客户关系管理的理论资料
客户关系管理复习资料
1.客户的基本概念（一）从狭义和广义的角度分析狭义：产品和服务的最终使用者或接受者。
广义：结合过程模型来理解，任何一个过程输出的接受者都是客户。
（企业内部下一道工序是上一道工序的客户就是指广义的客户。
）（二）从个人和组织的角度分析个人客户：指消费者，即购买最终产品与服务的零售客户，通常是个人或家庭，构成消费者市场。
组织客户：指将购买企业的产品或服务并附加在自己的产品上一同出售给另外的客户，或者附加到他们企业内部业务上以增加盈利或者服务内容的客户，构成企业市场。
(三）从消费决策的角度分析从所有本着共同的决策目标参与决策制定并共同承担决策风险的个人和团体。
其中包括：使用者：提出购买建议，协助决定价格影响者：提供评价信息, 决策者：提出采购方案批准者：最终决定是否购买购买者：具体安排采购事宜把关者：有权阻止卖方及其信息到达采购中心那里的人员（四）从消费主体的角度分析消费客户——产品或服务的直接消费者。
分为“消费者”和“商用客户”.相应形成消费者市场和商用市场中间客户——购买企业产品或服务，但不是直接的消费者。
如销售商公利客户——代表公众利益，向企业提供资源，然后直接或间接从中收取一定比例费用的客户，如政府、行业协会或媒体2.客户关系管理的内涵CRM是企业为发展与客户之间的长期合作关系、提高企业以客户为中心的运营性能而采用的一系列理论、方法、技术、能力和软件的总和。
企业通过与客户的交流、沟通和理解，并影响客户行为，最终实现提高客户获得、客户保留、客户忠诚和客户创利的目的3.客户关系管理发展的动因（产生的条件及意义）：动因：顾客行为的变化，企业内部管理的需求，竞争的压力，信息技术的推动意义：（一）客户关系的思想意义企业管理理念逐渐变化：单纯关注内部管理--- 内外兼顾“为中心”----- “为中心”。
（二）客户关系的实践意义1、全面提高企业运营效率: 提高交易效率的重要途径以降低企业的经营成本使企业获得更多的收入2、优化企业市场价值链: 为企业创造竞争优3、保留老客户并吸引新客户4、不断拓展市场空间5如何根据企业与客户的关系对客户进行分类（按不同标准对客户进行分类）交易客户关系客户：（1）按客户对企业消费金额或利润贡献：VIP客户、主要客户、普通客户、小客户（2）按对企业的价值区分：最具价值客户、最具成长性客户、低于零点的客户（3）按客户与企业的关系：一般零售消费者客户，企业对企业的商业型客户（b to b型客户），分销商和代销商，企业自己内部的客户6.顾客满意指数的意义CSI是一项可靠的宏观经济指标，CSI是一个有效的宏观调控指标，CSI是一个有用的企业管理工具，CSI是一个对经济和市场进行研究的新工具。
客户关系管理复习资料
客户关系管理复习资料0.5一、名词解释（4个，共20分）1、客户关系管理CRM是企业的一种经营哲学和总体战略，它采取先进的信息与通信技术来获取客户数据，运用发达的数据分析工具来分析客户数据，挖掘客户的需求特征、偏好变化趋势和行为模式，积累、运用和共享客户知识，并进而通过有针对性地为不同客户提供具有优异价值的定制化产品或服务来管理处于不同生命周期的客户关系及其组合，通过有效的客户互动来强化客户忠诚，并最终实现客户价值最大化和企业价值最大化之间的合理平衡的动态过程。
2、关系营销：是把营销活动看成是一个企业与消费者、供应商、分销商、竞争者、政府机构及其他公众发生互动作用的过程，其核心是建立和发展与这些公众的良好关系。
3、客户让渡价值（CDV, Customer Delivered Value）指客户购买产品或服务所实现的总价值与客户购买该项产品或服务付出的总成本之间的差额，是指客户在购买和消费过程中所得到的全部利益。
4、客户关系生命周期是指一个客户开始对企业进行了解或企业欲对某一客户进行开发开始，直到客户与企业的业务关系完全终止且与之相关的事宜完全处理完毕的这段时期。
