银行柜员现金处理管理制度
银行现金管理制度
银行现金管理一、中心库向人行申领现金（人民币）流程：二、中心库向人行缴存现金（人民币）流程：三、中心库向中行申领现金（外币）流程：四、中心库向中行缴存现金（外币）流程：五、行内现金（人民币、外币）调拨（不包括网点内）流程：六、营业网点柜台之间现金调剂流程：七、营业网点残钞兑换、假币收缴：八、假币上缴流程：九、相关单据、登记簿的样式。
一、中心库向人行申领现金（人民币）流程：1、中心库管库员填制一式三联的提款专用审批表，经金库经理审批后第一联交清算中心综合业务组凭此开出现金支票。
2、提入现金后管库员清点现金与审批表记载的金额无误后，进入综合业务系统登记入库情况（券别、金额）。
系统打印入库票，系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”。
3、清算中心综合业务组下午下班前汇总所有的入库票、相关单据与电脑流水核对无误后，填制现金收入凭证交管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。
二、中心库向人行缴存现金（人民币）流程：1、中心库管库员填制一式三联的缴款专用审批表，交金库经理审批同意后，管库员凭审批表填制缴款单，进入综合业务系统登记相关信息并打印出库票（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），办理现金出库手续。
2、管库员将现金、缴款单、审批表交出纳员核点无误后，在审批表上签字确认。
3、如果现金质量无问题人行全额接收的（现金审批表与缴款单一致）。
出纳员将缴款单回单联和一联出库票交清算中心综合组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总填制现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。
4、如果出现现金质量问题被人行退回的，出纳员重新填制缴款单（在人行现场填制），办理缴款手续，出纳员将退回现金交管库员，并在原审批表上注明情况，由管库员进入综合业务系统登记相关信息并打印入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”）。
银行柜面现金管理业务操作规程模版
XXXX农村商业银行股份有限公司柜面现金管理业务操作规程第一章总则第一条为进一步加强柜面现金业务监督，根据人民银行《商业银行现金收付柜面监督办法》和本行《现金管理规定》、《现金收付“两条线”管理规定》等制度，制定本规程。
第二条本规程所称柜面现金管理业务包括柜面现金收付监督管理、尾箱限额管理、检查监督管理和假币收缴鉴别管理等。
第三条本规程适用于本异地分支机构、总行营业部（以下简称“各机构”）。
第二章柜面现金收付监督管理第四条本规程所称柜面现金收付监督管理为柜面大额现金收付管理，范围为：（一）单笔金额超过5万元（含）人民币现金收入；（二）从单位结算账户一次性支付或1个工作日内累计支付5万元（含）以上人民币现金；（三）个人账户一次性支付或1个工作日内累计支付5万元（不含）以上人民币现金。
第五条单位结算账户现金支付只能通过基本存款账户以及经人民银行核准可以提取现金的临时存款账户、专用存款账户办理。
本行不得向开立一般存款账户的开户单位出售现金支票，严禁为开户单位在一般存款账户中办理现金支付。
第六条大额现金收付，本行应核对客户有效身份证件或者其他有效身份证明文件，其中个人大额现金收付他人代理办理的，还应留存客户及代理人有效身份证件复印件或影印件。
大额现金收付需授权的，授权人员应执行大额卡把复点制度，远程授权的，执行大额换人卡把复点。
第七条单笔金额超过20万元（含）人民币现金收入，由机构四级授权员授权审核。
第八条单位结算账户大额现金支付管理（一）5万元（不含）以下现金支付由柜员审批；（二）5万元（含）以上现金支付，由开户单位填写《开户单位大额现金支取登记审批表》，柜员初审后按照以下分级审批权限进行授权审批：1．5万元（含）至10万元（不含）大额现金支付，由机构四级授权员授权审批；2．10万元（含）至20万元（不含）大额现金支付，由机构三级授权员授权审批；3．20万元（含）至50万元（不含）大额现金支付，由机构二级授权员授权审批；4．50万元（含）以上大额现金支付，由内部主管报本机构负责人授权审批。
