展一、商业银行的概念二、商业银行的产生三、商业银行的发展§1。
商业银行经营管理教学大纲
商业银行经营办理教学大纲一、理论教学内容1、商业银行的经营环境2、商业银行的组织机构3、商业银行的资财产务4、商业银行的负债业务5、商业银行的中间业务6、网上银行7、商业银行的负产负债办理8、商业银行的本钱金办理9、商业银行的风险办理10、商业银行市场营销办理11、财政办理12、商业银行的法律责任二、实践教学内容实训1 商业银行贷款订价的几种模型；商业银行贷款的底子流程；实训2掌握商业银行负债业务的经营目标；国表里存款业务的分类和创新；金融债券的种类和发行程序。
实训3商业银行的中间业务的定义和分类；代收费业务的主要种类和操作程序；实训4网上银行推出的各种效劳、产物的特点和区别；网上银行业务的风险因素；实训5商业银行的本钱金的构成；商业银行本钱充沛率的计算方法；三、学时分配本课程的教学时数为80学时,此中理论教学60学时，实践教学20学时。
学分：4学分商业银行经营办理教学大纲说明一、本课程性质、作用和任务商业银行经营办理是金融学专业〔专科〕的一门必修课。
课程以现代商业银行的业务和办理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融效劳，讨论了商业银行办理中的主要问题。
学员在掌握必然的金融常识后，能够了解现代商业银行的业务开展趋势，为未来更好地从事金融业务打下坚实的根底。
本课程主要研究的是现代商业银行的业务与办理理论，重点研究商业银行的经营环境、资财产务〔重点研究商业银行不良贷款的处置〕、负债业务、中间业务、网上银行业务、本钱金办理、资产负债办理、风险办理、市场营销、财政办理和业绩评价以及商业银行的法律责任等。
二、本课程与其它有关课程的联系与分工商业银行经营办理是一门根底课程，可以与中央银行学、金融市场学等课同时开设，使学员能够从相关的课程中互相学习，不仅看到这门课程的独特之处，又能体会到这门课程与其他课程的联系，从而达到畅通领悟贯穿。
本课程先读课程：宏不雅经济学、微不雅经济学、会计学、国际金融学、银行会计学、证券投资学、货币银行学三、本课程的底子要求商业银行是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。
商业银行经营学教学大纲
商业银行经营学教学大纲课程编号：课程名称：商业银行经营学英文名称：Management of Commercial Bank学分：4学时总学时：72学时实验（上机）学时：6学时适用年级专业（学科类）：经济、管理类一、课程说明（一）编写本大纲的指导思想：随着我国经济体制改革的不断深化，社会主义市场经济体制正在逐步确立，银行业在国民经济运行中的地位和作用日益突出。
在21世纪的今天，如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是我们目前亟待解决的重大课题。
这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。
（二）课程目的和要求：本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。
通过对本课程的学习，学生们应该系统掌握现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新业务发展，能够预测商业银行经营发展趋势，对如何管理和改善我国商业银行有自己的见解。
（三）教学的重点、难点：商业银行经营管理理论，银行资本的管理，资产、负债业务管理，银行风险管理—流动风险管理、利率风险管理、信用风险管理。
（四）知识范围及与相关课程的关系：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。
业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的宏观经济学、微观经济学以及货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
