中铁建商业保理2018年度第一期银信供应链资产支持票据发行方案及承诺函(主承销商)
铁路系统的履约证明书
铁路系统的履约证明书铁路系统的履约证明书：铁路供货履约改履约保函致：中铁建电气化局集团有限公司石武客专河南段项目部鉴于河南华泰特种电缆有限公司已保证按zjXX-12-1招标文件的规定，实施第dl-8包物资供应。
根据卖方的申请，我方现开立一笔最高担保数额为人民币贰佰玖拾贰万贰仟元整的保函作为招标编号zjXX-12-1第dl-8包所签合同的履约担保，受的约束，该笔金额应由本银行根据本保函承诺合法地支付给上述买方。
如卖方发生如下情况之一：在履约担保有效期内发生不履行投标承诺或不执行供货合同的情况；在履约担保有效期内放弃或拒绝继续履行供货合同；在履约担保有效期内，因原材料或制造工艺产生供货质量问题不及时解决。
我行保证，在收到买方第一次以法律规定或合同约定为依据且书面提出的要求后，无需买方出具任何证明来证实其要求，即于30日内按该要求向招标人在上述最高担保金额内支付款额，但在买方的书面要求中，应注明该项索款，是由于发生上述条件中的一种或几种，并具体说明情况。
本保函项下的权利不得转让或设定质押。
本保函自开具之日起生效，有效期/保证期间至最后一批物资交货验收合格后一个月止，但最迟不应超过XX年8月23日。
任何有关担保的索款要求，应在该有效期/保证期间终止前提交银行。
银行名称：法定代表人或被授权代理人姓名：职务：签字：地址：邮编：电话：传真：日期：铁路系统的履约证明书：交工证明书单位工程交工验收证明【铁路系统的履约证明书】工程竣工验收证明单位工程竣工验收申请报告铁路系统的履约证明书：XX简单点的履约承诺书简单点的履约承诺书致：中铁十四局集团有限公司张唐铁路项目经理部二工区我方自愿与贵单位就中铁十四局集团有限公司张唐铁路项目经理部二工区管区内的工程施工劳务合作事宜进行商谈议定，并作如下承诺。
1、保证所承担的工程不分包或转包，否则按我方违约处理，可将我方所交履约保证金没收作为罚款。
2、保证服从甲方的领导、调度和协调，处理好和相邻施工单位的配合关系，如因施工方案、工期要求等方面的改变或我方的原因，服从甲方对我方任务所做的调整。
【银行】银行与铁路公司合作金融服务方案
【关键字】银行第2组第2组一、G MS铁路有限责任公司营销策划方案（一）项目小组名单（二）工作分工表（三）工作进度表二、GMS铁路有限责任公司金融服务方案（一）中农银函[2004]1号金融服务函（二）GMS铁路有限责任公司金融服务方案中国农业银行中原分行关于GMS铁路有限责任公司营销策划方案(第2组)一、客户背景（一）基本概况GMS公司是铁道部和G省共同组建的合资铁路企业，由铁道部控股。
公司总资产超过100亿元，是全国资产总量最大和G省境内运营里程最长的一家合资铁路企业。
公司管辖京九南段、GMS、梅坎广东段三条路网铁路干线，里程共计为668.3公里。
主营铁路客货运输，联合运输、仓储、装卸；铁路工程勘测、设计、施工、监理；铁路设备的维修和经营。
该公司总部设在G省省会。
该公司坚持“以运为主，多元经营，股份改造，集团发展”的方向，确立新世纪的发展战略，并完成股份上市、创利还贷、建设梅坎和京九复线三大宏伟工程。
GMS公司下属分本部与六个事业部：本部包括财务部、结算中心、收入部门以及其他职能部门；六个事业部包括客运事业部、货运事业部、行车事业部、两个线路事业部与动力事业部。
目前，GMS公司以路网分离为模式，以“事业部构架、专业化经营、预算制管理、责任制考核”的经营方式，各事业部既承担不同专业的生产经营责任，又行驶相关业务管理职能，系具有人事任免权的非法人独立核算单位，公司对事业部实行财务预算制管理和生产责任制考核。
这种经营模式，对公司的资金管理提出更高层次的要求。
GMS公司内部设立结算中心，六大事业部均在结算中心开立一个内部结算账户，由结算中心对六大事业部进行头寸管理，每个事业部下属的经营实体拥有自己的帐户进行对外的收付。
2003年底，GMS公司资产总额为150亿元，资产负债率为56.4%，流动比率31.4%，全年实现销售收入18.6亿元，利润总额3816万元，净利润为3616万元。
企业存在流动资金缺口。
银企合作 共创双赢——中国铁建中铁物资集团获得中国民生银行40亿元综合授信
跨越式发展和 作为全 国 第= 大 铁路物 资供 应 商 、 全球 最 大 的铁路 工 程物 流 服 务商
的地位 表示 赞赏 l- 希望 通 过 民 生 银 行 流 的 融 资 服 务 、 一 流 的理 财服 务 i 流 的
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金 融 事业 部 总 裁韩峰 签 署战略 合 作协 议
战 略合作 协议 。 中国 民 生银行 将 向 中铁 物资集 团有 限公 司 提供 4 0 亿 元 人 民 币的综
合 授 信 支 持 。 中铁 物 资 集 团董 事 长 、 总 经 理 申兆 军 与 民 生 银 行 交 通 金 融事 业 部 总
裁韩峰分别 代表双 方签署 了 协议 。 中铁物 资集 团 副 总经 理 张长根 、 熊 卫 东 、 李志
服 务商 提供 强有 力的金 融支 持o
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中铁建供应链票据平台的应用研究
【基金项目】中铁建供应链票据管理平台系统建设项目（2021-G03）。
【作者简介】邓长斌（1976-），男，山东聊城人，正高级会计师，从事大型建筑央企供应链金融与产业金融体系研究。
