尽职调查意见书
如不真实，简要说明实际情况：__________________________________________________ 5、开户（变更）申请是否为客户真实意愿 6、是否由法定代表人或单位负责人本人代理 如选择否，授权代理人为： _______________________________________________________ 7、授权委托书是否为法定代表人或单位负责人的真实意愿 8、账户变更事项是否真实 9、预留印鉴变更是否为客户真实意愿 尽职调查意见： □是，□否，□无此项 □是，□否，□无此项 □是，□否，□无此项 □是，□否 □是，□否
如不真实，简要说明实际情况：________________ 3、开户（变更）申请书填写的联 系人、联系电话是否真实 联系人 联系电话 □是，□否 □是，□否
如不真实，简要说明实际情况：_____________________________________________ 上级法人 4、客户上级法人、主管单位、关 联企业是否真实 主管单位 关联企业 □是，□否 □是，□否 □是，□否
附件二：
客户名称 账 号
人民币单位银行结算账户尽职调查意见书
调查项目 营业执照 税务登记证 1、开户（变更）证明文件是否真 实 组织机构代码证 开户许可证 其他_______________ 2、开户（变更）申请书填写的办公地址或经营场所是否真实
调查结果 □是，□否，□无此文件 □是，□否，□无此文件 □是，□否，□无此文件 □是，□否，□无此文件 □是，□否 □是，□否
尽职调查人（签章）：______________
做尽职调查报告5篇
做尽职调查报告5篇做尽职调查报告篇1一、尽职调查目标1、弄清楚兼并或控制目标公司对收购方的股东来说是否具有长期的利益；2、了解目标公司价值如何；3、判断收购方是否有能力进行此次收购。
二、尽职调查范围及内容（一）尽职调查基本内容1、深入了解并购双方的合法性、合法名称，公司可以合法存续的期间。
通过阅读公司章程和公司的会议记录了解是否有与国家或当地的相关法律法规相抵触的内容，是否包含限制公司经营活动的条款。
即首先确认公司是否是一个合法的法人组织，公司的章程是否合法，公司的业务范围有多大，以确定准备收购的是一家可以合法正常经营什么业务的公司及并购双方的大致业务对接性。
2、了解并购双方拥有和发行各种股份（普通股、优先股或可转债等）的全部历史和现状。
即深入了解并购双方股权结构的演化情况，以清晰地把握公司股份发行、转让、注销及交易的全过程，清楚地了解公司在发行股票的过程中是否符合相关的法律法规，并确定并购方在持有多少目标公司股份时就可以最低限度地控制该公司了，或持有多少股就可以拥有公司多大的控股权了。
3、通过了解并购双方公司章程和会议记录，看看是否规定了公司股权交易的特别条款、公司董事选举或改选的特别规定、公司控制权转移方面的特别条款，看看是否存在股权交易的优先顺序规定、限制特定证券发行的条款、限制发债的条款、反接管的条款，这包括收购时是否需要对公司董事、高管进行高额补偿，确定收购公司、转移公司的控制权所需要的条件，以防备在收购中遇到限制收购股权、不准利用被收购公司资产融资及各项反收购措施的抵抗；4、通过阅读并购双方公司董事会的会议记录及相关的文件，了解公司是否做过重大风险的经营决策，公司是否有较重大的法律诉讼在身，以便为尽职调查时的财务情况调查和法律情况调查做准备；5、并购双方的下属公司、子公司、在海外经营机构的有关文件，公司及所属机构的组织结构图，公司及所属机构与其他公司签署的有关公司经营管理、所有权、控制权、优先购买权等方面的协议，最近数年公司的主要公告等。
不良资产包转让尽职调查法律意见书模版
