会计实务：银行存款的清查及其方法

银行存款的清查及其方法

【导读】银行存款的清查是与开户银行进行账目核对。通过双方记录的核对，检查双方记录有无错误，有无未达账，并在此基础上确定银行存款的实有额。

清查银行存款，应将银行存款日记账同银行寄来的对账单逐日逐笔核对。核对时，一般会发生双方反映的银行存款余额不一致。造成双方余额不一致的原因主要有两个方面：一是企业或银行记录错误；二是未达账的影响。

未达账是对于同一经济交易或事项，由于结算凭证在企业和银行间传递时间上的先后，一方已经入账，而另一方尚未接到有关凭证而未入账的款项。

未达账主要包括以下两种情况：

Ⅰ、企业的银行转账票据的收付款（如企业收到或开出的转帐支票），企业已入账，由于本单位或接受票据单位未能将票据即时送达银行，银行尚未入账；

Ⅱ、银行代企业的收付款，银行收到已入账，由于该票据（如委托银行办的托收承付票据）未能即时送达企业，企业尚未入账。

上述任何一种情况的发生，都会使企业与银行的账面余额不相一致。出现：企业已收银行未收；企业已付银行未付；银行已收企业未收；银行已付企业未付的四种情况。

通过双方账务核对，如果发现未达账，应先在“银行存款未达账登记表”(见表

教学设计银行存款的清查

山东省教师技能展示课教学设计银行存款的清查 { 鲁中中等专业学校孙红

% 教案首页授课班级：2012级会计二班

教学准备 1.学生准备：课前根据任务书进行预习 2.教师准备：制作多媒体课件教学过程教师活动、学生活动设计意图创设情境布置任务2′ 王强到淄博晨光集团进行出纳岗位实习，晨光集团在中国工商银行和中国农业银行分别开设了账户，王强的主要工作就是跑银行和登记现金日记账、银行存款日记账。一天，财务主管问王强：“我们可以动用的银行存款有多少”王强不知应如何回答，因为王强记的银行存款日记账和银行发来的对账单余额不一致，到底哪一个是实际可以动用的银行存款呢我们和王强一起核对一下账目，看看有哪些账目不符的地方。 ! 聆听故事观察图片激发兴趣充分调动学生参与课堂的积极性。 $ 探求新知子任务 ~ 环节一核账目找不符提出问题，引导讨论：核对账目要从哪几个方面入手（日期、摘要、结算凭证种类和号数、发生额及方向）理清思路，找出不符： 1.金额不符 2.业务不符 [ 回答问题找出不符采取由浅入深的方式引导学生逐步认知，符合认知规律。财务室的小故事

一28’环节二￥析原因求方法展示凭证，分析原因：展示记账凭证和原始凭证，分析出现不符的第一个原因——记账错误提示引导，选择方法：根据错账的类型，选择适当的错账更正法进行错账更正归纳原因 < 改正错账引导学生归纳总结，并回顾和运用以前所学知识，激发学生的自信心。教学过程教师活动学生活动 ~ 设计意图探求新知子任务一 ; 28’环节二析原因求方法展示凭证，分析原因：以12月30日银行存款日记账业务为例分析账目不符的原因引导归纳，得出概念：得出出现不符的第二个原因——未达账项提示探究，辨别类型： , 引导学生分析未达账项的四种类型展示表格，讲解格式：分析银行存款余额调节表的基本格式提出问题，直观演示：提出：找出的未达账项分别应该填在什么位置并直观演示银行存款余额调节表的填制。布置任务，核对答案：调节后的银行存款余额和对账单余额观察分析 ] 归纳概念讨论类型理解格式通过由浅入深的引导学生分析未达账项的概念、类型以及解决方法，突出了教学重点，初步突破了教学难点。

