风险管理组织体系
风险控制的组织体系及职责
风险控制的组织体系与职责总体思路：建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。
1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。
与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。
2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。
不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。
3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。
公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。
各业务部门设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。
图1：风险控制组织体系战略规划部人力资源部财务/清算信息技术中心风险管理委员会风险管理部法律事务与合规管理部稽核监察部管理层（董事会）报告线路信息交流线路各业务部门的风险管理岗位和职责一、风险控制职能部门1、风险管理委员会由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公司风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。
风险管理委员会由公司董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。
公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。
风险管理委员会的主要职责：制定风险管理战略、确定风险政策；审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划；实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则；审议风险管理部提交的风险报告；营造良好的风险文化氛围；协调各业务部门风险管理的关系；审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。
风险应对的组织体系及职责
风险应对的组织体系及职责一、引言风险应对是组织管理中的重要环节，它涉及到对潜在和实际风险的识别、评估和应对措施的制定和实施。
为了保证风险应对的高效性和及时性，组织需要建立一个科学合理的组织体系，并明确各个职责的分工。
二、组织体系1. 风险管理委员会风险管理委员会是组织中负责制定风险管理政策和策略的决策机构。
其职责包括但不限于：- 确定和优先级排序各类风险；- 制定风险管理政策和目标；- 监督风险管理体系的建设和运行；- 审批重要的风险应对措施等。
2. 风险管理部门风险管理部门是直接负责组织内的风险管理工作的部门。
其职责主要包括但不限于：- 负责风险识别、评估和监测；- 制定和完善风险管理体系和方法论；- 提供风险管理的技术支持和培训；- 协调风险应对措施的制定和实施。
3. 风险管理岗位组织中各个部门和岗位应设立风险管理岗位，并明确相应职责。
风险管理岗位的主要职责包括但不限于：- 组织内部风险的识别和评估；- 监测风险状况和预警；- 提出风险应对措施建议；- 协助风险管理部门进行风险管理工作等。
4. 风险管理培训为了提高组织成员的风险管理意识和能力，组织应定期组织风险管理培训。
培训内容应包括但不限于：- 风险管理的基本概念和原则；- 风险识别和评估的方法和工具；- 风险应对的策略和措施；- 风险管理体系的运行和监督等。
三、职责划分1. 高层管理人员高层管理人员是风险管理的决策者和组织的风险管理责任人。
他们的职责包括但不限于：- 确定和推动风险管理的战略和目标；- 为风险管理提供资源和支持；- 监督风险管理的执行情况和效果；- 审批重要的风险应对措施等。
2. 部门负责人部门负责人是风险管理的直接责任人，其职责包括但不限于：- 负责部门内的风险识别和评估；- 制定和执行部门的风险管理计划；- 协调风险应对措施的实施；- 提供风险管理的报告和信息等。
3. 员工员工是组织内部的风险管理执行者，他们的职责包括但不限于：- 遵守风险管理相关的规章制度和流程；- 参与风险识别和评估的工作；- 协助部门负责人实施风险应对措施；- 上报风险情况和提出改进建议等。
合规与风险管理组织体系
