无锡市同城票据交换业务
同城票据交换业务介绍
交换轧差
交换轧差 （一） 系统根据“同城票据提出登记簿”和“同城票据提 welcome to use these PowerPoint templates, New 入登记簿”中登记的数据，自动汇总统计所核对交换场次的交 换票据的提出借方、提出贷方笔数和金额合计，提入借方、提 Content design, 10 years experience 入贷方笔数和金额合计。 （二） 计算本场提入票据轧差金额并输出。每场轧差金额= 提出借方票据+提入贷方票据－提出贷方票据－提入借方票据。 （三） 系统将计算出的轧差数与输入的“差额单轧差金额” 进行核对。如果相符，系统登记“交换轧差登记簿”，登记交 换日期,交换场次,提出借方,提出贷方,提入借方,提入贷方,总 轧差金额等信息。如果不符，系统提示是否选择挂账处理，挂 账金额=差额单轧差金额—系统自动计算轧差数，柜员可以根据 情况经授权后选择挂账处理(机器自动处理)。 （四） 交易成功后，提示打印通用凭证。
提出借方票据 (三）经办柜员CBOD系统操作交易，录入提出凭证种类、号 码、金额、收款人账号、付款人账号、交换所号、对方交换行 welcome to use these PowerPoint templates, New 号等要素。支票加盖清算章，双面复印与进账单第二联复印后 Content design, 10 years experience 作为操作依据。 （四）经办柜员在“进账单”第一联加盖“业务公章”交持 票人，将支票和“进账单”二、三联连同支票传递给复核柜员 （五）经办柜员在“进账单”第二、三联加盖名章和“业务 专用章” 收专夹保管，待日后提出借方入账处理。 （六）支票打码后交同城票据交换员进行实物交换
提出票据退票流程
提出借方票据退票 （一） 当我行提出的票据被提入行退票时，提入行将在当 Content design, 10 years experience 地人民银行规定的退票通知时限内，以电话、传真或网络形式， 将票据的详细信息和退票理由通知我行，待下一场次进行实物 退票或网上退票，同城票据清算员确认票据确为本行提出，未 过人民银行规定的退票时限，退票理由符合人行规定后，接受 对方的信息，并回复对方已经收到退票信息。同城票据清算员 手工登记“退票登记簿”，详细记录退票信息，并且在“备注 栏”注明“电话”字样。 （二）将退回票据、退票理由书复印作为业务附件 （三）在CBOD系统中操作并在业务传票上加盖转讫章及人名 章。 （四）登记“退出、退入票据登记簿”并签章；将退票、退 票理由书、进账单第二、三联交还给客户并要求客户在登记簿 上接收人处签收。
同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍
同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍一、同城票据交换业务管理概述同城票据交换业务指的是在同一城市范围内进行的票据交换活动。
作为一项重要的金融业务，同城票据交换业务管理是确保交易的顺利进行和风险控制的关键。
本文将介绍同城票据交换业务管理的相关知识和管理技巧。
二、同城票据交换业务的风险与管理同城票据交换业务面临的主要风险包括信用风险、流动性风险和市场风险。
信用风险是指交易对手无法按时支付票据本金和利息的风险；流动性风险是指票据市场出现交易不活跃、价格波动大等问题；市场风险是指政策、经济等外部因素对票据市场的影响。
针对这些风险，同城票据交换业务的管理需要注重以下几个方面：1. 建立科学的风险评估体系风险评估是同城票据交换业务管理的基础，需要建立科学、全面的评估指标和方法。
包括对交易对手的信用评级、票据品种的风险定价、对市场风险的预判等等。
2. 健全的内部风控体系内部风控体系是确保同城票据交换业务管理顺利进行的重要保障。