中国农业银行柜员现金箱管理规定
附件1：中国农业银行柜员现金箱管理规定第一条为加强柜员现金箱管理，保障银行资金安全，规范操作行为，制定本规定。
第二条柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。
本规定中柜员现金箱还包括贵金属箱。
第三条柜员现金箱及其他提款箱实行统一编号管理，管辖行根据柜员及业务情况合理规划辖内各营业机构柜员现金箱编号。
在金库现金调拨系统（VCTS）中，箱包编码参考13位EAN码（条形码码制）制定，具体为1位起始位+6位网点行号+1位箱包类型+5位序号。
第四条柜员现金箱存放物品范围：（一）本外币现金；（二）重要空白凭证；（三）有价单证；（四）印章；（五）收缴的假币；（六）抵质押的有价单证；（七）未作废、待客户领取的吞卡卡片；保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也可入柜员现金箱保管；此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。
第五条办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱或保险柜内保管；营业期间，柜员现金应放在柜员现金箱或工作台抽屉中保管，并放置于监控范围内。
第六条办理现金业务且与金库不在同一地的营业机构，原则上应设立主出纳岗位。
设置3个（含）以上营业窗口同时办理对外现金收付业务的营业机构必须设立主出纳岗位；其他营业机构应根据人员劳动组合情况，报管辖行审定是否设立主出纳岗位。
设立主出纳岗位的营业机构应指定1到2名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8位交易掩码；营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1到2名柜员为兼职主出纳。
专职主出纳轮休时，应由运营主管或运营主管授权人指定兼职主出纳行使主出纳职责，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码。
当值主出纳不得处理库房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作。
主出纳负责营业期间柜员间现金调拨、营业机构与金库间现金调缴款、假币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。
银行自助设备现金管理和账务核算制度
银行自助设备现金管理和账务核算制度第一条自助设备的钞箱视同金库管理，实行双人开箱、双人复核、双人装钞制度。
现金的领取、上缴、运送，必须执行出纳制度和安全保卫制度。
第二条自助设备现金加钞、点钞、清机等过程必须在电子摄像监控下双人进行。
（一）在行式自助设备在清机加钞时，A、B岗操作员携款箱进入维修操作区后，在视频监控下共同完成相关工作。
（二）离行式自助设备在清机加钞时，必须符合安全保卫制度要求，由运钞车送款，押运员进行警戒，A、B岗操作员携款箱进入维修操作区后，在视频监控下共同完成相关工作。
（三）离行式自助设备必须配备备用钞箱，采取换钞箱法加钞，不允许在现场清点现金。
换下的钞箱和自助设备终端流水卷纸带回所属网点后在视频监控下双人核对和清点。
（四）在对存取款一体机清机轧账时，如发现假币必须立即报告网点负责人，严格按照财务会计部门假币操作规定处理。
如确认情况无误的，同时要将详细情况书面报告电子银行部，以便通知设备供应商查明原因，及时采取措施予以解决。
第三条装入或取出自助设备现钞，必须做到双人操作、武装守护、及时清点、交叉复核、不得中途换人。
（一）A岗和B岗操作员装取现钞，必须做到“同装、同取、同清点”；钱箱启闭时，必须做到“同开、同闭、同加锁”。
（二）装入或清出自助设备的现金须由A岗操作员填写《自助设备轧账、加钞登记表》，注明时间、券别、张数及金额，并双人签章。
（三）因特殊情况无法开箱取钞时，A岗操作员必须立即报告自助设备网点负责人，迅速查明原因，并会同自助设备网点负责人、有关技术人员共同开箱；开箱后，除A、B 岗操作员外，其他人员一律不得触摸现钞。
第四条每次加钞完毕，密码锁必须调乱。
