企业账号管理制度V0.doc
公司账号管理制度
公司账号管理制度第一章总则第一条为规范公司账号管理，保障公司信息安全，提高工作效率，制定本管理制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括所有使用公司账号的员工。
第三条公司账号包括但不限于电子邮箱、OA系统、财务系统、人事系统等各类账号。
第四条公司账号属于公司资产，员工应当妥善保管，不得私自借用、泄露、出售、转让。
第五条公司账号管理遵循公开、公平、公正的原则，确保员工使用账号的合法权益。
第二章账号设置和使用第六条为了保障公司信息安全，员工使用公司账号时应当遵守以下规定：（一）账号设置应当遵循公司统一规范要求，包括账号命名规范、密码设置规范等。
（二）账号使用时应当遵循公司相关安全管理规定，包括定期更换密码、不向他人透露账号密码等。
（三）账号权限应当根据员工工作职责进行适当设置，不得越权使用账号。
第七条员工使用公司账号处理公司业务时应当遵循以下规定：（一）严格按照工作职责和权限使用账号，不得利用公司账号从事与工作无关的活动。
（二）不得在公司账号中发布、传播违法、不良信息，包括但不限于淫秽色情、暴力恐怖等信息。
（三）不得向外泄露公司账号相关信息，包括但不限于密码、安全设置等。
第三章账号权限管理第八条公司应当根据员工工作职责设置相应的账号权限，确保员工能够正常开展工作。
权限设置应当遵循以下原则：（一）根据工作需要设置合理的权限，避免权限过高或者过低导致工作困难。
（二）权限设置应当定期审核，根据员工工作情况及时调整。
（三）权限设置应当遵循“最小授权原则”，尽量减少员工不必要的权限。
第九条公司账号权限管理应当符合以下规定：（一）不得私自增加、修改他人账号权限，必须经过相关部门审核批准。
（二）不得利用职务之便为他人增加、修改账号权限，必须严格按照公司规定程序操作。
（三）定期对员工账号权限进行审查，避免权限滞留或者冗余。
第四章账号安全管理第十条为保障公司账号安全，员工应当遵循以下规定：（一）账号密码设置应当符合公司要求，包括密码长度、组合方式、定期更换等。
公司账号使用管理制度
公司账号使用管理制度第一章总则第一条为规范公司账号的使用管理，保障公司信息安全，提高工作效率，制定本制度。
第二条公司账号使用管理制度适用于公司员工及相关人员在公司内外使用公司账号的行为。
第三条公司账号指的是公司为员工及相关人员提供的用于登录公司网络系统、电子邮件或其他应用程序的账号、密码等信息。
第四条公司账号使用管理制度遵循便捷性、安全性、合理性的原则，对公司账号的管理进行规范。
第五条公司每位员工应当严格履行本制度，遵守公司账号使用的相关规定，维护公司信息安全。
第六条公司账号使用管理制度由公司信息化管理部门负责起草，经公司领导审批后生效。
第二章账号申请与使用第七条公司员工入职时，需要向公司信息化管理部门提交个人信息，以便申请公司账号。
第八条员工申请公司账号时，需提供真实有效的个人信息，并按照要求设置密码、密保问题等。
第九条公司账号仅限使用者本人使用，不得将账号、密码等信息透露给他人或借给他人使用。
第十条公司账号不得随意更改或共享，如需更改账号信息或密码，需提前向信息化管理部门申请。
第十一条员工在公司外部临时使用公司账号时，应遵守公司账号使用管理制度的相关规定。
第十二条员工在使用公司账号时，需遵守公司的相关规章制度，不得进行违法、违规操作，不得泄露公司机密信息。
第三章账号权限管理第十三条公司根据员工的职务需求和工作需要，设置相应的账号权限，不同权限的账号有不同的操作范围。
第十四条公司账号权限由信息化管理部门负责设置和调整，员工不得私自调整账号权限。
第十五条员工需按照公司的规定和管理权限进行工作，不得越级操作或超越权限进行操作。
第十六条员工需定期对自己的账号权限进行审查，及时通知信息化管理部门进行调整。
