招商银行：招商银行股份有限公司2019年度利润分配方案公告
招商银行资料
招商银行百科名片招商银行标识成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。
由香港招商局集团有限公司创办，并以18.03%的持股比例任最大股东。
自成立以来，招商银行先后进行了四次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准的上市公司。
目录简介企业文化社会责任公司治理1产品与服务一卡通1一网通1信用卡1金葵花理财1点金公司金融1生意贷1周转易1出国金融自由行1财富立方1C+1招商银行系列网站1招商银行网站申明2010年荣誉其它相关1招商银行服务发展“中国最佳呼叫中心”1国内首家“五星级客户服务中心”1“全球最佳呼叫中心”1产品创新1思路创新1招商银行i理财业务展开招商银行深圳总行大厦编辑本段简介招商银行（China Merchants Bank ）1987年，招商银行作为中国第一家由企业创办的商业银行，以及中国政府推动金融改革的试点银行，在中国改革开放的最前沿----深圳经济特区成立。
2002年，招商银行在上海证券交易所上市；2006年，在香港联合交易所上市。
成立二十多来，招商银行秉承“因您而变”的经营服务理念，不断创新产品与服务，由一个只有资本金1亿元人民币、1个网点、30余名员工的小银行，发展成为资本净额1170.55亿元人民币、机构网点700余家、员工3.7万余人的中国第六大商业银行，跻身全球前100家大银行之列，并逐渐形成了自己的经营特色和优势。
2009年以来，招商银行先后被波士顿咨询公司列为净资产收益率全球银行之首；荣膺英国《金融时报》“全球品牌100强”第81位、品牌价值增幅全球第一名，《福布斯》“全球最具声望大企业600强”第24位，以及《华尔街日报》（亚洲版）“中国最受尊敬企业前十名”的第1位；荣获《欧洲货币》、《亚洲银行家》等国内外权威媒体和机构授予的“中国最佳零售银行”、“中国最佳私人银行”、“中国最佳托管新星”等。
保险老将跨界履新,缪建民掌舵招行
24 保险老将跨界履新，缪建民掌舵招行保险业界较为年轻的学者型高管缪建民已正式履职大型央企——招商局集团董事长。
本刊记者 王娜|文这家近8万亿资产的明星全国性股份制银行——招商银行不久将正式迎来新的掌舵人！业内权威人士向《金融理财》透露，保险业界较为年轻的学者型高管缪建民已正式履职大型央企——招商局集团董事长，按照惯例，招商局集团董事长会同时兼任旗下重要子公司——招商银行的董事长。
这意味着，履行完相关程序后，缪建民将正式成为招商银行新一任掌门人。
此前的7月10日，招商局集团召开中层以上管理人员大会，中央组织部有关负责同志宣布免去李建红同志的招商局集团董事长职务，任命缪建民为新任董事长，缪建民不再担任人保集团董事长，相关职务任免按有关法律和章程的规定办理。
挥别人保 缪建民掌舵招商局集团这位保险资管领域的专家型人才，已然南下深圳这片改革的热土，尽管肩上的担子更沉重了，但果敢坚毅的他早已适应了种种变化。
《金融理财》注意到，招商局集团官网已经披露该人事变动信息，公司管理层的董事会一栏中董事长已经变更为缪建民。
缪建民自2018年1月起担任中国人民保险集团担任董事长，掌舵人保的这两年半时间里，人保集团各项业务经营指标表现良好。
一来是2018年11月16日，中国人保正式实现Ａ股回归；二来便是力推“3411”工程，确立了综合金融、技术革新的集团新思路；与此同时，通过一连串的大动作，使得中国人保的金融版图得以重构，让中国人保离实现重展昔日荣光的梦想无疑又更近了一步。
众所周知，中国人保依靠财险起家，以财险业务雄踞亚洲第一。
而作为集团的扛把子，人保财险也未辜负众望，一直贡献着九成以上的利润。
但在财险业务如日中天的同时，集团旗下的寿险和健康险便相形见绌。
对此，缪建民指出，要积极推进“大个险”计划，以谋求在业务结构转型过程中大力发展长险业务。
2018年6月，缪建民首次携集团新班子成员和子公司主要负责人在公众前亮相，并首次对外发布中国人保创新驱动发展战略路线图——“3411”工程。
客户资金存款
新疆西部建设股份有限公司 第三届十五次董事会决议公告
