大额支付行号编制规则说明
银行大额支付说明
大额支付行号编制规则说明大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下：1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表：001：中国人民银行102：中国工商银行103：中国农业银行104：中国银行105：中国建设银行201：国家开发银行202：中国进出口银行203：农业发展银行301：交通银行302：中信银行303：中国光大银行304：华夏银行305：中国民生银行306：广东发展银行307：深圳发展银行308：招商银行309：兴业银行310：浦发银行313：城商行315：恒丰银行316：浙商银行318：渤海银行319：徽商银行401：城信社402：农信社、农商行、农合行403：邮政储汇局需要说明的是，江苏农村商业银行的行别代码为：314；天津农村合作银行，江苏农村合作银行和贵州农村合作银行的行别代码为：317，外资银行的行别代码详见下表：501：汇丰银行502：东亚银行503：南洋商业银行504：恒生银行505：中国银行(香港)506：集友银行509：星展银行(香港)510：永亨银行531：美国花旗银行532：美国银行533：美国摩根大通银行561：三菱东京日联银行564：瑞穗实业银行565：日本山口银行591：韩国外换银行592：韩国新韩银行593：韩国友利银行594：韩国产业银行596：韩国中小企业银行623：新加坡星展银行641:奥地利中央合作银行651：比利时联合银行661：荷兰银行662：荷兰商业银行671：渣打银行691：法国兴业银行692：法国巴黎银行694：法国东方汇理银行711：德国德累斯登银行712：德意志银行713：德国商业银行714：德国西德银行741：瑞士信贷银行752:加拿大蒙特利尔银行761:澳大利亚和新西兰银行781：厦门国际银行782:法国巴黎银行(中国)783：平安银行786：青岛国际银行787：华一银行969：澳门地区989：香港地区2、大额支付行号的第四位至第七位为各地区的代码，北京市，上海市和天津市的代码分别为：1000，2900，1100；其余各省，自治区代码的前两位如下表所列：河北省：12，13，14山西省：16，17，18内蒙古自治区：19,20辽宁省：22，23吉林省：24，25黑龙江省：26，27江苏省：30，31浙江省：33，34安徽省：36，37福建省：39，40江西省：42，43山东省：45，46，47河南省：49，50，51湖北省：52，53，54湖南省：55，56广东省：58，59，60广西省：61，62，63海南省：64四川省：65,66,67,68贵州省：70，71云南省：73，74，75西藏：77，78陕西省：79，80甘肃省：82，83青海省：85宁夏自治区：87新疆自治区：88，89，903、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。
银行行号
精心整理大额支付行号编制规则说明大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下：1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表：001：中国人民银行102103104105201202203301302303304305306：广东发展银行307：深圳发展银行308：招商银行309：兴业银行310：浦发银行313：城商行315：恒丰银行316：浙商银行318：渤海银行319：徽商银行401：城信社402：农信社、农商行、农合行403：邮政储汇局501502503504505506509510531532533561：三菱东京日联银行563：三井住友银行564：瑞穗实业银行565：日本山口银行591：韩国外换银行592：韩国新韩银行593：韩国友利银行594：韩国产业银行596：韩国中小企业银行623：新加坡星展银行641:奥地利中央合作银行651：比利时联合银行661：荷兰银行662671691692694711712713714741752:761:775781：厦门国际银行782:法国巴黎银行(中国) 783：平安银行786：青岛国际银行787：华一银行969：澳门地区989：香港地区2、大额支付行号的第四位至第七位为各地区的代码，北京市，上海市和天津市的代码分别为：1000，2900，1100；其余各省，自治区代码的前两位如下表所列：河北省：12，13，14山西省：16，17，18内蒙古自治区：19,20辽宁省：22，23吉林省：江苏省：浙江省：安徽省：福建省：江西省：山东省：河南省：湖北省：湖南省：广东省：广西省：61，62，63海南省：64四川省：65,66,67,68贵州省：70，71云南省：73，74，75西藏：77，78陕西省：79，80甘肃省：82，83青海省：85宁夏自治区：87新疆自治区：88，89，903、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。