第十七条员工离职或调动时，需及时通知信息化管理部门，由信息化管理部门处理对应的账号权限。
第四章账号安全管理第十八条员工需妥善保管自己的账号、密码等信息，不得将账号、密码告诉他人或保存在公共场所。
第十九条如果发现账号被盗用或密码泄露，应立即通知信息化管理部门进行处理，并更改密码。
企业账号管理制度模板
第一章总则第一条为加强企业内部账号管理，确保企业信息安全，规范员工账号使用行为，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业内部所有员工使用的各类账号，包括但不限于办公系统账号、邮件账号、财务系统账号、人力资源系统账号等。
第三条本制度旨在提高员工信息安全意识，确保企业数据安全，维护企业合法权益。
第二章账号申请与分配第四条账号申请：1. 员工入职后，由所在部门负责人填写《账号申请表》，经人力资源部门审核后，由IT部门负责分配账号。
2. 账号申请应包括账号名称、所属部门、使用人姓名、使用人职位、使用范围等信息。
第五条账号分配：1. IT部门根据《账号申请表》内容，为员工分配账号，并告知员工账号密码。
2. 账号密码应复杂，不得使用容易被破解的密码。
第三章账号使用与管理第六条账号使用：1. 员工应妥善保管个人账号及密码，不得随意泄露。
2. 不得使用他人账号，不得将个人账号借给他人使用。
3. 使用账号时，应严格遵守国家法律法规、企业规章制度和操作规范。
第七条账号密码管理：1. 员工首次登录账号后，应及时修改密码，确保密码安全。
2. 账号密码每半年更换一次，更换密码时，应确保新密码的安全性。
3. 账号密码泄露或怀疑泄露时，应立即更改密码，并及时报告IT部门。
第八条账号权限管理：1. IT部门根据员工岗位职责，为员工分配相应的账号权限。
2. 非本岗位职责范围内的账号权限，不得擅自访问或操作。
3. 员工因工作需要，需调整账号权限时，应向IT部门提出申请，经审批后方可调整。
第四章账号撤销与变更第九条账号撤销：1. 员工离职、退休或调离原岗位时，IT部门应立即撤销其账号。
2. 账号撤销后，IT部门应将账号信息记录在案，以备查询。
第十条账号变更：1. 员工岗位调整、姓名变更等情况，需变更账号信息时，由所在部门负责人填写《账号变更申请表》，经IT部门审核后，进行变更。
2. 账号变更后，IT部门应将变更信息记录在案。
第五章责任与奖惩第十一条责任：1. 员工违反本制度，导致企业信息安全受到威胁的，应承担相应责任。
公司信息账号管理制度
公司信息账号管理制度
一、总则
1. 为了加强公司信息账号的管理，确保信息资源的安全与有效利用，特制定本制度。
2. 本制度适用于公司所有员工及合作伙伴，涉及所有公司信息账号的使用、管理和维护。
3. 公司信息账号包括但不限于电子邮件、社交媒体、办公系统、数据库等电子账户。
二、账号管理原则
1. 统一管理：公司信息账号由专门的管理部门负责统一管理，确保账号的规范使用和安全。
2. 权限分级：根据工作需要和职责划分，对账号权限进行分级管理，防止权限滥用。
3. 定期审计：定期对信息账号的使用情况进行审计，确保账号使用的合规性。
三、账号使用规范
1. 实名制注册：所有信息账号必须以真实身份注册，不得使用匿名或虚假信息。
2. 密码管理：用户应设定复杂的密码，并定期更换，严禁将密码透露给他人。
3. 使用记录：用户应保存好自己的操作记录，以便必要时进行查阅和核实。
四、账号申请与注销
1. 新员工入职时，需向管理部门提出信息账号申请，明确所需账号的类型和权限。
2. 员工离职或岗位变动时，应及时通知管理部门，由管理部门负责相关账号的注销或权限
变更。
五、违规处理
1. 对于违反账号管理规定的行为，公司将视情节轻重给予警告、罚款或其他纪律处分。
2. 如因个人原因导致公司信息泄露或账号安全事件，相关责任人应承担相应的法律责任。
