团队成员道德风险内控管理系统规章制度
内部控制与风险管理规章制度
内部掌控与风险管理规章制度第一章总则第一条概述本规章制度是为了规范企业内部掌控与风险管理工作，提高企业运营效率，保障企业利益安全而订立的。
在企业的经营管理过程中，内部掌控与风险管理是必不行少的环节，旨在确保企业业务的合规性、稳定性和可连续发展。
第二条适用范围本规章制度适用于企业内部掌控与风险管理的全过程，包含订立内部掌控制度、风险管理策略、风险评估与监测、掌控措施落实和风险应对等方面。
第二章内部掌控第三条内部掌控制度的建立1.内部掌控制度是企业管理的基础，应当依据企业的特点和需求订立，并经过高层管理者审批后生效。
2.内部掌控制度应明确内部掌控的目标、范围、责任与权限、流程与方法等，确保全部员工对内部掌控制度有正确的理解和遵守。
第四条内部掌控职责与权限1.企业高层管理者负有全面负责内部掌控的职责，并应当乐观推动内部掌控体系的建设和运行。
2.各部门主管应依据工作职责，落实内部掌控制度的要求，监督和执行内部掌控措施。
3.其他员工应乐观参加内部掌控的执行，搭配部门主管的监督和管理。
第五条内部掌控流程与方法1.内部掌控应遵从风险识别、风险评估、掌控措施设计、监测与修订的流程。
2.风险识别应充分考虑企业所处环境、业务特点等因素，通过信息收集、风险评估等方式，确定可能存在的风险。
3.风险评估应依据风险的可能性和影响程度进行分类，确定紧要风险，并订立相应的掌控措施。
4.掌控措施设计应基于风险评估的结果，确保掌控措施的科学性、有效性和可操作性。
5.监测与修订应定期评估内部掌控的运行效果，并及时修订、完善内部掌控制度。
第六条内部掌控的重要手段1.内部掌控应采用多种手段，包含但不限于制度建设、流程优化、信息系统支持、数据分析与挖掘等。
2.相关制度的建设包含各类规章制度的订立、流程标准的建立和工作指引的编制等。
3.流程优化应通过优化工作流程，合理分工，明确职责，减少重复劳动和错误发生的可能性。
4.信息系统支持应通过建立信息系统体系，确保信息的及时、准确和完整的流动和沟通。
职业道德与道德风险防控管理制度
职业道德与道德风险防控管理制度第一章总则第一条目的和依据为加强企业成员的职业道德建设，规范企业行为，降低道德风险，提高企业形象和信誉度，依据法律法规和公司章程，订立本制度。
第二条适用范围本制度适用于企业内全部成员，包含高级管理人员、中层管理人员、普通员工以及外部合作伙伴。
第三条定义1.职业道德：指企业成员在工作环境中应遵从的伦理道德规范，包含诚实守信、敬重他人、公平公正、保守机密等。
2.道德风险：指可能导致企业成员违反职业道德规范、影响企业形象和信誉度的各种风险因素。
第二章职业道德建设第四条职业道德培训1.企业应定期组织职业道德培训，全面提升企业成员的职业道德意识和素养。
2.培训内容包含伦理理论、道德知识、案例分析等，以加强企业成员的道德推断和决策本领。
第五条嘉奖机制1.对在职业道德方面表现优秀的企业成员，公司将予以适当的嘉奖和荣誉。
2.嘉奖方式可包含嘉奖、晋升、加薪等，以激励企业成员乐观践行职业道德。
第六条职业道德宣传1.企业应设立职业道德宣传板块，定期发布职业道德相关的新闻、故事和案例，引导企业成员形成正确的职业道德观念。
2.可利用内部通讯、企业网站和员工手册等途径，广泛宣传职业道德的紧要性和要求。
第三章道德风险防控第七条道德风险评估1.企业应定期进行道德风险评估，全面了解企业风险情况，及时发现和应对潜在的道德问题。
2.评估内容包含但不限于企业文化、内部管理、业务流程等，以确保企业成员的行为与公司价值观全都。
第八条道德风险预警机制1.企业应建立道德风险预警机制，及时监测和预警可能显现的道德风险。
