沃盟经纪—李萌馨《高净值客户开拓经营+资产配置训练营》(3天2夜)
CFO
信公司用这些美元偿还了对美国设备供应商的一些欠款 ． １ 位作为一个 利润 中心 ，使其所有的投入和收入全部放进去
同时又说服公司的一家主要设备供应商 ，
将 亚信 的 受信 额 度 增 加 到 ５ ０ 美 元 ， ０万 还
库存和应 收账款 ，公司几乎没有现金 。韩颖面对这样一种 观念 为基础的财务 系统：第二是找钱 。到银行贷款 ，必须 除了一年不到 ２ ０ ０ ０万美元收 入 ，是拿不 出任何 固定资产 ｌ 入挂钩：为了实现公司比价采购 ，在公司成立了供应商评 Ｉ 推荐出来 ．但要把他们 的质量 价格公布在墙上 ，最后从 ｝ ” 比价采购” ：为避免员工出差住店发生问题 ，亚信公司在
子 。其 次 指导 你 怎 么 变化 。 ”为 此 ． 对 韩 颖说 ： 我 听 了你 他 ３天课 ，顶 上 我 前面 做 ３年 的公 司 。 ”随 后 ，韩 颖 又 对 亚信
公 司 任 Ｃ Ｏ后 的 第 三个 月 ， 先 对 管理 层 进 行 了 ３ 培 训 。 Ｆ 首 天 她 按 当时 的公 司 状 况 为 大家 做 了６ 相 同 的亚 信 ， 个 即在 账 面
中 石 化 集 团 中原 石 油 勘 探 局
石 油 大 学
着 力 资本 运 营
在 韩 颖 未 到 亚信 公 司 以前 ．亚 信 也 和 国 内 有 的高 科 技
企 业 一 样 ， 司 创始 人 田溯 宁 和丁 健 ． 公 创业 之 初 几 年什 么事
磊丽 雨
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维普资讯
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英圈 （ 济学露》 报业囊目 的 （ Ｆ （ 经 （ Ｏ Ｃ
张莹老师招行课件
问题3
不如股票合适
应对话术
• 理财观念很现代 • 股票再好也不会把所有的钱都放在股市上，总有一些压箱底的钱吧， 投资股票的目的是为了赚钱，保险是帮你把赚到的钱留下来 • 攒钱是起点，生钱是重点，护钱是落脚点 • 保障计划：承诺若干年后给你一笔钱 • 股票凭证：可能发一笔财可能没有钱 • 5、6年后（20、30年）保证给你一笔钱，你会选择哪一种？ • 一个用时间赚钱，一个用风险赚钱，你会选择哪一个？ • 没有绝对保障回报的计划
常见问题6
利息不确定 （回报太少了）
应对话术
• 银行也有可能调息，如果降息的话，你存的钱就更不合适了 • 银行的利息也是相对固定，再说了这个产品是复利计息 • 以往我们代理的中国人寿的产品综合收益都不错，这个产品 应该也不错 • 收益有两种，一是用风险换收益，一是用时间换收益，你更 愿意选择哪一种？ • 你算得出利息，算不出人生风险
帆船理论—财富人生
保险
insurance
依个人 投资 的风险承 investment 受度，选择 不同的投资组合。
12个月的家庭总开 销，紧急备用金。
存款
deposit
通膨率 inflation rate
鸿盈储蓄险 理财好帮手
产品优势
• 缴费快——3次 • 保障高——2-3倍 • 期限短——6年 • 周转灵——10天
人生风险无处不在
贝克汉姆
贝克汉姆的保额高达1亿英 镑，受保范围包括在球场内受 伤、毁容及患上严重疾病。 由于保额巨大，最终系有 多家保险公司联合承保，分担 风险。而早在数年前，他就曾 为自己的双腿买下了3100万英 镑的保险。
所有的理财工具都有收益功能 但拥有保障功能的只有保险
• 以小买大 • 身价体现 • 强制储蓄 • 花钱买时间
葵花宝典
葵花宝典1、恭贺、激励篇2、制度了解，组织发展篇3、思维进阶，心态调整篇4、时间分配，计划合理篇5、技能提高，要领掌握篇6、习惯培养，资讯准备篇7、未来展望，再激励篇你已经在成功的起跑线上一、恭贺、激励篇世界上百分之八十的财富掌握在百分之二十的人手中——犹太法则。
