风险管理与合规
风险管理与合规检查制度
风险管理与合规检查制度一、制度目的本制度的目的是确保企业风险管理和合规检查工作的规范化、系统化和高效化，在合规的前提下，最大程度地降低企业面对的各类风险，并及时发现和解决风险隐患，保障企业安全、稳定和可连续发展。
二、风险管理1. 风险识别和评估1.1. 每个部门应定期开展风险识别工作，分析和发现潜在风险，并编制风险评估报告。
1.2. 风险评估报告应将风险依照严重程度和发生概率进行分类，并评估其对企业的影响程度。
1.3. 风险识别和评估应综合考虑内部和外部因素，包含但不限于市场变动、法律法规、经营环境等。
2. 风险防范和掌控2.1. 针对各类风险，部门应订立相应的防范和掌控措施，并建立风险管理责任制度。
2.2. 部门应定期进行风险掌控效果的评估，发现问题及时调整和改进措施。
2.3. 高风险项目或活动必需经过风险评估和批准程序，并设定明确的风控目标和指标。
3. 风险应急预案3.1. 部门应建立健全风险应急预案，并定期组织演练和测试。
3.2. 风险应急预案应明确责任人和应急措施，以及协调和沟通机制。
3.3. 发生风险事故或紧急情况时，应依照预案进行应急处理和信息报告。
三、合规检查1. 内部合规检查1.1. 每个部门应定期进行内部合规检查，确保企业各项规章制度的执行情况。
1.2. 内部合规检查应由特地的合规检查人员或小组负责，结果应及时报告给上级部门。
1.3. 发现问题或违规行为时，应立刻采取矫正措施，并依照规章制度进行奖惩。
2. 外部合规检查2.1. 部门应乐观搭配相关监管机构的合规检查工作，及时供应所需的资料和信息。
2.2. 外部合规检查过程中，部门应依照相关法律法规和企业规定搭配检查人员进行操作。
2.3. 合规检查结果应及时汇报给上级部门，并依照要求采取矫正措施。
3. 合规培训与教育3.1. 部门应定期组织合规培训与教育活动，提高员工的合规意识和风险防范本领。
3.2. 合规培训与教育内容应包含相关法律法规、企业规章制度以及风险管理知识等。
合规与风险管理
合规与风险管理在当今复杂多变的商业环境中，合规与风险管理成为企业生存和发展的重要组成部分。
合规指的是企业按照法律法规和行业规范遵循经营活动的要求，而风险管理则是针对可能发生的各类风险进行识别、评估、控制和监测，保障企业的稳健运营。
本文将从合规和风险管理的概念、重要性、实施步骤和案例等方面进行探讨。
一、合规和风险管理的概念合规是指企业在经营活动中遵守法律法规和行业规范的一种行为，以确保企业运营在合法、规范和可持续的轨道上。
合规涉及多个方面，包括财务报告、劳动用工、环境保护、知识产权等。
合规的目的是保护利益相关方，维护企业声誉和形象，减少法律风险和罚款等不良后果。
风险管理是指企业在经营活动中针对各类风险进行全面、系统的管理，通过识别、评估、控制和监测等手段，降低风险对企业的不利影响。
风险可分为内部风险和外部风险，内部风险包括管理不善、人为疏忽等，外部风险包括市场风险、法律风险等。
风险管理的目的是提高企业的决策能力，降低不确定性，增加盈利空间。
二、合规和风险管理的重要性合规和风险管理对企业来说具有重要的意义。
首先，合规和风险管理能够帮助企业建立良好的声誉和形象，增强市场竞争力。
在全球范围内，不同国家和地区都有自己的法律法规和行业规范，企业如果能够合规经营，将树立起信誉良好的形象，并赢得合作伙伴和客户的信任。
其次，合规和风险管理能够减少企业经营风险，降低损失发生的可能性。
通过风险管理的手段，企业能够识别和评估各类风险，并采取相应的控制措施，及时应对和避免损失的发生。
风险管理是企业决策的重要依据，可以降低不确定性，增加经营成功的概率。
最后，合规和风险管理有利于企业长期可持续发展。
合规经营是企业社会责任的体现，也是企业可持续发展的基础。
通过合规和风险管理，企业能够规避法律风险和行业风险，创造良好的内外部环境，为企业的持续增长提供保障。
三、合规和风险管理的实施步骤实施合规和风险管理需要经过一系列步骤，以确保有效性和可操作性。
风险管理与合规ppt
风险管理面临的挑战
要点一
不断变化的外部环境
要点二
企业内部管理难题
随着经济、社会、技术等领域的快速 发展，风险管理需要不断更新和改进 。
企业内部管理存在问题，例如信息不 对称、道德风险等，难以有效进行风 险管理。
要点三
缺乏专业人才
实践经验分享：如何建立有效的合规管理体系
明确合规目标
制定明确的合规目标，并分解 为各部门的具体任务和职责。
加强培训宣贯
定期组织合规培训和宣贯，提高 员工的合规意识和技能水平。
建立沟通机制
建立各部门之间的沟通机制，及时 解决合规管理中的问题，确保信息 的畅通与协同。
经验总结：合规管理的最佳实践
领导重视是关键
企业领导应高度重视合规管理 工作，亲自过问和推动，为合 规管理提供必要的支持和资源
。
制度建设是基础
建立健全合规管理制度，明确 合规标准和流程，防范潜在风
险。
培训宣贯是保障
加强合规培训和宣贯，提高员 工的合规意识和技能水平，确 保员工了解和遵守相关规定。
08
结论与展望
结论回顾
风险管理与合规在企 业中的重要性
合规管理将更加注重风 险
未来合规管理将更加注重风险，企业 需要建立完善的风险管理制度，通过 有效的合规管理来降低和控制风险。 同时，合规管理也需要与企业的战略 目标保持一致，以确保企业的可持续 发展。
