员工非法集资风险排查表
银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告
关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行：按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。
同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。
通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。
一、组织学习，提高认识、统一思想组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。
通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。
使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
二、相互监督，加强沟通1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。
要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。
形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。
2、是加强员工自我保护。
为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。
另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
银行非法集资风险排查报告
XX银行非法集资风险排查报告XX市银监分局：按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风精品文档，超值下载险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作准备为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。
二、工作方法在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导；二是强化协作配合；三是注重宣传教育；四是发现风险案件及时处置移交；三、专项排查过程2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工，风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况。
在具体操作中，一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。
我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
员工异常行为排查表模板
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是（） 否（） 是（） 否（） 是（） 否（） 排查时间：
填表说明： 1.此表用于员工异常行为排查过程中的自查或互查； 2.此表用于自查时，由“自查人”签字，用于互查时由“互查人”签字； 3.此表需由各实施单位指定的排查人签字； 4.在排查过程中如发现“排查内容”中未包括的异常行为，可填写在“其它”栏； 5.“可疑情况描述”栏目用于简要描述排查中发现的可疑现象，详细描述可记录在《排查工作底稿》中。
是否经常与社会闲散人员交往；
是否与有劣迹或有不良嗜好的社会人员来往密切、或为其提供私人借贷、
担保或其他财物支持；
是否参与非法组织或参与未经允许的集会结社；
是否经常有不明身份人员到单位纠缠、找麻烦；
是否经常流露或传播对社会、对组织、对工作的不满情绪或言论；
其它。
是否有家庭成员或来往密切的亲友从事传销、赌博、涉毒等非法活动的情
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所在岗位： 可疑情况描述
备注
一、工作表现类
本人经办或管理的账务是否有非正常业务冲正或特殊业务处理的原因造成 的账务不符或不正常挂账的情况； 是否有故意造成业务差错或账务混乱的情况； 是否在同事之间散布谣言、刻意制造矛盾和事端，或散布不利于工作环境 安定和谐的消极言论； 是否有隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况； 是否有违规为自己办理业务，或违规为父母、配偶、儿女及其他关系人办 理业务的情况； 是否存在员工经办自己的业务，或为自己的业务授权的情况； 是否有利用个人账户(包括个人结算账户和储蓄账户，下同）或“操纵他人 账户”违规存放、过渡客户资金的情况； 是否有出租、出借个人账户，或个人账户上有明显非本人正常资金往来交 易情况； 是否有经常在上班时间办理私人的商业事务或交易活动的情况； 是否涉嫌违规违法发放贷款； 是否涉嫌骗取贷款、票据承兑或金融票证； 是否涉嫌吸收客户资金不入账； 是否涉嫌违背受托义务，擅自运用客户资金及其他委托、信托财产； 是否涉嫌违规出具金融票证； 是否涉嫌违规出具保函； 是否涉嫌对违法票据承兑、付款、保证； 是否在受到组织批评处理后，反应强烈、行为异常； 是否有利用职权为自己及亲友谋取不正当利益的情况； 是否存在泄露或擅自修改客户信息的情况；
非法集资风险排查表
4
是否有第三方支付、网络借款平台等新型网络金融行业企业
5
是否有其他新兴金融创新及高风险行业企业
6
是否存在违规、超范围开展吸收公众存款和发放贷款业务
7
是否存在未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品
8
是否存在以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等 方式发布涉嫌、备案、出资、资金托管，无办公场所、 无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户
XXXX非法集资风险专项排查情况表
序号
1 2 3
村
排查项目
是否有担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及 第三方理财等信用中介机构
是否有股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等 资金密集型行业企业
是否有农民专业合作社等各类涉农互助合作组织，养老机构，民办学校等组织
年月日
