融资担保有限公司财务管理制度模板
担保公司财务的管理制度
担保公司财务的管理制度•相关推荐担保公司财务的管理制度（精选6篇）在现在社会，我们每个人都可能会接触到制度，制度是国家机关、社会团体、企事业单位，为了维护正常的工作、劳动、学习、生活的秩序，保证国家各项政策的顺利执行和各项工作的正常开展，依照法律、法令、政策而制订的具有法规性或指导性与约束力的应用文。
我敢肯定，大部分人都对拟定制度很是头疼的，下面是小编为大家收集的担保公司财务的管理制度（精选6篇），欢迎阅读与收藏。
担保公司财务的管理制度1一、为规范我公司财务行为和财务管理制度，有效运作资产，积极增收节支，提高公司的经济效益，严格按公司法、会计法、企业财务通则、会计准则等有关法律、法规、结合本公司的实际业务，特制定本制度。
二、根据公司管理会计核算的具体要求设置公司财务部，内设财务会计，出纳员，责任明确，分工协作，共同搞好企业财务工作。
三、公司内部建立必要的内部稽核制度，出纳人员不得兼管稽核，对会计档案保管和收入费用、债权、债务帐目进行登记。
四、公司财会人员应忠于职守，坚持原则，正确进行会计核算与监督。
五、本公司遵守国家有关现金管理的规定和银行结算办法，建立现金管理办法。
六、财务部对各种应收款及预付款加强核算、管理，控制限额，确定回收时间，确保企业管理循环和周转及时清算和催收。
七、严格流动资金管理，确定最佳现金余额，避免现金闲置，保证现金安全。
不准将公司收入的现金直接支付，坐支现金，职工的工资、福利、津贴用现金结算，其他结算必须用转帐结算。
八、公司职工有困难需要借款的，借款人填写借款单，注明个人用途，公司给予不超过个人二个月的工资为借款依据，并且及时还清借款，否则下次不予借支。
担保公司财务的管理制度2一、财务管理工作必须在加强宏观控制和微观搞活的基础上，严格执行财经纪律，以提高经济效益、壮大企业经济实力为宗旨，财务管理工作要贯彻“勤俭办企业”的方针，勤俭节约、精打细算、在企业经营中制止铺张浪费和一切不必要的开支，降低消耗，增加积累，二、公司设财务部，财务部主任协助总经理管理好财务会计工作。
融资性担保公司财务制度
融资性担保公司财务制度第一章总则第一条为规范融资性担保公司的财务管理，保障公司的财务稳健运行，提高风险管理水平，制定本制度。
第二条融资性担保公司财务制度适用于融资性担保公司的财务管理及相关工作，包括会计核算、财务报告、内部控制等方面。
第三条融资性担保公司应根据国家相关法律法规、监管要求以及公司自身实际情况，建立健全财务制度，明确财政责任，确保财务工作合规执行。
第四条融资性担保公司应当依法做好财务会计核算工作，保证财务报表真实、完整、准确、及时，确保公司的财务状况和经营成果得以真实反映。
第五条融资性担保公司应当建立健全内部控制制度，有效防范和管控各类风险，确保财务信息的安全和完整性。
第二章财务会计核算第六条融资性担保公司应当依法建立健全财务会计核算制度，确保财务会计核算工作的规范、准确、及时和完整。
第七条融资性担保公司应当指定专门的财务人员负责财务会计核算工作，明确责任分工，做到专人专职，以保证会计核算工作的质量和效率。
第八条融资性担保公司应当遵循中国会计准则和相关规范，建立健全会计政策和会计制度，规范会计核算行为，确保会计处理的合理性和合规性。
第九条融资性担保公司应当按照规定的会计周期，定期开展会计核算工作，保证每月财务报表及时生成和报送，做到账面数据与实际情况一致。
第十条融资性担保公司应当建立完备的会计档案管理制度，妥善保管会计凭证、账簿和相关财务文件，保证会计信息的完整性和安全性。
第三章财务报告第十一条融资性担保公司应当按照规定的时间要求，定期编制财务报告，并确保报告的真实、准确、完整。
第十二条融资性担保公司应当编制年度财务报告、季度财务报告和月度财务报告，同时配合审计工作，确保财务报告的质量和透明度。
第十三条融资性担保公司应当将财务报表报送给有关部门和监管机构，接受其监督和检查，保证财务报告的合规性和真实性。
