现金收付流程与清分整点规范
公司现金交班管理制度
公司现金交班管理制度第一章绪论一、为了规范公司现金交班工作，确保公司资金安全，提高公司管理效率，特制订本管理制度。
二、本制度适用于公司所有员工，在工作中如果涉及现金收付的工作，都必须遵守本制度。
第二章现金交班的流程一、每个工作日结束前，员工应当将手中的现金清点清点，将现金及收据交予负责人，由负责人进行核对签字确认。
二、在清点现金时，员工应当逐一核对每一笔收付款项，确保账目准确无误。
三、若有差异，应当立即协商解决，不能私自调整账目。
四、完成交班后，应当将现金和收据放置于指定的保险柜内，保证资金安全。
五、公司应当定期对保险柜和账目进行检查，确保现金的安全性。
第三章现金交班的责任一、员工在交班时应当认真细致，切勿马虎草率。
二、负责人在接收现金时应当进行核对，确保无误后签字确认。
三、负责人应当在交班过程中监督员工的操作，发现问题及时解决。
四、如有现金丢失或账目出现差错，应当及时向公司领导汇报，并配合调查。
五、若因员工疏忽或故意导致现金丢失，应当承担相应的法律责任。
第四章现金交班的规范一、员工在交班时应当穿着整洁，工作态度认真。
二、员工应当保护好公司的现金和财产，严禁私自挪用或借用。
三、员工在工作中发现现金差错或异常情况时，应当及时汇报给负责人。
四、员工应当遵守公司的各项规章制度，不得擅自操作公司现金。
五、员工应当加强自身的法律意识和安全防范意识，确保现金安全。
第五章现金交班的奖惩措施一、对于按照规定完成现金交班工作的员工，公司将给予相应的奖励和表彰。
二、如发现员工私自挪用现金或发生严重差错，公司将依法处理并做出相应的处罚。
三、对于工作中有突出表现的员工，公司将给予个人奖励，激励员工积极工作。
四、对于违反本制度规定的员工，公司将进行严肃处理，确保公司现金安全。
第六章其他一、各部门应当定期对员工进行现金交班管理制度的培训，提高员工的管理意识。
二、公司应当建立健全公司现金管理制度，不断完善管理体系，确保公司现金安全。
现金清分公司管理制度
现金清分公司管理制度一、总则为加强公司现金及银行存款的管理，规范现金收支行为，确保资金安全和有效运用，特制定本管理制度。
二、责任主体财务部门负责现金的收付管理和日常记账工作，审计部门负责对现金管理的监督检查。
各相关部门需按照本制度执行，并配合财务部门的管理工作。
三、现金收付管理1. 现金收入必须开具正规发票或收据，并当日存入公司指定银行账户。
2. 现金支出需有合法有效的原始凭证，并由授权人员签字批准。
3. 大额现金交易应通过银行转账进行，减少现金流动性风险。
4. 财务部门应定期对现金进行盘点，确保账实相符。
四、银行账户管理1. 公司应设立专用银行账户，用于处理日常的现金收支业务。
2. 银行账户的开设、变更和撤销须经过财务部门的审核，并由高级管理层批准。
3. 银行对账单应每月至少核对一次，发现异常应及时处理。
五、内部控制1. 建立现金收支审批制度，明确审批权限和流程。
2. 实行现金保管责任制，确保现金的安全。
3. 定期进行内部审计，防范财务风险。
六、应急预案1. 对于现金遗失、盗窃等突发事件，公司应制定相应的应急预案。
2. 应急预案包括事件报告机制、责任人确定、损失评估和补救措施等。
七、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
如有变更，需经高级管理层审批后修订。
通过上述制度的实施，公司能够确保现金的合理流动，防范财务风险，同时也能提高资金的使用效率，为公司的稳定发展提供坚实的财务支持。
需要注意的是，管理制度的有效执行离不开每一位员工的共同努力，因此，加强员工对制度的理解和培训同样重要。
人行现金收付管理制度
人行现金收付管理制度一、总则为了规范和加强人民银行现金收付管理，保障国家金融安全和人民群众利益，制定本管理制度。
二、基本原则1. 遵守法律法规，秉持诚实守信原则，保密客户信息。
2. 严格执行人行规章制度，做到公开、公平、公正。
3. 确保资金安全，做到稳妥、可控。
4. 提高服务效率，便民利民、全天候。
三、收付方式1. 现金收款：接受各类硬币、纸币存款，确保无误差。
2. 现金付款：按照客户要求，提供相应金额的现金支付服务。
四、现金收付基本流程1. 现金收款流程：（1）客户前来存款，出示身份证明，填写存款单；（2）现金柜员核对存款金额，记录入账；（3）存款单交由出纳进行存入人行账户。
2. 现金付款流程：（1）客户出示取款凭证和身份证明；（2）出纳核对账户余额，确认可取款金额；（3）出纳按客户要求提取相应金额现金；（4）出纳在账户上记录取款金额，客户签字确认。
五、现金库管理1. 人行设立专门的现金库房，专人管理。
2. 确保现金库房防盗、防火、防水等安全设施完备。
3. 设立现金清点台账，保证每日清点现金数量无误。
4. 每日对库房内现金进行封存登记，确保安全。
六、现金清分处理1. 人行设立现金清分中心，对各类现金进行清点、分类。
2. 确保清分设备齐全，能够高效、准确地处理各类面额的纸币、硬币。
3. 经过清分后的现金，进行封装、封存备用。
七、风险防控1. 人行设立风险防控管理部门，负责监测、防范各类风险。
2. 建立现金风险控制指标，及时发现风险并采取措施。
3. 加强内部控制，员工管理严格，确保工作人员不与客户串通。
八、责任制度1. 各级人行机构设立现金收付管理岗位，明确相关工作职责。
2. 确保每一笔现金收付操作均有专人监督、审核。
