企业资金管理中常见问题
企业资金管理存在的问题及对策
企业资金管理存在的问题及对策资金管理对于企业来说是非常重要的，它直接关系到企业的经营状况和发展前景。
在实际操作中，企业资金管理往往会遇到一些问题。
本文将主要探讨企业资金管理存在的问题，并提出一些对策。
一、资金流动不顺畅资金流动不顺畅是许多企业常见的问题之一。
资金流动不顺畅会导致企业难以获取足够的流动资金，无法按时支付供应商或员工的款项，从而影响到企业的正常运营。
资金流动不顺畅的原因可能是企业经营不善，销售额下降，应收账款无法按时入账，采购成本上升等。
解决资金流动不顺畅的对策可以从以下几个方面考虑。
企业要加强财务管理，制定合理的收款政策和付款政策，确保应收账款尽快入账且能及时收回，同时控制采购成本，避免资金浪费。
企业可以通过与金融机构合作，申请信用贷款或银行承兑汇票等方式获取流动资金。
企业还可以通过与供应商合作，建立长期合作关系，延长付款期限，减轻资金压力。
二、资金利用效率低下资金利用效率低下是另一个常见的问题。
企业资金的闲置会导致资金的贬值和浪费，从而影响到企业的盈利能力和竞争力。
资金利用效率低下的原因可能是企业未能合理规划资金的使用，未能及时调整投资结构，以及未能进行有效的风险控制等。
提高资金利用效率的对策可以从以下几个方面考虑。
企业要合理规划资金的使用。
根据企业的发展需要和市场环境变化，确定合适的投资项目，避免资金的闲置和浪费。
企业要及时调整投资结构，根据市场需求和资金回报率，灵活配置资金。
企业还应加强风险控制，通过建立风险管理制度和合理的投资组合来降低投资风险。
三、资金缺口缺乏解决方案资金缺口是指企业运营所需资金超过了当前资金的总额，导致企业无法按时支付债务和满足经营需求。
资金缺口的出现可能是由于企业扩大经营规模，投资项目进行不当，或者是由于市场需求降低等原因。
解决资金缺口问题的对策可以从以下几个方面考虑。
企业可以通过内部资金调剂来解决资金缺口。
通过优化资金结构，整合内部资源，提高资金利用效率，缓解资金压力。
浅析企业资金管理存在问题及对策建议
浅析企业资金管理存在问题及对策建议企业资金管理作为企业财务管理的重要组成部分，对企业的生存和发展起着关键的支持作用。
在实际操作过程中，企业资金管理存在一些问题，如现金流不稳定、资金流向不明确、资金使用效率低等。
针对这些问题，可以采取一些对策建议来解决，以提高企业的资金管理水平和效益。
现金流不稳定是企业资金管理中常见的问题之一。
企业在日常经营过程中，往往会面临资金紧张的情况，这给企业的经营活动带来困扰。
为了解决现金流不稳定的问题，企业可以采取以下对策建议：1. 加强财务预算管理。
企业在每个财年开始之前，可以制定详细的财务预算计划，明确每个月的收入和支出情况，以便及时调整经营策略，确保现金流的稳定性。
2. 建立紧急备用金。
企业可以在经营活动中留出一定的资金，作为紧急备用金，在资金紧张的情况下可及时补充现金流，以应对突发情况。
1. 建立明确的资金流程。
企业可以制定详细的资金使用流程，明确每个环节的责任和权限，确保资金使用过程的规范性和透明度。
2. 加强内部控制。
企业可以建立健全的内部控制制度，明确资金使用的审批和监督程序，加强对资金流向的监控和控制，以确保资金使用的合理性和高效性。
资金使用效率低是企业资金管理中的另一个常见问题。
企业在资金使用过程中，存在着资金浪费和闲置的情况，导致了资金使用效率低下。
为了提高资金使用效率，企业可以采取以下对策建议：1. 加强资金计划与分配。
企业可以根据经营需要和市场状况，制定合理的资金计划和分配方案，根据需要调整资金的使用量和时间，以提高资金的利用效率。
2. 优化资金运作方式。
企业可以采取一些金融手段，如短期融资、长期贷款、资金调拨等，优化资金运作方式，提高资金的使用效率。
企业营运资金管理问题
企业营运资金管理问题企业营运资金管理是企业经营过程中的重要一环，关系到企业的资金流动、偿债能力和利润水平。
以下是一些常见的企业营运资金管理问题：1. 资金周转周期过长：资金周转周期是企业从购买原材料到销售产品并收到客户付款的时间间隔，包括采购、生产、存货销售和回款等过程。
