论述应收账款的催收方法
应收账款催收三步法
应收账款管理三步法为了维护公司的合法权益、保证公司健康可持续发展及保障应收账款能够及时回笼，财务部结合公司的实际情况，特制定如下工作实施方案：第一步：事前控制（合同签订前）1.对应收账款进行事前控制。
我们在与客户签订合同前一定要严谨，按照公司销售信用管理办法的相关规定，每次合作对客户信用进行跟踪分析，对信用不佳、资金状况不良、财务状况恶化的客户一律拒绝签署合同；对可合作的客户应谨慎按照信用等级划分标准，对照相应的账期和信用额度。
2.销售合同条款中需详细写明付款的具体时间和方式、逾期利息的计算及逾期付款的后果。
第二步：事中控制（未逾期前）3.建立职责明确、分工合理、互相协调、互相制约的应收账款管理机制。
4.发货控制：销售部应按照客户的信用限额出具销售订单，当客户的订单额超过信用限额时，未履行相关审批手续，将不再发货。
5.销售人员需对自己的客户目前销售状况、客户基本资料、应收账款情况、信用等级分析等进行汇总。
应收账款到期前，应与财务部进行数据核对是否相符，以确保向客户催收的应收账款金额/还款时间无误。
6.公司一旦赊销形成，该款项即成为财务部监控的对象。
监控方法：应收账款到期前7日财务部每日向收款工作群发放收款到期预警提示，对应的收款责任人员需及时向财务部汇报该赊销款是否能如期收回，如不能如期收回，需要给到财务部具体的回款时间并说明理由，最晚回款时间不能超过原账期的三分之一时长。
7.销售人员应根据客户付款特点、付款时间及金额、关系程度、信誉等级程度制定催收方案。
收款责任人需每周一向收款群汇报本周的收款计划，并于本周五汇报收款执行结果。
第三步：事后控制（逾期后）8.应收账款逾期仍未收回，财务部应每天将逾期客户名单、逾期金额、逾期天数等以电子文档的形式将信息汇总在收款工作群，相应的收款责任人应当于当天下午18：00前将各自的催收方案、回款时间等相关信息在收款工作群作出汇报。
9.电话催收：电话催收过程中我们应语气温和，态度坚定，催收频率要大。
应收账款催收的流程与方法
应收账款催收的流程与方法
应收账款催收啊，这可真是个技术活！就好像一场战斗，需要有策略、有方法，还得有那么一股子不放弃的劲儿！
你看啊，催收的第一步，得先把账目理清楚吧。
就像将军要了解自己的兵力部署一样，咱得清楚每一笔应收账款的具体情况，啥时候欠的，欠了多少，对方是谁。
这一步可不能马虎，要是稀里糊涂的，那可不行！
然后呢，就得跟对方联系啦。
这可不是简单地打个电话或者发个邮件就行的。
你得有技巧，得让对方知道你不是好糊弄的，但又不能把人家惹毛了。
这就好比钓鱼，得有耐心，还得掌握好力度，不能让鱼跑了，也不能把线扯断了。
要是对方推脱怎么办？那咱就得想办法啦！可以给他讲讲道理，让他知道欠债还钱是天经地义的。
这就像是给迷路的人指方向，让他明白该往哪儿走。
或者给他点压力，让他知道不还钱会有啥后果。
但也别太过火了，不然适得其反可就糟糕了。
有时候，还得动点小心思呢。
比如说，给对方点优惠，让他尽快还钱。
这就跟做生意一样，有时候得舍点小利，才能赚到大钱。
或者找个中间人帮忙说说话，也许会有意想不到的效果呢。
再不行，咱就得采取点强硬措施了。
但这可不是蛮干哦，得合法合规。
就像打仗要有战术一样，咱得有计划地行动。
难道就任对方一直拖着不还钱吗？那肯定不行啊！
催收应收账款真的不容易啊，但只要我们用心去做，就一定能有收获。
这不就跟爬山一样吗，虽然过程很辛苦，但当你爬到山顶，看到那美丽的风景时，一切都值了！所以啊，不要害怕困难，不要轻易放弃，只要方法得当，我们一定能把钱收回来！这就是我的观点，催收应收账款，就得有勇有谋，有决心有毅力！。
应收账款逾期催收的技巧与策略
应收账款逾期催收的技巧与策略应收账款是企业日常经营中不可避免的一环，以客户为基础的销售使得资金的流通时常出现延迟。
对于企业而言，应收账款的在逾期后的催收是一项非常重要的工作。
本文将从几个方面探讨应收账款逾期催收的技巧与策略。
一、建立健全的应收账款管理制度在日常经营中，企业应建立健全的应收账款管理制度。
首先，按时开出发票，引导客户及时支付货款。
