客户关系管理制度
客户关系管理规章制度
客户关系管理规章制度
第一章总则
第1条目的
为规范公司客户关系管理，提高客户满意度，提升公司形象和竞争力，特制定本规章制度。
第2条适用范围
本规章制度适用于公司全体员工，特别是与客户关系管理相关的部门和个人。
第二章客户信息管理
第3条客户信息收集
公司应通过各种渠道收集客户信息，包括但不限于客户基本信息、需求信息、交易信息等。
第4条客户信息更新
客户信息应定期更新，确保信息的准确性和时效性。
第5条客户信息保密
公司应对客户信息严格保密，未经客户同意，不得泄露给第三方。
第三章客户沟通与维护
第6条客户沟通方式
公司应通过多种方式与客户保持沟通，包括但不限于电话、邮件、短信、社交媒体等。
第7条客户投诉处理
公司应建立客户投诉处理机制，及时、有效地处理客户投诉，并记录处理结果。
第8条客户满意度调查
公司应定期进行客户满意度调查，了解客户需求和意见，不断改进服务质量。
第四章客户关系拓展
第9条新客户开发
公司应积极开拓新客户，通过市场调研、营销活动等方式扩大客户群体。
第10条老客户维护
公司应重视老客户维护，通过定期回访、优惠活动等方式提高客户忠诚度。
第五章附则
第11条执行与监督
本规章制度由公司相关部门负责执行，并由公司管理层进行监督。
第12条修订与完善
本规章制度将根据公司发展和市场变化进行修订和完善。
第13条解释权
本规章制度的解释权归公司所有。
客户关系管理制度
客户关系管理制度一、引言客户关系是企业运营中至关重要的一环。
良好的客户关系可以帮助企业提高销售额、保持客户满意度，并促进长期稳定的业务合作。
为了管理和维护客户关系，本文就建立客户关系管理制度进行探讨，并提供一些建议和参考。
二、制度目的客户关系管理制度的目的在于规范企业与客户的互动过程，从而加强与客户的沟通、提高服务质量、提升客户满意度，最终实现长期稳定的合作关系。
三、制度内容1. 客户分类根据客户特性和需求，将客户分为不同的分类，如潜在客户、新客户、忠诚客户等。
对不同类型的客户采取相应的策略和管理措施，以满足其不同的需求和期望。
2. 客户数据管理建立客户信息数据库，包括客户基本信息、历史交易记录、客户偏好、沟通记录等，以便对客户进行精准分析和个性化服务。
同时要对客户数据进行保密，并遵守相关法律法规。
3. 客户沟通与互动建立有效的沟通渠道，及时与客户进行互动。
可以通过电话、邮件、社交媒体等方式与客户进行沟通，并及时回应客户的问题和反馈。
同时，要建立客户反馈机制，收集客户的意见和建议，以不断改进产品和服务。
4. 售前与售后服务建立完善的售前和售后服务流程，为客户提供全方位的支持和帮助。
售前服务包括产品介绍、规格解读等，售后服务包括安装调试、维修保养等。
通过高质量的售前和售后服务，提升客户满意度并增加客户粘性。
5. 客户培训与教育为客户提供培训和教育的机会，帮助客户更好地理解和使用产品。
可以组织产品演示、培训讲座或提供在线教学资源，以提升客户对产品的认知和使用技能。
6. 客户投诉管理建立客户投诉管理机制，及时处理客户的投诉和纠纷。
设立专门的投诉处理团队，制定统一的投诉处理流程，并确保问题得到妥善解决，以避免负面影响。
7. 客户回访与维护定期进行客户回访，了解客户的需求和反馈，及时解决问题并提供优化方案。
同时，定期进行客户维护活动，如产品推广、礼品赠送等，以巩固客户关系并激发二次购买意愿。
8. 绩效考核与奖励机制建立客户关系管理的绩效考核体系，对参与客户管理工作的员工进行评估和奖励。
客户关系管理制度
客户关系管理制度一、目的：为了规范公司客户关系管理，提高客户满意度和忠诚度，提升公司市场竞争力，制定本客户关系管理制度。
二、适用范围：本客户关系管理制度适用于公司内部各个部门和全体员工。
三、客户关系管理原则：1. 以客户为中心：始终将客户需求放在首位，关注客户体验，满足客户需求。
2. 持续改进：不断优化客户关系管理体系，提高客户服务质量，提升客户满意度。
3. 全员参与：全体员工共同参与客户关系管理，形成良好的客户关系氛围。