2.预警机制应包含风险指标的设定、预警信号的识别和应急预案的订立等，以提高对道德风险的应对本领。
第九条道德风险防控措施1.企业应建立健全的内部掌控体系，加强对职业道德的监督和管理。
2.掌控措施可包含但不限于加强内部审计、建立举报机制、实施风险防范措施等，以减少和遏制道德风险的发生。
第四章管理和监督第十条职业道德评价1.企业应建立职业道德评价制度，对企业成员的职业道德进行定期评估。
企业职业道德与道德风险防控管理制度
企业职业道德与道德风险防控管理制度1. 前言本规章制度旨在加强企业职业道德建设，规范员工行为，防备和掌控道德风险，维护企业良好的商业信誉和社会形象。
全部员工都应遵守本管理制度，并履行肯定的职业道德标准和相关义务。
2. 职业道德要求2.1 员工应遵从诚实守信、敬重他人、公平公正的职业道德要求，在工作中乐观履行职责，严守职业操守。
2.2 员工应自动遵守国家法律法规、企业内部规章制度以及职业行为准则，拒绝任何违法、违规和不道德的行为。
2.3 员工在处理工作中的决策和行动时，应当考虑企业、客户和社会的长期利益，并保护企业机密和客户隐私。
2.4 员工应乐观参加企业的职业道德培训和教育活动，提升自身道德素养和职业道德意识。
2.5 员工在代表企业参加各种商务活动或与客户交往时，应以礼貌、诚信和专业的态度进行。
3. 道德风险防备和掌控3.1 企业建立完善的内部掌控机制，确保各项业务依照法律法规和职业道德准则进行。
3.2 企业应定期进行道德风险评估，发现潜在风险并采取相应措施进行防备和掌控。
3.3 企业要加强对员工的监督和管理，建立健全的内部报告制度，鼓舞员工乐观举报违法、不道品性为，保护举报人的合法权益。
3.4 企业应加强对涉及道德风险较高的部门和关键岗位的管理，确保相关人员具备良好的职业素养和专业本领。
3.5 企业应乐观与行业协会、职业道德监督机构进行合作，共同推动职业道德规范的建立和实施。
4. 道德风险处理4.1 一旦发现员工存在违法、违规或不道品性为，企业应及时采取矫正措施，并依据情况作出相应的处理，包含但不限于口头警告、书面批判、经济惩罚、职务调整或辞退等。
4.2 对于涉及重点的道德风险事件，企业将立刻启动应急处理机制，采取必需措施进行调查、取证和证据保全，并及时向有关部门报告。
4.3 在处理道德风险事件时，企业要保护举报人的合法权益，不得以报仇或打击报仇的方式对待举报人。
4.4 企业要及时公布对道德风险事件的处理结果，对于违法、违规或不道品性为，坚决追责，向社会公开，维护企业的诚信形象。
公司治理与道德风险管理制度
公司整治与道德风险管理制度第一章总则第一条目的与依据本制度旨在规范公司整治与道德风险管理，维护企业内部秩序，确保公司正常运转，保护股东和利益相关方的合法权益。
本制度依据《公司法》《证券法》及其他相关法律法规订立。
第二条适用范围本制度适用于公司董事会、高级管理人员、全体员工以及与公司有业务联系的全部外部合作伙伴。
第二章公司整治第三条公司整治结构1.公司董事会是公司决策的最高权力机构，由股东大会选举产生，负责订立公司战略、审议重点决策、监督公司管理层等。
2.公司董事会设立独立董事，独立董事应占董事会成员的适当比例，并具有独立制衡、监督管理层的职责。
3.公司管理层负责公司日常经营管理，必需遵守法律法规、公司章程和董事会的决策。
第四条公司整治机制1.公司董事会应订立和完善公司整治结构、内掌控度和风险管理制度，确保公司决策的科学性和透亮度。
2.公司董事会应定期召开会议，审议重点事项，并及时向股东和监管机构报告公司经营情形。
3.公司董事会应设立审计委员会、薪酬与提名委员会等特地委员会，加强对公司内部掌控和高级管理人员的监督和评价。
第五条公司信息披露1.公司应依照法律法规和证券交易所的规定，及时、真实、准确地披露公司信息。
