催款技巧培训及相关法律常识
催收欠款的技巧和方法
催收欠款的技巧和方法
一、催收前准备
1、收回欠款时要有充分的策略计划：在市场竞争日益激烈的当下，企业要求严格按照财务标准和市场信息采取相应的收账策略，收回欠款者要及早准备好对策，用最好的策略来回收账款，保持经营活动的正常运行。
2、根据收款背景和合同制定走势：可以根据客户的情况、欠款的原因及收账方式，合理分析客户的收款背景及合同内容，以更加完善的方式合理催收，避免损失和损害。
3、制定负责人实施方法：收账过程中要相当重视业务人员的任务不仅是应该熟悉客户和欠账状况，也要有正确的行为准则，用合理的计划实施收账工作，负责任的分配给负责人，了解公司收账情况；
1、礼貌相待：在催收款的过程中要以礼貌的态度，以友好、亲切的语气，并有耐心解决客户的各种问题，可以建立真正的客户友好关系，增加机会越多收回账款，增加客户忠诚度。
2、加强沟通：收回欠款时，业务人员要及时跟进客户，及时了解客户情况，要立足今日，把握重点，及时与客户沟通，加强沟通，及时解决客户的各种问题，以便更有效地及时收回账款。
3、确立责任感：客户必须明白要及时支付欠款，这是客户应该履行的义务和责任，应通过口头或文字渠道来确立责任感，使客户了解他们应支付账款的时间和方式。
4、建立良好的品牌形象：至尊服务，建立及保持客户多年的良好品牌形象是催收款最重要的，企业应了解消费者在收账及催收过程中的心理，采取礼貌的态度，努力建立良好的品牌形象，以在催收款过程中赢得客户的认可及信任。
催款八大技巧这样催款，款就回了
催款八大技巧这样催款，款就回了一、开门见山，合作原则言在先营销人员往往有这样的一种心理：如果把合作条件(特别是付款方式)开门见山地提出来，客户很可能认为条件太“苛刻”而不予合作，从而影响到后一步的业务往来。
其实，这种担心大可不必：第一，事先说明，显示了自己合作以诚的原则;第二，减少了后期业务过程中的后遗症和一些不必要的麻烦。
过高的条件可能当时就让客户放弃了合作。
但是，这总比将货供给客户以后，他再以货款结算标准和方式有争议为借口不予结款要强。
所以，营销人员在合作之初，就应以《购销协议》、《买卖合同》等具有法律效力的文书，详细地对货款结算作出规定和说明：1.供货价格(也就是结算价格)是多少;2.结款方式或具体的结款时间。
如果业务往来较频繁，结款方式要注明是现款现货、送二结一，还是固定的周期性结款(如每个月结一次等);如果是“一锤子买卖”，则对结款日期应作出具体到几月几日的规定。
这样，会让货款催收工作的开展变得有据可依。
二、言信行果，该咋办的就咋办营销人员因顾念情面对客户延期付款的要求作出一时的让步，而导致货款多次催收无果的现象已是屡见不鲜。
所以，营销人员应坚持原则，执行公司相关的业务规定，结算每一笔货款时，“该咋办的就咋办”：1、公司规定只做现款结算的，就坚决不做代销，哪怕是客户请求隔一天付款也不行，因为说不定，过了这一天以后，客户就“搬家”逃之夭夭或“关门倒闭”了;2、按“送二结一”结算方式签约的，客户不将前一批货款结清，就坚决不供第二批货物;3、到了合同规定的或客户指定的结款日期，一定要按时前往。
一来可以抢在别的业务人员之前，让客户将有限的资金先支付给自己;二来不给客户留下话柄，“叫你某时某刻来，你不来，现在好了，钱都被其他公司结走了”;“不巧，老板刚走，没人签字，我不敢付款”……4、形成一个客户可感知的结款习惯。
勤于拜访客户，每隔一定时间，向客户提个醒，让他记住还差自己哪批货的款，共差多少，还有多长时间就该付款了。
催收技巧培训
催收技巧训练1、调整优势心态。
坚定催欠信心。
催欠难，这是公认不争的事实。
因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便羞羞答答，吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。
让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。
互动训练全体起立、军列，高呼“我是债主，我要收债”然后，全体闭目，漫漫跟随讲师默念一短语录要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。
所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。
通常应当强调是“我”支持了你，而且我付出了一定的代价。
如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟！”；“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌！”尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的是他该付自己一笔货款，且是专程前来。
让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。
