关于银行高端客户的营销思考
如何做好高端客户的维护和营销——以农行仁怀支行业务经营实践为例
动 中共 同实现价 值创造 。一方 面 ， 要加强 对 区域市 场特点 、 高端 客户
上 ， 没有达 到为高端 客户 提供基 还 于财 务保护 、 富积 累和 财产传 承 财
键 。近 年 来 ， 行 仁 怀 支 行 业 务 行各 类业务 培训 ， 农 要求 参训人 员要 这块 市场蛋糕 越来越 分散 、 越来 越
之 所 以 取 得 较 快 发 展 ， 他 们 建 把 培训 的 内容及 时传 达 到 同类 业 不好 吃 ， 与 业务 大起大 落的风 险悄 悄 立 了较 为有 效 的激励 约束 机 制有 务 岗位 的其他 员工 ， 支行 也充分利 显 现 。二是 随 着茅 台集 团 的精 细 很 大 关 系 。在 考 核 导 向上 ， 源 用 集 中学 习 、 会 等讲 解新 业 务 、 化 管理推 进 ， 资 晨 该企 业计划 实施更严 倾 向一 线 网点 和业 务 发 展 ， 定 新 产 品相 关知识 ， 广大员 工特别 密 的财务 管理 ， 备筹建 自身 的财 设 使 准 支行 部 门绩 效 工 资 的基 数 为各 营 是 营 销人 员 对 各 类产 品 的基本 特 务投 资管理公 司 ， 这必将大 幅影响 业 网 点 的 平 均 绩 效 工 资 水 平 的 点 、 办理 流程做 到心 中有 数 。 ９ ％。在 考核 方式 上 ， ０ 将员 工 工资 收入 分 为 保 底 工 资 、 础 业 务 计 基 件 工 资 、 效 计 价 工资 三 大 部分 ， 绩
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银行支行个人中高端客户维护及营销方案
银行支行个人中高端客户维护及营销方案一、维护个人中高端客户的重要性个人中高端客户对银行来说具有重要意义。
他们通常拥有较高的收入和财富，对金融产品有较高的需求。
同时，他们在社会地位和影响力方面也较高，可以为银行带来更多的业务机会和推荐客户。
因此，维护个人中高端客户的重要性不言而喻。
二、个人中高端客户的特点1. 财富高净值：个人中高端客户拥有较高的存款和投资资产，对金融机构的理财产品有较高的需求。
2. 高风险承受能力：个人中高端客户通常有较高的风险承受能力，可以接受更具挑战性的金融产品和投资方式。
3. 高服务要求：个人中高端客户对服务质量有较高的要求，希望能够获得更加个性化、专业化的服务。
三、个人中高端客户维护策略1. 建立细致完善的客户信息库：收集客户的基本信息、资产状况、资金流动状况等，并定期更新，以便更好地了解客户需求。
2. 定期追踪客户：通过电话、邮件、短信等方式与客户保持联系，了解客户的需求和变化。
3. 提供个性化的服务：根据客户的需求和偏好，为其量身定制金融产品和服务，提供更具价值的增值服务。
4. 及时解决问题和投诉：对于客户的问题和投诉，要积极回应，并及时解决，保持客户的满意度和忠诚度。
5. 保持持续的教育和沟通：定期组织客户培训和沟通会议，向客户提供最新的金融知识和市场信息，增强客户的参与感和认同感。
四、个人中高端客户营销策略1. 开展线上线下活动：组织优质的线上线下活动，如金融讲座、理财沙龙等，邀请业内专家讲解金融知识，吸引客户参与并增强客户黏性。
2. 推出个性化金融产品：针对个人中高端客户的需求，推出具有差异化的金融产品，如高净值客户专属基金、私人银行服务等，满足客户多样化的投资需求。
3. 组织旅游交流活动：为个人中高端客户组织高品质的旅游交流活动，增进客户之间的交流和合作，提升客户满意度和忠诚度。
4. 加强合作伙伴关系：与其他金融机构、优质企业等建立合作伙伴关系，互通有无，为客户提供更全面的金融服务和资源。
关于银行营销心得体会范文(15篇)
关于银行营销心得体会范文（15篇）一、微笑微笑，是自信的一种流露，是无声的语言，传递着友好的信息。
