第89讲_风险管理组织职能体系
风险管理组织机构及职责
风险管理组织机构及职责一、背景介绍随着企业的发展，风险管理成为企业管理中不可忽视的重要环节。
为了有效地管理和应对各类风险，建立一个明确的风险管理组织机构及职责体系是必要的。
本文将介绍风险管理组织机构的设立原因、组织架构和各职能部门的职责。
二、设立风险管理组织机构的原因1. 提前预知和识别潜在风险：建立风险管理组织机构可以通过风险评估、监测和分析等手段，提前发现潜在风险，减少因风险带来的损失。
2. 增强企业决策的科学性：风险管理组织机构能够为企业决策提供风险评估和分析报告，帮助决策者更科学地制定战略和执行方案。
3. 保护企业声誉和品牌：通过风险管理组织机构的工作，及时应对风险事件，防止风险事件对企业声誉和品牌形象的负面影响。
三、组织架构根据企业的规模和特点，风险管理组织机构的组织架构可以有所不同。
一般而言，风险管理组织机构的架构包括以下部门：1. 风险管理委员会：由高层领导组成，负责制定企业风险管理的政策和战略，确定风险管理的目标和任务，并对风险管理工作进行监督和评估。
2. 风险管理部门：负责具体的风险管理工作，包括风险评估、风险监测和预警、风险控制和处理等。
该部门要制定风险管理的程序和规范，建立风险档案和数据库，辅助企业各业务部门进行风险管理工作。
3. 业务部门风险管理负责人：各业务部门应指定专门的风险管理负责人，负责该业务领域的风险管理工作。
他们要定期向风险管理部门报告风险状况，并采取相应措施进行风险控制和处理。
四、各职能部门的职责1. 风险管理委员会的职责：- 明确和制定企业风险管理政策、目标和任务；- 监督风险管理工作的实施和效果；- 做好风险管理的宣传和培训工作，提高全员的风险意识和应对能力；- 审查风险评估和分析报告，制定相应的风险控制措施。
2. 风险管理部门的职责：- 开展风险评估和分析工作，制定评估方法和指标体系；- 定期监测和预警风险状况，及时向领导层报告；- 制定风险控制措施和应急预案，指导业务部门进行风险管理工作；- 协助企业应对风险事件，开展事故调查和风险回顾，总结经验教训。
全面风险管理组织体系
全面风险管理组织体系
全面风险管理组织体系是一个企业或组织为了有效识别、评估、控制和监测各种风险而建立的一套体系。
这个体系包括一系列的组织结构、流程、政策和制度，旨在确保企业在面对各种风险时能够做出及时、明智的决策，并采取相应的措施来降低或管理这些风险。
全面风险管理组织体系通常由以下几个要素组成：
1. 高层管理层的参与和支持：全面风险管理需要得到企业高层管理层的明确支持和参与，他们应确保风险管理的目标和策略与企业的整体战略一致。
2. 风险管理委员会：企业可以设立一个专门的风险管理委员会，负责监督和指导全面风险管理工作，包括制定风险管理政策、制定风险管理策略和目标、监测风险管理的执行情况等。
3. 风险管理部门或团队：企业可以设立一个专门的风险管理部门或团队，负责具体的风险管理工作，包括风险识别、评估、控制和监测等。
4. 风险管理流程和方法：企业应建立一套完整的风险管理流程和方法，包括风险识别的方法和工具、风险评估的方法和工具、风险控制和管理的方法和工具等。
5. 风险管理制度和政策：企业应制定相关的风险管理制度和政策，
明确各级管理人员和员工在风险管理中的责任和义务，确保风险管理工作的有效开展。
6. 风险管理信息系统：企业可以建立一个风险管理信息系统，用于收集、存储和分析风险管理相关的数据和信息，提供决策支持和监测风险管理工作的功能。
全面风险管理组织体系的建立和运行需要企业全员的参与和支持，只有全员共同努力，才能够建立一个有效的风险管理体系，提高企业的风险管理水平，保障企业的可持续发展。
风险控制的组织体系及职责
风险控制的组织体系及职责风险控制是企业经营过程中非常重要的一环节，需要严格的组织体系和职责分工来保障其有效性。
本文将从组织体系和职责两个方面进行阐述。
一、组织体系1. 风险管理委员会风险管理委员会作为企业风险管理的最高决策机构，其职责是制定和审批企业风险管理的政策、战略和规划，制定风险控制的总体目标和策略，并对风险管理工作的整体效果进行监督和评估。
委员会由高层领导、专家和相关职能部门主要负责人组成。