其次，设立专门的应收账款管理岗位，负责催收企业的应收账款。
最后，更新记录和清理账单，对逾期账款进行及时的整理和催收。
二、及时发现和分析逾期账款原因在实际操作中，应重视逾期账款的分析工作。
企业应制定并及时调整应收账款管理方案以预防和减少逾期账款的发生。
同时，分析逾期账款产生的原因，了解不同客户逾期账款的特点及原因，帮助企业利用合适的方法和策略进行催收工作。
三、催收工作应注意的技巧进行催收工作是逾期账款时最重要的环节。
首先，快速并优先联系逾期账款客户，同时提前做好电话催收的记录和备份。
其次，催收时应采取温和有礼的方式，并以提供帮助为出发点，积极与客户协商达成妥善解决办法。
最后，通过多种途径和方式对逾期账款进行多方面催收，加快逾期账款的收回速度。
四、催收策略的调整与应用在催收逾期账款过程中，催收策略的灵活运用对于提高催收的成功率和效率至关重要。
具体而言，企业可以通过电话催收、邮件催收、短信催收等方式进行收款，实现提意识、刺激决心、威胁告知等手段的灵活运用。
同时，企业可以采取制定逾期费用、采取法律手段等方式，对逾期账款进行强制催收，达到应收账款的快速收回。
综合运用以上技巧和策略，对于逾期账款的催收过程中能够起到事半功倍的效果。
五、结语随着市场瞬息万变，企业经营日臻严格，逾期账款的管理及催收已成为企业必须完成的重要工作。
建立健全应收账款管理制度，及时发现和分析逾期账款原因，采取科学有效的催收技巧和策略，调整和应用催收策略，都是在逾期账款催收过程中必不可少的环节。
只有在各项技巧和策略的综合运用下，才能顺利地完成逾期账款催收的工作。
应收款项的催收思路和技巧心得
应收款项的催收思路和技巧心得
应收款项的催收，在企业的经营中是非常重要的一环。
以下是催收思路和技巧的一些心得：
1. 首先要确保催收对象的联系方式的有效性，比如手机号码是否正确、地址是否清晰等等。
可以通过邮件、电话、短信等方式与催收对象建立联系。
2. 在与催收对象建立联系的过程中，一定要细致耐心地询问原因，掌握详细情况。
通常催收对象的欠款原因分为两类：一是有能力还款但是拖延还款的人，二是没有能力还款的人。
3. 针对有能力还款但是拖延还款的情况，要通过耐心的沟通和提醒，加强对催收对象的信任感和理解，尝试给他们设定明确的还款计划，并在计划期限内监督催收。
4. 针对没有能力还款的情况，要先了解他们的经济状况和背景，并尝试帮助催收对象找到还款的其他途径，如找亲朋好友借贷等等。
5. 对于一些拖欠较长时间的款项，可以考虑与相关方面进行协商处理，如推迟还款期限、部分免除利息等。
但是要限定条件，并与催收对象签署相关协议，以保障企业的权益。
综上所述，一般来讲，催收应遵循耐心、细致、了解的原则，在催收过程中要加强沟通，并尽最大可能地尝试给予催收对象帮助和建议。
应收账款催收方案
应收账款催收方案1. 引言在企业的经营过程中，应收账款是一笔重要的经营资产。
然而，由于各种原因，有时候企业会面临应收账款催收的问题。
为了确保企业的现金流畅，催收应收账款变得尤为重要。
本文将介绍一些有效的应收账款催收方案，帮助企业解决催收问题。
2. 催收初期在应收账款刚到期的情况下，可以采取以下措施进行初期催收：•发送催款提醒短信或邮件：可以通过短信或邮件向客户发送催款提醒，提醒客户尽快支付欠款。
•打电话提醒：可以通过电话与客户联系，直接提醒客户支付欠款，并询问是否有任何支付问题。
•提供优惠措施：在初期催收阶段，可以考虑给予客户一些优惠，例如提供部分折扣或延长付款期限，以促使客户尽快还款。
3. 催收中期如果客户在初期催收后仍未还款，可以采取以下措施进行中期催收：•派遣内部催收人员：企业可以派遣专门的内部催收人员，与客户进行面对面的催收工作。
内部催收人员可以更加直接地了解客户情况，并寻找解决方案。
•账单催收函件：可以寄送正式的账单催收函件给客户，通过书面方式催促客户还款。
函件中应明确欠款金额、到期日期和后续催收措施。
•拉长催收周期：在中期催收阶段，企业可以考虑拉长催收周期，通过定期的催收提醒，持续督促客户还款。
4. 催收后期如果客户在中期催收后仍未还款，可以考虑以下措施进行后期催收：•寻求法律援助：可以考虑寻求法律援助，通过法律手段追缴欠款。