大额支付行号编制规则说明
大额支付行号编制规则说明
大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下：
1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表：
需要说明的是，江苏农村商业银行的行别代码为：314；天津农村合作银行，江苏农村合作银行和贵州农村合作银行的行别代码为：317，外资银行的行别代码详见下表：
2、大额支付行号的第四位至第七位为各地区的代码，北京市，上海市和天津市的代码分别为：1000，2900，1100；其余各省，自治区代码的前两位如下表所列：
3、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。
各金融机构在签发银行承兑汇票时，都会在审核完票据记载要素后，加盖汇票专用章，在票据转贴现的过程中，各金融机构通过加盖汇票专用章和有权人名章来实现背书转让，随着银行承兑汇票的广泛使用，假票的出现日渐频繁，票据背书
是否规范连续也被重点关注，从事票据工作的同行，在掌握票据防伪点和票据转让关系的基础之上，可以通过鉴别汇票专用章上的大额行号作为确定票据真伪和背书是否连续的一个补充，以确保受理的票据真实合法，从而保障自身的合法权益。
大额支付系统报文格式标准v2.3
大额支付系统MESG报文格式汇总版本号：V2.3.1中国人民银行科技司二○○六年七月目录1 概述 (1)1.1 说明 (1)1.2 数据格式描述 (1)1.3 属性符号 (2)1.4 x-字符集 (2)1.5 英文简称命名规范 (3)2 报文结构 (3)2.1 报文块的说明 (4)2.1.1 系统信息块(sysInfoB) (4)2.1.2 报头块(basHeadB) (4)2.1.3 批量支付业务头块(batAppHeadB) (4)2.1.3 业务头块(appHeadB) (5)2.1.4 正文块(textB) (5)2.1.5 基本数据块 (5)2.1.6 报尾块(trailerB) (5)2.2 报文块之间的关系 (5)2.3 报文块结构规则 (7)3 报文块格式描述 (8)3.1 系统信息块 (9)3.2 报头块 (9)3.3 批量支付业务头块 (10)3.4 业务头块 (11)3.5 正文块 (12)3.6 报尾块 (12)4 报文分类 (13)4.1 报文功能分类 (14)4.2 报文结构分类 (19)4.2.1系统信息 (20)4.2.2实时支付指令 (20)4.2.3批量支付业务指令 (21)4.2.4无编押应用报文 (21)5处理码说明 (21)附录A TAG与域名 (23)A1各种TAG值类型的格式说明 (24)A2 TAG与域名一览表 (25)附录B 处理码一览表 (52)B1涉及处理码的报文列表 (53)B2处理码一览表 (53)B3涉及处理码的报文列表 (62)CMT253 大额或即时转账清算结果返回报文 (63)CMT910 通用回应报文 (65)CMT420 登录返回报文 (69)CMT422 退出登录返回报文 (69)CMT683 排队情况查询返回报文 (70)CMT682 余额查询模块返回报文 (70)CMT686 预期头寸查询模块返回报文 (71)CMT687 账户信息查询模块返回报文 (71)CMT684 同城轧差净额查询模块返回报文 (71)CMT685 小额轧差清算情况查询模块返回报文 (72)CMT448 单边及错账冲正业务查询回应报文 (72)CMT660 小额拒绝报文 (72)CMT404 人工质押融资回复报文 (72)B4新增处理码列表（2002-06-02） (73)附录C 支付系统报文正文 (74)报文编号：CMT100 报文名称：汇兑支付报文 (75)报文编号：CMT101 报文名称：委托收款（划回）支付报文 (77)报文编号：CMT102 报文名称：托收承付（划回）支付报文 (78)报文编号：CMT103 报文名称：国库资金汇划（贷记）支付报文 (79)报文编号：CMT104 报文名称：定期贷记支付报文 (80)报文编号：CMT105 报文名称：银行间同业拆借支付报文 (82)报文编号：CMT108 报文名称：退汇支付报文 (83)报文编号：CMT109 报文名称：电子联行专用汇兑报文 (84)报文编号：CMT110 报文名称：银行汇票支付报文 (85)报文编号：CMT112 报文名称：旅行支票支付报文 (86)报文编号：CMT113 报文名称：国库资金汇划（借记）支付报文 (87)报文编号：CMT114 报文名称：定期借记支付报文 (88)报文编号：CMT119 报文名称：通用借记支付报文 (89)报文编号：CMT221 报文名称：同城轧差净额清算报文 (90)报文编号：CMT222 报文名称：小额轧差净额清算报文 (91)报文编号：CMT223 报文名称：大额或即时转账清算报文 (92)报文编号：CMT253 报文名称：大额或即时转账清算结果返回报文 (92)报文编号：CMT301 报文名称：查询报文 (93)报文编号：CMT302 报文名称：查复报文 (95)报文编号：CMT303 报文名称：自由格式报文 (96)报文编号：CMT309 报文名称：核押错误查询报文 (97)报文编号：CMT310 报文名称：核押错误查复报文 (98)报文编号：CMT304 报文名称：文件传输报文 (98)报文编号：CMT305 报文名称：归并报文 (99)报文编号：CMT306 报文名称：归并开始通知报文 (100)报文编号：CMT311 报文名称：申请撤销报文 (100)报文编号：CMT312 报文名称：撤销应答报文 (101)报文编号：CMT313 报文名称：申请退回报文 (102)报文编号：CMT314 报文名称：业务退回应答报文 (103)报文编号：CMT315 报文名称：定期借记业务退回报文 (104)报文编号：CMT229 报文名称：单边业务清算报文 (105)报文编号：CMT228 报文名称：错账冲正报文 (106)报文编号：CMT601 报文名称：清算账户开户报文 (106)报文编号：CMT602 报文名称：清算账户撤销报文 (108)报文编号：CMT603 报文名称：清算账户维护报文 (108)报文编号：CMT604 报文名称：清算账户控制报文 (109)报文编号：CMT605 报文名称：清算账户警戒值设定、变更报文 (109)报文编号：CMT606 报文名称：自动质押融资控制报文 (110)报文编号：CMT607 报文名称：质押融资设置/撤销通知报文 (111)报文编号：CMT609 报文名称：清算账户数据移植报文 (112)报文编号：CMT621 报文名称：对商业银行设定/解除异常支付监视标准报文.. 113报文编号：CMT622 报文名称：对同一收(付)款人设定/解除异常支付监视标准报文 (113)报文编号：CMT631 报文名称：人行营业部(国库)撤销申请报文 (115)报文编号：CMT632 报文名称：人行营业部(国库)撤销结果通知报文 (115)报文编号：CMT633 报文名称：变更大额排队顺序报文 (116)报文编号：CMT649 报文名称：清算帐户日报表请求报文 (116)报文编号：CMT679 报文名称：清算帐户日报表下载报文 (117)报文编号：CMT650 报文名称：支付流水信息查询请求报文 (118)报文编号：CMT680 报文名称：支付流水信息查询应答报文 (118)报文编号：CMT651 报文名称：支付业务查询请求报文 (119)报文编号：CMT681 报文名称：支付业务查询回复报文 (121)报文编号：CMT652 报文名称：清算账户余额查询请求报文 (121)报文编号：CMT682 报文名称：清算帐户余额查询回应报文 (122)报文编号：CMT653 报文名称：排队情况查询请求报文 (123)报文编号：CMT683 报文名称：排队情况查询返回报文 (125)报文编号：CMT654 报文名称：同城轧差净额清算情况查询请求报文 (126)报文编号：CMT684 报文名称：同城轧差净额清算情况查询回应报文 (127)报文编号：CMT655 报文名称：小额轧差清算情况查询请求报文 (127)报文编号：CMT685 报文名称：小额轧差清算情况查询处理回应报文 (129)报文编号：CMT656 报文名称：预期头寸查询请求报文 (129)报文编号：CMT686 报文名称：预期头寸查询回应报文 (130)报文编号：CMT657 报文名称：清算帐户信息查询请求报文 (130)报文编号：CMT687 报文名称：清算帐户信息查询回应报文 (132)报文编号：CMT658 报文名称：核对余额及工作日请求报文 (133)报文编号：CMT688 报文名称：核对余额及工作日回应报文 (134)报文编号：CMT689 报文名称：明细下载报文 (135)报文编号：CMT659 报文名称：业务明细请求报文 (136)报文编号：CMT660 报文名称：小额拒绝报文 (136)报文编号：CMT410 报文名称：账户状态变更通知 (137)报文编号：CMT411 报文名称：销户提醒报文 (137)报文编号：CMT412 报文名称：余额告警通知报文 (138)报文编号：CMT413 报文名称：商业银行异常支付告警通知报文 (139)报文编号：CMT414 报文名称：同一收（付）款人异常支付告警通知报文 (140)报文编号：CMT445 报文名称：支付异常记录报文 (140)报文编号：CMT446 报文名称：销户通知报文 (142)报文编号：CMT447 报文名称：单边及错账冲正业务查询请求报文 (142)报文编号：CMT448 报文名称：单边及错账冲正业务查询返回报文 (143)报文编号：CMT415 报文名称：同城净额轧差文件清算完成通知报文 (143)报文编号：CMT416 报文名称：筹措资金通知报文 (144)报文编号：CMT417 报文名称：公共数据更新报文 (144)报文编号：CMT418 报文名称：系统状态变更通知报文 (145)报文编号：CMT419 报文名称：登录报文 (145)报文编号：CMT420 报文名称：登录返回报文 (146)报文编号：CMT421 报文名称：主动退出登录报文 (146)报文编号：CMT422 报文名称：退出登录返回报文 (146)报文编号：CMT423 报文名称：强制退出登录报文 (147)报文编号：CMT424 报文名称：节点故障通知报文 (147)报文编号：CMT428 报文名称：业务权限控制报文 (147)报文编号：CMT900 报文名称：信息确认报文 (148)报文编号：CMT910 报文名称：通用回应报文 (148)报文编号：CMT231 报文名称：即时转账报文 (149)报文编号：CMT232 报文名称：即时转账借贷通知报文 (151)报文编号：CMT233 报文名称：即时转账排队通知报文 (152)报文编号：CMT234 报文名称：即时转账撤销通知报文 (153)报文编号：CMT702 报文名称：即时转账撤销申请报文 (153)报文编号：CMT703 报文名称：即时转账撤销应答报文 (154)报文编号：CMT704 报文名称：即时转账查询申请报文 (154)报文编号：CMT706 报文名称：即时转账查询回应报文 (155)报文编号：CMT705 报文名称：资金拆借信息下载报文 (156)报文编号：CMT121 报文名称：银行汇票资金移存报文 (157)报文编号：CMT721 报文名称：申请清算银行汇票资金报文 (158)报文编号：CMT122 报文名称：清算银行汇票资金报文 (159)报文编号：CMT123 报文名称：银行汇票多余资金划回报文 (160)报文编号：CMT725 报文名称：银行汇票全额兑付通知报文 (161)报文编号：CMT724 报文名称：银行汇票申请退回报文 (162)报文编号：CMT124 报文名称：银行汇票未用退回资金报文 (163)报文编号：CMT400 报文名称：人工质押融资申请报文 (164)报文编号：CMT404 报文名称：人工质押融资回复报文 (164)报文编号：CMT401 报文名称：融资需要通知报文 (165)报文编号：CMT402 报文名称：质押融资支付报文 (165)报文编号：CMT407 报文名称：质押融资支付通知报文 (166)报文编号：CMT403 报文名称：质押融资扣款支付报文 (168)报文编号：CMT408 报文名称：质押融资扣款支付通知报文 (169)报文编号：CMT801 报文名称：支付业务收费清算报文 (170)报文编号：CMT802 报文名称：支付业务收费清单报文 (170)报文编号：CMT803 报文名称：日间透支计息报文 (173)报文编号：CMT841 报文名称：大额支付业务核对报文 (174)报文编号：CMT842 报文名称：小额支付业务核对报文 (177)报文编号：CMT843 报文名称：单边业务核对报文 (180)报文编号：CMT844 报文名称：错账冲正业务核对报文 (181)报文编号：CMT845 报文名称：同城轧差净额业务核对报文 (182)报文编号：CMT847 报文名称：NPC与TRC日终对帐报文 (183)报文编号：CMT848 