理财产品考试
2023银行理财产品待销登记培训考试题
2023银行理财产品待销登记培训考试题2023年银行理财产品待销登记培训考试题一、选择题（每题2分，共30分）1.以下哪项不是银行理财产品待销登记业务的主要内容？A. 理财产品的销售渠道B. 理财产品的风险评估C. 理财产品的产品特点D. 理财产品的预期收益率2.银行在销售理财产品前，需要对投资者进行哪些方面的核实？A. 投资者的身份信息B. 投资者的职业情况C. 投资者的风险承受能力D. 投资者的投资经验3.理财产品销售渠道主要包括以下哪些形式？A. 柜面销售B. 电话销售C. 网上销售D. 电视购物4.以下哪种情况不符合银行理财产品待销登记的要求？A. 理财产品的收益率明确B. 投资者身份信息完整C. 投资者投资经验丰富D. 理财产品的风险评估合规5.银行理财产品的风险评估主要是针对哪些方面进行评估？A. 产品的市场流动性B. 产品的信用风险C. 产品的预期收益率D. 产品的资产负债比例6.以下哪项不是投资者在购买理财产品时应注意的事项？A. 了解产品的风险收益特性B. 根据自身风险承受能力选择产品C. 盲目追求高收益率的产品D. 定期关注理财产品的市场表现7.理财产品的收益率一般会受到以下哪些因素的影响？A. 市场利率变动B. 产品的存续期限C. 投资组合的质量D. 投资者的个人喜好8.以下哪种情况银行可以不进行理财产品待销登记？A. 理财产品发行金额较小B. 理财产品发行周期较长C. 理财产品发行对象较特殊D. 理财产品的收益率较低9.银行理财产品待销登记的目的是为了保护以下哪方面的权益？A. 银行的经营安全B. 投资者的合法权益C. 理财产品的市场竞争力D. 银行的收益率稳定性10.银行理财产品待销登记的基本原则是：A. 公平、公正、公开B. 高效、快速、灵活C. 稳健、安全、可持续D. 简单、方便、透明二、简答题（每题10分，共20分）1.请简述银行理财产品待销登记的基本流程。
2.银行理财产品的风险评估是什么意思？为什么需要进行风险评估？3.请列举三种银行理财产品的销售渠道，并简要说明其特点。
【实用资料】中国银行理财产品培训考试题.doc
理财产品培训考试试题一、不定项选择题1、外汇宝、黄金宝客户可通过( )方式进行交易。
A、柜台B、网上银行C、电话银行D、自助终端2、我行外汇宝营业时间是( )A、周一8：00——周六4：00B、周一8：30——周六4：00C、周一8：00——周六2：30D、周一8：30——周六2：303、我行黄金宝美元金和人民币金的买入价和卖出价单边点差分别为( )A、＄2.00 ￥0.50B、＄4.00 ￥1.00C、＄2.00 ￥0.40D、＄1.50 ￥0.404、供客户使用的，发布我行产品发售情况及新闻资讯等信息的外部网站地址是（）A、B、C、D、5、我行外汇宝可交易的货币是（）A、英镑、港币B、瑞士法郎、日元C、加元、澳元D、欧元、美元6、我行外汇宝交易起点金额是（）A、等值500人民币B、等值50美元C、等值100欧元D、等值100美元7、人民币理财产品认购起点金额是（）A、1万元人民币B、5万元人民币C、10万元人民币D、20万元人民币8、若客户在购买了我行的汇聚宝HJB0907J欧元产品50000欧元，产品起息日2009-7-17，到期日2009-10-19，期限为94天，提前终止日为2009-9-17，投资收益率为1%（年率），计息基础为A/365，若银行未提前终止，产品到期客户收益为（）A.128.77B.130.56C.127.78D.84.939、以下属于委托理财的产品是（）A.中银新股增值理财计划B.中银安稳回报C.中银平稳收益理财计划D.中银稳健增长10、客户第一次到我行购买中银平稳收益理财计划需要签署的协议有（）A.产品说明书B.委托理财总协议C.代客境外理财总协议D.结构性理财委托书11、可通过基金系统购买的产品有（）A.中银新兴市场B.中银智富理财计划C.中银平稳收益理财计划D.中银安稳回报12、若客户购买周末理财BY09057产品总计2亿，7月10日起息，7月13日到期，总行对我行的分润为5个点(绝对率)，则销售本期产品我行实现的收益为（）A.10000B.822C.100000D.2739713、中银进取09002A产品约定：若标普高盛能源超额回报指数在产品观察期末达到或超过期初观察日价格的135%，客户可享受高收益6.5%，否则只能享受0.36%的保底收益。
2023银行理财产品待销登记培训考试题
2023银行理财产品待销登记培训考试题全文共四篇示例，供您参考第一篇示例：随着我国金融市场的不断发展，银行理财产品的销售和管理也变得愈发重要。
为了提高银行工作人员的理财产品销售技能和风险识别能力，银行业不断加强对员工的培训要求。
在即将到来的2023年，银行理财产品待销登记培训考试将成为一项重要的评估工具。
下面将给大家介绍一些可能出现在考试中的题目，供大家参考。
一、宏观经济政策1. 请简要介绍当前我国宏观经济政策的总体取向和重点领域。
2. 简述当前经济形势对理财产品销售的影响，并提出应对之策。
二、银行理财产品知识1. 什么是银行理财产品？请简要描述其特点和分类。
2. 请列举当前比较热销的银行理财产品类型，并对其收益特点进行简要分析。
三、风险识别与控制1. 银行理财产品销售过程中，应如何帮助客户识别风险并解释产品的风险性？2. 请谈谈风险投资的原则和方法，以及如何在理财产品销售中为客户进行风险管理建议。