（五）教材及教学参考书的选用：1、《商业银行经营管理学》，戴国强，高等教育出版社，20002、《商业银行业务与经营》，庄毓敏，中国人民大学出版社，20003、《商业银行经营管理》，戴相龙，中国金融出版社，20004、《商业银行管理》，（美）彼得S·罗斯，刘园等译，机械工业出版社，20015、《现代商业银行业务与管理》，唐旭、成家军，中央广播电视大学出版社,20026、《商业银行信用风险管理》，章彰，中国人民大学出版社,20027、《商业银行管理学》，俞乔、邢晓林、曲和磊，上海人民出版社,19988、《金融工程学》，约翰·马歇尔、维普尔·班塞尔，宋逢明等译，清华大学出版社，19989、《商业银行表外业务及风险管理》，刘园，对外经济贸易大学出版社，200010、《商业银行经营管理》，殷孟波，中国人民大学出版社，200111、《Asset/Liability Management》,Frank , Atsuo Konishi,Probus Publishing Company, 199112、《Bank Financial Management in the Financial-Services Industry》，George H. Hempel，Macmillan Publishing company，199813、《Reengineering the Bank》，Paul ，14、《Commercial Bank Management》，Peter Rose，McGraw-Hill,Richard 、《Principles of Money ,Banking and Financial M ARKETS》，Lawrence ＆William ，Basic Books,二、课程内容第1篇总论第一章商业银行概述教学目的和要求：通过对本章的学习，要求学生了解商业银行的起源、形成和发展过程，商业银行的性质与功能，商业银行的设立条件、程序以及商业银行的组织形式和内部组织结构，并结合我国商业银行的发展现状和特殊性，将相关理论运用于完善我国商业银行体系、促进社会主义市场经济发展的实践。
《商业银行经营管理》教学大纲.doc
《商业银行经营管理》教学大纲（2002 年10 月18 日）“商业银行经背管理”课程所采用的主教材、辅导教材分别是屮央广播电视大学出版社出版的《现代简业银行业务与管理》、《现代简业银行业务与管理学习指导》。
随着我国经济改革的深入和发展，金融体系在整个经济中发挥着日益匝要的作用。
而简业银行在现代金融体系中又处于核心的地位。
了解商业银行的业务及其管理的理论与实践，对于加快我国的金融体系改革，无疑具有非常现实的意义。
无庸讳言，对于那些有志于参与到我国金融改革与发展大业屮的髙级专门人才而言，关于商业银行的知识也是他们必须掌握的；而对于将來不直接从事商业银行业务的人來说，也非常有必要了解现代商业银行的运作。
第一部分大纲说明一、课程性质与任务“商业银行经营管理”是广播电视大学开放教育金融专业（专科）的一门必修课。
课程以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理屮的主要方面。
学员在掌握一定的金融知识基础后，能够了解现代簡业银行的业务发展趋势，为未來更好的从事金融业务打下坚实的基础。
木课程丄要研究的是现代圏业银行的业务与管理理论，雨点研究商业银行的经营环境、资产业务（重点研究箭业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理利业绩评价以及商业银行的法律责任等。
二、与关课程的衔接“潇业银行经营管理”是一门基础课程，可以与《中央银行学》、《金融市场学》等课同时开设，使学员能够从相关的课程中互相学习，不仅看到这门学科的独特之处，又体会到这门课与其他课程的联系，从而达到融会贯通。
因此，在学期编排上，应尽量同时安排开设或者提前一个前期开设。
三、课程教学的基本要求1、应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。
2、牢固掌握课程所涉及的金融理论概念,能够启发式地引导学生关注当代我国的商业银行改革的理论和实践。
商业银行经营与管理教学大纲(08经济学适用).