第五条每次加钞前，进行轧账处理。
加钞后对外营业前，必须进行实地测试，测试正常方可对外运行。
测试的内容包括：（一）检查钞箱设置与装载的币种面额是否相符；（二）做两笔取款交易，检查吐钞面额是否准确。
第六条自助设备用钞质量要求：自助设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等7-8成新的人民币；禁止使用原封新钞和潮湿的现钞；自助设备备付现钞在装机前，须在自助设备操作间的电子摄像监控下经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数。
银行现金盘点制度
银行现金盘点制度一、总则为确保我行现金资产的安全完整，规范现金盘点流程，提高现金管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合我行实际，特制定本制度。
二、现金盘点范围1. 现金：指我行各营业网点、自助设备、金库及临时保管现金的部位所保管的纸币和硬币；2. 现金等价物：指我行持有的可随时兑换为现金的金融产品，如银行承兑汇票、支票等。
三、现金盘点周期1. 日盘点：各营业网点每日营业结束后，应对现金进行盘点；2. 周盘点：各营业网点每周五营业结束后，应对现金进行盘点；3. 月盘点：全行范围内进行一次全面现金盘点，时间为每月最后一个工作日；4. 季度盘点：每季度末，对金库及自助设备进行现金盘点；5. 年度盘点：每年12月31日，对全行现金进行年度盘点。
四、现金盘点流程1. 准备工作：盘点前，各相关部门应确保现金账务准确无误，盘点工具及资料齐全；2. 盘点实施：盘点人员按照规定流程和操作规范进行现金盘点；3. 盘点记录：盘点结果应详细记录，并由盘点人员签字确认；4. 异常处理：如发现现金盘点结果与账务不符，应立即上报，查明原因，及时处理；5. 盘点报告：盘点结束后，各相关部门应编制盘点报告，报上级管理部门。
五、现金盘点人员职责1. 营业网点负责人：负责组织、监督本网点的现金盘点工作；2. 营业网点柜员：负责本柜台现金的日常盘点工作；3. 金库管理员：负责金库现金的保管和盘点工作；4. 监盘人员：负责对现金盘点过程进行监督，确保盘点结果的准确性；5. 上级管理部门：负责对全行现金盘点工作进行指导、检查和考核。
六、现金盘点要求1. 严格执行盘点计划，确保盘点工作按时完成；2. 盘点过程中，现金应保持原封不动，确保现金安全；3. 盘点人员应遵守工作纪律，保守秘密，不得泄露盘点信息；4. 对盘点过程中发现的异常情况，应立即报告，并及时处理；5. 盘点报告应真实、准确、完整，不得弄虚作假。
人行现金收付管理制度
人行现金收付管理制度一、总则为了规范和加强人民银行现金收付管理，保障国家金融安全和人民群众利益，制定本管理制度。
二、基本原则1. 遵守法律法规，秉持诚实守信原则，保密客户信息。
2. 严格执行人行规章制度，做到公开、公平、公正。
3. 确保资金安全，做到稳妥、可控。
4. 提高服务效率，便民利民、全天候。
三、收付方式1. 现金收款：接受各类硬币、纸币存款，确保无误差。
2. 现金付款：按照客户要求，提供相应金额的现金支付服务。
四、现金收付基本流程1. 现金收款流程：（1）客户前来存款，出示身份证明，填写存款单；（2）现金柜员核对存款金额，记录入账；（3）存款单交由出纳进行存入人行账户。
2. 现金付款流程：（1）客户出示取款凭证和身份证明；（2）出纳核对账户余额，确认可取款金额；（3）出纳按客户要求提取相应金额现金；（4）出纳在账户上记录取款金额，客户签字确认。
五、现金库管理1. 人行设立专门的现金库房，专人管理。
2. 确保现金库房防盗、防火、防水等安全设施完备。
3. 设立现金清点台账，保证每日清点现金数量无误。
4. 每日对库房内现金进行封存登记，确保安全。
六、现金清分处理1. 人行设立现金清分中心，对各类现金进行清点、分类。
2. 确保清分设备齐全，能够高效、准确地处理各类面额的纸币、硬币。
3. 经过清分后的现金，进行封装、封存备用。
七、风险防控1. 人行设立风险防控管理部门，负责监测、防范各类风险。
2. 建立现金风险控制指标，及时发现风险并采取措施。
3. 加强内部控制，员工管理严格，确保工作人员不与客户串通。
八、责任制度1. 各级人行机构设立现金收付管理岗位，明确相关工作职责。