1引言近年来，我国经济面临下行压力，中小企业发展问题日渐突出，中小企业是我国经济体系的重要组成部分，其健康稳健发展有助于我国经济高水平发展，虽金融科技赋能下的电子债权凭证在一定程度上缓解了部分融资困难，但作为供应链金融新兴产品，尚没有纳入金融监管范畴，且属于供应链企业间自发行为产生，信息透明度低，具有极强封闭性，不仅不能有效缓解中小企业融资困境，还一定程度上加大了信用风险的发生概率[1]。
对此，为了有效缓解我国中小企业发展困境，有效管控信用市场风险，2019年6月13日，人民银行易纲行长提出“支持上海票据交易所在长三角地区推广应收账款票据化”，随后，2020年4月24日，供应链票据平台成功上线试运行，简单汇等供应链金融平台在供应链票据平台试运行期间即实现首批接入。
中铁建供应链票据平台于2022年6月完成对接，属于第三批接入平台之一。
中铁建供应链票据平台凭借自身多年服务中国铁建集团中小企业的业务积累、风控经验和行业智慧，积极配合上海票交所进行实践创新，推动供应链票据业务发展并且取得了不错的成绩。
在上海票据交易所的指导下，以中铁建供应链票据平台为代表之一的供应链金融平台开展供应链票据业务，为我国中小企业融资提供了创新的方式和渠道。
本文将基于供应链票据平台视角切入，分别从宏微观两个层面研究供应链票据平台的发展现状，进而运用对比分析的方法从平台发展历程、运行模式、供应链票据业务特点以及信用风险防控优化措施4方面分模块对中铁建供应链票据平台进行简介，帮助平台参与企业了解供应链票据平台相关信息，厘清供应链票据业务特点，最后总结全文，以期为其他供应链票据平台的发展提供可借鉴经验。
2供应链票据平台发展现状2.1供应链票据支持政策概述2017年10月，国务院办公厅在《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》中提出了重要的供应链发展方向，致力于以客户需求为导向，整合资源实现高效协同，促进智慧供应链发展，推动产业、商业和治理方式创新，为推进供给侧结构性改革提供支持。
财务清单
科目编号资产类科目编号负责类科目编号[1001]库存现金[2001]短期借款[3001] [1002]银行存款[2001-01]信用借款[3101] [1012]其他货币资金[2001-02]担保借款[3201] [1012-01]外埠存款[2001-03]抵押借款[3202] [1012-02]银行汇票[2001-04]质押借款科目编号[1012-03]银行本票[2001-04-01]票据贴现[4001] [1012-04]信用卡[2001-04-02]应收账款保理[4001-01] [1012-05]存出投资款[2001-04-99]其他[4001-02] [1012-06]在途货币资金[2003]拆入资金[4001-02-01] [1012-07]保证金[2008]应付短期债券[4001-02-02] [1012-99]其他[2008-01]债券面值[4001-03] [1101]交易性金融资产[2008-02]利息调整[4001-04] [1101-01]成本[2008-03]应计利息[4001-05] [1101-02]公允价值变动[2101]交易性金融负债[4002] [1121]应收票据[2101-01]本金[4002-01] [1121-01]银行承兑汇票[2101-02]公允价值变动[4002-02] [1121-01-01]已背书未到期票据[2201]应付票据[4003] [1121-01-02]已贴现未到期票据[2201-01]银行承兑汇票[4101] [1121-01-99]其他[2201-02]商业承兑汇票[4101-01] [1121-02]商业承兑汇票[2202]应付账款[4101-02] [1121-02-01]已背书未到期票据[2202-01]应付工程款[4101-03] [1121-02-02]已贴现未到期票据[2202-02]应付质量保证金[4101-04] [1121-02-99]其他[2202-02-01]原值[4101-05] [1122]应收账款[2202-02-02]折现[4101-99] [1122-01]工程款[2202-03]内部结算[4102] [1122-02]质量保证金[2202-04]应付材料采购款[4103] [1122-02-01]原值[2202-05]应付设备款[4104] [1122-02-02]折现[2202-06]应付劳务款[4105] [1122-03]劳务款[2202-07]勘察设计咨询费[4105-01] [1122-04]勘察设计咨询费[2202-08]应付租赁费[4105-02] [1122-05]产品销售款[2202-08-01]设备租赁[4105-03] [1122-06]贸易收入款[2202-08-02]其他租赁[4105-04] [1122-07]房地产销售款[2202-09]应付贸易款[4105-05] [1122-08]租赁收入款[2202-10]手续费及佣金支出[4105-06] [1122-09]餐饮酒店收入款[2202-11]酒店基本管理费[4105-07] [1122-10]手续费及佣金收入[2202-12]酒店绩效管理费[4105-08] [1122-11]应收综合费[2202-99]其他[4105-09] [1122-99]其他[2203]预收账款[4105-10] [1123]预付账款[2203-01]工程款[4105-11] [1123-01]工程款[2203-02]劳务款[4105-12] [1123-02]材料款[2203-03]材料款[4105-13] [1123-03]修理费[2203-04]售楼款[4105-14] [1123-04]租赁费[2203-05]勘察设计咨询费[4105-99] [1123-04-01]设备租赁费[2203-06]制造产品销售款[4201] [1123-04-02]其他租赁费[2203-07]餐饮酒店服务费[4301] [1123-05]劳务费[2203-08]手续费及佣金收入[4301-01][1123-06]设计咨询费[2203-09]预收综合费[4301-01-01] [1123-07]设备款[2203-99]其他[4301-01-02] [1123-08]佣金及手续费[2211]应付职工薪酬[4301-02] 