如果资金周转周期过长，企业可能面临流动性困难，导致无法及时支付供应商、购买原材料或支付工资等问题。
2. 库存管理不当：库存是企业生产经营活动中的重要资产，但过高的库存水平可能导致资金占用过多、资金流动不畅。
反之，库存过低可能会导致无法及时满足客户需求，影响企业形象和市场竞争力。
3. 应收账款回收困难：应收账款是企业销售商品或提供服务后，待客户支付的款项。
如果企业面临应收账款回收困难，将导致企业无法及时收回销售所得的款项，进而影响企业的资金回笼能力和偿债能力。
4. 资金利用率低：企业在运营过程中应合理利用资金，使其产生更多的利润。
然而，一些企业存在资金利用率低的问题，即资金闲置或投资运作不佳，导致资金回报率较低，影响企业的盈利水平。
5. 银行融资难题：有些企业在资金需求时可能会面临银行融资难的问题，尤其是对于中小企业而言。
银行可能会对企业的还款能力、资产负债状况和信用评级进行综合评估，导致企业在融资时遇到困难。
解决这些企业营运资金管理问题的方法包括：1. 优化供应链管理：通过提高供应链的效率，减少采购和生产的时间，从而缩短资金周转周期。
2. 设置库存控制指标：根据市场需求和销售预测，合理设定库存控制指标，避免库存过高或过低。
3. 加强应收账款管理：建立健全的客户信用评估制度，及时进行应收账款的回收，减少坏账风险。
4. 提高资金利用率：合理安排资金投资，寻求更高回报的投资机会，提高资金利用率。
5. 多元化融资渠道：探索多元化的融资渠道，如通过股权融资、债务融资、合作伙伴关系等方式解决资金需求。
综上所述，企业营运资金管理问题涉及到资金周转、库存、应收账款、资金利用率和融资等方面，企业应根据实际情况采取相应的管理措施，以确保资金流动的顺畅和企业的稳定发展。
企业资金管理存在的问题和建议
企业资金管理存在的问题和建议资金是企业生存和发展的重要资源，如何合理利用和管理资金是企业管理者需要面对的重要问题。
在企业资金管理中存在一些常见的问题，如资金运作效率低、流动性不足、资金成本高以及资金风险管理不足等。
针对这些问题，提出以下建议：问题一：资金运作效率低在企业的日常经营中，资金的流转速度往往无法与经营活动步调相配合，导致企业暂时丧失了资金使用的能力。
这主要是由于企业的资金周转周期长、资金占用时间长、经营周期较长等因素造成的。
建议一：优化资金管理流程企业应建立高效的资金管理制度，明确资金使用和周转的程序，通过财务管理系统的支持，实现资金的快速调拨和结算，缩短资金占用时间。
通过完善供应链管理，加强与供应商和客户的沟通与合作，加快资金流转速度。
建议二：加强现金流预测与预警企业应建立准确的财务预测和预警机制，及时掌握资金流出与流入情况，预测并及时应对可能出现的资金短缺问题，避免发生资金紧张的情况。
问题二：流动性不足流动性不足是企业资金管理中的常见问题，即企业在短期内无法及时获取到足够的现金流，从而影响企业正常经营。
建议一：合理安排资金投放和回收企业应根据自身经营特点和资金需求，合理安排资金投放和回收的时间，避免出现大量资金长期占用而造成流动性不足。
建议二：积极开展资金融通和融资活动企业可以积极开展资金融通和融资活动，寻找合适的金融机构，通过贷款、债券发行等方式获取更多的资金，增加企业的流动性。
问题三：资金成本高资金成本是企业融资的重要指标之一，过高的资金成本会增加企业财务负担，降低企业的盈利能力。
建议一：优化资金结构和流动性管理企业应优化资金结构，降低负债率，减少短期借款的占比，降低资金成本。
加强流动性管理，减少短期借款依赖，降低利息支出。
问题四：资金风险管理不足资金风险管理不足可能导致企业在资金周转中出现安全隐患，增加企业经营风险。
建议一：建立完善的风险管理体系企业应加强对资金风险的识别和评估，建立完善的风险管理体系，确保资金安全，并及时应对可能出现的资金风险。
资金管理方面存在的主要问题和困难
资金管理方面存在的主要问题和困难一、引言资金管理是企业运营不可或缺的一环，对于企业的发展起着关键作用。
然而，在资金管理过程中，企业常常面临各种问题和困难。
