金融风险管理论文.doc
金融风险方面论文
金融风险方面论文浅析我国金融风险管理存在的问题及对策摘要：从金融业诞生的那一天起，金融风险也就随之而来。
无论金融风险的形式发生了多大的变化，其内容扩大了多少，我们对它了解程度的多少都将决定我们对金融风险管理能力的大小，也将进一步决定金融业能否稳定的发展。
我国金融业的发展长期落后于发达国家的水平，处于一个不断学习完善的阶段。
在这一阶段，由于金融体制的不完善，存在着许多制度上的弱势，资本市场发展缓慢，这些都为国际游资有机可乘，形成了一定的金融风险。
本文着重分析我国金融领域的风险现状，提出一些切实可行的措施和办法。
关键词：金融风险管理金融监管，市场风险一、我国存在的金融风险分析1.我国宏观经济运行中的金融风险1中国金融市场对外开放面临的风险。
主要是指来自于国际游资和金融危机，1997年东南金融危机的爆发使我们看到，一国经济全面开放会引起国际上一些投机资本的进入，时刻受到威胁，管理不当就会引起金融灾难。
随着我国加入WTO，金融市场不断对外开放，我国每时每刻都面临着来自于其他国家的金融风险冲击。
2通货膨胀率持续走高，央行不断加息，利率风险加大。
受到国际食品价格上涨影响，和国内食品供应短缺，通货膨胀压力不断加大，央行为了控制物价，从提高存款准备金率到连续加息，已经使得利率水平高于世界平均水平，利率风险不断加大，使央行监管压力增大。
2.金融体系内部的金融风险1银行等金融机构金融资产质量下降。
在当前形式下，随着资本证券化的发展，银行等金融机构以金融资产充当抵押物进行放贷，一旦充当抵押物的资产出现贬值或变现难得情况，银行等金融机构就会面临着信贷资产恶化的情形。
2道德风险和操作风险。
由于我国商业银行破产和推出制度尚未建立和完善，当金融机构由于经营管理不善使得自身信贷资产出现不能按时偿还的风险时，资产的质量不断下降，最终变成呆账坏账市场风险，和大量不良资产。
但是，由于没有完善的退出机制，为了继续保持银行等金融机构的正常运转，金融管理当局指正充当最后的埋单者，长此以往，银行等金融机构便会形成对风险管理漠不关心，放松日常的经营管理，出现道德风险。
毕业论文文献综述金融市场风险管理研究
毕业论文文献综述金融市场风险管理研究在金融市场中，风险管理一直是一个备受关注的话题。
随着金融市场的不断发展和变化，风险管理也变得越发重要。
本文将对金融市场风险管理的相关文献进行综述，探讨当前研究的热点和趋势，为相关领域的研究提供参考和启示。
一、金融市场风险管理概述金融市场风险管理是指金融机构或投资者为了规避金融市场波动带来的风险而采取的一系列措施和方法。
金融市场风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等多种类型。
有效的风险管理可以帮助金融机构降低损失，保护投资者的利益，维护金融市场的稳定和健康发展。
二、金融市场风险管理方法1. 传统方法传统的金融市场风险管理方法主要包括多样化投资组合、风险分散、止损等。
这些方法在一定程度上可以降低风险，但也存在一些局限性，比如对于极端事件的处理能力较弱，无法全面覆盖各种风险。
2. 风险管理工具随着金融市场的发展，各种风险管理工具不断涌现。
比如期货、期权、衍生品等金融工具可以帮助投资者对冲风险，降低损失。
同时，金融科技的发展也为风险管理提供了新的思路和方法，比如人工智能、大数据分析等技术的应用。
三、金融市场风险管理研究热点1. 金融创新与风险管理金融创新不断推动金融市场的发展，但也带来了新的风险挑战。
如何在金融创新的过程中有效管理风险，成为当前研究的热点之一。
相关文献对金融创新与风险管理的关系进行了深入探讨，提出了一些有效的管理策略和方法。
2. 金融监管与风险管理金融监管在金融市场风险管理中扮演着至关重要的角色。
文献研究了不同国家和地区的金融监管制度，探讨了监管对于风险管理的影响和作用。
同时，也有研究关注金融监管的改革和创新，以适应金融市场的发展需求。