六、附则
1. 本制度自发布之日起实施，由公司管理部门负责解释和修订。
2. 本制度最终解释权归公司所有。
公司账号使用管理制度规定
第一章总则第一条为规范公司账号的使用，保障公司信息安全，提高工作效率，根据国家相关法律法规及公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有员工及授权使用的第三方人员。
第三条本制度遵循以下原则：（一）安全性原则：确保账号使用安全，防止信息泄露；（二）合理性原则：合理分配账号资源，避免浪费；（三）便捷性原则：简化账号使用流程，提高工作效率；（四）责任制原则：明确账号使用责任，落实责任追究。
第二章账号申请与审批第四条公司账号分为内部账号和外部账号，内部账号用于公司内部业务，外部账号用于与外部单位或个人进行业务往来。
第五条内部账号申请：（一）申请者应向所在部门负责人提交账号申请表，填写申请理由、使用部门、使用人等信息；（二）部门负责人审核申请表，如无异议，签字同意；（三）将申请表提交至IT部门，IT部门根据实际情况进行审批。
第六条外部账号申请：（一）申请者应向所在部门负责人提交账号申请表，填写申请理由、使用部门、使用人等信息；（二）部门负责人审核申请表，如无异议，签字同意；（三）将申请表提交至IT部门，IT部门根据实际情况进行审批，并与外部单位或个人进行协商。
第七条账号审批通过后，IT部门为申请者开通账号，并发送账号信息。
第三章账号使用与管理第八条账号使用者应遵守以下规定：（一）妥善保管账号及密码，不得泄露给他人；（二）不得利用账号从事违法、违规活动；（三）不得使用他人账号进行业务操作；（四）不得随意修改账号信息；（五）不得将账号用于个人用途。
第九条账号使用者应定期修改密码，确保密码安全。
密码修改频率不得低于每三个月一次。
第十条账号使用者如发现账号异常，应及时报告所在部门负责人和IT部门。
第十一条账号使用期限根据业务需求确定，到期后，账号自动失效。
如需继续使用，需重新申请。
第十二条 IT部门负责账号的管理和维护，包括：（一）账号开通、停用、变更；（二）密码找回、修改；（三）账号安全检查；（四）账号使用情况统计。
公司账号管理制度
公司账号管理制度一、目的为了规范和加强公司账号管理工作，确保信息安全和数据完整性，提高工作效率，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有员工和任何账号，包括但不限于电脑登录账号、网络系统账号、邮箱账号等。
三、账号申请与审核1. 员工申请账号时，应提交书面申请并填写相关信息，并由直接上级审批。
2. 审批通过后，由信息技术部门开通相应账号，并及时通知申请人。
3. 审批时需验证申请人身份真实性，并核实申请账号的必要性。
4. 对于特殊权限账号，需要经过更高层级领导审批。
四、账号使用1. 员工应妥善保管自己的账号和密码，不得私自泄露或借给他人使用。
2. 不得以任何方式将账号密码写在明显容易被他人看到的地方。
3. 不得将账号和密码以口头或邮件形式传达给他人。
4. 不得在公共设备上保存账号和密码，关闭浏览器需及时退出账号。
5. 发现账号密码泄露，应及时通知信息技术部门进行处理。
五、账号权限管理1. 不得擅自调整他人账号权限，如需变更权限，需经过相关审批并由信息技术部门操作。
2. 拥有特殊权限账号的员工，需加强对自己的权限使用和把关，不得滥用职权。
3. 长时间不使用的账号，需要及时停用或注销，减少安全风险。
六、账号安全1. 定期更改账号密码，设置复杂度高的密码，包括数字、字母和特殊字符等。
2. 禁止使用弱密码，强烈建议使用密码管理工具来保存和生成密码。
3. 不得在共享网络上使用不安全的Wi-Fi，防止账号密码被盗。
4. 定期对账号进行安全检查，排查潜在风险。
