外汇交易与管理
银行外汇交易的操作流程与风险管理
银行外汇交易的操作流程与风险管理一、引言外汇交易是银行行业中的一个重要领域，它不仅能为银行带来巨大利润，也为客户提供了便捷的货币兑换服务。
然而，外汇交易也伴随着一定的风险，因此银行需要建立完善的操作流程和风险管理系统来保障交易的安全和合规性。
二、操作流程1. 客户需求确认在银行的外汇交易开始之前，首先需要与客户进行沟通，确认客户的外汇需求，包括所需货币种类、金额等。
这一步骤的目的是为了确保银行能够为客户提供准确的服务。
2. 行情分析与报价根据客户的需求，银行的交易员会分析当前的市场行情和汇率走势，制定相应的报价。
这一过程需要交易员具备专业的外汇分析能力和对市场的敏锐观察力。
3. 确认交易细节交易员在报价后，会与客户进行交流，确认交易细节，包括交易金额、成交价等。
同时，还要与客户进行风险提示，告知交易中可能存在的风险，并征得客户的同意。
4. 交易授权在确认交易细节后，交易员需要将相关信息提交给授权人员，等待其审批和授权。
这一步骤是为了确保交易的合规性和规范性。
5. 执行交易一旦获得授权，交易员将执行交易操作，将客户的资金进行兑换，并在系统上进行记录和确认。
在交易过程中，交易员需要密切关注市场的波动，确保交易的顺利进行。
6. 结算与反馈交易完成后，银行将根据交易金额和汇率进行结算，并及时将资金划入客户的指定账户。
同时，银行还会向客户提供交易结果的确认函和交易明细，以便客户核对。
三、风险管理1. 市场风险管理银行在外汇交易中面临市场风险，包括汇率波动的风险和市场流动性的风险。
为了有效管理这些风险，银行需要建立相应的风险管理体系，包括制定风险限额、建立风险监测系统等，以及积极参与市场对冲等操作。
2. 信用风险管理外汇交易中的信用风险主要来自于客户违约的风险，即客户无法按时履约或无力偿还所借的外汇资金。
银行需要进行客户的信用评估和风险控制，有效控制信用风险的发生。
3. 操作风险管理外汇交易中的操作风险包括交易操作失误、内部控制不当等，这可能导致交易中断、资金损失等问题。
银行外汇交易的操作流程与风险管理
银行外汇交易的操作流程与风险管理银行外汇交易是金融市场中一项重要的业务，它涉及到货币的兑换和国际间的支付结算。
针对这一议题，本文将对银行外汇交易的操作流程和风险管理进行探讨。
一、操作流程1. 客户申请客户首先向银行提交外汇交易的申请，包括购汇、售汇等不同类型的交易需求。
在申请中，客户需要提供有效的身份证明和相关的交易资料。
2. 筛查与审核银行根据客户提交的申请资料进行筛查与审核，确保交易符合法律法规和银行内部的规定，并判断交易是否有潜在风险。
若审核通过，银行将进行下一步处理。
3. 交易确认银行会与客户再次确认交易细节，包括金额、货币种类、汇率等。
确认无误后，银行收集客户的授权，并正式成立外汇交易合同。
4. 交易执行银行收到客户的资金后，依据外汇交易合同的约定，完成实际的货币兑换和交割，并将外汇款项划入对应账户。
交易执行后，银行将提供交易记录和相关凭证给客户。
5. 结算与报告根据交易的结算途径和方式，银行会及时完成交易款项的结算，并提供结算证明给客户。
同时，银行还会按照相关规定向相关监管机构报送外汇交易统计数据。
二、风险管理1. 汇率风险外汇市场的波动会导致货币价值的波动，银行需要通过汇率风险管理来降低潜在的损失。
银行可以采取多种工具，如远期合约、期权等，对汇率风险进行对冲和管理。
2. 信用风险客户交易中存在信用风险，即客户无法按时履约或违约的风险。
银行可通过评估客户的信用状况和交易历史来衡量风险，并采取措施进行风险管理，如要求客户提供担保或增加交易保证金。
3. 流动性风险外汇市场具有高流动性和剧烈波动的特点，银行可能面临流动性风险，即无法及时满足交易对手方的资金需求。