2.公司董事会应确保信息披露的透亮度和及时性，并建立健全信息披露制度，规定信息披露的原则、内容和方式。
第三章道德风险管理第六条道德风险识别与评估1.公司应建立完善的道德风险管理制度，确保风险的识别和评估工作得以有效进行。
2.公司董事会应定期评估公司的道德风险，并采取相应措施加以防范和掌控。
第七条道品性为准则1.公司应订立道品性为准则，明确员工、管理层和董事等各级人员的行为规范和职业道德。
2.公司应加强道德教育与培训，提高员工的道德意识和职业操守。
第八条内部掌控与监督1.公司应建立健全的内部掌控体系，包含风险管理、内部审计、内部报告制度等。
2.公司董事会应委派独立董事和内部审计部门，对公司内部掌控和风险管理进行监督和审计。
风险与内控管理制度
风险与内控管理制度一、制度目的本制度旨在规范企业风险管理与内部掌控，确保企业健康发展，减少风险带来的不良影响，提升企业整体管理水平。
二、制度适用范围适用于我公司全体员工，包含管理层、各部门、各岗位。
三、风险管理3.1 风险管理责任1.管理层具有风险管理的最终责任，负责确保公司风险管理制度的建立、执行和改进。
2.各部门负责风险管理工作的实施，并搭配管理层进行风险分析与评估。
3.2 风险管理流程1.风险识别：各部门依照责任分工，及时识别和收集风险，并将风险信息上报到风险管理部门。
2.风险评估：风险管理部门对上报的风险信息进行评估，确定风险的严重程度、可能性和影响范围。
3.风险应对：依据评估结果，订立相应的风险应对措施，并将其落实到各部门。
4.风险监控：监控风险应对措施的执行情况，及时发现和矫正问题，确保措施的有效性。
5.风险沟通：定期向管理层和相关部门报告风险管理情况，及时传递风险信息。
3.3 风险分类1.内部风险：包含人员管理风险、资产管理风险、财务管理风险等，由各部门依照职责范围进行管理。
2.外部风险：包含市场风险、竞争风险、政策风险等，由风险管理部门负责，帮助各部门进行应对。
3.4 风险评估与掌控1.风险评估：风险管理部门依据风险评估引导手册，对风险进行评估，包含风险概率、风险影响和风险等级确实定。
2.风险掌控：各部门依据风险评估结果，订立相应的风险掌控措施，并定期进行检查和评估措施的效果。
四、内部掌控4.1 内部掌控目标1.保护企业资产安全，防止各类风险的发生。
2.提高企业运作效率，确保工作的顺利进行。
3.提高财务报告的真实性和准确性。
4.遵守相关法律法规，维护企业声誉。
4.2 内控管理责任1.管理层负责内部掌控的建立和连续改进，确保内掌控度的有效实施。
2.各部门负责自身业务领域内的内控管理工作，搭配管理层进行内部掌控的执行和监督。
4.3 内部掌控措施1.规章制度：建立并不绝完善各项规章制度，明确各部门的职责、权限和流程。
员工道德风险管理制度
第一条为了加强我单位员工的道德风险防控，提高员工职业道德水平，保障我单位合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合我单位实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我单位全体员工，包括正式员工、临时员工、实习生等。
第三条本制度旨在规范员工行为，提高员工道德素质，防范道德风险，维护我单位声誉。
第二章道德风险防控措施第四条加强员工道德教育。
定期组织员工参加道德教育培训，提高员工道德观念，强化道德意识。
第五条建立健全道德风险预警机制。
对员工行为进行持续关注，及时发现道德风险隐患，采取有效措施予以防范。
第六条完善员工考核评价体系。
将道德素质纳入员工考核评价体系，对道德表现突出的员工给予表彰奖励，对道德风险行为予以处罚。