报文名称：NPC与CBGS支付业务核对报文 (184)报文编号：CMT860 报文名称：日终NPC下载人民银行营业部的账务报文 (185)报文编号：CMT861 报文名称：国库部门日终数据下载报文 (186)报文编号：CMT862 报文名称：人民银行营业部年终数据下载报文 (188)报文编号：CMT863 报文名称：国库部门年终数据下载报文 (188)报文编号：CMT834 报文名称：账户账务明细查询请求报文 (189)报文编号：CMT864 报文名称：日终NPC下载人民银行营业部的清算账户账务明细报文 (190)报文编号：CMT865 报文名称：日终NPC下载人行营业部（国库）的大额支付往来账务明细报文 (190)报文编号：CMT866 报文名称：日终NPC下载人行营业部（国库）的小额支付往来账务明细报文 (192)报文编号：CMT869 报文名称：日终NPC下载人行营业部（国库）的汇总平衡账户账务明细 (193)大额支付系统MESG报文格式汇总1 概述1.1 说明报文是支付系统与银行系统交换业务、控制数据的基本单位。
大额支付系统运行管理办法(银办发〔2002〕217号)
大额支付系统运行管理办法（试行）第一章总则第一条为规范大额支付系统（以下简称支付系统）的运行管理，保障支付系统安全、稳定运行，特制定本办法。
第二条本办法适用于承担支付系统运行的人民银行清算总中心（以下简称总中心）和人民银行各分行、营业管理部、省分（省府）城市中心支行以及地市中心支行的清算分中心（以下简称分中心）商业银行前置机系统的运行部门应遵守本办法的规定第三条支付系统运行管理包括下列范围：（一）国家处理中心；（二）城市处理中心；（三）商业银行前置机系统；（四）连接国家处理中心与电子联行主站的电子联行转换中心；（五）各中心（系统）互联的网络。
第四条总中心负责国家处理中心、电子联行转换中心及国家处理中心与城市处理中心之间网络（以下简称主干网络）的运行和维护；对城市处理中心进行运行管理，提供技术支持。
各分中心负责所在城市处理中心及其相关网络的运行和维护，配合总中心维护主干网络；负责所在城市商业银行前置机系统运行的协调指导。
各商业银行负责本行商业银行前置机系统的运行管理和维护。
第二章操作管理第五条支付系统国家处理中心、电子联行转换中心、城市处理中心应设置系统管理员、业务主管、操作员和技术支持员岗。
系统管理员负责配置运行参数，设置、监视系统运行状态，增加、更改、删除用户等。
业务主管负责系统的业务运行，对用户授权、设置业务参数，处理或授权处理异常支付业务等。
操作员根据业务主管授权负责日常运行操作，维护行名行号数据，备份业务数据等。
技术支持员负责设置系统参数，维护软件、硬件、网络、线路，解决系统运行中出现的技术问题，对所在城市的商业银行前置机系统提供技术支持。
第六条支付系统所有用户的管理应遵循“双签制原则，即系统管理员负责开设用户，一名业务主管负责对用户授权。
第七条支付系统按照国家法定工件日运行，每日运行时间按照中国人民银行的规定时间执行。
支付系统运行工作日和运行时间的调整按照中国人民银行业务主管部门的书面通知执行。
大额款项支付管理制度
大额款项支付管理制度一、前言随着企业的发展壮大，大额款项的支付也就变得越来越频繁，这就需要企业建立完善的大额款项支付管理制度，以规范企业内部的财务管理流程，确保大额款项支付的准确性、及时性和安全性。
本文主要针对大额款项支付管理进行详细的分析和规范，为企业建立科学合理的大额款项支付管理制度提供参考。
二、大额款项支付管理的基本原则1.合规性原则：大额款项支付必须符合相关法律法规的规定，合法合规。
2.准确性原则：大额款项支付必须真实、准确、完整地反映企业资金流向。
3.及时性原则：企业应根据资金需求合理安排大额款项支付的时间，保证支付的及时性。
4.保密性原则：企业应加强对大额款项支付信息的保密管理，确保信息不被泄露。
5.审慎性原则：企业应审慎对待大额款项支付，避免出现风险。
三、大额款项支付管理的程序流程1.大额款项支付申请（1）申请人填写《大额款项支付申请表》，详细说明支付事由、金额、账户等信息。
（2）申请人提交《大额款项支付申请表》及相关申请材料给财务部门。
2.审核审批（1）财务部门对支付申请进行初步审核，核实支付事由、金额、账户等信息。
（2）财务部门提交支付申请给相关部门领导进行审批。
（3）相关部门领导审核通过后签字盖章，将支付申请送回财务部门。
3.支付程序（1）财务部门根据支付申请信息，提前准备支付款项。
（2）支付款项由财务部门审核、复核，最终由财务主管批准支付。