募集资金的使用没有与募集资金投资项目的实施计划相抵触，不影响募集资金投资项目的正常进行，不 存在变相改变募集资金投向和损害股东利益的情况。 公司将超额募集资金用于在喀什投资设立全资子 公司的行为是公司在新疆区域振兴的宏观背景下，通过对喀什市市场的充分调研后提出的，符合深圳证 中小企业板上市公司募集资金管理细则》 中关于上市公司募集资金使用的有关规定。 因此， 券交易所《 我们同意公司使用超额募集资金中的 5000 万元用于设立全资子公司，并以该子公司具体实施公司喀什 市年产 60 万方商品混凝土生产线项目。 八、 保荐机构核查意见 公司保荐机构东方证券股份有限公司经过核查，发表保荐意见如下：西部建设本次将超额募集资金 投资建设喀什搅拌站，有利于完善公司的市场布局、巩固公司竞争优势、促进主营业务发展，有利于提高 募集资金使用效率；募集资金的使用没有与募集资金投资项目的使用计划相抵触，不影响募集资金投资 项目的正常进行，不存在改变或变相改变募集资金投向和损害股东利益的情况；上述募集资金使用行为 已经过必要的审批程序，符合深圳证券交易所《 中小企业板上市公司募集资金管理细则》 中关于上市公 司募集资金使用的有关规定。 本保荐机构同意西部建设实施上述超额募集资金使用计划。 九、备查文件： 1、公司第三届十五次董事会会议决议； 关于用超募资金在喀什市设立子公司暨对外投资》 的意见； 2、独立董事对《 3、东方证券股份有限公司关于新疆西部建设股份有限公司计划使用超募资金投资建设喀什搅拌站 的核查意见。 特此公告！ 新疆西部建设股份有限公司 董事会 2010 年 7 月 26 日
Information Disclosure
华泰柏瑞量化先行股票型证券投资基金 在相关销售机构开始办理基金转换业务的公告
关于招商银行 2019 年度绩效薪酬追索扣回情况的议案
关于招商银行 2019 年度绩效薪酬追索扣回情况的议案
尊敬的股东们：
大家好！我是招商银行的董事长，今天我想向大家汇报一下关于2019年度绩效薪酬追索扣回情况的议案。
首先，我想向大家介绍一下背景情况。
2019年，是招商银行发展的关键一年，
我们公司取得了较为稳健的业绩增长，取得了一定的成绩。
但是值得注意的是，我们也面临了一些绩效薪酬发放的问题。
根据公司的规定，绩效薪酬在一定情况下需要进行追索扣回，以保证公平、公正和规范的薪酬激励机制。
在2019年度，公司对绩效薪酬追索扣回情况进行了全面的调查和审核。
发现了一些员工在获得绩效奖金的过程中存在不诚实行为，包括操纵数据、伪造业绩等行为，严重影响了公司的利益和形象。
因此，公司决定对这些员工进行绩效薪酬的追索扣回，并对相关员工做出了相应的处罚。
在追索扣回的过程中，公司的财务部门对相关员工的奖金进行了详细核实，并进行了相应的调整处理。
公司采取了严格的程序，确保追索扣回工作的公平、公正和透明。
同时，公司对相关员工进行了教育和警告，希望他们能够认识到自身的错误并改正。
在这里，我代表公司向各位股东保证，公司将继续加强绩效薪酬的管理和监督，确保公司绩效激励机制的有效运转。
公司将坚决打击所有不正当行为，保护公司的利益和声誉，并维护员工的合法权益。
公司将继续加强内部控制，提高公司治理水平，共同推动公司的可持续发展。
最后，我要感谢各位股东对公司的支持和信任。
公司将继续不懈努力，为股东创
造更大的价值，实现公司的长远发展目标。
谢谢大家！。
招商银行：2019年资本充足率报告
招商银行股份有限公司2019年资本充足率报告招商银行股份有限公司CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD.2019年资本充足率报告A股股票代码：600036招商银行股份有限公司成立于1987年，总部位于中国深圳，是一家在中国具有较强规模和实力的全国性商业银行。
本公司业务以中国市场为主，分销网络主要分布在粤港澳大湾区、长江三角洲地区、环渤海经济区等中国重要经济中心区域，以及其他地区的一些大中城市。
2002年4月，本公司在上海证券交易所上市。
2006年9月，本公司在香港联交所上市。
本公司向客户提供各种批发及零售银行产品和服务，亦自营及代客进行资金业务。
本公司推出的许多创新产品和服务广为中国消费者接受，例如：“一卡通”多功能借记卡、“一网通”综合网上银行服务，信用卡、“金葵花理财”和私人银行服务，招商银行App 和掌上生活App 服务，招商银行企业App 服务，全球现金管理、贸易金融等交易银行与离岸业务服务，以及资产管理、资产托管和投资银行服务等。
2019年，本公司主动适应内外部形势变化，继续以金融科技为核动力，加快数字化转型，致力于打造“最佳客户体验银行”，一年来业务发展成效显著，客户基础更加雄厚，客户服务能力稳步提升。
2020年，本公司将紧紧围绕客户和科技两大关键点，深化战略转型，促进对外开放与内部融合，在自我迭代中完善3.0经营模式。
2019年，本公司连续8年入榜《财富》世界500强榜单，名列第188名。
同年，本公司位列英国《银行家》2019年全球银行品牌价值500强榜单全球第9位、英国《银行家》2019年全球银行1000强榜单全球第19位，并在《欧洲货币》杂志主办的“2019年卓越大奖颁奖典礼”上荣获“中国最佳银行”。
本报告根据原中国银监会 2012 年 6 月发布的《资本管理办法》及相关规定编制并披露。
本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。
报告中使用诸如“将”“可能”“有望”“力争”“努力”“计划”“预计”“目标”及类似字眼以表达展望性陈述。