2. 确保每一笔现金收付操作均有专人监督、审核。
3. 定期进行现金审核、清点，发现问题及时解决。
九、违规处理1. 对违反现金收付管理制度的员工，按规定进行严肃处理。
2. 对涉嫌犯罪的行为，及时移交司法机关处理。
3. 对客户携带假币、伪造货币等行为，配合相关部门进行处理。
商行现金收支业务监管规定
商行现金收支业务监管规定一、总则1.1 目的为了加强商行现金收支业务的监督管理，规范现金收支行为，确保资金安全，根据相关法律法规，特制定本规定。
1.2 适用范围本规定适用于我行所有现金收支业务，包括柜面现金收付、自动柜员机（ATM）现金收支、柜员机存款箱（Cash Deposit Box）现金收支等。
1.3 监管原则商行现金收支业务监管应遵循合法性、合规性、安全性、效率性原则，确保现金收支业务的正常运行。
二、现金收支业务监管制度2.1 组织架构设立现金收支业务监管小组，由行领导担任组长，财务部、审计部、运营部等部门负责人为成员，负责全行现金收支业务的监督管理。
2.2 职责分工- 财务部：负责制定现金收支业务管理制度，监督现金收支业务的运行，对现金收支业务进行会计核算。
- 审计部：负责对现金收支业务进行内部审计，查处违规行为。
- 运营部：负责柜面现金收付、ATM现金收支等业务的具体操作，确保现金收支业务的正常运行。
2.3 业务流程- 柜面现金收付：客户凭有效身份证件和银行卡，在柜面办理现金收付业务。
柜员应认真审核客户身份和业务凭证，确保现金收支的合规性。
- ATM现金收支：客户使用银行卡在ATM机上办理现金收付业务。
ATM机应具备身份识别、输入密码、现金识别等功能，确保现金收支的安全性。
- 柜员机存款箱现金收支：客户使用密码在柜员机存款箱办理现金存取业务。
柜员机存款箱应具备密码识别、现金识别等功能，确保现金收支的安全性。
2.4 风险控制- 加强现金库存管理，设置合理的现金库存限额，确保现金安全。
- 建立现金收支业务应急预案，提高现金收支业务的抗风险能力。
- 定期对现金收支业务进行内部审计，查找潜在风险，并及时整改。
三、违规处理3.1 违规行为违反本规定的行为包括但不限于：- 未按规定办理现金收支业务，造成资金损失或安全风险。
- 泄露客户个人信息，造成客户损失。
- 利用职务之便，贪污、挪用现金。
3.2 处理措施对违反本规定的责任人，将根据情节严重程度，给予警告、降级、撤职等处分，涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。
银行柜面现金业务管理实施细则
银行柜面现金业务管理实施细则银行柜面现金业务管理实施细则一、总则为切实规范银行柜面现金业务管理，提高办理现金业务的效率和质量，保护客户合法权益，避免操作风险和信用风险，制定本实施细则。
二、现金收付1. 现金的收付应由专门的柜员操作，柜员应当仔细检查现金的真实性和数量，确保收付金额准确无误。
2. 在做现金收付时，柜员应当先确认客户和账户信息，核对账户余额，遵循“先入账、后放款”原则。
3. 柜员在收取现金后应立即将现金存入金库或储物柜，并在系统中记录存款信息。
在发放现金前，应核对账户余额，确认资金充足。
4. 每日收付现金金额应当及时统计，并记入银行日报表。
5. 柜员应对每笔现金收付操作进行登记，记录收/付款人名称、金额、时间、操作员名称等相关信息，以备日后查证。
三、现金清算1. 柜员应在每天营业结束时清点现金，并填写《现金清点表》。
该清点表应由柜员和出纳员共同签字确认，并由主管人员审核。
2. 各种现金凭证应妥善保管，不能随意丢弃或透露给他人。
凭证数额大于5万元的，应采用多人核对制度。
3. 现金清点结果应与账上现金余额相符，如有差异应及时核查并记录差异原因。
如无法找到原因，则应向上级机构及时报告。
四、风险应对1. 柜员在办理现金业务时应及时关注客户的交易行为，对于存在风险的现金交易应提高警惕，并及时报告有关部门。
2. 柜员应严格遵守保密制度，确保客户信息和资金安全。
3. 在发现账户异常情况时，柜员应及时报告有关部门，并配合调查人员开展工作。
4. 柜员应不断提升业务水平和风险防范意识，主动学习风险管理和反欺诈知识，提高应对突发事件的能力。
五、结语银行柜面现金业务管理实施细则是银行业内一项重要的规范，其目的是确保银行现金业务的合规性和稳健性，保护客户的权益，提高银行的服务质量和信誉度。