第十四条融资性担保公司应当依法接受外部审计，确保财务报表经审计评价后的真实性和完整性，对审计结果加以充分考虑和处理。
担保公司财务管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司的财务行为，确保公司财务管理的规范性和有效性，防范财务风险，保护公司及股东的合法权益，根据《公司法》、《担保法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司及其分支机构、子公司及关联企业的财务活动。
第三条担保公司财务管理应遵循以下原则：1. 合法合规原则：严格遵守国家法律法规，执行相关政策，确保财务活动的合法性。
2. 实事求是原则：以实际业务为基础，如实反映财务状况，保证财务数据的真实、准确、完整。
3. 严谨细致原则：加强财务管理，提高资金使用效率，降低财务风险。
4. 预防为主原则：加强风险防范，建立健全内部控制制度，确保公司财务安全。
第二章财务管理组织与职责第四条担保公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
财务部设经理一名，负责财务部的全面工作。
第五条财务部的主要职责：1. 负责编制公司财务预算、决算，执行预算管理制度；2. 负责公司资金筹集、使用、管理和监督；3. 负责公司财务报表编制、审核、报送；4. 负责公司税务筹划、申报和缴纳；5. 负责公司财务风险防范和内部控制；6. 负责公司内部审计和外部审计的协调；7. 完成公司领导交办的其他财务工作。
第三章资金管理第六条担保公司资金管理应遵循以下原则：1. 合理筹集资金，确保公司经营活动的资金需求；2. 加强资金使用管理，提高资金使用效率；3. 严格执行资金支付审批制度，确保资金支付安全；4. 定期对资金进行盘点和核对，确保资金真实、准确。
第七条担保公司资金筹集渠道包括：1. 自有资金；2. 向金融机构借款；3. 吸收股东投资；4. 其他合法渠道。
第八条担保公司资金使用应严格按照公司财务预算执行，不得擅自改变资金用途。
第四章财务报表编制与审核第九条担保公司财务报表编制应遵循以下原则：1. 依法编制，确保报表的真实、准确、完整；2. 及时编制，确保报表的时效性；3. 便于理解，确保报表的清晰性。
担保公司内部财务管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司内部财务管理，确保公司财务活动的合规性、透明性和有效性，根据《公司法》、《担保法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司全体员工，旨在加强财务管理，提高财务工作效率，确保公司财务状况稳定，促进公司持续健康发展。
第二章财务管理组织架构与职责第三条担保公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
财务部设部长一名，副部长一名，下设会计、审计、资金管理、成本核算等岗位。
第四条财务部主要职责：1. 贯彻执行国家有关财务法律法规，制定公司内部财务管理制度；2. 负责编制公司财务预算，组织实施预算执行情况分析；3. 负责公司财务核算、会计报表编制及报送工作；4. 负责公司资金管理，确保资金安全、合规使用；5. 负责公司成本核算，提高公司经济效益；6. 负责公司内部控制体系建设，防范财务风险；7. 完成公司领导交办的其他工作任务。
第三章财务核算与报告第五条财务核算应遵循真实性、完整性、及时性、合规性的原则。
第六条财务核算内容包括：1. 会计凭证的审核、登记、保管；2. 会计账簿的设置、登记、核对；3. 会计报表的编制、报送；4. 财务分析报告的编制、报送。
第七条财务报告应包括以下内容：1. 月度、季度、年度财务报表；2. 财务分析报告；3. 财务预算执行情况报告；4. 其他财务信息。
第四章资金管理第八条资金管理应遵循安全性、流动性、效益性的原则。
