信用卡考核办法
考核口径说明
净增零售AUM：月日均增量，包含与永隆银行、招银国际、X分行和离岸金融中心之间双边记账零售客户治理总资产，剔除第三方存管X估值，但包含第三方存管保证金
代发客户AUM：代发AUM净增=202X年累计代发客户AUM-202X年本年代发客户AUM
小微风险退出方案：压退比例=高风险小微贷款余额减少量/年初小微贷款余额，其中高险小微贷款包含抵押率超过8成、工程机械贷款、非标小微贷款、500万元以上大额贷款等。完成情况按季通报，按年考核。
说明：上述指标中，仅新增电子银行客户数、新增银行推举下载客户、新增网银专业版客户三个指标按照X、X、X的新划分规则分解任务目标，并单列X分行任务目标，其他指标均按照202X年现行划分规则。
金卡客户：月日均AUM介于5万〔含〕～50万元的客户，不包含第三方存管X估值，但包含第三方存管保证金；考核数据包含净增和净输送，净输送为提升至金葵花及以上等级的客户数减去由金葵花及以上等级的客户降级至金卡客户数之差。
有效群众客户：月日均AUM介于1000元～5万元的客户数，不包含第三方存管X估值，但包含第三方存管保证金；考核数据包含净增和净输送，净输送为提升至金卡及以上等级的客户数减去由金卡及以上等级的客户降级至群众客户数之差。
超高端客户：月日均AUM大于等于5000万元以上的客户，不包含第三方存管X估值，但包含第三方存管保证金
私人银行客户：月日均总资产大于及等于1000万元的客户，不包含第三方存管X估值，但包含第三方存管保证金；考核数据包含净增和净输送，净输送为提升至超高端客户的客户数减去由超高端客户降级至私人银行客户数之差。
新增网银专业版客户：第—次申请专业版证书的客户。如已申请客户证书失效重开，不算做新增专业版客户。
银行卡营销团队的考核方案
银行卡营销团队的考核方案为落实全行大零售战略，持续推进个人金融业务经营转型，实现个人金融业务经营贡献和竞争力的双提升，根据地区分行成立银行卡营销团队的要求，特制定本考核办法。
一、评价方式评价采用定量评价为主、定性评价为辅的方式，以综合反映银行卡营销团队对零售业务发展贡献情况。
考核指标分为信用卡分期付款（含现金分期付款、信用卡分期付款、信用卡汇总分期付款）市场竞争力指标（40分）、汽车分期付款市场竞争力指标（30分）、信用卡分期付款质量类指标（20分）、银行卡中间业务市场竞争力指标（10分），合计100分。
（一）信用卡分期付款市场竞争力指标【计算公式】任务完成率=实际完成数/任务数【计分方式】得分=任务完成率*权重分值（二）汽车分期付款市场竞争力指标【计算公式】任务完成率=实际完成数/任务数【计分方式】得分=任务完成率*权重分值（三）信用卡分期付款质量类指标【计算公式】信用卡分期付款不良率=信用卡分期付款不良额÷信用卡分期付款余额【计分方式】信用卡分期付款不良率低于区分行核定的信用卡贷款不良率得满分；高于区分行核定的信用卡贷款不良率每0.01%则扣一分。
（四）银行卡中间业务市场竞争力指标【计分方式】同业占比计分法：收入四行排名第一得10分，第二得5分，第三不得分，第四扣5分二、评价等级及结果运用（一）评价结果按月度监测，按季度通报，评价结果作为评价银行卡团队及其负责人进行绩效分配的重要参考。
（二）对于连续三个季度银行卡团队成员考核得分在第三（含）以下，地区分行将视情况向地区分行人力资源部提出人事调整意见。
（三）银行卡团队评价由地区分行个人金融业务部负责实施和管理。
三、本办法自发文之日起实施。
中国光大银行95595客户服务中心信用卡业务组长绩效考核管理办法
中国光大银行95595客户服务中心信用卡业务组长绩效考核管理办法为反映中国光大银行95595客户服务中心信用卡室信用卡业务组长的日常工作情况，本着公平、公正、公开的原则，做到有章可循、奖勤罚懒，现制定本办法，对组长的工作进行综合评分。
本办法包括基本说明、各考核项目说明两部分。
对本办法有关章节的详细说明将在细则中加以描述。
第一章基本说明一、考核对象为95595客户服务中心从事日常业务处理及CSR管理的组长。
考核对象:信用卡服务室下设的信用卡业务组长。
二、考核时间考核以自然月为单位，每月考核一次，与月度绩效奖金挂钩。
三、考核指标组成绩效考核项由话务量、员工管理得分系数及上评得分系数三部分组成。
