理财经理管理考核办法
银行理财经理考核方案
银行理财经理考核方案背景介绍随着金融业的发展和变革，银行理财部门起到了越来越重要的角色。
理财经理作为银行理财部门的核心成员，承担着客户资产配置、风险评估、理财产品销售等重要任务。
为了确保银行理财部门的高效运作和经理的专业能力，制定一套科学合理的考核方案显得尤为重要。
考核目标银行理财经理的考核目标主要包括两个方面：业绩目标和能力目标。
1. 业绩目标业绩目标主要是定量的指标，以实际销售业绩来衡量经理的表现。
具体的业绩目标可以包括：•销售目标：根据经理的工作职责和银行的整体策略，制定年度、季度或月度的销售目标。
•客户满意度：通过客户满意度调查、投诉率等指标来衡量客户对经理的满意程度。
•理财产品推广：通过推广理财产品的销售额、市场份额等指标来衡量经理的市场营销能力。
2. 能力目标能力目标主要是衡量经理在工作中所展现出的专业知识和技能。
具体的能力目标可以包括：•金融知识：经理应具备扎实的金融知识，包括理财产品知识、风险管理知识等。
•客户管理能力：经理应具备良好的沟通能力和人际关系管理能力，以便与客户建立良好的关系并提供个性化的理财建议。
•风险评估能力：经理应具备准确评估客户风险承受能力和风险偏好的能力，以提供符合客户需求的风险收益平衡方案。
考核方式为了确保考核结果客观公正，可以采用以下考核方式：1. 业绩考核•销售额目标完成率：根据设定的销售目标，考核经理的销售额完成情况。
•客户满意度评估：通过客户满意度调查、客户反馈等方式，考核经理的客户满意度表现。
•理财产品推广效果：根据经理的市场营销能力和推广效果，考核理财产品的销售额、市场份额等指标。
2. 能力考核•知识测试：通过考试或问答方式，测试经理的金融知识水平。
•案例分析：通过给予经理实际案例，考核其风险评估能力和理财建议能力。
•模拟销售：根据模拟客户的需求，经理需要展示与客户进行沟通，提供符合其需求的理财产品方案。
考核周期与频次考核周期视银行实际情况而定，一般来说可以设置为年度考核制度，即每年进行一次全面考核。
理财人员绩效考核方案
理财人员绩效考核方案一、绩效考核的目的和意义绩效考核是对理财人员工作表现的评估和衡量，是激励和改进个人绩效的重要手段。
通过科学合理的绩效考核，可以激励理财人员不断提升工作能力和绩效水平，提高整体团队的业绩和竞争力，为企业实现战略目标做出贡献。
二、绩效考核方案的指标体系1.业绩指标：包括个人销售额、客户增长率、产品销售率等，衡量理财人员的销售能力和业务拓展能力。
2.客户满意度：通过调查问卷、客户投诉处理情况等，衡量理财人员的服务态度和服务质量。
3.专业能力：包括金融知识水平、市场分析能力、风险控制能力等，衡量理财人员的专业素养和能力水平。
4.团队合作：衡量理财人员在团队中合作和协作的表现，包括团队销售业绩、团队沟通效率、团队建设等。
三、绩效考核的评分方法1.权重分配：根据绩效指标的重要性和影响程度，为各指标分配不同的权重，确保核心指标的权重较大。
2.评分标准：根据绩效指标的达成情况，结合事实数据和实际表现，制定量化评分标准，确保公平公正。
3.评估周期：绩效考核可分为季度考核和年度考核，通过不同周期的绩效考核，全面评估理财人员的表现。
四、绩效考核的奖惩机制1.奖励激励：对表现优秀和超额完成业绩目标的理财人员，给予奖金、晋升、团队荣誉等形式的奖励，激励其再接再厉。
2.绩效改进：对表现中等和未达标的理财人员，进行个别指导和辅导，帮助其改进工作中存在的不足，提升绩效水平。
3.处罚惩戒：对表现严重不足、违反规章制度和职业道德的理财人员，给予警告、降薪、调岗或解雇等相应的处罚。
五、绩效考核的过程管理1.目标设定：在绩效考核周期开始时，与理财人员一起确定个人绩效目标和工作计划，确保目标具有可衡量性和可操作性。