3. 金融市场波动与风险管理金融市场的波动是导致风险的主要原因之一。
相关文献对金融市场波动的原因和规律进行了研究，提出了一些有效的风险管理策略。
比如，通过建立有效的风险度量模型和监控系统，可以及时发现并应对市场波动带来的风险。
中国金融风险的防范与化解(毕业论文)(Word最新版)
中国金融风险的防范与化解（毕业论文）通过整理的中国金融风险的防范与化解（毕业论文）相关文档，希望对大家有所帮助，谢谢观看！当前金融改革风险与防范策略由于金融所特有的货币信用经济属性，决定着其中的不确定性与投机因素比其他任何一种资源配置机制都来得大，即金融风险是伴随金融制度建立与发展过程的客观问题，能否正确认识并予以有效地防范与化解，是确保金融安全的关键，关系到金融制度及金融市场的效率。
实际上，由于金融几乎是贯穿于整个社会经济生活的所有方面，所以，以风险控制为基调的金融安全，已成为当今一国经济安全与国家安全的重要标志。
一、对现代市场经济中金融改革和金融风险的几点认识现代金融改革包括放开国家对外汇的管制、允许外资银行进入中国、银行纷纷上市、放宽中小企业向银行融资的政策等等，由此带来的金融风险是多样化的。
1.金融风险已成为影响最大的越来越集中的社会风险。
由于金融资本经营的相对集中，以及对实体经济的全面渗透乃至控制，使得金融部门成为现代市场经济中牵引资源配置的核心，即通过金融资本的流动就可影响甚至决定着人力资本、其他物质资本以及技术要素的流向与相互结合，因而对于现实生产力的形成和整个实体经济效率是至关重要的。
但金融资本的集中，也使其人为操纵因素与投机意味愈加浓烈，尤其是以金融资本为直接经营对象的“金融创新”形式的发现与广泛使用，致使金融资本极易脱离实体经济而单独运行。
如果失去了产业资本的广泛支撑，金融资本营运的不确定性及其决定的风险也就更大。
这说明，现代市场经济本身所带有的市场性金融风险随着金融资本的日益集中也变得集中化了。
问题的关键是，一旦当这种集中性风险积累到一定程度，就不仅会造成金融资本营运的中断，更为严重的是，它将影响甚至极大地破坏着实体经济效率，以及整个社会生活秩序。
2.体制或机制因素越来越加剧了金融风险的积累。
除了金融制度与金融市场所客观存在的不确定性外，随着以自由化、国际化、一体化以及证券化为特征的全球性金融变革趋势向各个国家的漫延，普遍引起了不同程度的反应，也使各国的经济体制、法律制度与监管能力在对这种趋势的反应中变得日益突出与重要。
金融会计风险防范及应对论文(10篇)
金融会计风险防范及应对论文(10篇)第一篇：金融会计风险的防范控制分析摘要：金融业是国民经济稳健运行的基本条件,在现代经济中处于核心地位,金融业风险表现形式是多种多样的,其中金融会计风险就是其中一种。
近年来发生的金融违规犯罪案件基本都离不开会计部门的会计核算和资金清算,因此,探讨和加强金融会计风险的防范控制意义重大。
本文分析探讨了金融会计风险有哪些具体形式,并提出了金融会计风险的防控策略。
关键词：金融会计；风险防范；控制一、金融会计风险的表现形式(一)会计信息失真风险会计核算是会计工作的一项重要工作内容,其所发挥的作用是真实、可靠地反映出资金的运用情况,银行机构的运作、经营状况如何都能通过会计信息体现出来,如果核算方法不正确、不符合金融业的业务处理要求,则都有可能会产生会计风险。
有些银行在利益驱使下,有时候会故意采用违规操作、任意调整收支科目、会计信息资料作假等手段来掩盖真实的业务经营状况,使得会计信息失真,从而导致外界对银行经营状况出现误读。
(二)会计监势风险会计监督的目的是督促会计活动的合法性、合理性及高效性,是会计工作的重要职能。
会计监督职能弱化,主要表现在一些会计人员会出现操作不规范而导致会计信息发生差错;会计岗位的设置缺乏应有的互相制衡的作用;缺乏系统完善的规章制度、缺乏权力牵制监督机制。
在这种内控弱化情况下,有些银行出于利益驱使,出现超规定限额发放贷款、会计科目不规范、对发放的贷款记在内部往来科目上,将一些资金进行账外放贷,没有放在账内核算,也即是相当于私设小金库,甚至有些银行机构拆借操作违反规定。