5、客户资产企业当前客户与潜在客户的货币价值潜力，是在某一计划期内，企业现有的与潜在的客户在忠诚于企业的时间里，所产生盈利的折现价值之和。
6、C RM战略：指企业为了优化管理客户资源，为实现客户价值最大化而制定由管理技术和信息技术所支撑的长远规划和长期目标。
7、利基市场战略（Market-nicher strategy）是指企业为了避免在市场上与强大的竞争对手发生正面冲突而受其攻击，选取被大企业忽略的、需求尚未得到满足、力量薄弱的、有获利基础的小市场作为其目标市场的营销战略。
8、客户满意：客户满意就是客户需要得到满足以后的一种心理反应，是客户对产品或服务本身或其他特性满足自己需要程度的一种评价。
9客户互动是指为了在市场上为客户提供能够为其带来优异价值的产品和服务，企业需要充分利用信息的潜在内涵和各种互动技巧，努力在客户的购买流程中发展与客户的合作关系。
客户关系管理知识总结
章节1知识点1：客户关系管理理念的起源与发展：客户关系管理（Customer Relationship Management）的理论基础来源于西方的市场营销理论，最早产生于美国并得以迅速发展。
观念。
知识点2：客户关系管理发展系统知识点3：客户关系管理的发展动力需求拉动，信息技术拉动，企业管理的需要。
知识点4：客户关系管理的理论背景4p:产品，价格，渠道，促销4C：顾客，成本，便利，沟通4R：关系，反应，关联，回报知识点5：客户关系管理的目标与实践意义客户关系管理目标：•提供多渠道的客户信息，了解客户需求，提高销售收入；•有效抓住客户关注点，避免价格战，增加利润率；•提供多种沟通渠道，迅速反馈客户需求，提高客户满意度；•甄别客户特性，科学用户分群，降低市场销售成本。
客户关系管理实施•应用业务集成阶段：集成“前台”与“后台”管理，实现业务数据的集成和共享；•业务数据分析阶段：采用OLAP和数据仓库方法，对数据进一步加工和挖掘，形成可预见性分析报告；•决策执行阶段：对下一步的业务过程计划作出调整。
客户关系管理意义•全面提高企业运营效率，实现企业范围内的信息共享；•优化市场价值链，实现产品价值增值；•保留老客户并吸引新客户；•从营销智能化、销售自动化和客户管理高效性方面提高企业实力，并为拓展市场提供支撑。
知识点6：客户关系管理在中国的应用与发展国外的CRM系统提供商在中国市场占有较高的市场份额，且占据着国内大型企业、垄断企业，如Oracle、SAP。
国内的上规模的主要系统提供商有用友、金蝶、天剑、Turbo、联想、浪潮软通等。
从应用来看，集成解决方案是未来的发展趋势。
知识点7：CRM在中国应用存在的问题知识点8：客户关系管理的发展趋势章节2本章学习了客户关系管理的内涵及相关理论：知识点1：CRM管理思想的发展知识点2：与现代营销理论的交集：1、是营销理论框架下的一个子论点；2、与“关系营销”的概念极为相似；3、遵循80/20法则；4、整合营销信息渠道论的信息一致观点；5、1对1营销思想中满足客户个性化需求；6、争取新客户的难度远大于保留老客户；7、不满意客户的影响力远大于满意客户；8、客户周期理论——获得—提高—保持。
商业银行的客户关系管理与维护
需求分析
明确银行客户关系管理的目标 和需求，为系统选型和开发提 供依据。
系统实施
按照实施计划进行系统安装、 配置和测试，确保系统正常运 行。
系统维护与升级
持续监控系统运行状况，进行 必要的维护和升级，保证系统 的稳定性和适应性。
客户关系管理系统的技术要求
数据处理能力
能够高效地处理大量客户数据，保证系统的运行 速度和稳定性。
在处理完客户投诉后，要及时向客户反馈处 理结果，并感谢客户的反馈。
客户关怀活动
定期回访
个性化服务
定期对客户进行回访，了解客户的需求和 意见，以及他们对银行产品和服务的满意 度。
