银行网点夕会流程指引
银行网点标准化服务流程
银行网点标准化服务流程一、前台服务流程1. 欢迎客户- 服务人员应该立即站在接待台前，微笑着向每一位顾客致以问候。
- 对于有特殊需要的客户，如老年人、残障人士等，应主动提供帮助，确保他们能够顺利进入银行。
2. 客户身份确认- 当客户进入银行时，服务人员应热情地询问客户需要办理的业务，并核实客户的身份信息。
- 如有需要，服务人员应要求客户出示有效证件以确保客户身份的准确性。
3. 导引客户- 服务人员应引导客户到达业务办理区域，并向客户解释办理该业务的基本步骤与注意事项。
- 如客户办理的业务需要排队等候，服务人员应向客户提供相应的等候区域和座位。
4. 办理业务- 服务人员应根据客户的需求，按照银行制定的标准流程办理业务。
- 在业务办理过程中，服务人员应耐心听取客户的问题和需求，并提供准确的解答和建议。
5. 信息核对和复核- 在完成客户的业务办理后，服务人员应仔细核对和复核客户提供的信息，确保其准确性。
- 如发现错误或不一致的信息，服务人员应及时纠正并向客户解释原因。
6. 开具相关凭证- 在办理完成后，服务人员应开具相应的凭证，如收据、账单等。
- 应向客户解释凭证的用途和保管方法，并嘱咐客户注意保管好自己的凭证。
7. 结束服务- 在确认客户的业务办理完成后，服务人员应向客户表示感谢并告知客户银行的其他服务。
- 可以提供客户满意度调查表，以便收集和分析客户的反馈意见。
二、后台服务流程1. 业务质检- 银行应设立专门的业务质检团队，通过电话回访或亲临银行等方式，对办理业务的人员进行质检。
- 针对不符合标准的业务办理进行整改，并向员工提供相应的培训和辅导，以提高服务质量。
2. 投诉处理- 银行应设立统一的投诉处理渠道，让客户能够方便地提出投诉并得到及时的解决。
- 银行应有专门的投诉处理团队，对每一项投诉进行调查和处理，并向客户提供满意的解决方案。
3. 员工培训- 银行应定期为员工提供相关的培训和学习资源，以不断提升他们的专业技能和服务意识。
保险夕会流程
保险夕会流程保险夕会是一个非常重要的活动，它为保险行业的从业人员提供了一个交流学习的平台。
在这个活动中，参与者可以结识新朋友、了解行业动态、分享经验和观点。
下面，我们将为大家介绍一下保险夕会的流程。
首先，保险夕会通常会在晚上举行，因此参与者需要提前安排好自己的时间。
在活动开始前，主办方会提前发送邀请函给参与者，内容包括活动时间、地点、主题等信息。
参与者需要根据邀请函的内容提前安排好自己的行程，并准时到达活动现场。
其次，保险夕会一般会以签到环节开始。
参与者到达活动现场后，需要前往签到处进行签到，领取活动手册和相关资料。
在签到过程中，参与者可以和其他人互相交流，增进彼此的了解。
接下来是开幕致辞环节。
主办方会邀请行业内的知名人士或专家学者发表开幕致辞，介绍本次保险夕会的主题和意义。
参与者可以通过倾听开幕致辞，了解本次活动的背景和目的，为接下来的交流学习做好准备。
随后是主题演讲环节。
在这个环节中，主办方会邀请行业内的专家或资深从业人员就特定主题进行演讲。
参与者可以通过倾听演讲，了解行业最新的发展趋势、政策解读、市场分析等内容，从中受益并汲取经验。
除了主题演讲，保险夕会还会设置分论坛环节。
在这个环节中，参与者可以根据自己的兴趣和需求选择不同的分论坛参加。
分论坛通常会设置多个小型讨论会，涵盖不同的主题和领域，参与者可以选择自己感兴趣的话题进行深入交流和讨论。
接下来是自由交流环节。