为了管理该风险，银行需要合理安排流动性储备和提供应急资金支持。
4. 法律法规风险银行外汇交易需要遵循各国的法律法规，如反洗钱法、外汇管理条例等。
银行应加强对相关法律法规的监测和遵守，确保交易合规性，避免风险。
5. 技术风险银行外汇交易依赖于信息技术系统的支持，技术风险包括系统故障、网络安全威胁等。
个人外汇管理办法
个人外汇管理办法第一章总则第一条为了规范个人外汇交易行为，保护个人合法权益，促进外汇市场稳定健康发展，制定本办法。
第二条本办法合用于在中华人民共和国境内的个人外汇交易活动。
第三条个人可以在持有有效件的前提下，通过银行业金融机构及其同业机构办理个人外汇交易。
第四条个人外汇交易应当遵循自愿、公开、平等、有序的原则，不得采取欺诈、虚假宣传等手段误导他人。
第二章交易主体及权限第五条未满18周岁的未成年人和限制民事行为能力人不得进行个人外汇交易。
第六条个人在持续符合银行业金融机构规定条件的前提下，可享有法定的个人外汇购汇和结汇额度，同时需要提供真实、准确的相关信息。
第七条个人不得将其名下的外汇账户及其资金交由他人使用或者代理操作，不得从事无居所、无经营场所的个体工商户、小微企业以及从事非法活动的企事业单位等涉外活动。
第三章交易方式第八条个人可以选择以下交易方式：（一）柜台交易；（二）网上交易；（三）电话交易；（四）自助交易机交易；（五）其他银行业金融机构和同业机构提供的合法外汇交易方式。
第九条个人外汇交易应当在合法的银行业金融机构及其同业机构完成。
第四章信息披露第十条银行业金融机构和同业机构应当在其官方网站、电视、报纸、杂志以及其他公开媒体上及时发布外汇市场行情和交易汇率等信息。
第十一条银行业金融机构和同业机构应当向客户提供真实、全面、准确、及时的外汇投资风险提示，明确投资风险或者潜在损失等情况。
第五章监督管理第十二条人民银行作为金融监管机构，对银行业金融机构和同业机构的个人外汇业务进行监督和管理。
第六章法律责任第十三条个人外汇交易违反法律、法规规定的，由有关主管部门依法处理，并对违法违规行为负责的银行业金融机构和同业机构依法赋予行政处罚。
第七章附则第十四条本办法所称外汇，是指依法在中华人民共和国境内流通使用的外币、人民币与境外外币之间的转换关系。
第十五条本办法解释权归人民银行所有。
本文档所涉及简要注释如下：个人外汇交易：个人在银行业金融机构及其同业机构进行的外汇买入、卖出和结汇、购汇等活动。
外汇交易中的头寸管理技巧
失败的头寸管理案例
案例一
某新手交易员盲目重仓操作，一旦市场走势不利，损失惨重，甚 至威胁到账户安全。
案例二
某交易员在市场波动剧烈时未能及时止损，导致亏损不断扩大，最 终难以挽回。
案例三
某交易员过于追逐短期利益，频繁调整头寸，忽略了风险控制，最 终以亏损收场。
总结与启示
成功的头寸管理案例带给我们的启示是
详细描述
外汇交易涉及两种或多种货币之间的交换，其目的是为了获得另一种货币或对冲现有风险。由于外汇市场是全球 性的，不受地域限制，因此可以24小时进行交易。此外，外汇交易通常采用杠杆交易方式，以较小的保证金进行 较大的交易，但同时也伴随着较高的风险。
外汇市场的参与者
总结词
外汇市场的参与者主要包括中央银行、商业银行、投资银行、跨国公司、对冲基金等。
风险监控
实时监控市场动态和交易头寸，及时调整风 险管理策略。
05
实际交易案例分析
成功的头寸管理案例
1 2
案例一
某外汇交易员通过合理的头寸管理，在市场波动 时有效控制风险，实现稳定的收益。
案例二
某交易员采用分散投资的策略，通过配置不同货 币对的头寸，降低整体风险并获得可观利润。
3
案例三
某资深交易员根据市场走势和自己的分析，灵活 调整头寸大小，在市场机会出现时果断出击，获 得丰厚回报。