银行柜员应认真履行职责，遵守相关规定，不断提高服务水平，为客户提供更加优质、高效、安全的服务。
银行柜员现金收付业务流程
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银行柜员清点现金风险提示
银行柜员清点现金风险提示银行柜员在清点现金时需要非常小心，因为这涉及到资金安全和风险管理。
以下是一些建议，帮助柜员降低在清点现金时的风险：1.专注和仔细：清点现金时，确保你集中注意力，不要分心或受其他因素影响，以避免错误。
2.双人制度：最好的做法是使用双人制度，即两名柜员一起清点现金。
这可以减少欺诈和错误的可能性。
3.计数工具：使用计数机或其他计数工具来帮助准确地计数现金。
这可以减少人为错误的发生。
4.记录：在清点现金的过程中，务必进行详细的记录，包括金额、面额和币种。
这样在出现问题时可以进行追溯和核对。
5.验证：在完成清点后，要仔细核对清单，确保清点金额与记录一致。
6.防伪检查：确保货币是真实的，没有伪造品。
仔细检查货币上的防伪特征，以确保资金的真实性。
7.保密性：清点现金是涉及敏感信息的任务，务必保持机密，避免在他人面前讨论或展示现金。
8.反欺诈培训：确保柜员经过了反欺诈和识别伪造货币的培训，以便他们可以识别潜在的欺诈行为。
9.注意异常情况：如果发现不寻常的现金差额、错版币、伪造货币或其他问题，应立即向上级或安全部门报告。
10.安全措施：柜员应遵循银行规定的安全措施，例如佩戴身份证件、使用安全通道等。
11.关注客户行为：对于急于让你清点现金的客户，要保持警惕，确保没有任何可疑行为。
12.安全设施：确保清点现金的区域配备了监控摄像头、报警系统等安全设施。
总之，清点现金是一项需要高度谨慎和专注的任务，因为错误或失误可能会导致严重的财务损失。
银行应该提供适当的培训和资源，确保柜员能够有效地处理这项任务，并遵循最佳的风险管理实践。
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银行柜员现金处理管理制度
一、引言
在银行业务中，现金处理是一项至关重要的工作，直接关系到银行
的资金安全和客户的利益。
为了规范并加强银行柜员现金处理的管理，制定一套科学、合理的现金处理管理制度势在必行。
本文将针对银行
柜员现金处理的相关问题进行探讨，重点介绍现金的验收、保管、出
入库、报表管理等方面的制度要求。
二、现金验收制度
1. 现金验收的目的
现金验收的目的是确保接受所收现金的真实性和合法性，防范假币
和伪造币的流通，维护银行和客户的权益。
2. 现金验收的流程
（1）查验现金的真实性、完整性和一致性；
（2）认真辨识假币和伪造币；
（3）按照现金分类、币别、面额等要求进行登记和记录。
三、现金保管制度
1. 现金保管的目标
现金保管的目标是确保所收、所付现金的安全可靠，防止损失和失窃，维护银行资金的安全性。
2. 现金保管的措施
（1）设立安全的现金保管间，限制进出口人员；
（2）采用门禁、监控等技术手段，提高现金保管的安全性；
（3）制定现金保管人员的职责和工作制度，加强人员管理。
四、现金出入库管理制度
1. 现金出库管理
（1）现金出库需经过授权并填写出库单据；
（2）现金出库后需进行登记并核对，确保出库的准确性；
（3）严格限制现金出库的人员和权限，确保风险控制。
2. 现金入库管理
（1）现金入库需经过授权并填写入库单据；
（2）现金入库后需进行登记并与出库单据核对，确保入库的准确性；
（3）及时上报入库信息，确保信息的流转及时准确。
五、现金报表管理制度
1. 现金报表的编制和填写
（1）制定现金报表的报表格式和内容要求；
（2）现金报表的编制需按照一定的时间周期和程序进行；
（3）现金报表的填写需准确、完整、合规。
2. 现金报表的审核和审批
（1）设立专门的审核和审批人员，确保报表的准确性和可靠性；
（2）加强对报表的内部审查，及时发现和纠正错误。
六、总结
银行柜员现金处理管理制度的建立和落实，对于保障银行资金的安全、提高银行服务质量具有重要的意义。
本文根据现金处理相关要求，从现金验收、保管、出入库、报表管理等方面进行了详细的论述，旨
在为银行柜员现金处理提供科学、规范的管理制度。
希望该制度能够
得到广泛落实，并为银行业务的发展和便民化提供有力支持。