2.监督反馈：定期跟踪和监督理财人员的工作进展，给予及时的反馈和指导，帮助其及时调整工作计划和行动方案。
3.自评互评：理财人员在绩效考核周期结束前，进行自我评估，同时与同事和领导进行互评，形成全面的评估结果。
银行分行理财中心及理财经理绩效考核办法
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行理财中心及理财经理绩效考核办法第一章总则第一条为适应股改上市进程，进一步强化激励约束机制，牢固树立和落实科学的发展观，客观、公正、正确的评价全辖理财中心经营成果，加快专业序列的建设，充分发挥理财中心在我行零售银行业务发展中的重要作用，特制定本办法。
第二条本办法旨在贯彻总行绩效统一的指导思想,建立一套全面、规范、适用性较强的理财中心和理财经理绩效考核工作方法和操作程序，以增强考核的规范性、科学性和统一性，提高考核工作质量，充分调动各级理财中心和理财经理的积极性。
第三条本办法遵循下列原则：一、绩效优先的原则；二、激励与约束并重的原则；三、目标管理与行为过程并重的原则；四、全面、连续、动态反映的原则。
第二章考核对象第四条理财中心绩效考核办法的对象为全辖各支行的理财中心以及营业面积在120平方米以上的专设理财中心。
第五条理财经理绩效考核办法的对象为全辖理财序列人员，包括：理财中心的引领员、理财经理助理、助理理财经理、理财经理、理财中心主管。
第三章理财中心绩效考核指标体系第六条绩效考核指标体系的制定，以市行06年支行绩效体系为导向，考虑中银理财业务的发展情况，运用平衡计分卡原理，着重从关键绩效与目标、内部管理与流程、学习与发展三个纬度进行考核，客观评价理财中心的实绩。
理财中心的绩效收入60%与本部门的绩效挂钩，20%与网点的中银理财业务绩效挂钩，20%与支行的整体绩效挂钩。
第七条关键绩效与目标包括VIP客户资产的增长、VIP客户数的增长、VIP客户的流失率。
第八条内部管理与流程包括VIP客户的产品使用率、营销项目的转换率、内部风险防范、各种活动的参与率。
第九条学习与创新包括理财经理专业能力的提升、有价值的建议。
第十条考核指标体系加减分项一、理财中心加分项1、每季度在省行排名前三名的理财中心分别加1.5分、1分、0.5分，全年封顶5分。
2、重点业务的加分项：资产业务的新增、客户数的新增以及客户流失率三项指标的加分不封顶；3、加分标准:资产业务在完成第二目标后，每超过100万加0.1分；客户数的新增在完成第二目标后，每超过5户加0.1分；流失率每降低0.1% 加0.1分。
理财经理薪酬与考核方案
财富端理财经理2015年薪酬与考核方案为促进财富端业务的持续快速发展，激发理财经理的积极性，根据2015年公司业务发展规划，制定本方案。
一、理财经理的职级理财经理分为5个职级。
（一）职级的确定及调整依据理财经理总薪资根据当月达成业绩对应的薪资等级发放。
（二）新入职理财经理职级确定及转正原则新入职理财经理原则试用期3个月。
新人入职后三个月内任意时间累计考核业绩达成30万次月即可转正。
试用期间业绩达成情况对应工资标准如下：说明：1、新员工入职MOB1业绩为零，底薪2000无其他待遇；2、连续二个月考核业绩低于1万的，劝退；，3、新员工连续四个月（MOB1到MOB4）累计考核业绩低于20万的，劝退；4、凡按规定应劝退员工营业部经理予以留用的，但业绩未达到考核业绩标准均无底薪及其他待遇，只享有提成，且该员工占用所属团队及营业部的考核名额；各区域或营业部可结合所在地区人才市场招聘难度、流动情况、竞争态势等，在上述原则基础上从严制定细化规则，报备总部人力资源部。
注释：1、计算业绩是否达标时，月盈宝产品销售业绩按到账金额10%折算，其他产品销售业绩按100%折算。
；2、MOB代表岗龄，以月计。