恭禧你：经过数月的打拼，你已经成为我们友邦百分之二十中的一员了，一切的辛苦和汗水在今天都被证明是值得的，因为你已经站在了阿里巴巴宝藏的大门前，剩下要做的，就是打开它，冲进去，成为20%中的20%。
晋升主任是成功的开始。
二、制度的了解，组织的发展相信你肯定希望事半功倍，因此在你打开财富大门之前，首先要清晰地了解，并牢记获取财富的捷径：请仔细审读，记清与公司签订合同的内容，这是你发展的法律保障。
同样的素质，同样的努力，为什么结果大相径庭？因为谈客户与谈增员虽然都是语言沟通，但前者是打猎，后者是畜牧，结果自然不同，而且时间越久，差距越大，同意吗？增员：发展组织，建设团队增援：成功路上有人志同道合,结伴同行，信心大增，乐趣无穷，增缘：广结善缘，拓宽人脉，事事处处，畅通无阻，增元：劳心者治人，劳力者治于人，团队管理，财源广进附一主任的标准单位构成与收入（1）主任1人，主管平均月产值：FYP10，000，代理人20人，平均月产值：FYP5，000（2）假定平均佣金率：30% 则直辖级：月FYC=（10000+5000⨯20）⨯30%=33000（3）假定主任每月增员2人，其组员每月有一位晋升主任，1年后达到主任单位状态。
（4）该单位对于主任的OR贡献如下：每月业绩奖=33000⨯16%=5280每月津贴=500增员奖金=250+750=1000平均每月晋升津贴=33000⨯7%⨯2=4620年终业绩奖=9900该直辖组对业务主任全年的收入贡献为：146，700附二该标准单位对于襄理的OR贡献如下1．直辖组OR1）每月业绩奖：33000⨯20%=66002）每月津贴=7003）增员奖金=250+750=10004）平均每月晋升津贴=33000⨯7%⨯2=46205）年终业绩奖=33000⨯2.5%⨯12=9900该直辖组对业务襄理全年的收入贡献为：155，0402．下辖主任单位对于襄理的收入贡献如下：6）月特别津贴=33000⨯7%=23107）半年度特别津贴（一年两次）=33000⨯2%⨯6=3960该组织对业务襄理全年的收入贡献为35，560，合计该组织对襄理全年的收入贡献为：190600附三主任收缴续期的利益:所有离任属员续期佣金的80%以FYC10000为准,一名属员续期可达3000以上三、思维的进阶与心态的调整1、作为新进的主管，心头是不是有一点不自信：我就要辅导新人了，自己才干了这么久能给他们足够的帮助吗？能使他们信服吗？问出来的问题答不上来会很丢人的。
中层干部培训计划
以增长管理知识与提高管理技能为目的，透过专家设计、专家讲授的课程体系。
涵盖综合管理、生产管理、营销管理、财务管理、人力资源管理等内容。
课程对象普通针对管理人员或者欲从事管理工作的人员。
具备以下特点：科学性：课程必须符合现代管理与社会发展的趋势，遵循科学原理，理论依据正确与实效；针对性：课程要针对不同人员层次的需求与现状，有效提高学员的理论知识与实践能力；趣味性：生动形象、风趣幽默的课程内容通常吸引学员；实效性：切实提高学员的管理知识与实践能力为依托。
今企业成功=5%的战略+95%的执行，没有执行力，一切等于空谈。
若不解决企业执行问题，就无企业核心竞争力可言---打造团队的执行力是当前企业发展必修课程。
本课程营旨在全方位打造团队的执行力，从而提升团队的战斗力！用通俗的例子解释执行的理念与行为；用互动的方式引导正确的执行心态与执行技能。
匡助企业通过投资心态，梳理企业的文化；通过投资整个团队来实现团队执行力的提升，从而达到业绩的提升；培养一批具有结果思维和客户价值为一体的优秀人材。
匡助参预者：投资自己，让自己通过培训与实践逐渐成为信守承诺、结果导向、百分百责任的执行型人材；将参预者打造成为职业、专业、敬业的职业化人材。
今今企业高层、中层骨干及追求卓越执行的职业人士。