本文将重点探讨资金管理方面存在的主要问题和困难，并提出相应解决方案。
二、流动性问题1.资金周转困难：许多企业常常面临着资金回笼速度慢，导致流动性紧张的问题。
特别是在经济周期下行时，市场需求下降，现金流进入受阻。
2.融资渠道有限：对于中小型企业来说，融资是解决流动性问题的重要手段之一。
然而，在许多地区和行业，融资渠道仍然非常有限。
解决方案：加强财务规划和预算编制，在经营安全储备基础上为流动性风险做好准备；积极寻找多元化的融资途径，如拓宽与银行、投资者等合作关系。
三、内部控制问题1.缺乏明确责任分工：在一些企业中，由于管理制度不完善，导致资金职责没有明确划分。
这样一来，无法对资金流向进行有效监控，容易产生风险。
2.内部盗窃和作假：资金管理中的内部员工往往能够接触到敏感信息和财务数据，如果企业的内部控制不严格，就会面临着资金被盗窃或造假的风险。
解决方案：建立健全的内部控制体系，明确各岗位职责，并进行相应培训；加强审计监督力度，以确保财务数据真实可靠。
四、风险管理问题1.市场价格波动：企业投资股票、期货等市场有时会存在较大波动。
由于没有设立合适的风险管理机制，企业可能会遭受重大损失。
2.汇率波动：对于出口企业而言，汇率波动是一个常见的问题。
如果未能及时采取有效的对冲手段，将导致资金损失。
解决方案：建立完善的风险管理策略，根据业务特点进行差异化处理；积极运用衍生品工具进行对冲操作。
五、合规与监管问题1.法律法规变更频繁：资金管理涉及众多法律法规，而目前我国相关政策和监管体系还在不断完善中。
这给企业带来了合规难度。
2.跨境资金流动限制：对于具有国际业务的企业来说，跨境资金流动限制是一个主要的困扰。
由于各国之间政策差异较大，这为企业的资金管理带来了不少挑战。
资金管理中常见问题及应对策略
资金管理中常见问题及应对策略资金管理中常见问题及应对策略资金管理是企业经营管理中极其重要的一环。
正确的资金管理能够提高企业盈利能力和抗风险能力，提高企业在市场竞争中的优势地位。
然而，由于各种原因，企业在进行资金管理时常会遇到各种问题，采取不当的资金管理策略会给企业带来潜在风险。
因此，本文将深入探讨企业在资金管理过程中常见的问题及应对策略。
一、资金短缺资金短缺是企业在日常经营管理中遇到的常见问题之一。
这种情况下，企业无法按时履行各种财务义务，影响了企业的信誉和经营效率。
如何应对资金短缺，成为企业当前需要解决的问题。
应对策略：1、合理预测：盈亏平衡表是企业预测现金流的基础。
通过逐项分析各个预算，提前预测资金变动情况，评估流动性风险，提前做好应对措施，降低短缺风险。
2、优化流程：优化企业内部流程，减少操作环节和系统复杂度，提高内控效率和管理精度。
其中，应该特别关注企业的收款和支付流程，进一步简化流程和减少时间成本，缩短回收账款期限，提高资金周转率。
3、规范经营行为：建立揭示资金真实情况的制度，制定先付款后报账的流程。
避免公司内部员工恶意使用公款、透支资金的现象。
4、多元化渠道：拓展融资渠道，寻求更广泛的融资方式，如银行贷款、债券发行、股权融资等等。
在取得资金的同时，更要关注资金的风险，协调好各种资金渠道，降低企业资金风险。
二、资金管理不到位资金管理不到位是透支企业运营资金的重要原因。
管理不善，容易导致企业资金流转不畅，出现偏开支、偏收入、存货积压等现象，从而影响企业的运营效率和监管资源的利用效率。
应对策略：1、加强内部管理：建立完善的管理架构、制度和控制机制。
通过流程规范化、职能划分和人员专业化等方式，保证资金管理的科学化和规范化。
2、强化风险控制：对企业的各项风险进行全面评估，建立定期通报机制、自查自纠机制、风险监测机制等，提高企业的风险敏感性和防御能力。
3、加强财务监督：通过完善的财务报告、内部审计，严格控制资金流入、流出的每一个环节，保证企业资金运转的可靠性和安全性。
资金管理中存在的主要问题及对策
资金管理中存在的主要问题及对策一、引言在现代经济运行中，资金管控是各个机构和组织必须面对的一个重要问题。
良好的资金管理能够确保企业运营的稳定性和可持续发展，但也存在一些常见问题会影响资金的流动和利用。