在这个环节中，参与者可以自由交流，互相交换名片，结识新朋友，扩大人脉圈。
参与者可以借此机会向其他人请教问题、分享经验，或者寻找合作伙伴，共同探讨行业发展的可能性。
最后是闭幕致辞和合影环节。
在活动即将结束时，主办方会进行闭幕致辞，总结本次保险夕会的成果和收获，同时对参与者表示感谢。
随后，参与者可以进行合影留念，记录下这次难忘的活动时刻。
综上所述，保险夕会的流程包括签到、开幕致辞、主题演讲、分论坛、自由交流、闭幕致辞和合影等环节。
参与者可以通过这些环节，充分利用保险夕会的平台，扩展自己的人脉、获取行业信息、分享经验和观点，为自己的职业发展提供更多可能性。
《银行网点现场管理辅导》项目流程
综合客户经理
现场辅导
综合客户经理营销技能提 升
第四天： 以网点负 责人管理 为核心的 网点综合 竞争力提
升
网点负责人
现场沟通
网点负责人对客户经理过 程管理
现场讨论
基于岗位联动协作的内部 分润机制
现场辅导 后期固化事宜
网点全员 现场观察 收集信息
集中座谈 成果呈现
晚上 网点全员 会议座谈 周销售会议
相关工具使用检查
客户经理 现场辅导 客户梳理
第二天： 以大堂经 理、封闭 式柜员为 核心的网 点岗位协 作能力提
升
下午 （14： 30——
17： 00）
大堂经理
岗位职责 工作内容梳理 厅堂服务能力提升 现场辅导
点岗位协 作能力提
升
下午 （14： 30——
17： 00）
大堂经理
现场辅导 厅堂识别能力提升
1）服务营销通关演练 2）金融产品营销话术探讨； 3）金融产品三句半营销话术演练。
1）流程顺畅性； 2）通报客户邀约情况和活动准备情况。 1）各岗位的基本动作的落实及固化； 2）各岗位的工具表单使用； 3）各岗位的服务及营销技能提升； 4）岗位联动流程的有效实施； 5）营销开口和转介情况。 1）客户的有效识别； 2）客户的有效转介； 3）公私联动机制的建立。 1）客户管理、客户销售、客户服务； 2）走出去营销（客户拜访）； 3）公私联动营销。 1）网点负责人查看客户经理客户联系计划进行系统分析； 2）网点负责人抽取其他岗位推荐过来的潜在客户的跟踪情况进行分析； 3）一周网点开口和转介情况分析； 4）一周网点营销情况分析。 1）各岗位的基本职责的再次梳理； 2）岗位联动流程的再次梳理； 3）分润机制的确定（草案）； 1）固化的基本动作； 2）固化的基本要领。 1）今日典型案例； 2）网点岗位辅导后取得的一系列亮点； 3）一周营销战绩统计； 4）主题产品营销的战绩统计； 5）网点员工、客户等对本次培训的反馈。
银行夕会总结（范文）
银行夕会总结银行夕会总结篇一：银行网点夕会流程指引附件3：网点晨会流程1网点营销夕会流程2篇二：银行夕会营销主持词活动第一天结束，欢迎大家回到特训营会场今天是活动的第一天，每个小组都非常努力的进行了全员营销宣导，这是我们自我营销能力提升的第一天，大家是否都有各自的收获呢？那就让我们再一次展现团队的士气吧。
《士气展示》下面让我来为大家宣布当日每个小组的战绩及各项奖励情况：1、今天，6个小组共完成任务万元；让我们用热烈的掌声为取得的成绩鼓励一下自己2、各个小组的战绩如下：支行支行支行万元，支行万元，支行支行万元，今天的第一名是XXX支行，XX万元XX出单XXX件，让我们一起鼓掌为XXX支行取得好成绩而鼓掌加油！希望XXX支行从明天起继续加油，取得好成绩。