4. 信息保密：严格遵守客户信息保密制度，确保客户信息安全。
四、客户关系管理内容：1. 客户信息管理：建立完善的客户信息数据库，收集和整理客户基本信息、需求、意见和建议等。
2. 客户沟通管理：定期与客户进行沟通，了解客户需求变化，及时解答客户疑问，处理客户投诉。
3. 客户服务质量管理：建立服务质量监控体系，对客户服务过程进行监督和评估，确保服务质量。
4. 客户忠诚度管理：通过优质服务和增值服务，提高客户满意度和忠诚度，形成稳定的客户群。
5. 客户关系危机管理：建立客户关系危机预警机制，对潜在的客户关系危机进行预防和处理。
五、客户关系管理实施步骤：1. 建立客户关系管理体系：根据公司实际情况，建立一套完善的客户关系管理体系。
2. 培训与宣传：对全体员工进行客户关系管理培训，提高员工的服务意识和技能。
3. 实施客户关系管理：按照客户关系管理体系的要求，开展客户服务工作。
4. 检查与评估：定期对客户关系管理工作进行检查和评估，及时调整和优化管理体系。
5. 持续改进：根据客户关系管理的实际效果，持续改进和优化客户服务工作。
六、附则：1. 本客户关系管理制度由公司市场营销部门负责解释。
2. 本客户关系管理制度自发布之日起施行。
客户关系与客户管理制度
客户关系与客户管理制度第一章总则第一条客户关系与客户管理制度的目的1.为了提高企业与客户之间的沟通和合作水平，建立良好的客户关系和客户管理机制；2.为客户供应优质的产品和服务，满足客户的需求和期望；3.加强客户与企业之间的互信与合作，提升企业品牌形象和竞争力。
第二条适用范围1.本制度适用于本企业全部部门、员工以及与客户直接接触的人员；2.各部门和员工应严格遵守本制度的规定，确保客户关系和客户管理工作的有效进行。
第三条客户分类本企业依据其业务特点和客户群体，将客户分为以下几种类别：1.重点客户：指与企业关系紧密、价值较大、有较高合作潜力的客户；2.普通客户：指与企业关系一般、价值较小、有肯定合作潜力的客户；3.潜在客户：指与企业尚未建立业务关系，但有发展潜力的客户；4.失效客户：指与企业关系已经解除或业务关系停止的客户。
第二章客户关系管理第四条客户关系管理的目标1.建立稳固的合作关系，提高客户满意度；2.维护现有客户，开拓新客户，实现客户结构的优化；3.供应快速、专业、高效的服务，加强客户信任和忠诚度。
第五条客户关系管理的原则1.以客户为中心，满足客户需求，供应优质服务；2.通过有效的沟通和合作，建立长期稳定的合作关系；3.重视客户反馈和看法，连续改进产品和服务；4.严守商业道德，保护客户的权益和利益。
第六条客户关系管理的措施1.建立健全客户档案，记录客户基本信息、反馈看法和服务记录等；2.定期进行客户满意度调研，收集客户反馈信息，及时解决问题；3.设置客户关怀机制，定期与客户进行沟通和沟通，了解客户需求；4.供应个性化的产品和服务，依据不同客户的需求进行差别化管理；5.加强客户培训和教育，提升客户对产品和服务的认知和使用本领；6.建立客户投诉处理机制，及时、妥当解决客户投诉和纠纷；7.供应售后支持和维护服务，确保客户的连续满意度。
第三章客户管理第七条客户管理的目标1.规范和系统化管理客户信息，提高工作效率；2.提升对客户的认知和了解，有针对性地开展市场推广和销售活动；3.追踪和分析客户消费行为，精准明确洞察市场需求和趋势。
客户关系管理制度范本
客户关系管理制度范本第一章总则第一条为了建立和完善客户关系管理制度，提高企业与客户的沟通效率和服务质量，提升客户满意度，增加企业收入，制定本制度。
第二条本制度适用于企业与客户之间的沟通、服务、关系维护等各个环节。
第三条企业应始终坚持客户为中心，以客户需求为导向，全面提升客户关系管理水平。
第二章客户分类与维护第四条企业应根据客户特征和价值对客户进行分类，如按消费金额、消费频次、忠诚度等指标进行细分。
第五条企业应制定客户维护计划，确保高价值客户能得到更好的关注和服务。
第六条企业应建立客户信息数据库，定期更新客户信息，并确保客户信息的保密性。
第三章客户沟通与营销第七条企业应建立多元化的沟通渠道，包括电话、邮件、短信、社交媒体等，便于与客户进行及时、有效的沟通。