当月15日（含）前入职或转岗，以当月为MOB1；当月15日后入职，当月为MOB0，次月为MOB1，MOB0的业绩可计入MOB1。
（三）正式理财经理业绩考核不合格说明：1.已转正理财经理月度理财额低于10万（注：月盈宝产品销售业绩按到账金额10%折算，其他产品销售业绩按100%折算），视为考核不合格。
2.转正后理财经理考核业绩不达标的且连续二个月业累计考核业绩低于10万的，劝退；3.凡应劝退员工营业部经理留用的，均转为兼职理财经理公司同时与其解除劳动关系，重新签定兼职协议。
二、理财经理的薪酬构成及计算办法（一）基薪与达标奖金理财经理薪酬由基薪、达标奖金、业绩提成和年终奖四部分组成。
根据理财经理当月所完成业绩，领取相应等级的底薪，底薪按实际出勤天数发放。
银行理财经理具体考核管理办法
银行理财经理具体考核管理办法
一、每月3号以前各支行上报《邮储银行支行营业人员、
理财经理月业绩申报表》和《支行保险情况市分行调查表》。
上报至市分行综合业务部。
二、市分行根据上报的业绩考核各理财经理底薪、和级
别工资，不上报不核发理财经理底薪与级别工资。
三、理财经理的业务佣金和其他酬金由各县（市）支行
根据自身发展情况自行决定。
四、理财经理必须持证上岗：
1、保险从业人员资格证书。
2、基金销售人员资格证书。
3、银行业从业资格证书。
五、理财经理的级别晋升在有各种证件的基础上进行考
核。
六、理财经理以半年任务完成情况为主要考核标准，理
财经理半年平均完成半年总任务的85%以上，可以晋升，对
于成倍完成任务的佼佼者，破格给予连续晋升，最多一次只
能连升2个级别。
七、理财经理未经理财业务主管同意不得私下与保险公
司人员进行接触，如发现理财经理私下与保险公司人员进行
接触予以辞退。
八、理财经理月例会暂定在每月的第一周的周日上午9：
00在市分行综合业务部召开。
参加人员为各支行理财经理。
无故不到者取消当季级别晋升考核资格（理财经理到市分行开例会往返路费、午餐费由各支行自行报销）。
银行分行个人理财客户经理绩效考核办法
银行分行个人理财客户经理绩效考核办法百分之三十。
主要考核内容包括客户服务质量、客户满意度、业务拓展能力、团队协作能力等方面。
2、客户服务质量考核主要包括客户接待、咨询、投诉处理等方面。
客户满意度考核主要通过客户反馈、问卷调查等方式进行评估。
3、业务拓展能力考核主要考察个人理财客户经理的市场开拓能力、客户挖掘能力、产品推广能力等方面。
4、团队协作能力考核主要考察个人理财客户经理与所在支行及个人金融部门的协作能力、团队合作精神等方面。
第二章考核指标第八条个人理财客户经理的考核指标主要包括以下几个方面：1、个人理财客户经理的中高端客户发展和维护情况。
2、个人理财客户经理主要销售的各项金融理财产品的销售量和业务质量。
3、客户服务质量和客户满意度。
4、业务拓展能力和团队协作能力。
第三章考核流程第九条考核流程分为初评、复评和终评三个环节。
初评主要由个人金融部门完成，复评和终评由分行个人金融部门和所在支行共同完成。
第十条初评主要依据财富管理系统和后台数据对个人理财客户经理的销售业绩进行评估，同时对客户服务质量、客户满意度等进行初步考核。
第十一条复评主要依据个人理财客户经理的业务拓展能力、团队协作能力等方面进行评估，同时对初评结果进行审核和确认。
第十二条终评主要由分行个人金融部门和所在支行共同进行，综合考虑初评和复评结果，最终确定个人理财客户经理的考核结果，并进行绩效工资的发放。
第四章附则第十三条本考核办法自颁布之日起实施，同时废止以前的个人理财客户经理绩效考核办法。
如有需要，本考核办法的解释权归分行个人金融部门所有。
30%的绩效考核收入将根据个人理财客户经理的表现而定。