3. 定期进行现金审核、清点，发现问题及时解决。
九、违规处理1. 对违反现金收付管理制度的员工，按规定进行严肃处理。
2. 对涉嫌犯罪的行为，及时移交司法机关处理。
3. 对客户携带假币、伪造货币等行为，配合相关部门进行处理。
商业银行现金清分整点管理办法
商业银行现金清分整点管理办法
第一章总则
第一条为进一步规范商业银行现金清分管理工作，提升后台现金集中处理能力，提高回笼券清分质量，根据《省农村商业银行系统现金管理工作指引》中的相关规定，结合本行实际，特修订本办法。
第二条本办法所称现金清分整点是按照人民银行颁布的钞票流通标准和管理要求，对现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并进行质量分类、扎把、打捆封装的处理过程。
第三条总行业务库的现金清分整点工作由现金管理中心清分人员负责。
第四条本行营业网点应设立专职或兼职的现金清分岗，从事回笼券的清分整点工作。
第五条基本原则
（一）转移交接原则。
清分现金出入库均应登记《现金清分交接登记簿》，做到记载规范、内容完整。
（二）确认负责原则。
清分人员对经手清分的现金负责。
已清分完的成把（捆）现金，经办员在腰条及封签上的复点
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自助设备现金清分、配钞与回款整点作业
自助设备现金清分、配钞与回款整点作业第一条根本要求1）自助设备配钞必须符合自助设备用钞标准。
2〕自助设备回钞必须双人按台逐箱清点，严禁将不同设备的钞箱、不同钞箱的钞票混点。
3〕废钞箱、存款箱、回收箱、循环钞箱的回钞必须按照钞箱现金摆放顺序进展清点。
4〕用于金库集中配款装箱的现金，，由整点B岗将清分出的完整券按一万一扎，十万一捆；残损币在每把腰条一侧加盖个人名章；如次日装箱，须塑封或简单打捆。
第二条 ATM现金装填流程(一) 行方金库人员与清分整点人员对前日寄库的ATM钞箱、现金交接，双人双签《尾箱交接登记薄》。
(二)整点人员领取ATM任务单，对ATM钞箱进展配款，整点B岗配钱，整点A岗复核封签与整叠现金金额无误后，装入自助设备钞箱，钞箱上锁,填写装箱人与日期,并进展钞箱的登记〔包、钞箱的个数〕，双人签字《自助设备钞箱交接登记簿》。
(三) 整点A、B岗双人核实钞箱都已配钞完毕后,清分人员把自己所加组的ATM钞箱与清机人员进展交接，清机人员点数包、钞箱的个数，清机人员双人签字《自助设备钞箱交接登记簿》。
第三条ATM现金清分流程1〕整点A岗将现金拆捆、拆把、保存腰条、封签。
双人操作，如一人临时离岗，另一人必须停下手上的工作。
现金清分必须在有监控的围进展，严禁单人或无监控、超监控围整点现金。
2〕整点A岗将待清分钞币放入清分机，清分完成的钞票按照一人一清记录冠字号。
3〕清分机退出的不合格纸币由整点A岗挑选胶带、破损纸币，整点B岗确认；清分机筛选出来的问题钞币，须A、B 双人逐手工查验。
4〕清分完毕，清分人员对所清款进展装箱，双人清点、上锁。
5) 破损券满十把进展捆扎、盖章。
第四条ATM回款清分整点流程1〕清分整点人员与清机加钞人员交接回款钞箱，并双人双签《自助设备钞箱交接登记簿》。
2〕清机加钞人员需填写《ATM清点金额明细表》并填写设备机具号和卸箱号。
3〕清分整点岗领取钞箱，清点回款钞箱。
4〕首先对当前设备的废钞箱进展清点，整点A岗从废钞箱取出现金，整点B 岗进展清点，清点完当前钞箱后需双人复核清点金额，并填写《ATM清点金额明细表》。
现金收付流程与清分整点规范
现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。
（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。
（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。
清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。
一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。
（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。
（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。
（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。
（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。
二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。
（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。
（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。
（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。
（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。
（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。