《商业银行经营与管理》课程教学大纲课程类型: 专业必修课课程代码: 0640062 课程学时: 68 学分: 4 开课时间: 二年级二学期开课单位: 财经系大纲执笔人: 谷雯大纲审定人: 张志红一、课程性质、任务《商业银行经营与管理》作为一门金融业务课，以历史唯物主义和辩证唯物主义的方法论为指导，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。
同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。
因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融、财务专业高年级学生在学习掌握了马克思主义方法论、货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。
适用专业: 经济学专业（金融方向）备注：本教学大纲以戴国强主编《商业银行经营学（第三版）》为编写标准。
二、课程教学内容（一）教学内容、目标与学时分配教学内容1、导论（第一章）1.1商业银行的起源与发展 1.2商业银行的功能与发展 1.3商业银行的功能及其地位 1.4商业银行制度 1.5商业银行的经营目标 1.6商业银行的经营环境 2、商业银行资本（第二章）2.1银行资本金的构成 2.2银行资本充足性及其测定 2.3银行的资本管理与对策 2.4银行并购决策与管理 3、负债业务的经营管理（第三章）3.1银行负债的作用和构成 3.2商业银行的存款业务 3.3银行存款的经营管理 3.4短期借款的经营管理 3.5商业银行的长期借款 4、现金资产业务（第四章）4.1现金资产的构成和作用 4.2资金头寸的计算与预测教学目标理解了解掌握理解了解理解掌握掌握理解理解理解掌握理解了解掌握掌握理解824 51 111 1学时分配 6 11 1 1 1182 2224.3现金资产的管理 5、贷款业务（第五章）5.1贷款种类和政策 5.2贷款定价5.3几种贷款业务的要点 5.4贷款信用风险管理 5.5贷款管理制度6、银行证券投资业务（第六章）了解掌握掌握掌握掌握理解 1022 2 2 2256.1银行证券投资的功能和主要类别 6.2银行证券投资的风险和收益 6.3银行证券投资业务 6.4银行证券投资策略 6.5银行证券投资的避税组合 7、租赁业务（第七章）7.1租赁的基本概念 7.2银行租赁业务的种类 7.3租赁合同与租金 7.4信托业务 8、表外业务（第八章）8.1银行表外业务的发展 8.2担保业务 8.3票据发行便利8.4远期利率协议 8.5互换业务 8.6期货与期权8.7其他主要的表外业务 8.8表外业务的管理 9、其他业务（第九章） 9.1结算业务 9.2代理业务 9.3咨询顾问业务 10、国际业务（第十章）10.1国际业务的经营目标与组织机构 10.2外汇资金筹集 10.3贸易融资与国际贷款 10.4外汇买卖 10.5离岸金融业务 68学时掌握掌握理解 1了解掌握 4 了解理解 1了解掌握 12了解了解理解 2了解掌握了解掌握理解 1 3 掌握 1掌握了解了解 7 理解 1了解了解掌握1 11 111 112 2 2 11 12 2 2总学时： 1（二）教学重点和难点1、重点：商业银行的业务、商业银行组织体系和运作机制、商业银行经营原则和经营理论发展的趋势、商业银行资本的构成、《巴塞尔协议》及其发展、存款最佳量原理、存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法、现金资产的构成、银行资金头寸的概念影响银行库存现金、超额准备金和存放同业存款的各种因素、银行贷款的种类、贷款管理制度的主要内容、商业银行贷款信用风险管理的方法、中间业务和表外业务的联系与区别、目前中间业务与表外业务创新的情况及表外业务发展的风险与管理、商业银行面临的系统性和非系统性风险、贷款分类方法及识别和防范商业银行风险的方法2、难点：商业银行的业务经营与运作机制、业银行资本管理的策略、存款最佳量原理、存款规模结构变化及其对银行经营的影响、资金头寸的计算与预测、商业银行贷款信用风险管理的方法三、课程各教学环节的基本要求（一）课堂讲授：主要采用课堂讲授与课堂讨论、案例分析、课后练习等相结合的方式（二）作业：以选择题为基础，以综合案例分析为主（三）考试 1、考试方法：采用闭卷笔试，卷面分满分100分，占总成绩80%；平时成绩满分100分，占总成绩20%。