七、账号记录和审计1. 公司信息技术部门应建立完善的账号管理和审计机制，包括记录账号申请、使用和停用情况。
2. 对于重要账号，需进行审计监控，及时发现异常操作并尽快处理。
3. 定期对账号进行审计，检查账号是否符合权限和安全规定。
八、违规处理1. 对于违反账号管理制度的行为，公司将给予相应的处理，包括警告、停职、解雇等。
2. 对于恶意泄露、利用账号的行为，公司将追究相关责任人法律责任。
公司帐号管理制度
公司帐号管理制度一、总则1.1 本制度是为保障公司账号安全、规范账号管理行为、提高账号使用效率而制定，适用于公司内所有员工。
1.2 公司账号包括但不限于电脑系统账号、邮箱账号、社交媒体账号、财务系统账号等。
1.3 所有员工在使用公司账号时，必须遵守本制度的规定，如有违反，将受到相应的处罚。
二、账号设置2.1 每位员工只能拥有一个个人账号，不得将账号告知他人或轻易转让。
2.2 员工在设置账号密码时，需遵循密码安全规范，包括但不限于密码长度不低于8位，包含数字、字母和符号等。
2.3 员工在设置账号时，需要填写真实有效的个人信息，不得使用虚假信息。
2.4 公司对重要账号会进行绑定，员工不得私自解绑或更改绑定。
三、账号使用3.1 员工在使用公司账号时，需要遵守公司的信息安全政策，不得泄露公司机密信息。
3.2 员工在使用公司账号时，需注意账号权限，不得擅自使用他人账号进行操作。
3.3 员工在使用公司账号时，需保管好账号和密码，不得将账号告知他人或写在易被他人看到的地方。
3.4 员工在使用公司账号时，不得从事违法活动或损害公司利益的行为。
3.5 员工在使用公司账号时，需及时签出、注销，不得长时间保持登录状态。
四、账号管理4.1 公司会定期进行账号安全检查，员工需配合完成相关工作。
4.2 员工需定期更改密码，并确保密码安全。
4.3 员工在发现账号异常情况时，需及时报告，以保障账号安全。
4.4 员工离职时，需将公司账号转交给公司管理员，并注销公司账号，不得擅自保留或使用。
五、违规处罚5.1 对于违反本制度的员工，公司将视情节轻重给予相应的处罚，包括但不限于口头警告、书面警告、暂停账号权限、甚至开除。
5.2 对于因员工违反账号管理制度而导致公司损失的，员工需承担相应责任。
5.3 公司保留随时修改和解释本制度的权利，并将及时通知员工。
六、其他规定6.1 公司将定期组织员工进行账号管理制度的培训和考核，以保证员工对制度的理解和遵守程度。
公司账号管理制度
第一章总则第一条为加强公司账号管理，确保公司信息安全和业务顺利进行，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有员工及外聘人员，包括但不限于公司内部账号、外部合作账号等。
第三条公司账号管理遵循以下原则：1. 安全性：确保账号安全，防止账号被盗用、泄露等风险。
2. 保密性：保护公司信息，防止信息泄露给外部人员。
3. 规范性：遵循国家相关法律法规和公司内部规章制度。
4. 可追溯性：确保账号操作可追溯，便于责任追究。
第二章账号申请与审批第四条账号申请：1. 部门负责人根据工作需要，向IT部门提出账号申请。
2. IT部门对申请进行审核，确保符合公司相关规定。
3. 审核通过后，IT部门为申请人开通账号。
第五条账号审批：1. 账号申请人在使用账号前，需经过部门负责人审批。
2. 部门负责人对申请人进行审批，确保其具备账号使用资格。
3. 审批通过后，申请人方可使用账号。
第三章账号使用与保管第六条账号使用：1. 申请人应妥善保管账号密码，不得泄露给他人。
2. 不得使用他人账号进行操作。
3. 不得将账号借给他人使用。
4. 不得利用账号进行违法、违规行为。
第七条账号保管：1. 申请人应定期更换账号密码，提高账号安全性。
2. 账号密码不得设置过于简单，应包含字母、数字和符号。
3. 账号密码泄露或出现异常情况时，应及时报告IT部门。