（3）支付款项通过企业指定的支付渠道进行支付。
4.支付记录（1）财务部门将支付款项的相关信息录入系统，建立支付记录。
（2）支付记录包括支付日期、支付金额、支付事由、支付账户等信息。
（3）财务部门将支付记录归档保存，备查。
四、大额款项支付管理的风险防控1.内部风险：包括内部员工因私利而故意操作支付申请、账目不清、虚假支付等。
（1）建立健全权限制度，明确大额款项支付权限。
（2）加强内部控制，实施严格的制度监督。
（3）建立内部通报机制，对发现的风险行为及时进行处罚。
《大额现金支付登记备案规定[5篇范文]》
![《大额现金支付登记备案规定[5篇范文]》](https://img.taocdn.com/s3/m/549c2f06b14e852459fb5725.png)
《大额现金支付登记备案规定[5篇范文]》第一篇：大额现金支付登记备案规定关于印发《大额现金支付登记备案规定》的通知【颁布单位】中国人民银行【颁布日期】【实施日期】【章名】通知中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、中国民生银行、华夏银行、招商银行、广东发展银行、深圳发展银行、福建兴业银行、投资银行、上海浦东发展银行、海南发展银行，中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行：为加强现金管理，严格控制大额提现，防止金融犯罪，根据《中华人民共和国中国人民银行法》中国人民银行制定了《大额现金支付登记备案规定》，现印发给你们，并就有关问题通知如下：一、本规定自１９９７年７月１日起实行。
二、中国人民银行省、自治区、直辖市分行要根据本地情况制定具体实施办法，并于１９９７年６月底前报总行备案。
三、开户银行要严格执行《大额现金支付登记备案规定》和本地区具体实施办法，中国人民银行分支行要认真检查执行情况，遇到问题及时报告总行。
【章名】附件：大额现金支付登记备案规定为加强现金管理，维护结算纪律，保证开户单位正常的现金需要，控制不合理大额现金支付，根据《中国人民银行法》以及《现金管理暂行条例》，现就大额现金支付登记备案问题作如下规定：一、凡办理现金收付业务的商业银行、城市合作银行、城乡信用社（以下简称开户银行）都必须建立大额现金支付登记备案制度。
二、实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构（以下简称开户单位）的大额现金支付，工资性支出和农副产品采购现金支出除外。
对居民个人提取储蓄存款暂不实行登记备案。
三、大额现金的数量标准由中国人民银行各省、自治区、直辖市分行根据当地开户单位正常、零星的现金支出的实际确定，并报中国人民银行总行备案。
四、开户单位在提取大额现金时，要填写有关大额现金支取登记表格，表格的主要内容应包括支取时间、单位、金额、用途等。
大额支付行号编制规则说明
大额支付行号编制规则说明大额支付行号编制规则说明大额支付行号编制规则说明大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下:1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表:001:中国人民银行102:中国工商银行103:中国农业银行104:中国银行105:中国建设银行201:国家开发银行202:中国进出口银行203:农业发展银行301:交通银行302:中信银行303:中国光大银行304:华夏银行305:中国民生银行306:广东发展银行307:深圳发展银行308:招商银行310:浦发银行313:城商行315:恒丰银行316:浙商银行318:渤海银行319:徽商银行401:城信社402:农信社、农商行、农合行403:邮政储汇局需要说明的是，江苏农村商业银行的行别代码为:314;天津农村合作银行，江苏农村合作银行和贵州农村合作银行的行别代码为:317，外资银行的行别代码详见下表: 