各种评估企业案例-精选
每股股利 0.05 0.055 0.07 0.07 0.0625
股利增长
10% 16% 0% 8.6%
• 平均股息增长为 g=8.6% • 2019年,每股收益=0.25元
股利支付率b=(2019-2019年股利总和)/(2019-2019年净利润总和)
=14.17/48.74=31% 2.高速扩大股利根据不同年的分布,按公布计算(见表)
0.20 0.16 0.12
• 表4—12 根据RAPPORT的公式预测的未来十年的现金流
•
年份
• 项目
1
23 45
• 销售额
57.50 66.12 76.04 87.45 100.57
• -经营成本
47.15 54.22 62.34 71.71 82.47
• 案例4—5 Rappaport模型应用——米特勒公司收购兰诺公司
•
A企业米特勒公司是从事工业品包装和材料处理市场的制造
商和批发商，而B企业兰诺公司从事工业品包装的开发。所以兰
诺公司和米特勒公司是同一行业的公司，属于横向兼并的范畴，
并购目的显然是为了扩大产业规模发挥规模效应，以增加行
• 业竞争力。
•
2000年上半年主要空调制造商利润、费用等
海尔空调 粤美的 格力电器 春兰股份 科龙电器
主营业务利润率 费用比率 营业利润率 品牌市场占有率
35.98 26.65 9.39 27.6
17.89 12.15 5.75 13.3
26.23 22.28 4.78 5.8
30.77 14.48 15.76 6.7
• （存货为零，固用标准比率）
综合评价法
• 指标
实际 标准
•
招商银行资本充足率及所有者权益构成分析
股东权益比率：指股东权益与总资产的比率，反映了企业资产中有多少是 由股东权益构成的，是评估企业财务结构稳健性的重要指标。
股东权益构成：指股东权益的组成结构，包括股本、资本公积、盈余公 积和未分配利润等各部分的占比，反映了企业的资本结构和财务状况。
资本运作对财务绩效的影响：资本运作可以通过优化资本结构、降低资本成本、提高资本使用效率等方 式，提升企业的财务绩效。
添加 标题
财务绩效对资本运作的制约：财务绩效的好坏直接影响到企业资本运作的规模和效率，财务状况良好的 企业更容易获得资本运作的机会和资源。
添加 标题
资本运作与财务绩效的互动关系：资本运作与财务绩效之间存在相互影响、相互制约的关系，企业需要 综合考虑两者之间的关系，制定合理的资本运作策略，提升企业的整体价值。
效率
风险控制：建 立完善的风险 控制体系，降
低风险损失
资本运作效果评估
资本结构：优化资本结构， 降低银行风险
资本充足率：评估银行的资 本充足情况，确保银行的稳 健运营
资本运作效率：提高资本运 作效率，提升银行的盈利能
力
资本运作风险：评估资本运 作风险，确保银行的安全运
营
资本运作与财务绩效的关系
添加 标题
资本充足率分析 风险评估与应对 未来发展与展望
所有者权益构成 分析
资本运作与优化
资本充足率计算方法
资本充足率是指银行的资本与其风险加权资产的比率，用于衡量银行抵御风险的能力。 资本充足率的计算公式为：资本充足率 = （核心资本 + 附属资本）/ 风险加权资产。 核心资本包括股本、盈余公积、未分配利润等，是银行资本中最稳定、质量最高的部分。 附属资本包括次级债务、可转债等，是银行资本中相对灵活的部分，但其质量和稳定性较低。
招商银行股份有限公司章程
招商银行股份有限公司章程（2019年修订）中国深圳目录第一章总则 (1)第二章经营宗旨和范围 (5)第三章股份和注册资本 (5)第四章减资和购回股份 (11)第五章购回本行股份的财务资助 (15)第六章股票和股东名册 (16)第七章党组织（党委） (21)第八章股东的权利和义务 (22)第九章股东大会 (33)第十章类别股东表决的特别程序 (54)第十一章董事会 (58)第十二章董事会秘书 (81)第十三章行长 (84)第十四章监事会 (87)第十五章董事、监事、行长和其他高级管理人员的资格和义务 (95)第十六章财务会计制度、利润分配和审计 (103)第十七章会计师事务所的聘任 (110)第十八章合并或分立 (114)第十九章解散和清算 (115)第二十章章程的修改程序 (119)第二十一章通知 (120)第二十二章争议解决 (123)第二十三章附则 (124)第一章总则第一条为维护招商银行股份有限公司（以下简称“本行”）、股东和债权人的合法权益，规范招商银行股份有限公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国商业银行法》（以下简称“《商业银行法》”）、《国务院关于开展优先股试点的指导意见》和其他有关法律法规规定，制订本章程。
第二条本行原系经中国人民银行银复〔1986〕175号文批准于1987年3月31日成立的综合性银行，后经深圳市证券管理办公室以深证办复（1994）90号文批准改组成为股份制商业银行。