可以委托专业律师或法务团队处理催收事宜。
•催收代理机构：将催收工作委托给专业的催收代理机构。
催收代理机构有专业的催收人员和系统，能够更有效地处理欠款催收事务。
•出售应收账款：如果无法通过上述催收手段解决问题，企业可以考虑将应收账款出售给第三方。
尽管可能会有一定的损失，但能够快速转化为现金，减少催收风险。
5. 结语应收账款催收是企业经营过程中的一项重要工作。
通过合理的催收方案，可以更好地保障企业的现金流，避免资金链断裂。
不同阶段的催收方案应根据实际情况进行调整，并寻求专业的援助，以提高催收的效率和成功率。
应收账款催收技巧
应收账款催收技巧应收账款是企业经营过程中的一项重要资产，对企业的经营现金流和盈利能力有着重要影响。
然而，应收账款的催收工作不仅是一项繁琐而艰难的任务，更需要催收人员具备专业的技巧和知识。
以下是一些有效的应收账款催收技巧：1.确认欠款方式在催收之前，催收人员首先要确认欠款的方式，包括客户信用卡、支票、银行转账等。
不同的方式可能需要使用不同的催收手段和流程。
2.建立良好的客户关系与客户建立良好的关系是催收工作的基础。
在每次业务往来中，催收人员要尽可能亲近客户，了解客户的需求和问题，并提供满意的解决方案。
这样，在催收过程中，客户更愿意与催收人员合作，减少纠纷和摩擦。
3.及时发出催款通知4.灵活运用催收手段5.控制催收节奏催收是一个循序渐进的过程。
催收人员要适时控制催收的节奏，以避免过度催收引起客户的反感和抵触。
在最初的催收通知中，可以采用友好和温和的语气，以便客户能够积极回应。
如果客户不配合，催收人员可以适当加大催收力度，直至采取法律手段追讨。
6.考虑催收成本催收工作是一项长期的持续工作，涉及到人力、时间和金钱成本。
在催收过程中，催收人员要合理控制成本，尽量通过其他手段解决问题。
只有在确保催收效果的前提下，才可以进行法律诉讼等高成本手段。
7.保持与其他部门的紧密合作催收工作是一个团队合作的过程，涉及到多个部门的协同工作。
催收人员要与财务、销售等部门保持良好的沟通和合作关系，及时获取必要的信息和支持。
同时，要向其他部门提供催收过程中的相关情况和进展，以便全面掌握应收账款的状况。
8.保持良好的心态和专业素养催收工作是一项充满挑战和压力的工作，催收人员要保持良好的心态和专业素养。
在催收过程中，尽量保持耐心和冷静，以及时解决问题和争议。
同时，要关注行业和法律的相关知识，不断提升自己的专业能力。
9.记录和分析催收数据催收数据的记录和分析对于改进催收工作具有重要意义。
催收人员要建立催收档案和数据库，定期分析催收数据，了解催收效果和问题所在，并及时采取相应的措施。
应收账款如何催收？
应收账款如何催收？
应收帐款催收的技巧:
1、首先做好欠款的风险等级评估。
按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。
2、做好催收欠款全面策划。
依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划.。
3、根据债务人还款的积极性的高低情况，在时间上需很好地把握。
对于还款干脆的客户，在约定的时间必须前去，以免自己失信于人.。
4、在催收过程中还应多注意一些细节性的问题,把握好自己的心态和掌握对方的心态,根据不同情况使用不同的方法.比如多用一些功心法(激将法,)在用电话催收时,注意打电话的时间,一般不适宜于上午或下班前的时间,最佳时间在三至四点的时间.。
29.应收账款催收的四个技巧
应收账款催收的四个技巧
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英国专家波特。爱得华 研究证明：有问题的欠 款两个月内，收回的可 能性几乎是100%，在 100天之内收回的可能 性接近80%，在180天 内收回的可能性是50%， 超过十二个月，收回的 可能性是20%
另外，根据国外专业收 款公司的调查研究表明， 货款拖欠时间与平均收 回款的成功率成反比， 货款拖欠半年内应该是 最佳的收回时机
应收账款催收的四个技巧