四、绩效奖金分配方式1.分配方式：该组当月列入绩效排名的座席最终话务量总和，乘以员工管理得分系数，乘以上评得分系数，所得的数值再乘以其所对应的奖励区间范围内单通奖励标准。
2.计算公式：绩效奖金 = 该组当月列入绩效排名的座席最终话务量总和 * 员工管理得分系数 * 上评得分系数 * 单通奖励标准五、考核监督考核过程中所有增加、减少分数的行为都要求有书面记录，如果组长对考核成绩要求查询或有所疑问，可以直接向其相关负责人或绩效管理岗人员确认。
相关负责人或绩效管理岗人员有责任对组长提出的疑问做出合理、公正的解释。
如经核实确认有错误的情况，必须及时予以纠正。
第二章各考核项目说明第一节话务量一、指标项说明1.话务量即当月该组列入绩效排名座席的最终话务量总和，除以列入绩效的组员人数2.计算公式：话务量= 当月列入绩效排名座席的最终话务量/ 列入绩效的员工人数第二节员工管理一、指标项说明1.报表监控指标包括平均小节时长、登录时长，满意度指标，呼叫转移等。
报表监控的项目考核标准如下，组员出现以下行为，所属组长的绩效考核指标中员工管理考核项系数降低0.001：1) 登录时长未达到所在班次规定时间2) 平均小节超过规定时间3) 客户满意度评价低于当月该服务室平均水平4) 操作硬话机5) 非系统原因呼转报表监控数据来源由业务支持室质量控制组绩效管理与数据分析每日负责核查全员，质量控制组长负责复核，2.工单差错的考核项目标准如下，发生以下情况的员工，所属组长管理考核指标系数降低0.001：1)工单内容表述不明确2)违反业务处理流程操作3)工单遗漏重要信息4)对客户所反映的问题未予翔实记录5)工单所涉及问题应在线上解决的工单差错的核查由业务支持室服务监督组负责。
建行银行战略客户部考核方案
建行银行战略客户部考核方案一、引言建行银行作为中国最大的商业银行之一，在经济发展中起到了重要的作用。
为了进一步推动业务发展并实现企业目标，建行银行设立了战略客户部。
为了确保战略客户部的工作质量和效益，制定了本考核方案。
二、考核目标本考核方案旨在评估战略客户部全体员工在业务开展、客户服务和绩效管理等方面的工作表现，以及团队的整体绩效。
主要考核指标包括业务量、业务质量、客户满意度和团队合作等。
三、考核内容1. 业务量考核战略客户部员工需要完成一定数量的业务，包括贷款申请、信用卡办理、境内外理财产品推荐等。
根据完成的业务数量进行打分，分为A、B、C、D等级。
2. 业务质量考核在完成业务量的前提下，战略客户部员工需要保证业务的质量和合规性。
业务质量包括申请材料的准确性、贷款利率的合理性、信用卡申请审核的严谨性等。
违规操作和错误处理将会被扣分。
3. 客户满意度考核战略客户部员工需要与客户保持良好的沟通与合作关系，并及时解决客户的问题和需求。
对于客户的满意度，可以通过客户反馈、投诉率和客户续存率等指标进行评估。
4. 团队合作考核在战略客户部的工作中，团队合作是非常重要的。
员工需要积极参与团队的协作和活动，与同事之间保持良好的合作关系，共同完成工作目标。
团队合作的表现将会计入考核结果。
四、考核方法1. 业务量考核根据每位员工完成的业务数量进行统计和记录，并按照一定的比例进行评分。
业务量的核对和评分由战略客户部主管负责。
2. 业务质量考核战略客户部主管会定期抽查员工所办理的业务，并对业务流程和操作进行评估。
同时，通过监控和审查业务操作记录，发现问题及时纠正和指导。
3. 客户满意度考核采用客户满意调查问卷的方式，定期对战略客户部所服务的客户进行评估。
同时，建行银行也鼓励客户提出意见和建议，以便改进服务质量。
4. 团队合作考核通过定期召开团队会议、组织团队培训等方式，促进团队之间的沟通和互动。
战略客户部主管可以通过观察员工在团队中的表现和积极参与情况来评估团队合作情况。
银行kpi绩效考核指标
银行kpi绩效考核指标银行KPI绩效考核是衡量银行经营成果和业务发展的重要手段。
通过设置合理的KPI指标，可以有效评估银行各项业务的健康程度和发展潜力。
本文将对银行KPI绩效考核指标进行详细解析，以期为银行业绩提升提供参考。
一、引言1.银行KPI绩效考核的重要性KPI（Key Performance Indicator，关键绩效指标）是衡量企业绩效的一种重要方法。
在银行业，KPI绩效考核有助于评估业务运营、财务状况和风险管理等方面的表现。