请XXX支行组长XXX代表小组上来领奖3、各支行今天首位出单者分别是：支行XXX金额XXX万元，支行XXX金额XXX万元支行XX X金额XXX万元，支行XXX金额XXX万元支行XXX金额XXX万元，支行XX X 金额XXX万元请以上学员上台领奖（出单奖）4、当日保费在5万元以上的各支行学员分别是：支行XXX金额XXX万元，支行X XX金额XXX万元支行XXX金额XXX万元，支行XXX金额XXX万元支行XX X金额XXX万元，支行XXX 金额XXX万元今日保费第一名是XXX支行XXX！5、下面有请获得今天当日保费第一名的XX支行XXX上台与大家做心得分享，接下来有请XXX支行XXX来分析一下今天失利的原因以及收获，并谈谈在接下来的活动中将怎样取得好的成绩6、刚才我们一起交流了精验，也分析总结了失利原因，那在明天的营销中，我们应该怎样去面对呢？俗话说得好，有目标才会有动力，现在，有请各位小组长大声宣告出明日要达到的目标业绩！从平阳支行开始 7、多微笑，口常开，好彩好运自然来！希望大家明天能够取得更好的成绩！今天夕会到此结束，谢谢篇三：银行晨会关于召开晨夕会的心得体会坚持召开晨夕会，贵在创新、在坚持、在总结。
银保早夕会经营-概述
3
职业发展
评估员工对职业发展机会和晋升空间的满意度， 了解员工在银保早夕会经营中的成长和发展机会。
05
银保早夕会的未来发展与挑战
市场变化与应对策略
总结词
随着金融市场的不断变化，银保早夕会需要不断调整和优化经营策略，以适应 市场的变化和需求。
详细描述
银保早夕会需要密切关注市场动态，了解客户需求和行业趋势，及时调整产品 和服务，提高市场竞争力。同时，还需要加强与其他金融机构的合作，共同开 发新的产品和服务，满足客户多元化的需求。
目的
提高团队凝聚力
通过早夕会的交流与互动，增 强团队成员之间的沟通与合作
，提高整个团队的凝聚力。
提升销售技能
通过早会的产品培训和夕会的 问题反馈，不断优化销售技巧 和方法，提升团队成员的销售 能力。
激励员工士气
通过早会的激励和夕会的经验 分享，激发团队成员的工作热 情和积极性，提高整体士气。
促进信息共享
白、总结和流程控制。
制定议程
提前制定会议议程，明确每个 环节的时间安排和负责人。
记录与反馈
指定专人记录会议内容和重要 事项，并在会后将会议纪要及
时反馈给所有参会人员。
03
银保早夕会的经营策略
产品策略
产品组合策略
根据市场需求和客户特点， 设计不同的保险产品组合， 以满足不同客户的需求。
产品创新策略
反馈与改进
鼓励团队成员提出对早夕会的建议和 意见，以便不断优化会议内容和流程。
团队建设活动
组织一些轻松的团队建设活动，增强 团队凝聚力和合作精神。
流程安排
01
02
03
04
确定会议时间
根据团队成员的实际情况，确 定早会和夕会的时间，确保所
6加1之银行网点晨夕会经营模式流程总结
实战第一天
早会：（15-30分钟）
组织网点人员进行早会（可借鉴营 销早会的模式）请网点主任做网点 启动会讲话，调动士气 操作关键环节： 专题培训：客户筛选（准备
客户） 目标制定：协助网点员工制
定目标 安排当日工作：本日营销工
作安排
网点实战 网点日常销售
夕会： （60分钟）
操作关键环节：
总结研讨交流为主 挖掘目标客户 符合购买保险的客户 分析客户特征
晨夕会经营计划制定
培训形式 制作项目书 培训课题准备 培训资料准备 培训邀约准备 培训设备准备
专题培训
万能险特点 年金险特点 保险最大诚信原则 不可抗辩条款 保险利益（可保利益） 保险合同解除权与 现金价值强制执行 保险理赔金代位权问题 投保人权益 被保险人权益 受益人变更权 自杀条款解析
…解…释…保…单……….