考核项目包括客户经理对我行金融理财产品销售方式的使用情况，中高端客户数据库的建设和维护状况，客户收益状况，中高端客户数量月均变动率以及中高端客户服务满意度调查结果等。
考核方法采用自评、主管领导评价和相关部门评价相结合的综合评价方法按月考核。
定性考核主要由个人金融部组织实施。
理财经理绩效考核方案
理财经理绩效考核方案一、适用范围：本方案适用于广东XXXXXXX公司（以下简称“公司”）财富事业部理财经理的绩效管理。
二、指标释义：（1）职级对应任务。
指的是公司发布的不同职级每月应完成的理财产品募集量（年化汇率制后，下同）。
（2）移动平均计算值。
由于理财产品的募集有波动性，考虑到职级任务是月度要求，但实际募集情况可能在月度之间有较大差异，为了更加合理地体现理财经理的募集情况，公司在计算考核当月实际完成的募集量时采用移动平均的计算方法；移动平均的周期为 3 个月，但若少于此月份则按照实际月份数进行平均。
比如，某理财经理第 1 个月募集 50 万、第 2 个月募集 80 万、第 3 个月募集 200 万、第 4 个月募集 100 万、第 5 个月募集 0、第 6 个月募集 500 万，则根据移动平均测算方法，该理财经理第 1-6 个月实际任务完成情况分别为 50 万、65 万、110 万、126.7 万、100 万、200万。
将移动平均测算后的数据与该理财经理职级对应任务比照，可以得到其业绩是否达标的结果。
移动平均测算办法仅限于计算某考核当月的任务情况，不适用于计算某考核期间（几个月）的任务总量。
三、考核周期：试用期每月考核，转正后每月考核并发放其责任底薪并决定其去留，每 3 个月考核并决定其升降。
四、考核内容：（一）、试用期考核1、试用期理财经理考核内容：备注说明：入职说明：每月15号前入职则当月作为首个考核月份，理财经理承担相应的考核要求；每月15号以后入职则当月不考核，次月作为首个考核月。
对于考核当月的业绩指标采用过往 3 个月移动平均测算办法（见“释义”部分），在过往不足 3 个月时将按照过往实际业务考核月进行移动平均（如过往只有 2 个月业绩，则按照 2 个月进行平均）。
由于考核第 1、2 个月业绩考核标准与职级标准对应有折让，若出现移动平均测算结果不如按照当月实际业绩（非移动平均测算结果）的，则可以按照当月实际业绩核算，若按照此测算则自当月至试用期第 5 个月均应按照同一标准核算（移动平均或非移动平均）；且自试用期第 6 个月开始必须只能按照移动平均进行测算。
银行支行理财经理考核办法.doc
银行支行理财经理考核办法银行支行理财经理考核办法银行支行理财经理考核办法:2012-12-17 15:28:25银行支行理财经理考核办法第一章总则第一条为加快推进网点转型，促进网点经营服务工作规范化、标准化和制度化，明确理财经理工作职责，提高理财经理基本素质和业务水平，加强理财经理队伍建设和管理，建立外部以客户经理营销，内部以理财经理维护，后台以柜面服务为支撑的零售业务服务体系，提升全行服务品质，全面打造中国银行支行“精品银行、精细管理”服务品牌，确保我行理财业务持续、健康、稳步发展，特制定本办法。
第二条本办法是规范我行理财经理的基本制度，主要内容包括理财经理的基本职责、任职资格、准入和退出制度、岗位配置及等级管理、风险管理、绩效考核和培训管理等。
第二章理财经理岗位职责第三条理财经理的岗位说明协助网点负责人管理全体柜面人员的服务及营销，全面负责网点个人客户的整体收益，切实承担客户关系管理职责，牵头营销个人金融产品与业务，全面了解客户需求并向产品部门反馈，量身订制全方位的客户服务方案。
理财经理以网点店堂内营销管理和组织为主，同时也是网点“走出去”营销的组织者、执行人和责任人。
第四条理财经理的基本职责一、遵守理财经理日常行为规强，待客热诚礼貌，耐心诚恳。