根据客户的需求和偏好，提供个性化的服 务和解决方案，以满足客户的期望。
节日关怀
优惠活动
在重要的节日或客户的生日时，向客户发 送祝福和问候，增强客户对银行的忠诚度 。
总结词
市场竞争是商业银行面临的重要挑战之一，需要采取有效的对策来应 对。
对策一
提升服务质量：通过提高服务水平、优化业务流程、减少客户等待时 间等方式，提高客户满意度和忠诚度。
对策二
创新金融产品：根据市场需求和客户特点，创新金融产品和服务，满 足客户多样化的需求，提高市场竞争力。
对策三
加强营销推广：运用多种营销手段，如定向推送、社交媒体推广等， 扩大品牌知名度和客户群体。
忠诚度评估
商业银行需要定期评估客户的忠诚 度，了解客户的满意度和需求，及 时调整服务策略，提高客户满意度 和忠诚度。
客户满意度管理策略
客户满意度
客户满意度是指客户对商业银行产品 和服务的质量和价值等方面的评价和 反馈。
提高满意度的措施
满意度评估
商业银行需要定期收集和分析客户满 意度数据，了解客户需求和反馈，及 时改进产品和服务，提高客户满意度 和忠诚度。
客户关系管理完整版
2、换个思路，世界就对了
客
户 有位作家在家写稿时，四岁儿子吵着要他陪。作家
关 系
很烦，就将一本杂志的封底撕碎，对他儿子说：
是 “ 你先将这上面的世界地图拼完整，爸爸就陪你
什 玩。”过了不到五分钟，儿子又来拖他的手说：
么 “爸爸我拼好了，陪我玩！”。 ？
作家很生气：“小孩子要玩是可以理解的，但如果 说谎话就不好了。怎么可能这么快就拼好世界地图！ 儿子非常委屈：“可是我真的拼好了呀！” 作家一 看，果然如此：不会吧？家里出现了神童？他非常 好奇地问：“你是怎么做到的？”儿子说：“世界 地图的背面是一个人的头像。我反过来拼，只要这 个人对了，世界也就对了。”
如 何 管 理 层次一：品牌从属关系； 客 层次二：科技疏远关系； 户
层次三：面对面的关系；
财大气粗：牛！ 条件所限：捆！ 走过路过：需！
层次四：亲密无间的关系； 无障沟通：畅！
12
客户分类的基本原则：“客户有效信息的收集是分类的前提” 。什么是有效的
信息： “可以帮助业务高效，畅通开展的所有信息，都是有效信息。”
何 管
【可视】身材，性格，样貌？
理
客
【相关】喜好，兴趣，习惯？
户
【延伸】家庭，价值观，交际圈？
哪些信息时直接的，哪些信息可产生价值？
14
建立客户信息的收集标准→客户信息模型
“ 我们一直在寻找这样的客户：能够与我们的业务
如
匹配，能够有明确的需求。固定的消费周期，良好的
何 管
消费习惯。持续稳定的合作。这样的客户在哪里？”
9
3、客户关系带来的是长尾效应 什么样的公司能赢？不是靠产品特色，也不是靠成本领先，而是靠客户关系的管理。
【资料】客户关系管理资料
【关键字】资料第一章客户关系管理1.1 客户关系管理的产生和发展1．经济全球化的强劲趋势和政府管制的放松2、技术与产业交融的发展和企业边界的日益模糊3、信息技术的进步和通信工具的冲击和影响4、无形资产地位的提升和经营模式的变化5、客户角色的转变与客户中心时代的来临客户关系管理产生与发展的动因1、基于超强竞争环境的需求拉动2、因特网等通信基础设施与技术的发展是CRM得以产生和发展的推动力量3、源于客户的利润是CRM得以确立的根源4、管理理论重心的转移是CRM备受关注的催化剂1.2客户关系管理的内涵与本质客户关系管理的内涵客户关系管理是企业的一种经营哲学和总体战略，它采用先进的信息与通信技术来获得并分析客户数据，挖掘客户的需求特征、偏好变化趋势和行为模式，积累、运用和共享客户知识，进而通过为不同客户提供优质的定制化产品或服务来管理处于不同生命周期的客户关系及其组合，通过有效的客户互动来强化客户忠诚，并最终实现客户价值最大化和企业价值最大化合理平衡的动态过程。