第八条企业应对客户提出的疑问和问题及时进行解答和处理，确保客户满意度。
第九条企业应定期进行市场调研，了解客户需求和期望，以便调整和优化产品和服务。
第十条企业应制定有针对性的营销策略，提升客户转化率和留存率。
第四章客户关系管理团队建设第十一条企业应设立客户关系管理部门，负责制定和实施客户关系管理策略。
第十二条企业应对客户关系管理团队进行定期培训，提升团队的专业素养和服务水平。
第十三条企业应鼓励客户关系管理团队进行创新和尝试，提升客户关系管理的效果。
第五章客户关系管理流程与规范第十四条企业应建立客户关系管理流程，明确各个环节的责任人和执行标准。
第十五条企业应制定客户关系管理规范，规范员工与客户之间的沟通和服务行为。
第十六条企业应定期对客户关系管理流程和规范进行审查和修订，以适应市场和客户需求的变化。
第六章客户关系管理评估与改进第十七条企业应建立客户关系管理评估体系，定期对客户关系管理效果进行评估。
第十八条企业应根据评估结果，找出存在的问题和不足，制定改进措施。
第十九条企业应持续关注客户关系管理领域的最新动态和发展趋势，不断优化和创新客户关系管理策略。
客户关系管理制度
客户关系管理制度第一章总则第一条为加强公司在客户关系的管理和服务工作，规范客户管理制度，提供更加优质的客户服务，并为公司的可持续发展奠定良好的基础，根据公司的经营情况和实际需求，特制定本制度。
第二条本制度所称客户关系管理，是指公司针对与客户之间业务往来所进行的全过程的、有计划、有组织的管理活动，以客户满意度为核心的一系列管理系统和工作流程。
本制度适用于公司所有的业务和管理部门。
第三条公司依法独立享有对待客户的一切权利，管理权限和服务义务，并对相关工作进行监督和评价。
公司在实施客户关系管理活动中，应当弘扬诚信、公平、公正、诚实守信的原则，维护客户合法权益，提高客户依赖度和忠诚度。
第四条公司应定期进行客户群体调查，分析业务发展的变化趋势，以更好地满足客户需求，提升客户服务品质。
第二章客户关系管理的基本原则第五条公司在开展客户关系管理活动时，应当遵循客户至上、服务至上、择优服务的原则，以客户需求为导向，及时有效地满足客户的合理需求。
第六条公司对客户应当实行平等、公平的对待原则，不得因客户的身份、职务地位或其他任何身外因素加重或减轻对客户的服务、以及增加或减少业务合作的权利和义务。
第七条公司应当高度重视对客户的保密工作，对客户提供的各类信息和资料应当严格保密，不得随意泄露，以杜绝信息泄露对客户利益造成的严重影响。
第八条公司对恶意挑衅、投诉、诽谤公司信誉的客户，应当依法通过法律手段进行维权和维护。
第九条公司应当根据客户信用等级、消费能力等进行分类管理，并根据客户的特点、属性和需求，制定差异化的服务策略。
第三章客户关系管理工作的组织保障第十条公司应当设立专门的客户关系管理部门，对客户关系管理工作进行组织和领导，并向公司高层汇报工作进展情况。
第十一条公司应当配备专业素质高、服务意识强的客户务工作人员，定期组织开展专业培训，提升员工的服务意识和服务水平。
第十二条公司应当建立完善的客户服务信息管理系统和客户档案管理制度，做到客户信息真实、完整、准确的登记、记录和储存。
维护客户关系管理制度
维护客户关系管理制度第一章总则第一条为了加强企业与客户之间的沟通和合作，提高客户满意度，保持良好的客户关系，订立本《维护客户关系管理制度》（以下简称“本制度”）。
第二条本制度适用于我公司全体员工和各部门，包含客户服务部门、销售部门及其他与客户接触紧密的部门。
第三条本制度的目标是通过规范客户关系管理流程和行为准则，提高客户服务质量，加强企业与客户之间的信任和合作。
第四条全部员工都应遵守本制度，严禁擅自修改或忽视制度内容，违反者将受到相应的纪律处分。
第二章客户关系管理流程第五条企业应建立健全的客户关系管理流程，包含客户开发、客户维护和客户反馈等环节。
第六条在客户开发阶段，销售部门应乐观自动地找寻潜在客户，与其建立联系，并通过有效的渠道进行推广。