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2-06]办公设备[1602-99]其他[1603]固定资产减值准备[1603-01]房屋及建筑物[1603-02]施工设备[1603-03]运输设备[1603-04]工业生产设备[1603-05]试验设备及仪器[1603-06]办公设备[1603-99]其他[1604]在建工程[1604-01]建筑工程[1604-02]安装工程[1604-03]在安装设备[1604-04]待摊支出[1604-04-01]建设单位管理费[1604-04-02]土地征用及迁移补偿费[1604-04-03]三通一平费用[1604-04-04]勘察设计费[1604-04-05]研究试验费[1604-04-06]可行性研究费[1604-04-07]临时设施费[1604-04-08]负荷联合试车费[1604-04-09]公证及监理费[1604-04-10]社会中介机构审计费[1604-04-11]招投标费[1604-04-12]固定资产损失[1604-04-13]税金[1604-04-14]设备检验费[1604-04-15]筹资费[1604-04-16]航道维护费[1604-04-17]工程物资损失[1604-04-18]其他待摊费[1604-99]其他[1605]工程物资[1605-01]专用材料[1605-02]专用设备[1605-03]工器具[1605-99]其他[1606]固定资产清理[1607]在建工程减值准备[1608]工程物资减值准备[1615]临时设施[1616]临时设施摊销[1617]临时设施减值准备[1618]临时设施清理[1621]代垫资产[1621-01]土地整理成本[1621-01-01]前期投入[1621-01-02]土地投入[1621-01-03]市政建设投入[1621-01-04]建筑安装投入[1621-01-05]间接投入[1621-01-06]其他投入[1621-02]土地整理成本返还[1622]代垫资产减值准备[1701]无形资产[1701-01]专利权[1701-02]非专利技术[1701-03]商标权[1701-04]著作权[1701-05]特许权[1701-06]土地使用权[1701-06-01]有确定使用期限土地[1701-06-02]无确定使用期限土地以及划拨地[1701-07]软件[1701-08]矿产权[1701-08-01]探矿权[1701-08-02]采矿权[1701-99]其他[1702]累计摊销[1702-01]专利权[1702-02]非专利技术[1702-03]商标权[1702-04]著作权[1702-05]特许权[1702-06]土地使用权[1702-07]软件[1702-08]矿产权[1702-08-01]采矿权[1702-99]其他[1703]无形资产减值准备[1703-01]专利权[1703-02]非专利技术[1703-03]商标权[1703-04]著作权[1703-05]特许权[1703-06]土地使用权[1703-06-01]有确定使用期限土地[1703-06-02]无确定使用期限土地以及划拨地[1703-07]软件[1703-08]矿产权[1703-08-01]探矿权[1703-08-02]采矿权[1703-99]其他[1711]商誉[1712]商誉减值准备[1801]长期待摊费用[1801-01]原值[1801-01-01]经营租入改良支出[1801-01-02]租赁费房租租赁[1801-01-02-01]其他租赁[1801-01-02-02][1801-01-99]其他[1801-02]摊销[1801-02-01]经营租入改良支出[1801-02-02]租赁费[1801-02-02-01]房租租赁其他租赁[1801-02-02-02][1801-02-99]其他[1811]递延所得税资产[1811-01]可抵扣亏损[1811-02]固定资产折旧[1811-03]资产减值准备[1811-04]福利计划[1811-05]可供出售金融资产[1811-06]交易性金融资产[1811-07]应收质保金折现[1811-08]子公司投资收益[1811-09]公允价值调整[1811-99]其他[1901]待处理财产损溢[1901-01]待处理流动资产损溢[1901-02]待处理非流动资产损溢[1931]拨付所属资金[1931-01]拨付长期资产[1931-02]拨付流动资产[1941]特准储备物资[1942]特准物资储备物资减值准备共同类科目编号成本类科目编号内部往来[5001]生产成本[6001]衍生工具[5001-01]职工薪酬[6011]套期工具[5001-02]原材料[6011-01]被套期项目[5001-03]自制半成品[6011-02]所有者权益类[5001-04]燃料动力费用[6011-03]实收资本（或股本）[5001-05]外协费用[6011-04]国家资本[5001-06]废品损失[6011-05]法人资本[5001-07]折旧费用[6011-06]国有法人资本[5001-08]无形资产摊销[6011-99]集体法人资本[5001-09