四、监管政策及合规要求1. 请列举当前我国关于银行理财产品销售和管理的相关监管政策，提出对银行工作人员的具体要求。
2. 在银行理财产品销售中，您认为遵守合规要求的重要性体现在哪些方面？五、客户需求分析及产品推荐1. 您如何在理财产品销售前对客户的理财需求进行分析？2. 当客户理财目标明确但资金量有限时，您会如何根据客户需求推荐适合的银行理财产品？以上列出的题目仅为考试可能涉及的部分内容，供大家在备考时进行参考和复习。
希望大家能够在考试中取得优异成绩，提高自身的理财产品销售能力，为银行的发展贡献力量。
祝愿大家考试顺利！第二篇示例：一、选择题1. 理财产品的风险分为风险等级，下列选项中风险等级最低的是：A. 高风险B. 中高风险C. 中风险D. 低风险2. 以下哪种属于货币基金类型的理财产品？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金3. 信托计划的受益人享有的权利是：A. 受益权B. 收益权C. 使用权D. 监督权4. 以下关于理财产品募集的说法中，正确的是：A. 募集规模不受限制B. 募集时不需要明确投资标的C. 募集不需经过监管机构批准D. 募集资金需存放在指定账户内5. 理财产品的预期收益率主要取决于以下哪项因素？A. 客户的人民币存款利率B. 市场利率水平C. 通货膨胀率D. 客户购买的产品数量二、简答题1. 请简要说明银行理财产品的销售流程及客户服务要点。
银行理财产品销售资格考试试卷(答案)
理财产品销售资格考试试卷（答案）姓名：分行：一、单选题（共90题，每小题0。
5分，共45分)，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）.1.银行职业道德的基本原则是( ）。
A.专业胜任B.忠于职守C.勤勉尽责D。
诚实守信［答案］D2。
下列行为中,( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B。
避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C。
了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据［答案]A解释：保守客户隐私要求不能与同业人员交流相关的客户信息.3。
银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是（）的内容。
A。
忠于职守B。
勤勉尽责C.客户至上D。
熟知业务[答案］D4。
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，这样可以有效降低( )A.系统风险B。
非系统风险C.利率风险D。
市场风险[答案]B5.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（）的原则回答客户的问题.A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒［答案]B6.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( ）A.积极的财政政策刺激投资需求提升房地产的价格B。
中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨D。
降低股票交易印花税能刺激股价上涨[答案］C解释：提高印花税会导致股票中的交易需求下降，股价下降。
7.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（）。
A。
将资金购买定期储蓄存款B。
卖出资产组合中的一部分国债C.适当增加资产组合中股票的比重D.购置房地产［答案］A解释：通货膨胀预期很强时，如果固定投资收益，那么实际得到的收益会受损失。
1+X证书家庭理财考试题及答案
1÷x证书家庭理财考试题及答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、某客户在过去的5年内，每年向银行存入相等数目金额，最终本利和为55260元，设年利率为5%,那么，他每年存入（）元A、12000B、10000C、8000D、12450正确答案：B2、（）中的内容是家庭预算执行、控制和分析的直接依据A、资产预算B、支出预算C、收入预算D、负债预算正确答案：B3、宋先生在政府机关工作，2006年他向银行申请了30年期30万元贷款,若宋先生采用等额本金还款法来还贷，则他的第一个月还款额为利率为6%o（）元。
A、1667B、2333C、1333D、1799正确答案：B4、（）是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。
A、旅游规划建议书B、综合理财规划建议书C、收人规划建议书D、投资建议书正确答案：B5、我国上海、深圳证券交易所对A股均实行（）交收。
A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3正确答案：B6、保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（）。