本文将探讨资金管理中存在的主要问题，并提出相应的解决对策。
二、资金预算不合理1.1 预算缺乏准确性：很多组织在进行资金预算时，没有收集到足够准确的数据和信息。
这导致预算制定过于乐观或悲观，无法准确反映实际需求。
1.2 预算设定过于保守：为了避免风险，一些企业过度保守地制定资金预算。
这样做虽然能够确保初期安全，但可能错失更多商机。
解决对策：2.1 提高数据收集质量：组织应该建立完善的数据收集系统，准确收集相关信息，并进行有效分析。
2.2 风险评估与判断：在制定预算时需要对各种风险进行评估和判断，选择适当的资金使用策略。
三、资金流动不畅3.1 资金过度集中：一些企业在面临经济压力时，倾向于将资金集中运用，以便更好地应对困境。
然而，这种做法可能会导致资金无法有效流动，影响企业的正常运行。
3.2 资金周转不及时：一些企业由于缺乏灵活的运营机制或信用不佳，导致无法及时回收货款或获得额外的资金支持。
解决对策：4.1 分散化投资：将资金分散投向多个项目和领域，降低风险。
通过适当控制单个项目的规模和风险来保证整体资金的安全性。
4.2 建立紧密合作关系：与供应商、客户建立战略合作关系，提高信誉度和优先处理事务能力。
四、盗窃和欺诈现象5.1 内部盗窃：员工滥用职权进行内部盗窃是许多公司面临的问题。
这可能导致公司财务损失和声誉受损。
5.2 外部欺诈：虚假财务报表、非法投资以及虚假销售等欺诈行为也是一大挑战。
解决对策：6.1 建立内部控制体系：通过制定详细的财务制度和流程，限制员工的权力，并加强审计和监管。
6.2 加强风险评估：定期进行风险评估，及时发现并防范潜在的盗窃和欺诈行为。
五、不合理的融资决策7.1 不恰当的融资结构：企业需要根据自身情况选择合适的融资方式和比例。
企业资金管理存在的问题及对策
企业资金管理存在的问题及对策企业资金管理是企业运营活动中至关重要的一环。
良好的资金管理能够确保企业的正常运转，提高企业的盈利能力。
然而，在资金管理过程中，企业可能会面临一些问题。
本文将讨论一些常见的企业资金管理问题，并提出相应的对策。
问题一：资金流动性不足资金流动性不足是企业资金管理中最常见的问题之一、这可能是由于企业营运资金紧张，资金回收周期长，或者由于企业运营中出现的紧急事件等原因导致的。
对策：1.制定合理的资金预测和预算计划，及时查明企业短期和长期的资金需求，规避资金流动性不足的风险。
2.加强与供应商、合作伙伴的合作，确保资金的及时到账和付款，缩短资金周转周期。
3.积极寻找融资渠道，如银行贷款、发行债券等，以补充资金需求。
问题二：资金使用效率低下企业在资金使用上的效率低下，会导致企业资金闲置，无法最大限度地实现资金的增值。
对策：1.建立有效的资金管理制度和流程，明确岗位职责，增加对资金运营的监督和控制，确保资金的高效使用。
2.优化供应链管理，减少库存数量和周转时间，以提高资金使用效率。
3.合理选取投资项目，进行风险评估和回报分析，确保资金的有效配置。
问题三：资金风险管理不足企业资金风险管理不足可能会导致企业遭受财务风险，甚至经营困境。
对策：1.建立资金风险管理体系，包括风险评估、预警机制、应急预案等，及时发现和应对资金风险。
2.加强对外部市场的监测和分析，预测市场变化，避免资金损失。
3.合理利用金融工具，如保险、期货等，进行风险对冲和防范。
问题四：资金管理信息化不够许多企业在资金管理方面还存在着信息化的不足，导致资金流动不畅、信息不及时等问题。
对策：1.引入先进的资金管理系统和技术，实现资金信息的实时更新和管理。
2.建立与财务、供应链、销售等系统的数据对接机制，实现资金信息的共享和协同管理。
3.培训和提高员工的信息化技能，确保其能够熟练操作资金管理系统，及时获取相关信息。
问题五：资金管理人员不专业一些企业的资金管理人员的专业能力较弱，无法有效地进行资金管理和分析。
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刍议企业资金管理中的常见问题摘要：资金管理方案是决定企业经济效益的重要因素之一。