501:汇丰银行502:东亚银行503:南洋商业银行504:恒生银行505:中国银行(香港)506:集友银行509:星展银行(香港)510:永亨银行531:美国花旗银行532:美国银行533:美国摩根大通银行561:三菱东京日联银行563:三井住友银行564:瑞穗实业银行565:山口银行591:韩国外换银行592:韩国新韩银行593:韩国友利银行594:韩国产业银行596:韩国中小企业银行623:新加坡星展银行641:奥地利中央合作银行651:比利时联合银行661:荷兰银行662:荷兰商业银行691:法国兴业银行692:法国巴黎银行694:法国东方汇理银行711:德国德累斯登银行712:德意志银行713:德国商业银行714:德国西德银行741:瑞士信贷银行752:加拿大蒙特利尔银行761:澳大利亚和新西兰银行775:德富泰银行781:厦门国际银行782:法国巴黎银行(中国)783:平安银行786:青岛国际银行787:华一银行969:澳门地区989:香港地区2、大额支付行号的第四位至第七位为各地区的代码，北京市，上海市和天津市的代码分别为:1000，2900，1100;其余各省，自治区代码的前两位如下表所列:河北省:12，13，14山西省:16，17，18内蒙古自治区:19,20辽宁省:22，23吉林省:24，25黑龙江省:26，27江苏省:30，31浙江省:33，34安徽省:36，37福建省:39，40江西省:42，43山东省:45，46，47河南省:49，50，51湖北省:52，53，54湖南省:55，56广东省:58，59，60广西省:61，62，63海南省:64四川省:65,66,67,68贵州省:70，71云南省:73，74，75西藏:77，78陕西省:79，80甘肃省:82，83青海省:85宁夏自治区:87新疆自治区:88，89，903、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。
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大额支付行号编制规则说明
大额支付行号编制规则说明大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复
而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行
号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，
从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金
汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下:
1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表:
001:中国人民银行
102:中国工商银行
103:中国农业银行
104:中国银行
105:中国建设银行
201:国家开发银行
202:中国进出口银行
203:农业发展银行
301:交通银行
302:中信银行
303:中国光大银行
304:华夏银行
305:中国民生银行
306:广东发展银行
307:深圳发展银行
308:招商银行
309:兴业银行
310:浦发银行
313:城商行
315:恒丰银行
316:浙商银行
318:渤海银行
319:徽商银行
401:城信社
402:农信社、农商行、农合行
403:邮政储汇局
需要说明的是，江苏农村商业银行的行别代码为:314;天津农村合作银行，江苏农村合作
银行和贵州农村合作银行的行别代码为:317，外资银行的行别代码详见下表: 501:汇丰银行
502:东亚银行
503:南洋商业银行
504:恒生银行
505:中国银行(香港)
506:集友银行
509:星展银行(香港)
510:永亨银行
531:美国花旗银行
532:美国银行
533:美国摩根大通银行561:三菱东京日联银行563:三井住友银行
564:瑞穗实业银行
565:山口银行
591:韩国外换银行592:韩国新韩银行593:韩国友利银行594:韩国产业银行596:韩国中小企业银行623:新加坡星展银行641:奥地利中央合作银行651:比利时联合银行661:荷兰银行
662:荷兰商业银行
671:渣打银行
691:法国兴业银行
692:法国巴黎银行
694:法国东方汇理银行711:德国德累斯登银行712:德意志银行
713:德国商业银行
714:德国西德银行
741:瑞士信贷银行
752:加拿大蒙特利尔银行
761:澳大利亚和新西兰银行
775:德富泰银行
781:厦门国际银行
782:法国巴黎银行(中国)
783:平安银行
786:青岛国际银行
787:华一银行
969:澳门地区
989:香港地区
2、大额支付行号的第四位至第七位为各地区的代码，北京市，上海市和天津市的代码分别
为:1000，2900，1100;其余各省，自治区代码的前两位如下表所列:
河北省:12，13，14
山西省:16，17，18
内蒙古自治区:19,20
辽宁省:22，23
