资产管理业务产品体系介绍
资产管理业务体系介绍
根据服务对象和服务性质，资产管理 业务可分为个人客户和机构客户业务 ，以及提供咨询、投资建议、组合管 理等服务。
资产管理业务的重要性
客户需求
随着社会财富的积累和金融市场 的不断发展，越来越多的个人和 机构需要专业的资产管理服务来
实现资产保值增值。
提供专业服务
资产管理业务从业者需要具备丰富 的金融知识和投资经验，能够根据 市场变化和客户需求提供专业的投 资建议和服务。
法律风险
总结词
法律风险是资产管理业务中一个不可避免的风险，它涉及到违反法律法规或合同约定导致损失的可能 性。
详细描述
法律风险是指因违反法律法规或合同约定导致损失的风险。在资产管理业务中，法律风险主要来自于 违反证券法、金融法等法律法规以及与投资者、借款人等主体的合同约定。为了管理法律风险，资产 管理人通常会采取合规培训、严格履行合同义务和聘请专业法律顾问等措施。
风险监控与报告
实时监控投资组合的风险情况，生成风险报告，帮助决策者及时 了解投资组合的风险状况。
绩效评估系统
1 2 3
投资组合绩效评估
对投资组合的收益、风险、相关性等方面进行全 面评估，反映投资组合的综合表现。
投资策略绩效评估
对各种投资策略的绩效进行评估，如趋势跟踪策 略、套利策略等，反映策略的有效性和盈利能力 。
风险控制
通过建立完善的风险管理 制度，控制投资组合的风 险水平。
资产配置与组合管理体系
资产配置
根据投资策略和风险控制要求， 对各类资产进行合理配置。
投资组合构建
基于资产配置结果，构建投资组 合，实现收益与风险的平衡。
组合监控与调整
定期对投资组合进行监控和评估 ，根据市场变化及时调整组合结
券商资管业务体系介绍
Alpha套利
定义： 首先，构建 具有超额收益旳现 货组合，这是Alpha 旳主要起源；在期 货交易层面，卖空 合适旳股指期货合 约，构建市场中性 组合，力求使市场 风险敞口降至零， 从而对冲Beta，套 取Alpha收益。
Alpha与Beta定义
• 当代投资组合理论以为，证券投资旳额外收益率能够看做两部分之和。第一部分是和整个市场无 关旳，叫Alpha；第二部分是整个市场旳平均收益率乘以一种Beta系数。Beta能够称为这个投资 组合旳系统风险。
➢ 融资方、证券企业、托管行签订《股票质押协议》，由中登企业办理股票质押手续 ➢ 融资方、证券企业、托管行签订《股票收益权转让及回购协议》
一、股权质押融资
（2）构造模式
重要要素及条款
➢ 警戒线设定
根据目前质押标旳近来旳20日及60日平均成交量，考虑到流动性及其他综合风险原因 ，警戒线区间一般设置为融资额（本金加利息）旳120%（平仓价）~130%（预警价）
100万以上
专题资产管理 以专题计划为 载体，募集资 金，投资于拟 定旳基础资产 （是国内ABS 旳一种方式） 具有能够预测 旳、稳定旳现 金流旳股权、 债权、收益权 等
按照基础资产 4 情况拟定
业务类型
经过集合理财产品，定向资产管理计划或专题资产管理计划为客户提供适合本身需求旳投资 策略，并根据客户旳风险承受能力和市场情况拟定或调整投资品种和百分比。 同步，经过 定向通道大力发展金融同业业务，打通银行，信托以及私募投融资业务。
券商资管业务体系简介
1
券商资管新规解读分析 （主要修改点）
序号 类别
１
审批流程
２ 产品形态
３ 小集合旳 定义
原规则
正式颁布
资产及设备管理系统产品介绍
资产及设备综合管理系统目录前言 (3)一、需求背景： (4)1.1医院的现实要求 (4)1.2新财务制度要求 (5)二、医院资产及设备管理现状 (6)三、产品概述 (7)四、管理目标 (8)五、产品结构 (9)5.1资产及设备全生命周期管理系统 (9)5.2设备调配管理及医疗应急方案 (10)5.3设备效能及运行分析系统 (11)六、产品应用及效益 (12)前言医院的正常运行离不开固定资产和设备，它占到医院净资产的百分之九十以上，并且在整个医疗活动中发挥着重要的作用。
随着现代科学和医疗技术的飞速发展,新的医疗设备大量涌现，,先进的医疗设备是医院医疗技术进步的重要标志,它不仅开拓医疗诊断思路,丰富诊断治疗手段,扩展医护人员服务功能,而且直接影响医疗技术水平和对疾病的预防、诊断与治疗效果,是医疗技术上水平、上等级、上档次的一个不可缺少的重要环节。