通过实施KPI绩效考核，银行可以发现业务短板，激发员工积极性，从而实现战略目标。
2.银行KPI绩效考核指标的分类银行KPI绩效考核指标可分为业务指标、财务指标和风险管理指标三大类。
二、银行KPI绩效考核的核心指标1.业务指标业务指标主要关注存款、贷款、信用卡和电子银行业务等方面。
以下是各业务指标的详细分类：a.存款业务指标：包括存款增长率、存款市场份额、活期存款比例等。
b.贷款业务指标：包括贷款增长率、贷款市场份额、贷款不良率等。
c.信用卡业务指标：包括信用卡发行量、信用卡消费额、信用卡还款率等。
d.电子银行业务指标：包括网上银行交易量、手机银行交易量、电子渠道客户转化率等。
2.财务指标财务指标关注银行的盈利能力、成本控制和资产回报等方面。
以下是财务指标的详细分类：a.营业收入指标：包括营业收入增长率、净利润增长率等。
b.净利润指标：包括净利润总额、净利润增长率等。
c.成本收入比指标：反映银行成本控制能力，包括成本收入比、人均成本等。
d.资产回报率指标：包括ROA（资产回报率）、ROE（股东权益回报率）等。
3.风险管理指标风险管理指标关注银行的风险控制能力。
以下是风险管理指标的详细分类：a.不良贷款率：反映银行信用风险管理水平。
b.拨备覆盖率：衡量银行消化不良贷款的能力。
c.资本充足率：反映银行资本实力和风险承受能力。
d.流动性比率：衡量银行流动性风险管理水平。
中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知 银监发〔2009〕60号
中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知银监发〔2009〕60号.txt生活是一张千疮百孔的网，它把所有激情的水都漏光了。
寂寞就是你说话时没人在听，有人在听时你却没话说了！中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知银监发〔2009〕60号来源中国银监会公告日期 2009-07-16作者中国银监会各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，中国银行业协会：为进一步规范银行业金融机构信用卡业务经营行为，防范相关业务风险，现就有关要求通知如下：一、银行业金融机构应建立科学、合理、均衡的信用卡营销激励机制，严禁对营销人员实施单一以发卡数量作为考核指标的激励机制。
二、银行业金融机构应建立发卡营销行为规范机制，在营销过程中必须履行必要的信息披露，营销人员必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策、计罚息政策，积极提示所申请的信用卡产品的潜在风险，并请申请人确认已知晓和理解上述信息。
银行业金融机构应通过适当方式积极为客户提供信用卡账单通知和还款提醒服务。
三、银行业金融机构应规范发卡营销的市场竞争行为，积极维护良好、公平的市场竞争机制。
不得以赠送礼品、换取积分、提高授信额度等为条件强制或诱导客户注销他行信用卡。
四、银行业金融机构对本机构在发卡营销过程中获取的客户个人信息负有保护信息安全的义务。
银行业金融机构应实行严格的文档管理和客户信息保护制度，妥善管理信用卡申请表等重要文档，对信用卡申请表应实行统一印制，统一保管，统一编号，严格领用，防范仿制。
五、持卡人激活信用卡前，银行业金融机构不得扣收任何费用，持卡人以书面、客户服务中心电话录音或电子签名方式授权银行业金融机构扣收费用的除外。
六、银行业金融机构应遵循审慎原则向学生发放信用卡。
不得向未满18周岁的学生发放信用卡（附属卡除外）。
向经查已满18周岁无固定工作、无稳定收入来源的学生发放信用卡时，须落实第二还款来源，第二还款来源方应具备相应的偿还能力。
银行业金融机构发放信用卡前必须确认第二还款来源方已书面同意承担相应还款责任，否则不得发卡。
单位信用卡管理制度
单位信用卡管理制度一、信用卡发放和使用范围1.发放对象：a.企事业单位的正式员工；b.符合单位规定条件的临时工、合同工、兼职人员等。
2.使用范围：a.个人日常消费：购物、餐饮、缴纳水电费等；b.公务开支：交通费、出差旅费、会议费等。