资金管理
确定投资金额
根据个人财务状况和外汇交易目标，确定可用于投资的资金量。
分配资金
将投资金额分配到不同的货币对和交易机会，以实现投资组合的 多元化。
跟踪盈亏情况
密切关注投资组合的盈亏情况，适时调整头寸规模和投资策略。
提高盈利能力
制定盈利目标
53、《银行间外汇交易权限管理规定》
银行间外汇交易权限管理规定为规范公司结售汇业务及外汇交易业务，严格控制外汇交易风险，现根据公司《结售汇业务操作规程》、《结售汇业务管理办法》及《结售汇及外汇交易风险管理规定结售汇及银行间外汇交易风险管理办法》等相关规定以及国家外汇管理局相关规定，特制定本管理规定。
第一条结售汇交易权限（一）报价权限单笔100万美元（含100万美元）以下的结售汇业务由信贷部交易员和信贷部负责人向成员单位报价，由信贷部交易员填制《结售汇汇率确认单》，经部门负责人签字同意后执行；超过100万美元，由信贷部交易员与成员单位协商后，填制《结售汇汇率确认单》，经部门负责人签字送分管/协管副总经理。
（二）结售汇单笔交易额度权限信贷部单笔结售汇权限为等值100万美元（含），由信贷部经办员填制《结售汇业务审批单》，报部门负责人签字同意并与财务部会签后执行；大于等值100万美元的单笔结售汇业务，由外汇业务经办员填制《结售汇业务审批单》，报部门负责人签字同意，送分管/协管副总经理、风险管理部、分管风险副总经理、总经理批准后执行。
1结售汇业务中的资金划拨按照公司《资金管理办法》执行。
第二条平盘交易权限（一）日间敞口监控原则结售汇形成的日间敞口合计不得超过等值500万美元（含），超过500万美元或等值外币的敞口头寸，应立即平盘。
如有实际情况需要保留敞口头寸，大于500万美元且小于1000万美元（含）的，由信贷部负责人批准后执行；超过1000万美元的，由信贷部出具情况说明，报外汇业务分管/协管副总经理批准后执行。
（二）隔夜敞口限额结售汇形成的隔夜各外币敞口合计不得超过等值100万美元（含）。
如有实际情况需要扩大敞口头寸，大于100万美元的，由信贷部外汇业务经办人员出具书面的情况说明，经部门负责人签字上报公司外汇业务分管/协管领导批准，并在《敞口头寸保留申请表》上签字确认。
结售汇业务隔夜敞口头寸必须遵守国家外汇管理局相关规定，如本规定与其冲突，以国家外汇管理局规定为准。
中国外汇制度
中国外汇制度
中国的外汇制度是指中国政府对外汇交易的管理和监管机制。
中国从1978年开始推行改革开放政策，逐渐实行了一系列外
汇制度改革，以适应市场经济的需求和国际金融规则。
中国的外汇制度主要包括以下几个方面：
1. 外汇管理体制：中国的外汇管理机构为国家外汇管理局，负责制定外汇管理政策、管理外汇市场和监管外汇交易。
外汇交易主要由商业银行、外商投资企业、个人和外国机构等主体进行。
2. 外汇交易限制：为了维护国家金融安全和稳定，中国对外汇交易实行一些限制政策。
例如，对个人购汇进行限额管理，对资本项目的外汇交易设有一定的审批和监管要求。
3. 外汇市场发展：中国外汇市场发展迅速，目前分为银行间市场和交易所市场两个部分。
银行间市场是商业银行之间进行外汇买卖的场所，交易所市场是指上海和深圳的外汇交易所，负责进行人民币兑换外币交易。
4. 外汇储备管理：中国是全球最大的外汇储备国之一，外汇储备主要由国家外汇管理局负责管理。
外汇储备主要用于维护汇率稳定、支持国际收支平衡和避免金融风险。
总体来说，中国的外汇制度在维护国家金融安全和稳定的同时，
也逐渐放开了外汇管理，提高了外汇市场的开放程度，使得人民币在国际上的使用和影响力不断提升。
外汇交易与外汇风险管理
外汇交易与外汇风险管理外汇交易是指一个国家的货币兑换成另一个国家的货币。
随着全球化的进程不断加速，外汇交易在国际贸易、投资等领域变得愈发重要。