（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。
（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。
三、现金付出流程（一）审查凭证现金柜员办理现金付出业务，应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性、完整性和有效性，大额现金支取是否经有权人审批、签章。
银行清分工作的流程
银行清分工作的流程以下是更口语化的银行清分工作的流程：1. 收集现金大杂烩ATM机吐出来的钱：大家从ATM取完钱后，机器回收的那些纸币。
柜台收到的钱：有人直接到柜台存钱或者换钱，这些都是银行要处理的现金。
其他自助设备收的：比如存款机、查询机等，也会回收一些现金。
外面单位交过来的：像公司、商店等，他们把一天的营业额拿到银行来缴存。
2. 机器、人手一起数钱机器数大票：对10块钱以上的纸币，银行有专门的清分机，咔嚓咔嚓一过，不仅数得快，还能识别假币、破烂钱，挑出来。
人手数小票：5块钱及以下的纸币，可能因为太小、材质特殊等原因，机器处理不了，那就得靠人工一张张过目、清点。
3. 分门别类，捆得整整齐齐按币种、面额分堆：数完的钱，按照人民币、美元等不同币种，再按5块、10块、50块等面额，各自放一堆。
一捆捆扎好：每堆钱分别用纸条捆成一捆，通常每捆100张，捆得齐刷刷的，好保管。
4. 数清楚，记到账本上统计总数：每种面额的钱数清楚，加一加总共多少钱，记到银行系统里，别出差错。
记录特殊情况：比如发现了多少假币、破烂钱，都记下来，该怎么处理按规定来。
5. 残破、假钱，按规定处理残破钱：对那些破得厉害、但还能兑换的钱，按规定换成新钱，别让客户吃亏。
假钱：发现的假币，按规定得没收，登记一下，定期上交到人民银行。
6. 封好口，放保险箱封包：清分好的钱，用专用的现金袋或箱子装好，贴上封条，写清楚里面有多少钱、哪天封装的，保证运输安全。
入库：封装好的钱，存放到银行的保险库里，严严实实的，等用的时候再拿出来。
7. 出库、付款调拨现金：根据需要，把封装好的钱调到各个营业网点、ATM机，准备给客户取。
付款前再核对：往外拿钱的时候，可能还得再查一遍，确认给客户的是好钱。
总的来说，银行清分工作就是把收来的各种现金，通过机器、人手一起数，分门别类、捆好，记到账本上，残破、假钱按规定处理，封好口存起来，需要用的时候再拿出来，确保每一分钱都清清楚楚、明明白白。
银行现金收付流程与清分整点规范
银行现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。
（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。
（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。
清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。
一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。
（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。
（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。
（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。
（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。
二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。
（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。
（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。
（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。
（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。
（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。
（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。
（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。
三、现金付出流程（一）审查凭证现金柜员办理现金付出业务，应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性、完整性和有效性，大额现金支取是否经有权人审批、签章。
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东营银行垦利支行
现金收付流程与清分整点规范
一、现金收入流程