]修理费[6021]个人资本[5001-10]设备租费[6021-01]集体资本[5001-11]检测费[6021-02]外商投资[5001-12]设备保险费[6021-03]资本公积[5001-13]安全生产费[6021-04]资本（或股本）溢价[5001-14]制造费用转入[6021-05]其他资本公积[5001-15]采矿[6021-06]上级拨入资金[5001-16]选矿[6021-06-01]盈余公积[5001-17]冶炼[6021-06-02]法定盈余公积[5001-18]深加工[6021-06-03]任意盈余公积[5001-99]其他[6021-07]储备基金[5011]开发成本[6021-07-01]企业发展基金[5011-01]土地征用及拆迁补偿费[6021-07-02]利润归还投资[5011-01-01]耕地占用税[6021-07-03]其他[5011-01-02]土地补偿费[6021-07-04]一般风险准备[5011-01-03]安置补助费[6021-07-05]信托赔偿准备金[5011-01-04]拆迁补偿费[6021-07-06]本年利润[5011-01-05]拆迁评估费服务费[6021-07-07]利润分配[5011-01-06]合作补偿款[6021-07-08]提取法定盈余公积[5011-01-99]其他[6021-07-09]提取任意盈余公积[5011-02]土地开发成本[6021-08]应付现金股利或利润[5011-02-01]土地出让金[6051]转作股本的股利[5011-02-02]土地契税[6101]盈余公积补亏[5011-02-99]其他[6101-01]回购股份支出[5011-03]前期工程费[6101-02]提取一般风险准备[5011-03-01]可行性研究费[6101-03]提取信托赔偿准备金[5011-03-02]三通一平费[6101-04]提取储备基金[5011-03-03]报批报建费[6101-99]提取企业发展基金[5011-03-04]勘探设计费[6111][5011-03-05]测绘费[6111-01]提取职工奖励及福利基金利润归还投资[5011-03-06]评估咨询费[6111-01-01]一般风险准备补亏[5011-03-07]前期物业及售后维修费[6111-01-02]未分配利润[5011-03-08]质检费[6111-01-03]其他[5011-03-09]大市政配套费[6111-02]库存股[5011-03-99]其他[6111-02-01]专项储备[5011-04]建安工程费[6111-02-02]安全生产费[5011-04-01]土建安装工程[6111-03]计提[5011-04-02]分包工程[6111-03-01]使用[5011-04-03]精装修工程[6111-03-02]维简费[5011-04-99]其他[6111-03-03][6111-04][5011-05]基础及公共配套设施建设费[5011-05-01]基础设施费[6111-05][5011-05-02]配套设施费[6111-05-01][5011-06]开发间接费[6111-05-01-01][5011-06-01]职工薪酬[6111-05-01-02][5011-06-02]劳动保护费[6111-05-02][5011-06-03]办公费[6111-05-02-01][5011-06-04]通讯费[6111-05-02-02][5011-06-05]日常交通费[6111-06][5011-06-06]差旅费[6111-06-01][5011-06-07]燃料动力费[6111-06-02][5011-06-08]折旧费用[6111-06-03][5011-06-09]无形资产摊销[6111-06-99][5011-06-10]低值易耗品摊销[6111-07][5011-06-11]质量监督费[6111-07-01][5011-06-12]图纸复印[6111-07-02][5011-06-13]租赁费[6111-08]房屋租赁费[6111-08-01][5011-06-13-01]其他租赁费[6111-08-02][5011-06-13-02][5011-06-14]修理费[6111-09][5011-06-15]会议费[6111-99][5011-06-16]税金[6301][5011-06-17]咨询费[6301-01][5011-06-18]业务费用[6301-01-01][5011-06-19]项目营销设施建造费[6301-01-02][5011-06-20]物业完善费[6301-01-03][5011-06-21]预决算编审费[6301-01-99][5011-06-22]质量检验、检测费[6301-02][5011-06-99]其他[6301-03][5011-07]资本化利息[6301-04][5011-08]临时设施费[6301-05][5011-09]暂估[6301-06][5101]制造（间接）费用[6301-07][5101-01]职工薪酬[6301-08][5101-02]劳动保护费[6301-09][5101-03]折旧费用[6301-10][5101-04]无形资产摊销[6301-11][5101-05]修理费[6301-12][5101-06]办公费[6301-13][5101-07]水电费[6301-14][5101-08]机物料消耗[6301-15][5101-09]停工损失[6301-16][5101-10]租赁费[6301-17][5101-10-01]设备租赁费[6301-18][5101-10-02]房产租赁费[6301-19] [5101-11]低值易耗品[6