金融理财师简介
金融行业发展前景和未来职业规划[整理版]
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金融行业发展前景和未来职业规划金融业是一个传统行业，同时在我国也是一个发展中的行业，与我们的生活息息相关。
首先社会各阶层各行业所有人，都需要资金融通，不论长期的或短期的资金需求，不论国内的或海外的现金需求，不论即期的或远期的资金需求，金融业都可以满足这些需要。
其次赚到一点钱的企业或个人，他的金钱需要有个存放或运用的去处，金融业正可以满足这个需要。
而且随着中国金融业的开放，外资银行的进入，国内金融机制的改革，民营的金融机构、保险机构也会在增加，金融业在我国具有很好的发展前景，受过比较好的金融专业教育的学生，将会有很多的发展机会。
一，九类金融人才的需求：前国内金融市场，对金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析师、金融工程师、特许财富管理师、基金经理、精算师、副总裁级高管、稽查监管人员、产品开发人员、后台工作人员（在财务、结算、税务方面有经验）等九大类人才。
金融分析师（CFA）：在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件，全球至今仅有3.55万人通过考试，而我国大陆，目前约50人拥有此资格，未来3年对CFA的需求量将超过5000人。
金融工程师：注重金融市场交易与金融工具的可**作性，将最新的科技手段、规模化处理方式（工程方法）应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。
特许财富管理师：5年以上金融机构工作经验，有良好的经济学基础和至少精通两个投资领域，其要求之高，很少人能通过。
投资管理人才：市场急需大量的投资管理人才，这些投资管理人才主要包括风险投资人才、融资租赁人才、金融业务代表、个人投资顾问等。
稽查监管人员：有能力胜任者，只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。
二，金融业的资格证书和考试1、证券从业资格证书：此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。
共考五科：基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。
2、期货从业资格证书：同证券从业资格证书一样，也是入门所需证书。
熟悉金融法律规定的律师个人简历
熟悉金融法律规定的律师个人简历姓名：XXX联系方式：XXX邮箱：XXX个人简介本人是一名熟悉金融法律规定的律师，具备较为丰富的法律实务经验，擅长处理金融纠纷及相关法律事务。
在过去的职业生涯中，积累了丰富的案件处理经验，并与众多金融机构及客户保持良好合作关系。
教育背景本人拥有一流法学本科学位，并在知名的法学院修读研究生课程，主要专攻金融法律领域。
通过系统的学习，我掌握了金融法的基本理论知识，并深入研究了相关的实务问题，具备了解决复杂金融纠纷的能力。
工作经历在法学院毕业后，我加入了一家国内知名律所，担任金融法领域的律师。
在这里，我参与了大量的金融纠纷案件，并与金融机构及客户进行了广泛合作。
通过与各方的充分沟通和协商，我成功解决了多起涉及金融产品合同纠纷、金融违规及金融犯罪等案件，并为客户赢得了可观的赔偿金和涉案资产。
擅长领域1. 金融产品合同纠纷：对于金融产品的合同纠纷，本人具备从合同起草、谈判协商到诉讼阶段的全方位经验，能够有效保护客户的权益。
2. 金融违规调查：熟悉金融监管规定，了解金融机构的运作模式和业务规则，能够为客户提供全面的金融违规调查服务。
3. 金融犯罪辩护：具备深入了解的金融犯罪法律法规，能够为客户提供专业的金融犯罪辩护服务，尽力维护客户的合法权益。
专业技能1. 丰富的法律实务经验：从业多年，积累了丰富的法律实务经验，并不断学习更新的法律知识。
2. 卓越的解决问题能力：具备快速而准确地判断问题本质和寻求解决方法的能力，能够为客户制定切实可行的法律策略。
3. 优秀的沟通协调能力：能够与各方进行有效的沟通和协调，促成案件的顺利解决。
4. 强大的团队合作精神：善于与律所内部的其他律师及相关团队成员紧密合作，共同推动案件的进展。
专业成就1. 代理某大型商业银行与一家国际金融机构之间的跨境并购项目，在协商中成功为客户争取了更优惠的交易条款。
2. 协助某资产管理公司处理了一起涉及数亿元资产损失的金融诈骗案件，并成功追回了大部分被盗资产。
福布斯年度中国优选理财师50强名
2009福布斯中国优选理财师50强（姓名排列以姓名拼音为序）陈才荣男32岁招商银行招商银行东莞分行财富经管中心副主任，负责东莞分行钻石客户及私人银行客户的维护与经管。
拥有AFP、CFP、金融经济师等资格认证，并参加了中国首批CFP持证人培训、新加坡宏见国际经管学院私人银行证书培训。
目前经管客户的资产总规模达26亿元。
笪勇男33岁招商银行招商银行深圳高新园支行高级理财经理。
拥有CFP资格认证，CFP深圳会员联谊会的发起人。
招商银行深圳分行2008年度优秀员工。
目前经管客户的资产总规模6.5亿元。
