上海票据交易所直连系统建设项目采购需求【模板】

附件1：上海票据交易所直连系统建设项目采购需求一、业务要求（一）总体要求（二）承兑业务要求1．纸质银行承兑汇票票据直连系统支持与核心系统联动。

客户提出承兑申请，银行受理通过后，在票据直连系统查实并圈存保证金，柜台人员出售凭证进行承兑，登记票据信息，实现费用的自动或手工收取，完成记账，打印票据，同时销记凭证号码，支持电子印章处理，扫描票据留存影像。

实现批量承兑和打印票据。

（1）单笔或批量登记票据承兑信息后，系统自动跳转至影像加载界面，单笔或批量扫描纸票影像，根据票号自动对应上传匹配。

（2）承兑信息复核，禁止修改录入的票面信息，允许驳回操作，允许票据影像维护。

（3）已经完成复核的信息，在未启动后续交易前允许承兑信息撤回及撤回复核。

（4）下载已完成登记的票据信息承兑清单。

2．电子银行承兑汇票客户通过银企直连或企业网银渠道提出承兑申请，银行受理通过后，在票据直连系统查实并圈存保证金，银行进行承兑，登记票据信息，将票据信息同步到ECDS系统，实现自动或手工收取费用，联动完成记账，通过银企直连或网银渠道给客户反馈执行结果信息。

实现批量承兑和快速承兑处理。

3．代理承兑业务代理承兑业务是本行与村镇银行签订协议，代理其进行银行承兑汇票承兑，承兑票据包括纸质和电子，由村镇银行发送信息，我行接收信息审核无误后，进行承兑处理，在票据直连系统查实圈存村镇银行保证金账户资金，登记票据信息，将票据信息同步到ECDS系统，实现自动或手工收取费用，联动完成记账。

后续处理与银行自身承兑的票据相同。

（三）保贴保贴是指商业承兑汇票完成出票、承兑后，由银行出具保贴函，进行保证贴现承诺。

1.纸质商业承兑汇票客户进行商业承兑汇票出票和承兑后，需银行保证贴现的，向银行提出申请，银行审核无误后，查实并圈存保证金，领用客户授信额度，导入或创建票据信息，进行保贴处理，出具保贴函，登记保贴信息，支持电子印章处理，实现自动或手工收取费用，联动完成记账。

2.电子商业承兑汇票客户进行商业承兑汇票出票承兑后，需银行进行贴现保证的，通过电子渠道向银行提出申请，提交票据信息，银行审核无误后，查实并圈存保证金，领用客户授信额度，进行保贴处理，出具保贴函，登记保贴信息，实现自动或手工收取手续费，联动完成记账，通过电子渠道反馈信息。

（四）查询查复1.查询因票据转让等业务需要，客户或银行须对纸质银行承兑汇票和保贴的纸质商业承兑汇票信息真伪进行查询，柜员通过系统发起查询，登记查询信息，实现自动或手工收取费用，联动完成记账。