第七条严格执行员工行为规范。
员工应遵守国家法律法规、行业规范和我单位规章制度，不得从事违法违纪行为。
第八条加强员工职业道德建设。
倡导诚信、敬业、团结、奉献的职业道德，营造良好的工作氛围。
第九条严格管理员工信息。
保护员工隐私，防止员工信息泄露，避免因信息泄露引发道德风险。
第十条加强员工关爱。
关心员工生活，关注员工身心健康，提高员工归属感。
第三章道德风险事件处理第十一条道德风险事件发生后，相关部门应立即启动应急预案，采取措施控制风险，防止事态扩大。
第十二条对道德风险事件进行调查核实，查明原因，追究相关责任。
第十三条对道德风险事件责任人进行处罚，包括警告、记过、降职、辞退等。
第十四条对道德风险事件相关责任人进行经济赔偿，根据损失情况确定赔偿金额。
第十五条本制度由我单位人力资源部负责解释。
第十六条本制度自发布之日起施行。
原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十七条本制度如需修改，由我单位人力资源部提出修改意见，经单位领导批准后实施。
内部控制系统规章制度
内部控制系统规章制度第一章总则第一条为了加强企业内部管理，规范经营行为，保护企业利益，防范各类风险，提高内部效率，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于企业所有员工，包括高管、中层管理人员和普通员工。
第三条企业内部控制制度的目标是确保企业管理层对企业的控制、管理和运作达到合理程度，降低经营风险，增加经济效益。
第四条企业内部控制制度应当建立在全面、系统、有效的基础上，符合企业的经营情况和特点，能够全面覆盖企业的各个部门和业务。
第五条企业内部控制制度应当与国家法律法规和企业章程相一致，符合企业经营目标和战略规划。
第六条企业内部控制制度的建立、实施和执行应当由专门的内部控制委员会负责，委员会成员应当严格遵守内部控制制度。
第七条企业内部控制制度应当根据企业的实际运作情况和发展需要进行不断的完善和改进。
第八条企业内部控制制度涉及的内容和范围应当由内部控制委员会进行认真评估和核定。
第九条企业内部控制制度的建立、实施和执行应当充分重视员工的监督和参与，形成全员参与、全员监管的工作机制。
第十条企业内部控制制度涉及的方方面面，不仅包括内部审计、内部监督、内部检查等控制内容，还包括企业的资产管理、信息安全、风险管理等各项内容。
第二章内部控制委员会第十一条企业应当设立内部控制委员会，由董事会主席担任委员长，相关部门负责人、内部监督人员等担任委员，还可以邀请外部专家担任委员。
第十二条内部控制委员会的职责包括但不限于制定企业内部控制制度、监督各部门的内部控制执行情况、制定内控管理标准等。
第十三条内部控制委员会应当设立专门的内部控制办公室，具体负责内部控制制度的制定、宣传、培训、执行等工作。
第十四条内部控制委员会应当定期开展内部控制检查和评估，对企业内部控制执行情况进行全面、深入的审查和检查。
第十五条内部控制委员会应当每年向董事会报告内部控制工作情况，并做出改进和完善的建议。
第十六条内部控制委员会应当定期召开内部控制委员会会议，讨论解决内部控制工作中的重大问题，并对内部控制工作进行总结。
内部风险团队管理制度
内部风险团队管理制度一、总则为有效防范和控制公司内部风险，提升公司风险管理水平，根据公司实际情况和发展需要，制定本管理制度。
本管理制度适用于公司内部风险团队，旨在规范内部风险团队的组织架构、职责分工、权力运行、成员管理、信息披露等事项，保障内部风险团队履行其风险管理职责的正常运行。
二、组织架构1. 内部风险团队由公司高层领导牵头成立，并设立专门的办公室负责日常管理和协调工作。