不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
做到：A。
气势压人——防对方变大爷B。
主动在先——对方无回避机会C。
连续表达——对方无借口机会2、做好欠款的风险等级评估。
按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。
风险一级——死帐风险二级——呆帐风险三级——准呆帐风险四级——催收款风险五级——未收款3、做好催收欠款全面策划。
依据债款期限长短、金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。
“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。
“文”收就是做工作，帮助他催收他下面养殖户欠他的款，或给他搞促销。
确定是“武”收还是“文”收的标准主要看他是否与公司友好配合。
对那些居心不良，成心赖帐的经销户只能是“武”收。
将全部债款催收方案填制在债务催收表格中（债务催收表另副）4、做好每笔业务交接记录。
催收方面知识点总结
催收方面知识点总结催收是指债权人对债务人逾期未还债务的行为进行追讨的一项工作，其目的是促使债务人尽快还清欠款，保障债权人的权益。
在实际的催收工作中，催收人员需要掌握丰富的专业知识和技能，才能有效地进行催收工作。
本文将从催收的基本概念、催收的流程、催收的技巧和催收的法律规定等方面进行总结和阐述。
一、催收的基本概念1. 催收的定义催收是指债权人或其代理人在债务人逾期未还债务，或者发生其他违约情况时，采取一系列措施，督促债务人尽快还清欠款的一项工作。
催收工作是一种维护债权人利益的行为，旨在促使债务人尽快履行还款义务，减少债权人的损失。
2. 催收的对象催收的对象主要是逾期未还款的债务人，包括个人债务人和机构债务人。
个人债务人主要包括个人消费贷款、信用卡透支、个人借款等；机构债务人主要包括企业、商户、政府部门等。
3. 催收的方式催收的方式主要包括书面催告、电话催收、上门催收、法律诉讼等。
在进行催收工作时，催收人员需要根据债务人的具体情况和催收的阶段选择适当的催收方式，以达到最好的追讨效果。
二、催收的流程1. 催收前期工作（1）建立债务人档案：在催收工作开始之前，需要对债务人进行资料搜集和整理，建立详细的档案资料，以便对债务人的情况进行分析和判断。
（2）催收计划制定：根据债务人的情况和催收的要求，制定合理的催收计划，包括催收的时间节点、催收的目标和催收的措施等。
2. 催收工作阶段（1）书面催告：在债务人逾期未还款时，可以通过书面催告的方式，向债务人发出催收通知书，要求其尽快还款。
（2）电话催收：如果书面催告没有得到债务人的积极回应，可以通过电话催收的方式，与债务人进行沟通，提醒其还款事项。
（3）上门催收：如果债务人对书面催告和电话催收都置之不理，可以考虑采取上门催收的方式，直接与债务人进行面对面的交流和谈判。
（4）法律诉讼：如果债务人拒绝还款或者恶意拖欠，可以通过法律诉讼的方式，向法院提起诉讼，要求债务人依法履行还款义务。
财务人员催款必知13大技巧
财务人员催款必知13大技巧1.催款应该直截了当。
催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。
是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。
3.直接找初始联系人。
千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
4.不要做出过激的行为。
催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。
脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
5.不要怕催款而失去客户。
到期付款，理所当然。
害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。
其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。
当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的?6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。
7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。
时间拖得越久，就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。
8.最大的失策之一是要求先付一部分款。
经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