第四章账号注销与回收第八条账号注销：1. 申请人离职、调岗或离职期间，需将账号注销。
2. 部门负责人负责审核账号注销申请，确保符合公司规定。
3. 审核通过后，IT部门注销账号。
第九条账号回收：1. 账号注销后，IT部门将账号回收，重新分配给其他员工。
第五章责任与奖惩第十条责任：1. 申请人应严格遵守本制度，对账号安全负责。
2. 部门负责人应对账号使用情况进行监督，确保符合公司规定。
3. IT部门负责账号管理，确保账号安全、合规。
第十一条奖惩：1. 对遵守本制度、维护账号安全者给予奖励。
2. 对违反本制度、造成账号泄露或信息泄露者，视情节轻重给予警告、罚款、解除劳动合同等处罚。
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公司账号管理制度V011信息系统账号管理制度第一章总则第一条为加强用户账号管理，规范用户账号的使用，提高信息系统使用安全性，特制定本制度。
第二条本制度中系统账号是指应用层面及系统层面（操作系统、数据库系统、信息管理系统、防火墙及其它网络设备）的用户账号。
第三条本规定所指账号管理包括：1、应用层面用户账号的申请、审批、分配、删除/禁用等的管理2、系统层面用户账号的申请、审批、分配、删除/禁用等的管理3、用户账号密码的管理。
第四条系统拥有部门负责建立《岗位权限对照表》（附件一），制定工作岗位与系统权限的对应关系和互斥原则，对具体岗位做出具体的权限管理规定。
第五条信息管理中心根据系统拥有部门提交的《岗位权限对照表》增加系统岗位权限控制。
第六条用户账号申请、审批及设置由不同人员负责。
第七条各信息系统需设置超级管理员、系统管理员、系统管理监督员和普通用户。
超级管理员、系统管理员与系统管理监督员不能由同一人担任，并不能是系统操作用户。
1、超级管理员：负责按照领导审定的《信息系统权限申请表》（附件二）进入系统管理员的授权管理。
2、系统管理员：负责按照领导审定的授权进行录入，并对系统运行状况以及系统用户数据录入进行管理。
系统管理员应对录入的授权和系统运行状态建立台帐，定期向系统管理监督备案。
3、系统管理监督员：负责对录入的数据和授权进行监督，并建立用户权限台帐，定期对系统管理员录入的授权和系统运行状态以及用户录入数据进行监督检查。
4、普通用户：负责对系统进行业务层面的操作。
第八条信息管理中心将定期抽取系统岗位和用户清单进行检查，发现可疑授权、可疑使用将根据实际情况予以通报修正，并将检查结果记入信息化年度考核中。
第二章普通账号管理第九条申请人使用统一规范的《信息系统权限申请表》（附件二）提出用户账号创建、修改、禁用、启用等申请。
第十条账号申请人所属部门负责人及系统拥有部门负责人根据《岗位权限对照表》审核申请人所申请的权限是否与其岗位一致，确保权限分配的合理性、必要性和符合职责分工的要求。
第十一条在受理申请时，权限管理人员根据申请配置权限，在系统条件具备的情况下，给用户分配独有的用户账号或禁用用户账号权限，以使用户对其行为负责。
一旦分配好账号，用户不得使用他人账号或者允许他人使用自己的账号。
第十二条新员工入职或员工岗位发生变化时，应主动申请所需系统的账号及权限。
第十三条人员离职的情况下，该员工的账户应当被及时的禁用。
离职人员的离职手续办理完毕后。
员工所属部门以书面方式通知系统管理部门，由系统管理部门实施用户帐户及权限的回收操作。
第十四条账号管理人员建立各种账号的文档记录，记录用户账号的相关信息，并在账号变动时同时更新此记录。
第三章特权账号和超级用户账号管理第十五条特权账号指在系统中有专用权限的账号，如备份账号、权限管理账号、系统维护账号等。
超级用户账号指系统中最高权限账号，如administrator（或admin）、root等管理员账号。
第十六条只有经授权的用户才可使用特权账号和超级用户账号，严禁共享账号。