范博男34岁建设银行建设银行河南省分行财富经管中心业务主管，负责带领财富中心理财师团队进行顶端客户的维护和拓展，是建设银行总行投资顾问团队成员。
国内首批国际金融理财师、并拥有新加坡私人银行业务证书、高级寿险理财规划师资格认证。
同时任中华全国总工会特邀理财专家，2007年被评为总行VIP客户发展能手，2009年被评为总行优秀理财顾问。
目前经管客户的资产总规模8.2亿元。
方存男29岁农业银行农业银行甘肃省分行营业部高级理财经理。
拥有AFP、CFP资格认证。
2008年被总行评为优秀客户经理；应甘肃电视台邀请主讲的15分钟短片《外币理财投资技巧》，选送中央电视台，入围“2008年全国百部优秀财经作品”。
包括企业客户资产在内，目前经管客户的资产总规模7.6亿元。
高岛女26岁招商银行招商银行西安分行解放路支行贵宾理财顾问。
拥有AFP、CFP资格认证。
2006、2008年度西安分行优秀员工。
目前经管客户的资产总规模4.5亿元。
高恺敏男27岁工商银行工商银行上海市黄浦支行高端客户经理。
拥有AFP、CFP资格认证。
2007年度工行上海分行营销标兵。
目前经管客户的资产总规模3亿元左右。
郭峰男28岁浦发银行浦发银行大连分行卓信贵宾理财中心贵宾理财经理。
拥有CFP资格认证。
2007年“上证风云榜”全国精英理财师评选全国40强；2006年、2008年浦发银行总行先进理财经理。
金融、财经资质证书大全-(Leo Lu)
此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。共考五科：基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。
是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过 CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注 投资分析师协会授予的CIIA称号
保监会
8
保险经纪从业人员资格证书
保监会
9Hale Waihona Puke 保险公估从业人员资格证书保监会
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核保师资格证书
北美核保师资格证 书/中国人身险核保 师
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保险理赔师职业证书 保险
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中国寿险管理师资格证书
中国保险行业协会
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中国员工福利规划师资格证书
中国保险行业协会
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国际注册理财规划师ICFP
LOMA-CICFP 联合认 证
保险公估人是指依照法律规定设立,受保险公司、投保人或被保险人委托办理保险标的的查勘、鉴定、估损以及赔 的理算,并向委托人收取酬金的公司。公估人的主要职能是按照委托人的委托要求,对保险标的进行检验、鉴定和理 算,并出具保险公估报告,其地位超然,不代表任何一方的利益,使保险赔付趋于公平、合理,有利于调停保险当事人 间关于保险理赔方面的矛盾。保险公估从业人员资格证书是对从事保险公估人员的一种认证证书。 国际认证：北美核保师资格证书。北美核保师协会(ALU)作为一个国际性的核保教育和研究机构，在全球核保界享 极高的地位和荣誉，2005年全球仅38人通过北美核保师资格考试。2005年6月，我国保险业内出现首位获得此证书 为具有国际资质的国际核保师。 国内认证：中国人身险核保师。连续从事核保、核赔专业工作5年以上，原则上应该获得所在公司首席或首席助理 保、核赔作业授权。对于已获得北美核保师协会（ALU）核保师或国际理赔师资格的人员，可由所在公司直接申请 保师、核赔师候选人资格。考试合格后，由资格考试评审委员会评审并报保监会备案、审批，合格人员将由中国保
理财经理简介推荐信范文
[收件人]：[招聘单位名称]招聘部门[寄信人]：[推荐人姓名]，[推荐人职位]，[推荐人单位][日期]：[推荐信撰写日期]尊敬的[招聘单位名称]招聘部门：您好！在此，我谨代表[推荐人单位名称]，向您强烈推荐一位优秀的理财经理——[被推荐人姓名]，希望能有机会加入贵单位的理财团队，为贵单位的业务发展贡献自己的力量。
一、个人背景[被推荐人姓名]，男/女，[年龄]，本科学历，毕业于[被推荐人毕业院校]，拥有[被推荐人毕业时间]年的金融行业工作经验。
在[被推荐人现工作单位]担任理财经理一职，负责为客户提供专业、个性化的理财服务。
二、专业能力1. 专业知识扎实：[被推荐人姓名]具备丰富的金融理论知识，熟悉各类金融产品，对市场动态有着敏锐的洞察力。
他/她拥有以下证书：- 保险从业资格证书- 基金从业资格证书- 总行信贷A类资格证书- 总行个人客户经理资格证书- AFP证书2. 客户服务能力强：[被推荐人姓名]拥有良好的沟通能力和服务意识，能够准确把握客户需求，为客户提供专业、贴心的理财建议。
