第九章 银行监管与市场约束-市场准入
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2、市场准入是银行监管的首要环节，市场准入包括三个方面: (1)机构准入;是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设 立 (2)业务准入;指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新的 业务品种 (3)高级管理人员准入：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或 认可 3、原则：遵循公开、公平、公正、效率及便民的原则 （1）保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系。 （2）维护银行市场秩序。 （3）保护存款者的利益 例题： 1.市场准入监管的主要目标包括()。 A.提高银行的盈利能力 B.保护银行股东的利益 C.保证注册银行具有良好的品质 D.预防不稳定机构进入银行体系 E.保护存款者的利益 正确答案：C,D,E
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 风险管理
第九章 银行监管与市场约束 知识点：市场准入
● 定义： 监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相
关活动的机制 ● 详细描述：
1、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以 进入某一领域并从事相关活动的机制。
来自百度文库
解析：市场准入的原则是公开、公平、公正、效率及便民。其主要目标是 ：①保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系；②维护 银行市场秩序；③保护存款者的利益。 9.（）是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的 重要基础。 A.机构准入 B.业务准入 C.市场准入 D.风险评估 正确答案：C 解析：市场准入是银行监管的首要环节，把好市场准入关是保障银行机构稳 健运行和金融体系安全的重要基础。 10.在市场准入范围和标准中，（）不属于中资商业银行行政许可事项。 A.机构设立 B.调整业务范围和增加业务品种 C.高级管理人员任职资格 D.资本监管 正确答案：D 解析：市场准八范围和标准中，中资商业银行行政许可事项包括：机构设立 、机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种、董事和高级管理人 员任职资格 11.银行监管的首要环节是（）。 A.市场准人 B.信息披露 C.现场检查 D.非现场监管 正确答案：A 解析：市场准入是银行监管的首要环节，是指监管部门采取行政许可手段审 查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。 12.银行监管中．采取市场准入的主要目的有（）。 A.防止海外游资流入国内银行系统
B.高级管理人员准入 C.产品准入 D.注册准入 正确答案：B 解析：本题考察市场准入的概念理解和记忆。正确答案是B。市场准入是银 行监管的首要环节， 市场准入包括三个方面: (1)机构准入; 是指依据法定 标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立 (2)业务准入; 指按照审慎性 标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种 (3)高级管理人员准入 ：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可
解析： 原则： 遵循公开、公平、公正、效率及便民的原则 （1）保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系。 （2）维护银行市场秩序。 （3）保护存款者的利益。 2.广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括()。 A.机构准入 B.业务准入 C.产品准入 D.高级管理人员准入 正确答案：C 解析： 主要有类型：（1）机构准入（2）业务准入（3）高级管理人员准入 3.银行准入的主要目标不包括()。 A.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系 B.维护银行市场秩序 C.提高银行防范风险的能力 D.保护存款者的利益 正确答案：C 解析：提高防范风险的能力不属于主要目标 4.市场准入的原则不包括（） A.公平 B.公正 C.高质 D.便民 正确答案：C 解析：市场准入的原则公平公正便民 5.下列关于市场准入的说法，不正确的是（） A.市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某 一领域并从事相关活动的机制
B.维护国有商业银行的利益 C.保护存款者的利益 D.维护银行市场秩序 E.保证注册银行具有良好的品质．预防不稳定机构进入银行体系 正确答案：C,D,E 解析：市场准人应当遵循公开、公平、公正、效率及便民的原则，其主要目 标是：①保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系 ；②维护银行市场秩序；③保护存款者的利益。 13.按照我国银行的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构 准入、业务准入和（）。 A.高级管理人员准入 B.注册准入 C.产品准入 D.区域准入 正确答案：A 解析：参见教材355页，市场准入相关知识。 14.按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机 构准入、业务准入和（ ）。 A.区域准入 B.高级管理人员准入 C.产品准入 D.注册准入 正确答案：B 解析：本题考察市场准入的概念理解和记忆。正确答案是B。市场准入是银 行监管的首要环节， 市场准入包括三个方面: (1)机构准入; 是指依据法定 标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立 (2)业务准入; 指按照审慎性 标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种 (3)高级管理人员准入 ：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可 15.按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机 构准入、业务准入和（ ）。 A.区域准入
B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立 C.业务准入是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务 品种 D.高级管理人员的准入，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认 可 正确答案：C 解析：市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进 入某一领域并从事相关活动的机制，机构准入是指依据法定标准，批准银行 机构法人或其分支机构的设立；高级管理人员的准入，是指对银行机构高级 管理人员任职资格的核准或认可 6.（）是银行监管的首要环节。 A.市场准入 B.机构 C.业务准入 D.高级管理人员 正确答案：A 解析：市场准入是银行监管的首要环节。 7.银行监管中，采取市场准入的主要目的有（）。 A.保证注册银行具有良好的品质 B.对影响国家国际经济命脉的银行业进行垄断经营 C.维护银行市场秩序 D.保护存款者的利益 E.预防不稳定机构进入银行体系 正确答案：A,C,D,E 解析：B不属于市场准入的主要目的 8.市场准入的主要目标不包括（）。 A.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系 B.维护银行市场秩序 C.保护存款者的利益 D.行政复议的依据、标准、程序公开 正确答案：D