银行存款的清查教案精编版

银行存款的清查教案精编版 MQS system office room 【MQS16H-TTMS2A-MQSS8Q8-MQSH16898】

课题：银行存款的清查教学目标： 1.知识目标：了解银行存款清查的方法，导致银行存款日记帐余额与银行对帐单余额不符的原因；掌握未达帐项的概念及其具体情况对银行存款日记账和对账单影响，掌握银行存款余额调节表的编制。 2.能力目标：加强学生的分析能力和实际操作能力。 3.情感目标：培养认真细致的工作态度。教学重点：银行存款余额调节表的编制教学难点：分析未达账项对银行存款日记账和对账单影响教学方法：讲授与学生练习相结合。课时安排：一课时教学过程：一、导入：（利用PPT展示银行存款日记账和银行对账单）通过企业银行存款日记账与银行对账单的核对，发现两者登的款项不尽相同，月末余额的不相符，利用疑问引入新课。二、讲授新课：（课题）银行存款的清查

1、银行存款的清查方法通过银行存款日记账与开户银行转来的对账单进行核对，查明银行存款的实有数额。 2、未达账项：（未达账项是银行存款日记账余额与银行对账单余额不相符的主要原因）（1）定义：（引导学生看书、分析定义）（2）四种情况（引导学生阅读书中相关内容，并略加讲解）： ①企业已收,银行未收。 ②企业已付,银行未付。 ③银行已收,企业未收。 ④银行已付,企业未付。 3、银行存款余额调节表的编制: （1）格式（由上述未达账项的四种情况引入银行存款余额调节表的格式，并分析各种情况应填列在表中的哪个位置。）在双方账面余额的基础上,各自加上对方已收,本单位未收的款项; 减去对方已付,本单位未付数额,然后验证调节节后的账面余额是否相符。（2）编制（结合例子，讲解银行存款余额调节表具体的编制）例：（利用前面银行存款日记账与银行对账单逐笔核对出来的结果，让学生判断各属于未达账项的哪种情况。） 2004年8月31日,企业银行存款日记账面余额159200元,银行对账单余额162200元,经逐笔核对,发现未达账项如下： (1)企业已收,银行未收22500元； (2)企业已付,银行未付9000元；

银行存款的清查教案

进行核对，查明银行存款的实有数额。 2、未达账项：（未达账项是银行存款日记账余额与银行对账单余额不相符的主要原因）（1）定义：（引导学生看书、分析定义）（2）四种情况（引导学生阅读书中相关内容，并略加讲解）： ①企业已收,银行未收。 ②企业已付,银行未付。 ③银行已收,企业未收。 ④银行已付,企业未付。 3、银行存款余额调节表的编制: （1）格式（由上述未达账项的四种情况引入银行存款余额调节表的格式，并分析各种情况应填列在表中的哪个位置。）在双方账面余额的基础上,各自加上对方已收,本单位未收的款项;减去对方已付,本单位未付数额,然后验证调节节后的账面余额是否相符。（2）编制（结合例子，讲解银行存款余额调节表具体的编制）例：（利用前面银行存款日记账与银行对账单逐笔核对出来的结果，让学生判断各属于未达账项的哪种情况。） 2004年8月31日,企业银行存款日记账面余额159200元,银行对账单余额162200元,经逐笔核对,发现未达账项如下： (1)企业已收,银行未收22500元； (2)企业已付,银行未付9000元； (3)银行已收,企业未收18000元；