2. 内部风险团队成员包括内部风险管理专家、风险审核专员、风险监督员、风险分析师等。
3. 内部风险团队依托公司重要部门和单位，实施内部风险管理工作。
4. 内部风险团队应与公司其他部门建立紧密联系，形成合力，共同推进内部风险管理工作。
三、职责分工1. 内部风险团队负责制定公司内部风险管理规章制度，明确风险界定、风险评估、风险监控、风险防范等内容。
2. 内部风险团队负责对公司内部各项业务活动进行风险评估，提出风险预警，及时发现和排除潜在风险隐患。
3. 内部风险团队要定期对各项风险进行分析，形成专业的风险报告，逐级上报至公司高层领导。
4. 内部风险团队要对涉及风险的项目、产品、合作方进行全面的审查，提出风险评估报告及风险防范方案。
5. 内部风险团队要建立健全风险管理档案，留存相关文件和资料，及时跟踪比对。
四、权力运行1. 内部风险团队依法行使权力，负责审核、监督、协调和管理公司内部风险管理工作。
2. 内部风险团队根据公司的最新市场情况和发展需要，及时调整和完善风险管理措施，确保风险管理工作的实效性和有效性。
3. 内部风险团队要积极履行风险管理职责，不断提高风险管理水平，为公司的可持续发展提供保障。
五、成员管理1. 内部风险团队成员应具备相关专业知识和技能，遵守公司规章制度，恪尽职守，忠诚履行风险管理职责。
2. 内部风险团队应建立全面的培训计划，提升成员的综合素质和专业水平，不断提高风险管理能力。
3. 内部风险团队应建立健全绩效考核机制，对成员的工作表现和工作成果进行评估，激励和约束成员积极履行职责。
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编码：XR03-HY-GF-Z603 团队成员道德风险控管理制度目录一、总则 (4)1.1 目的 (4)1.2 定义 (4)1.3 适用围 (5)二、业务操作环节道德风险点检查 (5)2.1 项目调查环节道德风险检查 (5)2.2 项目审批环节道德风险检查 (5)2.3 项目条件落实环节道德风险检查 (6)2.4保中管理环节道德风险检查 (6)2.5 资产处置环节道德风险检查 (6)三、团队成员道德风险控管理机制 (6)3.1 强化部制度管理 (7)3.2加强业务监督约束机制 (7)3.3加强人才招聘使用机制 (8)3.4加强员工职业教育培训 (8)3.5加强企业文化建设 (8)3.6完善企业薪酬管理体系 (9)3.7提高科技管理水平 (9)四、责任与罚则 (9)4.1责任划分 (9)4.2罚则 (10)五、附则 (10)附件：《团队成员道德风险处罚措施》 (11)团队成员道德风险控管理制度一、总则1.1 目的为加强盛邦公司的团队建设，规公司部从业人员职业操守，提升员工道德素质和道德修养，同时对员工加强制度培训和情感教育，激励员工增强主人翁意识，避免和降低因人为因素导致的企业运营风险，减小公司损失，保障企业发展和经营目标的实现，特制定本管理制度。
本制度作为盛邦公司《业务运营风险管理规章》项下的一项具体管理制度，对于盛邦公司部员工的规化、制度化、标准化管理具有重要意义。
1.2 定义团队成员道德，是指与企业部员工职业活动紧密联系的符合企业特点要求的道德准则、道德情操与道德品质的概括，它既是对企业员工从事职业活动的行为要求，也是企业对社会所负的道德责任和义务。
团队成员道德风险，是指企业员工在职业活动中，故意或出于某种目的而违反了职业道德规，已经或潜在地为企业造成的经济损失或不良社会影响。
团队成员道德风险控，是指企业在员工从事职业活动时，因考虑到所处行业的特殊性，要求团队成员保持较高水准的职业道德，避免因团队成员可能存在和可能发生的不道德、不诚信、不守法行为给企业运营带来的人为风险隐患，在维护企业形象和声誉的同时，最大程度地保障企业利益不受损害，由此所采取的一系列控制保障措施及行为规。