THANKS
风险管理与合规的范围
风险管理与合规涵盖了组织运作的各个方面，包括但不限于 财务管理、人力资源管理、采购管理、生产管理、销售管理 、研发管理、行政管理等。
为什么需要关注风险管理与合规
2024年的工作计划加强合规与风险管理
2024年的工作计划加强合规与风险管理在迎接2024年的到来之际，我们公司制定了全新的工作计划，旨在进一步加强合规与风险管理。
本计划将有助于确保我们的业务运作符合法规要求，提升公司的管理水平，减少潜在的风险，并促进业务的健康持续发展。
一、总体目标2024年，我们的总体目标是建立一个全面、有效的合规与风险管理体系，确保公司在各项业务活动中遵守相关法律法规，从而保护公司的声誉和利益。
二、合规管理在合规管理方面，我们将采取以下措施：1.加强法律法规的研究与学习，及时了解和掌握新出台的法规政策。
2.制定和完善公司内部合规制度和流程，确保各个业务部门的工作符合法规要求。
3.加强员工教育培训，提高员工对法规的意识和理解，确保公司全体员工遵守法规。
4.建立合规风险监测机制，及时发现和解决潜在的合规风险问题，防范法律风险的发生。
三、风险管理在风险管理方面，我们将采取以下措施：1.全面评估各项业务活动中存在的风险，制定相应的应对策略和措施。
2.强化内部控制，建立健全的风险管理制度和流程，确保风险得到有效控制。
3.加强信息安全管理，防范网络攻击和数据泄漏等风险，保护公司和客户的信息安全。
4.加强供应商管理，筛选合格的供应商，降低供应链风险，确保供应链的稳定运行。
四、工作计划为了实现上述目标，我们将制定以下具体工作计划：1.成立合规与风险管理部门，负责公司内部合规与风险管理工作的组织和协调。
2.制定合规自查计划，定期对公司各项业务进行自查，确保各项业务符合法规要求。
3.加强与监管机构的沟通与合作，及时了解监管要求，确保公司的运作符合监管要求。
4.建立风险管理预警机制，及时发现和应对可能出现的风险事件，防范风险的产生。
5.组织开展风险培训和演练活动，提高员工的应对风险能力和危机管理水平。
6.定期评估和改进合规与风险管理工作，不断提高管理水平和工作效能。
通过以上工作计划的实施，我们有信心在2024年加强公司的合规与风险管理工作，确保公司的经营更加稳健和可持续发展。
企业合规与法律风险管理
企业合规与法律风险管理企业合规与法律风险管理是现代企业运营中至关重要的一环。
随着全球经济一体化的不断推进，企业面临的法律风险也越来越复杂和多样化。
只有通过有效的合规和风险管理，企业才能保护自身利益，遵守法律规定，实现可持续发展。
一、合规的重要性和意义合规是指企业在经营活动中遵守法律法规、规章制度、行业标准等各项规定的过程，是企业履行社会责任的基础。
企业在经济全球化的背景下，面临着众多涉及国内外法律的规定和制约。
合规管理能够使企业规避或降低因违反法律法规而产生的法律风险，保护企业声誉和利益。
1.1.建立良好的公司治理结构在实施合规管理之前，企业需要建立健全的公司治理结构，明确内部权责关系，确保决策高效且合规。
企业高层需要从上而下的示范合规行为和价值观，并且加强对员工的培训和教育，确保每位员工都能理解和执行合规规定。
1.2.遵守法律法规，规避罚款及法律纠纷合规管理使企业能够及时了解并适应各种法律法规的要求，从而规避可能引发的罚款和法律纠纷。
企业应建立完善的合规体系，确保各项业务活动符合相关法律法规，并对可能存在的风险进行评估和防范。
1.3树立企业良好形象积极履行社会责任和合规义务，可以树立企业良好的形象，增强社会各界对企业的信任。
合规管理促使企业建立诚信经营的良好形象，为企业发展提供良好的外部环境和资源支持。
二、法律风险管理的方法和措施法律风险管理是企业保护自身利益、规避潜在风险的重要手段。
有效的法律风险管理需要从多个方面入手，采取相应的方法和措施。
2.1.风险评估与预防企业需要认真评估与分析各种法律风险，并采取相应的预防措施。
例如，建立完善的内部控制制度，明确法律风险责任，定期进行风险检查和评估，及时发现并解决潜在的法律问题。
2.2.法律合规培训与教育企业应定期进行员工法律培训和教育，提升员工对法律法规的认知和理解，使其在日常工作中遵守相关法律法规，降低法律风险的发生。
2.3.与专业律师保持沟通与合作企业应与专业律师保持密切沟通和合作，及时了解和应对法律风险。
合规与风险管理岗位职责
合规与风险管理岗位职责在一个企业中，合规与风险管理岗位扮演着至关重要的角色。
作为一名合规与风险管理专业人员，他们需要负责确保企业遵守法规，规范内部操作，并积极管理和减轻各种潜在的风险。
本文将详细探讨合规与风险管理岗位的职责。
第一部分：合规职责合规职责是合规与风险管理岗位最重要的方面之一。
合规意味着企业必须符合适用的法律法规和行业规范，以保证合法和规范的运营。
具体的合规职责可能包括以下几个方面：1. 制定和更新合规政策：合规与风险管理人员需要根据最新的法律法规和行业标准，制定并定期更新合规政策。
这些政策将指导员工的行为，并确保他们在企业运营过程中遵守相关法律和规定。
2. 培训和教育：合规与风险管理岗位还需负责培训和教育员工，使他们了解合规政策以及如何遵守法规。