第九条资金管理内容包括：1. 资金筹集、运用、回收；2. 资金预算、调度、监控；3. 资金结算、支付、报销；4. 资金风险防范。
第五章成本核算与控制第十条成本核算应遵循真实、准确、完整、及时的原则。
第十一条成本核算内容包括：1. 生产经营成本核算；2. 管理费用、销售费用、财务费用核算；3. 成本分析报告编制；4. 成本控制措施制定与实施。
第十二条成本控制应采取以下措施：1. 制定合理的成本预算；2. 加强成本核算与分析；3. 优化生产流程，降低生产成本；4. 强化内部管理，减少浪费。
某融资担保公司财务管理制度
某融资担保公司财务管理制度融资担保公司是一种金融机构，其主要业务是为中小企业提供融资担保服务。
在开展业务的过程中，良好的财务管理制度是保障公司稳健发展的重要保证。
下面就融资担保公司的财务管理制度进行详细介绍。
一、财务目标和原则1.1财务目标融资担保公司的财务目标是维护公司的财务健康稳定发展。
具体目标包括保证公司资金的安全性、提高资金使用效率、确保财务报告的准确性和及时性、实施合规操作。
1.2财务原则融资担保公司的财务原则是确保公平、透明、合规和高效性。
具体原则包括遵守国家金融法律法规、财务报告真实有效、使用资金合理高效、风险控制到位等。
二、会计核算制度2.1会计政策融资担保公司会按照中国管理会计准则进行会计核算。
在核算过程中，会计政策要合规、公正、准确。
2.2会计核算程序融资担保公司会按照收付实现法进行会计核算。
核算程序包括账务处理、财务报告编制、内部审计等环节。
三、资金管理制度3.1资金计划3.2资金监控融资担保公司会通过日常监控和风险评估等手段，及时发现和解决资金风险。
确保资金安全并最大限度降低财务风险。
四、财务报告制度4.1财务报告编制融资担保公司会按照国家财务会计准则和相关规定，定期编制财务报告。
财务报告包括资产负债表、利润表、现金流量表以及附注等。
4.2财务报告审计融资担保公司会选择独立的注册会计师事务所对财务报告进行审计，确保财务报告的准确性和可信性。
五、风险控制制度5.1风险评估融资担保公司会对融资项目进行风险评估，包括借款人信用评级、项目风险评估等。
5.2风险防范融资担保公司会建立完善的风险防范措施，包括制定风险管理政策、加强内部风险控制、建立风险预警机制等。
六、内部审计制度6.1审计机构选聘融资担保公司会选择具备独立性和专业能力的审计机构进行内部审计。
6.2审计程序内部审计的程序包括确定审计范围、收集证据、分析和评价证据、报告发现等环节。
确保公司内部控制有效，并及时发现和解决问题。
融资担保财务管理制度
第一章总则第一条为规范融资担保业务财务管理制度，加强财务管理，确保公司财务稳健，提高融资担保业务风险控制能力，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其下属子公司、分支机构从事融资担保业务的相关财务活动。
第三条公司财务管理制度遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规、金融监管政策和公司规章制度；（二）真实性原则：保证财务信息的真实、准确、完整；（三）安全性原则：确保公司财务风险可控，保障公司资产安全；（四）效益性原则：优化资源配置，提高资金使用效率，实现公司经济效益最大化。
第二章财务管理体制第四条公司设立财务管理部门，负责融资担保业务财务管理工作，具体职责如下：（一）制定和完善融资担保业务财务管理制度；（二）组织实施融资担保业务财务管理制度；（三）负责融资担保业务财务核算、分析、报告；（四）监督、检查融资担保业务财务活动的合规性；（五）协调处理融资担保业务财务风险。
第五条财务管理部门负责人由公司总经理提名，经董事会批准任命。
第六条财务管理部门应建立健全内部财务管理制度，明确各部门、各岗位的财务职责，确保财务管理工作有序进行。