ZJTF律师事务所关于中国GD银行股份有限公司杭州分行不良资产包ZJJY建设集团有限公司之尽职调查法律意见书二○一六年四月八日致：ZJZS资产管理有限公司根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》、《财政部、银监会关于印发<金融企业不良资产批量转让管理办法>的通知》及其它有关法律法规及规范性文件的规定，ZJTF律师事务所接受ZJZS资产管理有限公司（以下简称“贵司”）委托，就贵司竞标中国GD银行股份有限公司杭州分行不良资产包中ZJJY建设集团有限公司提供专项尽职调查法律服务（以下简称“委托项目”），并出具本法律意见书。
为出具本法律意见书，本所律师主要通过以下方式对委托项目中涉及的债权资产等进行核查和验证：对委托项目所涉债权资产档案资料进行审阅；对委托项目所涉企业主体存续状况、生产经营状况、资产状况等进行了解；到工商行政管理部门调取委托项目所涉企业的工商档案；到房产管理部门查询委托项目所涉企业、自然人的房产权属以及权利负担、有无被采取强制措施等情况；到国土资源管理部门查询委托项目所涉企业、自然人的土地使用权权属以及权利负担、有无被采取强制措施等情况；到其他抵质押物的抵质押登记机关或抵质押物所在地查询观察委托项目所涉其他抵质押物的权属、现状以及权利负担、有无被采取强制措施等情况；通过法院、法院网站、破产管理人等了解涉诉案件的诉讼情况、执行情况及破产情况等相关情况。
上述核查和验证以贵司向本所律师提供出具法律意见书所必需的、真实的、全面的、完整的、有效的原始书面材料、副本材料或口头证言为基础，上述原始书面材料、副本材料或口头证言的真实性、全面性、完整性、有效性不由本所律师负责。
本所律师根据《中华人民共和国律师法》等法律、行政法规和规范性文件的有关规定，按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，出具本律意见。
本法律意见书出具之调查基准日为2016年04月08日。
尽职调查法律意见书
法律意见书（意xxxx第0xxx号）页数（Total Pages）：6页时间（Date）：2006年11月07日致：中国东方资产管理公司DDDD办事处关于：AAAAAAAAAAAAAAA公司债权项目前言湖北山河律师事务所接受贵的委托，指派本律师就债务人AAAAAA AA公司的债务及资产状况进行调查并提供法律意见。
本律师按照法律的规定及委托人招标文件和委托合同约定，对贷款债务人的相关情况依法进行尽职调查，遵循律师职业道德和勤勉审慎义务，就上述委托事项出具本法律意见书。
委托人已经向本律师提供了相应的不良资产资料，提出了律师尽职调查的具体要求。
在审阅上述资料的基础上，本律师进行了相应尽职调查工作，到当地工商、土地及房产管理等部门调卷查档及征询有关部门和知情人士，收集了相关资料。
本律师的调查工作主要包括但不限于以下事实：l、主债务人和保证人的诉讼时效、执行时效，保证的方式和效力；2、主债务人和保证人工商登记资料；3、主债务人和保证人的主要资产状况，即土地使用权、房屋建筑物、车辆、股权及其他固定资产和流动资产；4、主债务人和保证人的最近财务报表；5、与主债务人、保证人有关的诉讼问题、是否存在清收障碍；6、抵（质）押物基本情况；7、抵（质）押法律效力；8、与抵（质）押有关的诉讼问题；9、关联单位以及其是否依法承担责任和责任范围。
需特别提请注意的是：律师的调查取证工作受制于相关政府等部门的许可和配合程度，调查取得的债务人资产等信息可能与实际情况不符，本律师不对此作出保证。
主文一、主债务人相关法律状态（一）、主债权的状况1、主债权的基本情况债务人AAAAAAAAAAAAA公司与原债权银行发生1笔借款，贷款本金计人民币XXX万元，合同号X年第XXX号，借款期限F年FF 月FF日至FF年F月F1日。
双方于FF年FF月FF0日又签订贷款展期合同，贷款本金为XXX万元，借款期限为9F年9月21日至99年9月VV日。