这有助于减少违规行为的发生，并提高员工的合规意识。
3. 风险评估与监控：合规与风险管理人员需要进行风险评估，并制定相应的监控措施。
通过监控企业的风险暴露情况，他们能够及时发现潜在的问题，并采取措施予以解决。
第二部分：风险管理职责除了合规职责，风险管理也是合规与风险管理岗位的重要职责。
风险管理旨在识别和评估潜在的风险，并采取措施来减轻这些风险，以保护企业的利益。
以下是风险管理的一些职责：1. 风险识别与评估：风险管理人员需要与各个部门合作，识别和评估潜在的风险因素。
他们需要分析数据和信息，确定可能对企业造成负面影响的风险，并制定相应的风险管理策略。
2. 制定风险管理策略：一旦风险被识别和评估，风险管理人员将制定相应的风险管理策略。
这些策略可能包括风险传递、风险规避、风险减轻和风险转移等措施。
3. 监督和报告：风险管理人员需要监督已经采取的风险管理措施，并定期向企业高层报告风险状况。
他们还需及时调整和更新风险管理策略，以适应不断变化的风险环境。
第三部分：合规与风险管理之间的联系合规与风险管理之间存在着紧密的联系。
合规引导了风险管理的实施，而风险管理又必须确保符合合规要求。
合规与风险管理制度
合规与风险管理制度合规与风险管理制度对于企业的重要性随着经济的快速发展和全球化的加剧，企业面临的合规与风险管理挑战也越来越多。
合规与风险管理制度作为企业的一项重要战略，对于企业的长期发展和生存至关重要。
本文将就合规与风险管理制度的定义、作用、关键要素以及实施过程等方面进行详细分析。
一、合规与风险管理制度的定义和意义1.1 合规制度的定义和意义合规制度是指企业在法律法规、规章制度等方面合规运营的各项制度规定。
合规制度的制定和实施，旨在确保企业在经营过程中遵守国家法律法规，遵循商业道德和职业道德，减少企业面临的法律风险和经营风险。
1.2 风险管理制度的定义和意义风险管理制度是指企业在经营过程中对各种风险进行评估、控制、转移和监控的一系列制度。
风险管理制度的建立和完善能够帮助企业及时识别和应对各种潜在风险，降低企业面临的经营风险和财务风险，提高企业的经营绩效和竞争力。
二、合规与风险管理制度的作用2.1 保护企业的利益合规与风险管理制度可以帮助企业识别、评估和应对各种法律风险和经营风险，避免或减少经济损失，保护企业的利益。
通过建立健全的合规与风险管理制度，企业能够有效降低合规风险和经营风险，提高运营效率和盈利能力。
2.2 维护企业的声誉合规与风险管理制度的建立和遵守，可以帮助企业构建诚信经营的形象，维护企业的声誉和社会信任。
通过合规运营和有效的风险管理，企业能够避免违反法律法规、损害消费者权益等行为，树立良好的企业形象和品牌价值。
2.3 促进企业的可持续发展合规与风险管理制度的建立和落实，可以帮助企业建立持续发展的基础，减少经营风险和财务风险，提高企业的竞争能力和可持续发展能力。
通过合规与风险管理，企业能够更好地适应市场变化、避免不必要的法律诉讼和巨额赔偿，保持健康的现金流和财务稳定。
三、合规与风险管理制度的关键要素3.1 领导和文化良好的领导和文化是建立合规与风险管理制度的基础。
企业高层管理者应带头强调合规与风险管理的重要性，倡导诚信经营，树立企业文化中的合规和风险管理意识。
合规管理与风险管理的关系
合规管理与风险管理的关系
合规管理是指企业或组织依据法律、法规、行业规范等的要求，对其经营活动进行规范、监督和管理的过程。
合规管理可以帮助企业遵守相关法律法规，维护企业的声誉，降低经营风险。
而风险管理则是对企业可能面临的各种风险进行识别、评估、监控和控制的过程。
风险管理的目标是最大限度地降低企业所面临的不确定性，保护企业的资产和利益。
合规管理和风险管理之间存在着密切的关系。
具体而言：
•合规管理可以为风险管理提供基础。
合规管理能够识别出企业可能面临的合规风险，为风险管理工作提供重要的信息和数据支持。
•风险管理可以引导合规管理。
风险管理能够帮助企业识别、评估和控制各种风险，引导合规管理工作朝着风险防控的方向发展。
•合规管理和风险管理相互促进。
合规管理可以减少企业面临的法律法规风险，从而降低风险管理的工作负担；而风险管理的有效实施也可以帮助企业更好地履行合规要求。
•合规管理和风险管理共同维护企业的可持续发展。
合规管理和风险管理的有效结合可以帮助企业有效应对各种风险，确保企业的可持续发展。
综上所述，合规管理和风险管理是密不可分的，二者相互支持、相互影响，共同维护企业的健康发展。
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Compliance provides a central role in monitoring delivery and minimising risk 合规在监控公司行为和使风险最小化上扮演着重要作用
Assist management in managing risk to the business 协助管理层管 理业务风险
Risk Management and Regulatory Compliance
风险管理与合规
June 19, 2008
Compliance advises on compliance risk合规对合规风险提出建议