本行已经依照《公司法》、《商业银行法》和其他有关规定进行了规范并依法履行了重新登记手续，并于1994年9月5日在国家工商行政管理局注册登记，取得营业执照。
本行现于深圳市市场监督管理局登记注册，并持有深圳市市场监督管理局核发的《企业法人营业执照》，统一社会信用代码为：9144030010001686XA。
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三、相关风险提示 本次利润分配方案尚需提交本公司2019年度股东大会审议通过后方可实施。
特此公告。
招商银行股份有限公司董事会 2020 年 3 月 20 日
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A 股简称：招商银行
A 股代码：600036
公告编号：2020-009
招商银行股份有限公司 2019年度利润分配方案公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示： 每股分配比例：每股派发现金红利人民币1.20元（含税）。 本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的本公司普通股总股本为基
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םਠვБٰ΅Ϟࠢʮ̡ CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD.
数，具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确。 本次利润分配方案尚待本公司 2019 年度股东大会审议通过后方可实施。
一、利润分配方案 招商银行股份有限公司（简称本公司或本行）董事会同意按照 2019 年度本 公司经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）审计的中国会计准则合并报表口 径归属于本行普通股股东的净利润人民币 911.97 亿元的不低于 30%的比例进行 现金分红，具体利润分配方案如下： （一）根据《中华人民共和国公司法》有关规定，按照经审计的本公司 2019 年度净利润人民币 860.85 亿元的 10%提取法定盈余公积人民币 86.09 亿元； （二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照本公司 风险资产 1.5%差额计提一般准备人民币 100.02 亿元； （三）以届时实施利润分配股权登记日 A 股和 H 股总股本为基数，向登记在 册的全体股东派发现金股息，每股现金分红 1.20 元（含税），以人民币计值和 宣布，以人民币向 A 股股东支付，以港币向 H 股股东支付。港币实际派发金额按 照股东大会召开前一周（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换港 币平均基准汇率计算。其余未分配利润结转下年。 （四）2019 年度，本公司不实施资本公积金转增股本。
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截至2019年12月31日，本公司普通股总股本25,219,845,601股，以此计算合 计拟派发现金红利人民币302.64亿元（含税）。2019年度本公司现金分红比例为 33.19%（即现金分红占合并报表中归属于本公司普通股股东的净利润的比例）。
二、履行的决策程序 （一）董事会会议的召开、审议和表决情况 本公司于 2020 年 3 月 20 日召开的第十一届董事会第九次会议审议通过了 《2019 年度利润分配方案》，同意将 2019 年度利润分配方案提交本公司 2019 年 度股东大会审议。 （二）独立董事意见 本公司全体独立董事认为：本公司2019年度利润分配方案符合中国证监会 《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》及《上海证券交易所上市 公司现金分红指引》的要求，符合本公司第八届董事会第二十八次会议审议通过 的《关于从2012年度起提高股利现金分红比例的决议》精神，既有利于本公司的 持续稳定发展，又充分考虑了投资者的回报，同时能保证本公司2020年资本充足 率满足监管要求，符合全体股东的利益。同意将相关方案提交股东大会审议。 （三）监事会意见 本公司监事会认为：本公司2019年度利润分配方案符合本公司第八届董事会 第二十八次会议审议通过的《关于从2012年度起提高股利现金分红比例的决议》 精神，以及《上海证券交易所上市公司现金分红指引》的要求，同时能保证本公 司2020年资本充足率满足监管要求。