银行存款清查讲课稿

讲课稿各位领导、各位老师大家好：复习引入：今天我讲课的题目是《财产清查之银行存款的清查》，首先我们回顾一下上节课所讲的内容，有两个问题，一个是什么是财产清查、一个是货币资金的分类。请同学们思考两分钟，请两位同学起来回答。……很好，这两位同学回答的很好，下面我们一起来回顾一下，1：财产清查是指通过对实物、现金的实地盘点和对银行存款、往来账款的核对，来确定各财产物资和往来账项的实有数，并查明账存数和实有数是否相符的一种专门方法。 2：货币资金是指在企业生产经营过程中处于货币形态的那部分资金，按其形态和用途不同可分为包括库存现金、银行存款和其他货币资金。它是企业中最活跃的资金，流动性强，是企业的重要支付手段和流通手段，因而是流动资产的审查重点。新课讲授：下面我们一起来学习新课，首先我们来看一下本节课的学习目标，有三个，分别是知识目、标能力目标和情感目标 1.知识目标：未达账项的概念种类、银行存款余额调节表的编制方法 2.能力目标：使学生能够掌握银行存款清查的方法 3.情感目标：培养学生认真负责的态度接下来我们一起来看一下本节课的有三个主要内容：第一个问题是银行存款清查的方法、第二个问题是银行存款清查的结果、第三个问题是如何编制银行存款余额调节表。我们先来学习第一个问题银行存款清查的方法，银行存款清查的方法就是将本单位银行存款日记账的账面金额与开户银行送来的对账单上银行存款的余额逐笔进行核对（称为对账单法）。如下图所示，对账单法就是将银行存款日记账和银行对账单余额进行逐笔核对。接下来我们来学习第二个问题银行存款清查完毕以后的结果是什么？结果有1、两个双方余额一致：记账正确。2、双方余额不一致：一方记账有误或当期有未达账项。记账错误的处理我们会在《错账更正》中进行学习，我们这节课主要来学习什么是未达账项，（企业和银行之间，由于结算凭证传递时间的原因，导致同一项经济业务，一方已收到有关结算凭证登记入账，而另一方由于尚未收到有关结算凭证尚未登记入账的款项）。这样的款项就称为未达账项。未达账项有哪几种那？我们一起来学习一下：企业和银行之间可能会发生以下四个方面的未达账项：一是银行已经收款入帐，而企业尚未收到银行的收款通知因而未收款入帐的款项，如，委托银行收款等。二是银行已经付款入帐，而企业尚未收到银行的付款通知因而末付款入帐的款项，如，借款利息的扣付、托收无承付等。三是企业已经收款入帐，而银行尚未办理完转帐手续因而未收款入帐的款项，如，收到外单位的转帐支票等。四是企业已经付款入帐，而银行尚未办理完转帐手续因而未付款入帐的款项，如，企业已开出支票而持票人尚未向银行提现或转帐等。同学们想一想, 企业存在未达账项我们应该怎么处理那？？

教学设计银行存款的清查

教学设计银行存款的清查文档编制序号：[KKIDT-LLE0828-LLETD298-POI08]

银行存款的清查鲁中中等专业学校孙红教案首页授课班级： 2012级会计二班山东省教师技能展示课教学设计

学法自主、合作、探究法（观察讨论、分析归纳、查阅资料等活动）教学准备1.学生准备：课前根据任务书进行预习 2.教师准备：制作多媒体课件教学过程教师活动学生活动设计意图创设情境布置任务 2′ 王强到淄博晨光集团进行出纳岗位实习，晨光集团在中国工商银行和中国农业银行分别开设了账户，王强的主要工作就是跑银行和登记现金日记账、银行存款日记账。一天，财务主管问王强：“我们可以动用的银行存款有多少”王强不知应如何回答，因为王强记的银行存款日记账和银行发来的对账单余额不一致，到底哪一个是实际可以动用的银行存款呢我们和王强一起核对一下账目，看看有哪些账目不符的地方。聆听故事观察图片激发兴趣充分调动学生参与课堂的积极性。探求新知子任务一环节一核账目找不符提出问题，引导讨论：核对账目要从哪几个方面入手（日期、摘要、结算凭证种类和号数、发生额及方向）理清思路，找出不符： 1.金额不符 2.业务不符回答问题找出不符采取由浅入深的方式引导学生逐步认知，符合认知规律。财务室的小故事