第三章财务核算与报告第七条融资担保业务财务核算应遵循以下规定：（一）按照国家会计准则和制度进行会计核算；（二）及时、准确地反映融资担保业务的财务状况；（三）合理核算融资担保业务的收入、成本、费用和利润；（四）定期进行财务分析，为管理层提供决策依据。
第八条财务报告应包括以下内容：（一）资产负债表；（二）利润表；（三）现金流量表；（四）财务状况说明书；（五）其他需要披露的财务信息。
第九条财务报告应在规定时间内报送相关部门和股东，并确保报告的真实、准确、完整。
第四章风险控制第十条财务管理部门应建立健全融资担保业务风险控制体系，具体措施如下：（一）建立风险预警机制，对融资担保业务风险进行实时监控；（二）制定风险防范措施，降低融资担保业务风险；（三）对融资担保业务风险进行评估，合理确定担保额度；（四）加强对融资担保业务风险的管理，确保风险可控。
担保公司企业财务制度
担保公司企业财务制度一、总则为了规范担保公司企业的财务管理行为，确保企业运营的稳健性和透明度，特制定本制度。
二、财务管理部门1.担保公司设立独立的财务管理部门，负责企业的财务管理工作。
2.财务管理部门由专业财务人员组成，具有相关的从业资格和工作经验。
3.财务管理部门负责编制企业的财务预算和计划，监督和检查企业的财务状况。
4.财务管理部门负责定期向董事会和监事会报告财务状况，接受审计等外部监督。
三、会计制度1.担保公司应建立健全的会计制度，包括会计政策、会计方案和会计流程等。
2.会计制度应符合国家相关法律法规和会计准则，确保企业的会计记录真实、准确和完整。
3.会计制度应明确企业各项财务活动的核算原则、报表编制和披露要求等。
四、资金管理1.担保公司应建立规范的资金管理制度，包括资金监管、资金操作和资金使用等。
2.资金管理应合理分配和运用企业的资金，确保企业能够稳健运营。
3.资金管理应坚持风险控制原则，保障企业的资金安全和流动性。
五、内部控制1.担保公司应建立健全的内部控制制度，包括授权、监督、检查和反馈等。
2.内部控制应覆盖企业的财务活动、人事管理、信息系统和制度管理等方面。
3.内部控制应定期进行自查和检查，及时发现和纠正问题，确保企业的风险可控。
六、风险管理1.担保公司应建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险控制和风险应急等。
2.风险管理应针对企业的各项风险，采取相应的防范和控制措施。
3.风险管理应高度重视市场风险、信用风险和操作风险等，确保企业能够稳健发展。
七、财务报告1.担保公司应按照相关法律法规和会计准则，编制真实、准确和完整的财务报告。
2.财务报告应包括资产负债表、利润表、现金流量表和权益变动表等内容。
3.财务报告应及时披露企业的财务状况、经营成果和未来发展规划，为投资者和监管部门提供准确信息。
八、审计监督1.担保公司应定期进行内部审计和外部审计，对企业的财务活动和内部控制进行全面审查。
《融资担保公司财务管理制度》
《融资担保公司财务管理制度》范本一：融资担保公司财务管理制度一：总则1.1 目的和依据1.2 适用范围1.3 定义和缩写词解释二：财务组织结构2.1 财务部门设置和职责分工2.2 财务岗位职责和权限2.3 财务部门间的协调和沟通机制三：财务预算管理3.1 年度财务预算编制3.2 预算执行和监控3.3 预算调整和审批流程四：资金管理4.1 资金调度和集中管理4.2 现金管理和银行账户管理4.3 债务管理和利息计算五：投资管理5.1 投资决策和风险评估5.2 投资项目审批流程5.3 投资回报评估和监控六：财务会计管理6.1 会计政策和制度6.2 会计凭证和账簿管理6.3 财务报表编制和审计七：成本管理7.1 成本核算方法和制度7.2 成本控制和分析7.3 成本效益评估和管理八：税务管理8.1 税务法规和规定8.2 税务申报和缴纳8.3 税务风险管理九：风险管理9.1 财务风险识别和评估9.2 风险控制和应对策略9.3 风险报告和监测附件：1. 财务预算编制模板2. 资金调度申请流程图3. 会计凭证样板4. 成本核算表格5. 税务申报表格法律名词及注释：1. 财务管理制度：指企业为规范财务运作、提高财务管理水平，根据国家法律法规和企业实际情况制定的一系列规章制度。