这个定义包括以下几个层面的含义：1、客户关系管理不是一种简单的概念或方案，而是企业的一种经营哲学和战略，贯穿与企业的每个经营环节和部门，其目的是以有利可图的方式管理企业现有的和潜在的客户。
2、客户关系管理的目的是实现客户价值最大化与企业价值最大化的合理平衡，即客户与企业之间的双赢。
企业通过为客户创造价值以提高客户的满意度和忠诚度，达到挽留和获得客户、实现企业价值最大化的最终目的。
3、对客户互动的有效管理是切实保证客户关系管理的有效性的关键所在。
无论是创造优异的客户价值，还是实现企业价值的最大化，一个重要的前提就是企业必须有效地管理与客户接触的每个界面，能够保证与客户的全面互动，创造一种完美的客户体验和最大限度地捕捉有关客户的具体信息。
4、以因特网和数据挖掘工具等为代表的信息技术是客户关系管理的技术支撑。
有效地客户关系管理依赖于强大信息技术的支持，以便企业能够及时准确地收集、运用、共享和更新有关客户方面的信息，从而有针对性地为客户提供优质的产品和服务。
客户管理的概念
客户管理客户管理,亦即客户关系管理[1]（Customer Relationship Management）的简称，也可以称作CRM。
CRM的主要含义就是通过对客户详细资料的深入分析，来提高客户满意程度，从而提高企业的竞争力的一种手段。
客户关系是指围绕客户生命周期发生、发展的信息归集。
客户关系管理的核心是客户价值管理，通过"一对一"营销原则，满足不同价值客户的个性化需求，提高客户忠诚度和保有率，实现客户价值持续贡献，从而全面提升企业盈利能力。
通常我们所指的CRM，是指通过计算机实现上述流程自动化的软件系统，使企业员工全面了解客户关系，根据客户需求进行交易，记录获得的客户信息，在企业内部做到客户信息共享；对市场计划进行整体规划和评估；对各种销售活动进行跟踪；通过大量积累的动态资料，对市场和销售进行全面分析。
CRM注重的是与客户的交流，企业的经营是以客户为中心，而不是传统的以产品或以市场为中心。
全球性产品过剩及产品同质化，使企业发展的主导因素从产品价值转向客户需求，客户成为企业的核心资源。
客户关系管理并不是近几年的产物，以客户为中心的理念在国外兴起于20世纪50年代，当很多企业寄望与通过改进技术、压缩生产周期、应用内部资源管理来提高增长率和利润率，但事实上提高不大。
这样企业开始从强调降低经营成本的供应方发展策略转向了与客户联系更紧密，从客户关系方面挖掘新的能源的需求方策略，C RM应运而生。
所不同的是，我们现在可以运用计算机来帮助我们实现这看似并不复杂的而实际操作起来非常繁琐的工作。
试想一下，当接到客户来电或联系客户时能方便快速地在电脑显示屏上显示出客户的详细资料包括客户基本信息、以往的联系拜访记录、历史订单记录及已购买产品清单，这样是否省时省力呢？个性化服务是增强竞争力的有力武器，CRM就是以客户为中心并为客户提供最合适的服务。
记住客户的名字及他们的偏好、交易特点，根据客户的不同而提供不同内容，客户再次购买的可能性会大大增加。
客户关系管理知识点
客户关系管理知识点第一章1.客户关系管理（CRM），目前还没有一个统一的表述，但就其功能来看，CRM 是通过采用信息技术，使企业市场营销，销售管理，客户服务和支持等经营流程信息化，实现客户资源有效利用的管理软件系统。
2.客户资源价值的重视客户资源对企业的价值主要体现在以下几个方面：（1）成本领先优势和规模优势（2）市场价值和品牌优势；（3）信息价值；（4）网络化价值3.客户关系管理的内涵综合所有CRM的定义，我们可以将其理解为理念、技术、实施3个层面。
其中，理念是CRM成功的关键，它是CRM实施应用的基础和土壤；信息系统、IT技术是CRM成功实施的手段和方法；实施是决定CRM成功与否、效果如何的直接因素。
三者构成CRM稳固的“铁三角”。