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 风险管理
第九章 银行监管与市场约束 知识点：市场准入
● 定义： 监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相
关活动的机制 ● 详细描述：
1、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以 进入某一领域并从事相关活动的机制。
来自百度文库
解析：市场准入的原则是公开、公平、公正、效率及便民。其主要目标是 ：①保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系；②维护 银行市场秩序；③保护存款者的利益。 9.（）是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的 重要基础。 A.机构准入 B.业务准入 C.市场准入 D.风险评估 正确答案：C 解析：市场准入是银行监管的首要环节，把好市场准入关是保障银行机构稳 健运行和金融体系安全的重要基础。 10.在市场准入范围和标准中，（）不属于中资商业银行行政许可事项。 A.机构设立 B.调整业务范围和增加业务品种 C.高级管理人员任职资格 D.资本监管 正确答案：D 解析：市场准八范围和标准中，中资商业银行行政许可事项包括：机构设立 、机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种、董事和高级管理人 员任职资格 11.银行监管的首要环节是（）。 A.市场准人 B.信息披露 C.现场检查 D.非现场监管 正确答案：A 解析：市场准入是银行监管的首要环节，是指监管部门采取行政许可手段审 查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。 12.银行监管中．采取市场准入的主要目的有（）。 A.防止海外游资流入国内银行系统
B.高级管理人员准入 C.产品准入 D.注册准入 正确答案：B 解析：本题考察市场准入的概念理解和记忆。正确答案是B。市场准入是银 行监管的首要环节， 市场准入包括三个方面: (1)机构准入; 是指依据法定 标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立 (2)业务准入; 指按照审慎性 标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种 (3)高级管理人员准入 ：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可
解析： 原则： 遵循公开、公平、公正、效率及便民的原则 （1）保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系。 （2）维护银行市场秩序。 （3）保护存款者的利益。 2.广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括()。 A.机构准入 B.业务准入 C.产品准入 D.高级管理人员准入 正确答案：C 解析： 主要有类型：（1）机构准入（2）业务准入（3）高级管理人员准入 3.银行准入的主要目标不包括()。 A.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系 B.维护银行市场秩序 C.提高银行防范风险的能力 D.保护存款者的利益 正确答案：C 解析：提高防范风险的能力不属于主要目标 4.市场准入的原则不包括（） A.公平 B.公正 C.高质 D.便民 正确答案：C 解析：市场准入的原则公平公正便民 5.下列关于市场准入的说法，不正确的是（） A.市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某 一领域并从事相关活动的机制
B.维护国有商业银行的利益 C.保护存款者的利益 D.维护银行市场秩序 E.保证注册银行具有良好的品质．预防不稳定机构进入银行体系 正确答案：C,D,E 解析：市场准人应当遵循公开、公平、公正、效率及便民的原则，其主要目 标是：①保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系 ；②维护银行市场秩序；③保护存款者的利益。 13.按照我国银行的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构 准入、业务准入和（）。 A.高级管理人员准入 B.注册准入 C.产品准入 D.区域准入 正确答案：A 解析：参见教材355页，市场准入相关知识。 14.按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机 构准入、业务准入和（ ）。 A.区域准入 B.高级管理人员准入 C.产品准入 D.注册准入 正确答案：B 解析：本题考察市场准入的概念理解和记忆。正确答案是B。市场准入是银 行监管的首要环节， 市场准入包括三个方面: (1)机构准入; 是指依据法定 标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立 (2)业务准入; 指按照审慎性 标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种 (3)高级管理人员准入 ：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可 15.按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机 构准入、业务准入和（ ）。 A.区域准入
B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立 C.业务准入是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务 品种 D.高级管理人员的准入，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认 可 正确答案：C 解析：市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进 入某一领域并从事相关活动的机制，机构准入是指依据法定标准，批准银行 机构法人或其分支机构的设立；高级管理人员的准入，是指对银行机构高级 管理人员任职资格的核准或认可 6.（）是银行监管的首要环节。 A.市场准入 B.机构 C.业务准入 D.高级管理人员 正确答案：A 解析：市场准入是银行监管的首要环节。 7.银行监管中，采取市场准入的主要目的有（）。 A.保证注册银行具有良好的品质 B.对影响国家国际经济命脉的银行业进行垄断经营 C.维护银行市场秩序 D.保护存款者的利益 E.预防不稳定机构进入银行体系 正确答案：A,C,D,E 解析：B不属于市场准入的主要目的 8.市场准入的主要目标不包括（）。 A.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系 B.维护银行市场秩序 C.保护存款者的利益 D.行政复议的依据、标准、程序公开 正确答案：D