包括建立合理的业务流程、风险控制指标和风险警示机制，定期进行风险评估和监控，及时发现和应对潜在风险。
3. 加强信息披露和透明度信息披露是提高同城票据交换业务管理效率和降低风险的重要举措。
需要对票据市场、交易对手、票据品种等信息进行全面、及时地披露，提高交易参与者的透明度和决策效果，促进市场的稳定发展。
4. 加强合规管理同城票据交换业务管理需要严格遵守法律法规，加强合规管理。
包括遵守票据交换市场的相关规则和制度，落实交易对手的资质审查和交易准入制度，做好交易数据的收集和报送工作等。
三、管理知识分析同城票据交换业务管理需要掌握相关的管理知识和技巧，下面从组织管理、人力资源管理、财务管理和市场营销等方面进行分析：1. 组织管理组织管理是实施同城票据交换业务管理的基础。
需要建立科学、合理的组织结构和管理流程，明确各个部门的职责和权限，确保业务流程的顺利进行。
2. 人力资源管理人力资源管理是保障同城票据交换业务管理运作的关键。
银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程
银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程一、银行同城票据集中交换管理办法1. 管理范围本管理办法适用于国内银行同城票据集中交换业务。
2. 定义（1）同城票据：指在同一城市内的金融机构出票和收票的交换票据。
（2）同城票据集中交换：指各家银行在同城内共同利用交换系统开展票据结算、清算和信息交换的业务。
3. 业务流程（1）交易发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）发起方清算银行通过交换网络将票据信息传输至同城票据交换中心；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算；（4）同城票据交换中心通过交换网络将结算清单传输至收款方清算银行，并通知收款方清算银行已收取票据；（5）收款方清算银行将收到的票据上门办理付款手续或通过交换网络进行结算和清算。
4. 管理措施（1）银行要注意信息安全和业务风险控制，加强系统升级和技术投入。
（2）银行要充分了解客户风险情况，对高风险的票据进行专项管理和风险控制。
（3）银行应建立详细的操作规范和监督机制，严格遵守业务流程和法律法规，确保业务运作的规范和安全。
二、银行同城票据集中交换业务操作流程同城票据集中交换业务操作流程如下：1. 发起方存票（1）发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）清算银行录入票据信息，包括票面金额、票据类型、出票日期、付款人、收款人等，并进行审核；（3）清算银行将票据信息上传至同城票据交换中心。
2. 同城票据交换中心处理（1）同城票据交换中心统一处理同城银行客户的业务请求，对接收到的票据信息进行登记、存储和处理；（2）同城票据交换中心检查票据信息是否符合规定，如发现问题，要及时通知相关银行停止交易；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算，并将结算清单传输至收款方清算银行。
3. 收款方清算银行处理（1）收款方清算银行接收到结算清单后，验证清单内容和付款信息的准确性；（2）收款方清算银行会在一定时间内向付款方发出结算通知；（3）付款方按照通知时间内完成付款，或要求延期或撤销交易。
同城票据交换
4、交换票据审核要做到： 同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔 核对清单上的收、付款单位账号、金额。 核对凭证要素，防止错提。 严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后 要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。 5、交换票据管理要做到： 对交换的票据要密封或装包加锁并按规定进 行存放保管，不能将交换的票据带回家中，不能 委托他人代理交换，不能在交换途中办理与交换 无关的事宜。