第七条在客户维护阶段，销售部门应与现有客户保持常常的沟通，了解客户需求，及时解决客户提出的问题和困难。
第八条在客户反馈阶段，企业应建立客户反馈渠道，接受客户的看法和建议，并及时进行回复和处理。
第三章客户关系管理原则第九条建立互信互利的合作关系：企业与客户之间应建立互信互利的合作关系，通过真诚的沟通和合作，共同发展。
第十条以客户为中心：客户的需求和利益应始终放在首位，企业的服务和产品应依据客户的需求进行调整和改进。
第十一条保护客户信息：企业应建立客户信息保护机制，严格遵守相关法律法规，确保客户信息的安全和保密。
第十二条回应客户诉求：客户的投诉和看法应得到及时和有效的回应，企业应认真对待客户的诉求，予以处理和解决。
第四章客户关系管理的行为准则第十三条建立良好的形象：员工应以文明、礼貌、友善的态度对待客户，以优质的服务赢得客户的好评。
第十四条保持连续的关注：员工应随时关注客户的需求和变动，与客户保持定期联系，了解客户的最新情况。
第十五条本领和知识的提升：员工应加强业务知识和技能培训，提升自身本领，为客户供应更专业、更全面的服务。
第十六条管理冲突和埋怨：员工在处理客户埋怨和纠纷时，应冷静客观，客观原因分析和解决问题，保持客户满意度。
客户关系和客户保持的管理制度
客户关系和客户保持的管理制度第一章总则第一条客户关系和客户保持的管理制度的订立目的本制度旨在规范企业与客户之间的关系和保持客户的工作方式，提高客户满意度，加强客户忠诚度，促进企业的连续发展。
第二条适用范围本制度适用于企业全部部门和员工，包含销售、市场营销、客户服务等相关岗位。
第三条客户关系和客户保持的基本原则1.忠诚度优先：乐观维护现有客户，提高客户忠诚度，争取长期合作关系。
2.自动沟通：与客户保持定期沟通，了解客户需求，及时回应客户问题和建议。
3.公平公正：对待客户要公平公正，不偏袒一方，维护客户权益。
4.保密原则：严格遵守客户的商业机密，保护客户信息。
5.团队合作：跨部门协作，形成客户关系管理的整体合力。
6.连续改进：不绝优化客户关系管理流程，提高管理水平和服务质量。
第二章客户关系管理第四条客户分类和分级1.依据客户的紧要性和贡献度，进行分类和分级，包含大客户、重点客户、普通客户等级别。
2.不同级别的客户应订立相应的管理和服务计划，确保对大客户和重点客户的重点关注和支持。
第五条客户需求调查和分析1.定期进行客户需求调查和分析，了解客户的需求和满意度，并及时反馈给相应部门。
2.分析调查结果，订立客户管理策略和改进计划，优化产品和服务，提高客户满意度。
第六条客户档案管理1.建立客户档案，包含客户基本信息、沟通记录、合作合同等相关资料，确保准确完整。
2.档案应进行分类存储，并设立权限掌控，防止信息泄露。
第七条客户定期探望和联络1.销售人员应依照规定的探望频率和计划，进行客户探望，并记录探望情况。
2.定期联系客户，了解客户的最新需求和问题，并及时解决。
第八条不同渠道的客户接待和服务1.设立客户接待中心，负责接待客户和解答客户问题，供应专业服务。
2.针对不同渠道的客户，订立相应的服务标准和流程，确保客户满意度。
第九条客户投诉处理1.设置客户投诉处理流程，确保客户投诉能够及时有效处理。
2.建立客户投诉反馈机制，对投诉进行跟踪、整改和改进措施，防止仿佛问题再次发生。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
客户关系管理制度总则第一条适用范围：本公司在国际市场上的所有直接客户与间接客户都应纳入本制度管理系统。
第二条基本原则：1 客户关系管理应根据客户情况的变化，不断加以调整，并进行跟踪记录。
2 客户关系管理的重点不仅应放在现有客户上，而且还应更多地关注未来客户或潜在客户。
3 将客户关系资料以灵活的方式及时全面地提供给销售经理和销售代表。
同时，应利用客户资料进行更多的分析，使客户关系数据库充分发挥作用。
4 客户关系数据库应由专人负责管理，并制订严格的查阅利用和管理制度。
操作方法客户交易业绩分析方法第三条客户构成分析方法：1 不同业种客户分析步骤：（1）对自己负责的客户进行下列区分：①国际零配件销售商。