排查情况
非法集资风险排查自查报告
非法集资风险排查自查报告篇一：支行非法集资风险排查报告支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。
对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。
二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。
支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。
三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。
一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过渡资金。
二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。
承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。
三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。
通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。
保险公司非法集资案件风险排查情况表
在投诉、咨询及失效保单回访中，是否发现客户称巳交费 且能够提供交费记录，但业务系统无记录情况。
其他。（请自行填列）
是否制定单证管理实施细则。
是否对单证的印刷、保管、领用、作废和核销实施管控。
是否建立单证管理系统并对保险单证的印刷、保管、领用 、作废和核销进行实时动态管理。
对于长期未核销的单证是否可以通过单证系统确认其未核 销原因。
保险公司非法集资案件风险排查情况表
排查内容
具体项目
是/否
存在的问题
整改措施
备注
是否发生非法集资案件。
是否针对发现的问题进行整改，是否对责任人员进行责任 追究。
各级机构是否定期进行非法集资案件风险自查，上级机构 是否进行定期进行案件风险检查。
案件管理 环节
是否定期对下属机构开展合规检查或财务业务检查、审计 检查，是否对发现的案件风险、业务和财务管控漏洞、问 题及时进行整改，并及时报告
是否严格执行“收支两条线”原则，保费账户、理赔账户 和费用账户是否存在串户使用资金的情况。 银行账户 管理环节 是否由非出纳岗财务人员定期进行银行对账单核对和检查
其他。（请自行填列）
是否将银行存款用于向他人提供质押融资、担保、委托贷 款或者为他人谋取利益。
是否存在个人账户代收保费和支付保费情况。
是否存在保费不及时入账，侵占截留保费情况。
业务部门和财务部门之间是否建立协作机制。
是否存在保单未全部系统联网出单，或者单证系统未与业 务系统、财务系统实现对接情况。
是否存在从业人员自行印制保险单证、宣传材料行为 业务管控
环节 是否存在非投保人账户向公司账户支付保费的情况
是否存在保单贷款资金并未流向申请人指定账户情况
是否存在销售人员代办保单贷款情况
非法集资风险排查情况汇报
非法集资风险排查情况汇报近年来，我国非法集资问题依然严重，给社会和人民群众带来了严重的经济损失和社会影响。
为了加强对非法集资风险的排查工作，我们开展了一系列的工作，现将排查情况进行汇报如下：一、排查范围我们首先确定了排查的范围，主要包括金融机构、互联网金融平台、小额贷款公司、担保公司、民间借贷、地方融资担保机构等各类金融机构和非金融机构。
同时，也重点关注了一些涉及房地产、农业、工商企业等领域的非法集资活动。
二、排查方式我们采取了多种方式进行排查，包括定期走访、电话调查、数据分析、舆情监测等手段。
通过与相关部门和机构合作，我们获取了大量的信息和数据，对可能存在的非法集资行为进行了全面的排查和分析。
三、排查结果在排查过程中，我们发现了一些非法集资的风险点和线索。
其中包括一些地方性的非法集资团伙，通过发行高额回报的理财产品吸引投资者，存在着较大的风险。
同时，一些互联网金融平台也存在着非法集资的嫌疑，通过虚假宣传和高额回报吸引投资者参与，存在较大的风险隐患。
四、风险评估针对发现的非法集资风险，我们进行了全面的评估和分析。
通过对涉及的机构和个人进行调查和核实，我们初步确定了一些非法集资活动的实质和规模，对可能的风险进行了科学的评估和预警。
五、整改措施针对排查发现的非法集资风险，我们及时向相关部门和机构进行了通报，并提出了相应的整改措施和建议。
同时，我们还加强了对相关机构和个人的监管和检查，严厉打击各类非法集资行为，坚决维护金融市场的秩序和稳定。
六、宣传警示为了提高公众对非法集资风险的认识和防范意识，我们加大了宣传和警示力度。
通过开展宣传教育活动、发布警示通告、举办宣传展览等方式，我们向社会公众普及了非法集资的危害性，提醒他们提高警惕，不轻信高额回报的投资理财产品，避免上当受骗。
七、后续工作针对排查中发现的问题和不足，我们将进一步完善工作机制，加强风险监测和预警，强化对各类金融机构和非金融机构的监管和检查，坚决遏制非法集资活动的蔓延和膨胀。
非法集资风险排查报告
非法集资风险排查报告近年来，非法集资事件频频发生，给社会带来了巨大的损失和危害，也凸显了我国金融监管体系的不足。
为了防范非法集资带来的风险，各级政府加强了对非法集资的监管，企业也加大了对非法集资风险排查的力度。
本文将就非法集资风险排查报告进行阐述，并列举三个案例供读者学习参考。
首先，非法集资风险排查报告是指企业在进行融资活动之前，通过市场调查、资信评估、反洗钱审查及资金流向分析等手段，对潜在的非法集资风险进行科学、全面、客观的评价，以确定融资活动是否存在非法集资风险，以及如何避免和防范这些风险的一份报告。
其次，非法集资风险排查报告对于企业防范风险至关重要。
如果企业没有及时发现和排查非法集资风险，一旦被骗，将对企业及其投资者造成不可弥补的巨大损失。
通过非法集资风险排查报告，企业能够及时、全面地评估风险，制定防范措施，有效减少非法集资风险的发生。
最后，非法集资风险排查报告的作用越来越被重视。
不仅是大型企业和金融机构，小微企业、个体工商户也要加强非法集资风险排查和防范。
下面，我们举三个非法集资案例，来说明非法集资风险排查的必要性。
案例一：某公司发起的P2P平台，宣称年化收益率高达10%以上，利用高回报的诱惑吸引了大量投资者进行投资。
但实际上，该公司未经正规监管，没有完善的风控系统，且资金流向不透明。
最后，该公司突然失联，众多投资者无法追回损失。
案例二：某保健品公司通过各种渠道向社会公众推销其产品，声称可以治疗多种疾病，并承诺高额回报。
但实际上，该公司的产品质量无法保证，且所谓的高回报只是表面，背后涉及非法集资和骗局。
最后，该公司被有关部门查封，众多投资者蒙受巨大损失。