• 中央银行根据参加交换各行应收应付差额情况， 进行转账； 借：xx银行准备金存款—应付差额行 贷：xx银行准备金存款—应收差额行
End
三、基本做法
• 参加票据交换的银行均应在中央银行开立存款帐 户，由中央银行集中监督并清算资金。 • 票据交换分为提出行和提入行两个系统；
提出行——向他行提出票据 提入行——从他行提回票据
参加票据交换的银行一般既是提出行，又是提入行
核对有关印章 提出行对提出交换的凭证要认真审查、 复核，无误后，按规定加盖有关印章，并 附提出票据交换清单。 提入行对提入凭证要审查核对是否加盖 规定的有关印章，无误后才能进行账务处 理。
• 1、提出行的处理 ①受理客户代收凭证（或代付凭证） ②登记“代收代付凭证交换登记簿” ③填制“提出代收凭证（或代付凭证）清算 表” ④填制“清算总数表”（计算提出代收款栏 和提出代付款栏）
• （1）提出贷方凭证时（代收票据）： 借：吸收存款—xx存款（付款人户） 贷：清算资金往来—同城票据清算 • （2）提出借方凭证时（代付票据）： • 根据“先付后收，收妥抵用”的结算原则，分 以下情况： • A：对于即时抵用的票据（如本票），应及时将资 金划入客户帐内 借：清算资金往来—同城票据清算 贷：吸收存款—xx存款（收款人户）
• B：对于收妥抵用的票据（如支票），
同城票据交换系统的业务处理流程
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银行同城交换集中提入与提出业务操作规程(模版)
同城交换集中提入与提出业务操作规程一、概述（一）同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用当地人民银行认可的票据或结算凭证作为资金划付凭据，完成跨行资金划付的业务。
（二）同城交换业务票据：同城提入票据包括提入借方票据和提入贷方票据，提入借方票据包括转账支票、汇票等票据，提入贷方票据包括进账单、委托收款凭证和税单等凭证；同城提出票据包括提出借方票据和提出贷方票据，提出借方票据包括转账支票、银行汇票、银行本票和同城特约委托收款等凭证，提出贷方票据包括进账单、委托收款凭证、税单、网银支付凭证（同城业务）等凭证。
（三）同城交换集中提入业务是指由分行集中处理中心代替网点，集中完成票据的提入和记账工作，所有票据提入业务的审票、验印、大额核实及记账、退票等工作全部由中心记账人员完成，网点可通过核心系统的报表打印和影像系统打印客户回单和记账清单。
同城交换集中提出业务是指网点受理审核客户提交的票据，分行集中处理中心审核记账后，再由网点将票据通过同城系统进行票据实物交换，实现跨行资金划付。
（四）同城交换业务岗位设置要求1、同城交换集中提入业务：集中处理中心对集中提入业务可根据情况分不同的批次分别处理，但同一个批次的业务要经过数据补录、影像采集、中心记账三个岗位处理；对于同一批次的业务，以上三个岗位的经办人员不能为同一人，这三个岗位的人员均可以兼做清分打数工作，应由数据补录人员在补录明细业务的同时，按照结算制度的要求审核票据。
2、同城交换提出业务：营业网点同城交换提出业务应经过经办、复核、后台柜员三个岗位处理，其中后台人员负责保管“同城清算专用章”（不得兼管当地人行要求在同城票据交换提出票据上加盖的其他章戳），按当地票据交换中心的要求，对将提出票据统一进行复核、打码及清分。
（五）同城交换集中提入业务通过影像采集系统完成。