收到查复信息自动更新原查询信息内容。

2.查复对于经过承兑的纸质银行承兑汇票或保贴的商业承兑汇票，须提供查复处理，登记查询次数和查询人等相关信息，在票据直连系统中发起查复处理。

3.票据信息查询（1）止付信息新增查询（2）录入票据基本信息要素，可查询票据初始信息登记（完成贴现（含）登记前）的相关信息、影像，包括查询记录。

（五）挂失/解除挂失1.挂失纸票持票人因遗失票据等原因，到承兑银行办理挂失手续，承兑银行审核无误后进行挂失处理，登记挂失信息，通过票据直连系统进行信息同步。

2.解除挂失承兑银行收到法律文书，应将挂失解除，办理止付手续，或在规定的天数内系统支持自动解除挂失，通过票据直连系统进行信息同步。

（六）止付/解除支付1.止付银行收到法律文书，据此办理止付手续，录入止付信息，更新票据信息状态，通过票据直连系统进行信息同步到核心系统。

2.解除止付银行根据法律文书的时效要求，自动或手工解除止付，或在票据到期解除止付，更新票据信息状态，通过票据直连系统进行信息同步到核心系统。

（七）质押/解除质押1.质押客户/持票银行因融资等需要，可将其持有的商业汇票向银行提出质押申请，以满足客户再次开票或办理经银行批准的其它融资业务的需要，如开证、开立保函和贸易融资等，银行经审核无误后，占用同业授信额度或客户授信额度，通过票据直连系统进行质押处理，实现单笔或批量登记质押信息提交后，系统自动搜索出票行原上传的影像进行匹配校验，收取相关费用，登记质押信息，通过票据直连系统进行信息同步到ECDS系统、核心系统。

2.解除质押因票据到期或其它原因，需要对已质押的票据进行解除质押的，系统实现自动解除质押或柜员通过票据系统发起解除质押，登记解除质押信息，通过票据直连系统进行信息同步到ECDS系统、核心系统。

（八）贴现持票人为融通资金，将其持有已承兑但未到期的商业承兑汇票或银行承兑汇票，电票或纸票到其开户银行卖出票据。

1.实现黑名单检查和风险票的管理。

2.实现对票据状态检查控制贴现。

3.通过票交所系统核实票据信息真伪。

4.支持占用承兑银行同业授信额度或承兑人客户授信额度，检查贴现申请人的贴现控制限额。

5.实现买方付息、卖方付息、协议付息或他方付息的贴现处理。

6.实现以他行账户为收款账号的贴现业务处理。

7.贴现时，实现将票据设置为可选状态（持有、卖出、可能卖出），实现设置银行内部FTP成本价。

8.贴现成功，登记贴现信息，记录业务状态，联动通过票交所系统进行票据信息状态的更新，联动完成记账。

9.支持客户端发起快速贴现处理。

10.实现总行对所有贴现机构进行灵活利率管理、贴现余额和单笔业务上限控制。

11.库存移库库存移库业务规则：根据银行类系统参与者的库存管理需要，在同一会员下机构间进行库存移库操作；库存移库过程中更新库存状态和库存机构信息，票据状态和票据流转阶段不发生变化；可通过库存移库清单核对模块查询并导出移库票据清单，用于实物票据勾对。

（1）库存移出：库存移出机构录入库存移出票据的筛选条件，需录入持票行机构信息。

（2）库存移出撤回：库存移出机构录入需撤回的批次号，可查询对应的移库批次号，勾选需撤回的票据，仅限在库存移入机构启动移入流程前办理撤回。

（3）库存移入：库存移入机构录入批次号（非必输项），可查询对应批次的移库票据明细清单，勾选需移入的票据明细，点击通过按钮，页面跳转需逐笔录入票据号码进行复核。

（4）库存退票签收：库存移入机构录入库存状态（非必输项），可查询不同库存状态（移库退票待签收、保证（增信）退票待签收、承兑保管退票待签收）的票据明细清单。

勾选需签收的票据明细，点击退票签收按钮，页面跳转需逐笔录入票据号码进行复核。

（5）移库清单核对：可录入业务类型和业务日期查询库存移库票据信息，并可以导出EXCEL清单明细12.保证（增信）业务业务规则：权属初始登记机构可向非同一会员下机构发起保证（增信）申请，并进行库存移库操作；保证（增信）业务与票据交易、提前提示付款业务不能同时操作，需在票据交易前办理完成；付款行拒绝付款的情况下，保证（增信）机构先于贴现行承担付款责任。

13.承兑付款确认系统实现自动发出、提示承兑付款确认申请。

业务规则：贴现行完成贴现信息登记T+1日系统自动以影像验证方式发起承兑付款确认申请，3日后付款行未应答视同审批拒绝，需实物验证；承兑付款确认影像验证经审批拒绝后，流程退回至票据保管行，保管行可加载补充影像或邮寄实物，并重新发起付款确认流程。