9.采取竞争性的收款策略。
只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。
获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。
我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。
虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。
11.收款要有“柔劲”。
从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。
催收技巧培训
xx催收技巧培训一、催收1、催收的概念：催收是债权人依合法形式向债务人发出的，要求债务人履行债务或在一定期限内履行债务的一种单方面意思表示。
2、催收的目的：请求债务人履行债务。
3、催收的基本原则：合法合理原则；风险最低原则；灵活原则；及时原则。
4、催收的方法分类：（1）电话催收；（2）信函催收；（3）外访催收；（4）委外催收；（5）诉讼催收；（6）公安催收；5、催收的对象：（1）债务人，包括借款人、担保人（抵押人、质押人和保证人）；（2）债务人的亲人，如配偶、父母、岳父母和成年子女等；（3）债务人所在的单位；二、催收中证据1、证据的收集：（1）合法性（民诉法63条当事人陈述、书证、物证、视听资料、电子数据、证人证言、鉴定意见、勘验笔录）；（2）关联性；（3）客观性；（4）以侵害他人合法权益或者违反法律禁止性规定的方法取得的证据，不能作为认定案件事实的根据。
（2）录音证据：一是证据取得符合法律规定，谈话当事人没有受到限制，是其真实自由的意思表示，为保护合法权益和查明案件事实；二录音条件好，谈话人身份明确，内容清晰，客观真实，无中断，未被剪辑和伪造、未被修改。
(3)谈话方式：一是交代时间地点自报家门、确认客户身份（姓名、身份证号、手机号），都尽量用全称称呼；二是谈话内容不要涉及与案情无关的个人隐私和商业秘密，无要挟口吻；三是着眼于事实的叙述、承认、事实要点等。
2、具体禁止行为：（1）禁止侮辱诽谤客户；（2）禁止拘禁绑架风险；（3）禁止肢体冲突，有任何的暴力行为；（4）禁止变卖客户财产、收取客户现金；（5）禁止未经客户允许进入家中；（6）禁止超过催收范围和委托权限收取债务人资金；（7）禁止故意毁坏财物；（8）注意客户钓鱼。
三、电话催收1、概念：利用电话的沟通，结合电脑系统周边辅助工作及其他相关不良债权资讯，透过与债务人的协商，以此达到债权回收的目的。
1.2、电话催收的特性：（1）沟通上的隐秘性，避免不必要的人情压力和尴尬；（2）沟通上并未直接接触，保障催收人员的安全；（3）电脑催收系统之辅助，方便案情的有效追踪；（4）周边辅助工具的支援，让催收员无后顾之忧。
催收话术培训
• 6、债务人想要调解 • X先生，在这么多中，我想无论是银行方面还是相关律所已经与你调解过无数次，你的每一次调解都记录在
调解失败后发报案短信， 切记不要立即发送，应 该隔天发
跳票或者债务人质疑我 方身份时或寄送或以彩 信形式
针对重复委案的较有效 果，更符合司法流程， 切记在开庭之前发
注意投诉风险，不要写 பைடு நூலகம்银行，直接写信用卡 尾号即可，需要打配合
自首短信回款率没有开 庭回款率高，但是针对 老赖有一定震慑力，需 打配合
后整理。 • 2、额度低、长账龄 • 有很多额度在几千元，甚至不足一千元的案件，当我们看到债务人高额的利息和滞纳金，还未打电
话就产生了畏难情绪。 • 有还款行为的可以适当在谈判后段引导债务人提出减免，但不能一味谈减免。 • 没有还款行为的应当以法催进行，针对其没有还款行为，追究其法律责任。 • 3、盗办多 • 盗办者与债务人的关系，没有关系的要尽量抓住有关系的证据，并例行询问报警记录，要求传真，
案，之前我也明确告知了，银行不允许律所与你进行调解协商，因为你无非是想拖延时间而已。所以我仍然 怀疑你在继续恶意拖延时间！ • 7、债务人言“起诉我好了！” • 挂电话前务必要核实他的户籍地住址和暂住地址，如果债务人不肯说，那么结束语这样说：你的相关律师函 与报案材料我会移交给材料科，后期材料科会与你联系！ • 8、债务人追打电话，情绪激动 • 超过两遍就让其他人接，称律师去材料科准备诉讼材料了，晚点再打。 • 9、债务人承诺还款 • X先生，目前银行是拒绝与你协商还款的，你作出的所有承诺将视为恶意拖延时间，一旦落实，这将作为我 方有利证据，从而加重对你的刑罚，所以我个人建议你不要轻易再次做调解，准备材料应诉即可。法院怎么 判，我方都予以认可。说白了银行此次就是要惩罚长账龄的债务人，银行再三反馈，因你屡次未能履约，现 在拒绝与你沟通，拒绝你还款。
催款八大技巧 这样催款,款就回了
催款八大技巧这样催款，款就回了一、开门见山，合作原那么言在先营销人员往往有这样的一种心理：如果把合作条件(特别是付款方式)开门见山地提出来，客户很可能认为条件太"苛刻";而不予合作，从而影响到后一步的业务往来。