贵办受让的债权转让金额为FFF万元。
尽职调查报告【优秀5篇】
尽职调查报告【优秀5篇】尽职调查报告篇一一、公司基本情况(一) 企业法人营业执照、法人代码证、国税地税登记证复印件；(二) 历史沿革情况（含子公司，控股公司，重要联营公司）自企业成立至今全套工商登记文件复印件。
(三) 主要股东情况1、控股股东及实际控制人、其他主要股东的公司名称；2、现有股东间的关联关系；(四) 员工情况1、员工人数及其变化、专业结构、受教育程度、年龄分布的说明；2、员工情况说明：包括订立劳动合同的人员、以及没有签订劳动合同但是由公司雇佣的帮工的人数，劳动合同期限和核心员工；3、管理层及核心员工聘用合同：包括经理、财务负责人、技术负责人等管理层及核心员工的聘用合同，以及其报酬和薪金的有关安排；4、保密、竞业禁止及其他重要协议：包括但不限于与管理层人员和核心员工签订的保密、禁止竞业、职务创作归属等内容的协议；5、公司过去三年为员工代扣代缴个人所得税的情况；6、公司目前缴纳的医疗保险、社会保险、养老保险、工伤保险和住房公基金等福利的情况说明，包括有无欠缴情况等；7、说明是否存在员工或管理层持股的安排及其他激励计划（包括但不限于利润分享计划和股票期权计划、特殊的奖励或福利政策），如果有，提供相关文件；8、最近三年中有关员工劳动争议或纠纷的仲裁、诉讼并说明公司目前是否存在正在进行中的劳动争议或纠纷，如有，说明争议或纠纷的具体情况，并提供相关的仲裁、诉讼文书、和解协议（如有）；(五) 公司股权架构图；(六) 内部组织结构图；(七) 各类证件、许可证及证书（包括但不限于相关质量认证资格证书、生产许可证、经营许可证、特别行业类许可证、软件企业证书、高新技术企业证书、软件产品证书、贷款证（贷款卡）、海关登记证、外汇登记证、质量体系认证证书、公司获得的其他行政许可、资质及许可证等）。
二、董事、监事、高级管理人员及核心技术人员(一) 董事、监事、高级管理人员及核心技术人员简历（包括姓名、性别、年龄、国籍及境外永久居留权、学历、职称、主要业务经历、曾经担任的重要职务及任期、现任职务及任期等）；(二) 董事、监事、高级管理人员及核心技术人员相互之间是否存在亲属关系的说明；(三) 公司与董事、监事、高级管理人员及核心技术人员签订的协议，如借款、担保协议等，以及为稳定上述人员已采取或拟采取的措施；(四) 董事、监事、高级管理人员及核心技术人员持股情况。
尽职调查法律意见书
尽职调查法律意见书尽职调查法律意见书尊敬的委托方：根据您的委托，本律所对于您所涉及的相关交易进行了尽职调查，并就法律风险与合规问题给予了专业的意见。
现将结果详细说明如下：1. 背景信息根据我们的了解，您计划与XXX公司合作进行新项目的开发。
我们对XXX公司的相关背景进行了调查，包括其注册资本、经营范围、股权结构等。
根据我们的调查结果，XXX公司合法登记，具备合法经营资质，不存在任何涉及财务、税务等方面的重大不合规问题。
2. 股权结构根据我们的调查，您计划与XXX公司成立合资公司，双方将共同出资。
在此之前，我们强烈建议您对XXX公司的股权结构进行深入了解和调查。
特别是，您需要确认XXX公司的股东是否具备真实、有效的股权，以及他们是否有拖欠债务、违法犯罪等不良记录。
此外，您还需要与XXX公司的股东商议关于合资公司治理结构的问题，确保您在决策中拥有足够的权利和话语权。
3. 与相关方的合作关系在与XXX公司合作的过程中，您可能会涉及到与其他方的合作关系，比如供应商、客户等。
在签订相关协议之前，我们强烈建议您进行尽职调查，了解与其合作的供应商和客户的信誉度和经营状况。
避免与具有信誉问题、严重违约记录或疑似违法行为的企业建立合作关系，以免给您的项目造成财务和声誉上的损失。
4. 相关合规事项在开展相关交易之前，我们强烈建议您对相关法律法规进行全面的合规检查。