二、信用卡额度和申请流程1.额度：a.每人每月最高额度为单位规定的金额上限；b.额度由单位发卡机构和相关领导共同决定。
2.申请流程：a.员工向单位提交信用卡申请书；b.单位负责人审核并批准申请；c.申请通过后，单位发卡机构发放信用卡。
三、信用卡使用注意事项1.合理使用：a.个人消费不得超过额度限制；b.个人消费须符合单位规定的消费范围。
2.公设私用：a.严禁将个人信用卡用于他人消费；b.严禁将个人信用卡用于个人贷款、投资等非消费类行为。
3.账单管理：a.员工需每月自主管理自己的信用卡账单；b.按时偿还信用卡欠款，不得拖欠或逾期。
四、信用卡管理机构和责任人1.管理机构：a.单位内设立专门的信用卡管理部门；b.由专职工作人员负责信用卡的发放、管理和监督。
2.责任人：a.单位信用卡管理部门负责人对信用卡管理工作负责；b.员工对自己信用卡的使用和还款负责。
五、违规行为的处罚措施1.违规行为：a.超额消费；b.将信用卡私设为他人开支；c.长期拖欠或逾期还款。
2.处罚措施：a.超额消费：扣除超额部分的工资；b.私设开支：取消信用卡发放资格；c.拖欠或逾期还款：追究法律责任，并在个人信用记录中进行记录。
六、管理制度的监督与改进1.监督机制：a.定期对单位信用卡管理情况进行检查；b.对管理部门和责任人进行绩效考核。
2.改进措施：a.根据员工的反馈意见和需求，及时优化信用卡管理制度；b.对信用卡管理部门进行培训和提升。
总结：单位信用卡管理制度是为了规范员工使用信用卡的行为，保障单位资金的安全和防止违规行为的发生而设立的。
该制度明确了信用卡的发放和使用范围，强调了合理使用、公设私用、账单管理等注意事项，并对违规行为进行了处罚措施。
信用卡催收员绩效考核方案
信用卡催收员绩效考核方案
按公司经营理念和管理模式，为了提高工作效率，调动员工积极性，特对信用卡催收员绩效考核如下规定：
一、基础工资+绩效+岗位津贴
二、绩效发放方案：
1、每月回款达到公司下达任务的70%，只发放基础工资.
2、第二月回款未达到下达任务的60%，发放基础工资50%.
3、每月回款达到公司任务要求，全额发放基础工资.另银行佣
金按5%发放.
4、每月任务超额10%，绩效按基础工资另加佣金8%发放.
5、每月任务超额20%，绩效按基础工资另加佣金10%发放.
6、每月任务超额10%，绩效按基础工资另加佣金12%发放.以
此类推.
7、如连续三个月未完成公司基本任务，则自动离职，发放当
月基本生活费.
武汉信景鸿投资咨询有限公司。
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开发区支行2018年信用卡业务考核管理办法
为进一步激励引导全行发卡营销积极性，激发全员营销活力，提升发展质量，实现信用卡业务规模效益化发展，经支行研究，特制定本办法。
一、考核指标
1、网点柜员柜面弹屏识别客户进件率：不低于15%。
即识别客户进件率=识别客户数转介进件+柜面进件*100%>=15%
转介进件：通过超级柜台进件，班后在信用卡发卡营销系统做维护，操作时必须输入柜员号方可算转介进件，最终以后台系统统计数据为准。
2、柜面进件量
以上两项指标考核网点所有临柜人员,考核工作由支行个人部组织实施,周一-周五每日实时通报，按季兑现。
二、活动时间
2018年4月1日—2018年12月31日。
三、考核奖惩
(一)柜面弹屏进件率。
1.每日完成柜面弹屏进件率且排名前三位的柜员进行奖励，其中第一名50元、第二名30元、第三名20元。
进件数和进件率不重复奖励。
2.未完成当日柜面弹屏进件率且排名后三名的柜员进行处罚，其中倒数第一名处罚70元，倒数第二名处罚50元，倒数第
三名处罚40元。
（如果零进件柜员在3名以上，选择弹屏次数最高的处罚。
）
（二）柜员进件量
1.每日柜面进件量达3张以上（含3张）的柜员奖励50元，进件量达4张奖励60元，随进件量增加依次递增。
四、活动要求
各网点必须认真学习考核办法，迅速传导动员，确保每位员工知晓奖罚措施。
充分发挥每名员工的营销积极性，广泛宣传我行信用卡业务，抓住有限的资源和营销机会，督促每位柜员开口营销，利用柜面弹屏渠道快速识别、办理简便的特点提高柜员柜面弹屏进件率，严禁柜员直接关闭弹屏，确保目标计划实现。
开发区支行个人部
2018年4月8日。