2. 财务预算：指企业在一定时期内，根据经营目标和市场环境，对收入、支出、投资、融资等方面进行预测和安排的计划。
3. 资金调度：指企业根据资金需求和支付能力，合理安排和调动内外部资金，以达到资金需求和利润最大化的管理活动。
4. 会计政策：指企业在会计核算过程中，为适应自身经营特点和反映真实情况，根据会计原则和政策选择的会计处理方法。
5. 成本控制：指企业在生产经营过程中，通过对各项成本的控制和优化，提高效益和降低成本的管理活动。
6. 税务风险：指企业在税务申报和缴纳过程中，由于操作错误、税收政策调整等原因可能面临的经济和法律风险。
----------------------------------------------------范本二：融资担保公司财务管理制度一：总则1.1 目的和依据1.2 适用范围1.3 定义和缩写词解释二：财务组织结构2.1 财务部门设置和职责分工2.2 财务岗位职责和权限2.3 财务部门间的协调和沟通机制三：资产管理3.1 资产分类和登记3.2 资产采购和处置3.3 资产清查和盘点四：财务预算管理4.1 年度财务预算编制4.2 预算执行和监控4.3 预算调整和审批流程五：资金管理5.1 资金调度和集中管理5.2 现金管理和银行账户管理5.3 债务管理和利息计算六：投资管理6.1 投资决策和风险评估6.2 投资项目审批流程6.3 投资回报评估和监控七：财务会计管理7.1 会计政策和制度7.2 会计凭证和账簿管理7.3 财务报表编制和审计八：成本管理8.1 成本核算方法和制度8.2 成本控制和分析8.3 成本效益评估和管理九：税务管理9.1 税务法规和规定9.2 税务申报和缴纳9.3 税务风险管理附件：1. 财务预算编制模板2. 资产清查盘点表格3. 会计凭证样板4. 成本核算表格5. 税务申报表格法律名词及注释：1. 财务管理制度：指企业为规范财务运作、提高财务管理水平，根据国家法律法规和企业实际情况制定的一系列规章制度。
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融资担保有限公司财务管理制度
XXXX融资担保有限公司
财务管理制度
第一章总则
第一条为了规范XXXX融资担保有限公司( 以下简称公司) 的会计核算, 确保公司财务管理及会计核算规范化、制度化、科学化, 保证财务工作质量, 及时、真实、完整地提供会计信息, 充分发挥财务管理的作用, 根据《中华人民共和国会计法》, 《企业会计准则》、《企业会计准则一应用指南》、《XX市融资性担保公司管理试行办法》以及国家其它有关法律、法规, 结合公司的实际经营和管理情况, 制定本制度。
第二条公司各部门及员工办理财务事务, 必须遵守本制度。
第三条公司财务部应根据财政部制定的《会计基础工作规范》, 结合本公司的实际情况, 制定会计基础工作规范。
第四条公司财务部应根据财政部和国家档案局发布的《会计档案管理办法》制定会计档案管理办法。
第五条公司实行在全公司统一计划、统一核算、统负盈亏、统一汇缴所得税的基础上, 在公司内部实行逐级管理、分级核算、自计盈亏、指标考核的财会管理体制。
第六条公司是法定的独立财会核算单位和对外财务报表的报送单位。
第二章财务管理制度
第七条公司会计核算的基本前提:
( 一) 会计主体: 公司应当对其本身发生的交易或者事项进行会计确认、计量和报告。
( 二) 持续经营: 会计确认、计量和报告应当以公司持续、正常的经营活动为前提。
( 三) 会计分期: 公司应当划分会计期间, 分期结算账目和编制财务会计报告。
会计期间分为年度和中期。
中期是指短于一个完整的会计年度的报告期间, 包括半年度、季度和月度。
公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止; 年度终了办理决算, 如遇12月31日为例假日, 仍以该日为决算日。
