浅谈证券交易中电子商务技术的应用
浅谈证券电子商务
证券投资学结课论文专业班级：09-01姓名：学号：3109指导老师：史建朝浅谈证券电子市场证券市场是一个快速多变、充满朝气的市场。
在证券市场发展过程中，证券电子商务建设起到了积极的推动作用。
一方面，证券市场品种的创新、交易结算的变革，源源不断地为证券电子商务化建设提出新的需求和课题；另一方面，证券电子商务化建设又为证券市场的发展创新提供了系统和网络方面的支持，两者在相互依存、相互促进的过程中得到了快速发展。
目前互联网电子商务是国际上最通行最安全最便宜的证券交易方式，带来证券市场革命性的变革。
证券电子商务的概念证券电子商务是证券行业以互联网络为媒介为客户提供的一种全新商业服务，它是一种信息无偿、交易有偿的网络服务。
其基本内容包括：1.证券电子商务能为企业及投资者提供投资理财的全方位服务；2.证券电子商务所需条件是互联网络的普及、货币电子化和解决网络安全问题（微观、宏观）等。
证券电子商务比其它行业电子商务少了电子商务三大要素之一的物流，因此证券电子商务能够更快更好地实现；3.证券电子商务能够为投资者提供国际经济分析、政府政策分析、企业经营管理分析、证券板块分析、证券静态动态分析等方面的服务；4.证券电子商务能够以每日国内外经济信息、证券行情、证券代理买卖、投资咨询、服务对象的辅助决策分析及提供特别专题报告等方式来为投资者服务；同时也提供外汇、期货等方面的辅助服务方式。
特点与典型模式证券电子商务就是运用最先进的信息与网络技术对证券公司原有业务体系中的各类资源及业务流程进行重组，使用户与内部工作人员通过互联网或电话语音就可开展业务与提供服务。
其特点主要表现为：1、虚拟性：所有的交易与服务均通过WEB或电话呼叫中心自动进行，不许借助店面或工作人员的帮助；由于是虚拟的，服务可以跨越时间与空间的限制。
2、个性化：所有服务可精确的按照每个用户的需要进行。
服务方式可以是主动服务，也可是被动服务。
3、成本低：由于服务的虚拟性，对原有事务性工作的场地及人工不再有要求，加上技术进步对信息处理效率的极大改进，因而有效降低了证券公司的基础运营成本。
证券电子商务VS传统证券交易
优势突出网上证券交易是互联网能提供的信息服务内容之一，也是互联网应用最成功的范例之一。
证券电子商务（SEC）把电子化手段渗透到证券活动的各个环节，如信息采集、发布、传闻、检索、交易、货币支付、清算、交割等一系列过程。
理论上理解，它可以减少从投资者到交易所、清算中心等“供应链”上的环节，有可能降低证券交易成本，加速资金利用和信息传递，所以基于互联网平台的证券电子商务将有比传统证券交易更强的优势。
网上交易优势理论上讲，网上交易可大大降低交易成本。
网上交易的应用可以通过交易环境的虚拟化，改变传统营业部完成交易所需的基本因素，降低完成交易的处理费用。
网上信息集实时行情、技术分析、证券资讯和电子交易于一体，而且受频带、传递速度影响，其对客户的容量可以相对无限增加，相当于增设虚拟大户室。
从这个角度上讲，也降低了券商的部分经营成本，使一些中小券商更倾心于发展这项业务。
网上交易可以提高服务质量。
从技术角度看，每笔证券交易的准备、实施、完成直到后续处理，是一种数据交换过程。
从客户角度来说，他在这个数据交换的过程中，最关心的是如何利用最有效的途径获得有关自己的股票行情、企业基本情况、盘面走势等诸多实用、实时信息，进而以最快的方式参与交易。
由于网上交易具有良好的实时性和互动性，并且目前在线交易采用了数据加密传输、多重用户身份认证、主叫号码捕捉等技术，安全性和适用性高于其它方式，券商就有可能加强和深化对客户的服务，使券商的服务竞争出现质的变化，而不仅仅是改进交易渠道。
突破时空限制，加强交易的适用性。
网上交易技术的本质是网络技术，现时的通信技术已经可以保证投资者在任何时间、任何地点通过网络进行投资的一系列行为。
也就是说，一个中国证券市场的投资者在全球任何一个国家只要能上网，就可以参与国内的交易。
网上交易的根本优势是能给予所有投资者一个公平的交易平台和较平等的服务，包括信息咨询服务和交易渠道服务。
尤其对我国来说，与其它行业实施电子商务相比，证券业的各类交易信息容易数字化和传输，不存在实物流的配送，同时企业的信息化基础也是最好的，所以首先在这个行业进行电子商务的改造比较容易成功。
证券电子商务发展策略探析
市场竞争激烈
随着证券市场的开放和金融科技的不断发展，证券电子商务市场竞争日 益激烈。各大证券公司、互联网公司等都在积极布局证券电子商务领域 ，争夺市场份额。
证券电子商务企业不断推出新的业务 模式，如在线理财、智能投顾、区块 链技术等，为用户提供更加便捷、高 效、安全的金融服务。
证券电子商务发展问题
01
信息安全问题