A、体格B、性别C、职业D、年龄正确答案：C7、当家庭的资产负债率低于（）的时候，家庭发生财务危机的可能性较小。
A、50%B、40%C、20%D、30%正确答案：A8、编制当前现金流量表时，现金流量表中与收入和支出有关的项目，例如工作收入、生活支出、投资收益、资本利得、利息支出、保费支出，可以从本期（）中得到。
A、收支储蓄表B、资产负债表C、现金流量表D、以上都不对正确答案：A9、典型的后付年金是指（）A、每月还按揭贷款B、交保险费C、付房租D、生活费支出正确答案：A10、如果企业盈利下降，对（）持有人造成的风险最大.A、企业债券B、企业商业票据C、优先股票D、普通股票正确答案：D11、家庭理财的目标不包括（）。
理财知识题库(正确版)
个人理财业务师资人员培训考试题库一、单选题：1、理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D财务自由答案：D解析：理财规划两大目标：财务安全和财务自由。
其中，财务安全是理财规划的首要目标，而财务自由是理财规划的最终目标。
2、在所有的理财工具中，（）的防御性最强，是财务安全规划的主要工具之一。
A 股票B 保险C 固定收益债券D 个人信托答案：B3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（）。
Ａ通货膨胀 B 通货紧缩 C 货币贬值 D 货币升值答案：A解析：与通货膨胀相对应的概念是通货紧缩，是由于货币供应小于货币需求而引起货币升值，同时物价水平持续而普遍下跌。
4、以下哪一项不属于投资工具（）A 股票B基金C活期存款D黄金答案：C5、以下哪项产品不适合于长期投资（）A 股票B货币市场基金C债券型基金D 黄金答案：B解析：货币市场基金是短期投资工具，具有安全性、流动性高，收益高于活期存款等特点，是活期存款很好的替代工具。
而股票、债券型基金、黄金、房地产等都是长期投资工具。
6、以下对于货币时间价值说法错误的是（）A是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。
B货币使用过程中随时间推移而发生增值C今天的1元钱大于明天的1元钱D今天的1元钱小于明天的1元钱答案：D7、下列各项基金，哪项风险最大、收益最高（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：A解析：在投资界里，风险和收益成正比，风险越大、收益越高。
上述各基金，风险、收益按从大到小排列依次为：股票型基金> 混合型基金> 债券型基金> 货币市场基金8、下列哪只基金没有认购费、申购费和赎回费（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：D解析：货币市场基金不收取认购费、申购费和赎回费，且每日净值都保持在1元。
9、基金认购（申购）的起点是（）A 100元B 1000元C 10000元D 50000元答案：B10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，其销售的起点金额为（）A 5万元B 10万元C 100万元D 300万元答案：A11、王女士在招商银行办了一张信用卡，她的账单日为每月5日，还款日为每月25日，王女士在9月4日消费了2000元，则这笔消费的最后还款日应为（）A 9月5日B 9月25日C 10月5日D 10月25日答案：B解析：对于信用卡刷卡消费，若在账单日前消费，则应在本月还款日之前还款，若在账单日之后消费，则应在下月还款日前还款。
个人理财业务考试试题与答案
个人理财业务考试试题与答案1、根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定，农银安心定开产品属于______。
A、开放式产品B、封闭式产品C、既不是开放式产品也不是封闭式产品D、现金管理类产品答案：A2、农银安心灵珑公募期次净值型理财产品正常成立后_____个工作日内，将通过中国农业银行官方网站或网点发布产品发行公告。
A、 3B、 5C、 10D、 15答案：B3、农银安心·定期开放产品进入开放期，可申购及赎回时间是起始日____至结束日____A、 0:00，15:00B、 0:00，16:00C、 1:00，15:00D、 1:00，16:00答案：D4、以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、面向合格投资者发行B、是非保本浮动收益型产品C、业绩比较基准构成收益承诺D、金融机构同业客户可以购买答案：B5、销售银行销售理财产品应当遵循（ ) 原则，禁止误导消费者购买与其风险不相符产品A、公开公平B、依法合规C、风险匹配D、如实告知答案：C6、我行半开放式产品的重点品牌是（）A、如意B、安心灵动C、汇利丰D、安心快线答案：B7、对于“农银时时付”开放式人民币理财产品，客户选择按指定份额赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将____A、以现金形式分配至购买账户B、结转为客户理财交易账户中的产品份额C、以产品单位净值增长体现D、对客户进行现金分红答案：B8、签约自动理财时，需客户选择＿作为申购周期。