合规与风险管理组织体系《合规与风险管理组织体系》在当今复杂多变的商业环境下，合规与风险管理对于企业的成功发展至关重要。
一旦管理不善，企业可能面临巨大的法律诉讼、金融亏损以及声誉受损等风险。
为了应对这些挑战，许多公司都建立了合规与风险管理组织体系，以确保公司的合规性和风险可控性。
合规与风险管理组织体系可以被看作是一个集成的框架，旨在规范企业的行为，识别和评估潜在风险，并采取措施来降低风险影响。
这个体系通常由以下几个关键组成部分构成。
首先是合规部门或职能。
合规部门负责监督公司的合规性，确保公司遵守适用法规和内部政策，并采取适当的行动来纠正任何违反规定的行为。
合规部门通常与内部审计部门紧密合作，以确保整个组织的运作符合道德和法律准则。
其次是风险管理部门。
风险管理部门的主要目标是识别、评估和管理可能对公司运营和利益产生负面影响的风险。
它们通常会开展风险评估和风险治理活动，以及制定应对策略和措施来降低风险。
此外，合规与风险管理组织体系还包括指导和培训机构。
这些机构负责向公司员工提供必要的指导和培训，以确保他们了解公司的合规政策和风险管理程序，并能够正确执行。
最后，合规与风险管理组织体系涉及到风险报告和监控。
风险报告是通过定期或不定期的报告，向公司管理层提供关于公司风险状况的信息。
监控则是指对公司运营进行实时监视，以及对风险控制措施的有效性进行评估和跟踪。
合规与风险管理组织体系的成功运作需要公司高层的坚定支持与承诺。
公司应该建立一个明确的监管机构，负责制定和监督合规与风险管理的政策和程序。
此外，在组织内推广合规与风险管理的文化也是至关重要的。
所有员工都应该意识到自己的行为对公司的合规性和风险承受能力有着重要的影响，并积极参与到合规与风险管理的实践中。
总之，合规与风险管理组织体系是一项综合性的管理体系，帮助企业有效地管理和控制风险，确保公司的合规性和可持续发展。
建立一个有效运作的合规与风险管理组织体系对企业的长期成功至关重要。
公司组织管理体系的风险管理
公司组织管理体系的风险管理简介本文档旨在介绍公司组织管理体系的风险管理。
通过合理的风险管理措施，公司可以减少业务风险并提高运营效率。
风险管理的重要性风险管理是公司组织管理体系中至关重要的一环。
透过风险管理，公司能够识别、评估和应对可能对业务造成负面影响的风险。
有效的风险管理有助于保护公司的利益、财务状况和声誉。
风险管理的步骤1.风险识别风险识别是风险管理的第一步，它涉及对公司运营中可能发生的各种潜在风险进行全面的分析和评估。
通过评估内部和外部环境，包括市场竞争、法律法规、经济波动等因素，确定可能对公司产生威胁的风险。
2.风险评估风险评估是对已识别的风险进行量化和分析的过程。
通过评估风险的概率和影响程度，确定哪些风险需要优先考虑和处理。
同时，为每个风险制定相应的风险应对措施，以减少其对公司的影响。
3.风险应对风险应对是采取措施来应对已识别的风险的过程。
这可能包括制定风险管理策略、建立风险管理程序、提供培训和意识提高活动等。
公司应制定详细的风险管理计划，并确保其执行和监控，以最大程度地降低风险对业务的影响。
4.风险监控风险监控是风险管理的持续过程。
公司应建立有效的监控机制，定期评估风险管理措施的有效性，及时调整和改进风险管理策略。
此外，对于新的风险和变化的环境，公司应及时进行识别和评估，并采取相应的措施。
结论风险管理对于公司组织管理体系的健康运行至关重要。
通过系统地识别、评估和应对风险，公司可以最大程度地减少潜在的负面影响，并保护自身的利益和声誉。
因此，公司应积极采取风险管理措施，并建立完善的风险管理体系。
全面风险管理组织体系
全面风险管理组织体系
全面风险管理组织体系是一个企业或组织为了有效识别、评估、控制和监测各种风险而建立的一套体系。
这个体系包括一系列的组织结构、流程、政策和制度，旨在确保企业在面对各种风险时能够做出及时、明智的决策，并采取相应的措施来降低或管理这些风险。
全面风险管理组织体系通常由以下几个要素组成：
1. 高层管理层的参与和支持：全面风险管理需要得到企业高层管理层的明确支持和参与，他们应确保风险管理的目标和策略与企业的整体战略一致。
2. 风险管理委员会：企业可以设立一个专门的风险管理委员会，负责监督和指导全面风险管理工作，包括制定风险管理政策、制定风险管理策略和目标、监测风险管理的执行情况等。
3. 风险管理部门或团队：企业可以设立一个专门的风险管理部门或团队，负责具体的风险管理工作，包括风险识别、评估、控制和监测等。
4. 风险管理流程和方法：企业应建立一套完整的风险管理流程和方法，包括风险识别的方法和工具、风险评估的方法和工具、风险控制和管理的方法和工具等。
5. 风险管理制度和政策：企业应制定相关的风险管理制度和政策，
