保险公司功能组的目的定义操作要点组织架构与工作职责实施要领激励及相关表单9页
保险公司功能组管理制度
保险公司功能组管理制度一、总则1. 本制度依据国家有关法律法规和保险监管要求，结合本公司实际情况制定。
2. 本制度旨在明确公司内部各功能组的职责范围、工作流程和相互协作机制，以提高管理效率和服务质量。
3. 各功能组应遵守本制度规定，确保各项工作的顺利进行。
二、组织结构1. 公司设立以下功能组：业务发展组、风险控制组、客户服务组、理赔处理组、产品开发组、市场推广组、财务管理组、人力资源组、信息技术组、合规法务组等。
2. 各功能组设组长一名，负责本组的日常管理和对外协调工作。
三、职责划分1. 业务发展组负责市场调研、客户开发、产品销售等工作。
2. 风险控制组负责风险评估、保单审核、反欺诈等工作。
3. 客户服务组负责客户咨询、投诉处理、客户关系维护等工作。
4. 理赔处理组负责理赔案件的受理、调查、审核、赔付等工作。
5. 产品开发组负责新产品的设计、测试、上市等工作。
6. 市场推广组负责品牌宣传、广告投放、活动策划等工作。
7. 财务管理组负责会计核算、资金调度、财务分析等工作。
8. 人力资源组负责招聘、培训、薪酬福利、员工关系等工作。
9. 信息技术组负责系统维护、数据管理、技术支持等工作。
10. 合规法务组负责合同审查、法律咨询、合规监督等工作。
四、工作流程1. 各功能组应根据公司总体战略制定年度工作计划，并报公司管理层审批。
2. 各功能组应按照工作计划执行具体任务，定期向公司管理层汇报工作进展。
3. 各功能组之间应建立有效的沟通机制，确保信息共享和协同工作。
五、考核与激励1. 公司对各功能组的工作绩效进行定期考核，考核结果作为奖惩的依据。
2. 对于工作表现优秀的功能组和个人，公司将给予物质奖励或职务晋升等激励措施。
3. 对于工作不力的功能组和个人，公司将采取相应的管理措施，直至调整岗位或解除劳动合同。
六、附则1. 本制度自发布之日起执行，由公司管理层负责解释。
2. 如有未尽事宜，按照国家法律法规和公司相关规定执行。
保险公司的组织架构与职能分工
保险公司的组织架构与职能分工保险公司作为金融服务行业的重要组成部分，其组织架构与职能分工的合理性和有效性直接影响着公司的运营和发展。
本文将就保险公司的组织架构和职能分工展开论述，旨在探讨保险公司内部各个部门之间的协作与配合，以实现公司战略目标。
一、保险公司的组织架构保险公司的组织架构是指其内部的各个部门的安排和分工，主要包括总经理办公室、业务部门、行政部门和财务部门等。
1. 总经理办公室总经理办公室是保险公司的最高决策层和执行机构，负责制定公司的发展战略和各项决策，并进行对外代表。
此外，总经理办公室还负责协调各个部门之间的合作和协作，确保公司各项工作的顺利进行。
2. 业务部门保险公司的业务部门是公司运营的核心，包括销售部门、核保部门、理赔部门等。
销售部门负责推动产品的销售和市场拓展，核保部门对客户的保险申请进行审查和评估，理赔部门负责对保险事故进行理赔处理。
3. 行政部门行政部门是保险公司日常运营的后勤支持部门，包括人力资源部、办公室管理部、法务部等。
人力资源部负责招聘、培训和绩效考核等人力资源管理工作，办公室管理部负责公司内部的后勤服务和行政管理，法务部负责处理与合规和法律事务相关的问题。
4. 财务部门财务部门是保险公司的经济核心，主要负责公司的财务管理和资金运营。
财务部门包括会计部、资金部和风险控制部。
会计部负责财务核算和报表编制，资金部负责公司的资金筹集和运营管理，风险控制部负责评估和控制公司面临的风险。
二、保险公司的职能分工保险公司内部各个部门的职能分工是保证公司高效运作的基础。
不同的部门承担着不同的职责和任务。
