2020年基金从业法律法规考试考前模拟题3
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模考试卷
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模考试卷1.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1 个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计【参考答案】D【解析】半年度报告不要求进行审计，选项D 错误。
2.QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有()。
I.境外投资顾问和境外资产托管人信息II.境外证券投资信息III.外币交易及外币折算相关的信息IV.投资顾问主要负责人变动信息A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.III、IV【参考答案】C【解析】QDII 基金定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。
(2)境外证券投资信息。
(3)外币交易及外币折算相关的信息。
3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。
A.1B.6C.9D.3【参考答案】B【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6 个月的除外。
4.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是()A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用【参考答案】C5.甲在担任A 基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B 基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A 基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。
在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。
A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信【参考答案】A【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
2020基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟题3
2020基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟题单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．目前，居民理财的主要方式为（）。
A．投资B．融资C．筹资D．消费2．已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。
A．一级市场B．二级市场C．初级市场D．三板市场3．（）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A．债券市场B．货币市场C．资本市场D．股票市场4．金融市场的参与者不包括（）。
A．政府B．中央银行C．社会团体D．企业居民5．（）类金融资产以股票、债券等契约型投资工具为主。
A．债权B．股权C．证券D．实物6．资产管理的特点不包括（）。
A．受托资产主要是货币等金融资产B．资产管理包括委托方和受托方C．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D．通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值7．风险投资基金又被称为（）。
A．封闭式基金B．开放式基金C．创业基金D．对冲基金8．下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。
A．基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益B．依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C．投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D．以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业9．同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。
A．大于B．等于C．小于D．基本接近10．下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。
I．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ．是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ．是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A．I、Ⅱ、ⅢB．B．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11．ETF的特点包括（）。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模拟试题
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模拟试题1、某避险策略型基金提供100%本金保证,实行固定投资比例投资组合保险策略,基金管理人把投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票,那么,任需实现基金保本目标,股票的亏损幅度应保证在()以内。
A.33.3%B.25%C.20%D.30%答案：B2、根据基金投资目标划分,基金的类型不包括()。
A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金答案：D解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。
3、基金销售费用不包括()A.交易佣金B.客户维护费C.申购(认购)费D.赎回费答案：A解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
4、基金上市交易信息披露是()的义务A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金持有人答案：A解析：基金管理人来说,主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
5.当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额答案:A6.关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下表述错误的是()A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助答案：A7.关于投资者教育,以下描述正确的()Ⅰ.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C8.按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是Ⅰ、票据市场Ⅱ、证券市场Ⅲ、外汇市场Ⅳ、黄金市场A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C9.作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是()A.基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值答案:D10.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立答案:C11、关于QDII基金的特点，以下表述错误的是()。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考前模拟
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考前模拟1、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括()。
Ⅰ、基金管理人的偿付能力Ⅱ、基金管理人的风险防控情况Ⅲ、基金管理人的股东数量Ⅳ、基金管理人的内部治理结构AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是()Ⅰ、确保公司的各项业务的顺利进行Ⅱ、确保基金资产和公司财产安全Ⅲ、确保公司取得长期稳定的发展Ⅳ、确保基金收益始终高于业绩比较基准AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C3、某基金公司的监察稽核控制如下：Ⅰ、监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立Ⅱ、经由公司总经理聘任设立督察长一名Ⅲ、督察长设立后，报中国证监会批准Ⅳ、监察稽核部门主要对股东大会负责，向其汇报日常工作该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是()。
AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅢCⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A4、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是()Ⅰ、客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益Ⅱ、客户多次线下购买多种私募产品，此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像Ⅲ、购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品，后签署了产品合同及风险揭示书等文件Ⅳ、产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处BⅠ、Ⅱ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、基金投资跟踪与评价的内容包括()。
Ⅰ、积极回访投资者，解答投资者疑问Ⅱ、对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常行为Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、ⅡDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()。
A基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C基金合同中约定净值的计算方式和披露方式D开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限7、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是()。
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案1、金融资产一般分为( )两类。
A.基金类和债券类B.股权类和基金类C.股权类和债券类D.证券类和股票类『正确答案』C『答案解析』本题考查金融资产。
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
金融资产一般分为股权类和债券类两类。
2、资产管理行业的功能和作用不包括( )。