其实，这种担忧大可不必：第一，事先表明，显示了自己合作以诚的原那么;第二，减少了后期业务过程中的后遗症和一些不必要的麻烦。
过高的条件可能当时就让客户放弃了合作。
但是，这总比将货供应客户以后，他再以货款结算规范和方式有争议为借口不予结款要强。
所以，营销人员在合作之初，就应以《购销协议》、《买卖合同》等具有法律效力的文书，详细地对货款结算作出规定和表明：1.供货价格(也就是结算价格)是多少;2.结款方式或具体的结款时间。
如果业务往来较频繁，结款方式要注明是现款现货、送二结一，还是固定的周期性结款(如每个月结一次等);如果是"一锤子买卖";，那么对结款日期应作出具体到几月几日的规定。
这样，会让货款催收工作的开展变得有据可依。
二、言信行果，该咋办的就咋办营销人员因顾念情面对客户延期付款的要求作出一时的让步，而导致货款屡次催收无果的现象已是屡见不鲜。
所以，营销人员应坚持原那么，执行公司相关的业务规定，结算每一笔货款时，"该咋办的就咋办";：1、公司规定只做现款结算的，就坚定不做代销，哪怕是客户请求隔一天付款也不行，因为说不定，过了这一天以后，客户就"搬家";逃之夭夭或"关门倒闭";了;2、按"送二结一";结算方式签约的，客户不将前一批货款结清，就坚定不供第二批货物;3、到了合同规定的或客户指定的结款日期，一定要按时前往。
一来可以抢在别的业务人员之前，让客户将有限的资金先支付给自己;二来不给客户留下话柄，"叫你某时某刻来，你不来，现在好了，钱都被其他公司结走了";;"不巧，老板刚走，没人签字，我不敢付款";4、形成一个客户可感知的结款习惯。
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□有电话录音 □无电话录音 中国有句俗话：事不过三。 建议电话提醒三次为限 （一）请事前做好准备工作 准备笔和纸，随时记录和客户谈话的内容重要
的地方，思路清晰，明确每次谈话要达到的目 的，一千万不能说狠话，狠话不仅解决不 了任何问题，反而让客户反登门拜访对于双方人员来说都有这么 大的压力，因此登门拜访一次就够，业务 人员可以计划登门拜访要达到的目的------要么就是立即把款打过来，要么就是拿到 签字确认的书面证据。
书面证据最好有日期的限后故意不接，那么就 换一种方式，直接找领导就说是他们公司的重要 客户。
如果对方有所反应，那么直接进入下一流程，可 算清单 □欠条 □还款计划书 □承诺书 □对帐函 □能证明欠货款事实的信函 □电子邮件 其他方式： 不管对方做出】诉讼时效因提起诉讼、 当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。 从中断时起，诉讼时效期间重新计算。
《最高人民法院关于贯彻执行<中华人民共和国 民法通则>若干问题的意见》
１７３．诉讼时效因权利人主张权利或者义务人 同意履行而中断后，权利人在新的诉讼时效期间 内，再次主张权利或者义务人再次同意履行义务 的，可以认定为诉讼时效再次中断。
催款函的邮寄：最好是EMS。牛牛文档分享五，确定期限的法律效力
《中华人民共和国民法通则》及《民通意 见》相关法律条文
第一百三十五条 【普通诉讼时效】向人民 法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为 二年，法律另有规定的除外。
备注：欠款即逾期不履行债务的诉讼时间 从合同期限截止第二日起2年内。
四，公司催款函
□催款函回执单签收/盖章 □催款函邮寄 回执-请在封面标明“催款函”
公司催款函如果是邮寄的话，一定要在封 面标明“催款函”。越大越好，越无形中进一步 逼债务人还款。
避免对方公司员工把催款函当垃圾处理， 能够确认其签收并且知道催款函这回事。牛牛文档分享Thank You !
牛牛文档分享@WPS官方微博 @ki人的代理人或 者财产代管人主张权利的，可以认定诉讼 时效中断。
备注：⒈业务人员在催款中的主张权利形 式就要求证据有效，权利行为能够得到有 效证明（书面签字盖章文件确认，电话录 音等）。
⒉对于欠款公司而言，其提出还款计划， 返还利息及请求延期还款等即“同意履行 义务”此行为也是时效中断事由。
也不能低声下气，让客户觉得你容 易欺负。
记住，你是因为工作原因与这个客 户沟通电话，而不是造成他的不方 便或者打扰他的休息。尽量并且不 厌其烦地提醒他，由于他的欠款造 成公司的损失和你自己的损失，让 他知道你现在定要找对人，如果债务人不在，不妨告诉接电 话的人你的目的，不过要对接电话的人客气，如 果对方是大型企业，就直接找指定付款的联系人上答应那么就立即用电话或传真进 一步确认，如果答应过几天，那么落实到具 体日期拜访 □无拜访 其实登门拜访对于双方来说都有很大压
力 或许很多业务员还怕登门拜访因为怕对
方 坏或者采取强硬措施，或者种种情况。
但 同时登门拜访债务人也有压力，债务人