(一)审查凭证：收入客户缴存的现金,对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全,大小写金额是否相符,发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证,现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。
(二)核验大数：按客户缴存现金实物券别顺序,由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数,与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。
(三)清点细数：核验大数无误,按券别依次清点整捆、整把现金,并按规定挑假、剔残,清点现金时,应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币,一笔款项未收妥前,不得与其他款项调换,如同时收入数笔缴款时,也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆,·
(四)找尾零款：核对款项无误后如需找零,应按要求进行找零配款操作
(五)差错处理：发现客户缴款有误,须立即向缴款人说明,需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证
(六)记账并打印凭证：款项清点无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务印章,将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。
(七)现金入箱：将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管,做到一笔一清,安全保管。
二、现金付出流程
(一)审查凭证现金柜员办理现金付出业务,应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性,完整性和有效性,大现金支取是否经有权人审批、签章
(二)记账并打印凭证操作无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务核算用草
(三)配款付出：现金需拆把付零时,必须先行清点,清点无误后方可丢掉腰条,银行封签对外无效:付出现金应做到合理搭配券别满足客户合理需求,配款复换平衡后,方可对外支付
(四)将款项交付客户付出现金,应当客户面复点,如整捆现金客户坚持不过点钞机的应提示客户可以使用营业场所为客户提供的点验钞设备进行数核对和真伪验证
(五)付出现金时应注意问题柜员付出现金需经过清分机清分,且符合人民银行关于流通券的流通标准,禁止将残损币、反宣币付出。
柜员在付款配款时,发现人民币票币存在各类印制质量问题时,一律不得对外支付,如发现存在质量问题的票币是新券时,还应将存在质量问题的票币连同原封签按规定程序一并送当地人民银行处理。
三、现金清分
(一)现金清分的概念现金清分是指对人民币现金进行面额和套别的区分、真假币鉴别、数量统计,并按照人民银行颁布的钞票流通
标准进行质量分类的处理过程。
(二)全额清分的要求全额清分指银行对外付出(柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存人民银行发行库回笼券)的纸币现金按照当地人民银行要求全部经过清分,杜绝假币、残损币和停止流通人民币对外付出现象
(三)一口半清分机使用要求一口半清分机清分操作时要严格采用两种模式进钞的操作流程,第一次进钞使用设备的鉴伪功能桃剔出假币,第二次进钞使用设备的清分功能区分易流通和不易流通钞票现金仅经一种模式进钞完成操作的,不能视为已清分
四、现金整点
(一)收入的现金应及时整理清点,经过整点的票币。
应当做到点准、挑净、增齐、捆紧、盖章清楚,点准:
流通券和损伤券均按100张(50枚)为一把(卷),十把(卷)为一捆捆扎。
1角及以上硬币每卷50枚,1角以下硬币每卷100枚挑净: 经过清点的票币内不得夹杂其他票面的票币或不符合当地人民银行规定的流通标准的票币等
墩齐：票款要伸展平铺，每把墩齐。
捆紧：用手轻提成把券的第一张票币,该把券不散不变形,成捆券经扭动不松动,不变形。
盖章清楚:成把券腰条边章应清晰可辨
(二)整点过程中,将完整券和损伤券按照不同版别分别整理扎，整点损伤券时,应换头复点
(三)每捆(把)现金未清点完毕前,不得将原封签、腰条丢弃
(四)整点过的票币不得折叠、折角;扎把用的纸条应捆扎在票币分之一处,扎把后的票币应达到不松、不散、不脱落。
硬币也应分面值用硬币器或手工整点,及时捆扎
(五)捆扎好的票币,每把(卷)上须加盖经手人名章;成捆封签的行名、券别、金额、封捆日期、封捆人名章和复核员名章要齐全。
加盖名章要做到位置规范、清晰可辨。
(六)损伤票币除按流通票币整点外,还应对主币分版捆扎。
已凑成把的100元、50元残币和成捆的其他残币,按有关规定及时交人民银行。
未成把的100元、50元残币和未成捆的其他残币,入库存放应与正常流通币分开。
(七)外币现金应按币种、面额、发钞行等分别清点,整点时应按相同币种、相同面额正面、正置、平整打开,每100张为一把,每10把为一捆
(八)营业机构要加强对残损券的管理,应指定人员每日及时汇总各现金柜员挑出的残损券,按规定及时上缴分行。
分行收到各营业机构上缴的残损券,应及时复点汇总后上缴当地人民银行,不得压库(九)当地人民银行另有规定的,按照当地人行要求执行。