1. 总经理办公室的职能总经理办公室是保险公司的决策机构，其职能包括制定公司发展战略、决策重大事项、协调各部门工作等。
总经理办公室需要具备较高的决策能力和协调能力，以保证公司整体运营的顺利进行。
2. 业务部门的职能销售部门的职能是推动保险产品的销售，包括市场调研、客户开发、销售渠道建设等。
保险行业中的保险公司的组织架构与职能分工
保险行业中的保险公司的组织架构与职能分工保险行业在现代经济社会中扮演着极其重要的角色，为个人和企业提供风险保障和理财增值的服务。
而保险公司作为这个行业中的主要运营机构，其组织架构和职能分工对于公司的运营效率和服务质量起着决定性的作用。
本文将深入探讨保险公司的组织架构与职能分工，在保险公司中各个部门的职责和作用。
一、保险公司的组织架构保险公司的组织架构是指保险公司内部各个部门之间的组织关系和层级结构。
一般而言，保险公司的组织架构可分为三个层次：高层管理、中层管理和基层运营。
1. 高层管理高层管理是保险公司的决策层，负责整个公司的战略规划和决策。
他们通常由董事会和高级管理层组成，并依托于公司章程和法律法规进行管理。
高层管理的主要职责包括：制定公司的发展战略和目标，监管公司的风险管理，决定公司的投资策略等。
2. 中层管理中层管理位于保险公司的高层管理和基层运营之间，作为桥梁和纽带，负责传达和执行高层的决策，并协调各个部门之间的工作。
在中层管理中，一般可分为市场部、运营部、财务部、产品部等不同的职能部门，每个部门都有特定的工作职责和目标。
3. 基层运营基层运营是保险公司的业务执行层，直接承担产品销售、客户服务等核心工作。
基层运营一般包括销售团队、客服团队、理赔团队等，他们与客户直接接触，提供个性化的产品推荐和售后服务。
二、保险公司的职能分工保险公司的职能分工是指不同部门在公司内承担的具体职责和任务。
不同的职能部门间相互协作，共同完成保险业务的开展和运营。
1. 市场部市场部是保险公司的核心部门之一，负责开拓新客户、维护现有客户，并进行市场营销活动。
其职责包括：市场调研、产品推广、销售策略制定、渠道管理等。
2. 运营部运营部是保险公司的重要支持部门，负责规划和管理公司的运营流程，提高运营效率，确保公司正常运转。
主要职能包括：内部流程优化、业务统计与分析、业务系统管理、项目管理等。
3. 财务部财务部是保险公司的财务管理部门，负责公司的财务核算、预算控制、资金管理等工作。
保险公司早会功能组
保险公司早会功能组保险公司早会功能组一、前言保险行业是一个需要高度协调与沟通的行业，尤其是在保险公司这个大的组织中。
为了有效地提高工作效率、提升团队的凝聚力和合作能力，保险公司设立了早会功能组。
本文将对保险公司早会功能组的定义、目的、职责、工作模式、效果及改进方法等方面进行探讨。
二、保险公司早会功能组的定义保险公司早会功能组是保险公司内部设立的一个专门负责组织和管理早会的团队。
它是由跨部门精英组成的，负责全面协调和推进早会的各项工作。
三、保险公司早会功能组的目的1. 提高工作效率：早会功能组通过组织并推进早会，帮助团队成员及时了解工作进展、交流信息、协商解决问题，从而提高团队的工作效率。
2. 提升团队凝聚力：通过早会功能组组织的早会，团队成员可以共同分享工作心得、经验与教训，增强团队凝聚力，培养良好的团队合作能力。
3. 加强部门间沟通与协作：保险公司早会功能组负责跨部门之间的沟通与协作工作，通过早会将各部门的信息传递并互相沟通，以促进各部门之间的协作与合作。
四、保险公司早会功能组的职责1. 组织早会：早会功能组负责确定早会的时间、地点、议程等，并组织会议进行。
2. 汇总与分发信息：功能组负责收集与汇总各部门的工作进展、问题与需求等信息，并及时分发给相关人员。