2. 风险管理部门风险管理部门是企业风险管理的核心部门，主要职责是执行风险控制的计划和目标，制定和完善风险控制政策和制度，组织实施风险识别、评估、控制、监测、预警和应对，对公司的风险状况进行监督和报告，并为公司的决策提供风险信息和意见。
风险管理部门应该由专业的风险管理人员和相关专家组成。
3. 业务管理部门业务管理部门是企业实施风险管理的直接执行者，也是风险控制的主要责任主体。
业务管理部门应该制定风险控制的具体措施，提供风险信息和风险识别方案，并实施日常的风险控制管理。
在实际执行过程中，业务部门需要充分考虑风险控制政策和规定的要求，并与风险管理部门和业务管理部门共同合作完成风险管理工作。
二、职责分工1. 风险管理委员会风险管理委员会主要负责风险控制的决策和审批工作，其职责包括：（1）制定和审批企业风险管理的政策、战略和规划；（2）制定风险控制的总体目标和策略；（3）对风险管理工作的整体效果进行监督和评估。
2. 风险管理部门风险管理部门主要负责风险控制的组织和管理工作，其职责包括：（1）制定和完善风险控制政策和制度；（2）组织实施风险识别、评估、控制、监测、预警和应对；（3）对公司的风险状况进行监督和报告；（4）为公司的决策提供风险信息和意见。
3. 业务管理部门业务管理部门是企业实施风险管理的直接执行者，主要职责包括：（1）根据公司的风险管理政策和标准，制定风险控制的具体措施；（2）在日常业务中，实施风险控制管理，并做好风险的识别、分析和评估工作；（3）提供风险信息和风险识别方案。
风险管理组织体系
风险管理组织体系风险管理是企业管理的关键要素之一，旨在识别、评估和应对可能对企业运营和业务目标产生不利影响的风险。
为了有效管理风险，企业需要建立一个完善的风险管理组织体系。
以下是一个典型的风险管理组织体系的框架，包括以下几个关键要素：1. 风险管理策略和政策：企业需要制定一套明确的风险管理策略和政策，以指导整个组织对风险进行识别、评估和应对的方法和原则。
这些策略和政策应该与企业的整体战略和运营目标相一致。
2. 风险管理委员会：风险管理委员会是企业风险管理的决策机构，负责制定和监督风险管理策略的执行。
委员会成员包括高级管理人员和关键部门负责人，他们具有丰富的经验和专业知识，能够全面了解企业面临的各种风险和对策。
3. 风险管理部门：企业需要设立一个专门的风险管理部门，负责实施风险管理策略。
该部门应该由熟悉风险管理原理和方法的专业人员组成，他们将负责识别和评估企业的各项风险，并提出相应的管理方案。
4. 风险评估和监测：风险管理组织体系需要有一个有效的风险评估和监测机制。
这包括定期进行风险评估，确定和优先级风险，以及监测风险管理计划的执行情况。
同时，企业还应该建立一套风险报告机制，及时向高级管理人员和风险管理委员会汇报风险状况和风险管理措施的有效性。
5. 风险管理培训和意识：为了确保风险管理的有效实施，企业应该定期进行风险管理培训，提高员工对风险管理的认识和理解。
此外，企业还应该通过内部沟通和信息发布，提高员工对风险管理的意识和参与度。
6. 风险管理审计和改进：为了保持风险管理组织体系的有效性，企业应该定期进行风险管理审计，评估风险管理体系的有效性，并提出改进意见。
根据审计结果，企业应该及时纠正和改进风险管理策略和措施，以提高整体的风险管理水平。
总体而言，风险管理组织体系能够帮助企业有效应对各种风险，并保护企业的利益和声誉。
一个完善的风险管理组织体系不仅可以提高企业的竞争力，还能够增强企业的可持续发展能力。
风险控制的组织体系与职责
风险控制的组织体系与职责风险控制是现代企业管理的重要组成部分，不仅关系到企业经济效益，更关系到企业的生存与发展。
为了有效地控制风险，建立健康的风险控制体系显得尤为重要。
下面就对风险控制的组织体系与职责进行详细介绍。
一、风险控制的组织体系风险控制的组织体系包括以下几个方面：1. 风险控制委员会风险控制委员会是企业风险管理的核心机构，是风险控制的最高决策机构。
其职责是确定企业风险管理战略，制定强制性的风险控制方案，并对风险控制方案进行评估。
2. 风险管理部门风险管理部门是企业内专门负责风险控制工作的机构。
其职责是负责风险控制方案的制定、管理及实施，具体包括风险评估、风险控制计划的制定和实施、风险监测和预警、危机管理等工作。