吉林省:24，25
黑龙江省:26，27
江苏省:30，31
浙江省:33，34
安徽省:36，37
福建省:39，40
江西省:42，43
山东省:45，46，47
河南省:49，50，51
湖北省:52，53，54
湖南省:55，56
广东省:58，59，60
广西省:61，62，63
海南省:64
四川省:65,66,67,68
贵州省:70，71
云南省:73，74，75
西藏:77，78
陕西省:79，80
甘肃省:82，83
青海省:85
宁夏自治区:87
新疆自治区:88，89，90
3、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。
各金融机构在签发银行承兑汇票时，都会在审核完票据记载要素后，加盖汇票专用章，在票据转贴现的过程中，各金融机构通过加盖汇票专用章和有权人名章来实现背书转让，随着银行承兑汇票的广泛使用，假票的出现日渐频繁，票据背书是
否规范连续也被重点关注，从事票据工作的同行，在掌握票据防伪点和票据转让关系的基础之上，可以通过鉴别汇票专用章上的大额行号作为确定票据真伪和背书是否连续的一个补充，以确保受理的票据真实合法，从而保障自身的合法权益。
支付系统银行行别代码采取类别编码方法，实行3位定长数字，由类别代码和顺序编码组成。
其中第一位为类别代码，用于区分不同种类的银行机构，便于金融统计数据的提取;第二、三位为顺序编码，用于标识每一家银行机构。
银行行别代码结构:
一、类别代码:1位数字，0-9，标识银行类别。
0-中央银行;1-国有独资商业银行;2-政策性银行;3-其他商业银行;4-非银行金融机构;5、6、7-外资银行;9-特许参与者;8-待分配。
二、顺序编码:2位数字，01-99。
三、赋予以下银行的行别代码:
类别行名行别代码
0、中央银行
中国人民银行会计营业部门 0 01
中国人民银行国家金库 0 11
1、国有独资商业银行
中国工商银行 1 02
中国农业银行 1 03
中国银行1 04
中国建设银行1 05
2、政策性银行国家开发银行2 01
中国进出口银行2 02
中国农业发展银行2 03
3、其他商业银行交通银行3 01
中信实业银行3 02
中国光大银行3 03
华夏银行3 04
中国民生银行3 05
广东发展银行3 06
深圳发展银行3 07
招商银行3 08
兴业银行3 09
上海浦东发展银行3 10
城市商业银行3 13
农村商业银行3 14
4、非银行金融机构城市信用社4 01
农村信用社4 02
5、6、7、外资银行香港上海汇丰银行5 01 东亚银行5 02
南洋商业银行5 03
恒生银行5 04
中银香港5 05
集友银行5 06
廖创兴银行5 07
亚洲商业银行5 08
道亨银行5 09
永亨银行5 10
花旗银行5 31
美国银行5 32
摩根大通银行5 33
建东银行5 34
美一银行5 35
纽约银行5 36
东京三菱银行5 61
日联银行5 62
三井住友银行5 63
瑞穗实业银行5 64
山口银行5 65
韩国外换银行5 91
朝兴银行5 92
友利银行5 93
韩国产业银行5 94
新韩银行5 95
韩国中小企业银行5 96 韩亚银行5 97
马来亚银行6 11
首都银行及信托公司6 16 华侨银行6 21
大华银行6 22
新加坡发展银行6 23
盘古银行6 31
泰京银行6 32
泰华农民银行6 33
奥地利中央合作银行6 41
比利时联合银行6 51
比利时富通银行6 52
荷兰银行6 61
荷兰商业银行6 62
荷兰万贝银行6 63
渣打银行6 71
法国兴业银行6 91
法国巴黎银行6 92
东方汇理银行6 93
法国里昂信贷银行6 94
法国外贸银行6 95
德累斯顿银行7 11
德意志银行7 12
德国商业银行7 13
西德意志银行7 14
巴伐利亚州银行7 15
罗马银行7 31
意大利联合商业银行7 32
瑞士信贷第一波士顿银行7 41 丰业银行7 51
蒙特利尔银行7 52
澳新银行7 61
葡国储蓄信贷银行7 66
珠海南通银行7 71
宁波国际银行7 72
新联商业银行7 73
协和银行7 74
德富泰银行有限公司7 75
荷兰合作银行(中国)有限公司7 76
厦门国际银行7 81
上海—巴黎国际银行7 82
福建亚洲银行7 83
浙江商业银行7 84
华商银行7 85
青岛国际银行7 86
华一银行7 87
9、特许参与者中央国债登记结算有限责任公司9 01 中国人民银行公开市场操作室9 02
中国银行间外汇交易中心9 03
城市商业银行资金清算中心9 04。