A、每日或每周B、每周或每旬C、每旬或每月D、每日或每月答案：A9、以下不属于理财产品销售文件的是（）A、理财产品销售协议书B、理财产品说明书C、风险揭示书D、宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料答案：D10、目前农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的实时赎回规则为：在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为____万元（含）；其他时间单一客户可赎回额度为____万元（含）。
个人理财产品合规销售考试题库(非专户类).doc
个人理财产品合规销售考试题库(非专户类)..合规销售考题集第一部分管理制度u 单选题1. 下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是（D）。
A. 稳健型客户购买3R 以上的产品；B. 平衡型客户购买4R 以上的产品；C. 增长型客户购买5R 以上的产品；D. 激进型客户购买6R 的产品2. 在同一天内，对同一客户可以进行几次风险承受能力测评？（A）A. 1次B. 2次C. 3次D. 无数次 3. 若客户超过（B）年未进行风险承受能力测评，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力测评。
A. 半年B. 一年C. 两年D. 没有限制4. 关于风险承受能力测评，以下说法错误的是（B）。
A. 若客户为首次进行风险承受能力测评，则应于交行网点完成，评估报告结果由客户及销售人员签字确认并由双方留存B. 若客户超过半年未进行风险承受能力评估，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力评估，评估结果由客户签名确认；未进行评估的，销售人员不得再次向其销售个人理财产品C. 若在评估报告有效期内，客户发生可能影响自身风险承受能力情况或销售人员认为有必要对客户重新评估的，销售人员可为客户进行再次评估 D. 销售人员不得在同一天内对同一客户进行重复评估 5. 假设某客户风险承受能力评估为2R，他不能购买以下（D）产品。
A. 产品风险定级为2R的汇添利B. 产品风险定级为3R的基金C. 产品风险定级为3R的券商集合理财D. 产品风险定级为3R的得利宝6. 下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是（D）。
A. 销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果，对于交易失败信息，应主动及时地通知客户并进行原因解释B. 客户在咨询时，销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况，根据要求及时与客户沟通市场情况，产品运作情况和估值表现C. 产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时，销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户D. 根据客户的投资喜好推荐其他产品7. 以下不属于我行销售人员的是（B）。
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应报个人理财业务部门负责人或经其审授核权客的户业评务估主报管告人的员人审员核应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
保证收益其理他财理计财划计的划起和点投金资额产，品人的民销币售应起在点5金万额元应以不上低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确
供者的信用状况、经营管理能应力要、求市提场供投代资销能产力品和的风金险融处机置构能提力供等详进细行的评产估品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
进行风险承受能力评估
建立客户资料档案
宣划传和和保介本绍浮材动料收，益应理包财含计对划产，品风风险险提的示揭的示内，容并应以至醒少目包、括通以俗下的语文句字：表“达本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充
理财计划预期收益率的测算数据
测算方式
性投诉、赎回或其他向负投面资影者响进的行，风个险人提金示融部门、资金业务部门、公司业务部门应及时反应，按我行个人理财业务突发事件应急预案的规
定期公布产品终止和赎回情况
市场资讯信息
网站公告
网上银行
客户确认的风险承受能力测试结果
客户签署的风险认知声明
误导性
诱惑性
为客户办理业务时不得“一手清” 不得私自接受客户委托处理产品的有关交易
擅自接受新闻媒体采访
未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品
销售人员的操守
销售人员的胜任能力
风险承受能力评级
投资经验情况