3. 风险管理委员会风险管理委员会是风险控制的日常执行机构，由风险管理部门领导责任。
其职责是对风险控制计划的制定和实施进行监督，及时发现和解决风险问题，提出改进意见和措施，保证风险控制方案的顺利实施。
4. 相关部门为了保证风险控制的顺利实施，企业需要协调多个职能部门的工作。
相关部门包括法务、人力资源、财务、信息技术等，这些部门需要积极参与到风险控制中，共同协助风险管理部门实施风险控制方案。
二、风险控制的职责1. 风险评估风险评估是风险控制的起点。
风险管理部门需要对企业内部和外部的风险进行评估，以确定哪些风险需要采取措施进行控制，哪些风险可以接受，以及风险影响的程度和发生概率等因素。
风险评估需要综合运用各种方法和工具进行，如SWOT分析、PERT分析、贝叶斯分析等。
2. 风险控制方案的制定和实施根据风险评估的结果，风险管理部门需要制定相应的风险控制计划，并实施相应的措施。
针对不同的风险，可以采取不同的措施进行控制，如购买保险、增加保证金、优化管理流程、加强安全技术措施等。
3. 风险监测和预警为避免风险发生，风险管理部门需要对风险进行监测和预警。
通过实时监测企业内部和外部信息，预判可能发生的风险，并及时采取相应的措施，以最大限度地控制风险的发生。
风险控制的组织体系及职责
风险控制的组织体系与职责总体思路：建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。
1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。
与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。
2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。
不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。
3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。
公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。
各业务部门设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。
图1：风险控制组织体系一、风险控制职能部门1、风险管理委员会由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公司风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。
风险管理委员会由公司董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。
公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。
风险管理委员会的主要职责：● 制定风险管理战略、确定风险政策；● 审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划；● 实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则；● 审议风险管理部提交的风险报告；● 营造良好的风险文化氛围；● 协调各业务部门风险管理的关系；● 审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。
2、风险管理部（1）组织构架风险管理部下设系统实时监控岗（3人）、操作风险专题组（5-7人）、市场报告线路 信息交流线路风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5人），共配备人员12-14人。
风险控制的组织体系及职责
风险控制的组织体系及职责在现代商业环境中，风险控制是一个至关重要的方面。
任何企业都应该建立一个明确的组织体系，以有效管理和控制风险。
本文将探讨风险控制的组织体系及各个职责的重要性。
一、引言风险控制是组织成功的关键，它可以保护企业免受各种潜在风险的影响。