②国际性用品商。
③地区电气店。
④地区专营店。
⑤地区批量销售店。
⑥地区DIY店。
⑦其他。
（2）小计各分类的销售额。
（3）合计各分类的销售额。
（4）以各分类的小计额除以合计额，提出各分类所占比重。
（5）以公司的经营方针为基础，把握和比较自己所负责客户的构成。
2 具体业种的客户构成分析步骤（1）将自己负责的客户，进行下列区分：①国际性零配件销售商。
②国际性用品商。
③地区电气店。
④地区专营店。
⑤地区DIY店。
⑥地区批量销售店。
⑦其他。
（2）各分类中，将客户按销售额高低排序。
（3）计算出各客户在该分类中占分类销售额的比重并计算出该分类的累计销售额。
（4）将客户分为三类。
A类占累计销售额的75%左右，B类占20%左右，C类占5%左右。
3 客户与本公司交易业绩分析步骤（1）首先掌握客户月交易额和年交易额。
具体方法包括：①直接询问客户本年度的交易额。
②查询客户的本年度销售计划。
③'询问客户由公司购入的预定量。
④由公司营销额推算其销售额。
⑤根据库存情况，推算商品周转率，进而推算销售额。
⑥取得对方的决算书。
⑦询问其他企业。
（2）计算出客户与公司的月交易额或年交易额。
（3）计算出客户占公司总销售额的比重。
（4）检查该占有率是否达到公司所要求的水平。
第四条销售状况分析步骤：1 季节推算分析方法（1）统计各客户以往3年的各月销售额。
（2）汇总3年的总销售额。
（3）计算总销售额的平均值，即得每年平均销售额。
（4）将平均销售额累计起来。
（5）上述累计额除以12。
计算出月平均销售额。
（6）月平均额除以年平均额，乘以100%即得季节指数。
（7）各月季节指数除以12，即可计算出各月的销售额构成比。
（8）各月销售额构成比乘以客户的年销售目标额，即为各月应达到的销售目标。
2 不同商品的销售构成分析步骤（1）将客户销售的商品，按销售额由高到低排序。
（2）合计所有商品的累计销售额。
3）计算出各种商品销售额占累计销售额的比重。
（4）检查是否完成公司规定的商品销售任务。
（5）确定对不同客户的商品销售的倾向及存在的问题，检查营销重点是否正确，将畅销商品努力推销给具有潜力的客户。
3 不同商品毛利润额和毛利润率的核算方法（1）将自己所负责的对客户销售的商品按毛利润额大小排列。
（2）计算出各种商品的毛利润率。
4 商品周转率的核算方法（1）按以下方法核定经销商品的库存量。
①月初客户拥有的公司商品库存量。
②月末客户拥有的公司商品库存量。
③根据（a+b）2算式，可计算出平均库存量。
（2）销售额除以平均库存量，即得商品周转率。
5 交叉比率的核算方法将已计算出的毛利润率乘以商品周转率即是交叉比率。
6 贡献比率的核算方法（1）将已计算出的不同商品的交叉比率乘以不同商品的销售构成（比重），即得贡献比率。
（2）对不同客户商品销售情况进行下列分析比较：①是否完成了公司规定的商品销售任务。
②对某一客户热销，而对另一客户滞销的原因何在。
③应重点推销的商品（贡献比率高的商品）是什么。
客户信用调查方法第五条调查机构的选择：1 外部机构（1）通过金融机构（如银行）调查。
（2）通过专业资信调查机构调查。
（3）通过客户或同行业组织调查。
2 内部调查（1）借助同事进行调查。
（2）分析新闻报道。
第六条调查方法：1 关于经营者的调查主要是从其家庭气氛、店铺气氛、夫妻关系、行为嗜好、工作热情、社区服务、工作作风等方面展开。
2 企业内部状况关于企业内部状况的调查，主要从员工的团队意识、服从命令的态度、工作效率、流动率、工作行为等方面展开。
3 资金筹措在把握客户资金筹措状况时，应注意以下方面：支付状况、贷款提前回收的可能性、票据业务、债务状况、与业务银行关系、银行账户、与主要股东关系等。
4 支付情况对客户支付情况的调查，应注意付款时间、付款构成、支付方式、支付态度、票据行为、银行账户以及是否受过银行的强制性处分等。
第七条调查结果的处理：1 编写客户调查报告（1）营销人员必须将营销过程中进行的客户信用调查结果及时报告给主管上司。