第十七条信息系统管理部门每季度查看系统日志，监督特权账号和超级用户账号使用情况，并填写《系统日志审阅表》（附件三）。
第十八条尽量避免特权账号和超级用户账号的临时使用，确需使用时必须履行正规的申请及审批流程，并保留相应的文档。
第十九条临时使用超级用户账号必须有监督人员在场记录其工作内容。
第二十条超级用户帐户必须由信息管理中心管理（如没有超级管理员，信息管理中心必须掌握系统管理员权限）。
系统管理员和系统管理监督员可通过信息管理中心与系统拥有部门协商管理(如系统管理员由系统拥有部门管理，《信息系统权限申请表》必须以邮件方式电子文档交予信息管理中心备案便于监督审核)。
第二十一条信息化各系统交使用单位验收合格后，必须由信息管理中心和系统拥有部门共同督促系统开发方删除临时测试帐户。
第四章用户账号及权限审阅第二十二条系统拥有部门指定专人负责每季度对系统应用层面账号及权限进行审阅，并填写《信息系统权限清理清单》（附件四）。
第二十三条信息管理中心指定专人负责每季度对系统层面账号及权限进行审阅，并填写《信息系统权限清理清单》。
第二十四条员工离职后，账号管理人员及时禁用或删除离职人员所使用的账号。
如果离职人员是系统管理员，则及时更改特权账号或超级用户口令。
第五章用户账号口令管理第二十五条用户账号口令发放要严格保密，用户必须及时更改初始口令。
第二十六条用户账号口令最小长度为6位(系统超级用户、管理员和监督员口令最小长度为8位)，并具有一定复杂度。
第二十七条用户账号口令必须严格保密，并定期进行更改，密码更新周期不得超过90天。
第二十八条严禁共享个人用户账号口令。
第六章附则第二十九条本制度与公司相关标准、规范相冲突时，应按照公司相关标准、规范执行。
第三十条本制度适用于由信息管理中心归口管理的所有系统。
第三十一条本制度由信息管理中心起草并解释。
第三十二条本制度从发布之日起施行。
附件一：岗位权限对照表附件二：公司账款管理制度1 XXX账款管理制度编制：编制组审核：审核日期：会签：批准：批准日期：1、目的为保证公司能最大可能地利用客户信用，拓展市场以利于销售公司产品，同时又要以最小的坏账损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险，并尽可能地缩短应收账款占用资金的时间，加快企业资金周转，提高企业资金使用效率，特制定本制度。
2、适用范围适用于XXX发出产品赊销所产生的应收账款和公司经营中发生的各类债权，具体有：应收货款、预付账款、其他应收款。
3、职责部门应收账款的职责部门为公司财务部和业务部财务部负责数据传递和信息反馈（及时、准确）市场开发部负责客户信息档案的建立、联系和款项崔收财务部和市场开发部共同负责客户信用额度的确定。
4、管理规定4．1客户资信管理制度4．1．1 信息基础管理工作的建立（1）市场开发部应在收集整理的基础上建立以下4个方面的客户信息档案，一式两份，由市场开发部总监复核签字后一份存于公司办公室，另一份存于市场开发部，电子版发送一份存于常务副总经理（信息及时更新），市场开发部总监为该档案的最终责任人。
（2）客户信息档案包括如下内容。
——客户基础资料：客户名称、地址、电话、经营管理者、法人代表及与本公司交往的时间、业务种类等，这些资料是客户管理的起点和基础，由负责市场新产品销售业务人员通过对客户的访问收集得来。
——客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策和经营特点等。
——业务状况：包括客户的销售业绩、市场份额、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及与本公司业务关系合作情况。
——交易现状：主要包括客户的销售活动现状、存在的问题、客户经营战略、未来的展望及客户形象、声誉、财务状况、信用状况等。