题号 1 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46
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自主选择
自担风险
产品内容
规章制度
保本浮动收益理财计划
非保本浮动理财计划
积极成长型
温和成长型
客户
银行销售人员
爱岗敬业，忠于职守
遵守法规，依法办事
财富管理中心
私人银行
政治、法律和政策环境
经济环境
个人理财业务的分析、审核和报告制度
内部监督和独立审核制度
个人理财业务是向客户提供的服务方式，储蓄个是人银理行财的业负务债中业的务资金运用是定向的，储蓄资金是非定向的
下列哪些行为会产生人员操作风险？ 《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定,合格的信托投资者包括_______ 中银平稳收益理财计划对个人客户投资者的分类有： 中银平稳收益理财计划可以投资的领域有： 投资收益分配时，中银平稳理财计划获得的投资收益如低于或等于预期投资收益，则 根据我行个人理财产品投资客户的有关管理规定，我行应对投资者 （），向具有一定投资分析和风险承受能力的投资人发售 我行应向投资者充分、清晰、准确地披露理财产品可能的风险，主要包括 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供 理财产品因市场发生重大变化或投资运作中出现突发情况，受让主体或目标企业遭遇突发事件或不可抗力事件影响偿付能力或 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009] 65号）的相关要求，商 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009] 65号）的相关要求，商 理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求 权益投资信托理财业务指我行通过发行理财产品向个人和机构投资者募集资金，将募集资金以资金信托方式委托给信托公司或 在权益信托理财计划中，我行规定的目标权益准入标准是 权益投资信托理财业务的法律主体包括（） 权益投资信托理财业务发行主要流程包括 中银智富理财计划产品说明书的风险提示部分包括 中银智富理财计划产品说明书的产品基本信息应包括（）等主要内容 如预期年投资收益率为A，日利率计算基础为A/365，则预期投资收益的计算公式为 理财产品的利率风险主要指 理财产品风险评级及含义正确的是 以下说法正确的是（） 以下说法正确的是（） 以下说法正确的是（） 中银理财计划是标准的人民币资产管理产品，它表现在以下几个方面： 中银新股增值理财计划2007年第一期A款产品的投资范围是什么？ 关于投资者购买中银理财计划，需要签署的文件，以下说法正确的是： 对中银新股增值理财计划2007年第一期产品，关于提前终止的描述正确的是 中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品为控制二级市场风险，对于所申购得到的证券，做出了以下哪种抛售规定？ 对中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品的风险认识，以下表述不正确的是： 中银新股增值理财计划出于下面哪些原因，会对理财计划财产进行二次分配？ 中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品，对理财计划管理人收取业绩费描述正确的是： 对中银新股增值理财计划2007年第一期产品，关于申购和赎回部分，以下描述正确的是： 投资中银新股增值理财计划，面临的风险有： 中银理财计划通过基金代销系统销售，对于销售系统，以下说法正确的是： 中银货币市场增值理财计划中客户需要负担的费用有 中银货币市场增值理财计划中资产的投向领域为 中银货币市场增值理财计划适合的投资者为
产品、存款、债券、基金、保险、纸黄金在等中产国品银）行总办额理达的到个2人00住万房元贷人款民合币同以金上额。达到300万元人民币以上。
产品、存款、债券、基金金、融保资险产、（纸包黄括金理等财产产品品）、总存额款达、到债8券00、万基元金人、民保币险以、上纸。黄金等产品）总额达到100万美元及以上。
参考答案1 财务分析
参考答案2 财务规划
保证收益理财计划
非保证收益理财计划
为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员销售理财计划或投资性产品的业务人员
对理财计划期限调整的权利
对最终支付货币的选择权利
资产变动
收入
了解客户的风险偏好
风险认知能力和承受能力
财业务活动相关法律法规、行政规章和遵监守管监要管求部等门，和有商充业分银的行了制解定和的认个识人理财业务人员职业道德标准或守则
盟单位提供的增值服务，必须声理明财由从此业发人生员的不服得务在纠理纷财由中提心供(方室负)现全场责之，外我为行理只财负客连户带办责理任有。关理财业务和提供服务。
理财产品、存款、债券、基金、保险、纸在黄我金行等办产理品的）个总人和住达房到贷50款万合元同人金民额币达及到以1上00；万元人民币的个人客户；
法律法规另有规定
经客户书面同意
不当销售
错误销售