信息化医疗设备的管理就成为现代医院管理的重要领域。
因此,做好医疗设备的管理工作,使之跟上时代管理的需要,对于加强信息化医疗设备的管理、提高资产使用率和经济效益,有着极重要意义一、需求背景：1.1医院的现实要求医疗改革的深入：医疗改革的一个政策是取消药品加层，这对医院的效益影响非常大，如何通过调整收入结构，寻找新的收入增长点、减员增效，弥补取消药品加层所带来的影响，是许多医院都在困扰和和急需解决的问题。
下面通过一个案例分析下取消药品加层后医院应该从哪些方面来寻找新的收益增长点。
案例1下面是对一直辖市7家三甲综合医院的一年收入成本数据分析。
收入方面：药品收入所占比例占40%，其次是检查检验收入、治疗收入、材料收入、其他收入。
现在除去药品收入，只能从其它的收入中寻找增长点。
收入最多的是检查检验收入，这块收入基本都是通过医疗设备执行医疗项目产生的，而医疗设备最大的成本时折旧成本。
药品收入,40.00%材料收入,15.00%检测检验收入,20.00%治疗收入,15.00%其他收入,10.00%收入比例药品收入材料收入检测检验收入治疗收入其他收入通过成本比例分析得到医院的成本中折旧成本只占了8%，折旧的固定资产包括房屋建筑、通用设备、专业设备等，而医疗设备都属于专业设备范畴。
资产管理业务概述
客户服务与关系管理
客户服务
提供专业的客户服务，包括投资咨询、 产品介绍、风险评估等，帮助客户了解 和使用资产管理产品。
VS
关系管理
建立和维护良好的客户关系，了解客户需 求和反馈，提供个性化的服务和解决方案 ，提高客户满意度和忠诚度。
05
资产管理业务的盈利模式
资产管理业务的盈利模式
• 资产管理业务是金融行业中重要的组成部分，它涵盖了多个 领域，包括证券、基金、期货等。资产管理业务的主要目标 是为客户提供专业的投资管理和理财服务，帮助客户实现资 产保值增值。
产品定价
根据产品的风险程度、投资策略、市场环境等因素，对产品 进行合理定价，确保产品收益与风险相匹配。
营销与推广
营销策略
制定针对不同客户群体的营销策略，包括广告宣传、促销活动、客户推荐等，提高产品的知名度和市 场份额。
推广渠道
利用线上和线下的渠道，如银行网点、证券公司营业部、基金公司官网等，推广资产管理产品，吸引 更多的客户。
• 资产管理业务是金融行业中非常重要的一个领域，它主要涉及 对客户的资产进行管理和运作，以实现资产的最大化收益和风 险控制。在资产管理业务中，不同的机构和人员会采取不同的 策略和方法，以提供个性化的资产配置方案，满足客户的多样 化需求。
03
资产管理业务的主要产品
资产管理业务的主要产品
• 资产管理业务是指专业机构为客户提供投资、理财、咨询、顾问等服务，帮助客户实现资产增值和保值。资产管理业务涵 盖了多个领域，包括证券、基金、保险、信托等。
现代发展
20世纪以来，随着金融市场的不断发展和全球化进程的加速，资产管理业务得到了迅速发展。各种类型的资产管 理机构如雨后春笋般涌现，为投资者提供了更加多样化的选择。同时，随着科技的发展和应用，数字化和人工智 能技术也开始渗透到资产管理业务中，提高了业务效率和投资精度。
东方红资管业务体系介绍
100万起 需要
一般情况我司要求5000万 无 起
需要
需要
收费方式 管理费+业绩报酬
管理费+业绩报酬
管理费+业绩报酬
管理费+承销费
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监管方式 事后备案
事后备案
事后备案
证监会审批
业务类型
东方红资管旨在打造不同风险收益配比的完整产品线，通过集合理财产品，定向资产管理计 划或专项资产管理计划为客户提供适合自身需求的投资策略，并根据客户的风险承受能力和 市场情况确定或调整投资品种和比例。 同时，通过定向通道大力发展金融同业业务，打通 银行，信托以及私募投融资业务。
经典投资产品
•现金管理类 •债券组合类 •股债平衡类 •优选基金类 •权益组合类
通道产品 •票据资产投资 •SOT投资模式 •结构化定增类 •网下申购新股
近期新拓业务
•量化套利类 •资金池管理 •股权质押类 •市值管理类 •员工持股类
6
目录
一、 整体业务概述 二、 近期新拓业务 三、 主要通道业务
与征求意见稿相同：可以将份额根据风险收益特征分成不同种 类（分级）