然而，由于涉及到货币的波动和各种风险，外汇交易也存在一定的风险。
为了规避这些风险，外汇风险管理就显得尤为重要。
下面将详细介绍外汇交易和外汇风险管理的内容和步骤。
一、外汇交易的定义和流程1. 外汇交易的定义：外汇交易是指将一种货币兑换成另一种货币的过程。
这种交易通常是为了满足国际贸易、投资或外国旅行等需求。
2. 外汇交易的流程：外汇交易一般包括询价、报价、交易和结算等环节。
首先是询价，即询问银行或经纪商当前的外汇交易价格；然后根据询价结果进行报价，确定买入和卖出的价格；接着进行交易，即完成买入或卖出操作；最后进行结算，将交易款项支付给对方或收取对方支付的款项。
二、外汇交易的风险1. 汇率风险：由于货币的波动性，汇率可能会变化，导致买入或卖出的价格不同，从而带来汇率风险。
2. 利率风险：不同国家的利率水平不同，进行外汇交易时，可能会受到不同利率带来的风险。
3. 市场风险：外汇市场波动性大，价格难以预测，可能会带来投资损失。
4. 运营风险：外汇交易涉及到众多环节，比如报价、交易平台等，如果操作不当或出现技术故障，可能会导致交易失败或数据丢失。
三、外汇风险管理的步骤1. 评估风险：在进行外汇交易之前，首先需要对风险进行评估。
可以通过分析市场情况、经济指标等来判断外汇市场的走势，并据此制定交易策略。
2. 多元化投资：分散投资是外汇风险管理的重要手段之一。
通过将资金投资于不同的货币对或者其他金融市场中来降低单一投资带来的风险。
3. 设定止损点和止盈点：在进行外汇交易时，制定合理的止损点和止盈点非常重要。
止损点是指当亏损达到设定的点位时，自动平仓止损；止盈点则是当盈利达到一定点位时，自动平仓获利。
4. 使用风险对冲工具：外汇衍生品例如期权、期货等，可以用来对冲外汇交易的风险。
进出口业务外汇交易管理制度
进出口业务外汇交易管理制度一、背景由于我国进出口贸易的不断发展，外汇交易在进出口业务中扮演着重要的角色。
为了规范和管理进出口业务外汇交易行为，确保交易合规、安全和有效，制定本管理制度。
二、目的本管理制度的目的是规范进出口业务外汇交易行为，保障企业合规经营，防范外汇交易风险，提高外汇交易绩效，维护国家金融安全和经济稳定。
三、适用范围本管理制度适用于所有从事进出口业务的企业和个人。
四、外汇交易基本原则1. 合法合规外汇交易应遵循国家相关法律法规，不得从事非法外汇交易。
2. 实名制外汇交易参与方应提供真实、有效的身份信息，并进行合规的身份验证。
3. 全程可追溯外汇交易过程应记录完整的交易信息，确保交易行为可追溯。
4. 风险防范外汇交易参与方应认真评估交易风险，并采取适当措施进行风险防范。
5. 安全保密外汇交易涉及的信息和资金应严格保密，防止泄露和被非法侵占。
五、外汇交易主体责任1. 企业责任1. 企业应建立外汇交易管理制度，明确企业内部的外汇交易规范和流程。
2. 企业应合法申请外汇交易业务，确保外汇交易符合国家相关法律法规。
3. 企业应按照合同约定完成外汇交易，并及时履行相关义务。
4. 企业应定期、及时记录、报送外汇交易信息，确保交易行为可追溯。
5. 企业应建立健全内部风险管理机制，有效防范外汇交易风险。
2. 银行责任1. 银行应建立完善的外汇交易业务管理制度，防范外汇交易风险。
2. 银行应进行严格的客户身份验证，确保外汇交易参与方的真实身份。
3. 银行应提供准确和完整的外汇交易信息，帮助企业进行决策和风险管理。
4. 银行应为企业提供咨询和培训，提高企业的外汇交易能力和水平。
3. 监管机构责任1. 监管机构应制定和完善外汇交易相关的法律法规，保障市场秩序和交易安全。
2. 监管机构应加强对外汇交易市场的监管和监测，及时发现并处理违规行为。
3. 监管机构应加强对企业和银行的监督检查，确保外汇交易合规。