在任职期间，他/她多次获得客户满意度调查的优秀成绩。
3. 团队协作精神：[被推荐人姓名]具备较强的团队协作精神，能够与同事共同完成各项工作任务。
在团队中，他/她积极发挥自己的优势，为团队的整体发展贡献力量。
三、工作业绩1. 业绩突出：[被推荐人姓名]在任职期间，业绩表现优异，曾多次超额完成销售目标。
他/她负责的理财产品，客户满意度高，市场口碑良好。
2. 专业知识分享：[被推荐人姓名]热衷于分享自己的专业知识，曾在公司内部培训中分享理财知识，帮助同事提升业务水平。
四、个人品质1. 责任心强：[被推荐人姓名]对待工作认真负责，始终以客户需求为导向，为客户提供优质的服务。
2. 学习能力强：[被推荐人姓名]具备较强的学习能力，能够迅速适应新环境，不断提升自己的专业素养。
3. 团队意识强：[被推荐人姓名]具有良好的团队意识，乐于助人，能够与同事共同进步。
理财经理个人简介宣传
理财经理个人简介宣传
基本信息
姓名：XXX
性别：男
婚姻状况：
民族：汉
户籍：上海
年龄：
现所在地：沈阳
联系电话：
电子邮箱：
求职意向
希望岗位：投资/理财经理。
工作年限：
职称：无职称
期望月薪：面议
求职类型：全职
到岗时间：随时
工作经历
XX有限公司，担任投资理财顾问。
主要工作是：
1、负责公司拟投资项目前期的信息收集、评估判断、可行性调研、尽职调查等。
2、负责寻找，甄别和确定适合公司发展的新项目，并对新项目进行可行性论证。
3、负责根据市场环境变化，及时向公司提出战略规划建议。
4、负责建立投融资运作模式，进行投资分析，提出资本运营方案，研究资本市场发展动态。
5、负责公司投资与发展战略的日常管理工作。
教育背景
毕业院校：XX大学
学历：本科
毕业日期：20xx年7月
专业：金融学
语言能力
英语（熟练），听说（熟练），读写（熟练）
自我介绍：
本人熟悉国内资本市场各类法规和兼并收购业务，具有丰富的行业研究经验。
严谨的工作作风，了解企业运营及管理，具有较丰富的项目投资、投资管理等实务经验，擅长定量分析目标项目前景及项目可行性，商务谈判经验较丰富。
性格上自信务实、诚实守信、勇于探索新生事物并负有强烈的责任感。
对工作质量要求较高；条理性与逻辑性也时时刻刻体现在平时的工作和学习中。
金融理财师(AFP)资格考试题型、样题、及难易程度示意
金融理财师（AFP）资格考试题型、样题、及难易程度示意一、概念题:1. 简单: 只考一个概念或理念，单选下列属于个人/家庭财务报表中存量的概念是( B )A) 收入B) 资产C) 储蓄D) 支出解析: 资产是存量的概念2. 中等: 考一个理财流程中几个相关的概念或理念，单选当客户现有储蓄不足以满足其所有理财目标时，金融理财师帮助客户进行调整的正确顺序应该是(B) ?A)提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃优先顺序靠后的理财目标B)提高储蓄额→放弃优先顺序靠后的理财目标→提高投资报酬率假设C)提高储蓄额→提高投资报酬率假设→放弃优先顺序靠后的理财目标D)提高投资报酬率假设→放弃优先顺序靠后的理财目标→提高储蓄额解析:提高储蓄额完全取决于客户的努力程度和实际情况，只有客户的储蓄额无法提高时才应该建议其放弃优先顺序靠后的理财目标。
提高投资报酬率假设，通常只适用于原来对投资报酬率的估计过于保守的情况。
如果客户已经假设了合理的投资报酬率，进一步提高对报酬率的假设就是不切实际的。
3. 较难: 考四个概念或理念的正确性，一个选择题相当于四个判断题，单选。
在编制个人/家庭的收支损益表与个人/家庭的资产负债表时，下列叙述哪个正确? (A)A)以成本计价的净资产增加额等于当期储蓄额B)股票投资获得的资本利得应列为资产负债表中的资产C)家庭全体的银行存款余额即为家庭的净资产D)每期偿还银行的贷款本息应视为当期的支出解析:A) 当期储蓄额等于以成本计的净资产增加额B) 股票投资获得的资本利得应列为收支损益表中的收入C) 家庭全体的银行存款余额只是家庭净资产的一部份，资产-负债=净资产D) 每期偿还银行的贷款本息，其中利息应视为当期的支出（理财支出），而偿还的本金是个人/家庭负债的减少。
4. 最难:考一个单元或含盖不同单元中四个概念或理念的正确性，并且以复选的方式出题(A)目前，关于美国CFP标准委员会在其CFP资格认证制度中对合格的工作经验的要求，下列哪些叙述是正确的?I大学本科学位+金融理财相关全职工作三年以上（含三年）II大学本科学位以下+金融理财相关全职工作五年以上（含五年）III工作经验起始时间最早可追溯至资格考试合格前15年，最晚可延续到资格考试合格后5年IV1800小时的兼职工作时间等于一年的全职工作时间A)I、IIB)I、IIIC)I、II、IIID)II、III、IV解析:C) 合格的工作经验最早只可追溯到资格考试合格前10年D) 按照美国CFP标准委员会的规定，1600小时的兼职工作时间等于一年的全职工作时间二、计算题1. 简单: 只有一个计算步骤，单选(D )根据股票定价模型中的现金股利折现法，若每股现金股利为2元，股息成长率为10%，投资人要求的投资报酬率为15%，合理的股价为多少?A)13.3元B)20元C)40元D)44元解析:(2元 1.1)/(0.15-0.1)=44元2. 