特别是，对于与您所从事的行业相关的法律法规，包括环境保护、劳动法、消费者权益保护等方面的规定，您需要进行详尽的了解和遵守。
此外，根据我们的初步调查结果，您的交易涉及的领域不涉及限制性行业或存在明显的法律风险。
5. 法律风险与建议根据我们的综合调查，目前没有发现涉及该交易的明显法律风险。
然而，尽管没有发现重大法律风险，我们强烈建议您在进一步谈判和签订合同之前，请您的律师对相关合同文件进行详细审查。
确保您的权益得到充分保护。
综上所述，根据我们的尽职调查，目前没有发现明显的法律风险和合规问题。
尽职调查 意见书
尽职调查意见书尽职调查意见书尊敬的委托方：根据贵公司的委托，现我们就目标公司进行了一次尽职调查，并向贵公司提供本次调查的意见报告。
以下是我们的调查结果及意见：1. 公司背景目标公司成立于20XX年，是一家提供IT解决方案的企业。
公司自成立以来，一直专注于开发和提供高品质的IT解决方案，并且具有良好声誉。
公司的创始团队拥有丰富的行业经验和软件开发技术，有能力为客户提供全面的解决方案。
2. 财务状况根据目标公司提供的财务报表，截至20XX年底，公司的总资产为XXXX万元，净资产为XXXX万元，总负债为XXXX万元，税前利润为XXXX万元，净利润为XXXX万元。
公司的业务规模和利润持续增长，财务状况稳健。
我们认为目标公司具备良好的财务基础，能够持续稳定发展。
3. 市场竞争力目标公司所处的IT解决方案市场竞争激烈，但公司凭借其技术实力和创新能力，成功地与竞争对手区分开来，并在市场上占据了一定的份额。
根据我们与市场中的客户和合作伙伴的调查，目标公司的产品和服务受到客户的高度认可和信赖，具有良好的口碑。
4. 组织结构与管理团队目标公司的组织结构清晰，各部门职责明确。
管理团队由经验丰富、专业能力强的高级管理人员组成，他们在IT行业有着丰富的经验和深刻的洞察力。
公司注重人才培养和团队合作，并建立了完善的内部培训机制和激励机制。
我们认为公司具备一个稳定和高效的管理团队，并能适应市场变化和发展需求。
5. 风险与建议尽管目标公司目前的经营状况良好，但我们在调查过程中也发现了一些潜在的风险。
首先，市场竞争激烈，行业新兴技术的快速发展可能对公司的市场地位和收入造成一定的影响。
其次，政策和法规的变化以及经济环境的不确定性也可能对公司的经营造成一定的风险。
我们建议目标公司密切关注市场动态和政策变化，灵活调整战略，并加强研发和创新能力以保持市场竞争力。
综上所述，根据我们的调查结果，我们认为目标公司具有良好的财务状况、市场竞争力和管理团队，但仍面临一些市场和经营上的潜在风险。
不良资产包转让尽职调查法律意见书
不良资产包转让尽职调查法律意见书尊敬的客户：非常感谢您选择我们律所，我们将为您提供专业并高效的服务。
根据您的委托，我们对不良资产包转让进行了尽职调查，并给出了相应的法律意见，具体如下：一、不良资产包转让的法律法规及相关政策不良资产包转让是指金融机构将其持有的不良资产包转让给其他机构或个人，在转让过程中可以变相实现其贷款损失的过程。
根据相关法律法规和政策，对不良资产包转让的相关法律法规与政策如下：1.《商业银行信贷资产管理暂行办法》规定了商业银行转让信贷资产的程序、方式和要求。
2.《金融机构不良资产处置暂行办法》规定了金融机构处置不良资产的程序、方式和要求。
3.《中国银行业协会不良资产证券化业务管理办法》规定了商业银行和其他金融机构通过发行证券化工具转让信贷资产时的准入条件、要求和管理要求。
4.《关于加快不良资产处置进程的指导意见》出台后，鼓励银行以资产证券化方式处置不良资产，并大幅降低相应税负。
基于以上法规和政策，我们建议，在进行不良资产包转让时，应当遵守相关法律法规和政策，并进行相应的税务规划。
二、不良资产包的经营情况在进行不良资产包转让前，需对资产包进行经营情况的调查，以确定收购的风险和价值。