今思量：你顺序是什么？执行力：企业不得不长期关注的主题解读企业执行力问题商界领袖谈执行力什么是执行兵法？第一部份：铸造执行力的 3 个要素员工和企业是什么关系？执行是“我做了吗”？做任务是陷阱、做结果是馅饼做结果三思：结果是谁要的？结果要有什么？结果有什么用？九段秘书测试：请问你是几段？结果值多少钱？如何获得最佳的结果？结果思维、底线原则、外包理念理由源于责任是否锁定陷阱一：“请示”工作与推脱责任陷阱二：“人多力量大”与推脱责任机会领导只为结果买单、员工为结果而战4 个步骤：结果定义、一对一的责任、跟踪检查、结果考核服从法则：以服从为天职目标法则：盯准一只野兔冠军法则：做自己擅长的，上帝助你成功速度法则：先开枪再瞄准团队法则：利他就是利已裸奔法则：没有退路就是出路第二部份：如何提高个人执行力为什么人们总说“很忙”？时间守恒：时间在哪，执行力就体现在哪不良时间分配：哪里起火往哪里跑最佳时间分配：永远做重要不紧急的生命守恒：若不是现在，那是何时？时机守恒：与其盯着新闻，不如常照照镜子快乐基因： 17 个秘密快乐入口一： ABC 情绪理论快乐入口二：受益理论快乐入口三：放下理论快乐工作的方法：操纵情绪、消除心理压力沟通目的：鼓励他人的行动沟通步骤：解码、编码、反馈沟通底线：说对方想听的，听对方想说的沟通策略一：与对方频道同步(同理心)沟通策略二：如果…更好…沟通策略三：销售你的建议( FAB )第三部份：如何提高组织执行力人员流程：用对的人战略流程：做对的事运营流程：把事做对战略是管理者的事，执行是员工的事；用人不疑、疑人不用；学谋略多，学规则少；管理制度变来变去，朝令夕改；制度变形，熟人环境没有规则；管理者没有常抓不懈；差不多就行；策略与制度本身不具有执行性。
金融行业公司内训
3 培训体系搭建 管理序列培训
全员性培训包括团队打造、企业文化培训和专业领域知识培训。 我们总结出团队打造的12个关键问题与步骤：
• 明确要求——建立管理基本起点 • 给予支持——建立资源系统 • 发挥优势——找到个人成功路径 • 及时肯定——有效激发动力
• 严格要求——提高团队水平 • 团结友爱——加强团队合作 • 绩效反馈——保证目标的达成 • 学习成长——建立环境文化
3 头公司招聘员工
对于公司来说，引援意味着投入的增加，所以更需要强调回报。 在资源与人脉方面，猎头相对于企业而言具有无可比拟的优势。 而且猎头专注化，对市场信息敏感，招聘人员能做到快准狠！ 相较于企业被动的接受简历，猎头更多的是主动出击，主动搜寻候选人，时效性好。 因此，对于高级岗位而言，猎头招聘性价比高，是我司推荐的招聘方法。
会销体系搭建
企业会销体系的搭建，主要从以下几方面把握：
3 会前 邀约阶段要及时进行数据反馈，以便把握流程进度，及时修正错误。
会中
各员工要密切配合，及时反馈发生的问题，及时解决，争取签单，不得影响大局。
会后
及时整理总结，将结果及时呈报，反思进步。
一个企业好比一条鱼： 领导是鱼头， 管理者是鱼脊， 督导是鱼尾， 员工是鱼肉， 制度体系则是鱼的神经系统， 培训体系则是鱼鳍， 会销体系则是鱼鳞， 有助于鱼儿减少阻力游得更远！ 只有各方面协同合作， 企业才可能走的更远， 走得更高！ 以上建议方案为抛砖引玉， 希望可以给您带来更多企业管理思路和方法。 也祝贵司如鱼得水，前程似锦！
9
早会结束
Part Four
4 督陪体系的建立
督陪体系的建立
• 督导工作并不仅仅是简单的检查、考核，而是要协助员 工发现工作中存在的问题，并帮助其改进完善，进而有 效提高业务水平和业绩。
大学生小成本创业500元资本13天盈利1450元
大学生小成本创业500元资本13天盈利1450元买房杀价秘笈居民理财需求专门饥渴稳字当头时刻提防黑天鹅显现巴菲特索罗斯理财要领银行理财产品收益稳健一枝独秀另类理财辟蹊径实物保本有风险白领支招年底香港血拼购物现在，13天差不多过去，实践终止了，4支队伍都交上一份中意的答卷——最后的结余都大于1000元，可见他们都成功了。
然而回忆起这13天的经历，队长张泽岩不禁感叹道，〝现实的情形和我们预想的反差专门大。
〞队员们初尝创业的味道，更重要的是他们从中获得了一套创业要领。