301-99] [5101-12]取暖费[6401] [5101-13]差旅费[6402] [5101-14]运输费[6403] [5101-15]通讯费[6403-01] [5101-16]制冷费[6403-02] [5101-17]财产保险费[6403-03] [5101-18]试验检验费[6403-04] [5101-19]设计制图费[6403-05] [5101-20]安全生产费[6403-06] [5101-99]其他[6403-07] [5201]劳务成本[6403-08] [5201-01]职工薪酬[6403-09] [5201-02]折旧费用[6403-99] [5201-03]无形资产摊销[6411] [5201-04]外协（分包）费[6411-01] [5201-05]技术咨询费[6411-02] [5201-06]租赁费[6411-99] [5201-06-01]机械设备租赁费[6421] [5201-06-02]房产租赁费[6421-01] [5201-07]差旅费[6421-02] [5201-08]制图费[6421-03] [5201-09]办公费[6421-04] [5201-10]会议费[6421-05] [5201-11]劳务费[6421-06] [5201-12]业务费用[6421-99] [5201-13]交通工具费[6601] [5201-14]燃料动力费用[6601-01] [5201-15]招投标费用[6601-02] [5201-16]低值易耗品摊销[6601-03] [5201-17]材料费[6601-04] [5201-18]评审及鉴定费[6601-05] [5201-19]修理费[6601-06] [5201-20]税金[6601-07] [5201-21]七项费用[6601-08] [5201-22]日常交通费[6601-09] [5201-23]运输搬运费[6601-10] [5201-24]加工费[6601-11] [5201-25]文整费[6601-12] [5201-26]技术资料费[6601-13] [5201-27]电话费[6601-14] [5201-28]检测费[6601-15] [5201-29]财产保险费[6601-16] 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[5401-01-06-10]青苗补偿费[6602-25] [5401-01-06-11]夜间及冬季施工费[6602-26] [5401-01-06-12]环境保护费[6602-27] [5401-01-06-13]安全生产费[6602-28] [5401-01-06-14][5401-01-06-15]燃料动力费[6602-29]征地拆迁费[6602-30] [5401-01-06-16][5401-01-06-17]修理费[6602-31]其他[6602-32] [5401-01-06-99][5401-01-07]间接费用转入[6602-33] [5401-02]间接费用[6602-34] [5401-02-01]职工薪酬[6602-35] [5401-02-02]劳动保护费[6602-36] [5401-02-03]固定资产折旧[6602-37] [5401-02-04]无形资产摊销[6602-38] [5401-02-05]临时设施[6602-39] [5401-02-06]二次搬运费[6602-40] [5401-02-07]安全测试费[6602-41] [5401-02-08]检验试验费[6602-42] [5401-02-09]生产工具和用具使用费[6602-43] [5401-02-10]设计及技术援助费[6602-44] [5401-02-11]工程定位复测及点交费[6602-99] [5401-02-12]场地清理费[6603] [5401-02-13]青苗补偿费[6603-01] [5401-02-14]夜间及冬季施工费[6603-01-01] [5401-02-15]环境保护费[6603-01-02] [5401-02-16]征地拆迁费[6603-01-03] [5401-02-17]低值易耗品摊销[6603-01-04] [5401-02-18]租赁费[6603-01-05]房产租赁费[6603-01-06] [5401-02-18-01]其他[6603-01-07] [5401-02-18-02][5401-02-19]办公费[6603-01-08] [5401-02-20]差旅费[6603-01-99] [5401-02-21]日常交通费[6603-02] [5401-02-22]工程维修费[6603-02-01] [5401-02-23]排污费[6603-02-02] [5401-02-24]民工管理费[6603-02-03] [5401-02-25]报废损失[6603-02-04] [5401-02-26]燃料动力费[6603-02-99] [5401-02-27]会议费[6603-03] [5401-02-28]业务宣传费[6603-03-01] [5401-02-29]保险费[6603-03-02] [5401-02-30]资本化利息[6603-04] [5401-02-31]修理费[6603-04-01] [5401-02-32]业务费用[6603-04-02] [5401-02-33]安全生产费[6603-04-03][5401-02-34]税金[6603-05]房产税[6603-06] [5401-02-34-01]车船使用税[6603-99] [5401-02-34-02]印花税[6604] [5401