培训实操-产品培训（示范）
4.授课：好，接下来我们来一起看下这款产品，久安19这款产品的承保年龄为出生满28天-70周岁（承保年龄
是非常宽泛的），保费万元起售千元倍增，我们现在主推三年、五年缴；这款产品的现金价值非常高，三年缴四 年保本，五年缴五年末保本（高），从第二年开始保额就3.5%进行复利，现金价值在合同中明确载明（稳）， 客户可以在生命周期中，通过减保领取现金价值来满足不同阶段的人生需求（活）。以30岁男性为例，五年缴 费、每年缴费10万，累计所缴50万保费，大家可以看到，第五年末的时候现金价值已经保本达到了52万之多， 随时间延长，到60岁的时候现金价值已经增加到122万了，简单总结一下，这款产品非常简单，只要缴完保费， 需要用钱的时候，就可以进行部分领取，不领取就一直在里面保值增值。
领导动员
领导讲话
讲师介绍
网点系统化转型晨夕会流程及话术V1
网点系统化转型标准晨夕会流程一、晨会意义晨会是网点每日工作的重要组成部分，是网点经营管理的起跑线和指导学习的加油站。
通过晨会，可以做好网点整体工作部署和沟通指导，促进团队活力，增强各业务条线间的协作意识，保证网点及时掌握行内外最新动态，提升网点整体营销服务能力，为客户提供更好的服务体验。
二、晨会流程三、晨会话术参考（一）状态调整支行长：很高兴今天由我为全体员工主持晨会！支行长：XXX支行各位优秀的伙伴们，各位同事，大家早上好!全体员工：好！很好！非常好！（击掌三次）支行长：下面开始检查仪容仪表，“你我相互监督”全体员工：“每天前进一步”支行长：下面进行仪容仪表检查，请我左右两边的同时分别向前一步，与对面的同时进行仪容仪表互检（发饰，微笑，衣领领带丝巾，工号牌，纽扣，衣摆，自检毕！互检双方点赞示意。
如发现列队人数是奇数，则最后三位同事进行一起相互检查！）好，请归位！（全体员工听到支行长口令后，回到自己原先站立的位置即可）（二）业绩回顾支行长：现在请营销主管做支行整体情况介绍和昨日亮点回顾。
营销主管：现在我们一起回顾下支行的整体情况和昨天的工作亮点。
结合我行的重点指标，支行制定了本月的销售任务：信用卡方面，本月销售指标为200张，经了解，目前XXX员工都有一定储备，希望你们能快速整理进件，另外也请其他同志们尽快行动起来。
中邮保险我们已经完成了全年90%的任务指标，为保证三季度内完成指标，全体员工在转介绍中要有所重点。
手机银行和个人储蓄存款咱完成的比较好，全体员工继续保持发展势头。
营销主管：在经营亮点中，我们看到有5万中邮保险的销售，请XXX做个介绍。
理财经理XXX：这名客户是由客户经理XXX转介过来的小企业客户，通过对客户资产配置的分析，和家庭情况了解，向其推荐了中邮保险业务，最终实现了销售。
营销主管：非常好，希望另外两名零售客户经理能汲取经验，进一步深度服务和开发我们的贷款客户，做好条线联动、交叉营销。
银行转型网点晨夕会导入方案
九江银行白水湖支行晨夕会导入方案
一、晨会（主题快乐、精气神要好、一日之计在于晨）。
1、内容。
2、要求。
◆支行网点每个工作日于8:10召开晨会，整个晨会时长控制在10分钟内。
◆晨会主持人建议采取轮流制，主持人顺序要做到提前安排，内容要做到提前准备，从而保证晨会的质量。
◆晨会需至少一名行领导参与。
3、前两周主要由内训师主持召开相关晨会，教会大家如何开展转型晨会。