〝这不是演习！〞带队老师陈飞龙说，在实战期间队员必须严格遵守规那么：第一，500元包括了创业资本以及队员每天的伙食费和交通费，不能使用额外的钱；第二，一律不准找工作，一定要自行创业，而且必须提交创业方案。
假如发觉好的创业项目，学校会将此列入长期项目扶持跟进。
创业秘笈：投石问路我卖的东西有市场吗？队员们一致认为，〝有市场〞是一个创业项目得以进行下去的前提条件。
事实也证明如此，王荣组(以队长名字命名组名)的两天零盈利确实是因为方案没有通过〝市场〞这一关。
14日，创业第一天，队员周登提出从农村进购蔬菜，做农副产品销售的点子。
但是，在菜市场、农贸市场和小区的市场调研完全颠覆了他们天确实方法，原先市区的蔬菜专门廉价，也专门新奇。
因此，方案宣告失败。
好在队员们把失败掐死在萌芽时期，然而张泽岩组就没有这么幸运了。
正值暑假，哪儿的人最多？队员们进行了实地走访和调研，发觉双休日景点金华尖峰山的游客最多。
因此，队长张泽岩火速赶往市区，一口气批发了3箱矿泉水和一些扇子、小挂件等。
翌日清晨5点，一行人就骑车向着尖峰山〝进军〞，惊奇的是，吆喝了大半天也没有卖出任何东西。
原先，他们忘了分析消费人群的特点。
去尖峰山的人差不多上为了爬山，大多都轻装上阵不带钱，或者自备饮水，因此全然就没有市场。
该组当天盈利为零。
创业秘笈：坚持不懈不试一试如何明白不可能？创业之路布满了荆棘与坎坷，往往坚持走到最后的人才是最后的赢家。
2022年客户经理培训需求调查问卷 (1)
2022年客户经理培训需求调查问卷您好！为进一步了解2022年我行客户经理培训需求，有针对性地设计、组织培训项目，总行人力资源部联合公司业务部、普惠金融事业部、个人金融部、网络金融部等部门开展此次培训需求调查。
请您结合实际情况，填写此调查问卷。
问卷不记名，调查结果仅用于摸底需求，并严格保密，请您如实填写。
答题时间约6分钟，感谢您的大力支持！2022年1月一、基本信息1. 您的性别： [单选题] *○男○女2. 您的出生年月： [填空题] *_________________________________3. 您的最高学历： [单选题] *○高中及以下○大专○大学本科○硕士○博士4. 您的全日制最高学历： [单选题] *○高中及以下○大专○大学本科○硕士○博士5. 您所学的专业类别是？ [单选题] *○经济金融类○财务会计类○信息科技类○数理统计类○管理类○法律类○外语类○其他 _________________6. 您所在的分行： [单选题] *○北京分行○天津分行○河北分行○山西分行○内蒙古分行○辽宁分行○吉林分行○黑龙江分行○上海分行○江苏分行○浙江分行○安徽分行○福建分行○江西分行○山东分行○河南分行○湖北分行○湖南分行○广东分行○广西分行○海南分行○重庆分行○四川分行○贵州分行○云南分行○西藏分行○陕西分行○甘肃分行○青海分行○宁夏分行○新疆分行○新疆兵团分行○深圳分行○大连分行○青岛分行○宁波分行○厦门分行7. 您目前所在的机构层级是： [单选题] *○一级分行本部○二级分行本部○一级支行本部○营业网点8. 您所在的网点类型： [单选题] *○核心网点○骨干网点○轻型网点依赖于第7题第4个选项9. 您所在的地区为： [单选题] *○城区○县域○乡镇10. 您目前所在的具体岗位是： [单选题] *○行长○分管对公业务的副行长○分管零售业务的副行长○同时分管对公业务和零售业务的副行长○对公业务部门管理人员（部门总经理，含副职）○零售业务部门管理人员（部门总经理，含副职）○对公客户经理○个人客户经理○综合客户经理11. 您在目前岗位的工作年限： [单选题] *○1年以下○1-3年○3-5年○5-8年○8-10年○10年以上二、培训现状12. 请对您2021年参加的各类培训的次数由多到少进行排序。
16687984_博枫资产
“中国经济不断发展，在服务不断壮大的中产阶层的需求上，给予了外资更多机会。