柜台是银行的窗口，我们迎接客户时，微笑能拉近我们的距离，为我接下来的服务与营销创造了条件。
二、知识技能有一句话说得好：人与人之间的差别其实就是学习潜力的差别。
由于个人素质、经验、训练程度的差异造成服务水平的高低，所以我们要透过学习和培训，熟练掌握各种产品的特点和分析适用人群，向客户作个性化的推介，比如向中高端客户推介本外币通知存款、利得盈、信用卡等产品，向普通客户推介本外币一本通、借记卡、代理业务。
掌握各项业务的操作规程，提高自身分析和处理问题的潜力，提高服务质量，增强客户的满意度和忠诚度，从而留住了客户，赢得客户的信任，为进一步营销打下基础。
三、换位思考，加强沟通我们要树立“换位思维”的思想，从客户的角度出发，想客户之所想，急客户之所急，加强沟通。
我们要做一个听众，认真倾听客户的需求。
从客户的角度出发，适时为客户提出贴合客户利益的理财推荐，这样才能与客户实现真正的沟通，为客户带给全方位的服务，让客户获得超出期望值的`需求。
以上几点需要在平时的工作中日积月累，需要在平时的工作中训练及培养。
因为此刻的银行已向营销型转化，营销是一个过程，是我们日复一日工作的一个目标。
我们柜员只有做好了以上几个环节后，才能够更好的做好服务客户的最后一步。
四、有的放矢，做好差异化营销营销中的“二八法则”告诉我们：企业80％的利润是由20％的客户创造的，而80％的其他消费者只创造了20％的利润。
如何挖掘优质客户、留住老客户、争取新客户是当务之急。
银行有着得天独厚的优越性，它掌握着超多的客户资料，我们能够根据顾客的年龄、性别、职业、收入、文化程度等状况进行市场细分，根据不一样顾客的不一样需求，带给差异化的便利性服务和支持性服务以到达优质服务的无差异性。
对待高端客户或老客户时，如果你能主动的招呼客户，准确地称呼某先生或某小姐，表示对客户的熟悉，使客户有被重视的感觉，这时再顺势推销新产品，相信有事半功倍的效果。
银行高端客户营销方案
银行高端客户营销方案一、引言银行作为金融行业的重要组成部分，在经济社会发展中扮演着承担各种金融服务职能的重要角色。
作为银行的一支重要力量，高端客户群体的开发和维护对于银行的发展至关重要。
本文将从市场分析、产品设计、服务体系以及推广与传播等方面，探讨银行高端客户营销的方案。
二、市场分析1. 高端客户的定义高端客户是指有较高的收入、资产以及消费能力的个人或企业。
这些客户在金融市场上扮演着重要的角色，具有较高的金融需求和消费能力。
2. 高端客户的需求高端客户的需求主要集中在产品多样性、专属定制以及专业金融服务等方面。
针对不同的高端客户群体，银行需要提供不同的金融产品和服务，满足他们的需求。
3. 高端客户市场的竞争态势随着经济的发展和人们金融意识的增强，银行业务竞争越发激烈。
越来越多的金融机构开始注重高端客户的开发，并提供专属产品和服务。
因此，银行需要针对高端客户市场的竞争态势进行全面的市场分析，找出自身的优势和受众的需求。
三、产品设计1. 产品特点银行在设计高端客户产品时需要考虑产品的独特性和个性化。
高端客户更加重视产品的专属性和服务体验。
因此，银行应该设计出具有个性化特色的产品，例如高额理财产品、投资组合定制等。
2. 产品创新随着时代的进步和科技的发展，银行需要借助科技手段不断进行产品创新，以满足高端客户的需求。
例如，银行可以开展线上理财服务，通过APP或网站为高端客户提供便捷的金融服务。
四、服务体系1. 专属顾问团队银行应建立专门的高端客户顾问团队，提供定期的咨询和服务。
这些顾问需要具备良好的金融知识和专业素质，能够根据客户的需求提供个性化的金融方案。
2. VIP待遇高端客户在银行的体验应该与众不同。
银行可以为高端客户提供专属的VIP待遇，例如优先办理业务、独家活动、特殊礼遇等，以增强客户的忠诚度和满意度。
五、推广与传播1. 合作伙伴银行可以与高端客户常光顾的企业或组织进行合作，提供互惠互利的服务。
银行高净值客户发言稿范文
大家好！今天，我很荣幸能站在这里，与大家共同探讨关于银行高净值客户的话题。