我们对该资产包所包含的全部贷款进行了梳理，了解了贷款的信用情况、担保情况、还款情况等信息。
经初步了解，该资产包整体贷款金额为人民币***元，贷款对象分散，涉及多种行业，分别由不同的担保措施进行担保。
三、不良资产包转让的法律意见1.证券化法律意见：如果银行或其他金融机构通过证券化工具进行资产证券化，首先需根据《商业银行信贷资产管理暂行办法》、《中国银行业协会不良资产证券化业务管理办法》等法律法规规定，提交申请并获得相应许可时间，以确定证券化的合1 / 2。
尽职调查承诺书
尽职调查承诺书尊敬的合作伙伴：感谢您对我方进行尽职调查工作的信任与支持。
为了确保本次尽职调查工作的顺利进行，并保障双方权益，我方特向您出具本份《尽职调查承诺书》。
一、承诺事项1. 我方将按照法律法规、行业规范及职业道德标准，对贵方提供的资料和信息进行全面、客观、准确的尽职调查。
2. 我方将严格保密贵方提供的所有资料和信息，未经贵方书面同意，不得向任何第三方泄露或传播。
3. 我方将依据贵方的需求，按时完成尽职调查工作，并提交详尽、准确的尽职调查报告。
二、法律责任1. 如我方在尽职调查过程中违反法律法规、行业规范或职业道德标准，导致贵方遭受损失的，我方将承担相应的法律责任。
2. 如我方泄露贵方提供的资料和信息，导致贵方遭受损失的，我方将承担相应的赔偿责任。
三、其他事项1. 本承诺书自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期至本次尽职调查工作结束。
2. 本承诺书一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
我方在此郑重承诺，将严格按照本承诺书的约定履行义务，确保本次尽职调查工作的顺利进行。
同时，我方也希望贵方能够积极配合，提供真实、完整的资料和信息，以便我方能够更好地完成尽职调查工作。
特此承诺！承诺方（盖章）：________________法定代表人（签字）：________________日期：________________尽职调查承诺书（1）致：________________我，________________的尽职调查工作，并愿意承担由此产生的相关责任。
我们深知尽职调查对于投资决策的重要性，因此，在调查过程中，我们严格遵守了相关法律法规和行业规范，确保所获取的信息真实、完整、有效。
我们已对目标公司或项目的经营情况、财务状况、法律风险、市场前景等方面进行了深入、细致的调查和分析，并基于调查结果，向贵方提供了详细的尽职调查报告。
在此，我们承诺如下：1. 我们所提供的尽职调查报告，是基于客观事实和数据分析的基础上，经过专业判断和筛选而得出的，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
《尽职调查结论参考》
《尽职调查结论参考》1、该户外出务工多年，失去联系，除住房外无其他财产可处置，住房简易失修，政府已列入危房和移民对象，短期内无偿还能力。
此笔贷款预计损失90%，确定转让定价10%，最终价格元。
2、该户住所偏僻，房屋结构简单，仅有的耕地为坡地，又列为政府退耕还林范围，生活相当困难，吃穿靠出卖苦力维持，收入无力偿还贷款本息。
此笔贷款预计损失90%，确定转让定价10%，最终价格元。
3、该户属xx年5月12日大地震受灾户，仅有的财产住房受地震影响又界定为危房，生活全靠简单耕作维持，加之地处环境恶劣、边远，无其他资产和收入可处置收回贷款本息。
此笔贷款预计损失90%，确定转让定价10%，最终价格元。
4、该户原有经营项目，因xx年7月24日百年不遇洪灾受损严重，融资困难，加之国家产业政策调整，项目属关、停对象，已没有能力偿还债务，贷款本息已无力收回。
此笔贷款预计损失90%，确定转让定价10%，最终价格元。