募集资金规模在10亿元以下、单个 客户参与金额不低于100万元、客户 人数在200人以下
与第一次修改征求意见稿相同：募集资金规模在50亿元以下、 单个客户参与金额不低于100万元、客户人数在200人以下，但 单笔委托金额在300万元以上的客户数量不受限制。
传承品质 领翔财富
——资管业务介绍(2012)
1
目录
一、 整体业务概述 二、 主要通道业务 三、 近期新拓业务
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券商资管新规解读分析 （主要修改点）
序号 类别
１
审批流程
2024资产管理系统整体介绍(完整版)
资产管理系统整体介绍(完整版)contents •引言•资产管理系统核心功能•资产管理系统技术架构•资产管理系统实施流程•资产管理系统应用案例•资产管理系统未来发展趋势目录1 2 3通过系统化、标准化的管理手段，提高资产的使用效率和管理水平，降低资产管理成本。
提高资产管理效率通过严格的权限控制和操作规范，确保资产的安全性和完整性，防止资产流失和损坏。
加强资产安全保障资产管理系统作为企业信息化建设的重要组成部分，可以与其他管理系统进行集成，实现企业资源的优化配置和共享。
促进企业信息化建设目的和背景资产管理系统概述系统定义资产管理系统是一套对企业资产进行全生命周期管理的软件系统，包括资产采购、入库、领用、维修、报废等各个环节的管理。
主要功能资产管理系统的主要功能包括资产信息管理、资产盘点管理、资产报表管理等，支持对各类资产进行全面、准确的管理和监控。
技术架构资产管理系统通常采用B/S架构或C/S 架构，支持多用户并发访问和数据共享，具有良好的可扩展性和可维护性。
资产信息管理详细记录资产的名称、类型、规格、数量、价值等基本信息。
资产盘点管理定期对资产进行盘点，确保资产信息的准确性和完整性。
资产状态管理实时更新资产状态，如使用中、闲置、维修等，以便合理安排资产使用计划。
资产配置计划根据企业需求和资产状况，制定合理的资产配置计划，包括资产的采购、调拨和租赁等。
资产配置审批对资产配置计划进行审批，确保计划的合理性和可行性。
资产配置执行按照审批通过的资产配置计划，执行资产的采购、调拨和租赁等操作。
03资产捐赠管理将企业不再需要的资产捐赠给慈善机构或其他组织，并记录捐赠详情。
01资产报废管理对达到报废标准的资产进行报废处理，并记录报废原因和处理结果。
02资产出售管理对闲置或不再需要的资产进行出售处理，并记录出售价格和相关费用。
报表与分析资产报表生成根据资产管理需求，生成各类资产报表，如资产清单、资产变动表、资产折旧表等。
《资管业务体系介绍》课件
根据投资方案，进行投资决策并执行，包括买入、卖出和调整资产。
VI. 资管业务管理
1. 风险管理
通过风险评估、分散投资和风险控制措施，降低投资风险。
2. 绩效评估
根据投资组合的绩效指标进行评估，追踪投资回报。
3. 客户关系管理
建立与客户的良好关系，提供个性化投资建议和服务。
VII. 资管业务风险管理
4. 多因子模型
综合考虑多种因素进行投资决策。
金融机构将资产管理业务外 包给专业资产管理机构。
IV. 资管业务主题
股票投资 货币市场工具投资 房地产投资
债券投资 大宗商品投资 股权投资
V. 资管业务流程
1. 客户需求分析
了解客户的风险偏好、投资目标和资金规模等，制定投资方案。
2. 资产配置
根据客户的风险偏好和市场情况，通过多资产组合配置实现资产增值。
I. 资管业务定义
资管业务是指金融机构以特定的服务对象为主要投资者，运用自己的专业知识和技术能力，进行资产投 资、综合管理等一揽子服务的业务模式。
II. 资管业务类型
1 证券投资基金
2 信托业务
包括股票型基金、债券型基金、混合型基 金等多种类型的证券投资基金。
包括资产管理信风险
市场行情波动引发的资产价值波动。
2. 信用风险
债券违约、债务人违约等引发的资产损失。
3. 流动性风险
资产不能及时变现导致的资金周转困难。
VIII. 资管业务投资风格
1. 价值投资
寻找低估值的优质资产进行投资。
2. 成长投资
重点关注成长潜力，寻找高成长性的资产。
3. 技术分析
通过研究图表、指标等技术分析工具进行投资决策。
企业资产管理系统功能及理念介绍
企业资产管理系统功能及理念介绍企业资产管理系统是指通过使用计算机软件和技术手段，对企业的资产进行全面、科学地管理和监控。