（2）报告的方式可分为日常报告、紧急报告和定期报告三种。
2 信用状况骤变情况下的对策1）营销人员如发现自己所负责的客户信用状况发生变化，应直接向上司报告，并寻求解决对策。
（2）对所发现的异常情况，按“紧急报告”类处理，口头或电话报告。
（3）采取的对策措施，必须有上司的明确指示，不能擅自处理。
（4）对信用状况恶化的客户，原则上可进行以下处理：①客户提供担保人和连带担保人。
②增加信用保证金。
③交易合同取得公证。
④减少供货量，或进行发货限制。
⑤接受代位偿债和代物偿债。
合同有担保人时，向担保人追索债务；合同中有抵押物担保时，接受抵押物还债；有前两者抵押债权时，从后至前交涉，返还债权。
信用限度的确定方法第八条信用限度的含义：信用限度又称信贷限度，其含义包括：1 对某一客户，惟有在所确定金额限度内的信贷才是安全的。
2 只有在这一范围内的信贷，才能保证对客户营销活动的正常开展。
3 确定信用限度额的基准是对客户的赊销款和未结算票据余额之和。
第九条不同客户的信用限度确定基准：1 不同客户的信用限度划分（1）根据实际情况（特别是业务规模），划分出下列各类信用限度：①甲类：企业规模较大，信誉好，经营业务稳定（在此不考虑其与公司的交易量大小）。
②乙类：大多数客户信誉良好，信用状况一般。
③丙类：中间批发商；债权余额在10万美元以上的非甲类客户；债权余额不足10万美元，但与本公司交易量较大的客户；员工不足100人的小企业和新成立企业；出现过不守信用问题的客户等。
（2）确定信用限度基准后，在交易过程中还须注意下列问题：①以往货款回收情况。
②以往几年回收累计额与平均毛利润率。
③其他企业确定的信用限度额。
2 例外处理的信用限度在下列情况下可以不依据信用限度确定基准，例外处理：（1）在营销主管为扩大交易规模，进行特别批示的情况下。
（2）当出现银行拒付或拒付可能性较大、票据延付、信用恶化等情况下。
3 信用限度额（1）公司对每一客户的信用限度额以不超过万美元为限。
（2）责任销售代表在客户的赊销款与未结算票据余额合计额接近或可能超出规定的XX万美元时，应事先向主管上司汇报，并征求处理意见。
（3）如超出信用限度额，营销主管须向总经理汇报，确定处理办法。
责任销售代表须密切关注客户的赊销款和未结算票据的变化。
交易开始方法与终止方法第十条交易开始：填制交易卡（1）首先进行客户访问①制订详细的营销代表客户访问计划。
②营销人员如访问某一客户5次以上而无实效，则应从访问计划表中删除该客户。
（2）在交易开始时先填制“客户交易卡”。
（3）客户交易卡一式两份，有关事项交客户填写。
（4）填制完的交易卡，一份由销售代表留存，另一份由经理转交总公司。
（5）交易卡中所有栏目都必须填满，不得留有空白。
（6）交易卡的主要项目包括：名称，总部所在地，交易对象所在地，通讯联络地址和电话及公司网址，开业时间，资本额，员工人数，管理者人数，设备和不动产明细表，经营者年龄结构，信用限度申请额。
（7）交易卡的项目不拘泥于客户申报内容，交易开始前后，可根据实际情况，适当调整和修改。
（8）向营销经理提交交易卡，得到认可后，再向总公司提交报批手续，方可进行与新客户的交易。
2 设定附加条件（1）无论是新客户还是老客户，都可依据信用调查结果或根据其经营能力，设定不同的附加条件。
（2）附加条件的设定由经理依据责任销售代表提供的信用调查报告，根据企业的经营方针进行。
（3）对客户的附加条件主要包括：①交换合同书。
②提供个人担保。
③提供连带担保。
④提供抵押担保。
第十一条中止交易：1 应急处理（1）营销人员必须经常进行信用调查，研究客户的最佳信用限度，分析设定附加条件的必要性。
（2）在调查研究过程中，如发现有客户存在的问题和异常之处，应及时报告上司。
（3）作为应急措施，营销人员有权暂时停止贷货。
2 中止交易要点（1）当客户的票据和支票被拒付，或延期支付时，营销人员应向上司提出详细报告。
（2）此时应采取的对策是，尽一切可能收回货款，将损失降到最低点。
（3）营销人员向主管上司提交危险客户报告。
（4）营销人员根据上司的具体指示，通知客户中止双方间的交易。