3. 协调与解决问题：功能组负责协调解决各部门之间的问题，并提供解决方案与帮助。
4. 组织培训与分享：功能组负责组织团队成员的培训，同时也鼓励成员分享工作经验与技巧。
五、保险公司早会功能组的工作模式1. 定期早会：早会功能组按照固定的时间安排早会，如每周一次或每月一次。
2. 灵活议程：功能组根据不同的工作需求，灵活确定早会议程，保证早会能够覆盖到关键问题，同时也不耽误工作进度。
3. 执笔会议纪要：功能组成员轮流担任会议记录者，及时完成会议纪要并分发给相关人员。
4. 欢迎异议：功能组鼓励团队成员提出异议，促进多样化的思考和合理化的决策。
5. 追踪执行情况：功能组在早会后追踪各项工作的执行情况，督促相关人员落实会议决议。
保险公司的组织架构与职能分工
保险公司的组织架构与职能分工保险公司作为一种特殊的金融机构，其组织架构和职能分工对于保险业务的顺利进行和高效管理起着至关重要的作用。
本文将从保险公司的组织架构和职能分工两个方面进行探讨。
一、保险公司的组织架构保险公司的组织架构是指保险公司内部各个职能部门之间的关系和层级结构。
一般而言，保险公司的组织架构包括总经理办公室、营销部门、核保部门、理赔部门、风控部门以及支持部门等。
1.总经理办公室总经理办公室是保险公司的高层领导部门，负责拟定公司的发展战略和决策，并协调各个部门之间的工作。
总经理通常由保险公司的董事会任命，是公司的最高决策者。
2.营销部门营销部门是保险公司的核心部门之一，负责推广和销售保险产品。
它的主要职责包括市场调研、产品设计、制定营销计划、培训销售人员等。
营销部门的目标是通过市场营销活动吸引更多的客户，并提高公司的市场份额。
3.核保部门核保部门是保险公司的重要一环，负责审批保险合同的有效性和承保风险的评估。
核保员会根据被保险人的个人情况以及保险产品的性质来决定是否受理投保申请，并根据风险评估结果进行保费的定价。
4.理赔部门理赔部门是保险公司为保险客户提供赔偿服务的部门。
当投保人或被保险人遭受损失时，理赔部门会依据保险合同的条款和条件来核定损失，并进行赔付。
理赔部门的目标是及时、公平地处理理赔事宜，维护良好的客户关系。
5.风控部门风控部门是保险公司的风险管理部门，负责对投保人或被保险人提供的信息进行审核和评估，以识别潜在的风险，并采取措施加以控制或减轻。
风控部门的工作对于保险公司的稳定经营和风险防范至关重要。
6.支持部门支持部门是为了保证保险公司的正常运营而设立的职能部门，包括人力资源部门、财务部门、信息技术部门等。
这些部门主要负责员工招聘和培训、账务管理、信息系统的开发与维护等工作。
二、保险公司的职能分工保险公司的职能分工是指在组织架构的基础上，具体规定各个部门的职责和权限，并协调各个部门之间的合作关系。
保险公司功能小组的建立与管理
知识共享与传承
知识流失风险
随着人员流动，关键知识和经验可能无法有效传递给其他成 员。
解决方案
建立知识库和培训体系，鼓励成员分享经验和技能，促进知 识传承。
团队文化与凝聚力
团队文化冲突
不同部门或小组间可能存在文化 差异，影响团队凝聚力。
解决方案
培养共同价值观和目标，加强团 队建设活动，促进团队成员间的 相互了解和信任。
制定小组规划
基于需求分析，规划功能小组的组织结构、人员规模、资源配置等，确保小组能够高效地支持公司业务发展。
组建筹备小组
确定筹备小组成员
从公司内部选择具备相关经验和能力的人员，组建筹备小组，负责功能小组的筹备工作。
分配工作任务
明确筹备小组成员的工作任务和职责，确保筹备工作有序进行。
制定小组章程与职责
组织文化与价值观
文化适应性
在建立功能小组时，应考虑公司的组织文化和价值观，确保小组的工作方式和理念与公司文化相符合 。
价值观传承