Compliance risk is the risk of: legal or regulatory sanctions, material financial loss, or harm to reputation
that a bank may suffer as a result of its failure to comply with relevant laws, regulations, principles and rules, standards and codes of conduct applicable to its activities, in letter and in spirit. 合规风险是指，由于未遵照适用于公司活动的相关法律、法规、原则、 法则、行为规范与准则，公司可能会遭受法律或法规的制裁，物质 上的财务损失，或者使声誉受损的风险。
Client life Cycle 客户的
风 险 评 估
AML RISK • Geography • Industry • Product 风险
Ongoing Risk Assessment: 的风险评估： 的风险评估： Anti-Money Laundering CAAML/Sanctions
/制 制
• Assist Management in identifying, measuring and mitigating compliance related risk 协助管理层发现、测量并减少合规风险 • Partner with the business in monitoring level of risks to help achieve successful implementation of strategic initiatives 和业务一起监控风 险水平，帮助公司成功实施战略倡议 • Align with the business and help provide independent view and advice on the execution of strategy and on case-specific issues 根据公司业务，提供 有关战略执行和具体案例方面的独立观点和建议 • Understand strategy and business and apply this understanding in its riskbased approach to ensure that proportionate measures are taken to compliance issues and risk 理解公司战略和业务，并将这一理解应用于基 于风险的方法，以此确保对合规问题和合规风险已采取了适当的措施 • Provide guidance and support on issues related to laws and regulations 对与法律法规相关的问题提供指导与支持 • Monitor the execution of initiatives and ensure all activities are compliant with relevant policies and procedures 监控倡议的执行情 况，确保所有活动都遵照相关政策和程序
Sanctions 制裁
• Two major financial markets, the EU and the US, apply economic sanctions in certain cases against particular countries to support their foreign policy objectives. 在某些情况下，欧盟和美国两大金融市场对特 定国家实施经济制裁来支持其外交政策 • Violating EU or US sanction laws can put a bank’s customers at risk of incomplete transactions, frozen assets or criminal and civil penalties and expose our bank / employees to liability. 违反欧盟或美国的制裁法会将一家银行的客户置于不完全交易、冻结资 产或者刑事和民事处罚的风险之中，使银行/雇员承受债务 • Particular vigilance is needed when a transaction contains a so called CSI (Cuban Sudanese or Iranian) element. 当一个交易牵涉所谓的CSI（古巴、苏丹或伊朗）时，需要特别警惕 • Vigilance is also needed when dealing with Myanmar. 和缅甸打交道时也要非常注意