随着互联网技术的不断发展，信息安全问题日益突出。证券电子商务企
业在信息安全方面存在一定的风险，如数据泄露、网络攻击等。
02 03
监管政策限制
技术创新与安全指标
包括平台系统的稳定性、安全性、技术创新性等，反映证券电子商ห้องสมุดไป่ตู้ 平台的技术水平和风险控制能力。
评估方法选择与实施
定量与定性相结合
采用定量化的指标体系对证券电子商务发展策略实施效果进行客观评估，同时结合定性化 的调查和访谈等方式获取用户和客户的真实反馈。
横向与纵向比较
通过横向比较不同证券电子商务平台的实施效果，评估各平台的竞争地位和优劣势；通过 纵向比较同一平台在不同时间段的实施效果，评估其发展趋势和改进空间。
证券电子商务发展策略探析
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目录
• 引言 • 证券电子商务发展现状及问题 • 证券电子商务发展策略分析 • 证券电子商务发展策略实施路
径 • 证券电子商务发展策略实施效
果评估
01
引言
证券电子商务概述
定义
证券电子商务是指证券公司利用 互联网技术，为投资者提供证券 交易、信息咨询、投资分析等服 务的商业模式。
证券电子商务发展策略探析
证券电子商务发展策略探析
一、研究背景
随着信息化技术的发展，证券电子商务的发展越来越受到重视。
在新形势下，在传统证券市场中，证券电子商务应运而生，受到越来越多的投资者和信息化的驱动，发挥着重要的作用。
借助电子商务，公司可以更加有效地推进证券的交易，同时也为投资者提供便利，有效提高公司成立的效率。
二、分析影响证券电子商务发展的因素
（1）信息化技术。
随着信息化技术的不断发展和完善，证券电子商务的应用也得到了很大的推动，如移动互联网技术、智能手机、多媒体技术等技术，在技术发展上提供了前所未有的可能性，有助于解决以往不可能解决的问题，大大改善了电子商务的发展趋势。
（2）投资者需求。
随着投资者规模的不断扩大，投资者的服务需求也在不断增加，同时投资者要求的务质量也在不断提升。
因此证券公司必须加强服务能力，加大电子商务的发展力度。
以投资者的需求为导向，证券公司要及时调整相应的策略，以适应变化的投资者需求。
（3）法律法规的更新。
浅析证券电子商务开展
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浅 析 证 券 电 子 商 务 开 展
兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 电 子 商 务 部 总 经 理 周 峰
及 人工不 再 有要 求 ， 上对信 息 处 理技 术 的极 大改 加
往 往就 在一 念 之间 。
５创 新 是 竞 争 的 要 素 ． 由于网 络缩 小 了时 空 的概 念 ， 此 任何 一 种新 因 的 业 务 思 想 或 技 术 很 快 能 被 对 手 效 仿 。为 始 终 保 持 领 先 ， 业 只 有依靠 不 断 地创 新才 能保 证 竞争 的优 企 势 ， 则会 很 快被 竞争对 手超越 。 否 ６技 术 是 核 心 资 源 ． 在 证 券 电 子 商 务 中 ， 术 构 成 了 服 务 与 业 务 的 技 基 础平 台 。因 此技 术不 仅 仅是 一 种手段 ， 是核心 还 的资源 ， 术 的 创新便 意味着服 务 与业 务的创 新。 技 在 未来 的几年 时 间 内 ，由于 专业 人 才 的匮 乏 ， 市 场 在 短 期 内 无 法 产 生 足 够 的 间 接 投 资 工 具 如 基 金或客 户 经 纪人等 让 股 民选 择 ， 此 如 何依 靠有 限 因 白 专 业 人 力 资 源 去 尽 量 满 足 投 资 者 需 要 ， 证 券 经 匀 是 纪 业 务 的 一 大 难 题 。电 子 商 务 是 解 决 这 ～ 难 题 的 最 好 出 路 。 因 为 证 券 电子 商 务 采 用 的信 息 网络 与 商 业 智 能技 术 不 仅 能极 大提 高 对 客 户的 管 理 与服 务水 平 ， 且 其 虚 拟 性 还 可 减 小 时 间 与 空 间 对 服 务 的 限 而
证券行业工作的信息技术在证券交易中的应用
证券行业工作的信息技术在证券交易中的应用在证券行业工作的信息技术在证券交易中的应用信息技术在当今社会得到了广泛的应用，证券行业作为金融领域的重要组成部分，也不例外。
信息技术在证券交易中发挥着重要的作用，提高了证券交易的效率和准确性，同时也为投资者提供了更好的服务和便利。
本文将从交易所系统、电子化交易、风险控制、投资者信息披露以及创新金融工具等方面，探讨信息技术在证券交易中的应用。
一、交易所系统的信息技术应用信息技术在交易所系统中发挥着关键的作用。