1、影像采集系统对数据进行“应用-批次-文档”三级结构管理：在一个模版下可以支持多个应用，同一个应用可以在多个模版下运行，应用的名称可以自定义为提入网点的机构代号；在一个应用下可以建立多个批次，每个批次拥有唯一的批次代码；同一批次下可以建立多个文档，最基础的影像数据就存入文档中，每个文档会在创建时由系统生成唯一的批次号，作为与票据内容录入环节的唯一匹配标识。
同城票据交换流程
同城票据交换流程咱先来说说啥是同城票据交换呢。
简单来说呀，就是在同一个城市里，各个银行之间互相交换票据的这么个事儿。
就像是小伙伴们互相分享小零食一样，不过这个“小零食”可是票据哦。
比如说，企业A在银行甲存了一张支票，这张支票是企业B 开的，企业B的开户银行是银行乙，那这张支票就得通过同城票据交换的流程，从银行甲跑到银行乙去。
那这个流程具体怎么走呢？银行收到票据。
银行每天都会收到各种各样的票据，就像收到了好多不同的小包裹。
工作人员会先对这些票据进行初步的审核，看看票据填写得规不规范呀，有没有啥明显的错误之类的。
这就好比是我们收到快递，先看看包裹有没有破损一样。
如果票据有问题，可能就会退回去给交票的人，还会告诉他们哪里出了问题，就像告诉小伙伴“你这个东西有点毛病哦，得改改”。
然后就是录入信息啦。
银行的工作人员会把票据上的重要信息录入到系统里，像出票人是谁，收款人是谁，金额是多少等等。
这一步可不能马虎，就像我们记小本本的时候得写得清清楚楚的。
要是信息录错了，那后面可就麻烦大了，就像你把小伙伴的名字写错了，人家肯定不乐意啦。
接着呢，就是把这些录入好信息的票据进行分类整理。
按照不同的银行、不同的业务类型来分，就好像把小玩具按照颜色或者功能分类一样。
这样做是为了方便后面的交换操作。
之后呀，就是交换环节啦。
各个银行会派专人或者通过专门的系统把自己整理好的票据送到一个集中的地方，这个地方就像是票据的“大聚会”场所。
在这里，不同银行的票据会进行交换。
这个过程可紧张又有序呢，就像一场有趣的交换游戏。
交换完了之后呢，接收票据的银行又要再次审核这些收到的票据。
这一次审核就更严格啦，要确保每一张票据都没问题。
如果发现有问题的票据，还得赶紧联系对方银行来解决，就像发现小伙伴给错了东西，得赶紧跟人家说清楚呀。
最后呢，就是处理票据对应的业务啦。
如果是支票，那就从出票人的账户上扣钱，把钱转到收款人的账户里；如果是汇票之类的，也按照相应的规定进行处理。
梳理流程八：同城票据交换业务操作流程.doc
流程梳理八：同城票据交换业务操作流程一、同城票据交换概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域内但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要，由开户银行将有关的结算票据通过人民银行指定的交换场所进行相互之间代收、代付票据交换，相互清算票据资金头寸的金融行为，是商业银行间结算工作的一项重要内容。
二、票据交换的原则及时处理、差额清算；先借后贷，收妥抵用；银行不予垫款。
三、同城票交涉及的票据、凭证（一）结算业务支票、进账单、银行汇票、特种转账业务凭证（二）其他业务结算托收凭证：委托收款到期付款缴款书：税款及代缴税费四、业务规定(一) 支票打码要求柜面向客户出售转账支票前，必须提供客户账号在票据交换系统中按人行规则打码，打码后方可交客户签收。
未打码支票不得出售。
如客户使用我行未打码支票，造成人行监管处罚等不良后果，由营业网点自行承担责任。
(二)票据提出时间早场: 8:30---10:00 （第一场次）晚场: 10:00---16:00 （第二场次）第一场营业网点提出交换票据截止时间为上午10：00分，必须在每日上午11：00分前分完清分打码、加盖印章、封包工作；第二场营业网点提出交换票据截止时间为下午4：00分，必须每日下午5：00分前完成清算打码、加盖印章、封包工作。
