证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集(第2137篇)

2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习一、单选题1.全面的风险管理模式强调( )、市场风险和流动性风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

A、战略风险B、信用风险C、操作风险D、技术风险>>>点击展开答案与解析2.以下关于现值的说法，正确的是( )。

A、当给定终值时，贴现率越高，现值越低B、当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高C、在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值D、利率为正时，现值大于终值>>>点击展开答案与解析3.加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于( )。

A、投资管理方式不同B、风险控制程度不同C、收益率不同D、交易成本和管理费用不同>>>点击展开答案与解析4.下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是( )。

I证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益II 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益III 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益IV 证券投资顾问应当忠实于客户利益A、I、IIB、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV>>>点击展开答案与解析5.某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。

若按单利计算，利率为5％。

那么，他现在应存入( )元。

A、8000B、9000C、9500D、9800>>>点击展开答案与解析6.对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是( )。

A、中国证券业协会B、中国证监会C、证监会派出机构D、银监会>>>点击展开答案与解析7.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为( )。

A、特雷诺指数B、道琼斯指数C、詹森指数D、夏普指数>>>点击展开答案与解析8.下列说法中错误的是( )。

A、分析师通过自身分析研究得出的有关上市公司经营状况的判断属于内幕信息B、公司调研是基本分析的重要环节C、公司调研的对象并不限于上市公司本身D、上市公司在接受调研的过程中不得披露任何未公开披露的信息>>>点击展开答案与解析9.近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有( )。

Ⅰ．成立中外合资基金公司Ⅱ．取消利息税Ⅲ．提高保险公司股票投资比重Ⅳ．股权分置改革A、Ⅰ．ⅠB、Ⅰ．ⅠC、Ⅰ．ⅠD、Ⅰ．Ⅰ>>>点击展开答案与解析10.迈克尔一波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构。

一个行业内存的基本竞争力量包括( )。

I 潜在入侵者II 替代产品III 供方IV 需方A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、III、IV>>>点击展开答案与解析11.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当( )，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

A、诚实守信B、客观公正C、勤勉尽责D、守法遵规>>>点击展开答案与解析12.假设一个公司今年的EBIT(息税前利润)是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40%，那么该公司今年的自由现金流量是( )。

A、40万元B、50万元C、60万元D、70万元>>>点击展开答案与解析13.以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有( )。

I 资产负债率＝总负债/总资产II 自用性负债比率=自用性负债/总负债III 投资性负债比率=投资性负债/总负债IV 消费负债比率=消费性负债/总负债V 融资比率＝投资性资产/总负债A、I、II、III、IVB、I、II、III、VC、I、II、IV、VD、II、III、IV、V>>>点击展开答案与解析14.某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。

这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类?( )A、避税规划B、节税规划C、转嫁规划D、综合规划>>>点击展开答案与解析15.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。

Ⅰ 政府债券Ⅱ 股份制银行发行的股票Ⅲ 可转换公司债券Ⅳ 金融债券A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析16.移动平均线最常见的使用法则是( )。

A、威廉法则B、葛兰威尔法则C、夏普法则D、艾略特法则>>>点击展开答案与解析17.套利定价理论(APT)是描述( )但又有别于CAPM的均衡模型。

A、利用价格的不均衡进行套利B、资产的合理定价C、在一定价格水平下如何套利D、套利的成本>>>点击展开答案与解析18.( )一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A、时滞B、静默期C、隔离墙D、回避>>>点击展开答案与解析19.证券公司及其从业人员违反《中华人民共和国证券法》规定，私下接受客户委托买卖证券的，责令改正，给予警告，如有违法所得，没收违法所得，并处以( )。

A、违法所得1倍以上3倍以下的罚款B、违法所得1倍以上5倍以下的罚款C、10万元以上30万元以下的罚款D、10万元以上50万元以下的罚款>>>点击展开答案与解析20.关于有形资产净值债务率，下列说法中不正确的有( )。

A、有形资产净值债务率能反映债权人投资受到股东权益的保障程度B、有形资产净值债务率是负债总额与有形资产净值的百分比C、有形资产值是股东具有所有权的有形资产的净值D、对于债权人而言，有形资产净值债务率越高越好>>>点击展开答案与解析21.资产组合的收益一风险特征如图2—2所示，下列说法错误的是( )。

A、p4对应的资产组合能最有效地降低风险B、p4p3p2p1C、p1对应的资产组合不可能降低风险D、p1表示组成组合的两个资产不相关>>>点击展开答案与解析22.下列保险规划步骤正确的是( )。

A、确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限B、确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额C、选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限D、确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限>>>点击展开答案与解析23.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年，每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务及处理情况，分别报( )备案。

I 中国证券业协会II 证监局III 证券公司住所地证监局IV 证券营业部所在地证监局A、I、IIB、III、IVC、II、IIID、I、II、III、IV>>>点击展开答案与解析24.20世纪60年代，美国财务学家( )提出了著名的有效市场假说。

A、马可维茨B、尤金·法玛C、夏普D、艾略特>>>点击展开答案与解析25.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括( )。

Ⅰ．基本信息Ⅱ．财务信息Ⅲ．个人兴趣Ⅳ．人生规划A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析26.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。

如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，每年计息一次，则下列表述正确的是( )。

A、3年后领取更有利B、无法比较何时领取更有利C、目前领取并进行投资更有利D、目前领取并进行投资和3年后领取没有区别>>>点击展开答案与解析27.退休期属于个人生命周期的后半段，( )是最大支出。

A、购房B、子女教育费用C、以储蓄险来累积资产D、医疗保健支出>>>点击展开答案与解析28.以下关于其他消费说法有误的是( )。

A、其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费B、孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方C、住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害D、保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应>>>点击展开答案与解析29.行业分析方法包括( )。

Ⅰ．历史资料研究法Ⅱ．调查研究法Ⅲ．归纳与演绎法Ⅳ．比较分析法B、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析30.( )是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。

A、风险敞口B、下行风险C、单向敞口D、双向敞口>>>点击展开答案与解析31.( )的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

A、保险规划B、现金规划C、投资规划D、税收规划>>>点击展开答案与解析32.衡量企业业绩的EVA方法认为( )。

A、从投资者的角度看，利息费用反映了公司的全部融资成本B、从经营利润中扣除按权益的经济价值计算的资本的机会成本之后才是股东从经营活动中得到的增值收益C、上市公司如果不能为投资人提供至少高于其机会成本的投资回报，投资人迟早会“用手投票”D、传统会计方法与EVA方法的差别就在于，前者只考虑债务资本成本，而后者只考虑股权资本成本>>>点击展开答案与解析33.对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有( )。

I 识别和评价财务报表风险II 识别和评价经营管理状况III 识别和评价资产管理状况IV 识别和评价负债管理状况A、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、III、IV>>>点击展开答案与解析34.假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是( )。

A、卖出1份买方期权B、购买1份买方期权C、购买1份卖方期权D、卖出1份卖方期权>>>点击展开答案与解析35.根据客户的风险偏好，可以把客户划分为( )。