(三)会计结算风险金融行业的结算管理工作复杂性很强,而且规范机制不完善,很容易被不法分子利用凭证、结算渠道等手段和方式对资金进行套取、侵吞、挪用,这就产生了结算风险,结算风险一旦发生,涉及到的金额巨大,损害和影响极大,是危害金融体系的主要会计风险。
处理结算票据是银行会计的一项主要工作内容,结算票据种类有现金资产、凭证、有价单证等等,若在结算过程中发生差错就会给金融企业带来资产损失。
金融管理毕业论文：浅析金融创新风险管理
金融管理毕业论文：浅析金融创新风险管理本篇金融管理毕业论文着重阐述金融风险的防范与化解对一个国家的金融发展至关重要，而金融创新与风险防范和化解又是动态依存的，经过两者的多重重复博弈之后，其结果等于总体上的金融发展收益加上可控制或可忍受的风险水平和技术进步条件下的金融创新。
金融管理毕业论文浅析一：金融创新的时代背景和现状在世界经济全球化的今天，金融资本的全球化是继农业革命、产业革命和信息革命之后的又一次革命性的变革。
金融创新是各金融要素的新的结合，是为了追求利润机会而形成的市场改革。
从二十世纪六十年代起，全球掀起了旨在摆脱金融压抑的金融创新浪潮，在金融创新的过程中，其动因与金融产品虽然有所变化，但金融创新的过程却一直没有停止。
金融创新的不断发展提高了金融业的效率，导致金融深化和发展。
回顾1990年以来中国金融改革与发展的历程，有两个方面是值得关注的：一是创新性金融制度变迁的频率明显加快，如从沪深两市证券交易所的建立到商业银行企业化改革，再到二板市场的出台，其所经历的改革周期越来越短。
二是强调体制内部金融风险的化解，在妥当处理国有银行与国有企业资金供求关系的同时，如何有效地降低商业银行的不良债权，防范和化解金融风险成为金融改革与发展的一项重要内容。
由于这两个方面是同时存在的，因而人们普遍认为金融创新是诱发金融风险的主要潜在因素和现实原因。
金融管理毕业论文浅析二：金融创新风险的成因1、金融创新通过影响货币供应量而使通货膨胀成为可能。
商业银行的新型负债账户、可转让存单、证券化贷款等金融创新创造了新的货币供给。
而现代金融业电子化的进程加快，电子技术的应用大大提高了金融交易效率，从而提高了货币流通速度。
另外，金融创新通过电子化交易、创新的工具等扩大了货币乘数。
以上都增加了中央银行控制货币供应量、调控信贷规模的难度。
2、金融创新弱化了金融监管的有效性。
金融创新，一方面，导致金融监管的领域扩大，对象增多。
除了对于传统机构的监管，监管机构需要对投资公司、基金公司等新型的金融管理thldl和准金融机构监管；另一方面由于表外业务规模的扩大，表外风险随时都能转化为真实的风险，对于表外业务的监管难度也在增加。
金融风险管控论文开题报告范文
金融风险管控论文开题报告范文设计(论文)题目：利率市场化条件下的金融风险管理课题综述主要研究新时期利率市场化进程中我国金融风险的管控问题一、研究背景和必要性利率市场化是指通过市场和价值规律机制，在某一时点上由供求关系决定的利率运行机制，它是价值规律作用的结果,它一直是中国金融界长期关注的热点问题。
利率市场化改革的目的是提高金融市场资本配置的效率,促进经济增长。
一直以来，各国都对利率实行严格管制，但从上世纪70年代开始,在各国实施金融抑制政策、石油危机导致世界性的通货膨胀、固定汇率制崩溃、以及金融创新的飞速发展的背景之下，利率管制的弊端逐渐显现，利率市场化开始成为世界性潮流。
西方国家如美国和日本,分别于1986年和1994年全面实现了利率市场化，许多发展中国家也掀起了利率市场化的高潮。
在现代经济中，市场有支付能力的需求通过货币来表现，货币流向引导资源的流向。
我国经过三十多年的改革，经济实物系统的绝大部分商品和劳务价格已经由市场决定，市场配置资源的效率已经大大提高，人民因此享受了比改革前多得多的福利。