中等: 两个计算步骤( C )王先生购房后向银行申请了30万的房贷，假设房贷利率为5%，请问王先生如果每两周缴1000元的本利平均摊还额，可比每月缴2000元的本利平均摊还额提前几年还清所有房贷?A)0.81年B)1.35年C)2.44年D)3.16年解析:300,000PV，-2,000PMT，5/12=0.4167 I/Y，CPT N=235.9， 235.9/12=19.66300,000PV，-1,000PMT，5/26=0.1923 I/Y，CPT N=[447.7， 447.7/26=17.2219.66-17.22= 2.443. 较难: 三个以上计算步骤，单选( D )王先生购房以后准备居住五年再换一个新房，旧房购买时办理了为期20年总额为30万的房贷，房贷利率为5%，定期本利摊还。
如何进行财富管理PPT(27张)
战胜通胀 财富保值增值
解决养老等各种危机
必须进行财 富管理
职业股民的血泪史
上联：两年千六上六千，心血澎湃 下联：一年六千下千六，捶胸顿足
不要把鸡蛋放在一个篮子里 不要把资产放在一种产品上
财富管理的就是通过资产配置，即无风险资产和
风险资产的合理搭配，使风险得以分散，并通过复利 的方式来累积资产，达成养老、教育、购房、保险、 避税等规划的需求。
股票 股票基金 指数基金 黄金投资 期货投资
备用金：
保证日常生活质 量
启动资金
临时性投资项目
保险配置：定期险
大病险
贷款的应用
1、延后支付：抵销通货膨胀的影响 2、以小博大，杠杆作用;分散风险.
恒定混合法
• 初始投资100万，40万股票，60万债券。
• 牛市大涨，股票涨到80万，债券60万，总资产140 万，140*40%=56万，股票留下56万，多出的卖掉 ，买成债券。
财富管理
投资＝理财吗？
如 全赚我何钱和们获理的得财财财富富，，这这是是理赚财钱；；而如何保
这20年来的变化，中国人赚钱是越来 越厉害；但很少有人擅长理财。
香港首富李嘉诚说：“这一生之所以 能累积这么多的财富，就在于30岁前 我就知道理财的重要性。实际上，40
岁前靠挣钱，40岁后靠理财。”
按风险属性划分资产分布 按自己风险属性，将资产比例分配，市场较大变化时调整配比，使之恒定混合
坚持基金定投 不拘泥定时定额买基金，熊市渐重，牛市渐轻，不好就换，一定关注，贵在坚持。
直接购买投连险 一次付费，互转免费，成本低，长期业绩不输基金。如：泰康一期投连险。
幸福承诺的根本
认证私人银行家(CPB)资格认证介绍
认证私人银行家
认证私人银行家
认证私人银行家(CPB)资格认证简介
认证私人银行家(CPB)资格认证在中国的发展
北京当代金融培训有限公司简介
认证私人银行家(CPB)资格认证培训简介
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认证私人银行家
认证私人银行家(CPB)资格认证简介
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认证私人银行家
认证私人银行家(CPB)资格认 证是国际金融理财标准委员会 （Financial Planning Standards Board，英文缩写为 FPSB）自2008年初开始，面 向全球财富管理和私人银行领 域专业人士推出的高端国际资 格认证。
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认证课程之外，我们还会为学员安排红酒品鉴、艺术品鉴赏、高尔夫球赛事规则等课程和 活动，以提高学员的多方面素养。
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培训对象
认证私人银行家
CPB培训对象须具备在下列机构中从事私人银行业务、 财富管理业务、个人理财业务以及与前述业务相关的
从业经验：
金融机构 会计师事务所 律师事务所 标委会认定的其他机构
我们的客户
中国工商银行 中国农业银行 中国银行 中国建设银行 交通银行 招商银行 中信银行 华夏银行 中国民生银行 中国光大银行 浦东发展银行 广东发展银行 深圳发展银行 兴业银行 中国邮政储蓄银行 北京银行 浙商银行 江苏银行 宁波银行 渤海银行 中国人寿 中国平安 友邦保险 太平人寿 新华人寿 中美大都会 华泰人寿 长城人寿
认证私人银行家
华夏基金 嘉实基金 南方基金 华安基金 鹏华基金 招商基金
汇丰银行 荷兰银行 东亚银行
银河证券 国泰君安 华西证券 中原信托
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认证私人银行家
认证私人银行家(CPB)资格认证培训简介
理财规划师报名条件
理财规划师报名条件理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书理财规划师简介理财规划师俗称理财顾问，主要源于美国，是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来，目前在美国、英国、法国、德国已成为一种正式的从业资格。