(三)交换业务管理的基本要求1.票据交换业务要实行票据交换定点、定时、定人进行制度进出本营业网点的交换票据应由指定专人负责受理、登记、交接。
2.执行岗位分离制度办理同城票据交换，实行经办员、复核员分离，相互制约，不能兼岗混岗。
3.核对有关印章（1）提出行对提出交换的凭证要认真审查、复核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出票据交换清单。
（2）提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账务处理。
4.交换票据审核及管理（1）同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔核对清单上的收、付款单位账号、金额；（2）核对凭证要素，防止错提；（3）严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。
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无锡市同城票据交换业务第一条为规范无锡市同城票据交换业务，保障资金安全，维护清算秩序，提高清算效率，促进地方经济发展，根据《中华人民共和国票据法》及《支付结算办法》等法规，特制订本办法。
第二条本办法适用于无锡、江阴、宜兴三地参加无锡市同城票据交换的银行业金融机构。
第三条无锡市同城票据交换（以下简称“同城交换”），是指经中国人民银行无锡市中心支行准入的银行业金融机构在一定范围内进行的资金清算和票据传递。
第四条同城交换的资金清算不分区域，均通过无锡市同城清算系统（以下简称“同城清算系统”）进行，并执行《无锡市同城清算系统业务处理规定》，参加对象包括同城清算中心、清算行和开户行。
同城清算中心是指负责处理同城交换范围内的提出、提入资金，并清算资金差额的机构。
第三章准入与退出第十三条申请一般开户行或交换行资格必须符合下列条件：（一）持有银行业监督管理机关颁发的《金融许可证》。
（二）具有办理存、贷款和结算业务资格。
（三）建立健全内部管理制度。
第十四条新增、变更或撤销一般开户行或交换行时，应由其所属会员行提前书面申请并提供银行业监督管理机关相关批文。
申请新增时还应一并提供该机构《金融许可证》复印件，并填写《无锡市同城票据交换席位申请表》一式三联；申请撤销时应确保原机构的账户均已撤销或转移。
其中，一般开户行应提前5天、交换行应提前2周提交申请；提交的书面申请必须加盖会员行公章。
第十五条申请的交换行或申请一般开户行所属的交换行只参加江阴或宜兴区域票据传递的，应向当地人民银行提交申请，由当地人民银行提出初审意见后报票据交换所；参加无锡区域票据传递的，应向票据交换所提交申请。
第四章清算与传递原则第十六条资金清算遵循以下基本原则：（一）先付后收、收妥抵用、银行不垫款。
（二）截留凭证“谁提出谁负责”，不截留凭证“谁审核付款谁负责”。
（三）支付信息由纸凭证转换为电子信息，或由电子信息转换为纸凭证，具有同等的支付效力。
支付信息由纸凭证转换为电子支付信息，电子信息产生支付效力，纸凭证失去支付效力；电子信息转换为纸凭证的，纸凭证产生支付效力，电子信息失去支付效力。
（四）经同城清算中心确认的交易不可撤销，并均应纳入开户行账务核算范围。
清算差额必须当日进行账务处理，挂账资金必须于次场交换转出。
（五）清算行在人民银行资金不足并受到余额控制的情况下，清算行及所辖各开户行的提出贷记业务停止清算，但不影响提出借记和提入业务的清算；以上控制在清算行余额恢复后撤销。
（六）场终对账后，清算行及开户行均以对账数据为准结平当场账务；如与对账数据不符，应根据对账数据进行账务调整。
第十七条无锡交换区域的票据传递遵循以下基本原则：（一）参加票据传递的凭证必须经过同城资金清算，并且使用本交换区域专用票据包或专用邮袋。
（二）票据传递采用“封包加锁，专人传递”的形式，遵循“人等邮车，邮车不等人”的原则。