1996年随着中国放开银行间同业拆借利率，我国利率市场化改革终于迈开了步伐，但是货币资金的价格即利率的形成机制虽然近几年已经有了很大的进步，但总体上远远不如商品和劳务价格具有竞争性，因而由资金引导的资源配置效率仍受到相当程度的限制，资金的利用效率还有待提高，经济增长的潜力还有待发挥。
经济运行的实物系统与货币系统之间是相互促进、相辅相成的。
在实物系统价格绝大部分已经实现市场化的条件下，货币系统的资金价格即利率客观上也有了市场化的需要。
利率市场化是经济市场化的必然要求，是我国建立完善的市场经济体系的必经之路。
加入WTO后，我们就要按国际通行规则管理经济，虽然对中国金融市场我们仍然可以实行一定的利率管制，但外资金融机构大量涌入中国金融市场，带来了大量新的经营方式和新的货币市场、资本市场工具，大大增加了我国货币和金融监管当局的监管难度，很有可能我们会在与其的市场博弈中非常被动地接受变相的市场利率化，即接受市场利率实际上、某种程度已经自由化的现实。
风险管理毕业论文
风险管理毕业论文风险管理毕业论文在当今不确定的全球经济环境中，风险管理成为企业和组织必不可少的一部分。
无论是金融机构、跨国公司还是政府机构，都面临着各种各样的风险，包括市场风险、操作风险、法律风险等等。
因此，风险管理的重要性越来越被人们所认识和重视。
本篇毕业论文旨在研究风险管理的相关理论和实践，并通过案例分析探讨其应用。
首先，我们将介绍风险管理的基本概念和原则。
然后，我们将探讨不同类型的风险以及它们对企业和组织的影响。
接下来，我们将分析风险管理的方法和工具，包括风险评估、风险控制和风险转移等。
最后，我们将通过实际案例研究，评估不同风险管理策略的有效性和可行性。
风险管理是一个综合性的概念，涉及到多个方面。
首先，风险管理需要建立一个完善的风险评估体系，以识别和量化潜在的风险。
这包括对市场、操作、法律等各种风险进行全面的分析和评估。
其次，风险管理需要制定相应的风险控制措施，以减少或消除潜在的风险。
这可能涉及到改变业务流程、加强内部控制、购买保险等。
最后，风险管理还需要考虑风险转移的问题，即将一部分风险转移给其他机构或个人。
这可以通过购买保险、签订合同等方式实现。
在实践中，风险管理需要根据具体的情况和需求进行定制化。
不同的行业和组织面临的风险是不同的，因此风险管理策略也应该因地制宜。
例如，在金融行业，市场风险和信用风险是最为关键的。
因此，金融机构需要建立强大的风险管理体系，包括风险评估模型、风险监控系统等。
而在制造业，操作风险和供应链风险可能更为突出。
因此，制造企业需要重点关注生产过程中的潜在风险，并采取相应的控制措施。
为了更好地理解风险管理的实践，我们将通过实际案例研究来评估不同的风险管理策略。
例如，我们可以研究某个企业在面对市场风险时采取的不同策略，并评估其影响和效果。
我们还可以研究某个金融机构在面对信用风险时的管理策略，并探讨其可行性和有效性。
通过这些案例研究，我们可以更好地理解和应用风险管理的理论和方法。
银行金融风险管理论文
目录引言 (2)一、我国商业银行金融风险的现状 (2)(一）金融体系透明度不高，信用体制不健全 (2)（二）潜伏着信贷投放过快新的金融风险 (2)（三）银行业呆坏账水平居高难下 (2)（四）金融体系与地方政府的联系过于紧密 (3)二、我国商业银行存在的主要金融风险 (3)（一）信用风险 (4)（二）财务风险 (4)（三）流动性风险 (4)（四）市场风险 (4)（五）犯罪风险 (4)三、我国金融风险的演变 (5)（一）房地产信贷的风险逐年升高 (5)（二）金融体系内风险正向银行集中，呆账坏账风险将长期存在并进一步升高 (5)（三）特殊国情背景下的金融风险仍将长期存在 (5)四、我国商业银行金融风险的防范措施 (6)（一）操作风险防范措施 (6)（二）市场风险防范措施 (6)（三)信用风险防范措施 (6)（四）法律风险防范措施 (7)（五）道德风险防范措施 (7)结语 (9)参考文献 (9)我国商业银行金融风险分析及对策研究[摘要] ：随着中国经济的快速增长，刺激了金融机构信贷投放的积极性，然而经常账户和资本的双顺差以及通过各种渠道流入中国的大量外资，使得央行不得不一再提高基础货币的投放量进行对冲。