交流归纳 2’ 归纳总结，点出课题：归纳完成任务的过程，总结出工作程序，点出课题《银行存款的清查》。明确银行存款清查的程序，加深对知识的理解。培养学生的总结归纳能力，帮助学生更清晰的理顺知识。布置作业 1’ 技能训练，夯实基础课本：银行存款余额调节表的编制知识拓展，开阔思路课下了解一种其他的银行存款余额调节表编制方法，并与今天所学的方法进行对比。完成本任务，加深对知识的理解，提高运用知识的能力。培养学生严谨求实的岗位意识，开阔学生思路。板书设计银行存款的清查教师寄语 2′ 同学们，通过对银行存款的清查，我们可以及时发现错账和未达账项，得出实际可用的银行存款数。那么，我们的生活需要不需要清查我们的人生需要不需要清查学会清查，我们就能发现不足，修正错误，盘点收获，完善自我，把握正确的方向，实现人生的价值！

资产及负债清查评估明细表填报说明

资产及负债清查评估明细表填报说明应由产权持有者填列的资产及负债清查评估明细表共78份表格，财政部财评字（1999）91号文件规定了样表，由评估机构提供。产权持有者对本次评估中不涉及的资产及负债项目，其对应的明细表不填。（一）填表要求 1.产权持有者填表人在填写前应认真阅读下述填表说明，填表中仍不明确的可询问评估机构人员。 2.产权持有者须填写各明细表中“帐面价值”栏以左各栏（含“帐面价值”栏）及“备注”栏。 3.产权持有者以资产及负债各明细帐评估基准日的帐面余额直接填列或分析填列各表的“帐面价值”，有的栏目要根据有关的记录填列，做到明细帐、资产负债表和清查评估明细表三者相符。通过财产清查发现帐实不符，对实物资产盘盈、盘亏、毁损、变质、降级等事项，也要在清查明细表中填列。盘盈的实物资产只填名称、规格型号和数量，不填“帐面价值”，在“备注”栏注明“盘盈”；“盘亏”、“毁损”、“变质”、“降级”等；盘亏的实物资产只在“备注”栏中注明即可，但应填列“帐面价值”。 4.根据财政部要求，各明细表的每一资产及负债项目均须合计。 5.产权持有者填表之后，填写人应在各明细表左下方签名和署上

填表日期，产权持有者应在各明细表左上方加盖公章。 6.凡按有关规定计提短期投资跌价准备、坏帐准备、存货跌价准备和长期投资减值准备的单位，应提供这四个备抵帐户评估基准日的帐面余额。 7.用EXCEL制表软件，在提供纸质清查明细表的同时，应提供清查明细表软盘一份，并在软盘标签上注明清查明细表名称及产权持有者名称。产权持有者应做好文件备份并用杀毒盘进行杀毒。（二）各明细表填表说明 1.表3-1-1 现金清查评估明细表（1）本表填列产权持有者全部人民币和外币库存现金。（2）本表按现金存放部门（单位）分别填列。（3）外币现金须填列币种、外币帐面金额、评估基准日汇率和帐面价值各栏，其中，帐面价值以人民币为单位填列，其金额以外币的帐面金额与该外币的记帐汇率相乘计算填列。 2.表3-1-2 银行存款清查评估明细表（1）本表填列产权持有者存入银行或其他金融机构的人民币和外币存款，但外埠存款、银行本票存款、银行汇票存款、信用卡存款和信用证保证金存款不在本表填列，而在表达3-1-3“其他货币资金清查评估明细表”中填列。（2）各种存款的填列方法与表3-1-1相同。

2011年各银行定期存款利率一览

2011年各银行定期存款利率一览银行定期存款年利率定期存款是银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。它具有存期最短3个月，最长5年，选择余地大，利息收益较稳定的特点。定期存款可现金存，可定期转定期，可活期转定期。卡可以存，现在的储蓄卡之所以称为一卡通就是因为具备活期、定期、零存整取等各种存款方式，但是在ATM机上只显示你的活期。所谓定期就是指存款户在存款后的一个规定日期才能提取款期限可以从3个月到5年,10年以上不等.一般来说,存款期限越长,利率越高。提取方式有三种： 1. 到期全额支取，按规定利率本息一次结清； 2. 全额提前支取，银行按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息； 3. 部分提前支取,提取部分按照活期计算，剩余仍按照定期。通常情况下，定期存款利率根据年限的不同利率也不一样，银行存款利率不是每年都调整的，调整是由国家根据经济运行状况随时进行的，每个银行的定期存款利息率都是一样，这是由中国人民银行统一规定的。（下面是目前最新的定期存款利率表，可供大家参考（人民币存款利率表2011-4-6调整）：