商业银行经营学(金融系、投资系)-教学大纲
《商业银行经营学》教学大纲课程代码：110173A课程类型：专业课总学时：48讲课学时：48学分：3适用对象：金融学、投资学先修课程：《西方经济学》《货币银行学》《管理学》《基础会计》一、教学目标《商业银行经营管理》是教育部指定的金融专业六门主干课程之一，也是金融学专业主要专业课。
课程将理论和实践结合起来，全面系统地介绍了商业银行经营管理的基本原则、基本理论、基本方法和技术，介绍西方商业银行经营管理最新经验和我国商业银行在经营体制、经营机制、经营策略和经营方式等方面不断改革创新的最新成果。
通过本课程的学习，应使学生掌握现代商业银行经营管理的基本理论、基本方法和技术，了解西方商业银行经营管理的发展动向和经验，并通过案例的学习，能将所学理论运用到商业银行经营管理的实际工作中去，以提高学生理论联系实际，解决实际问题的能力。
本课程的学习将为后面的业务操作课程的学习打下基础。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系（一）教学内容该课程旨在使学生了解商业银行产生和发展的一般理论、商业银行的功能与作用、商业银行制度与组织结构，掌握商业银行传统业务和创新业务经营管理实务，包括：资产负债管理理论和方法、存款业务的经营与管理、贷款业务的经营与管理、资本经营与管理、表外业务、流动性管理、财务报表与业绩分析等。
（二）教学方法和手段通过本课程的学习，要求学生掌握商业银行经营管理方面的基本知识、基本理论和基本方法。
根据本课程的特点和教学对象的特点，在教学的过程中对一些基本理论要作为重点内容细讲、精讲，对于重点内容可采用案例分析与理论讲解相结合的方法进行讲授。
为了达到教学目标，准备采用课堂讲授、案例分析、课堂讨论、学生自学、实地调研等教学方法。
以及多媒体等教学手段，以保证学生对教学内容的理解与掌握。
（三）学习要求本课程是建立在西方经济学、货币银行学、现代管理学等学科基础上的一门应用经济学课程，因此要求学生应具备一定的经济学、管理学、货币银行学等课程的知识储备。
商业银行经营学教学大纲
商业银行经营学教学大纲课程编号：50130551课程名称：商业银行经营学英文名称：Management of Commercial Bank学分：4学时总学时：72学时实验（上机）学时：6学时适用年级专业（学科类）：经济、管理类一、课程说明（一）编写本大纲的指导思想：随着我国经济体制改革的不断深化，社会主义市场经济体制正在逐步确立，银行业在国民经济运行中的地位和作用日益突出。
在21世纪的今天，如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是我们目前亟待解决的重大课题。
这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。
（二）课程目的和要求：本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。
通过对本课程的学习，学生们应该系统掌握现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新业务发展，能够预测商业银行经营发展趋势，对如何管理和改善我国商业银行有自己的见解。
（三）教学的重点、难点：商业银行经营管理理论，银行资本的管理，资产、负债业务管理，银行风险管理—流动风险管理、利率风险管理、信用风险管理。
（四）知识范围及与相关课程的关系：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。
业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的宏观经济学、微观经济学以及货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