在增加的这部分贷款里中长期贷款比重增加，大部分贷款流向了基本建设和大型工程和。
最近几年，由于银行的信贷业务快速扩张，存在的资产质量问题被掩盖起来。
一些融资能力、抵抗风险能力较差、呆坏账比例已经偏高的中小银行，很容易陷入到流动性不足的困境中去。
[关键词] ：金融风险竞争商业银行防范对策随着中国经济速度的放缓，我国商业银行面临的经营风险日益增大，这些风险的存在不仅影响了商业银行的经营业绩，同时也决定着商业银行的生死存亡。
商业银行的风险除了人们看到的以外，还有一些比隐蔽的人们不知道的风险存在。
如何把握这些潜在的风险，提出合理的解决方法，对稳定国民经济，维护金融体系具有十分重要的意义。
一、我国商业银行金融风险的现状(一）金融体系透明度不高，信用体制不健全我国自2002年就颁布了有关银行业新的信息披露准则，2004年以后所有银行都要报送按五级标准划分的贷款，使行业透明度和信息披露水平得到提高。
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二、 关于证券业风险的案例分析 （一）案例
2000 年 6 月至 9 月，银河证券昆明白塔路营业部与客户签定代客理财协议 23 份， 以 5%―10%的年收益对客户证券买卖的收益作出承诺，涉及金额达一千多万人民币； 2001 年 2 月至 4 月，营业部以其出资设立并实际控制的云南义龙经贸有限责任公司名 义，与客户签定代客理财协议 33 份，以 6%的年收益对客户证券买卖的收益作出承诺， 涉及金额达 450 多万元人民币。
以这类问题为出发点，政府及其相关部门需要做的是规范市场运作，而为了及时 打击证券犯罪,在加强对证券交易所实时行情监控的同时, 应由专业技术人员实时监 控,一旦发现违法犯罪行为,可及时采取风险防范和警示措施,并立即介入调查处理,防 止违法犯罪行为的进一步扩散。但是，在国内能够确确实实的有效率地做到就需要看 有关部门行动，毕竟中国在这方面的确是不完善的，是内部存在的问题，而且行业各 方面都处于相对初期阶段，更需要多的耐心。依靠紧紧的规范是不足以解决问题，需 要从每一个公司内部人员当中执行，各种的不完善令到内部人员职业素质以及道德层 次跟不上，需要规范每一间公司，定期给予人员相关的职业素质和道德知识教育。把 任务交给各公司，而不是范范给出一些法规，当然也需要把这些法规列入在证券公司 设立时的标准之一，而一段时期为考核，并且执行抽查监督。
学号
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证券业作为金融业的重要组成部分，对于金融市场的稳定及宏观经济的稳定都起 到了重要的作用。证券业已经逐步成为我国企业有效的融资平台，上市企业通过主板、 中小板及创业板进行直接融资，非上市企业可以通过发行企业债权及公司债等信用债 券进行有效融资。
我国证券化率水平不断优化。2007 年，我国股票市场经历了最为高涨的一年，股 票市值达到 32.71 亿元，证券化率达到最大值 132.65%。受到 2008 年金融危机的影响， 股市总市值迅速降低，证券化率也降低至 40.37%；随着股票市场的逐渐恢复，2009 年
广 东 商 学 院 答 题 纸（格式二）
课程 金融风险管理 成绩
评语：
20 －20 学年第 学期 评阅人
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（题目）
我国证券业ห้องสมุดไป่ตู้金融风险防范
姓名
（正文） 一、 我国证券业的概况
证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，是证券市场的基本组成要素之一， 主要经营活动是沟通证券需求者和供给者直接的联系，并为双方证券交易提供服务， 促使证券发行与流通高效地进行，并维持证券市场的运转秩序。主要由证券交易所、 证券公司、证券协会及金融机构组成。