该系统旨在提高资产的利用效率、降低管理成本、减轻企业的风险，并为企业提供决策参考。
资产管理系统包含多个功能模块，如资产登记、资产购置、资产入库、资产调拨、资产报废、资产维修、资产盘点等。
下面将详细介绍这些功能及其理念。
资产登记是系统的基础功能，通过对企业的所有资产进行登记和编码，建立起一个完整的资产清单。
这个清单中包括资产的名称、规格、数量、价值、使用部门等信息。
通过资产登记，企业可以清晰地了解自己拥有哪些资产，为后续的管理工作提供依据。
资产购置功能是系统中的关键功能之一。
企业需要记录每一笔资产的购置过程，包括采购合同、发票、付款凭证等相关文件。
通过核对这些信息，企业可以确保资产的合法性和正确性，防止误购和假冒伪劣产品的情况发生。
资产入库功能是将购置好的资产放入仓库或指定位置的过程。
在这一过程中，系统需要记录资产的入库时间、位置、责任人等相关信息，并生成相应的入库单据。
这个功能可以帮助企业追踪资产的流向，减少资产丢失和损坏的风险。
资产调拨功能是将资产从一个部门或位置转移到另一个部门或位置的过程。
企业需要记录每一笔资产的调拨信息，包括调拨时间、调拨部门、接收部门等相关信息。
通过资产调拨，企业可以实现资产的合理配置和利用，提高企业整体效益。
资产报废功能是将无法继续使用的资产从企业的资产清单中删除的过程。
企业需要记录每一笔资产的报废信息，包括报废时间、原因、处理方式等相关信息。
通过资产报废，企业可以定期清理无效资产，释放存储空间，提高资产管理的效率。
资产维修功能是对损坏或故障的资产进行维修和修复的过程。
企业需要记录每一笔资产的维修信息，包括维修时间、责任人、维修费用等相关信息。
通过资产维修，企业可以及时修复资产，延长其使用寿命，降低替换费用。
资产盘点功能是定期对企业的资产进行实地盘点和核对的过程。
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快速发展 期
• 2009-2012年 • 截止2012年末，全国有超过233家商业银行开办了理财业务，大力发展理财业务成为各商业银行的共识
规范转型 期
• 2013年至今 • 推动理财业务回归本源，向资产管理业务转型，逐步走向专营化、规范化
10
二、银行理财业务介绍--产品种类
收益类型
银行理财产品
核算方式 开放类型
12
二、银行理财业务介绍--产品区别
净值型理财产品
商业银行
基础资产
投资
投资 本息
发起 设立
固定 费用
理财产品
托管 费用
托管 服务
认购
剩余 收益
投资者
托管机构 银行理财是资产管理业务的一种，应遵从资产管理业务的本质逻辑，即管理人（银行）设立一个产品，募集客户的资金， 然后为客户的利益从事投资，风险收益均由客户自担，管理人按约定收取管理费。
币种
11
保证收益型 保本浮动收益型 非保本浮动收益型 预期收益率型
净值型 封闭式 半封闭式 开放式 人民币 外币
二、银行理财业务介绍--产品区别
预期收益率型理财产品
商业银行
基础资产
投资
投资 本息
发起 设立
剩余 收益
理财产品
托管 费用
托管 服务
认购
预期收益或 实际收益
投资者
托管机构
预期收益型产品给客户一个明确的“收益预期”，与基础资产投资收益不完全挂钩，理财业务 的委托投资本质易被误解为“债权债务”关系，理财产品存在“刚性兑付”压力。
按份额发行，定期披露单位份额净值，客户实际收益情况以产品净值的变化体现。
13
二、银行理财业务介绍--产品区别
什么是净值型理财产品 • 净值型理财产品，是指面向个人和机构投资者发行的，通过对不同期限和风
险的资产进行组合管理，根据收益与风险相匹配原则设计的按份额发行，定 期披露单位份额净值的理财产品。 • 净值型产品为非保本浮动收益型理财产品。 • 客户实际收益情况以产品净值的变化体现。
基金及其子公司资管计划, 保险资管计划, 2.53 11.30
证券公司资管计划, 13.40
银行非保本理财, 22.04
私募基金, 12.80
公募基金, 12.90
资金信托, 22.70
8
主要内容
一、资产管理行业总览 二、银行理财业务介绍
9
二、银行理财业务介绍--发展历程
我国商业银行理财业务自2003年起步，主要经历了以下四个阶段：
资产管理业务产品体系介绍
主要内容