除应满足第五条的基本任职条件外，理财经理任职还必须满足以下条件：1、大学本科（含）以上学历，特别优秀的可以放宽到大专。
2、原则上银行工作经验不少于两年，从事过两个（含）以上银行专业工作岗位。
已获得总行AFP/CFP资格证书的不受学历和工作年限约束。
3、具备良好的团队协作精神、学习能力和执行能力；具备较强的营销、分析、协调、沟通和公关技巧。
4、具备相应的理财从业资格证书，包括证券、基金、保险从业资格、理财规划师、金融理财师、省行“百人理财团队”等证书。
5、有能力达到本岗位应有的目标业绩。
第四章岗位设置及聘任第六条支行按照“按需定岗、按岗定薪”的原则确定理财经理职数、岗位、薪酬，在辖内公开、公平、公正的进行人员选拔、聘用，按照省行相关政策、制度进行薪酬等级管理。
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理财经理管理考核办法
第一章总则
第一条为使我行理财经理队伍健康发展，有效防范风险，结合我行实际，特制定本办法。
第二条理财经理是指在授权范围内针对重点、优质的个人中高端客户进行个人金融产品营销，提供金融咨询和理财服务的人员，并对客户相关资料进行搜集、整理、完善、分层等。
第二章理财经理的准入与退出
第三条理财经理的准入与退出，以“公开招聘、竞争上岗、优胜劣汰”为基本原则，实行资格认证制度及业绩评价制度。
（一）理财经理的准入资格认证由个人金融部、人力资源部牵头组织实施。
个人金融业务部根据支行业务发展需要，定期或不定期组织个人理财经理公开招聘，进入人才储备库。
（二）理财经理的晋升、降级和退出实行业绩评价制度。
个金部每月对理财经理的业绩进行排名，每半年对全行每位客户经理进行一次业绩评价，根据营销业绩、工作能力、考试成绩等得出综合排名，实行理财经理等级制。
对于业绩优秀的理财经理进行奖励，对业绩较差、排名末位的理财经理进行退出。
退出者交回原所在支行和岗位。
（三）对违犯相关经营政策，违章操作，形成风险隐患或造成重大差错事故的，一律取消理财经理资格，并按照相关制度进行处罚，情节严重者给予行政处分，直至解除劳动合同。
第三章理财经理的管理、岗位设置及职责
第四条理财经理的管理。
理财经理行政管理隶属于支行理财中心或营业网点。
理财经理经办业务纳入所在网点，业绩体现在网点经营中，业务指导和职级管理隶属于个人金融部。
第五条理财经理工作岗位。
理财经理重点进行客户关系维护、产品营销、客户信息档案管理、理财方案设计、资产配置方案设计等。
其工作职责主要包括：
1、进行优质客户关系维护。
了解优质客户信息，建立并管理优质客户档案；有计划、规范性地进行客户关系维护工作；根据客户的贡献度和有关规定，为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。
2、提供专业理财服务。
根据优质客户需求向其提供专业投资理财建议和策划，帮助优质客户达成理财目标，实现资产组合最优化、收益最大化，并定期调整。
3、开展针对优质客户的产品和服务营销。
结合客户需求和产品特性，有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销，向客户提供或者
推荐组合型的负债、资产、中间业务产品，提高交叉销售、捆绑营销比率。
4、挖掘优质客户。
在理财中心内部开发优质客户资源，扩大优质客户市场份额，同时与营销客户经理配合，组织定向营销活动。
根据已识别的优质客户或潜在的优质客户名单，通过争、挖、拉、抢、夺等手段联络跟进待争取优质客户。
5、遵守保密制度，严禁泄露客户资料和个人隐私。
严格执行相关经营政策及运作程序，积极防范风险，维护银行与客户资产及权益。
第四章理财经理的工作制度
第六条理财客户经理实行坐班制，要确保工作时间内有专职理财经理为优质客户提供服务。