在此，我想分享一下我对高净值客户的认识，以及我们如何更好地为他们提供服务。
首先，让我们明确一下什么是高净值客户。
高净值客户，顾名思义，是指那些拥有较高资产净值的人群。
他们通常具有较高的收入、良好的信用记录和较强的消费能力。
在我国，高净值客户已经成为各大商业银行和金融机构的核心目标群体。
那么，如何“拿捏”高净值客户呢？我认为，以下几点至关重要：一、深入了解客户需求高净值客户追求的不仅是金融产品的功能性，更重视与之相匹配的生活方式、价值观和文化体验。
因此，我们要深入了解他们的需求，包括投资偏好、风险承受能力、财富传承观念等，为他们提供个性化的金融服务。
二、圈层营销，精准定位圈层营销作为一种流行已久的营销策略，正好应对了高净值客户的需求。
我们要关注高端化、小众化，通过品牌文化的渗透，建立与客户之间的长期信任和合作。
三、打造专属的私人财富管理平台私人银行的服务定制化、个性化、场景化的特点使它成为高端客户最为推崇的金融产品之一。
我们要为高净值客户打造一个专属的私人财富管理平台，提供全方位的金融服务。
四、提升客户体验，打造尊荣服务除了理财，银行高净值客户对于借款、身份特权等方面的要求也非常高。
我们要提供最贴心的定制借款服务，优惠借款方案，豪华的金融管理方案，以及全方位的定制活动，让客户尽享尊荣体验。
五、加强风险管理，确保资产安全作为高端客户，他们最关注的是自己的理财资产是否稳妥。
我们要加强风险管理，确保资产安全，让客户放心地将财富托付给我们。
在此，我想对同事们说，服务高净值客户是一项长期而艰巨的任务，需要我们共同努力。
以下是我对大家的几点期望：1. 提高自身专业素养，不断学习金融知识，为客户提供专业、贴心的服务。
2. 加强团队合作，共同为高净值客户提供一站式金融服务。
3. 关注客户需求，及时调整服务策略，满足客户不断变化的需求。
4. 坚守职业道德，为客户提供诚信、公正、透明的金融服务。
关于银行个人高端客户的营销与维护
第 一 ． 细化 的 客户 群 体 细 分 。 银 行 个 人 高 端 客 户 群 体 的需 求 差 精 异 化 显 著 ． 分 工作 是 客 户 开 发 的前 期基 础 。只有 精 细 化 的 细 分 ， 能 细 才 从 咨 询 环 节 开 始 ． 面 解 读 高 端 客 户 的 投 资 需 求 ， 理 财 与 增 值 服 务 全 将 有 机 结 合 ， 实 创 新 服 务 内 容 。 过 持 续 地 细 化 服 务 内容 ， 有 的 个 人 充 通 现
资 源 ， 客 户 在 投 资 获得 经 济 收 益 的 同 时 ， 能 获得 精神 世 界 的满 足 。 使 更
的 进 程 中 。 关联 的 银行 金 融 服 务 也 必 然 要 面 临 增 值 业 务 的 发 展 。 相 第 二 ， 务便 捷 化 。 人 高 端 客 户群 体 对 服 务 的 高效 性 、 捷 性 要忙 ． 行 服 务 的 时 空 限制 显 然 不 是 高 端 客 户 的 便 因 银
捷 选 择 。 通 过 实 际 和 虚 拟 的银 行 操 作 服 务 ， 得 预 期 的 服 务 效 果 尤 为 获
重要。
三 、 行 个 人 高 端 客 户 的 维 护 银
银行个人高端客户的开发与维护是相辅相成 的， 完善 的 维 护 工 作 是 建 立 客 户 忠 诚 度 的 基 础 和 保 障 ， 以今 后 的维 护 工 作 应 遵 循 以 下 方 所
财政金融
关于银行个 人高端客 户的营销 与维护
中 国建设 银 行 股份 有 限 公 司海 口南航 支行 许 南征
【 要】 行个人 高端客户的需求处于增 长的趋势 ， 大银 行之 间的竞争非常激烈 。从服 务客 户的 角度 来说 ， 摘 银 各 深入 分析客
银行个人高端客户营销策划方案
银行个人高端客户营销策划方案一、背景介绍在当前激烈的市场竞争中，银行为了增加市场份额和实现可持续发展，不断探索创新的营销策略。