5、xx年7月24日，遭受百年不遇洪灾，房屋受损严重，仅靠土地耕作只能维持基本生活，家庭主要劳力年迈又无文化，其他渠道创收有限，住房无力解决，政府已列为救济对象，贷款本息没有能力偿还。
此笔贷款预计损失90%，确定转让定价10%，最终价格元。
6、该户政府已圈定为陕南移民搬迁对象，生活全靠外出务工，收入结余有限，基本住房又需资金投入，故短期内没有贷款本息偿还能力。
此笔贷款预计损失90%，确定转让定价10%，最终价格元。
7、该户经营项目因受国家宏观调控政策影响，生产处于停产状态，连续几年亏损，外债高筑，以前年度外欠款又因对方企业改制破产，债权悬空，原有经营场所租赁，其他财产处理不足缴纳拖欠税款和职工工资，贷款本息已没有能力偿还。
此笔贷款预计损失90%，确定转让定价10%，最终价格元。
第二篇：信贷业务尽职调查工作规范（参考）信贷业务尽职调查工作规范（试行）第一章总则第一条为进一步规范贷前调查工作，防范信贷风险，提高资产质量，根据国家有关法律、法规以及本公司的有关规定，特制定本工作规范。
银行核呆尽职调查意见书
四川****律师事务所关于****银行呆坏账拟作核销处理的尽职调查专项法律意见书（2011）****专见字第01号****银行股份有限公司****支行：四川****律师事务所承****银行股份有限公司****支行（以下简称：****支行）委托，对四川省****县冷冻厂（以下简称：冷冻厂）所欠****支行的无法收回的贷款作呆坏账核销一事所涉法律问题出具尽职调查专项法律意见书。
承办律师申明：1、本所承办律师是根据****支行在出具日期前提供的相应的文件资料，并基于对出具日期以前已经发生或存在的事实的了解以及对现行法律、法规的理解而发表的法律意见。
2、本所承办律师已经得到****支行的保证，****支行向本所提供的出具法律意见所需的任何资料和事实描述都是真实的和完整的，复印件、传真件和通过电子邮件发送的文件等均与原件一致，不存在有虚假以及隐瞒之处。
3、本所律师不审查****支行提供的任何文件资料的真实性。
4、本法律意见书仅作前述的目的使用，并随其它申报材料一起上报，除此之外不得用作其它任何目的。
5、本所律师只对相应的法律问题出具法律意见，并不对贵行的经营风险做出任何评价，贵行也不得把本法律意见理解为对贵行的经营风险进行评价。
本法律意见书的主要法律法规依据：我国现行有效的《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业破产法》（包括《中华人民共和国企业破产法（试行）》）、《中华民共和国民事诉讼法》及相关法律法规。
承办律师认真阅读了****支行提交的下列文件：1、****支行的《****银行呆坏账核销呈报表》；2、****支行的《关于核销****县冷冻厂贷款呆账的请示》（编号：***银管[2001]28号）；3、****支行的《关于****县冷冻厂贷款呆坏账形成有关责任人员的处理建议》（编号：***银管[2001]29号）；4、****银行四川省分行的《关于上报<关于核销****县冷冻厂贷款呆账的稽核报告>》；5、****县人民法院的《民事裁定书》（编号：(1997)****经破字第100号）；6、冷冻厂的《破产申请》；7、****县人民法院的《民事裁定书》（编号：(1997)****经破字第100-6号）；8、****支行的《债权申报书》；9、冷冻厂破产清算组的《清算结果报告书》；10、****县人民法院的《民事判决书》（编号：(1997)****经初字第54号）；11、冷冻厂的《企业法人注销登记核准通知书》；12、****支行和冷冻厂签订的两份《流动资金借款合同》；13、****支行和冷冻厂签订的两份《抵押契约》；14、冷冻厂的《借款支取凭证》；15、****支行和冷冻厂签订的《****县城镇房地产抵押合同》。