交易所是证券交易的核心机构，负责监管证券市场交易活动，保证交易公平、公正和高效。
信息技术的应用使得交易所系统能够实现实时的交易数据记录、交易撮合和风控监管等功能。
通过电子化的交易所系统，使得交易所能够处理大量的交易订单，提高了交易的效率和速度。
二、电子化交易的信息技术应用电子化交易是信息技术在证券交易中的重要应用之一。
传统的证券交易需要投资者亲自前往交易所进行交易，费时费力。
而有了电子化交易平台，投资者可以通过电子设备在任何时间、任何地点进行交易，既方便又快捷。
信息技术还可以将大量的交易数据进行分析和处理，为投资者提供数据支持和决策依据。
三、风险控制的信息技术应用风险控制是证券交易中必不可少的环节。
信息技术的应用可以帮助交易所和证券公司快速识别和监控风险。
通过建立风险检测系统和风险控制模型，可以对市场波动、投资者交易行为等进行实时监测和评估。
同时，信息技术还可以提供高效的风险管理工具，包括量化交易、高频交易等，帮助投资者降低风险，获得更好的投资回报。
四、投资者信息披露的信息技术应用信息披露是保护投资者合法权益的重要措施。
信息技术的应用可以帮助证券公司和上市公司实现信息的准确、及时和全面披露。
通过建立信息披露平台和数据交互系统，投资者可以随时获得最新的公告、财务报表等信息。
信息的透明度提高，有效帮助投资者进行理性决策和风险评估。
五、创新金融工具的信息技术应用信息技术的不断创新也带来了一系列新的金融工具的应用。
证券行业中的信息技术应用
证券行业中的信息技术应用信息技术在证券行业中的应用介绍随着科技的飞速发展，信息技术在各行业中的应用越来越广泛。
证券行业也不例外，信息技术的应用正在改变着这个行业的运营方式和市场格局。
本文将讨论证券行业中的信息技术应用，并探讨其对行业带来的影响。
一、交易自动化信息技术在证券交易中的应用最为显著的就是交易自动化系统的广泛使用。
传统的证券交易需要通过电话或人工柜台操作，效率低下且容易出错。
而有了交易自动化系统，投资者可以通过网络或手机应用程序进行交易，无论时间或地理位置都没有限制。
这大大提高了交易的效率，并且减少了交易错误的可能性。
二、大数据分析证券行业产生的数据量极大，包括股票价格、交易量、市盈率等各种数据。
而信息技术的发展使得可以对这些数据进行更加全面和深入的分析。
通过大数据分析，投资者可以更好地了解市场动态，做出更准确的投资决策。
同时，证券公司也可以利用大数据分析来改进其市场研究和预测能力，提供更精准的投资建议。
三、高频交易高频交易是指利用高速计算机和算法进行快速交易的行为。
信息技术的发展使得高频交易在证券行业中越来越常见。
通过高频交易，投资者可以利用微弱的价格差进行大量的交易，从而获取利润。
高频交易的出现使得市场更加活跃，但也带来了一些问题，比如市场波动性的增加和对传统交易方式的冲击。
四、风控技术对于证券行业来说，风险管理非常重要。
信息技术的应用使得风险管理变得更加精细和全面。
通过风控技术，证券公司可以实时监测交易活动并预警潜在的风险。
这种实时监控可以使得风险得到更早的发现和应对，降低了投资者的风险，并保护了市场的稳定。
五、移动应用随着智能手机的普及，移动应用在证券行业中的应用也越来越广泛。
投资者可以通过手机应用程序获取实时行情、查看自己的账户信息、进行交易等。
移动应用的出现使得投资者可以随时随地进行投资操作，不再受限于时间和地点。
这极大地提高了投资者的便利性和体验。
六、区块链技术区块链技术是一种以去中心化、分布式账本为基础的技术。
证券业关于电子商务的应用与发展
证券业关于电子商务的应用与发展摘要随着互联网技术的迅速发展，电子商务业发展的势头也越来越强劲。
并且在工业、金融业、贸易、保险业、证券业等各行各业中都得到了非常广泛的应用，在“十二五”期间，电子商务被作为国家战略新兴产业的重要组成部分和新一代信息技术的分支，有望成为下一阶段信息化建设的重心。
预计未来电子商务在GDP 中的贡献率会大幅提高。
在这种背景下，证券行业的电子商务化的快速发展也势在必行。
而证券电子商务业的发展也必将成为我国金融市场乃至整个国民经济发展的重要推动力。
本文通过对证券电子商务业的分析，对比传统证券业的发展，提出证券电子商务业的优势，发现证券电子商务业发展过程中存在的问题，分析其产生的原因，并提出解决方案，提高证券业的资源利用效率，市场辐射力，加强证券电子商务业的竞争力。