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勤上门催收
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适度运用“死缠烂打”的策略催
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收货款要及时
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适当变通
应收账款催收的四个技巧 应收账款
1.勤上门催收。
对所有应收账款都要勤 催，勤上门。对于一些 销售人员自己都不挂在 心上，或一打发就了事 的应收账款，客户也不 会十分重视，从而造成 催收的难度加大。
2.适度运用“死缠烂打” 的策略。 对于一些总是不好要钱的 客户，要有一种不达目的 不罢休的精神。不要让客 户觉得你很好对付，不给 钱你也没有办法。死缠烂 打，有时候是一种很好的 方法，当然要尽量不要伤 了和气。
4.适当变通
这个时候，你如果出手帮 他一把，如：帮他催收下 游客户欠款，为他出谋划 策提高经营业绩，这些都 是很好的方法。
应收账款催收的四个技巧
A 有效的应收账款管理－信用控制
B 应收账款与应付账款流程管理
上海财大商学院EDP中心推 荐课程
C 客户信用分析与评估
D 实用收账技巧
如果货款拖欠一年以上， 收回的成功率只有的 26.6%，超过两年时间 的，货款回收的可能性 只剩下13.6%.因此催收 货款一定要按约定及时 催收，绝不能从今天拖 到明天，从明天拖到后 天。
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题目论述应收账款的催收方法学生姓名 XXXXXX 专业班级 XX 会电 X 班学号 XXX2010XX院（系）财经系指导教师 XXXX（讲师）完成时间20XX年X月X日论述应收账款的催收方法摘要应收账款产生于企业的赊销行为。
在激烈的市场竞争中赊销能使企业的商品得以销售,实现企业的销售目标及利润目标。
但赊销的前提是假设因赊销而形成的应收账款能按期如数收回,否则不仅利润目标无法实现,而且是血本无归。
因此,如何使赊销而产生的应收账款按期如数的收同,则成了企业财务管理营销管理的一个重要课题。
应收账款产生于赊销,而应收账款能否收回则取决于多个因素,既有事前因素也有事后因素;既有企业内部因素也有企业外部因素。
只有针对影响应收账款能否收回的各方面因素,从选择赊销客户开始直到货款收回进行全程的、有针对性的、有效的风险控制和管理,运用正确的催收方法和技巧，才能最大限度的收回应收账。
关键词应收账款/赊销/收回目录摘要 (1)1应收账款的概念 (4)2研究账款催收方法的意义 (4)2.1是补偿耗费所需、持续经营的基本 (4)2.2 有利于加速资金周转，提高资金的利用效果和企业的经济效益 (4)2.3有利于建立良好的经济秩序 (5)2.4是实现利润的必要条件 (5)3我国应收帐款的现状 (5)4催收应收账款的基础性工作 (5)5 应收账款相关款项的处理 (6)5.1产生应收账款应及时采取的催收方法 (6)5.2已拖欠款项的催收方法 (8)5.3 对于呆/死帐的催收方法 (9)6 非诉讼催收 (10)6.1电话催付 (10)6.2 书面函件催讨(包括传真方式) (11)6.3面访催付 (12)6.4 索要确认函和书面付款计划 (13)7 诉讼催收方法 (14)7.1诉前准备 (14)7.2 诉讼保全 (14)7.3诉讼成本 (14)7.4判决的执行 (14)8 履行抗辩权 (14)8.1 同时履行抗辩权 (15)8.2 后履行抗辩权 (15)8.3 不安抗辩权 (16)结束语 (18)致谢 (19)参考文献 (20)随着商业竞争的日益激烈化，各个企业为了扩大销售，提高自己商品的竞争力，不断向客户赊销商品，产生了应收账款。
在当今社会，发展中国家，尤其是我国，应收账款已成为企业的主要资金，账款的无法收回，严重影响着一个企业的正常运作。
下面我们就应收账款的催收方法做个分析，帮助我们企业收回账款，是企业持续经营下去。