第二章1.客户关系管理理论基础：关系营销理论、一对一营销理论、数据库营销、客户智能与客户知识。
2.IDIC模型的主要内容：（1）识别客户（2）对客户进行差异分析（3）与客户保持互动（4）调整产品或服务以满足每个客户的需要第三章1.客户的定义:是指企业提供产品和服务的对象，即来自企业外部的、和企业发生交互行为的组织或者个体。
2.客户与顾客的辨析相同点:都是指对本企业产品和服务有特定需求的群体或者个人，也都是企业生产经营活动得以维持的根本保证。
差异:对一个企业而言，顾客可以是没有名字的，而客户则不能没有名字；顾客是作为某个群体的一部分为之提供服务的，而客户是以个人为基础的；顾客可以是公司的任何人为其服务的，而客户则是指定由专人服务的。
3.客户生命周期客户生命周期可分为潜在获取期、客户成长期、客户成熟期、客户衰退期、客户终止期5个阶段。
图3.1，书p34潜在获取期：①潜在客户期，此时企业有一定的投入成本，但客户尚未对企业做出任何贡献。
②客户开发期，企业将为目标客户投入大量的资源，但是客户为企业所做的贡献很少或者没有。
客户成长期：企业从与客户交易中获得的收入大于投入，开始盈利。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
成长型企业选择CRM的几点建议
对一个正在成长的企业来说，采用CRM(客户关系管理系统)是一项重大的技术决策之一。
当你考虑购买CRM的时候，因为需要花大量的时间来培训你的员工，并且需要持续不断的增加人力来优化数据和业务流程，所以CRM解决方案总体来说是一项重大的投资。
因而，对企业来说，选择一款合适的CRM 系统，对快速产出回报至关重要。
根据调研，中小企业老板在管理营销的过程中，集中反映：
客户丢失和流失
销售人员的变动带来的客户丢失，销售过程中的客户流失是每个老板亟需避免的问题。
效率和考核问题
如何考核和提高销售人员的工作效率，使您煞费苦心。
交付和收款问题
销售人员不清楚还有什么应收款，您担心的是呆帐和坏帐。
货物和项目是否按时交付，交付了多少，每个销售人员清楚吗？
销售预测问题
您不能准确了解这个月销售人员有多少销售机会，下个月预期可以达到多少销售业绩。
销售跟踪问题
销售人员对销售机会的把握情况，跟单情况，您希望随时了解。
可以考虑的解决方案
作为企业最重要的资源之一的客户资源，如何通过技术手段深度的挖掘和分析客户的价值，从而为企业形成一批忠诚的客户，成了企业领导关心的问题。
采用CRM系统，可以方便的了解和记录每一个客户的特点和需求，更贴近地为客户服务，同时也能区分重点客户和一般客户的区别，以便于制定对应的销售政策。
赤峰正大客户关系管理系统就是解决方案的重要组成部分，它帮助企业在任意时间管理好企业的客户资源，领导可以监督员工的具体行为，保证客户资源的安全性。
员工通过团队协作增强了企业的销售能力。
赤峰正大客户关系管理系统是一个可操作性很强的客户关系管理系统，实现了客户关系管理业务自动化和数据共享。
不论是销售、市场或者客户服务的业务工作都是细小而繁琐的，有大量、繁杂的业务信息需要及时的记录、处理和传递。
赤峰正大客户关系管理系统可以将全部的信息记录下来，企业领导能够任意掌握销售的进展情况，并在适当的时候出面促使销售获得成功。
赤峰正大CRM与管理思想的结合，使客户关系管理理论更具体的解决企业在客户管理上的问题。
在设计时不仅考虑了企业与客户的问题，也充分考虑到领导与员工的沟通问题，使领导能够监督和指导员工的工作。
“20%的客户，为公司创造80%的利润来源”。
客户关系的重要性，已经不再是简单的买主和主顾的关系，让客户真正的体验服务，并且保持忠诚度，才能保持公司的竞争力，更好的促进销售。
企业在营销管理过程中遇到的实际问题
1、实时掌控客户资料及业务进展跟踪情况难！