第七条档案管理。
理财经理应对所服务的每个优质客户建立客户档案。
理财经理通过“客户营销管理系统”为其所管理的每个优质客户建立完整的档案，要确保建档客户地址清、信息通、情况明。
第八条个人客户拜访制度。
理财经理应定期或不定期拜访客户，对于个人资产50万元以上的高端客户，每月不少于一次。
拜访客户后，应将访问情况填入报告表，存入客户档案。
第九条信息上报和反馈
（一）理财经理应及时收集、分析有关经济金融政策信息，密切关注市场及客户情况，每月拟写"营销月报" （营销案例、产品组合建议、客户最新需求、客户关系管理变动情况等动态信息）交5号前报市行个人金融业务部。
（二）理财经理应根据建档中高端个人客户账户动态，对客户资料进行经常性整理，及时更新，使个人客户资料档案能够及时反映客户的最新情况。
第十条工作日志制度。
理财经理应认真填写工作日志，总结当日工作业绩和存在问题。
第十一条保密制度。
理财经理应严格为客户保密，严禁泄露客户的个人资料，积极防范风险。
第五章理财经理工作业绩考核
第十二条理财经理工作业绩考核指标。
存款、基金、保险、理财产品、新增中高端客户以上五项指标挂钩网点目标任务及完成情况、临时性工作目标。
第十三条工作指标权重（总分100分）。
储蓄存款（10分）、基金（20分）、保险（20分）、理财产品（5分）、新增中高端客户（10分）、支行评议（5分）、临时性目标（30分）。
第十四条考核得分。
按各项任务完成序时进度比例得分，基金、保险、中高端客户三项核心指标封顶分值为原分值的150%，其余指标最高分值为原分值。
临时目标指个人金融业务部临时下达的，包括代理基金、保险等省行临时要求突击的目标任务，个金部根据情况临时分解到理财经理，并限时完成，完成情况纳入理财经理业绩考核，临时性目标最高分值不超过30分。
本行评议指标由支行行长、网点负责人根据理财经理日常劳动纪律、营销服务、团队协作、客户满意度等定性指标评价打分，个人金融业务部定期和不定期通过现场和非现场检查参与对理财经
理的定性评价，各项分值加总得出总分值。
第十五条日常工作：包括个人金融部组织的活动、安排的学习培训、通讯报道，中高端客户档案管理等。
凡无故不参加培训、活动，未完成通讯报道任务的，客户档案管理较差、死档户、睡眠户较多的最高按30分进行倒扣。
第十六条考核结果运用：按月对全行理财经理评价、计分、排名并进行通报，每季评出五名优秀理财经理，给予通报表彰，带薪休假、外出学习培训等奖励，对连续二个季度完不成目标且排名后两位的理财经理，退出理财经理队伍，重新择岗。
年底以综合考核结果作为评先、工资晋升、岗位调整的主要依据，。
第六章风险管理
第十七条风险监控。
理财经理的业务管理、人员管理要纳入全行的风险管理体系，个人金融业务部和网点要定期和不定期对个人理财经理业务情况进行稽核检查，对人员情况建立档案。
第十八条取得理财经理资格认定的，方能从事个人客户经理岗位。
有不良记录的员工，一律不得担任理财经理。
第十九条优质客户服务。
网点要为每位优质客户配备2名个人客户经理，进行AB制服务，一个为主，一个为辅。
第二十条权限卡管理。
经过个人金融业务部资格认定的个人客户经理，方可持有个人客户经理权限卡，可注册为个人客户营销系统的用户。
第二十一条理财经理严格执行营业网点法律合规相关规定，不得私自为客户保管存单、存折和各种有价凭证。
理财经理不得违规为客户经办现金业务。
第二十二条理财经理管理的所有客户信息资料属于商业机密，上级或支行主管部门在需要时有权查阅。
理财经理调离岗位需提前6个月提出申请，及时将所管理的客户信息移交给其他经理，移交时应由部门主管现场监交。
理财经理调离理财经理岗位时不得带走任何客户信息资料，否则按“泄露企业商业秘密”追究责任。
第二十三条本办法由个人金融部负责解释和修订。