个人高端客户作为银行的重要客户群体，具有较高的金融资产和稳定的消费力，因此，制定一套行之有效的营销策划方案至关重要。
二、目标设定1. 扩大个人高端客户群体：通过精准的市场定位和有效的推广手段，吸引更多的高净值客户加入。
2. 提升客户忠诚度：通过全方位的理财服务和增值服务，提升高端客户对银行的忠诚度，并持续增加客户交易量。
3. 提高交叉销售率：通过整合银行资源，提供全面的金融服务，促进个人高端客户跨产品线的交叉购买。
三、策略与措施1. 精准市场定位1.1 分析市场情况，确定目标客户的特点和需求，制定详细的客户画像。
1.2 制定不同细分市场的营销策略，包括传统渠道和新媒体渠道，针对不同客户群体实施定制化推广方案。
2. 增值服务2.1 设立高端客户专属服务团队，提供全程一对一的服务，包括理财规划、投资咨询等。
2.2 开展高端客户专属活动，如定期举办高端金融论坛、投资交流会等，增加客户黏性。
3. 优先权益3.1 设定高端客户的特殊权益，如优先办理业务、专享利率等，提供全面差异化的金融服务。
3.2 推出高端客户会员计划，根据客户需求提供定制化产品和服务，增强客户的归属感。
4. 产品创新4.1 针对高端客户的特点和需求，开发个性化的金融产品，如高净值理财产品、资产配置方案等。
4.2 提供全方位的理财服务，如免费咨询、定制投资建议等，提高客户对银行的依赖性。
5. 提升数字化服务5.1 加强线上渠道建设，提供智能化便捷的线上服务，如网银、手机银行等。
5.2 强化数据分析能力，通过挖掘客户交易数据、行为数据等，为客户提供个性化的产品和服务。
四、实施计划1. 完善内部组织架构，成立高端客户营销团队，明确责任分工和工作目标。
2. 建立高端客户数据库，准确记录客户信息和需求，为精准营销提供支持。
银行高端客户营销方案
银行高端客户营销方案随着经济的发展，银行业务竞争日趋激烈，高端客户的开发与留存成为各大银行的关注重点。
本文将根据题目要求，针对银行高端客户群体，提出一套切实可行的营销方案。
第一部分：市场调查与分析银行在制定高端客户营销方案之前，需要进行市场调查与分析，以深入了解自身的竞争优势和目标客户群体。
可以通过以下方式进行调查：1. 调查问卷：设计一份针对高端客户的调查问卷，了解他们的需求、喜好和消费习惯等方面的信息。
2. 数据分析：利用已有的客户数据进行深入分析，包括收入水平、职业背景、资产状况等指标，以确定高端客户的特征和规模。
第二部分：高端客户定位与分类基于市场调查与分析的结果，银行可以对高端客户进行定位与分类，以便更好地制定针对性的营销策略。
具体步骤如下：1. 定位：确定高端客户在市场中的地位和价值，判断其对银行利润的贡献程度。
2. 分类：根据高端客户的特征和需求将其进行分类，例如分为有海外背景的高端客户、拥有一定投资需求的高端客户等。
第三部分：个性化营销策略高端客户在金融服务上更加注重个性化体验和专属定制，因此，银行需要制定个性化的营销策略，以满足其需求。
以下是几种推荐的策略：1. 贵宾服务：为高端客户提供贵宾专属通道和独立客服团队，确保其享受到更高效、更优质的金融服务。
2. 定制金融产品：根据高端客户的需求和风险偏好，提供量身定制的金融产品和投资组合，增强客户黏性和满意度。
3. 活动邀请：定期举办高端客户专属活动，如金融论坛、投资讲座等，增加客户粘性，并提供交流和学习的平台。
第四部分：增强客户关系管理在营销方案中，银行需要注重客户关系的持续维护与管理，以确保客户的长期忠诚度。
以下是几点建议：1. 客户关怀：定期拜访和关怀高端客户，了解他们的最新需求和反馈，及时解决问题，树立良好的口碑与形象。
2. 专业培训：提供金融知识和投资理财等方面的专业培训，帮助客户提升财务管理水平，同时增强客户对银行的信任感。
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关于银行高端公司客户的营销思考