（五）教材及教学参考书的选用：1、《商业银行经营管理学》，戴国强，高等教育出版社，20002、《商业银行业务与经营》，庄毓敏，中国人民大学出版社，20003、《商业银行经营管理》，戴相龙，中国金融出版社，20004、《商业银行管理》，（美）彼得S·罗斯，刘园等译，机械工业出版社，20015、《现代商业银行业务与管理》，唐旭、成家军，中央广播电视大学出版社,20026、《商业银行信用风险管理》，章彰，中国人民大学出版社,20027、《商业银行管理学》，俞乔、邢晓林、曲和磊，上海人民出版社,19988、《金融工程学》，约翰·马歇尔、维普尔·班塞尔，宋逢明等译，清华大学出版社，19989、《商业银行表外业务及风险管理》，刘园，对外经济贸易大学出版社，200010、《商业银行经营管理》，殷孟波，中国人民大学出版社，200111、《Asset/Liability Management》,Frank J.Fabooi, Atsuo Konishi,Probus Publishing Company, 199112、《Bank Financial Management in the Financial-Services Industry》，George H. Hempel，13、《Reengineering the Bank》，Paul H.Allen，McGraw-Hill.199714、《Commercial Bank Management》，Peter Rose，McGraw-Hill,Richard D.Irwin.199615、《Principles of Money ,Banking and Financial M ARKETS》，Lawrence S.Ritter ＆William L.Silber，Basic Books,Inc.1994二、课程内容第1篇总论第一章商业银行概述教学目的和要求：通过对本章的学习，要求学生了解商业银行的起源、形成和发展过程，商业银行的性质与功能，商业银行的设立条件、程序以及商业银行的组织形式和内部组织结构，并结合我国商业银行的发展现状和特殊性，将相关理论运用于完善我国商业银行体系、促进社会主义市场经济发展的实践。
商业银行经营学教学大纲
《商业银行经营学》课程教学大纲课程代码：040441021课程英文名称：Management of Commercial Banking课程总学时：40 讲课：40 实验：0 上机：0适用专业：金融学大纲编写（修订）时间：2017.6一、大纲使用说明（一）课程的地位及教学目标商业银行经营学是金融学专业的专业基础课程，通过该课程的教学，使学生了解商业银行的组织架构及其资本构成；熟悉商业银行的资产业务、负债业务、中间业务等具体业务种类；银行业绩评价及内部风险控制的具体操作方法，掌握有关银行经营管理的基本原理，并将其运用到实务中，提高实践操作能力。
（二）知识、能力及技能方面的基本要求学生应具备金融学科的基础知识，了解商业银行在金融体系中的地位，广泛阅读各类财经报纸与财经类专业杂志，从而具备一定的金融分析与理解能力，以掌握解决银行经营管理实际问题的技巧与方法。
（三）实施说明本大纲适用于金融学专业本科学生的教学，考虑到现代商业银行经营学所涉及到的内容比较广泛，因此在大纲实施过程中应当注意突出重点，也就是突出与当前我国商业银行改革相关、影响到未来我国商业银行改革发展方面的银行业务及其理论介绍。
随着金融业的发展，应适时注入新的内容，并可根据实际需要适度删减一部分内容。
（四）对先修课的要求在开设本课程之前，要求学生已学习金融学等经济类基础课程。
（五）对习题课、实践环节的要求应有重点的要求学生掌握各部分的有关习题，以利于对该课程知识的理解和把握；如有机会使学生在银行实习，接触相关业务，将更利于理论与实践的结合。
（六）课程考核方式1.考核方式：考试。
2.考核目标：通过多种试题形式，考核学生对基本概念、基本理论的理解，对相关计算的应用，以及运用理论对实际问题进行分析的能力。
3.成绩构成：最终理论考试成绩（占70-80%）、平时考核（占20-30%，包括出勤、中期考试、作业、小测验、提问等形式，由任课教师控制）的总和。
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《商业银行业务与经营》课程教学大纲 （Operation and Practice of the Commercial Bank）
制定单位：金融学院金融系 制 定 人：商业银行课程组 审 核 人：蔡则祥 编写时间：2011年10月29日 2
第一部分 课程概述 一、基本信息 (一)课程代码 05110280、05190320