A.给金融市场提供流动性，加大交易成本B.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平『正确答案』A『答案解析』本题考查资产管理行业的功能。
除了BCD外，资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，而非加大交易成本。
3、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.保险公司和银行B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和保险公司D.基金管理公司和银行『正确答案』B『答案解析』本题考查我国资产管理行业的状况。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
4、证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。
A.集合B.集资C.联合D.合作『正确答案』A『答案解析』本题考查证券投资基金的定义。
投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
5、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。
A.证券投资基金B.私募股权基金C.创业基金D.对冲基金『答案解析』本题考查风险投资基金的定义。
风险投资基金(venture capital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题
基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题1.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
A.资信评级机构B.律师事务所C.审计事务所D.会计师事务所答案：D解析：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
2.不追求取得超越市场表现的基金是()。
A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置型基金D.积极成长型基金答案：A解析：指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现;主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高;积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。
3.契约型基金是依据()设立的一类基金。
A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书答案：A解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，故本题选择A选项。
4.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是()。
A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德在约束力上对法律具有补充作用D.法律对传播道德具有促进作用答案：C解析：C项正确的表述该是道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。
道德与法律的联系包括：(1)目的一致。
道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。
(2)内容交叉。
道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。
法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。
(3)功能互补。
2020年基金从业资格考试题库模拟试题及答案
2020年基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务(。
)。
A.基金的交易B.基金的绩效衡量C.基金的资产估值D.基金的会计核算2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(。
)，所承担的利率风险越(。
)。
A.小，低B.小，高C.大，低D.大，高3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是(。
)。
A.基金募集信息披露B.基金投资运作信息披露C.基金净值信息披露D.基金资产保管信息披露4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额(。
)以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额(。
)以上的持有人自行召集。
10%5%5%10%5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每(。
)个月披露一次更新的招募说明书。
6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义(。
)。
A.汇率风险B.管理运作风险C.微观风险D.宏观风险7)基金合同生效的(。
)在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日B.次日C.第三日D.第四日8)英国第一家证券生意业务所成立于(。
)年年年年9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于(。
)年。
10)(。
)行为被视为对投资者诱骗及不正当合作A.违规承诺收益或承担损失B.对证券投资功绩举行预测C.虚伪记录D.误导性陈述11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资(。
)A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.主动型基金12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为(。
)年1月1日年6月1日年1月1日年6月1日13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(。
2020年基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》模拟题
2020年基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》模拟题1. 按照( )划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
A.交易工具的种类B.交易工具的期限C.交易标的物D.交割期限D【解析】按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场;按照交易标的物划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按照交割期限划分金融市场分为现货市场和期货市场。
2. 投资基金是一种组合投资、专业管理( )的集合投资方式。
A.利益共享、风险共担B.利益独享、风险共担C.利益共享、风险独担D.利益独享、风险独担A【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
3.债券是一种( )凭证A.所有权B.债券C.债务D.受益B【解析】债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。
4. ( )负责建立并管理投资人的基金账户。
A.基金销售机构B.基金销售支付机构C.基金份额登记机构D.基金评价机构C【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
5. 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金被称为( )基金。
A.收入型B.平衡型C.指数型D.成长型A【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
其中，收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以托盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
6. 下列关于货币市场工具的说法，错误的是( )。
A. 货币市场工具通常指到期日不足2 年的短期金融工具B. 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行C.货币市场工具流动性好、安全性高D.货币市场工具也称为现金投资工具A【解析】货币市场工具通常指到期日不足1 年的短期金融工具。
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B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
2.确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()
A.基金信息披露
B.基金的投资
C.基金份额登记
D.基金的收益分配
答案：C
3.基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
答案：D
6.关于基金信息披露，以下说法正确的是()
A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露
B.基金信息披露的对象是基金的投资人
C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送
D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议
B.必须，必须
C.必须，无须
D.无须，必须
答案：D
4.我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。
A.基金发行时的价格
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金份额净值
答案：D
5.商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大会的召开，议事规则
B.基金份额发售安排信息
C.基金风险提示
D.基金当事人的权利义务
答案：C
8.基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司()原则
A.全面性
B.独立性
C.最高性
D.权责匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()
2020年基金从业法律法规考试考前模拟题3
1.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
I、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
Ⅱ、基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法
III、在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ、基金销售分支机构应在总2个交易日
B.当日
C.次1个交易日
D.下1个节假日前
答案：C
10.关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()
A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担
B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬
C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有
D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配
答案：C