六、外汇交易风险管理措施1. 建立风险评估体系企业应建立完善的风险评估体系，对外汇交易风险进行科学评估，制定相应的风险管理策略。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
对外经济贸易大学远程教育学院2009-2010学年第二学期《外汇交易与管理》期末复习大纲一、参考教材：王稳，外汇交易与管理，对外经济贸易出版社，2003年版。
二、本课程的框架体系和基本内容本课程在吸收国内外有关外汇交易与管理理论研究的最新成果和外汇交易实践的最新变化的基础上，结合我国外汇体制改革和外汇市场开放的实际情况，主要从外汇交易的基本要素、外汇交易的分类、外汇交易的预测、外汇交易的基本分析、外汇交易的技术分析、外汇交易的策略和技巧、外汇风险分析与管理汇率等方面，详细地阐述了外汇交易与管理的基本原理和实际操作。
通过本课程的学习，可以深刻认识外汇交易的实质，掌握外汇交易的方法和策略，并运用基本的理论和方法分析外汇市场的发展趋势和基本走向，以规避外汇风险和实现收益。
从体系结构上，本教材分为十章：第一章导论，主要阐述外汇交易的重要性和必要性，说明本课程的主要内容和框架体系，介绍学好本课程的方法。
第二章外汇交易的基础，主要分析外汇和外汇交易的含义，介绍外汇交易的报价形式，说明世界外汇交易市场的组成和运转特点，并结合实际说明了中国外汇市场的发展和特征。
第三章外汇交易的基本要素，主要介绍外汇交易室、外汇交易员、外汇交易工具等外汇交易运转的基本要素，说明它们的含义和内容。
第四章外汇交易的分类，主要说明外汇交易的基本形式和衍生形式，更多地从可操作的角度介绍了即期外汇交易、远期外汇交易等基本形式和外汇期货、外汇期权、互换等衍生形式。
第五章外汇交易的预测，主要介绍外汇交易行情预测的含义、原则和基本方法，并简要运用外汇交易预测的理论和方法分析当前世界外汇市场汇率的走势。
第六章外汇交易的基本分析，主要通过分析国内经济变动、中央银行的干预、社会心理预期、政治与传媒的影响和投机等影响汇波动的因素，给出汇率走势的一个基本分析的预测模式。
第七章外汇交易的技术分析，主要通过典型的图形形态分析汇率的走势，详细介绍各类技术分析工具和指标及其实战应用。
第八章外汇交易的策略和技巧，主要介绍外汇交易的基本技巧、投资的诸多原则和诸多要诀，使交易者以良好的心态和正确的策略参与外汇交易，提高获利能力。
第九章外汇风险分析与管理，主要分析了外汇风险的含义和特点，从交易室、银行和企业与投资等不同角度说明如何规避外汇风险和进行外汇交易管理。
第十章外汇交易专家经验谈，主要通过介绍利普舒茨、琼斯、查理等著名外汇交易员的成功经验，说明外汇交易和管理的基本技术和策略，使投资者从具体的案例中学习外汇交易的技巧和方法。
三、《外汇交易与管理》复习大纲（一）名词解释离岸外汇交易是指在货币发行国境外进行的货币兑换，最初是欧洲美元交易，随后扩展到所有可兑换货币交易。
在地域概念上，市场范围先是由伦敦扩展到巴黎、法兰克福，接着是新加坡、加勒比海、列支敦士登、开曼、巴哈马等。
离岸外汇交易是国际经济和科学技术发展以及相应的经济和金融国际化的结果和重要步骤，而它同时又加重了资本外逃的趋势。
外汇一般地，外汇概念有动态和静态之分。
外汇的静态概念，是指外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。
我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：（1）外国货币，包括纸币、铸币。
（2）外币支付凭证，包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等。