1.3 适用围本制度适用于盛邦公司所有部门及员工、外聘兼职人员。
二、业务操作环节道德风险点检查鉴于企业团队成员道德风险具有存在和发生的不确定性、个体主观故意性、偶发性、贪利性、后果不可预知性等特点，而且常常以背离诚信、不尽职尽责、故意刁难客户、吃拿卡要、弄虚作假、歪曲事实、泄露商业秘密、违规操作、出卖客户信息、出卖企业利益、外勾结、私下交易等作为主要表现形式，因此，团队成员道德风险点检查将从业务操作的主要环节入手进行。
2.1 项目调查环节道德风险检查（1）看团队成员是否借项目调查之名，接受客户宴请、礼品、礼金、参加高消费娱乐活动、占用客户的交通工具、私下收取资料费用等；（2）看团队成员是否有责任心，是否深入了解和掌握客户的重要情况，是否能客观评价客户经营状况、还款能力等；（3）看团队成员是否遵循双人调查规定，是否深入企业或项目实地调查，是否如实揭示借贷风险，是否能合理评估抵押物价值等；（4）看团队成员是否受利益驱使，在调查报告中隐瞒部分客户信息，甚至帮助客户调整财务数据，夸大还款能力，暗中帮助客户获得项目审批通过。
2.2项目审批环节道德风险检查（1）看团队成员是否坚守客户准入标准，严格把关，不为人情客户开绿灯；（2）看团队成员尤其是项目审批/评审人员是否收受客户的红包、贵重礼品、有价证券等好处，是否作假和有意放宽条件，故意让项目审批通过。
2.3项目条件落实环节道德风险检查（1）看团队成员是否收受客户的好处，故意减少项目调查落实条件，看是否私下变更抵质押物或保证措施而置企业风险于不顾；（2）看团队成员对抵押物评估是否客观、公正，是否人为高估抵押物，导致反担保措施形同虚设。
2.4保中管理环节道德风险检查（1）看团队成员保后检查是否走形式、走过场，是否真正发现和反映担保存在问题，是否如实揭露被担保人的不利变化；（2）看团队成员是否尽责监督被担保人按约定用途使用了担保款项，而未挪作它用；（3）看团队成员是否与被担保人存在私下合作关系，是否对担保款项的使用做到了尽职检查、尽职催收、尽职抵扣，是否因人为原因导致项目最终成为不良或损失。
2.5资产处置环节道德风险检查（1）看团队成员是否虚高接收、低价处置、暗箱操作，导致企业资产流失；（2）看团队成员是否外勾结、不及时行使债权，导致诉讼时效丧失；（3）看团队成员是否自用或无偿出借、私分、毁损抵债资产；（4）看团队成员是否藏匿、截留、挪用资产处置收入，甚至捐款潜逃；（5）看团队成员是否默许、放任债务企业逃废相关债权；（6）看团队成员是否对不符合减免条件的借贷企业进行违规减免利息。
三、团队成员道德风险控管理机制针对前述业务操作主要环节的道德风险点检查，企业加强团队成员道德风险控管理的基本思路确定为：用规章制度管人、用思想文化育人、用精神物质养人。
为此建立以下道德风险控管理机制：3.1强化部制度管理（1）强化规章制度观念，提高员工按照法律、法规、制度、规定约束自己行为的自觉性；（2）完善《员工行为管理办法》，以企业各项管理制度作为员工行为准绳，重点强调执行力；（3）员工入职后签署《劳动合同》及《协议》，并以《劳动法》、《协议》作为追究员工泄密的依据；（4）加强信息制度建设，做好对重要文件、商业秘密、客户资料、产品研发资料（包括底稿等原始资料）、财务支出凭证、签订的合同等的管理和档案管理工作。
3.2加强业务监督约束机制（1）强化部监督机制，筑牢道德风险防线；1）建立和完善员工举报制度，加大问责力度；依靠和发动一线员工，对企业部发生的不正当行为和违规问题，通过合法途径进行举报，一经查实，对举报人员给以奖励和鼓励；同时，对行为当事人按规章进行严肃处理；2）实行严格的问责制，通过对重要业务环节和容易产生道德风险的风险点的清理排查，发现并及时纠正和处理问题隐患；对出现重大风险或措施不力行为的，要从严追究负责人和直接责任人的责任；3）对小毛病不断发生、屡查屡犯的部门及人员加强风险提醒或训诫，加强管理措施；4）对企业出现的不良风气及时加以控制和制止，以免蔓延扩大造成道德风险。
