乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第13部分
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。
A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。
A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。
北京乐考网-基金从业资格考试《基金法律法规》真题3
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正确答案:B
答案解析:中国证券业协会成立于1991年8月28日。
4、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（）【单选题】
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
8、【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:
9、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。【单选题】
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务
B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为
C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：（1）内部环境。（2）目标设定。（3）事项识别。（4）风险评估。（5）风险应对。（6）控制活动。（7）信息与沟通。（8）行为监控。
7、（）对公司的合规管理承担最终责任。【单选题】
积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。
乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题13
基金从业资格考试《基金法律法规》基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，祝您通过基金从业资格考试。
单选题61[单选题]下列关于开放式基金业务的表述，错误的是()。
A.持有时间越长，适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请参考答案：B易错项为B,C。
参考解析：B项，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
62[单选题]()我国推出了第一只货币市场基金。
A.2000年8月B.2002年5月C.2005年2月D.2003年12月参考答案：D易错项为D,B。
参考解析：我国第一只货币市场基金是2003年12月推出的华安现金富利投资基金。
63[单选题]()不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。
A.企业年金B.第三方保险资产管理计划C.集合资金信托D.投资联结保险账户管理参考答案：C易错项为C,A。
参考解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。
C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。
64[单选题]基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A.30%B.50%C.15%D.5%参考答案：A易错项为A,B。
参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》模拟试题5
1、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（）。
【单选题】A.目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代正确答案:D答案解析:D项说法不正确，投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；投资者教育目的是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施，良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段。
从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。
纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式；电子形式则主要依托现代互联网技术，通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。
2、（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求【单选题】A.诚实守信B.守法合规C.客户至上D.保守秘密正确答案:B答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求；诚实守信是基金职业道德的核心规范；客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范；保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。
3、根据《销售人员执业守则》规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下（）行为。
【单选题】A.向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易D.在向投资者推介基金时，应征得投资者同意正确答案:C答案解析:基金销售人员不得违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
4、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币。
【单选题】A.4亿元B.3亿元C.2亿元D.1亿元正确答案:D答案解析:选项D正确：设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题12
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单选题56[单选题]A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。
该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%。
”对此案例的评析，下列说法错误的是( )。
A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范参考答案：D易错项为D,C。
参考解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。
57[单选题]股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在()左右。
A.50%～80%B.30%～70%C.40%～60%D.20%～80%参考答案：C易错项为C,A。
参考解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例较低;偏债型基金则与之刚好相反;股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40%～60%左右。
股债平衡型基金的风险和收益较为适中。
58[单选题]下列不属于按投资市场分类的股票基金是()。
A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D.全球股票基金参考答案：C易错项为C,D。
参考解析：按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响;②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险;③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，因此费用相对较高。
59[单选题]基金托管人资格由中国证监会和()核准。
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题4(乐考网)
基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
26[单选题] 拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括( )。
A.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息B.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息C.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息D.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息正确答案：A参考解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;③主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。
本题正确答案为A。
27[单选题] 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是( )。
A.必须现金替代B.可以现金替代C.选择现金替代D.禁止现金替代正确答案：C参考解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
28[单选题] 以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是( )。
A.对基金投资者风险承受能力进行调查B.对基金投资人和基金公司进行合理匹配C.对基金管理人进行审慎调查D.对基金产品的风险等级进行设置正确答案：B参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序;④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第17部分
乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
81[单选题]下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点?()A.加强管制、放松监管B.互联网金融与基金业有效结合C.股权与公司治理创新得到突破D.混业化与大资产管理的局面初步显现参考答案：A知识点：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品(了解)材料页码：P46-56参考解析：A项应该是“放松管制、加强监管”。
82[单选题]规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息()应遵循的要求。
A.披露内容B.披露形式C.披露时间D.披露地点参考答案：B知识点：第7章>第1节>基金信息披露的含义与作用(掌握)材料页码：P112-113参考解析：对信息披露的原则，在披露形式上应遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
83[单选题]基金合同特别约定的事项不包括()。
A.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排B.基金当事人的权利义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式参考答案：A知识点：第7章>第3节>基金合同(理解)材料页码：P120-122参考解析：基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务;基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。
84[单选题]()风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
A.系统B.非系统C.财务D.合规参考答案：D知识点：第13章>第1节>合规管理的含义(掌握)材料页码：P251参考解析：合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾1.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C2.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A3.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D4.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B5根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
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乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
61[单选题]职业道德的作用不包括()。
A.调整职业关系
B.提升职业素质
C.促进行业发展
D.加强专业知识
参考答案：D
知识点：第5章>第1节>职业道德(了解)
参考解析：职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。
62[单选题]基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括()。
A.向投资人充分揭示投资风险
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益
参考答案：A
知识点：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系(理解)
材料页码：P32-37
参考解析：基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业务进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。
A项属于基金销售机构的法定义务。
63[单选题]客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存()年。
A.3
B.5
C.7
D.10
参考答案：B
知识点：第9章>第5节>基金客户信息的内容与保管要求(熟悉)
材料页码：P179-181
参考解析：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年。
64[单选题]基本管理制度的内容不包括()。
A.收益核算
B.投资管理
C.信息披露
D.公司财务
参考答案：A
知识点：第12章>第3节>基本管理制度(了解)
材料页码：P243
参考解析：基本管理制度的内容包括：风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。
65[单选题]下列哪一项不属于内部控制制度的原则?()
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.专业性原则
参考答案：D
参考解析：内部控制制度的原则包括：合法、合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则。