禁止一般产品销客售户人在员办向理客一户般提产供品理时财，投如资需咨要询银顾行问提意供见相、关销个售人理理财财计顾划问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
所销售的银行产品
代理销售产品的性质
应了解客户的财务状况、投资经验、投资目的 应了解客户对相关风险的认知和承受能力
题目 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的___________等专业化服务活动。 按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为_____________。 商业银行个人理财业务人员，应包括___________。 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。附加条件可以是___ 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明_____________。 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应_________________。 商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求 商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除_______________外。 个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存 以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，正确的是________。 商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解___________ 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，以下说法正确的是__________。 下列关于个人理财业务人员对客户的评估报告，正确的是_________________。 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。以下正确的是___ 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，以下说法正确的是___________________。 关于产品部门提供的宣传、介绍材料和风险评级，以下说法正确的是______________。 关于理财人员进行产品销售的说法，以下正确的是 在产品售后服务中，产品部门应根据监管部门和不同产品要求进行市场信息披露，包括_______________等内容。 个人金融部应将产品部门披露上午信息及时传达给客户，披露方式除了传统的网点公告方式外，还应包括_______________。 各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于 为控制法律风险，在设计产品时，产品的名称应恰当反映产品属性，避免使用带有下列特点的称谓 对于销售人员的销售行为的下列描述中，正确的是 根据我行《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得 各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督，检查内容包括下列方面 风险承受能力测试包括________和________两部分 销售人员应坚持客户______的三项原则，不得擅自替客户做决定。 下列哪些属于销售人员培训的内容？ 非保证收益理财计划可以分为___________两类。 客户风险评价包括__________ 《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》需要_______共同签字或盖章确认。 银行职业道德的基本规范包括_______ 理财产品的具体销售渠道包括_________ 下列哪些宏观因素会影响个人理财业务的发展？ 个人理财业务的内部控制制度包括________ 下列关于个人理财业务与商业银行储蓄业务的说法正确的是______ 对我国商业银行个人理财业务实施监督管理的组织是_________ 商业银行个人理财产品的基本要求是______ 商业银行不得销售________的理财产品 商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为？ 中国银行理财客户经理的岗位职责包括________。 以下有关中银理财风险管理的说法中，错误的有_________。 只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银理财客户。________ 只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银财富管理客户。________ 只要符合以下条件之一的客户，可认定为中国银行私人银行客户。________