(二)课程属性、学分、学时 课程属性：专业课 学分：3学时： 48 （三)适用对象 金融专业、投资专业、信用管理学专业的本科生 （四）先修课程与知识准备 货币银行学、西方经济学、财务会计、经济法、财务管理等 二、课程简介
《商业银行业务与经营》是全国高等教育金融专业的主干课程,是金融学系重要的专业必修课，《商业银行业务与经营》以商业银行为研究对象，以“中华人民共和国商业银行法"、“巴塞尔协议”等法规和国际惯例为依据，研究内容主要包括商业银行的各项业务以及如何对商业银行进行管理以达到商业银行的经营目标。具体来说，它是基于理论与实际相结合，研究商业银行的资本、负债业务、贷款业务、投资业务、中间业务等各种业务的操作与管理以及营销管理、信用管理、风险管理、财务及人力资源管理及90年代以来商业银行发展中出现的一些新趋势。该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。 本课程主要讲授以下3方面的内容: 第一部分 商业银行基本概论 在界定商业银行基本属性的基础上,本部分主要讲述商业银行的发展历程、基本职能、组织架构及经营原则等,及指导商业银行经营的基本理论发展进程，现代商业银行业务经营活动，受一定的经营理论的指导，而其理论又将随着商业银行经营管理实践的不断发展，逐渐形成比较系统、全面的经营理论体系。不同历史时期,由于经营条件的变化，现代商业银行的经营理论，经历了资产管理理论→负债管理理论→资产负债管理理论的演进过程。 第二部分 商业银行主要业务 本部分按照资金的流动方向将商业银行的业务划分为资产业务、负债业务与中间业务等等， 资产业务：商业银行运用其集中的货币资金从事放款、投资(证券投资、现金资产投资、固定资产投资）、租赁、买卖外汇、票据贴现等的业务。其中最主要的是贷款业务和投资业务.贷款业务包括短期、中期、长期信贷业务和消费贷款业务等。 负债业务:负债业务是商业银行形成的资金来源的业务,是商业银行资产业务和中间业 3
务的基础,主要由自有资本、存款和借款构成，其中存款和借款属于吸收的外来资金. 中间业务：中间业务,是指银行不需动用自己的资金，依托业务、技术、机构、信誉和人才等优势，以中间人的身份代理客户承办收付和其他委托事项，提供各种金融服务并据以收取手续费的业务。它与资产业务、负债业务共同构成商业银行的三大业务类型。 中间业务种类繁多,不胜枚举.根据巴塞尔委员会的划分,银行中间业务大致可分为四类： 1、商业银行提供的各类担保业务。主要包括贷款偿还担保、履约担保、票据承兑担保、备用信用证等； 2、贷款承诺业务.主要有贷款限额、透支限额、备用贷款承诺和循环贷款承诺等； 3、金融工具创新业务.主要包括金融期货、期权业务、货币及利率互换业务等。 4、传统中间业务.包括结算、代理、信托、租赁、保管、咨询等业务。 第三部分 商业银行风险与绩效管理 商业银行是经营货币的金融中介组织，与一般工商企业的最大不同就在于银行利用客户的存款和其它借入款作为主要的营运资金,自有资本占比低这一特点决定了商业银行本身具有较强的内在风险特性。早期的银行业务以提供货币兑换或向那些需要流动资金的商人贴现商业票据以赚取手续费为主。银行的资金来自于自有资本或从殷实的大客户获取存款。即便这种现在看似简单的业务在当时也由于客户大部分为远洋的商人而具有较大的风险。本部分主要讲述相关的银行风险管理理论与绩效评价方法。 三、教学目标
本课程的教学基本内容是,重点介绍商业银行制度、商业银行业务、商业银行管理体系、商业银行资产负债管理、商业银行风险管理及商业银行的内部控制与外部监督。通过本课程的学习，目的在于使学生能够掌握以下内容：商业银行经营管理的基本概念和基本理论；商业银行的业务运营状况及业务操作技能；商业银行的不同管理理念和不同的经营管理模式；国际商业银行的业务创新及经营管理的发展趋势；我国商业银行所面临的日益激烈的竞争局面。 四、师资团队
本课程的师资团队如下： 课程组长及成员姓名 学位 职称 e-mail 电话 办公地点 蔡则祥 博士 教授 czx@nau。edu.cn 58318288 中和楼217 孙清 博士 教授 sunqing＠163.com 58318523 敏达516 高桂珍 本科 副教授 gzz@nau.edu。cn 58318523 敏达516 张成翠 硕士 副教授 cuicuizhang＠sina.com 58318523 敏达516 4
韩颖慧 硕士 副教授 hyh201@nau.edu.cn 58318523 敏达516 曹源芳 博士 讲师 caoyf＠nau。edu.cn 58318523 敏达516 五、教学资源