案例三：某地产开发公司通过网络和图片广告宣传自己的项目，承诺高额回报，并利用“7日免费体验”等方式吸引了大量投资者。
但实际上，该公司所谓的项目只是虚构，不存在实际盈利，只是假借项目之名进行非法集资。
最后，该公司被有关部门严厉打击，众多投资者无法获得回报，多数无法追回本金。
员工非法集资风险排查表(可打印修改)
本人需要说明的事项：
本人签名:
年月 日
对他人不良行为的情况反映（互查）：
网点负责人或部室负责人排查意见：
负责人签名: 年月日
7 百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
有无对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法
8 集资。
9
有无以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10
有无利用传销或秘密串联的形式非法集资。
11
有无利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
12
有无利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
附件 3．员工非法集资风险排查表
员工非法集资风险排查表
机构名称：
姓名
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
所在机构 （部门）
序号
性别
政治面貌
任职岗位
员工行为自查内容
婚否
有无
1
有无借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
有无以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货
2 交易、典当为名进行非法集资。
3
有无通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4
有无通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
有无以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”
5 等方式进行非法集资。
6
有无利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
有无利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子
员工异常行为排查报告【最新版】
员工异常行为排查报告个人业务条线员工违法违规风险专项排查报告针对总行下发的《关于开展个人业务条线员工违法违规风险专项排查工作的通知》要求，人民广场支行对全体个人业务条线员工进行了全面排查，排查对象包括支行个人客户部经理及个人客户经理、理财经理、大堂经理。
排查方式包括:自查和互查、个别谈话、家访、走访客户、信访举报等方式。
支行排查内容包括是否参与非法集资、民间融资、是否私售理财等违法违规活动等。
排查结果如下:人民广场支行全体个人业务条线员工无一人参与非法集资活动、无一人违反十条禁令、无一人违反员工从业规范、全部遵守银行业从业人员职业操守，不存在参与非法集资、民间融资、没有私售理财等违法违规行为。
针对总行5月22日召开的“规范内部管理、强化合规运行”专题视频会议要求，结合《银行2015年纪检监察工作意见》(华银党发〔2015〕18号)，某某银行人民广场支行对全体员工进行全面排查，排查人员包括支行全体员工，排查覆盖率100%。
并于5月25日组织全体支行员工学习《银行员工"十不准"》、《关于严禁参与民间融资活动的通知》、《银行违规行为责任追究管理办法》、《银行员工异常行为管理办法(试行)》制度等。
本次排查方式包括:自查和互查、个别谈话、家访、走访客户、信访举报等方式，突击检查员工办公桌、资料柜、更衣柜、电脑等方式，抽查是否有从事与我行无关活动或违规行为。
排查内容包括:是否有私自推介和销售非我行产品的情况，是否有自办或参股经商办企业或以亲属名义但实际本人操纵经商办企业的情况，是否有以各种形式、在各种场所参与非法集资、高利贷、民间借贷，为他人充当资金掮客或提供与自己经济实力不符的个人担保的情况，是否有内外勾结骗取客户存款的情况，是否有经常出现工作差错或差错屡查屡犯，有意回避、躲避本行监控设备监控或私自调阅、修改监控设备记录，重抄相关登记簿、账簿等表现反常的情况，是否有涉黄赌毒、参与洗钱等不良情况，是否有利用客户账户过渡本人资金，通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金，违规使用内部账户为客户办理支付结算业务，空存、空取资金的情况等。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
有无通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4
有无通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5
有无以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6
有无利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
7
有无利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
附件3．员工非法集资风险排查表
员 工 非 法 集 资 风 险 排 查 表
机构名称：
姓名
性别
政治面貌
婚否
所在机构（部门）
任职岗位
序号
员工行为自பைடு நூலகம்内容
有
无
1
有无借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2
有无以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
8
有无对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
9
有无以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10
有无利用传销或秘密串联的形式非法集资。
11
有无利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
12
有无利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
本人需要说明的事项： 本人签名: 年 月 日