Examples of other sources for Money Laundering & Terrorist Financing 洗钱及恐怖分子筹资的其他来源举例 • Drugs 毒品 • Prostitution 卖淫 • Illegal Workers (Human trafficking) 非法劳工（贩卖人口） • Fraud 欺骗 • Theft 偷窃 • Smuggling goods and/or arms 走私 商品/武器 • Tax Fraud 税务行骗 • Counterfeiting Currency 伪钞 • Kidnapping 绑架 • Extortion 敲诈勒索 • Illegal Gambling 非法赌博 • Environmental Crimes 环境犯罪
• Business is firstly responsible 业务部应负首要责任 • Compliance is intended for support 合规意在为公司运营提供支持
Key Compliance Areas: 关键的合规领域： 关键的合规领域：
I. Client Acceptance and Anti-Money Laundering Policy 客户接受度与反洗钱政 策(CAAML) II. Dealing with Customers 与客户打交道 Confidentiality 机密性 Communication & Marketing 沟通与营销 Client Classification 客户分类 Conflicts of Interest 利益冲突 Chinese Walls 中国墙 Market Abuse 市场滥用 Personal Account Dealing Policy 个人账户处理政策 Gift Policy/ Bribery and Corruption 送礼政策/贿赂与腐败 送礼政策 贿赂与腐败 Whistleblowing 揭发 When you need to Notify Compliance 何时需注意合规 Suitability 适宜 Appropriateness 得当 Record keeping 档案保管 Client Acceptance and Anti-Money Laundering 客户接受度与反洗钱 Sanctions 制裁
Money Laundering & Terrorist Financing 洗钱及恐怖分子筹资活动
“Money Laundering” is the introduction of illegally gained assets into the legal financial system with the aim of concealing or disguising their true origin. “洗钱”是将非法获得的资产融入合法的 洗钱” 洗钱 金融体系中，目的在于隐瞒或者掩饰它们的真实来源。 金融体系中，目的在于隐瞒或者掩饰它们的真实来源。 Money Laundering generally takes place in 3 steps: 洗钱活动一般分三步进行： 洗钱活动一般分三步进行： Placement 放置 “the introduction of illegally gained assets into the legal financial system with the aim of concealing or disguising their true origin.” 将非法获得的 资产融入合法的金融体系中，目的在于隐瞒或者掩饰它们的真实来源 Layering 移转 “the source of the illegally obtained funds is obscured through a succession of transfers and transactions to give them appearance of legitimacy” 通过连续转移和交易将非法获得的资金的来源模糊化，使它 们看起来合法 Integration 整合 “In order that those same funds can eventually be made to re-appear as legitimate income.” 使这些资金最终以合法收入的身份再次出现
Know Your Customer: 了解你的客户： 了解你的客户： • Customer Identification allows the bank to have confidence in the integrity of the persons with whom they transact business • 客户鉴别使得银行能相信与他们进行交易的人的诚信度 – Requires employees to obtain information identifying their customers 要求员工获取鉴别客户的信息 – Requires employees to verify that customers are who they say they are 要求员工核实客户资料的可靠度 • These responsibilities continue throughout the life of our relationship with a customer and apply to every transaction • 这些职责贯穿于我们与客户打交道的整个过程，适用于每次交易