（4）特别提款权、欧洲货币单位。
（5）其他外币计值的资产。
外汇的动态概念，是指把一个国家的货币兑换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的—种专门性的经营活动。
汇率的标价方法（1）直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。
（2）间接标价法间接标价法又称应收标价法。
它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。
在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。
自由兑换外汇，可以自由兑换其他国家货币的外汇。
例如美元、日元、英镑、欧元、港币、加拿大元等。
有限自由兑换外汇，则是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。
包括人民币。
记账外汇，又称清算外汇或双边外汇，是指记账在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其它货币，也不能对第三国进行支付。
贸易外汇是指来源于或用于进出口贸易的外汇，即由于国际间的商品流通所形成的一种国际支付手段。
例如出口商品，收到国外进口商以外币支付的货款就是贸易外汇。
非贸易外汇是指贸易外汇以外的一切外汇，即—切非来源于或用于进出口贸易的外汇，如劳务外汇、侨汇和捐赠外汇等。
金融外汇与贸易外汇、非贸易外汇不同，是属于一种金融资产外汇，例如银行同业间买卖的外汇，既非来源于有形贸易或无形贸易，也非用于有形贸易或无形贸易，而是为了各种货币资金头寸的管理和摆布。
硬币是指币值坚挺，购买能力较强，汇价呈上涨趋势的自由兑换货币。
软币则是指币值疲软，购买能力较弱，汇价呈下跌趋势的自由兑换货币。
例如美元、欧元。
外汇交易（Foreign exchange，常常简写为FX或forex），是指外汇买卖的主体为了满足某种经济活动或其他活动需要时，按一定的汇率和特定交割日而进行的不同货币之间的兑换行为。
零售性外汇交易—银行与客户间的外汇交易典型的银行外汇零售业务，是对居民个人用汇，如公务出差、商务考察、文化体育交流，或留学、探亲、旅游等用汇，可在经营外汇业务银行的柜台上直接购入外汇。
批发性外汇交易—银行同业间外汇交易外汇银行在对客户买入或卖出外汇后，其自身所持有的外汇就会出现多余或短缺，某种货币买入过多，就会形成多余的情况，称为长头寸（long position）；某种货币卖出过多，就会形成短缺的情况，称为短头寸（short position）。
批发性交易是外汇银行会根据其头寸的总差额和汇率走势，在银行当日零售业务结算后，在银行同业外汇市场上做外汇即期或远期的抛补交易。
大数（The Big Figure）：汇价的基本部分，通常交易员不会报出，只有在需证实交易的时候，或是在变化剧烈的市场才会报出。
如在GBP/USD=1.6500中，5就是大数。
小数（The small figure）：汇价的最后两个数字，如在GBP/USD=1.6500中，00就是小数。
基点（Pips或Points）：汇价变化的最小部分，通常也称点。
在上述5位有效数字中，从右边向左边数过去，第一位称为“X个（基本）点”，第二位称为“X十个（基本）点”，第三位称为“X百个（基本）点”，依此类推。
点差（The spread）：买价和卖价的差额。
买价（bid）：是做市商准备买入基础货币的价格。
卖价（offer）：是做市商准备卖出基础货币的价格。
外汇经纪商外汇经纪商是指存在于外汇银行之间、外汇银行和外汇市场其他参与者之间的，代理外汇买卖业务并收取佣金的中介者。