2011-4-6日调整后的定期存款利率注：所有利率数据保留更新中，仅供参考。下面为您列出国家近年来的利率调整一览表，供参考银行利率一览表（2011年02月09日调整后的银行定期存款利率） 2011-2-9日调整后的定期存款利率

利率调整一览表（2010年12月26日-2011年2月8日）（2010年12月26日调整后的银行定期存款利率） 2010-12-26日调整后的定期存款利率利率调整一览表（2010年10月20日-2010年12月26日）（2010年10月20日调整后的银行定期存款利率））

2020年银行存款余额调节表

作者：空青山作品编号：89964445889663Gd53022257782215002 时间：2020.12.13 银行存款余额调节表（讲义）一、银行存款的清查（一）概念指企业“银行存款日记账”的账面余额与其开户行转来的“银行对账单”余额进行的核对，至少每月核对一次。企业银行存款日记账的账面余额应定期与开户银行转来的“银行对账单”的余额核对相符，至少每月核对一次。企业银行存款账面对账单余额之间如有差额，应通过编制“银行存款余额调节表”调节相符。（二）不相等的原因有两方面： 1、一方或双方记账有错误； 2、未达账项二、未达账项（一）概念未达账项是指企业与银行之间，由于凭证传递上的时间差，一方已经登记入账，而另一方尚未入账的款项。（二）未达账项的种类 1、企业的未达账项（1）银行已收，企业未收款项如：采用委托收款或托收承付结算方式，银行已受托收到购货单位的款项，但单位尚未接到银行收款通知单，故未记录银行存款增加业务。（2）银行已付，企业未付款项如：单位委托银行代付的款项（水电费、煤气费、电话电视费等）银行在付

款后已登记银行存款减少数，而单位尚未接到银行付款通告单，故未作银行存款减少的账务处理。二、银行的未达账项（1）企业已收、银行未收款项如：单位销售产品、提供劳务收到对方转账支票，送存银行后可根据“银行进账单”回单联登记银行存款的增加，而银行则要收妥后再登记增加，若此时对账，就会出现单位已收，银行未收的款项。（2）企业已付、银行未付款项如：单位签发支票支付购料款后，可根据支票，购货发票及收料单等相关凭证，登记银行存款的建设，而持票人尚未到银行办理转账手续，银行尚未付款并登记减少。如此时对账，则会出现单位已付，银行未付的款项。请分析下列未达账项的类型？站在企业出纳的角度 1、分析“收”、“付” 2、**已收、付 3、**未收、付例1：（1）公司于月末存入银行的转账支票2000元，银行尚未入账；（2）委托银行代收的销货款12000元，银行已经收到入账，但公司尚未收到银行收款通知单；（3）银行代付本月电话费4000元，公司尚未收到银行付款通知单；（4）企业于月末开出转账支票3000元持票人尚未到银行办理转账手续。三、未达账项的解决：银行余额调节表（一）对以上的“未达账项”，企业应通过编制“银行存款余额调节表”进