为了有效地管理风险，企业需要确立一个合适的组织体系和分配职责。
二、组织体系一个完善的风险控制组织体系应该包括以下几个关键要素：1. 高层管理层：高层管理层应该对全面风险管理负有最高的责任。
他们需要制定明确的风险管理政策，并确保其执行。
只有高层管理层可以提供必要的支持和资源，以确保风险控制的有效实施。
2. 风险管理委员会：风险管理委员会是一个专门负责制定风险管理策略和政策的组织机构。
该委员会应由高层管理层和业务部门的代表组成。
他们应负责监督风险管理计划的执行，并及时调整策略以适应变化的环境。
3. 风险管理部门：风险管理部门是负责执行日常风险管理工作的核心部门。
他们应该负责风险评估和分析，制定风险控制计划，并监督和报告风险管理活动的进展情况。
此外，他们还应提供必要的培训和指导，以提高员工对风险控制的意识和能力。
三、职责分配一个有效的风险控制体系应明确每个岗位的职责和义务。
以下是一些关键的职责：1. 高层管理层：高层管理层应确保风险控制策略与企业的整体战略和目标保持一致。
他们应提供必要的资源和指导，以确保风险控制的有效执行。
2. 风险管理委员会：风险管理委员会应制定风险管理政策和策略，并监督其执行。
他们还应确保各个业务部门适时地提供风险报告，并采取必要的行动来减轻风险。
3. 风险管理部门：风险管理部门负责制定和执行风险控制计划。
他们应负责对企业内部和外部的潜在风险进行评估和分析，并提出相应的控制措施。
此外，他们还应在风险事件发生后及时报告，并跟踪整个风险管理过程。
4. 业务部门：各个业务部门应识别和评估与其相关的风险，并采取相应的控制措施。
他们应负责确保员工遵守风险管理政策和程序，并及时向风险管理部门报告风险事件。
风险管理组织架构
风险偏好和容忍度管理
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定义：风险偏好和容忍度是企业在实现战略目标过程中愿意接受的风险程度 和类型。
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管理目标：确保企业的风险偏好和容忍度与企业的战略目标、经营环境和业 务风险特征相匹配。
单击此处添加标题
实施步骤：明确企业的风险偏好和容忍度，评估现有组织架构对风险偏好和 容忍度的符合程度，根据评估结果进行优化和完善。
风险管理组织架 构概述
风险管理组织架 构的运行机制
风险管理组织架 构的挑战与应对
风险管理组织架 构的构成
风险管理组织架 构的优化与完善
风险管理组织架构的定义
风险管理组织架构是企业为了实 现风险管理目标而建立的组织结 构，包括风险管理委员会、风险 管理部门和风险承担部门三个层 次。
风险管理部门是企业的职能部门， 负责制定风险管理具体制度、流 程和措施，实施风险识别、评估、 监测、控制和报告等工作。
风险控制与缓释
风险评估：对潜 在风险进行识别、 分析和评估，确 定风险等级和影 响程度。
风险应对：根据 风险评估结果， 制定相应的风险 控制和缓释措施， 降低风险发生概 率和影响程度。
监控与报告：对 风险控制和缓释 措施进行持续监 控，及时报告风 险状况和应对效 果，确保风险在 可控范围内。
改进与优化：根 据风险变化和应 对效果，不断优 化风险控制和缓 释措施，提高风 险管理水平。
董事会和监事会
董事会：负责制定风险管理战略和政策，监督风险管理工作的实施
监事会：负责对董事会和高级管理层在风险管理方面的履职情况进行监督
风险管理委员会
定义：负责制 定风险管理策 略和监督实施
的组织机构
组成：由公司 高管和其他相 关人员组成， 通常包括董事 会主席、首席 执行官、首席
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第六章风险与风险管理
风险管理组织职能体系（★★）
规范的公司法人治理结构
1.企业应建立健全规范的公司法人治理结构，股东（大）会、董事会、监事会、经理层依
法履行职责，形成高效运转、有效制衡的监督约束机制。
2.应建立外部董事、独立董事制度，外部董事、独立董事人数应超过董事会全部成员的
半数，以保证董事会能够在重大决策、重大风险管理等方面做出独立于经理层的判断和选择。