外汇经纪商本身并不买卖外汇，而是连接外汇买卖双方，促使他们达成交易。
国际上银行间的大笔外汇买卖，多是通过外汇经纪商成交的。
个人外汇交易业务，又称外汇宝业务，是指银行接受个人客户的委托，参照国际金融市场现时汇率，为个人把一种外币买卖成另一种外币的业务。
从商业银行角度而言，个人外汇交易属于中间业务；从外汇市场的层次结来看，个人汇交易属于零售市场范畴，是外汇市场的有机组成部分。
外汇交易员是指从事外汇交易的专门技术人员，主要包括首席交易员、高级交易员、普通交易员、低级交易员、实习生和头寸管理员等。
外汇交易员也可根据业务划分为：1、即期外汇交易员。
2、远期交易员。
3、货币市场交易员。
4、衍生工具交易员。
5、公司交易员。
首席交易员首席交易员负责交易室和交易队伍的全部工作，决定整个交易活动的战略和计划，分配和控制限额，管理交易活动和交易头寸状况，承担外汇交易的损益责任。
首席交易员是外汇交易的指挥，是整个交易室的政策制定者，在管理上便有对上负责对下管理两部分。
所谓即期外汇交易，是指在外汇买卖成交后，在2个工作日内办理交割的外汇交易，一般是在成交后的第二个营业日进行交割。
远期外汇交易，是指交易双方成交后，按事先约定的日期和汇率进行交割的外汇买卖形式。
直接远期交易是指交易双方在当日协定汇价但交割日为未来某一天的两种不同货币的交易合约。
远期外汇交易的要素为：1、约定的远期交割日，这个日期为外汇交易成交后第二个工作日以后的某一天。
2、远期汇率。
择期外汇交易，是一种交割日期不固定的外汇买卖形式，是远期外汇的一种特殊形式，属于远期外汇交易的范畴。
择期的含义是客户可以在将来的某一段时间（通常是一个半月内）的任何一天按约定的汇率进行交易。
起息日可以是这段时间内的任意一个工作日。
择期外汇交易的程序与一般远期外汇交易的程序相同。
掉期外汇交易，是在某一日期即期卖出甲货币、买进乙货币的同时，反方向地买进远期甲货币、卖出远期乙货币的交易，即把原来手中持有的甲乙货币来一个掉期。
利率掉期利率掉期又称“利率互换”，是交易双方将同种货币不同利率形式的资产或者债务相互交换的外汇交易形式。
利率可以有多种形式，任何两种不同的形式的利率都可以相互转换，其中最常用的利率互换是在固定利率与浮动利率之间进行转换。
货币掉期货币掉期又称“货币互换”，是指交易双方在一定期限内将一定数量的货币与另一种一定数量的货币进行交换的外汇交易形式。
是包括交换利率支付在内的两种货币之间的交易，一般是持续至少一年。
外币期货（Currency Futures），是一种规定在将来某一指定月份买进或卖出规定金额的外币的外汇交易形式。
外汇期货合约的内容一般包括交易币种、交易单位、交割月份、交割日期、交割地点、报价、价格波幅、初始保证金的数额等。
外汇期权（Foreign Exchange Option），又称外汇选择权，是外汇期权合约的购买者在规定期限内按交易双方约定的价格购买或出售一定数量的某种外汇权利的外汇交易形式。
它是一种两个交易者之间的合约，期权的买者为了某种权利，而不是责任需支付卖者一定的期权费，他可以在规定的期限内的任何时候（美国式）或满期日（欧洲式）行使权利，也可以不行使这个权利。
而对外汇期权合约的出售者来说，当期权合约的购买者按合约规定行使其买进或卖出外汇的权利时，期权合约的出售者必须依约卖出或买进。
利率期权是一项关于利率变化的权利，买方支付一定金额的期权费后，就可以获得这项权利，即在到期日按预先约定的利率，在一定的期限借入或贷出一定金额的货币。
利率期权是一项规避短期利率风险的有效工具，是一种新型的金融衍生工具和外汇交易形式。
利率期权有多种形式，常见的主要有利率上限、利率下限、利率上下限。
美元化是指美国以外的其他国家用美元取代本国货币或与本国货币共同行使货币职能。