发起的实物验证付款确认申请，仍以需实物验证为审批拒绝理由的，流程终止；库存保管行、付款行可通过承兑付款确认指令查询实时查看承兑付款确认申请的应答情况，贴现行可通过贴现登记清单核对模块查询已贴现登记票据的应答情况。

（九）转贴现银行因业务需要买进或卖出票据。

买入票据，分买断式和买入返售两种。

买入票据需核验交易对手是否在准入名录中，买断式占用票据承兑行、直贴行或增信行同业授信额度，买入返售占用交易对手行、票据承兑行或增信行同业授信额度，联动完成记账，更新票据信息。

返售时按卖出票据处理。

买入返售分为质押式回购和买断式回购。

实现买入票据筛选票面、背书信息功能，设定拦截条件，系统对交易对手提交的票据进行筛选提示。

如在票面、背书中不得出现“农村信用社”、“保理”等，系统对票据进行检验后进行提示。

卖出票据，分卖断式和卖出回购两种。

实现多维度模糊查询银行库存票据信息，卖出票据需核验交易对手是否在准入名录中，释放原票据占用的授信额度，联动完成记账，更新票据信息。

回购时按买入票据处理。

卖出回购支持质押式回购和买断式回购。

（十）再贴现银行将持有的票据卖出给人行，人行审核无误后，银行做卖出(或卖出回购）票据处理，更新票据信息，联动完成记账。

票据到期前，银行做回购处理。

（十一）发出托收纸票到期前，系统提前提示发出托收，持票人持票到开户银行委托银行向承兑人收款，银行审核无误后，支持自动或手工收取托收费用，登记托收登记簿和“发出托收”状态。

银行自身持有到期的纸票比照上述手续办理。

电票到期前，系统提前提示发出托收，支持自动或者手动发出托收，登记托收登记簿和“发出托收”状态。

（十二）提示付款电票到期，企业持票的，客户通过企业网银或银企直连等方式发出提示付款；银行持票的，系统自动发出提示付款，提示信息通过票据直连系统直接提示承兑银行或承兑人开户行付款，承兑人开户行通知承兑人付款。

（十三）到期付款承兑银行在票据到期日应解圈，资金不够票据金额的扣划结算账户敞口资金，扣划后资金仍不够的转垫款处理，以上金额全部转入指定账户，释放承兑授信额度。

承兑银行或承兑人开户行收到纸票和托收凭证，或电票提示付款信息，检查票据状态，收到承兑人的付款通知，银行进行扣款和付款处理，同步更新票据信息，联动完成记账，系统检查票据状态，次日自动注销票据。

已挂失的纸票到期，开户行凭收到的法院判决书和托收凭证进行付款处理，同步更新票据信息，记账完成后，系统检查票据状态，次日自动注销票据。

1.追索业务（1）当付款行未按期付款，需要进行票款追索，追索需要手动点击发送，自动清算（2）追索顺序：保证增信行---贴现行--贴现保证行。

（3）公示催告票据不可进行追索。

（十四）票据托管客户将票据交由银行托管，与银行签订托管协议，由银行负责查实真伪、保管实物、受理质押或贴现、到期发出托收、提示付款和收款，银行收取托管手续费。

（十五）票据池1.银行与客户（含集团客户）签订协议，基于客户持有的票据进行建池处理，管理其持有的票据，以进行票据入池、票据信息核查、查询、质押、贴现、到期提示付款、收款、出池、建立和使用票据额度、集团客户票据额度汇总和分配、收取相关费用等票据管理功能。

2.支持与全行统一的客户授信额度管理同步，支持票据池额度项下的票据承兑、开证、开保函、贸易融资和超短贷等业务。

3.实现查询和操作票据池业务。

4.提供包含票据池的统一客户视图，提供基于票据池的业务操作。

5.支持基于票据业务的资产池建设。

（十六）票据理财支持银行以其持有的票据组包发售理财产品，并按照银行理财产品的要求管理标的。

（十七）投融资支持以银行资金购买基于纯票据明细业务的资管计划，对资管计划的管理符合监管要求。