财产清查报表

财产清查报表编制说明各公司应结合实际情况，对各项财产物资进行清查盘点，如实填报。各公司财产清查报表须经单位负责人签字盖章后上报。正式上报的财产清查报表及相关资料统一打印并装订。具体报表编制说明如下：一、货币资金类报表（一）《货币资金（现金）清查明细表》本表填报现金清查情况，要求填写“货币资金（现金）清查明细表”，并与现金日记账、总账及会计报表数核对是否相符。具体报表编制说明如下： 1.存放地点、方式：按现金具体情况填列。 2.币种：按现金币种填列。 3.账面价值：按现金日记账账载金额填列。 4.盘点确认金额：按清点的实际金额填列。 5.差异金额：等于“盘点确认金额”与“账面价值”的差。 6. 情况说明：用文字说明存在差额的情况，如内容较多可另附情况说明。（二）《货币资金（银行存款）清查明细表》本表填报银行存款清查情况，要求填写“货币资金（银行存款）清查明细表”，并与银行存款日记账、总账及会计报表数核对是否相符。具体报表编制说明如下： 1.开户银行：按照存款所在银行填列。 2.账号：填写在银行开具账户的银行账号。 3.币种：填写银行存款的币种。

4.汇率：按照记账日汇率填列。 5.账面价值：按银行存款日记账账载金额填列。 6.盘点确认金额：按银行对账单或银行函证金额填列（2013年12月31日的函证可用年终决算报表已取得的函证）。 7.差异金额：等于“盘点确认金额”与“账面价值”的差额。 8.情况说明：填写产生差额的原因说明，若填列内容多可另附说明。《银行未达账项明细表》按未达账具体情况填列。（三）《货币资金（其他货币资金）清查明细表》本表填报其他货币资金清查情况。要求填写“货币资金（其他货币资金）清查明细表”，并与明细账合计数、总账数及会计报表数核对是否相符。具体报表编制说明如下： 1.存放地点、方式：按现金具体情况填列。 2.币种：填写银行存款的币种。 3.汇率：按照记账日汇率填列。 4.账面价值：按货币资金日记账账载金额填列。 5.盘点确认金额：按实际清查情况据实填列。 6.差异金额：等于“盘点确认金额”与“账面价值”的差额。 7.情况说明：填写产生差额的原因说明，若填列内容多可另附说明。二、债权债务及对外投资类报表（一）《应收票据清查明细表》本表填报公司应收票据清查情况。要求填写“应收票据清查明细

填制资产清查评估明细表说明

填制资产清查评估明细表说明中才会计师事务所有限责任公司客户须知之填表说明填制资产清查评估明细表说明资产清查评估明细表填报的目的和重要性:《资产清查评估明细表》是根据中华人民共和国财政部1999第91号文件的规定设计的～完全符合财政部财产评估司对于资产评估的规定要求,并且是资产评估操作中必备的～是此次资产评估所必需的～是资产评估师在评估操作中最原始的依据～请大家务必协助本公司将该表格填好～各级企业的领导要加以高度重视。各个资产占有单位要组织好清查评估明细表的填报～以便我们能够保证此次评估工作的时间安排。在此本公司要提四项基本要求:1.保证表格填制的完整性,2. 保证表格填制的准确性,3. 保证表格填制的一致性,4. 保证表格填制的严肃性。概要综述首先～对于每一个要填报清查表格的单位～所有备填表格中的资产占有单位名称要前后一致,比如:母公司为A公司～子公司为B～孙公司为C～那么～填写资产占有单位时是谁就写谁～一定要填写准确～不可以“子孙不分”,,这次评估基准日定为1999年月日～也就是说:评估机构要评估1999年月日这一时点资产占有单位的各项资产、各项负债,这次评估我们将发给软盘由企业配合使用EXCEL97电子表格系统输入微机上报明细表～由资产占有单位在每一张输出表格上加盖公章以确保提供资料的真实性,表格的金额单位为人民币元,小数点后保留两位小数,,如果一页表格无法填全资产占有单位的某类资产负债项目时～则应按评估机构提供的表格软盘格式多页填写～注明共几页本页为第几页。在所有表格下方～资产占有单位填表人处要先用计算机输入填表人姓名～表格填完打印后～再由资产占有单位填表人本人签章,并注明填表日期。表格数据的填报切记与资产占有单位评估基准日资