明确各级管理人员和员工在风险管理中的责任和义务，确保风险管理工作的有效开展。
6. 风险管理信息系统：企业可以建立一个风险管理信息系统，用于收集、存储和分析风险管理相关的数据和信息，提供决策支持和监测风险管理工作的功能。
全面风险管理组织体系的建立和运行需要企业全员的参与和支持，只有全员共同努力，才能够建立一个有效的风险管理体系，提高企业的风险管理水平，保障企业的可持续发展。
风险控制的组织体系及职责
风险控制的组织体系及职责风险控制是企业经营过程中非常重要的一环节，需要严格的组织体系和职责分工来保障其有效性。
本文将从组织体系和职责两个方面进行阐述。
一、组织体系1. 风险管理委员会风险管理委员会作为企业风险管理的最高决策机构，其职责是制定和审批企业风险管理的政策、战略和规划，制定风险控制的总体目标和策略，并对风险管理工作的整体效果进行监督和评估。
委员会由高层领导、专家和相关职能部门主要负责人组成。
2. 风险管理部门风险管理部门是企业风险管理的核心部门，主要职责是执行风险控制的计划和目标，制定和完善风险控制政策和制度，组织实施风险识别、评估、控制、监测、预警和应对，对公司的风险状况进行监督和报告，并为公司的决策提供风险信息和意见。
风险管理部门应该由专业的风险管理人员和相关专家组成。
3. 业务管理部门业务管理部门是企业实施风险管理的直接执行者，也是风险控制的主要责任主体。
业务管理部门应该制定风险控制的具体措施，提供风险信息和风险识别方案，并实施日常的风险控制管理。
在实际执行过程中，业务部门需要充分考虑风险控制政策和规定的要求，并与风险管理部门和业务管理部门共同合作完成风险管理工作。
二、职责分工1. 风险管理委员会风险管理委员会主要负责风险控制的决策和审批工作，其职责包括：（1）制定和审批企业风险管理的政策、战略和规划；（2）制定风险控制的总体目标和策略；（3）对风险管理工作的整体效果进行监督和评估。
2. 风险管理部门风险管理部门主要负责风险控制的组织和管理工作，其职责包括：（1）制定和完善风险控制政策和制度；（2）组织实施风险识别、评估、控制、监测、预警和应对；（3）对公司的风险状况进行监督和报告；（4）为公司的决策提供风险信息和意见。
3. 业务管理部门业务管理部门是企业实施风险管理的直接执行者，主要职责包括：（1）根据公司的风险管理政策和标准，制定风险控制的具体措施；（2）在日常业务中，实施风险控制管理，并做好风险的识别、分析和评估工作；（3）提供风险信息和风险识别方案。
风险管理组织体系
风险管理组织体系风险管理是企业管理的关键要素之一，旨在识别、评估和应对可能对企业运营和业务目标产生不利影响的风险。
为了有效管理风险，企业需要建立一个完善的风险管理组织体系。
以下是一个典型的风险管理组织体系的框架，包括以下几个关键要素：1. 风险管理策略和政策：企业需要制定一套明确的风险管理策略和政策，以指导整个组织对风险进行识别、评估和应对的方法和原则。
这些策略和政策应该与企业的整体战略和运营目标相一致。
2. 风险管理委员会：风险管理委员会是企业风险管理的决策机构，负责制定和监督风险管理策略的执行。
委员会成员包括高级管理人员和关键部门负责人，他们具有丰富的经验和专业知识，能够全面了解企业面临的各种风险和对策。
3. 风险管理部门：企业需要设立一个专门的风险管理部门，负责实施风险管理策略。
该部门应该由熟悉风险管理原理和方法的专业人员组成，他们将负责识别和评估企业的各项风险，并提出相应的管理方案。
4. 风险评估和监测：风险管理组织体系需要有一个有效的风险评估和监测机制。
这包括定期进行风险评估，确定和优先级风险，以及监测风险管理计划的执行情况。
同时，企业还应该建立一套风险报告机制，及时向高级管理人员和风险管理委员会汇报风险状况和风险管理措施的有效性。
5. 风险管理培训和意识：为了确保风险管理的有效实施，企业应该定期进行风险管理培训，提高员工对风险管理的认识和理解。
此外，企业还应该通过内部沟通和信息发布，提高员工对风险管理的意识和参与度。
6. 风险管理审计和改进：为了保持风险管理组织体系的有效性，企业应该定期进行风险管理审计，评估风险管理体系的有效性，并提出改进意见。
根据审计结果，企业应该及时纠正和改进风险管理策略和措施，以提高整体的风险管理水平。
总体而言，风险管理组织体系能够帮助企业有效应对各种风险，并保护企业的利益和声誉。
一个完善的风险管理组织体系不仅可以提高企业的竞争力，还能够增强企业的可持续发展能力。
全面风险管理体系需要包含的内容
全面风险管理体系需要包含的内容全面风险管理体系是指为了减轻和控制组织所面临的各种风险而建立的一套系统性的程序和方法。