一、资产管理行业总览 二、银行理财业务介绍
2
一、资产管理行业总览
资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构 接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并 获得收益。
起步期
• 2003-2005年 • 2003年中国银行发行了首款外币理财--“汇聚宝”、2004年光大银行发行了第一只人民币理财产品--“阳光理财B计划”、
2005年五大国有银行全面开展理财业务
探索期
• 2006-2008年 • 人民币理财占比迅速提升，资产配置更为灵活，投资方式多元化，投资于新股申购、信贷资产的理财相继推出
特定多个客户资产管理业务
专项资产管理业务 证券投资基金
定向资产管理计划 集合资产管理计划 专项资产管理计划 单一客户资产管理计划
特定多个客户资产管理计划
一、资产管理行业总览--发展历史
第一阶段
2007年之前，以基金业为主导
• 主要以公募基金公司为主，产品结构以股票型基金和偏股混合型基金为主，资产管理行业规模受权益牛市影响较大，2006至2007年间权益牛市带动 基金行业迅猛发展。
监管部门 银保监会 证监会
银行
信托 保险 投资公司
参与机构 政策性银行 国有商业银行
全国性股份制社、农村信用社）
银行理财子公司 信托公司
保险资产管理公司 金融资产投资公司 基金及其子公司 证券公司及其资产管理子公司 期货公司及其资产管理子公司 私募投资公司
基础资产
投资
投资 本息
金融机构
发起 设立
管理 费用
资管产品
托管 费用
托管 服务
资金 募集
销售 费用
销售机构
兑付
认购
托管机构
投资者
3
一、资产管理行业总览
• 存款，标准化资产（股票、债券等），非标资产等
基础资产
• 设计、管理并销售金融产品
金融机构
• 链接投资者和基础资产之间的环节，投资者投资资管产品，资管产品再投资于基础资产
5
一、资产管理行业总览--产品种类
参与机构 银行
产品类型 保本理财 非保本预期收益型理财
净值型理财
理财子公司
净值型理财
参与机构 基金
信托 保险 私募
单一资金信托计划 集合资金信托计划
定向产品 集合产品 资产支持计划 合伙型基金
契约型基金
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证券 期货
产品类型 开放式基金 封闭式基金 单一客户资产管理计划
2008年至2012年，银信合作快速扩张
第二阶段 • 资产管理各子行业在该阶段都逐渐兴起并发展。例如，信托通道业务快速扩张，通过信托计划将理财资金投向信贷资产、信托贷款，实现向
房地产企业和地方政府融资平台提供融资。
2013到2015年，“大资管”快速发展
第三阶段
• 不同类型资产管理机构蓬勃发展，机构数量也大大增加。截止2015年底，资产管理行业总规模已近百万亿
第四阶段
2016年至今，以规范行业和防范风险为主线
资产管理行业已经成长为中国金融体系中举足轻重的一个部分，行业面临统一监管，进入了主动调整和整顿的时期。
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一、资产管理行业总览--业务规模
截至2018年末，不考虑交叉持有因素，银行非保本理财产品资金余额为22.04万亿元，信托公司受 托管理的资金信托余额为22.7万亿元，公募基金、私募基金、证券公司资管计划、基金及其子公司资管计 划、保险资管计划余额分别为12.9万亿元、12.8万亿元、13.4万亿元、11.3万亿元、2.53万亿元。
资管产品
• 银行网点、券商营业部、第三方财富管理机构、互联网销售机构等
销售机构
• 居民及企业等，行业的终端，是满足各类实体融资需求的真实资金来源
投资者
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一、资产管理行业总览--参与机构
按照资管新规的定义，资产管理产品是包括但不限于人民币或外币形式的银行非保本理财产品，资金信 托，证券公司、证券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期货公司、期货公司子公司、保险资 产管理机构、金融资产投资公司发行的资产管理产品等。