（三）票据交接必须在交换行营业场所内办理，并严格执行双方签收手续；票据清分必须在票据交换场内进行，清分人员不得接触原始凭证。
第五章账户管理第十八条除个人结算账户外，参加资金清算的账户应事先在同城清算系统账户管理子系统（以下简称“账户子系统”）中进行登记。
第十九条除特殊情况外，账户子系统将检查收、付款人账号的合法性。
特殊情况是指：信、电汇业务中的收款人账号，三省一市银行汇票、全国汇票、来账代转、托收承付（划回）业务中的付款人账号，退票业务、国库业务中的收、付款人账号，以及各类业务中涉及个人结算账户的账号。
合法性检查包括：该账号是否已在账户子系统中进行登记，同城特约委托收款业务的收款人账户是否取得办理权限。
第二十条开户行修改已在账户子系统中登记的账户记录时，分别按以下要求操作：（一）修改存款人账号以外的账户要素时，直接在账户子系统中进行修改。
（二）修改存款人账号时，在账户子系统中将原账户销户后重新开户。
第二十一条对于不再参加资金清算的账户，开户行应及时在账户子系统中进行销户处理。
第二十二条开户行或清算行需批量变更存款人账号时，应由其会员行提前2周向中国人民银行无锡市中心支行提出书面申请，并由其统一处理。
第六章纪律与责任第二十三条同城交换各参加对象必须遵守下列纪律：(一)参加资金清算的各机构应遵守结算纪律，不得拒绝受理、代理他行正常结算业务，不得以任何理由压单、压票，不得截留、挪用客户和他行资金。
(二)清算行应合理调度资金，并督促前置机严格遵守同城交换时间规定，以确保资金清算正常进行。
(三)各开户行应严格按照合法的原始凭证和同城清算系统业务处理规定办理资金清算业务，确保查询、查复书的内容真实、正确，并在账户子系统中及时登记、变更或撤销账户信息。
(四)票据传递各方在交接、传递、清分等各环节均应严格执行当地人民银行制定的票据传递规定，确保不截留凭证及时、安全传递。
第二十四条各会员行业务管理部门应定期对所辖机构的同城交换资金挂账情况、同城交换岗位分工情况、交换印章和补充凭证保管情况进行检查，防止资金风险。
第二十五条对于各同城交换参加对象违反资金清算和票据传递规定的行为，中国人民银行无锡市中心支行将按《无锡市同城票据交换业务考核实施细则》进行处罚。
第七章附则第二十六条本办法由中国人民银行无锡市中心支行负责解释，以前颁布的《无锡市同城票据交换管理办法（试行）》同时废止。
第二十七条本办法自2005年10月1日起执行。
附件：无锡市同城清算系统业务处理规定壹业务时间一、同城交换资金清算一天两场，第一场8：30-11：00，第二场11：15-16：15。
二场间隔时间内，开户行无法向同城清算中心提出交易，但可以办理查询、查复业务。
以上场次和时间可由中国人民银行无锡市中心支行根据需要进行调整。
二、同城特约委托收款业务批量发送方式时间为8：30—12：00，并一律在当日第二场进行资金清算和票据传递。
贰业务范围一、同城交换业务范围包括：转账支票、银行本票、华东三省一市银行汇票、全国银行汇票、委托收款（同城）、同城特约委托收款、国债、进账单（包括网上支付补充凭证）、来账代转、托收承付（划回）、特种转账贷方凭证、退税、缴税、拨款、信（电）汇、退票，以及中国人民银行无锡市中心支行规定的其他业务。
江阴、宜兴的本地支票可在当地交换区域内使用，但不得跨区域受理和清算。
二、同城资金清算范围与同城票据传递范围一致，只参加无锡（或江阴、宜兴）一个票据传递区域的交换行（包括其所代理的一般开户行）不能向本区域以外的开户行提出交易。
三、交换行可以在本交换区域提出、提入纳入同城交换范围的全部凭证，包括截留凭证和不截留凭证；一般开户行仅能在本交换区域内提出、提入截留凭证业务。
叁凭证与表单一、同城交换业务凭证包括原始凭证和补充凭证。
(一)原始凭证指纳入同城交换范围的各类业务所使用的凭证。