通过功能小组的建立和管理，传承和弘扬公司的核心价值观，增强员工的认同感和归属感。
03
功能小组的建立流程
需求分析与规划
确定公司战略目标
根据保险公司的战略目标，分析业务需求和组织能力缺口，明确功能小组的定位和目标。
保险公司功能小组的建立与 管理
contents
目录
• 保险公司功能小组概述 • 建立功能小组的考虑因素 • 功能小组的建立流程 • 功能小组的管理策略 • 功能小组的挑战与应对 • 功能小组的成功案例
01
保险公司功能小组概述
功能小组的定义与特点
功能小组定义
功能小组是保险公司内部的一种组织形式，根据业务需求和职能划分，由同一 职能或相似职能的员工组成，以实现特定的工作目标。
保险公司的组织架构与职能分工
保险公司的组织架构与职能分工保险行业作为金融服务领域的重要组成部分，不仅需要有完善的组织架构，还需要合理的职能分工来确保公司的正常运转和高效管理。
本文将以某保险公司为例，探讨其组织架构和职能分工，以便更好地理解保险公司的运作。
一、总公司总公司是保险公司的最高级别组织架构，负责决策和监督整个公司的运营情况。
总公司的主要职能包括：1. 策略规划与决策：总公司制定公司的发展战略和目标，并决策重大事务，如业务拓展、合作伙伴关系等。
2. 风险管理：总公司负责制定和监督公司的风险管理政策，确保公司在面临各类风险时能够有效控制和化解。
3. 资源分配与控制：总公司负责公司内外部资源的合理配置和利用，确保公司实现最优资源配置的效果。
二、市场部门市场部门是保险公司中与销售和营销相关的部门，主要职能包括：1. 市场调研与分析：负责对市场进行调研和数据分析，为公司决策提供市场情报和参考依据。
2. 产品开发与设计：根据市场需求和竞争情况，研发新的保险产品，并进行产品设计与改进。
3. 销售与渠道管理：负责公司产品的销售和渠道的管理，包括渠道选择、渠道培训和销售目标的制定与监控。
三、核保及理赔部门核保及理赔部门是保险公司中属于核心业务环节的部门，主要职能包括：1. 核保业务：负责对投保人提出的保险申请进行审查和评估，判断保险合同的风险并决定是否承保。
2. 理赔处理：负责对保险事故进行调查和理赔处理，确保保险责任得到及时、准确的执行。
3. 数据分析与风险控制：通过对理赔数据的分析和风险控制策略的制定，提高理赔效率和降低风险。
四、财务与风控部门财务与风控部门是保险公司中属于支持性部门，主要职能包括：1. 财务管理：负责公司的资金管理、账务核算、资金预测和财务报表编制等工作。
2. 风险控制与投资管理：负责制定公司的风险控制策略，管理公司的投资组合，确保资金的安全和增值。
3. 业务审计：对公司的业务进行监督和审计，确保业务行为的合规性和规范性。
保险团队架构分析的作用及方法
处经理 B
组C
组D
组E
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
处经理B
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
主任
处经理A
组B
组C
组D
主 任
主 任
主 任
主 任
主 任
主 任
主 任
主 任
主 任
主 任
主 任
主 任
主 任
主任
处经理A虽然团队较大，架构很稳，但是直辖组很小，增员氛围不浓，培育组里无增员 处经理B与处经理A大的直增与直育架构相同，但是B团队增员氛围浓厚，团队增员蔚然成风，准主管足够多，主管梯队完毕，发展动力很足 未来，A的团队可能萎缩，而B具有巨大发展潜力
培育组
弱体直辖组
培育组
培育组
培育组
年度管理利润 47520
处经理 A
培育组
优质直辖组
培育组
培育组
培育组
年度管理利润 63360
处经理 B
假设：处经理架构40人，每人每月FYC1000