关键字：证券电子商务；优势；问题；对策；The securities industry on the application and development of electronic commerceAbstractWith the rapid development of Internet technology, electronic commerce industry development momentum is more powerful. And in industry, trade, finance, insurance, securities and other industries are widely used, in the "12th Five-Year Plan", electronic commerce is as a national strategic emerging industry and an important component of the new generarion infromation technolgy branch, is expected to become the next stage of informatization construction center. The expected future electronic commerce in GDP will greatly improve the contribution rate. In this context, the securities industry, the rapid development of electronic commerce will be imperative. While the securities e-commerce industry development also will become China's financial market and even the entire national economy development the important impetus.This article through to the securities e-commerce industry analysis, comparing with the traditional development of securities business, securities electronic commerce industry advantage, found that the security of electronic commerce industry the existing problems in the development process, analyzes the reasons, and puts forward the solutions to improve the securities industry, the efficiency of resource use, radiation of the market, strengthen the securities e-commerce industry competitiveness.Keywords: electronic commerce; advantage; problem; countermeasure摘要 (I)Abstract (II)1证券电子商务概述 (1)1.1什么是证券电子商务 (2)1.2 国外证券电子商务的发展状况 (1)1.3 国内证券电子商务业的发展状况 (2)2 证券电子商务模式 (3)2.1 美国证券电子商务模式 (3)2.2 中国证券电子商务模式 (4)3 证券电子商务的优势 (4)4 证券电子商务存在的问题 (7)5 解决证券电子商务存在问题的一些建议 (8)6 证券电子商务前景展望 (9)结论 (11)参考文献.................................... 错误！未定义书签。
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市场的繁荣 ， 各种证券产 品和服务也会产生 ， 交易方式也会很复杂 ， 电子商务 的存在可以解决在产品介绍和普及， 以及服务的提供和结 四 、结语 以技术发展为依托的电子商务平 台， 促进 了证券交易业务繁荣 算方式上的难题 ， 证券市场的发展促进了电子商务的繁荣 ， 同时电子 发展 ， 同时从投资者 ， 投资渠道 ， 交易支付方式等方面为证券业务提 商务也从技术系统和信息层面加快证券市场的进一步发展 。 供 了强大的专业服务平台。在 电子商务发展 的领导下 ， 证券投资业
响 证 券 交 易市 场 发 展 的重 要 因素 。