-02-34-03]土地使用税[6604-01] [5401-02-34-04][5401-02-99]其他[6604-02] [5401-03]合同毛利[6604-03] [5402]工程结算[6604-04] [5403]机械作业[6604-05] [5403-01]机械化施工[6604-06] [5403-01-01]职工薪酬[6604-07] [5403-01-02]劳动保护费[6604-08] [5403-01-03]折旧费用[6604-09] [5403-01-04]修理费[6604-10] [5403-01-05]燃料和动力[6604-11] [5403-01-06]机械租赁费[6604-12] [5403-01-99]其他[6604-13] [5403-02]运输作业[6604-14] [5403-02-01]职工薪酬[6604-15] [5403-02-02]劳动保护费[6604-16] [5403-02-03]折旧费用[6604-17] [5403-02-04]修理费[6604-18] [5403-02-05]燃料和动力[6604-19] [5403-02-06]机械租赁费[6604-20] [5403-02-99]其他[6604-20-01] [5501]采供保管费[6604-20-02][6604-20-03][6604-20-04][6604-21][6604-22][6604-23][6604-24][6604-25][6604-26][6604-27][6604-28][6604-29][6604-30][6604-31][6604-32][6604-33][6604-34][6604-35][6604-36][6604-37][6604-99][6701][6701-01] [6701-01-01] [6701-01-02] [6701-01-03] [6701-02] [6701-03] [6701-04] [6701-05] [6701-06] [6701-07] [6701-08] [6701-09] [6701-10] [6701-11] [6701-12] [6701-13] [6701-14] [6701-15] [6701-16] [6701-17] [6701-18] [6701-99] [6711] [6711-01] [6711-01-01] [6711-01-02] [6711-01-03] [6711-01-99] [6711-02] [6711-03] [6711-04] [6711-05] [6711-05-01] [6711-05-02] [6711-06] [6711-07] [6711-08] [6711-09] [6711-10] [6711-11] [6711-12] [6711-99] [6801] [6801-01] [6801-01-01] [6801-01-02] [6801-02][6901] [6901-01] [6901-02]损益类主营业务收入利息收入交易性金融资产持有至到期投资可供出售金融资产发放贷款买入返售金融资产拆出资金其他手续费及佣金收入贷款业务委托贷款业务咨询业务担保业务代保管业务信托业务咨询管理手续费收入佣金收入转让手续费收入基金管理业务管理费收入申购费收入认购费收入赎回费收入销售服务费收入专户理财收入投资顾问服务费收入转换费收入补差费收入其他业务其他业务收入公允价值变动损益交易性金融资产交易性金融负债衍生金融工具套期损益其他投资收益交易性金融资产交易性金融资产交易费用、现金股利交易性金融资产利息收入处置交易性金融资产投资收益持有至到期投资收益持有至到期投资利息收入处置持有至到期投资收益可供出售金融性资产可供出售金融资产利息收入可供出售金融资产股利收入处置可供出售金融资产收入交易性金融负债长期股权投资收益成本法子公司其他股权投资权益法合营企业联营企业股权投资处置收益子公司合营企业联营企业其他股权投资结构性存款结构性存款期权费收入结构性存款汇兑损失委托贷款投资收益委托贷款利息收入处置委托贷款投资收益金融工具类绝当物品处置收益其他营业外收入非流动资产处置利得固定资产处置利得无形资产处置利得在建工程处置利得其他非货币性资产交换利得债务重组利得政府补助税费返还盘盈利得捐赠利得保险赔款收入无法支付的应付款项违约金收入罚款净收入出售废旧材料收入集资建房收益账销案存资产清理收入政府拆迁补偿收入债务豁免抵债资产房租收入负商誉抵债资产处置利得其他主营业务成本其他业务成本营业税金及附加营业税城市维护建设税教育费附加地方教育费附加消费税资源税土地增值税房产税土地使用税其他利息支出拆入资金卖出回购金融资产其他手续费及佣金支出贷款业务委托贷款业务咨询业务担保业务代保管业务信托业务其他销售费用职工薪酬劳动保护费包装费运输费装卸费保险费仓储保管费展览费招投标费广告费销售服务费销售代理费业务宣传费委托代销手续费固定资产折旧费用修理费样品及产品损耗办公费水电费日常交通费差旅费销售提成清欠提成咨询指导费港杂报关费租赁费合同鉴证公证费公证费产品“三包”损失费业务招待费低值易耗品摊销其他管理费用职工薪酬劳动保护费办公费水电费日常交通费差旅费会议费交通工具费保险费业务招待费租赁费房产租赁费其他租赁费修理费折旧费用无形资产摊销低值易耗品摊销长期待摊费用摊销聘请中介机构费审计费其他咨询费董事会费广告费业务宣传费物业管理费税金房产税车船使用税印花税土地使用税城市河道建设费堤防费其他研究与开发费诉讼费技术转让费环保绿化费试验检验费无法资本化的在建工程取暖费投标议标费存货盘亏土地损失补偿费合同公证费残疾人基金筹建费矿产资源补偿费安全生产费上级管理费商标使用费基本管理费绩效管理费出国人员经费党团活动经