(二)补充凭证指提入行根据截留凭证电子信息打印的同城提入补充凭证。
凡清算行业务系统未与同城清算系统直接接口的开户行，必须以打印的同城提入补充凭证作为提入截留凭证的记账凭证。
二、无锡市同城票据交换业务表单包括：（一）同城清算中心业务表单1、同城清算资金差额凭证。
由同城清算中心根据各开户行提出成功清算的借方、贷方数据和生成的提入借方、贷方数据，按清算行汇总并轧记借方、贷方差额产生，作为人民银行营业部门和各清算行记账的依据。
2、同城清算资金汇总表。
由同城清算中心根据各开户行提出成功清算的借方、贷方数据和生成的提入借方、贷方数据按清算行汇总产生，供核对清算结果。
本表由票据交换所根据需要打印。
3、同城清算资金明细表。
由同城清算中心根据各开户行提出成功清算的借方、贷方数据和生成的提入借方、贷方数据按清算行归集产生。
本表由票据交换所根据需要打印，供同城清算中心与各清算行及开户行对账。
4、提出、提入票据包平衡表。
由同城清算中心根据所有成功清算的提出、提入不截留凭证，根据不同交换区域按交换行进行汇总。
（二）交换行（开户行）业务表单1、提出票据汇总单。
由交换行根据同城清算中心成功清算的不截留借方、贷方凭证，并按提入交换行分别汇总产生，用以作为提出行封包、交换场清分投递以及提入行拆包核对的依据。
2、提出票据交接清单。
由交换行根据同城清算中心提出成功清算的不截留借方、贷方凭证，并分不同交换区域按提入交换行汇总产生，用于提出行在凭证传递时的核对、交接。
本清单一式两份，一联提出行留存，一联随票据包至交换场备查。
3、提入票据交接清单。
由交换行根据同城清算中心提出成功清算的不截留借方、贷方凭证，并分不同交换区域按提出交换行汇总产生，用于提入行在凭证传递后的核对、交接。
本清单一式两份，一联提入行留存，一联随当场提出票据包至交换场备查。
4、提出数据明细表。
由开户行根据同城清算中心提出成功清算的所有借方、贷方数据（包括截留和不截留凭证数据），按提入开户行，分凭证种类逐笔产生，用于提出行的核对。
5、提入数据明细表。
由开户行根据同城清算中心提出成功清算的所有借方、贷方数据（包括截留和不截留凭证数据），按提出开户行，分凭证种类逐笔产生，用于提入行的核对。
6、同城清算资金差额表。
由开户行根据同城清算中心提出成功清算的原始借方、贷方凭证和生成的提入借方、贷方数据（包括截留凭证和不截留凭证）汇总并轧记借方和贷方差额产生，并作为记账依据。
肆基本业务处理一、办理提出业务时，开户行应在同城清算系统中选择与原始凭证种类一致的凭证类型，并严格按原始凭证要素录入、复核。
二、原始凭证（包括截留凭证和不截留凭证）上分别按以下要求加盖同城票据交换印章：(一)提出贷记凭证加盖无锡市同城票据交换业务公章，提出借记凭证加盖注明日期的当场交换章。
(二)提出的收妥抵用票据加盖注明日期的当场交换章，提出的见票即付票据加盖转讫章及注明日期的当场交换章。
(三)参加第一场资金清算的提出借记票据加盖当天日期的方形交换章，参加第二场资金清算的提出借记票据加盖当天日期的椭圆形交换章；对于下午营业终了前受理的有效票据，应加盖受理当天日期的方形交换章，并参加次日第一场资金清算。
三、提入的截留凭证当场入账，提入的不截留凭证见票入账。
四、当场交换终了，开户行待清算行从同城清算中心取回对账文件后，以清算行前置机对账数据为准进行账务处理，并及时打印各类表单。
同时参加无锡市及江阴（或宜兴）票据传递的交换行必须分交换区域打印提出汇总单、提出票据交接清单和提入票据交接清单。
伍退票处理一、退票分为个别退票和集中退票两种方式。
个别退票方式下，交换行（开户行）只能对本机构的提入票据进行退票处理；集中退票方式下，集中退票行可以对本机构在本交换区域内所辖开户行的提入票据进行退票处理。
采用集中退票方式必须经中国人民银行无锡市中心支行批准。
二、退票处理遵循以下原则：(一)退票必须在接收同城清算业务的次场交换时间内提出。