关键 词 ： 证 券 公 司 ； 电子 商 务 ；技 术 支持 ； 客 户 ； 易量 的总额可以看出 ， 越来 台对相应 网页的浏览指令进行运算和处理 ， 然后把计算结果传输到 越多的证 券交易用户选择使用特定 的电子商务平台进行证券信息 浏览器页面上。这样的模式让 用户使用起来更加方便 ， 加快了信息 的收集与证券交易 ， 证券平 台近几年的服务佣金逐年攀升。足矣证 交流和交易的效率。Ｉ Ｉ Ｓ ６ ． ０ 与Ａ Ｓ Ｐ 结合 已经是 电子商务平台使用 的 明， 证券 电子交易平台已经逐渐融入到证券交易过程 中， 利用其 自身 普遍 技术 ， 从数据支持和技术服务等方面构成 了整个系统。 的技术优势和信息方面优势促进着 中国证券行业的发展 。 证券 电子商务平台的存在为用户提供了众多专业方面的服务 ， 比如对世界经济形势的专业分析 ， 国家经济政策的分析 ， 对于企业 的 电子商务在证券业务 中的优势 财务分析 ， 证券领域 的趋势分析 ， 并且在后台服务人员的服务下 ， 可 从根本意义上说 ， 证券 电子商务是 电子商务本身所涵盖的一种 以为用户进行专业的投资理财服务。 理念和功能 。在 电子商务 发展 的早期 ， 用户通过 网络进行物品订 购 、交换 ， 银 行转 账 、等 相 当于 现实 中 的钱货 交 易 ， 实 现 了从 现实 交 三 、电子商务在证券 交易 中的应用领域
金融视线 Ｉ Ｆ ｉ ｎ ａ ｎ ｃ ｉ ａ ｌ Ｖｉ ｅ ｗ
浅谈证券交易中电子商务技术的应用
刘 炫 辰 北 京 城 市 学 院 １ ０ ０ ０ ９ ７
摘要 ： 随 着我 国的经济 改革 与对外 开放 ， 证券 交易市 场在历 经 了几十年 的洗 礼之后逐 渐走 向 了规 范化和 专业化的道 路 。证券 交易 已经渗透 到社会 的经 济活 动 当中， 对 我 国的经 济发展起 着不 可忽视 的作 用。从起 先 的 面对 面的证券 交 易到 如 今 利 用 电子 商 务 平 台 发展 多种 形 式 的 证 券 交 易 ， 电子 商 务 已经 在 证 券 交 易 上取 得 了重 大 突破 ， 成 为今 后 影
一
、
易到网络商务交易的过渡 电子商务 自身有着与传统 交易方式无 对于使用客户来说 ， 电子商务在证券经纪业务 中的运用大部分 法 比拟 的优 势 ， 首先 ， 电子 化 的交 易平 台简 化 了现 实交 易 的人 际沟 通 集 中在证券网上交易领域 以及相关的延伸服务领域。比如， 电子商 之间的障碍， 降低了商家之 间的谈判成本 ， 简化了交易手续， 加快 了 务平台应用于证券网上交易 ， 公共 的证券电子商务交易平台可以接 交易进程 。其次 ， 电子商务提供的服务较为丰富和广泛， 并且信息涵 受全国各地 的证券投资请求 ， 没有 区域限制 ， 没有交易额的限制 ， 而 盖范围广 ， 方便了用户收集信息和选择信息， 为用户营造了更广泛的 且现在 电子商务 中技术的不断发展 ， 网上交易的平台更加安全， 个人 交易环境 。另外 ， 技术上的不断发展 ， 为用户提供了更方便的操作模 信息的保密层次更加高级 。另外平台针对不同的用户需求， 为会员 式， 与其他交易方式相 比， 电子商务是一个截然不 同的平 台， 为各种 提供 专业的信息服务项目。投资人员可以通过权限的升级， 扩充 自 交易提供 了更重要、更广 阔的交易场所。 身对平 台信息的阅读和使用权利 ， 而且平台上的很多专业证券投资 从电子商务平台上发展起来的证券经纪业务 ， 为广大的用户提 人员可以为会员进行投资理财方面的指导和咨询服务 。同时， 平 台 供 了一种在概念和技术上崭新的商务模式， 在平台上 ， 用户将得到证 上信息的公开为投资者提供了更加权威和全面 的分析 ， 营造了立体 券公 司全方位的服务。 目前我 国电子商务在 证券方面 的贡献集 中 的证券投资环境 。 体现在证 券公司利用互联网海量的客户资源进行用户拓展 ， 扩展证 电子商务平台使证券投资环节专业化 ， 投资活动精确化成为可 券交易公司的服务内容等方面 。从一方面来看 ， 证券 电子商务平台 能。在信息大爆炸 的今天 ， 信息的种类让投资者在选择时无所适 的存在 ， 证明了我国已经出现了经济业务 电子化的趋势， 颠覆了 日常 从。而 电子商务平台为投资者提供了一个专业渠道 ， 高效率的使用 的传统的交易模式， 激 发大的交易量的产生 。由于选择方式和对象 证券信息 ， 组织投资活动 。每个商务平台服务人员通过 自身的专业 日渐丰富 ， 同时电子支付手段更加快捷 ， 这使得更多用户愿意选择网 络交易而避免 了现实交易所带来的风险。另外， 电子商务在证券中 的使用 ， 打通了相关证 券信息的传播渠道 ， 信息资源的共享 ， 避免 了 非理性和错误的投资操作 ， 营造了良好的证券投资环境。随着证券 知识对收集来 的信息进行分类和处理 ， 重新组合成投资者需要的有 效信息 ， 方便投资者的投资活动。并且投资者可以在平 台上进行模 拟交易。电子商务平台的存在使得证券经纪业务更具有人性化特