半年度、季度、月度均按公历起讫日期确定。
本制度所称的期末, 是指月末、季末、半年末和年末。
( 四) 货币计量: 公司会计应当以货币计量。
公司以人民币为记帐本位币。
会计凭证、账簿、报表的填列以人民币”元”为金额单位, 元以下填至分, 分以下四舍五入。
第八条公司应当以权责发生制为基础进行会计确认、计量和报告。
第九条公司应当按照交易或者事项的经济特征确定会计要素。
会计要素包括资产、负债、股东权益( 包括直接计入股东权益的利得和损失) 、收入、费用和利润( 包括直接计入当期利润的利得和损失) 。
会计要素在确认时, 均应满足以下条件: 符合会计要素的定义; 相关的经济利益很可能流入或者流出企业; 该经济利益注入或者流出的金额能够可靠计量。
第十条公司的会计信息应当满足于以下质量要求 :
( 一) 可靠性要求: 公司应当以实际发生的交易或者事项为依据进行会
计确认、计量和报告, 如实反映符合确认和计量要求的各项会计要素及其它相关信息, 保证会计信息真实可靠、内容完整。
( 二) 相关性要求: 公司提供的会计信息应当与财务会计报告使用者的经济决策需要相关, 有助于财务会计报告使用者对公司过去、现在或者未来的情况作出评价或者预测。
( 三) 可理解性要求: 公司提供的会计信息应当清晰明了, 便于财务会计报告使用者理解和使用。
公司所属各部门的会计记录应当准确、清晰, 科目对应关系清楚、文字摘要完整、简明。
( 四) 可比性要求 : 公司提供的会计信息应当具有可比性。
公司应当按照规定的会计政策、会计估计和核算办法对相同或者相似的交易或者事项进行会计处理, 确保会计信息口径一致, 相互可比。
对于不同时期发生的相同或者相似的交易或者事项, 应当采用一致的会计政策、会计估计和会计核算方法, 不得随意变更, 确需变更的, 应当在附注中说明。
公司所属各部门应当按照公司规定的会计处理方法进行会计核算, 正确使用会计科目, 正确编制会计报表, 正确计算会计指标, 以保证各部门的核算口径相互一致, 会计资料相互可比, 以便于会计数据的比较、分析和汇总。
( 五) 实质重于形式要求: 公司应当按照交易或者事项的经济实质进行会计确认、计量和报载, 不应仅以交易或者事项的法律形式为依据。
( 六) 重要性要求: 公司提供的会计信息应当反映与公司财务状况、经营成果和现金流量等有关的所有重要交易或者事项。
( 七) 谨慎性要求: 公司对交易或者事项进行会计确认、计量和报告应当保持应有的谨慎, 不应高估资产或者收益、低估负债或者费用。
( 八) 及时性要求 : 公司对于已经发生的交易或者事项, 应当及时进行会计确认、计量和报告, 不得提前或者延后。
公司所属各部门的会计核算应及时并序时进行, 会计资料的收集、会计凭证的编制和传递、款项的划转等不得延误和积压, 帐务必须当日处理完毕, 报表必须按期按时及时报送。
对于有特定需要和时效的会计信息, 各部门应按照公司的规定和要求, 及时收集、及时处理和及时传递, 以保证公司对会计信息的及时汇总、分析、利用和上报。
第十一条公司会计记帐采用借贷复式记帐法。
第十二条公司实行会计电算化。
会计电算化使用的会计软件及其生成的会计凭证、会计帐簿、会计报表和其它会计资料, 必须符合企业会计准则和财政部关于会计电算化的有关规定。
第十三条会计凭证是各项经济业务和财务活动的原始记录, 是办理会计核算、核对帐务和事后查考的重要依据。
会计凭证包括原始凭证和记帐凭证。
填制或者取得原始凭证是对经济业务事项办理会计手续, 进行会计核算的基本前提。
公司各级会计机构和会计人员必须按照财政部颁布的《会计基础工作规范》的规定和要求对原始凭证进行审核, 对不真实、不合法的原始凭证有权不予接受, 并向本单位或上一级负责人报告。
对记载不准确、不完整的原始凭证予以退回, 并要求按照规定进行更正或补充。
原始凭证记载的各项内容均不得涂改; 原始凭证有错误的, 应当由出具。