1应收账款的概念应收账款是指该账户核算企业因销售商品、材料、提供劳务等，应向购货的单位收取的款项，以及带点运杂费和承诺到期而未能收到款的商业承兑汇票。
应收账款是伴随企业的销售行为发生而形成的一项款项。
因此，应收账款的确认与收入的确认密切相关。
通常在确认收入的同时，确认应收账款。
按不同的购货或接受劳务的单位设置明细账户进行明细核算。
2 研究应收账款催收方法的意义企业能否有效及时地收回应收账款，不仅直接影响到流动资金的周转水平和最终经营利润，而且还直接影响到销售收入和市场竞争力的提高。
因此，在应收账款的催收上，企业要下大力气长抓不懈。
强化应收账款的催收有以下重大意义：2.1 是补偿耗费所需、持续经营的基本在社会主义市场经济条件下，企业是自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的商品生产者和经营单位，企业只有面向市场，尽快地把生产出来的产品销售出去，并及时取得销货款，才能补偿生产资料的耗费，及时支付职工工资和其他各项耗费，保证再生产过程连续不断地进行。
2.2 有利于加速资金周转，提高资金的利用效果和企业的经济效益首先，应收账款的及时收回，可以使企业以较少的资金占用完成尽可能多的生产和销售任务；其次，及时收回应收账款，可以使企业灵活地进行资金调度，不失时机地选择投资方向，发展优势项目，争取有利的商机；最后，强化应收账款管理，及时收回应收账款，可以减少坏账损失，减少企业经营费用，降低经营风险，提高企业的经济效益。
2.3 有利于建立良好的经济秩序加强应收账款催收，从整个社会看，可以减少企业间的相互拖欠，缩短债务链环节，优化社会经济秩序，为企业经营提供较为宽松的外部环境；加强应收帐款的催收，就要强化应收账款管理，规范管理制度，严格应收账款管理责任制，可以防范少数不法分子利用职务之便进行贪污、挪用、吃回扣等违法犯罪行为，净化社会风气。
2.4 是实现利润的必要条件只有取得销货款，企业才能真正实现盈利，才能及时、足领的缴纳税金，偿还借款，依法分配利润，从而增强国家财力和企业活力。
否则，会出现“账上有利润，实际无钱花”的现象。
3 我国应收帐款的现状由于目前我国正处在市场经济初级阶段，社会信用体系尚未建立，法制基础也比较薄弱，再加上地方保护主义的泛滥，使得我国信用短缺现象大量存在，如企业间的资金拖欠、三角债、坑蒙拐骗、呆账坏账等层出不穷，就连被称为“经济警察”的会计师事务所也失信和造假。
企业对客户的资信调查变得异常困难，收账费用也十分可观。
我国企业平均坏账率是5%～10%，账款拖欠期平均是90多天，而市场经济发达的美国，平均坏账率是0.25%～0.5%，账款拖欠期平均是7天，相差10多倍。
应收账款不能及时收回所带来的成本越来越高。
连货款拖延造成的资金成本，能吞噬掉企业几个月的利润。
例如北京中关村仪科慧光公司倒闭案就很能够说明问题。
仪科慧光公司的财务状况非常糟糕，一直是负债经营，而且为了营业额看好不惜高价进货，低价销售，窟窿越来越大。
从信用管理角度来看，这是一家“高风险”公司，不能与其做生意，更不能赊销了，可是包括联想、方正、紫光等上百家公司把货物赊销给仪科慧光公司，竟然没有一家公司认真、定期考核他的信用状况。
结果，仪科慧光公司倒闭了，拖欠货款三千多万元，使这上百家公司蒙受巨大损失。
4 当前商业信用普遍不高，企业的风险很多是由销货后客户不能及时回款造成的，货、款无归已成为困扰企业正常经营的“老大难”问题。
因此，要想企业能持续经营下去就要保证应收账款能及时有效的收回，只有运用正确的账款催收方法才能解决“老大难”问题。
在实施催收之前，销货方应做好事前准备，即应收账款的基础性工作：4.1 建立良好的企业信用管理。
企业信用管理是企业销售部门向客户发放信用的唯一依据，评价客户信用差的不符合标准的我们将不对其进行赊销。
4.2 建立客户信用档案。
财务部门与法务及业务部门一同研究制定客户信用档案，制定一套完整的信用记录，并对其信用状况进行动态的调查分析。
在信用标准的决策过程中，放宽信用标准会扩大销售，可以增加销售收入，但是平均收账期会延长，从而增加时间价值成本及机会成本，坏账成本也会由此增加。