相同人力、FYC, 多做直接培育利润更大，盈利能力更强。建议每半年直接培育1个组
年度管理利润： （1）直辖组津贴比例13%：8000*13%*12=12480 （2）直接培育组津贴比例首年13%： 8000*13%*12*2=24960 （3）直接培育组津贴比例8%：8000*8%*12*2=15360 （4）直辖处津贴比例2%：40000*2%*12=9600
以“顶薪”为引领，督促辅导管辖组从弱体组---标准组（FYC1万）---绩优组(FYC3万)的转化，将直辖处打造成绩优处（FYC18万）
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
功能组建设
一、目的
在独立经营的营销团队中建立功能组，旨在集中团队的中坚力量，按团队应发挥的基本经营功能进行分组，协助团队最高主管进一步细化落实会议经营、活动管理、招募增员、辅导训练、制度经营等专项活动。
二、定义
功能组是指按照团队基本经营管理的功能划分，由营销团队主管和骨干业务员组成的，负责开展各项团队经营活动的管理小组。
在独立经营的营销团队中，应设立会议经营、活动管理、招募增员、辅导训练、制度经营等功能组，开展相对应的经营管理活动。
三、操作要点
独立经营的团队应在支公司的领导下，成立管理委员会负责团队各项管理要求、行为规范的执行、督导、落实，并对下设功能组进行指导、考评的组织。
管理委员会由团队最高主管及各功能组的组长组成，管理委员会成员拟任名单应报支公司批准后，在团队中予以公布。
（一）功能组的建立
1．确定功能组的成立，分层级进行宣导报名事项
目的：统一思想，达成共识，加强沟通，建立功能组。
主管宣导：以主管早会和集中座谈的形式进行宣导；
宣导内容：成立功能组的重要性和意义，功能组工作安排，相关注意事项；
伙伴宣导：以大早会和直接主管的单项沟通；
宣导内容：成立功能组的重要性和意义，功能组的工作安排，报名参加功能组的事项，
报名审核：报名申请由团队最高职级主管审核，审核通过后，团队应汇总各功能组的成员组成，并向上级公司个险销售部负责团队管理的岗位进行报备，《功能组人员申请表》、《功能组人员汇总表》详见本节“五、相关表单”部分。
2．确定组织架构与工作职责
（1）组织架构
各项功能组设组长一名，组长是该功能组核心人物，应由主管担当。
各功能组组长应由团队最高职级经理挑选并作深入沟通。
组员若干，协助组长完成本功能组的各项工作。
（2）功能组职责
受团队最高主管的授权，针对团队的某个经营系统或重要管理环节，落实标准化运作流程，策划相关活动，组织相应培训，督促检查相关制度的执行。
①会议经营功能组的职责：
•参与职场行事历的编制与执行；
•根据行事历安排,完成在早会中落实的各项内容；•组织落实职场早会的召开；
•规范早会流程，丰富早会内容，持续提升早会质量；•营造积极向上的团队氛围；
•开展早会的创新活动。
②活动管理功能组的职责
•制定及执行团队会议出席制度；
•制定及执行团队活动管理工具的使用制度；
•落实上级公司要求的各项提升活动量的使用工具；•策划团队提升活动量的方案或活动。
③辅导训练功能组的职责
•组织落实本团队应该承担的新人培育的衔接训练；•组织落实团队每月提升业务绩效、促进队伍发展的相关培训；
•辅导团队早会专题分享人员，确保专题质量。
④招募增员功能组的职责
•落实上级公司招募甄选工具在本团队的使用；
•分析本团队的准增员对象和目标市场；
•策划执行团队组织发展的方案或活动。
⑤制度经营功能组的职责
•分析团队组织架构、产能、收入及考核等情况；
•帮助团队确立业务、队伍、收入等量化发展目标；
•定期跟踪团队组织成长和产能提升的改进效果。
（二）功能组成员的培养
功能组的成员必须具备的素质(KASH)：K知识、A态度、S技能、H习惯。