”博枫资产管理公司亚洲房地产投资主管司徒默Stuart Mercier特别报道SPECIAL REPORT卢宝宜 上海报道博枫的上海办公室在新天地旁边，这是他们在中国内地的第一笔投资。
作为全球领先的另类资产管理公司，博枫（Brookfield Asset Manage-ment ）在全球管理着2850亿美元的资产，其中约1590亿美元是在房地产领域，与黑石不相上下。
但比起黑石的名气，博枫要低调得多，尤其在中国市场。
采访当天，博枫资产管理公司亚洲房地产投资主管Stuart Mercier 还和记者开起了玩笑，大家肯定都知道他们管理的资产，却未必了解其品牌。
毕竟，博枫有太多明星资产了，如纽约的Brookfield Place （原世界金融中心）、伦敦的金丝雀码头、柏林的波茨坦广场……目前，总部位于加拿大多伦多的博枫已在全球投资超过4.5亿平方英尺的商业物业。
其中，博枫在中国管理着大约10亿美元的资产。
虽然还是个小数额，但从目前来看，博枫已经开始寻求扩大其在中国的投资组合，尤其专注于办公、零售和物流地产领域。
“中国会是我们重视的市场，我们希望博枫在中国就如同本土企业一样，未来能更被大家熟知，更能精准把握中国的市场情绪。
”为了贯彻其本土的理念，Stuart Mercier 还给自己起了一个富有东方魅力的中文名“司徒默”。
在记者的采访过程中，他甚至比旁边的中国工作人员更快翻译出想要表达的中文词汇。
本土并未说说而已，博枫在早年间就曾参与了不少中国投资者的海外房地产交易活动。
而随着这些年来中国FDI 的大规模增长，中国对外资的进入门槛也逐步开放，促进资本的双向流动。
加之中国经济趋稳好转，从去年起，外资进入中国亦呈现出回暖、蓬勃的新气象。
博枫资产：“押注”中国崛起作为全球规模最大的另类资产管理公司之一，博枫开始寻求扩大其在中国的投资组合，尤其专注于办公、零售和物流地产领域。
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课程名称：《私行经理客户营销与资产配置能力培训营》
主讲：李萌馨老师18课时
课程背景：
截至2017年末，中国的高净值人群已经达到200万人，预计可投资
规模高达近百万亿（人民币）。市场空间如此巨大，各类财富管理机构、银行
（私人银行）、信托等都开始加大对高净值人群理财业务的投入，疯狂进行市
场抢夺。据不完全统计，一位高净值客户身边至少围绕着5个金融产品销售
人员，定期跟客户进行金融产品的营销或服务工作。面临如此多的选择，高
净值人群越来越关心财富管理机构和私人银行提供的服务质素，对各类型金
融机构的从业人员、服务水平也提出了越来越高的要求。
而今年以来金融监管趋严，调结构、去杠杆，市场整体流动性紧张。
一时间，各种“爆雷事件”、“跑路事件”频发，高净值客户对各类理财机构
及其销售人员的信任度快速下降，使理财产品的营销难上加难。
在此背景下，如何能够深度认知高净值人群，了解他们的内心动机，
探究他们对财富配置的真正目的，并通过资产配置的理念和产品，为客户完
成家庭财富规划，成为众多金融营销人员需要突破的重要课题。
课程对象：
私人银行零售条线的各级理财经理或储备私行经理
课程大纲/要点：
第一天 核心：客户认知与营销技巧训练
一、 第一章 认识客户，懂得客户——预计2课时
二、 第二章 明确需求走进客户——预计1课时
三、 第三章 理解产品，赢得客户——预计2小时
四、 第四章 差异服务，经营客户——预计1课时
五、 第五章 自成一派，引流客户——视授课时间酌情安排
第二天 核心：资产配置理念导入及基础配置方法训练
一、 第一章 资产配置原则与理念——预计1课时
二、 第二章 金融资产大类介绍——预计1课时
三、 第三章 资产配置的6大步骤+案例解读——预计2课时
四、 第四章 不同理财产品的营销技巧（1小时）
五、 第五章 资产配置建议书模板练习（1小时）
第三天 核心：学员展示学习成果及考核
一、 第一阶段 学员分组展示、老师点评
二、 第二阶段 考核结果评定
三、 第三阶段 老师总结整体展示结果并授予学员证书