坚守合规底线 护航业务发展
履行岗位职责坚守合规底线(共9篇)

履行岗位职责坚守合规底线(共9篇)第1篇:加强制度建设坚守合规底线加强制度建设坚守合规底线在很多人的眼里,“合规”只是一个抽象的词语,一个严肃的提醒,或是一个冰冷的戒条。
然而,血的教训、“铁窗”内无数悔恨的泪水、因触犯法律跟亲人们生离死别的惨痛场面,无不揭示了这样一个道理:合规,是我们幸福生活的“护身符”,合规是我们工作的保护伞,它时刻提醒我们,只有警钟长鸣,才能警笛不响。
只有坚持合规,才能以良好的心态、健康的人格,面对工作和生活;只有坚持合规,才能在防范案件的基础上保障个人、集体、家庭的利益;也只有坚持合规,银行的发展目标和任务才能得以顺利实现。
“不以规矩,不成方圆”,建立健全各项规章制度和约束机制,使得各项业务的操作办理有规可循,有据可依。
近年来,银监会及各商业银行陆续出台了员工职业操守及行为准则,这就是一道道不可逾越的红线,银行人员应时刻牢记,并以此自警、自省,无论遇到何种情况,始终按章操作,保持清醒和坚定。
我们商业银行要按照上级有关部门的文件和要求,再进行细化,形成可操作的细则,并在此基础上制订相应的、具有网点特色的处罚条例,真正起到对员工的约束,指引、规范员工从业行为,在完善合规长效机制、增强员工合规执行意识、推动合规文化建设方。
“完善机制持续合规”,持续推进全体员工的主动合规意识,建立健全全行合规管理长效机制,以“合规制度建设年”活动为契机,秉承“制度先行,全员参与,全部合规”的合规建设原则,积极推动完善我行合规管理体系,以合规制度规范员工的从业行为,以合规文化建设提升员工的道德水准,努力打造合规经营品牌,建设合规、诚信、安全、稳健、绩优的一流商业银行。
“考核推动,强力合规”,制度是内部的法律,同样具有刚性约束力。
提升规章制度的执行力是银行业合规管理的出发点和落脚点,在各银行业金融机构合规文化尚未成熟、长效机制还未完全形成的时候,建立完善的考核问责机制等合规管理制约机制,发挥考核问责机制的督导作用,具有较为重要的意义。
合规与业务发展演讲稿

合规与业务发展演讲稿在当今社会,合规与业务发展是企业发展过程中不可或缺的两个方面。
合规是企业运营的基础,是企业在市场经济中生存和发展的前提条件。
而业务发展则是企业的生命线,是企业不断壮大、壮大的根本动力。
在这篇演讲稿中,我将围绕合规与业务发展这两个关键词展开阐述,探讨它们之间的关系,并就如何在合规的前提下推动业务发展提出一些个人的见解。
首先,合规对企业的重要性不言而喻。
合规不仅是企业的基本准则,更是企业在市场竞争中的法律底线。
合规意味着企业要遵守国家法律法规、行业规范和商业道德,做到合法合规经营,不得以任何形式违法违规。
只有合规经营,企业才能在市场竞争中立于不败之地,赢得消费者的信任和支持,保障企业的可持续发展。
因此,企业要始终牢固树立合规意识,建立健全的合规管理体系,加强内部控制,规范经营行为,做到合法合规经营。
其次,业务发展是企业的生命线。
只有不断发展壮大,企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
业务发展涉及产品创新、技术升级、市场拓展、品牌建设等方方面面,是企业不断提升核心竞争力的重要途径。
在推动业务发展的过程中,企业要树立市场导向思维,不断满足消费者的需求,提高产品和服务质量,增强市场竞争力。
同时,企业还要加强创新能力,不断推出符合市场需求的新产品,拓展新的市场空间,实现业务的可持续发展。
然而,合规与业务发展并不是独立存在的,它们之间存在着内在的联系和相互作用。
合规是企业发展的基石,是企业发展的保障。
只有在合规的前提下,企业才能稳健发展,否则,企业将面临法律风险、经营风险和声誉风险。
因此,企业在推动业务发展的过程中,必须始终牢固树立合规意识,做到合法合规经营,不得以任何形式违法违规。
只有合规经营,企业才能在市场竞争中立于不败之地,实现可持续发展。
在实践中,企业要加强合规与业务发展的有机结合,做到合规与业务发展两手抓、两促进。
一方面,企业要加强合规管理,建立健全的合规管理体系,加强内部控制,规范经营行为,做到合法合规经营。
银行正确处理好合规经营与业务发展的关系