本文主要是分析了工程施工企业资金管理中所存在的问题，以及解决措施,以利于工程施工企业更好地加强资金管理,实现企业的资金良性循环。
关键词：资金；管理；研究
一、当前施工企业资金管理中存在的问题
(一) 工程款不到位
1. 建设单位本身资金的不足。
个别地方政府领导为了追求任期内的政绩,经济建设不按客观规律办事,在资金没有完全落实的情况下就仓促开工,并承诺施工单位先垫资施工,等资金到位时再拨付,结果导致施工单位垫付的资金越来越多,收回的难度也越来越大,有的项目工程竣工后好几年,资金也未落实到位,致使施工单位每天忙于索要工程款,由于资金落实不到位,形成恶性循环,影响施工企业资金的正常运转。
2. 投标时向银行抵押的投标保函金额较大。
招标人为避免投标人在评标过程中改标、撤标,或中标后拒签合同而给自身造成损失,通常都要求投标人缴纳投标保证金,以制约对方行为。
工程中标后大多将该保证金转为工程履约保证金，该金额一般为合同价的10%左右。
投标保函是现金保证金的一种良好的替代形式,但是在银行出具保函的同时,往往要求工程施工单位存入与保函金额相对应数额的货币资金做反担保,大多数的保函只能
在工程竣工验收合格后招标人才会退还,这样存入银行的反担保资金,工程施工单位在工程完成前是无法使用的。
3. 已完成工程计量工作跟不上,工程款支付相应滞后。
由于工程施工的特殊性,分项工程没有全部完工,建设单位是不会给予计量付款的,加之有的项目计量签证程序比较复杂,监理组、项目办和建设单位没有设在同一个地方,下一级没有签字,上一级就不会批准支付工程款,这就造成施工单位工程任务虽然完成,中期计量也上报了,但往往是签字审批手续不全,而无法正常收到工程款,收入和支出并未最终实现配比。
由于没有必要的资金弥补,直接导致工程进度受阻,工期拖延,这也是导致资金紧张和拖欠民工工资的主要原因。
(二) 资金预算制度不健全,有章不循
现金流量预算是工程施工企业一年以内并按月或季度划分为若干个较短时期的现金流入与流出以及余额所作的详细预测,它是根据工程预算、成本预算以及一些费用开支计划编制出来的。
实施预算可以使工程施工企业的总体目标得以分解,使其按照自己所承担的预算任务,合理安排部门的工作;现金预算有利于控制各施工阶段环节现金流量,编制预算使现金流量控制有客观可循的依据;执行预算可对实际服务预算的差异进行分析和纠正。
(三) 资金分散,使用效率低下
施工企业工程项目分布点多、面广、线长,分支机构分布省内外,甚至世界各地。
上一个队伍就必须开一个银行账户,加上有的下属
单位多头开户,设立的账户过多,资金管理失控严重。
有的下属公司资金非常紧张,资金链条甚至到达崩溃边缘,为筹集施工所急需的小额资金而为难,往往总公司这时也拿不出钱来解决下属公司的资金短缺问题,导致整个公司的银行贷款余额节节攀升,财务费用也随之升高。
还有的工程施工企业的内部单位,当其经营状况良好时,不服总公司管束,总想脱离总公司的种种监督、制约、控制,各行其是,各自为政,大有为一方诸侯之意,当其生产经营状况恶化时,又调过头来寻求总公司的资金支持,成为总公司整体发展路上的包袱。
(四) 内部控制不健全,监督乏力
目前多数施工企业的管理模式是采用项目管理,工程开工成立,工程竣工结算就解散。
项目部时间短、规模小、业务频繁、会计核算简单、同时项目经理出于管理成本的考虑,往往要求财务人员“一个萝卜几个坑”,企业内控制度不健全,监督不力。
有的出纳除了办理涉及现金、银行存款的本职业务外,还做会计工作,一个人办理有关现金业务的全过程。
混岗和职能的交叉最容易引起货币资金的挪用和侵吞。
二、如何加强施工企业资金管理
(一) 建设资金筹措
一个即将上马的工程,首先应该对筹资规模和投资结构进行了认真和深入的研究分析,充分考虑了影响该项目的各种社会、经济和自然因素,分析了在不同的筹资结构下项目施工过程中的财务状
况,进行多种方案比选,最终确定了最优的筹资规模和结构。
一般来说工程项目的资金来源分为自有资金、业主拨款和贷款资金。
自有资金一般用于办理投标保函,先期垫资施工等。
施工企业要积极与银行协商,采用一定额度的信用担保,及时做好各种保函和质保金的退还工作。