外资银行开始快速进入中国市场，并凭借其先进的产品、技术、管理、营销等各方面的优势，与中资银行展开竞争，目标直指高端客户，带给中资银行的是巨大压力。
如何做好我行高端公司客户的营销，需要我们因地制宜不断研究和尝试。
一、客户营销现状分析
各级业务部门都认识到公司客户营销的重要性，但总的来看，公司客户营销的工作常常是不系统的、被动的，具体来说，存在下列不足：
1、对营销的认识存在片面性，营销行为有偏差。
认为高端公司客户的营销主要是给予其产品的功能效益，特别是授信产品的便利与价格优惠，忽视了高端公司客户的需求差别，忽视了给予客户流程利益和关系利益在营销中的重要作用。
2、营销缺乏总体规划，存在盲目性和随机性。
具体表现为：随竞争潮流被动零散地使用促销营销手段，缺乏市场分析、定位和营销策划；形式单调，仍以人员推销、公关为主，创新意识不强，与营销手段多样化相距较远；营销活动各自分散作战，不利于整体的形象和品牌的塑造。
3、营销机构定位有偏差，复合型营销人才匮乏。
分行公司业务营销中心与各支行公司业务部在高端公司客户营销的职责划分中有缺位与重叠，不利于营销工作的有效开展。
高端公司客户的拓展与维护对客户经理的要求很高，需要对银行各种产品都有较透彻地了解、
对项目准确的分析判断能力、高超的谈判技巧和对客户心理的敏锐把握，有时还需要有较高的外语运用能力。
而事实上，客户经理受条线管理制约，综合素质往往不过关。
4、营销机制未有效建立。
在机构设置、职能定位、用人机制、考核方式、授权等方面都有待于上级行的统一规定。
推动营销开展必要的内部沟通协调的渠道和效率都有待改善提高。
创新的空间小、动力不足，办事效率不高，均限制了营销的提升。
二、提升我行高端公司客户关系营销的建议
要在争夺高端公司客户的竞争中取胜，产品、流程和关系等综合表现必须胜人一筹。
金融服务产品具有同质性、无形性、易模仿性等特征，使得银行追求在功能上突显差异较为困难。
流程的改良虽在不断推进，但由于涉及环节较多，短期内无法得到质的提升。
注重关系营销，维护、发展良好的客户关系就显得尤为重要。
（一）、总体思路：
建立高端公司客户关系营销体系。
在找到、明确客户的基础上，通过以发挥公共关系职能为主的多种方式方法，熟识客户，根据需求进行情感投资，与其建立、保持、发展长期的、信任的、互利的、密切的关系。
（二）、关系营销的内容
关系营销的内容很广泛，方式方法也很多。
既有日常的细节，也有活动的策划，还有品牌、形象的宣传等等。
有的需要坚持与完善，有的需要不断创新。
1、将客户经理的日常维护工作规范化，如：上门拜访：对于分行级VIP客户，客户经理至少每月一次、高级客户经理每季一次、分行领导每半年或一年一次上门拜访。
并将事前需要做的准备和事后必须记录的访客内容，确定一个基本框架予以规范；与客户代表的社交性联系，包括公司高管生日贺卡、鲜花或蛋糕，重要节日（圣诞：外企；元旦、春节：国内客户）的短信、贺卡、小礼物祝福，其他特殊节日，如客户的结婚纪念日、父亲节、母亲节等的问候；信函（电子邮件）联系，如：行内动态变化的告知、新品宣传材料、合作成功或未成功的感谢信、活动的邀请信等。
2、阶段性活动组织化，创新营销方式。
以客户高管为联络人建立诸如“贵宾俱乐部”等的组织形式，定期（每月一次）开展关系营销的活动。
例如：健康营销：举办体育赛事（如：羽毛球、乒乓球、网球、高尔夫等），请专业教练现场进行指导，分享技术，交流心得；组织客户代表参加较高服务标准的年度体检。
知识营销：举办艺术讲座，如艺术品投资、音乐欣赏等，邀请艺术家亲临现场，一同鉴赏；主办金融知识讲座或其他有关的学术活动；结合新品推出，做产品路演等。
娱乐营销：可以选择本地区的一些会员俱乐部，如水星、中兴等，一年组织两次活动，感觉上的层次较高，花费相对比请客户旅游又要节省很多。
对于女性贵宾，还可以组织如：教授家政管理、插花艺术等活动、亲子活动、观看文艺表演等实施差别营销。
举办年终的答谢酒会。
建议提前制定半年或一年的计划，请专业咨询公司参与整体策划，并将确定的活动提前通知客户。
3、价格优惠明确化。