因此，信用标准的决策应综合考虑这些因素的影响。
4.3 严格内部控制制度，建立一套完整的赊销制度。
由财务部门赋予业务部门一定的审批权限，各经办人员只能在各自的额度审批权限审批，超过限额的，必须请示上一级负责人同意。
4.4 落实应收账款催收责任制。
为了防止销售人员片面追求完成销售任务而强销盲销，销售人员是应收账款催收的第一责任人，每个销售人员必须对每一项销售业务从签订合同到收回资金全过程负责。
业务主管对此承担连带责任，并与其经济利益挂钩，直至收回资金为止。
财务部门负责销售款项的结算和记录，是应收账款回收的监督部门。
5 应收账款相关款项的处理5.1 产生应收账款应及时采取的催收方法：（1）查看销售资料（收货单据、发票等）是否齐备？内容是否准确无误？（2）准时给予文件；其实越早给经销商发票，货款回收可能越早，同时要确认经销商收到发票；（3）完善客户跟进制度：客户接触率与成功回收率是成正比的，越早与客户接触，与客户开诚布公的沟通，被拖欠的机会越低；（4）定期探访：如客户到期付款，应按时上门收款，或电话催收；即使是过期一天，也应马上追收，不应有等待的心理；（5）建立形象：客户是需要教育的，一定要给予客户一个正确的观念：我们对所有欠款都是非常严肃的，是不能够容忍被拖欠的；（6）服务精神：认同及理解客户的困难和投诉，同时可以利用自身的优势帮助客户解决困难；（7）技巧训练：追收欠款是需要技巧的，如：电话技巧、上门拜访技巧；同时应了解客户的经营状况、财务状况、个人背景等资料；杭州金属制造厂与某国有企业于08年签订购销合同，但国有企业在支付预付款后，就未再付款。
后因国有企业当时的经手人员调离，并且短期内连续两次更换部门负责人，相关负责人多次向经金属制造厂承诺付款，但后期都以资金紧张为由没有兑现承诺，使此笔账款拖延至今。
后金属制造厂将此笔账款交由新华信公司进行催收。
新华信首先对债务企业进行了调查，发现该企业确实属于经营较困难的国有企业，流动资金也确实紧张，连职工工资都无法正常支出。
新华信与债务人供应处负责人取得联系，他表示，若要现金还款，短期内肯定实施不了。
根据债务人的实际情况，新华信要求其制订书面还款协议，同时附加一份厂况介绍。
由于并未能获得还款保证，新华信继续与该厂高层接触，同样因现金不足而拒绝还款，在多次沟通后，债务人提出用车辆抵偿的方案，但被客户拒绝。
为了帮助双方解决问题，新华信公司在与双方多次协商努力后，达成了分期还款的口头协议，并且在新华信的密切联系下，债务人最终按期支付了款项。
（1）该案例中，由于债务方是国有企业，要在当地起到保持就业率和维护当地社会稳定的作用，所以要保护其不破产、不倒闭；采用分期付款的方式得到还款承诺是适合该情况的解决方法。
（2）该案例中，由于催款人向债务方高层施压，债务方在现金不足的情况下提出用车辆抵押的方案，虽遭债权方否决，但可见催款人的施压方式起到了一定的作用。
5.2 已被拖欠款项的催收方法：（1）文件：检查被拖欠款项的销售文件是否齐备（2）收集资料：要求客户提供拖欠款项的原因，并收集资料以证明其正确性；（3）追讨文件：建立账款催收制度。
根据情况发展的不同，建立三种不同程度的追讨文件――预告、警告、律师信，按情况及时发出；（4）最后期限：要求客户了解最后的期限以及其后果，让客户了解最后期限的含义；（5）行动升级：将欠款交予较高级的管理人员处理，将压力提升；（6）假起诉：成立公司内部的法律部，以法律部的名义发出追讨函件，警告容忍已经到最后期限；（7）调节：使用分期付款、罚息、停止数期等手段分期收回欠款；（8）要求协助：使用法律维护自己的利益。
一家生产刀具产品的外资企业，多次以快递邮寄的方式向武汉工业集团供应产品，但合作期间双方没有签订购货合同，该外资企业凭武汉工业集团给予的订货单与其结算。
合作期间外资企业共向武汉工业集团发货12万元，但在结算时，工业集团表示有3万元货款账面无显示，并以此笔账款对账不清为由，迟迟不付款，后外资企业将此笔账款委托新华信公司负责催收。
接到案件后，新华信公司首先理清了武汉大型工业集团的运作流程，该公司由采购部负责发出订货单，由供应科负责到货入库，再交设备科进行使用。