（2）加强社会公开监督，可以通过聘请外部监督员、建立神秘人暗访、设立意见箱等不记名方式，征集客户监督反馈意见，检视企业部人员道德情况及各项规章制度的贯彻落实情况，最大限度降低员工道德风险。
3.3加强人才招聘使用机制（1）建立合理的选人、用人机制，坚持以德为先的用人原则；（2）加强员工入职前的背景调查和身份评估，严把准入关；（3）做好试岗期员工的家访及保荐工作；（4）对一些特定岗位要定期进行轮换，防止长期在一个岗位工作所产生的道德风险；（5）严格规重要岗位和敏感环节员工八小时外的行为，建立严格的员工行为规排查制度，对行为不规的员工要及时进行教育，情节严重的，要进行严肃处理。
3.4加强员工职业教育培训（1）加强员工入职后的岗位技能培训、职业素质培训、职业道德教育，并进行相关考核；（2）定期开展员工安全教育、法制培训，如道德风险的成本分析、犯罪事例教育等；（3）通过强化思想教育来影响员工的价值标准和行为规，提高员工的道德水准和自律意识；（4）管理者要做到率先垂，通过正面典型教育帮助员工树立正确的职业道德信念，自觉抵制歪风邪气；（5）把提高员工的文化知识水平和业务技能结合起来，增强员工综合素质，才能强化“功“，提升自身的抗风险能力。
（6）强化职业道德风险意识教育，安排部署周密的培训计划，增强员工的责任心、意志力，帮助其树立正确的人生观、是非观和价值观，同时也提升管理人员的职业操守和风险意识。
3.5加强企业文化建设（1）强化部企业文化建设，培养爱企敬业的主人翁精神；（2）加强企业凝聚力，实施系统、持久的职业精神的文化培养；（3）倡导诚实守信、忠于公司的企业文化，开展宣传教育工作，从心深处感化员工。
3.6完善企业薪酬管理体系（1）制订合理的薪酬体系，通过激励约束机制，使员工与组织的目标和行为保持一致；（2）对有贡献的员工进行合理奖励，激发员工的主动性、创造性；（3）完善员工待遇、福利、保险缴纳等保障。
3.7提高科技管理水平（1）积极推进信息化技术等科技防措施，改进和完善业务管理系统，有效控制人为因素对业务运作的影响，实现物防、技防与人防的有机结合；（2）提高监控、监听、数字图像记录、取证等科学技术防的覆盖围，扩大现代科技成果的运用水平；（3）围绕新业务推出、新系统上线中可能产生的道德风险缺陷，要加强识别、评估、分析和预警，及时排查和处置风险隐患。
四、责任与罚则4.1责任划分（1）部门主任是各自工作团队成员道德风险管控的第一责任人，负责本部门员工道德风险把控；（2）盛邦公司总经理对公司所有员工的道德风险进行总体负责和把控；（3）集团风险管理部主任及风险控制专员负责对盛邦公司员工行为进行风险检视和督查，配合人力资源部、盛邦管理人员及时识别和评估员工道德风险，防患于未然；（4）集团风险管理部有权对出现道德风险的相关责任人进行责任认定，按制度进行处罚。
4.2罚则在工作过程中，如果因为业务责任人的个人道德原因造成业务风险或管理风险，给公司造成了利益损失，公司将对相关人员依规进行处理；构成行为的，交由司法机关追究其刑事责任。
具体详见本制度附件中的《员工道德风险处罚措施》。
五、附则1. 本制度由盛邦综合管理部负责起草、制定与修改，经集团总裁审批，董事办登记备案后方可下发；2. 本制度自下发之日起开始执行，实际使用中如发现有不妥及不足之处，将适时调整和修改。
3. 附则附件：《团队成员道德风险处罚措施》附件：《团队成员道德风险处罚措施》标准文案团队成员道德风险处罚措施一、处罚情形二、处罚方式（盛邦担保）。