董事会在全面风险管理方面主要履行以下职责
1.审议并向股东（大）会提交企业全面风险管理年度工作报告；
2.确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度，批准风险管理策略和重大风险管
理解决方案；
3.了解和掌握企业面临的各项重大风险及其风险管理现状，做出有效控制风险的决策；
4.批准重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制；
5.批准重大决策的风险评估报告；
6.批准内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报告；
7.批准风险管理组织机构设置及其职责方案；
8.批准风险管理措施，纠正和处理任何组织或个人超越风险管理制度做出的风险性决定的
行为；
9.督导企业风险管理文化的培育；
10.全面风险管理的其他重大事项。
风险管理委员会
1.具备条件的企业，董事会可下设风险管理委员会。
2.该委员会的召集人应由不兼任总经理的董事长担任；董事长兼任总经理的，召集人应
由外部董事或独立董事担任。
3.风险管理委员会成员中需有熟悉企业重要管理及业务流程的董事，以及具备风险管理监
管知识或经验和具有一定法律知识的董事。
4.企业总经理对全面风险管理工作的有效性向董事会负责。
总经理或总经理委托的高级
管理人员，负责主持全面风险管理的日常工作，负责组织拟订企业风险管理组织机构设置及其职责方案。
风险管理委员会的职责
1.提交全面风险管理年度报告；
2.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案；
3.审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制，以及重大
决策的风险评估报告；
4.审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告；
5.审议风险管理组织机构设置及其职责方案；
6.办理董事会授权的有关全面风险管理的其他事项。
风险管理职能部门
1.企业应设立专职部门或确定相关职能部门履行全面风险管理的职责。
2.该部门对总经理或其委托的高级管理人员负责。
风险管理职能部门的职责
1.研究提出全面风险管理工作报告；
2.研究提出跨职能部门的重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判
断机制；
3.研究提出跨职能部门的重大决策风险评估报告；
4.研究提出风险管理策略和跨职能部门的重大风险管理解决方案，并负责该方案的组织实
施和对该风险的日常监控；
5.负责对全面风险管理有效性的评估，研究提出全面风险管理的改进方案；
6.负责组织建立风险管理信息系统；
7.负责组织协调全面风险管理日常工作；
8.负责指导、监督有关职能部门、各业务单位以及全资、控股子企业开展全面风险管理工
作；
9.办理风险管理的其他有关工作。
审计委员会
1.企业应在董事会下设立审计委员会，企业内部审计部门对审计委员会负责。
2.内部审计部门在风险管理方面，主要负责研究提出全面风险管理监督评价体系，制定监
督评价相关制度，开展监督与评价，出具监督评价审计报告。
履责方式
建议审计委员会每年至少举行三次会议，并于审计周期的主要
日期举行。
审计委员会应每年至少与外聘及内部审计师会面一
次，讨论与审计相关的事宜，但管理层无须出席。
审计委员会与合规
审计委员会的主要活动之一是核查对外报告规定的遵守情况。
审计委员会一般有责任确保企业履行对外报告的义务。
审计委
员会应结合企业财务报表的编制情况，对重大的财务报告事项
和判断进行复核。
审计委员会与内部审计
1.确保充分且有效的内部控制是审计委员会的义务，其中包括
负责监督内部审计部门的工作。
2.审计委员会应监察和评估内部审计职能在企业整体风险管理
系统中充当的角色和发挥的作用。
3.它应该核查内部审计的有效性，并决定对内部审计主管的任
命和解聘，还应确保内部审计部门能直接与董事会主席接触，
并负有向审计委员会说明的责任。
4.审计委员会及内部审计师需要确保内部审计部门正在有效运。