二、夕会（数据通报、营销总结、经验分享）。
1、内容。
2、要求。
◆夕会时长不得超过30分钟，如相关内容确有必要进行深度讨论，可另行安排小组讨论、专题讨论。
◆夕会必须有支行行级领导的参与并做工作安排，总结一日工作情况，对员工业绩及工作完成情况进行通报并对明日工作做出安排，工作安排要细到每位员工，要设立目标但切误将夕会变为单纯的领导训话。
◆日夕会结束后要将当日员工业绩及排名情况发送至支行微信群中，带动员工营销意识，调动员工营销积极性。
3、“九江银行白水湖支行“秋·收”零售营销竞赛活动方案”中户外营销经验总结分享加入到夕会流程管理中，且为重点工作。
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个人客户经理跟进情况
主要产品营销业绩，完成进度
2.网点执行情况通报
2分钟
大堂经理就工作情况、服务质量等进行通报
周例会和月例会分别针对本周、本月的情况进行通报
3.工作问题讨论与总结
3分钟
员工对工作中遇到的问题进行讨论，并对当天/周/月工作进行总结
声音要洪亮、热情，动作要整齐划一，有力度。
3.仪容仪表检查
1分钟
口号：“你我相互监督，每天前进一步，”参会人员按照从上到下顺序进行自检，依次为发型、衣领、衣襟、工号牌、衣袖、衣摆、裤装/裙装、鞋子；
程序标准，检查到位
互检环节巡检环节（主持人巡视参会人员的正面和背面的仪容仪表）并指出不足
4.昨日工作点评和今日重要事项提醒
4)网点负责人简单总结工作重点、注意事项及工作期望。
5.主题培训
5-7分钟
口号“温故知新、常常新”，规范服务用语练习、营销介绍理财产品练习、营销案例经验分析点评、新产品及FAB营销话术演练
主题突出，训练有效
6.互动环节
90秒
机动环节（游戏、放松操…）开心环节
振奋精神，愉悦心情，成为一天良好的开端
7.团队激励
工作项目
时间
工作内容
注意事项
1.列队
1分钟
参会人员站成两列，相向站立，两列之间距离1.5-2米，同列两人之间距离0.8米；
动作迅速、队列整齐
主持人站在队列前方中间位置，面向队列，左右两位列队人员分别位于主持人斜前方1.5-2米处；
2.问好
30秒
主持人与参会人员相互问好，团队激励（各位同事，大家早上好，员工回应）
周例会和月例会分别进行周总结、月总结
4.六大关键点演练及案例分享讨论
15分钟
组织业务学习和内部转培训；六大关键点演练和案例讨论；话术提炼
周例会和月例会进行此环节，日例会无此环节
5.近期工作重点
5分钟
针对需落实工作布置人员跟进；针对营销任务提出营销方案（包括：营销方式、分工、分解诵农行誓词：“我是农行人，农行是我家；一言一行树农行形象，一心一意为客户服务；强我农行，报效国家。”
其余工作日高呼口号“爱我农行，追求卓越！”
开门迎客
附件3：网点晨会流程
网点营销夕会流程
工作项目
时间
工作内容
注意事项
1.营销业绩统计
3分钟
识别客户数量、推荐数量
数字尽量精确，详细。
3-5分钟
1)柜员汇报昨天工作情况，包括：业务量、客户转推介量、产品营销业绩。
重点明确，表扬激励到位
2)大堂经理点评营销业绩、服务，包括:昨日营销业绩、柜员营销技巧、服务礼仪。
3)客户经理汇报昨天工作内容，包括：昨天柜员转推介客户总量、转推介客户跟进情况、介绍近期主推产品及话术培训、网点任务指标完成情况。