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金融理财师
百科名片
金融理财师个人修炼体系
“金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的
专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，
并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方
案。
目录
简介
认证标准
职业教育
职业培训
申报条件
职业考试
从业经验
职业道德
编辑本段简介
一般而言，各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而
是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如，在提供理财服务的同
时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者，就被划为证券经纪
人或投资顾问的监管范畴，他的服务受到证券监管部门的监督，违规行为
要受到相应的法律制裁。
为了保证金融理财师的服务质量，维护市场秩序，国际上的实践经验
是，成立自律性、非营利、非政府的专业资格认证机构，通过对达到一定
专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理，提高行业公信力。
编辑本段认证标准
中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融
理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的
第一阶段。
根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协
议，目前，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师（AFP）的资格认证，
2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。
按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达
到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）
和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关
的资格认证。
下面我们简单介绍一下AFP资格认证制度的“4E”标准。
编辑本段职业教育
获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个
条件。
AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：
l 金融理财和CFP认证制度
u 金融理财的目的、内容与意义
u CFP制度的发展历程与理念
u 金融理财师的执业流程与标准
u 金融理财师的道德准则与职业操守
u 金融理财师的责任与纪律规范
l 理财基本技能
u 家庭财务报表与财务预算
u 客户价值取向与行为特性
u 理财工具:计算器与电子表格运用
l 理财环境
u 经济学基础
u 金融机构的功能与监管
u 理财与法律
l 家庭理财综合
u 居住与房产投资规划
u 信用与债务管理
u 教育金规划
u 特殊事件理财规划
l 投资规划
u 货币的时间价值与利率相关计算
u 投资组合理论与资产定价模型
u 货币市场与债券投资分析
u 股票投资分析
u 外汇与衍生性金融产品投资分析
u 效率市场假说
u 共同基金投资分析
u 投资组合资产配置实务
u 投资绩效评估与投资组合调整策略
l 风险管理与保险规划
u 风险与风险管理
u 保险基本原理
u 保险需求分析与保单规划
u 人身保险产品概念
u 财产保险产品概念
u 投资型保险产品概念
l 员工福利与退休规划
u 薪酬与员工收入
u 社会福利与薪酬扣除
u 企业福利与薪酬扣除
u 退休计划原理
l 税务筹划与遗产规划
u 所得税基础
u 个人税务筹划概述
u 遗产规划概述
l 综合理财规划案例示范与讨论
u 案例分析指导
u 案例分析
AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的
AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试
的申请。
AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种：
编辑本段职业培训
按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，
选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机
构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中
国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。
在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，
由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训
任务，颁发培训合格证书。
目前，中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班
两种方式。根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。
2、 挑战身份
拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的
AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加
资格考试。
3、 学分评估
拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，
可申请豁免部分或全部培训课程。
编辑本段申报条件
AFP资格申请人须具备以下基本条件：
1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委
员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；
2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作
经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作
经历。
编辑本段职业考试
通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融
理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得
AFP资格的第二个条件。
AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一
个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上
午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标
准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。
编辑本段从业经验
满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人
取得AFP资格的第三个条件。
AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关
的从业经验：
l 金融机构
l 会计师事务所
l 律师事务所
l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：
l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或
等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时
间换算）。
l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，
或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作
时间换算）。
l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等
同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间
换算）。
l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP
资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经
历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证
书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。
中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
编辑本段职业道德
（Ethics）
满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人
取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和
CFP应该遵守同样的职业道德标准。
AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理
财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。