（一)教材 1、庄毓敏 中国人民大学出版社。2010年12月第3版 （二）参考文献 2、戴国强主编《商业银行经营学》，高等教育出版社 3、黄亚钧 吴富佳编著《商业银行经营管理》，高等教育出版社、上海社会科学出版社 4、张桥云编著《现代商业商业银行经营管理》，西南财经大学出版社 5、刘园主编《商业银行表外业务及风险管理》，对外经济贸易大学出版社 6、《商业银行业务——对风险的管理》（第二版）,唐纳德·R.费雷泽等著，康以同等译，中国金融出版社 7、（美国)比得·S·罗斯主编，唐旭、王丹等译，《商业银行管理》，经济科学出版社 8、 葛兆强：《国有商业银行制度导论》 中国经济出版社 9、迟卫国:《中国商业银行体制构造研究》 中国金融出版社 10、王 江：《转轨经济中商业银行制度变革与风险控制》 经济科学出版社 (三)教学视频 11、http：//v。youku.com/v_show/id_XOTE2Nzg0NDQ=.html 12、http://video。sina。com。cn/p/finance/hy/20110630/104561398135。html 13、http：//my。tv。sohu.com/u/vw/6335379 (四)专业网站 14、中国工商银行网站,http://www.icbc.com.cn 15、中国银行网站,http：//www.boc。cn 16、中国人民银行网站，http://www.pbc.gov。cn/ 17、中国农业银行网站，http://www.abchina.com/cn/ （五）教学平台 18、学校Blackboard课程平台，http://211.65.227.5/webapps/login/ 19、江苏省实验教学示范中心———金融实验室 （六）专业数据库 20、图书馆中文电子资源——国泰安（CSMAR）证券数据库 六、教学要求
课程组老师应关注商业银行的最新改革动态,及时更新教学内容，在上课前精心准备教学大纲、教案、教学课件、习题集，按时提交各种教学文件，利用Blackboard平台与学生 5
进行互动,收集并挑选相关案例惊教学。 七、学习要求
学生应认真完成老师布置的预习要求，积极参与课堂讨论，独立完成作业并在指定的日期上课铃打响前3分钟按时提交作业,无正当原因逾期者本次作业根据逾期时间降等评分。 八、考核方案
为了保证教学目标和教学效果，本课程将加强平时学习效果的考察,并通过多种方式对学生进行综合能力考核。 （一）平时考核及成绩比例 1、平时标准化考试，主要通过BB平台进行； 2、小组研讨考核，主要通过分组展示进行，这一方式主要看班级大小和授课教师规模而定； 3、期中考试，主要通过闭卷考试测试学生对基本知识的掌握程度，也可考虑小论文方式. 本课程平时测试仍以标准化考试为主,个性化考试为辅，每学期建议平时标准化考试在3次左右，成绩比例不高于40%。 （二）期末考核及成立比例 期末考核原则上以闭卷考试为主,成立比例不低于60%，严禁采用小论文方式考试。 6
第二部分 教学时间分配表 授课章节与内容摘要 教学时数 备注 第一部分 商业银行基本概论 导 言 商业银行起源发展 1 研讨
第一章 总论 商业银行的性质与作用、组织结构 5
第二部分 商业银行主要业务 第二章 商业银行资本金管理 银行资本的性质与作用、资本的构成等 6 测试
第三章 商业银行负债业务经营与管理 存款的构成、定价等 6 作业
第四章 商业银行贷款业务经营与管理 贷款政策与程序、贷款的质量评价等 9 作业
第五章 商业银行投资业务经营与管理 投资收益与风险、基本策略等 * 测试
第六章 商业银行国际业务经营与管理 国际结算、外汇买卖、国际信贷业务 3
第七章 商业银行中间业务经营与管理 中间业务种类与定价 3
第八章 商业银行电子银行业务经营与管理 电子银行业务兴起与主要类型 ＊ 自学
第九章 商业银行服务营销管理 * 自学 第十章 商业银行信用管理 ＊ 自学 第十一章 商业银行经营管理理论与方法 资产管理理论、负债管理理论与综合管理理论 3
第三部分 商业银行风险与绩效管理 第十二章 商业银行风险管理与内部控制 风险管理的基本程序、主要思路与基本理论 6
第十三章 商业银行财务分析与财务管理 银行财务分析的主要方法 3
第十四章 商业银行人力资源管理 人力资源管理的主要方法 3
合计 48