费其他财务费用利息支出借款利息支出应付质保金折现利息费用短期融资券利息费用应付债券利息费用票据贴现利息财务担保公允价值摊销融资租赁利息费用履约保证金折现费用其他利息收入存款利息收入应收质保金折现的利息收入当期利率掉期收入履约保证金折现收入其他汇兑损益汇兑损失汇兑收益手续费支出银行业务手续费担保费承诺费现金折扣其他业务及管理费职工薪酬劳动保护费电子设备运转费固定资产折旧费用固定资产修理费低值易耗品摊销无形资产摊销长期待摊费用摊销差旅费营销费用业务招待费业务宣传费广告费研究费用会议费公杂费办公费印刷费车船使用费税金房产税车船使用税印花税土地使用税董事会费租赁费邮电费水电费安全防卫费财产保险费诉讼费公证费咨询费聘请中介机构费绿化费物业管理费运输费银行手续费监管费用一般风险准备支出信托赔偿支出其他费用资产减值损失应收账款其他应收款长期应收款存货跌价损失持有至到期投资减值损失可供出售金融资产减值损失贷款减值损失委托贷款减值损失长期股权投资减值损失投资性房地产减值损失固定资产减值损失在建工程减值损失工程物资减值损失无形资产减值损失商誉减值损失建造合同减值损失抵债资产减值损失代垫资产减值损失应收利息减值损失特准物资储备物资减值准备其他减值损失营业外支出非流动资产处置损失固定资产处置净损失无形资产处置净损失在建工程处置净损失其他非货币性资产交易损失债务重组损失罚没支出捐赠支出公益救济性捐赠非公益救济性捐赠固定资产盘亏非常损失赔偿金违约金资产评估减值抵债资产管理费抵债资产处置净损失其他所得税费用当期所得税费用当期以前年度所得税调整递延所得税费用以前年度损益调整一般调整事项重大会计差错。
3.江苏省房屋建筑和市政基础设施工程施工招标文件示范文本(2017年版适用于资格后审)
六、《施工招标文件示范文本》第四章“合同条款及格式”由招标人根据国家和地方有关法律法规的规定以及招标项目具体情况自行编制。
七、《施工招标文件示范文本》第五章“工程量清单”由招标人根据工程量清单的国家标准、行业标准、招标项目具体特点和实际需要编制，并与“投标人须知”、“通用合同条款”、“专用合同条款”、“技术标准和要求”、“图纸”相衔接。
□拟分包计划表（如有）；
□投标人基本情况表；
□项目负责人简历表
□投标人（项目负责人）类似工程业绩一览表
□……
需从诚信库中获取的材料：
□企业营业执照;
□企业资质证书;
□企业开户许可证;
□安全生产许可证;
□注册建造师证书;
□安全生产考核B证;
□企业或项目负责人类似工程业绩（含中标通知书、施工合同、竣工验收证明材料，直接发包项目可不提供中标通知书，但须提供发包人出具的加盖单位公章的直接发包证明）（如有）;
□
□……
需提供扫描件的材料：
□投标保证金;
□会计师事务所审计的财务审计报告和财务报表（年-年）;
□项目负责人养老保险缴费证明（年月-年月）
□授权委托人养老保险缴费证明（年月-年月）
□企业业绩、项目经理业绩其他证明材料
□企业、项目负责人行贿犯罪查询告知函
□……
3.3.1
投标有效期
投标截止日后日历天
3.2.3
二、《施工招标文件示范文本》用相同序号标示的章、节、条、款、项、目，供招标人和投标人选择使用；以空格标示的由招标人填写的内容，招标人应根据招标项目具体特点和实际需要具体化，无需填写的在空格中用“／”标示；以“□”标识的，由招标人根据具体特点和实际需要勾选。
商票保贴协议书模板
甲方（保贴银行）：[保贴银行名称][保贴银行地址][保贴银行联系方式]乙方（持票人）：[持票人名称][持票人地址][持票人联系方式]鉴于：1. 乙方作为持票人，合法持有甲方签发并承兑的商业承兑汇票（以下简称“商票”）。
2. 甲方同意为乙方提供商票保贴服务，即甲方承诺在商票到期时，若出票人无法履行兑付义务，甲方将按照本协议约定，对乙方进行全额兑付。
3. 双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经协商一致，达成如下协议：第一条协议标的1.1 本协议的标的为乙方持有的、甲方签发并承兑的商票，包括但不限于商票的金额、到期日、付款人等信息。
第二条保贴服务内容2.1 甲方承诺在商票到期时，若出票人未能履行兑付义务，甲方将按照商票金额对乙方进行全额兑付。
2.2 甲方应在收到乙方提出的保贴请求后，及时进行审核，并在规定时间内完成兑付。
2.3 甲方有权要求乙方提供必要的文件和资料，以证明商票的真实性和有效性。
第三条协议期限3.1 本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[协议期限]，到期后如无特殊情况，本协议自动续期。
第四条甲方权利与义务4.1 甲方有权要求乙方提供商票的真实性、有效性和出票人的信用状况等相关信息。
4.2 甲方有权根据市场情况调整保贴利率和手续费。
4.3 甲方应确保兑付资金的及时性和安全性。
第五条乙方权利与义务5.1 乙方应保证商票的真实性、有效性，并对商票的兑付承担连带责任。
5.2 乙方应按照甲方的要求提供必要的文件和资料。
5.3 乙方应按时支付保贴费用。
第六条违约责任6.1 若乙方提供的商票信息不真实、不完整或存在欺诈行为，甲方有权终止本协议，并要求乙方承担相应的法律责任。
6.2 若甲方未能按照本协议约定履行兑付义务，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于支付违约金和赔偿损失。
第七条争议解决7.1 双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。
中铁保理研究报告
中铁保理研究报告【中铁保理研究报告】一、前言中铁保理作为中铁自有集团在铁路领域的金融服务平台，以解决企业融资难、融资贵问题，推动实体经济发展为宗旨。