4.1.2客户的基础信息资料由负责各区域、片区的业务员负责收集，凡与本公司交易次数在1次以上的，均为收集范围，时间期限为达到上述交易额第二次交易后的1个月内完成并交市场开发部汇总建档。
满足以下条件的客户，参加客户资信额度评价，享有一定范围的赊销额及赊销期限，凡与本公司交易次数在1次以上的且累计交易额在5000元人民币以上的所有客户。
信息统计由财务部负责提供并通知部门主管，部门主管负责向评价组长申请。
4.1.3信息保管客户的信息资料为公司的重要机密档案，所有经办人员必须妥善保管，确保不得遗失，如因公司部分岗位人员的调整和离职，该资料的移交作为工作交接的重要部分（部门经理监督、市场开发部总监审核），凡资料交接不清的，不预办理离岗、离职手续。
4.1.4 客户的资信额度。
（1）实行对客户资信额度的定期确定制，由市场总监和负责各市场区域的销售主管、应收账款的往来会计，在负责销售的副总经理的主持下成立“客户资信评价小组”，按季度对客户的资信额度、信用期限一次确定。
（2）“客户资信评价小组”对市场客户的资信状况和销售能力在业务人员跟踪调查、记录相关资料的基础上进行分析、研究，确定每个客户可以享受的信用额度和信用期限，建立“信用额度、期限表”，由市场开发部和财务部门各备存一份。
（3）初期信用额度的确定应遵循保守原则，考查过去与客户的交往情况（是否通常能按期回款），及其净资产如何（经济实力如何）以及其有没有对外提供担保或者跟其他企业之间有没有法律上的债务关系等因素。
凡初次赊销信用的新客户信用通常确定在正常信用额度和信用期限的50%。
如新客户确实资信状况良好，须提高信用额度和信用期限的，必须经过“客户资信评价小组”形成一致意见报请总经理批准后方可。
（4）客户的信用原则上每季度进行一次复核和调整。
公司客户资信评价小组根据反馈的有关客户的经营状况、付款情况随时预以跟踪调整。
4.2产品赊销管理4.2.1在市场开拓和产品销售中，凡利用信用额度内销售的，必须由经办业务员先填写赊销“请批单”，由销售部经理严格按照预先每个客户评定的信用限额签批后，财务信用审核人员方可审核，通过后仓库管理人员凭出库单办理发货手续。
4.2.2财务部负责应收账款的会计每10天对照“应收账款明细表”、“信用额度期限表”核对一次债权性应收账款的回款和结算情况，严格监督每笔应收账款的回收和结算。
超过信用期限10日仍未回款的，应及时通知财务部主管，由其汇总并及时通知市场开发部立即联系客户清收。
4.2.3凡前次赊销未在约定时间内结算的，除在特殊情况下客户能提供可靠的资金担保外，一律不再发货和赊销。
4.2.4业务员在签订合同和组织发货时，都必须参考信用等级和授信额度来决定销售方式。
所有签发赊销的销售合同都必须经市场总监、经理签字后方可盖章发出。
4.2.5对信用额度在5000元以上，信用期限在三个月以上的客户，销售主管或经理每年应不少于走访一次；信用额度在1万元以上的，除销售主管或经理走访外，销售总监（在有可能的情况下负责市场的副总经理）每年必须走访一次以上。
在客户走访中，应重新评估客户的经营状况，交易状况及时调整信用等级。
4.3应收账款监控制度4.3.1财务部门应于月后5日前提供一份当月尚未收款的“应收账款账龄明细表”，提交给市场开发部，由相关业务人员核对无误后报经市场总监及副总经理批准进行账款回收工作。
该表由业务员在出门收账前核对其正确性，不可到客户处才发现，不得有损公司形象。
4.3.2业务部门应严格对照“信用额度表”和财务部报来的“账龄明细表”，及时核对、跟踪赊销客户的回款情况，对未按期结算回款的客户及时联络和反馈信息给销售经理。
4.3.3业务人员在与客户签订合同或协议书时，应按照“信用额度表”中对应客户的信用额度和期限约定单次销售金额和结算期限，并在期限内负责经手相关账款的催收和联络。
如超过信用期限者，按以下规定处理。