XXXX银行利率执行情况报告

XXXXX行利率执行情况 XXXXX办事处：接成《关于转发《中国人民银行关于下调金融机构人民币贷款及存款基准利率并进一步推进利率市场化改革的通知》的通知》文件，我行领导高度重视，遵照文件的要求，立即将文件转发至辖内各营业网点，认真学习《中国人民银行关于下调金融机构人民币贷款及存款基准利率并进一步推进利率市场化改革的通知》，严格执行省联社下发的《关于转发《中国人民银行关于下调金融机构人民币贷款及存款基准利率并进一步推进利率市场化改革的通知》的通知》文件对全省信用社存款利率调整。一，根据中国人民银行利率调整及推进利率市场化改革有关要求，省联社根据实际情况从2014年11月22日起，我行存款利率按下列标准执行：

二，利率执行过程中出现的问题及建议纵观全国所有银行在人行下发《中国人民银行关于下调金融机构人民币贷款及存款基准利率并进一步推进利率市场化改革的通知》后的利率执行情况，我省农村信用社在活期和短期定期存款利率执行过程中一浮到顶20%，从2014年11月22日至今我行存贷款规模并没有明显的变化。存贷款的非对称性降息以及存款利率上限的一浮到顶，将影响我行的净息差，收窄我行的净息差，并对我行2014年的盈利形成负面影响。存款利率一浮到顶，并没有给我行带来明显的存款增幅，分析原因为：1、整个利率执行时间比较短，宣传效果还没有明显的显现。2、这几年经济低迷，其他银行大量高收益性的理财产品的出现吸收走了大量的资金，资金分流严重。3、互联网金融产品的出现，各类互联网金融宝宝的登

场，手机银行等便利的金融服务的出现，大大的简化了金融服务过程，增加了金融服务的便利性和快捷性，使得传统银行对资金拥有者缺少吸引力，尤其是出生在互联网时代的80后和90后的客户。 2014年12月3日

定期存款协议书(标准完整版)

金家律师修订本协议或合同的条款设置建立在特定项目的基础上，仅供参考。实践中，需要根据双方实际的合作方式、项目内容、权利义务等，修改或重新拟定条款。本文为Word格式，可直接使用、编辑或修改五年定期存款协议书甲方（存款方）：_______________________________________________ 乙方（贴息方）：_______________________________________________ 经甲、乙双方友好协商，就乙方需要存款资金亿元人民币，由甲方提供资金以企业存款的方式到乙方指定的银行存款的有关事宜。甲、乙双方本着自愿、平等、互惠互利的原则，经协商一致达成如下协议：一、存款操作事项：存款银行：中国银行分行支行。存款金额：亿元人民币，可分批存款，首单存款万元人民币。存款年限：五年期。存款利率：按国家规定存款利率。存款方式：甲方自由开户存款。按照银行相关的规定，企业定期存款的方式办理,办理成功存款人开出存款单交银行保管，带走保管单。存款贴息：一次性贴息 %（不含银行的规定存款利率）居间方另行承诺 %（税后）二、操作程序： 1、乙方提供企业六证一卡，首单贴息水单（近三日内）等相关材料。甲方确认后网签本协议。 2、乙方出往返机票邀请甲方代表和居间方到指定地，到达后支付每人5000元返程费，（收取返程费后，退订回程机票）甲方代表同时出示资金证明，乙方确定真实后，甲方代表收取乙方30万保证金（现金支付出具收条，保证金在最后一笔贴息中扣除）。 3、甲方代表收到保证金后，甲方到达指定地后，开立企业户待账户激活后