本报告旨在对中铁保理进行深入研究，探讨其发展现状、市场地位及未来趋势，为投资者和行业从业者提供决策参考。
二、公司概况中铁保理是中国铁路工程总公司旗下的金融服务平台，于2015年正式成立，注册资本10亿元人民币。
主要业务包括国内融资担保、国际保理、供应链金融服务等。
目前已在多个国家和地区设立了分支机构，并开展多元化的融资担保业务。
三、发展现状1. 业务覆盖面广：中铁保理业务涵盖国际国内多个行业领域，包括建筑工程、铁路建设、城市轨道交通等，形成了较为完善的业务覆盖网络。
2. 业务模式多样化：中铁保理在融资担保、国际保理、供应链金融等领域均有涉足，形成了多元化的业务模式，为客户提供全方位的金融服务。
3. 技术创新力强：中铁保理在信息科技、交易结构等方面进行不断创新，使得业务操作更加高效，服务更加便利。
4. 风控能力突出：公司注重风险管理与控制，建立了完备的风险评估体系，降低了金融风险。
四、市场地位分析中铁保理凭借其丰富的行业经验和专业化服务能力，已在铁路领域金融服务市场中占据一席之地。
在铁路工程、城市轨道交通等领域，中铁保理已成为众多企业的重要合作伙伴，通过保理业务帮助客户解决资金周转问题，降低融资成本。
五、未来趋势展望1. 发展方向：中铁保理将继续扩大业务范围，加大对供应链金融、跨境保理等领域的探索，拓展国际市场。
2. 技术创新：公司将进一步加强信息技术建设，提升系统运营能力，提高服务质量。
3. 风险防控：中铁保理将加强风险管理和控制，建立健全的风险管理体系，确保业务稳健发展。
結語：通过对中铁保理的研究分析，我们可以看到，中铁保理在金融服务领域有着丰富的经验和实力，同时也面临着市场竞争和风险挑战。
随着中国经济的不断发展，中铁保理拥有广阔的市场前景和发展空间。
中铁物资平台服务及交易条款协议(2024版)
20XX 标准合同模板范本PERSONAL RESUME甲方：XXX乙方：XXX中铁物资平台服务及交易条款协议(2024版)本合同目录一览1. 服务内容1.1 服务范围1.2 服务期限1.3 服务方式2. 交易条款2.1 商品及价格2.2 订单及交付2.3 支付及结算3. 平台使用3.1 用户注册及认证3.2 平台操作指南3.3 信息安全及隐私保护4. 售后服务4.1 退换货政策4.2 售后保障4.3 投诉与处理5. 合同的履行与变更5.1 履行期限5.2 履行地点5.3 合同的变更6. 合同的解除与终止6.1 解除条件6.2 终止条件6.3 解除或终止后的权利义务处理7. 违约责任7.1 违约行为7.2 违约责任7.3 免责条款8. 争议解决8.1 争议解决方式8.2 诉讼管辖8.3 仲裁9. 法律适用及争议解决9.1 法律适用9.2 争议解决10. 保密条款10.1 保密内容10.2 保密期限10.3 违反保密条款的责任11. 通知与送达11.1 通知方式11.2 送达地址11.3 通知的有效性12. 权利与义务的转让12.1 权利转让12.2 义务转让12.3 转让的限制13. 附则13.1 合同的生效13.2 合同的修订13.3 合同的解除或终止14. 其他条款14.1 不可抗力14.2 合同的完整性14.3 合同的修改和补充第一部分：合同如下：第一条服务内容1.1 服务范围双方约定，甲方作为服务提供方，将中铁物资平台的服务提供给乙方使用。
服务范围包括但不限于：商品信息展示、在线交易、订单管理、支付结算、售后服务等。
具体服务内容以平台实际提供为准。
1.2 服务期限本协议的服务期限为____年，自双方签署之日起生效。
除非一方提前终止本协议，否则本协议将自动续约一年。
1.3 服务方式甲方应通过中铁物资平台向乙方提供服务。
乙方通过平台注册账号，登录后可享受各项服务。
具体操作方式见平台操作指南。
保理业务银行授信书
“国内信用证+商品融资+保理融资”
“国内信用证+商品融资+保理融资”
【产品定义】 针对借款人的完整贸易链条，在采购环节，银行提供国内信用证用于商品的
采购；商品在运输和仓储环节，银行提供商品融资；商品销售给下游大型客 户后，银行对借款人提供保理融资的一整套完整的组合采购融资授信业务。
【业务流程】 产业链标准流程图
上游
授信申请人
1 采购: 国内信用证
银行
2 运输: 动产融资
下游
3 销售：保理
【产品优势】 一、对借款人 1、借款人无需提交任何的担保和抵押品，银行就可以提供国内信用证授信大
大降低了企业的融资成本。 2、银行组合提供融资，实现每个产品之间的封闭自偿，避免了借款人筹措资
现货现在下游钢厂销售回款有最长90天帐期。 银行的融资发放：开证，到单押汇，保理放款归还押汇，应收帐款收汇归还
保理。银行收到单证后押汇时间是90天，加上保理最长期限90天，整个资金 周转期理论上最长180天，但是在实际操作中，矿石一到工厂仓库企业就会按 照生产计划赎货，平均赎货期为60天，下游钢厂的销售回款平均为60天，企 业资金实际周转期应为120天。
4、监管机构：严格按照银行货押业务管理办法和总行批准的操作方案，落实 分行货押业务专职岗位职责，切实履行对货押业务的核价、核库、出帐、查 库、出入库、盯市、预警等环节进行独立专业的操作和管理。
5、仓储监管：监管仓库是银行授信人所拥有的标准化专用矿石仓库，仓库由 监管方中远国际货运有限公司向鑫河公司租用。监管方为了保障银行质押货 物的安全，将派专人2-3人在监管仓库24小时值班看守。为了更好地防范风险， 规范监管措施，监管方将在仓库四周安装电子监控设备，通过电信局“全球 眼”系统实时在线监控，确保银行质押货物的安全。货物进入监管仓库后， 监管方将严格按照银行指令进行出入库监管。