到 2003 年，银河证券在全年经纪业务的一份稽核报告中承认，曾经出现过挪用客 户交易结算资金、国债回购业务的违规操作、三方监管业务的违规操作，然而，一对 多开户、违规融资理财等证券市场常见的违规现象在银河一样都不少。 1、报告显示，截至 2003 年 12 月 31 日，银河证券客户结算资金缺口 2.91 亿元，其中 直接挪用客户交易结算资金 0.4 亿元，客户账户资金透支 1.27 亿元，客户账户虚增 1.25 亿元。在一些营业部的日常工作中，存在着接受客户全权委托、客户取款与转款无签 字、大额取款审批不严、客户电话委托后无签字等现象，银河亦承认“这些违规问题 会给公司带来法律风险及潜在的经济损失”。 2、而在“三方监管业务”方面，由于证监会对此还没进行很好的规范，因此很多营业 部在操作时违规问题似乎难以避免。三方监管业务中，证券营业部承担担保责任，或 手续不全、责任不清导致的纠纷并不在少数，而银河证券 2003 年在此项业务上形成的 资金缺口达到了有 1.1 亿元。2003 年，银河证券下属营业部上海复兴东路、上海曲阳 路、重庆民族路和武汉四唯路营业部发生的违规三方监管业务全都未按要求向上级汇 报备案。 3、一对多开户，指一个资金账户下挂多个股东账户。按规定，客户资金账户与证券账 户要求一一对应，但事实上，银河证券营业部为吸引客户，经常提供资金账户和证券 账户一对多“服务”，使得在证券营业部内资金的流转较为复杂，不易识别存入的资金 及其流向。营业部利用一对多账户进行违规融资理财，手法隐蔽，监控检查难度很大。 银河态度是“由于一对多账户多属于机构客户行为，对公司的风险收益贡献较大，建 议对一多账户问题应慎重对待，随着市场规范逐步解决”。截至 2003 年 12 月 31 日， 银河一对多账户共有 28787 户，占总资金账户的 0.1‰，但这些资金账户的资产总值却 达到 313.5 亿元，占银河证券客户总资产的 27%。由此，一对多账户基本上是银河各营 业部的特大客户。据资料显示，在 2003 年，银河证券佣金收入约为 10.1 亿元，一对 多账户客户带来收入约为 2.69 亿，占总收入的 26.6%！
经过 20 多年的发展，中国资本市场取得了举世瞩目的成就，正逐渐从“资本大国” 向“资本强国”迈进。但是，作为资本市场最为重要的中介机构，国内证券行业特别 是证券公司的发展，并没有真正跟上中国资本市场飞速发展的步伐，与中国资本市场 的国际地位相差甚远。我国资本市场在短短十几年，达到了许多国家几十年甚至上百 年才实现的规模，取得了不少成功经验；但也存在一些问题，严重制约了证券市场自 身功能的发挥，严重阻碍了证券市场的健康发展。
班级
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1
我国股票总市值上升至 24.39 亿元，证券化率也有所上升，但相比较 GDP 的迅速回升， 证券化率水平不断优化，回升至 72.74%。2007 年—2009 年美国市场证券化率分别为 129.44%、126.72%和 75.05%，相比较而言，我国证券市场的证券化率在 2007 年达到高 点后逐步回调，且回调力度较大，说明股市等证券市场质量逐渐提高。
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（二）分析问题 银河证券的案例，只是这类证券业问题的“冰山一角”，而之所以我国证券业会出
现这些问题，我认为，一方面由于中国证券市场发展历史短，仍然处于新兴加转轨阶 段，还存在很多薄弱环节，市场的一些体制性、机制性和结构性问题并未完全解决。 另一方面，由于市场自身的迅速发展，内部和外部环境处于也不断发展变化之中，既 有的法律体系和法律制度需要不断进行调整、补充和完善。