将约定的首单存款金额划入甲方所开设存款帐户内（金额视首单贴息能力而定）。资金到帐后，乙方查证资金到位，乙方将所有贴息（两小时内）打入甲方及居间人指定账户后甲方转定；后续资金操作，以此类推，批清批结。甲方及居间人收到全部贴息款项之后向银行开具书面承诺书：保证此存款在五年内、不挂失、不质（抵）押、不转让、不查询、不开通网银、不提前支取。三、违约责任 1、甲方如未按上述操作程序操作，约定存款资金未能到位视为甲方违约，甲方归还乙方已支付的人民币 30万元（保证金）并支付人民币 30万元的违约金外。同时居间人的差旅费由甲方承担。 2、乙方如未按上述操作程序操作，或指定的银行不接受存款、乙方贴息支付不清，视乙方违约。甲方有权在任何时间撤回资金，并没收乙方已支付的人民币 30万元（保证金）之外。同时居间人的差旅费由乙方承担。四、本协议书的签字人为最终责任人，签字盖章生效，甲、乙双方应严格执行，均不得节外生枝，提出新的条件和要求，否则应视为违约。甲、乙双方任何一方违约，违约金中的40%赔偿于居间方。违约方应按违约的责任规定赔偿守约方损失，不论任何一方违约，均由违约方承担，与居间方无关。五、本协议壹式叁份，甲方、乙方方各执壹份居间方壹份，双方签字之日起具有同等法律效力。甲方（签章）：乙方（签章）：代表人（签章）：代表人（签章）：日期：2019年月日

定期存款《确认函》

确认函编号：：经贵我双方友好协商，贵司依据编号为的《资产管理合同》所管理的资产管理计划计划于2014 年05月日向我行指定账户一次性划入一笔资金（我行指定账户可为临时账户）。该笔资金信息如下：金额：人民币20亿元（大写：人民币贰拾亿元整）计划划款日期：2014 年05 月08日我行收款账号：我行收款户名：我行收款开户行：（大额支付号：）我行承诺：我行将把该笔资金指定用于在我行办理定期存款，不得挪作他用；我行将于上述款项实际到达我行账户当天将该笔定期存款起息，不得延迟起息。将起息的定期存款信息如下：存款户名：存款账号：存款种类：人民币单位定期存款

存款本金：（大写：）存款期限：起息日：年月日到期日：年月日存款利率：付息方式：开户银行：（大额支付号：）备注：我行向贵司承诺： 1. 本定期存款自起息日开始计息，起息日与我行指定账户实际收到该笔款项之日为同一日。存款利息的计算遵循中国人民银行有关人民币定期存款利息的规定。 2. 我行将于存款起息日当天，为贵司开具《单位定期存款开户证实书》。该《证实书》要素不得与上述内容存在不一致之处。存款起息后一个工作日内，贵司应将该《证实书》移交给贵司所管理“资产管理计划”的托管行——招商银行股份有限公司进行保管。我行对该《证实书》的真实性和准确性负责，并承担在贵司实际收到《证实书》之前由于《证实书》丢失、损毁所引起的一切后果。 3. 存款付息或到期还本时，我行于付息日或还本日将利息或本金款项以转账形式划付到贵司指定账户。贵司指定账户信息为：户名：

账号：开户行：（大额支付号：）付息日或还本日为法定节假日或银行休息日的，则顺延到法定节假日或银行休息日后的第一个银行工作日支付，对于该顺延期间的利息，我行仍按照上述利率和计息规则计付。我行自愿承担顺延延期期间的利息，不提出异议。 4. 若我行未按上述承诺将该笔款项起息，或未按上述承诺计息或还本付息，或未按上述承诺操作而给贵司带来损失的，贵司有权提前支取存款，同时我行将向贵司支付违约金，违约金率为%/年（违约金率不得低于前述约定的定期存款利率）。我司将支付的违约金为：违约金＝存款本金×违约金率×存款在我行实际存放天数÷360 此外，贵司因我行的违约行为而发生的任何索赔、诉讼、仲裁及纠纷产生的合理费用，均由我行承担。 5. 本定期存款须自起息日起存满后，贵司方可要求支取或提前支取，且在提前支取的情况下，存款利率仍按照计算，存款利息仍按照该笔款项在我行的实际存放天数计付。若本定期存款未存满，贵司即要求提前支取或部分提前支取的，则支取部分金额的存款利息按照实际支取日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率计付。若本定期存款到期后，贵司未支取或未全部支取的，则逾期未支取部分金额按照实际支取日中国人民银行挂牌公告的活