业主拨款一般是预付工程和进度款等,施工企业要抓好应收工程款的回收工作,加快中期验工计量与业主拨款之间的协调工作。
贷款资金包括国内贷款和国际贷款,在有条件的情况下应该尽量拓展资金来源渠道,不只限制于国内的金融机构,甚至引入世界银行贷款和其他贷款。
大规模的工程项目,在单一资金来源下是难以实现的。
多渠道融资可以促进工程的管理和监督,有效地保证项目目标的顺利实现。
(二) 推行全面预算管理,强化资金预算管理
施工企业要建立和完善预算编制、审批、监督、考核的全面预算控制体系。
预算一经确定,即成为企业内部生产经营活动的法定依据,不得随意更改。
预算范围要由过去单一的经营资金计划扩大到生产经营、基建、投资等全面资金预算,由单一主体资金预算扩大到包括多种经营各单位在内的全方位资金预算。
(三) 集中管理企业资金,形成资金合力
工程施工企业下属机构众多,地域分步广泛,资金管理失控、监控手段缺乏、资金利用率低的情况是普遍存在的问题。
工程施工企业为了实现自己的健康发展,必然要根据自己的实际情况,实施资金集中管理规划,通过合理的统筹模式,释放沉淀资金,降低企业的
运营风险,使资金管理做到高效有序、动态平衡。
而快速高效的基于网上银行的集团账户和资金集中管理也已成为资金全面集中管
理的必然手段,这是一种有效而可行的资金集中管理手段。
通过网上银行提供的安全、高效的现金管理平台,帮助集团完成流程合理、内控严密的全盘财务掌控,实现统一、灵活的资金集中与调度。
开展网上银行对工程施工企业的有利之处表现为以下四个方面:
1. 提高资金使用效率
由于实行集中管理,资金集中在结算中心账户上,内部单位只是一个账户上的内部划拨,不动用外部资金,使货币资金的周转率加快,货币资金最佳持有量减少,货币资金使用效益明显提高,账户存款直接占用减少,也可直接提高了资金周转率。
2. 总公司对各内部单位的监控增强
通过“网上银行”业务实现总公司对内部各单位全方位的查询和监控,能够实时监控总公司及下属各内部单位的资金流动,实现
有效的全面风险管理，确保各下属单位资金的安全，防范资金风险，满足资金监督的目的。
3. 财务费用降低,集团授信额度提高
通过“网上银行”业务的合理安排、调配内部资金余缺,整个总公司的财务费用将会降低;积极开展内部结算业务,杜绝资金体外
的循环,节省了内部企业结算费用;另外网上银行业务,集中收付总公司资金,减少了结算成本。
4. 提升了财务管理水平
企业财务信息是各类信息的交汇点,也是支撑经营决策的基础。
企业管理以财务管理为中心,财务管理以资金管理为中心的理念,
已成为目前企业界的共识。
基于网上银行的集团账户和资金集中管理的先进管理思想、管理模式和管理方法的有效载体,充分发挥了公司规范化、一体化的效应，实现了理财、生财、以及防范资金风险的效率，从而最终促使财务管理水平的不断提高。
(四) 健全资金内控制度,加强科学管理
科学、有效的内部控制制度,是保证建设资金安全、充分发挥资金效益的核心。
要解决施工企业资金管理内部控制的问题首先应该建立、健全一系列资金管理内控制度。
包括《企业预算管理制度》、《企业现金管理制度》、《企业银行帐户管理制度》、《资金拨付审批制度》、《应收款管理制度》、《备用金管理制度》等与资金相关的制度,在保证资金的安全的基础上,提高资金的使用效率。
其次严格职责分工,将涉及货币资金不相容的职责分由不同的人员担任,形成
严密的内部牵制制度,以减少和降低货币资金管理上舞弊的可能性;设置内部稽核单位和人员,建立内部稽核制度,以加强对货币资金
管理的监督,及时发现货币资金管理中存在的问题,以及时改进对
货币资金的管理控制。
此外,备用金是企业财会部门拨付给所属部门用于日常性的开支，也应建立《企业备用金管理制度》和定期组织清查、盘点，及时发现问题并解决问题。
三、结束语
综上所述,加强工程施工企业资金管理,需要我们运用各种方法
多渠道去解决,并确确实实落到实处,资金管理也许就并不那么难了,很多问题也就迎刃而解,这既保证了工程施工企业资金的安全、高效,进一步提高财务管理水平,更能保证工程施工企业的良好发展。