区别客户类型，分层明确可以优惠的幅度。
优惠主要分三项内容：对于存款能够保持较大数量或较长时间的客户，在存款利率上的特别优惠或营销费用的比例；对资信状况较好的客户发放贷款时可以给予的优惠利率；对办理各项中间业务需缴付的费用上给予的优惠。
4、其他密切联系的方式或渠道。
如：设立行内专家组，充分挖掘行内的人才资源，如注册会计师、律师、产品经理、IT专家等，公开联系方式，为客户提供财务管理、资金管理、现金管理等方面的顾问；资讯提供：根据客户选择的信息需求、传递渠道，按期提供财经讯息；定期每半年一次征询客户的意见、建议；利用VIP客户接触的媒介、出席的场合等开展宣传活动，如展览会、学术交流会、新闻发布会等派发宣传手册、布置宣传广告等。
（三）、关系营销的组织、执行和控制
关系营销需要高层管理者的全力配合与支持，制定关系营销战略框架，建立一个真正整合的组织结构和一个可以传达信息及倾听各方关系利益人声音的沟通渠道。
同时在系统和资源上予以支持。
1、组织构架及分工。
成立分行营销中心，改变原来由各公司业务部门独立开展高端客户营销工作的模式。
分行营销中心，承担着VIP客户深度维护、信息平台、高端产品创新与推广的三大职能。
在行使营销的职能上，不是对高端公司客户日常营销的职责，而是全辖高端公司客户营销管理的职能。
与客户的日常沟通，仍由基层业务部门负责，同时，由营销中
心通过信息平台、高端产品对VIP客户的营销进行管理和指导。
2、系统建设
利用先进的IT手段，在现有的客户信息分析系统的基础上，建立客户关系管理系统，大体框架：
客户关系管理系统（客户信息分析客户管理工具库信息库产品库）
建议：客户信息分析模块，对客户基础信息和交易信息加以分析，实现客户细分、分客户经理绩效考核等功能，同时在客户的分类中增加客户重要性分类标准，对不同客户的信息收集、跟踪与分析体现差别；客户管理板快可以根据客户分级管理的需要预先设置管理模块，采用不同的管理标准；工具栏内应有客户经理日程管理内容，包括：客户事件与活动提醒；异动预警机制（贡献率下降、交易异动、贷款卡数据变化等），根据事先设置参数，建立事件池，实现系统自动产生；信息库同时提供发布和查询功能，信息查询可以根据信息的来源渠道进行细分，从外管、海关、工商等部门获取的信息应定期发布；产品库可以增加客户产品使用种类等的分析。
3、资源支持
客户关系营销的投资包括人员和费用两个方面。
关于费用投资，有量力而行、目标任务等多种方法予以确定。
考虑到关系营销具有的长期性、间接性、持久性的特点，它类似于“食补”。
常识说来，要保持强健的体魄，药补不如食补与日常锻炼。
因此，建议年初根据方案进行投资预算，核定一定比例和金额的营销费用，同时在过程中采取
财务报告制度及活动后评价制度等予以控制。
从事营销工作的客户经理，无论是初级客户经理还是高级客户经理，团队协作的能力已显得越来越重要。
对于初级客户经理，建议树立培养全能客户经理的概念和目标，增加与其他业务部门间的交流、学习与培训，提高综合营销能力，同时按客户经理制实行绩效考核，将跨条线业务处理纳入考核指标；高级客户经理建议还是按专家型人才的标准选拔和培养，有利于集中资源做好全辖的营销管理和指导，同时在考核中，增加管理指导类、学习研究类、产品创新和推广类考核比例。
建立以利益驱动为主的有效的客户经理激励机制，也是执行关系营销的关键。
让机制，而不是组织的督促，去驱使每一个客户经理，有激情地、主动地、连续不断地创新自己的营销和服务方式。
按照建立专业序列的人力资源改革方案，对客户经理实行等级制管理。
根据一定时间内客户经理的素质高低、业绩大小，从高到低依次确定不同级别，并相应体现工资及待遇上的级别差别。
如：拉开个人收入差距，享受不同的物质待遇；不同级别的客户经理管理不同层次的客户；对不同级别的客户经理进行不同层次的授权，低级别的客户经理不能涉及相关的授信业务，高级别的客户经理则可以在信贷方面、金融服务优惠条件方面、提供客户金融产品价格方面有较大的自主权等。