（1）K功能组成员必须具备知识：
会议经营组：早会的流程、如何编写专题、如何编排行事历；
活动管理组：活动管理工具；
招募增员组：招募增员工具、创业说明会的组织操作；
辅导训练组：新人培育体系、提升团队绩效的专题制作和课程讲授；
制度经营组：熟练掌握基本法。
（2）A功能组成员必须具备的态度:
严于律己、积极正面、乐于风险、不计得失、刚正不阿、有良好的服务意识。
（3）S功能组成员必须具备的技能：
会议管理组：活跃气氛、电脑应用、早会主持、音响、会议组织；
活动管理组：沟通、策划活动、统计分析数据；
组织发展组：组织活动、招募、甄选；
辅导训练组：授课、电脑应用、班务操作、专题制作；
（4）H通过日常培养等实现功能组组员良好习惯的养成。
（三）功能组的激励
管理和激励是功能组工作持续开展的重要支撑。
功能组的持续固化必须充分认同，不断肯定，并建立相应的激励体制。
1．充分认同
（1）设置荣誉榜，张贴在职场显著位置，公布小组组织架构、成员名单、相片，定期更新；
（2）功能组成员优先推荐参加公司培训；
（3）赋予功能组成员工作意义感, 组长是未来的高级主管、组员是未来的主管、功能组是锻炼个人管理能力的平台;
（4）功能组成员可以参加团队经策会，有制定团队活动方案、费用预算的权力。
功能组有一定的费用权限、赏罚权限和资讯权限;
2．不断肯定
（1）对于功能组之成果及努力给予肯定赞赏；
（2）在公开场合给予表扬；
（3）充分授权。
3．其他激励方法
（1）团队激励：共同目标、互信互谅、经验分享、共
同成长；
（2）自我激励：工作热情的抒发、制定可实现的目标、工作中的自我定位、多接触积极乐观的人、多学习、热爱工作。
四、实施要领
（一）功能组运作维护
功能组必须建立单独的管理制度与工作模式。
由团队大主管和各功能组组长组成评估团，对各个功能组的运作进行监督实施与操作引导。
建立功能组例会制度，每周/每月定期召开例会，会议内容为：工作汇报、问题反馈、周行事例公布、工作交接、重要事项通知、专题学习等。
功能组之间须加强横向交流与沟通，定期召开功能组沟通会，加强功能组之间的协作。
由评估团对功能组的运作进行评估，在运作执行中发现问题并解决问题，奖励先进，评选优秀。
如，设立功能组奖励方案，评选优秀早会、专题、增员方案和活动管理方案。
并做好技能的补充与功能组成员人选的储备。
功能组运作维护的要点如下：
（一）功能组要有明确的管理制度和详细的工作计划及行事历，并长期坚持；
（二）团队最高主管应该重视功能小组的建设，要经常进行交流沟通和指导工作。
定期给成员提供学习和培训的机
会，并不断给予激励和指导，如：优先参加培训、到其它优秀单位参观学习等；
（三）团队定期评选出优秀成员，给予一定的奖励；
（四）每月月底将会议记录及行事历等交由团队最高主管存档保管；
（五）功能组成员如有下列情况将退出功能组，如：解约、无故缺席功能组会议三次以上（含三次）、违反团队其它的规定等。
（二）功能组建设成功的关键
功能组的建设并不难，难在功能组能否长期高效的持续运作。
功能组的运作和管理是一项长期持久的工作，主管应充分授权，给予功能组组员不断的期许、关注和鼓励，用有效的方法维持功能组的高效、良好运作，并通过对功能组组员的培养，为团队储备未来的主管人员。
功能组建设成功的关键在于：
1．高层主管的坚定信心；
2．管理运作的持续坚持；
3．全体主管的积极参与；
4．对功能组组员的不断激励。
五、相关表单
1.功能组人员申请表（TSC-RC02-GJ01）
2.团队功能组人员汇总表（TSC-RC02-GJ02）
六、示例
营销团队必须建立制度性的要求，保证功能组日常管理和追踪评估的有效运作。
以下内容供团队在功能组建立和实际运作时参考。