采用手写工作汇报、excel表等办法，来掌握销售人员的客户资料及业务进展跟踪情况，这种方式会出现很多问题：
1、业务人员重复记录客户联系信息，不仅耽误时间，还可能出现信息失真，严重的还会造成某些人不仔细汇报客户跟踪情况。
2、公司所掌握的客户资料，却没有销售人员掌握的全面，重要的是缺少实时性，不能让公司高层及时知道哪些客户到了业务的重要阶段，是否需要介入并给予帮助。
3、新员工，很难轻松接管离职人员留下的客户联系信息，造成很多工作上的麻烦。
2、提高销售人员工作效率难！
1、客户资源严重浪费：没有谁会记住一个半年或一年后才成交的客户，销售人员很多精力都消耗在不能成交阶段。
因为没有提醒系统，又无法记住这样的客户，浪费很多销售机会，这就要能先把这个客户放到数据库中，等客户有需求的时候再联系。
2、销售人员的工作效率低下：没有营销数据库的情况下，销售人员的工作效率会很低，造成每天都在翻黄页、找资料，却不知要和谁联系的现象，还会出现，多个人可能同时联系一个不是目标的客户，也可能争同一个目标客户。
3、混乱的联系，让客户产生反感：客户资料记录的随意性，难以提醒销售人员以适当的节奏跟踪客户，以至于过多联系引起客户的反感，过少联系错过销售的机会。
3、跨部门协同跟踪客户协调难！
如今，大家都在强调以客户为中心，结成团队协同为客户提供服务；可是，如果没有一个权限划分明确、实施记录不同信息的客户管理系统，这一想法很难落实。
如果通过传纸条，打电话讲述等方式的话，会占用双方的时间，并且信息梯度失真，就会有很大问题，最后造成协同配合时客户的满意度下降！
4、撞单问题解决难！
撞单现象的产生不可避免，引起客户反感的同时，在解决撞单问题时，由于缺乏有力的客观数据为依据，即使经理强行解决了问题，仍会留下内部人员认为不公平的隐患。
5、应收应付管理难！
管理的客户多，业务单据多，很难让经理能快速方便地了解到公司的应收应付情况。
注释：企业天天都在讲风险管理，其实企业的风险无怪乎这几大类：财物风险、客户忠诚度风险、员工忠诚度风险、员工工作行为风险。
企业要生存，就需要有一批对企业忠诚的客户，如果没有一个有效的方法防止客户资源的流失，那它将给企业带来巨大的风险。
而企业要想提升销售能力，仅凭销售人员个人的知识和技巧，或者仅凭单个的销售环节，是无法做到的。
因此，提升销售团队的协作能力，统一销售人员的行动规范，充分发挥团队成员每个人的特长，加强对企业客户关系的全面管理，是保证企业销售增长的根本。
为什么要应用客户关系管理系统
○及时把握客户的各种信息，方便查询
○提高销售人员的工作效率，管理更多的客户
○有效协同企业各个部门，实现以客户为中心
○通过分析客户跟踪信息，辅助企业的决策
○将企业销售人员流失的损失降到最低，减少对客户的影响
赤峰正大客户关系管理系统的优点
◆是一款以《客户关系管理》思想为指导，着重解决企业客户管理的协同管理软件。
◆提升领导的管理能力，让管理更有效，更轻松。
汇总销售人员每天工作，领导可实时掌控下属客户的业务进展，并进行管理分析，以便及时给予指导。
同时帮助企业内部各部门、各分支机构间更好地协同为客户工作。
◆提高销售人员的工作效率和业绩。
智能跟踪提醒，使销售人员维护客户数量扩大5～6倍，提高了有效工作量，使销售过程每个环节更加合理科学。
建立潜在客户数据库，省下找新客户资料的时间。
及时掌控客户、业务的历史状况和最新进展，把握客户每次购买机会，与客户建立长期的关系。
◆避免客户流失，保护并有效利用企业客户资源。
总部直接控制全部客户资源，保护企业的投资。
区分不同价值的客户，实现利润最大化。
智能提醒，在合适时给予客户关怀，与客户建立融洽关系。
◆增强企业决策分析能力。
客户分析，找到最佳目标客户，以便集中资源开拓有效市场。
销售人员行为分析，即时调整对销售团队管理。
业绩分析，明晰销售人员对企业的贡献。
产品分析，及时调整产品策略。