它涵盖了整个组织范围内的各个部门和各个方面，以确保组织能够应对各种风险并保持稳定和可持续发展。
全面风险管理体系可以包含以下内容：1.风险管理政策：全面风险管理体系应包含一份明确的风险管理政策，该政策明确组织的风险管理目标、原则和策略，并将其作为组织的整体目标和策略的一部分来制定和执行。
2.风险评估和识别：全面风险管理体系需要包括对组织内外的各种风险进行评估和识别的方法和程序。
这包括定期的风险评估和风险识别工作，通过评估和识别风险，组织能够了解各种风险的潜在影响和可能性，并采取相应的控制措施。
3.风险控制和减轻措施：全面风险管理体系需要从源头上控制和减轻风险。
这包括制定和执行适当的控制措施，如风险避免、风险转移、风险分担、风险减轻等，以减少风险的可能性和影响。
4.风险监测和追踪：全面风险管理体系需要建立一套风险监测和追踪的机制和程序，以及相应的报告和信息反馈系统。
通过不断的监测和追踪，组织能够及时了解各种风险的变化和演变，并采取相应的应对措施。
5.风险沟通和培训：为了有效管理风险，全面风险管理体系需要建立一个良好的风险沟通和培训机制。
这包括定期组织风险沟通会议、培训活动和沟通渠道，以便将风险管理的理念和方法传达给组织成员，并确保他们能够理解和执行风险管理策略。
6.风险责任和监督：全面风险管理体系需要明确风险管理的责任和监督机制。
这包括明确各个部门和岗位的责任和职责，以及建立风险管理的监督和评估机制，确保风险管理的有效执行和持续改进。
7.风险应急和灾备：全面风险管理体系需要包括一套风险应急和灾备措施。
这包括制定和实施紧急预案、灾难恢复计划和业务连续性计划，以应对各种突发事件和不可控风险。
8.风险监管和整改：全面风险管理体系需要建立一套风险监管和整改制度。
这包括定期的监督检查和风险评估，及时发现和整改存在的问题和风险。
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第二部分重要知识预习指导
公司战略与风险管理
二、战略选择
一个企业在不同阶段或在某一阶段公司的不同业务单元可同时采用不同的总体战略。
在答题时要有此意识。
一个企业在不同阶段或在某一阶段公司的不同业务单元可同时采用不同的发展战略。
在
答题时要有此意识。
（一）一体化战略
1.正确区分前向一体化和后向一体化。
2.放在国际化经营背景下理解。
现阶段复习需掌握的具体知识点：
1.一体化战略定义
2.纵向一体化战略
（1）定义
（2）优缺点
（3）主要风险
3.前向一体化战略
（1）定义
（2）优点
（3）适用条件
4.后向一体化
（1）定义
（2）优点
（3）适用条件
5.横向一体化战略
（1）定义
（2）优点
（3）适用条件
（二）密集型战略
掌握安索夫矩阵含义，并可据此进行判断。
（三）多元化战略
1.采用多元化战略的原因
2.多元化战略的划型
3.多元化战略的优点
4.多元化战略的风险
5.相关多元化和非相关多元化战略的定义
（四）稳定战略
1.稳定型战略定义
2.稳定型战略适用条件
3.稳定型战略风险
（五）收缩战略
1.采用收缩战略的原因
主动原因（大、小）
被动原因（内、外）
2.收缩战略的方式（含义及具体做法）
紧缩与集中战略
转向战略
放弃战略
3.收缩战略的困难
（六）公司总体发展战略的三种实施途径
1.外部发展（并购）
2.内部发展（新建）
3.战略联盟
对于上述三种途径要与总体发展战略结合起来理解应用，融会贯通。
思考：如何实施后向一体化战略？
外部发展（并购）
内部发展（新建）
战略联盟
（七）业务单位战略（竞争战略）
这三种竞争战略需共同掌握的内容：
1.定义
2.优势
3.实施条件
4.伴随风险
（八）国际化经营战略
1.发展中国家企业国际化经营动因
2.出口
（1）选择国际市场的两种方式
（2）进入国际市场战略
（3）出口渠道的四个特征及存在矛盾问题（4）出口四种定价策略
3.对外直接投资
（1）两种形式：全资子公司和合资（定义）（2）全资子公司的优缺点
（3）创建合资经营企业的动因
（4）合资企业的缺点
4.非股权形式
（1）常见形式
（2）与价值链模型相结合
5.国际化经营战略的类型
现阶段能够掌握总体判断即可。
具体特征在下一阶段复习时进行细化。
三、风险与风险管理
（一）11种风险类型
1.7种外部风险，4种内部风险。
2.准确把握各类风险典型特征，能够正确辨识归类。
（二）七种风险应对策略 风险管理策略：是指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。
（三）风险管理组织体系
企业风险管理组织体系，主要包括规范的公司法人治理结构、风险管理职能部门、内部审计部门和法律事务部门以及其他有关职能部门、业务单位的组织领导机构及其职责。
四、内部控制。