正确处理好合规经营与业务发展的关系巴塞尔银行监督管理委员会将“合法和合规性”列为银行业组织内部控制体系框架的三个目标之一,是确保银行业务与法律、法规、监管要求、内部流程和制度相符合,以便保护银行的权利和声誉。
对基层银行机构来说,加强合规文化建设具有非常重要的现实意义。
一、加强银行合规经营的重要意义1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。
因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。
所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。
3、合规经营是落实科学发展观,实现发展目标的重要保证。
因为合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高资产处置和管理的质量,才能保证银行的经久不衰。
二、正确处理好合规经营与业务发展的关系业务发展和合规经营,就像鱼水之情,鱼儿离不开水,没有鱼儿,1水便也失去了应有的灵性和活力。
所以业务发展离不开合规经营。
他们相辅相成,缺一不成!首先,合规讲的是要遵守已经法定程序决定的法规和遵从符合绝大多数业界人士共同认可的规则、准则等,有的可能带有强制性。
发展则是在遵循法律公平性和科学规律性基础上的创造性探索,不是可以无视法律、科学而随心所欲的“护身符”。
其次,银行合规的目的是在确保安全性的基础上保证和提高效益性、流动性,而发展的目的也是要提高效益和流动性,但同样也离不开以安全为基础的保障。
可以说,合规与发展在安全性上是有共同基因的。
第三,强调合规并没有封闭发展的大门,在合规的基础上发展,在发展的平台上达到更高质量和更有效益的合规,这应该是两者的共同求索。
恪守合规底线,筑牢职业操守小故事

恪守合规底线,筑牢职业操守小故事《合规与操守:职场的“定海神针”》在这个光怪陆离的职场世界中,恪守合规底线、筑牢职业操守可不像听起来那么简单,这就像是一套超级英雄的战衣,穿上它才能在职场的江湖中“行侠仗义”。
我想起了曾经公司里的一件小事。
当时有个同事,暂且叫他小李吧。
小李这人特别机灵,脑子转得快,经常能想出一些鬼点子来提高工作效率。
有一回,公司有个紧急项目,时间紧任务重,大家都忙得焦头烂额。
这时候小李就动起了“歪脑筋”,他发现了一个可以走捷径的办法,能快速地完成一部分工作,但这个办法其实是有点违反公司规定的。
开始他还遮遮掩掩的,觉得应该没事,毕竟能帮大家快点完成任务嘛。
可后来他就越来越大胆,直接就光明正大地用起了那套违规的法子。
结果呢,就像纸包不住火,很快就被领导发现了。
领导那脸黑得呀,跟锅底似的。
把小李狠狠批了一顿,还扣了他当月的绩效。
这小李啊,就是没有守住合规的底线,他光想着怎么方便怎么来,却忘了公司的规矩。
后来他后悔得不行,说自己真是糊涂了。
这件事让我深刻地明白了,职场上的合规和操守可不是闹着玩的。
就好像是在路上开车,你得遵守交通规则,不然就得出事。
我们上班就跟唐僧取经似的,合规底线和职业操守就是那紧箍咒,虽然有时候觉得勒得慌,但它能保证我们不跑偏。
想想看,如果每个人都随心所欲,那职场不就成了菜市场啦?乱套了都。
合规,这两个字虽然听起来挺严肃,但它其实就像是我们职场生活的定海神针。
有了它,我们才能稳得住阵脚,才能堂堂正正地在工作中展现自己的价值。
而职业操守呢,那更是一种高尚的品德。
比如说不泄露公司机密、不搞小动作、对同事真诚相待,这些都是职业操守的体现。
你想想,如果一个人连最基本的操守都没有,谁还敢跟他合作呀?那他在职场这条路上还不得跌得鼻青脸肿。
总之啊,在职场中,恪守合规底线、筑牢职业操守是我们的立身之本。
别小瞧了它,它能让我们走得更正、更稳、更远。
所以,让我们都戴上这副“超级英雄战衣”,在职场的风浪中勇往直前吧!。
敬畏制度 坚守底线 用合规文化为业务经营保驾护航

敬畏制度坚守底线用合规文化为业务经营保驾护航敬畏制度坚守底线用合规文化为业务经营保驾护航当我看到“合规”二字时,我问了自己这样一个问题:合规精神在我们银行人身上,体现在哪里?体现在柜员每一笔业务操作上?体现在信贷人员每一笔贷款业务上?体现在每个重要岗位的工作细节上?是,或不全面。
历经上级行多年的合规文化建设,从学习到宣讲,从懵懂到清晰,从被动执行到自觉遵守。
到现在,不自觉地合规已经与我们的思想融为一体,伴随着我们与郑银共同成长与发展。
6 月12 日下午,我行召开合规大会,会议上讲述的真实违规案例令人触目惊心,惋惜不已。
合规不是一日之功,违规却可能是一念之差,违规的教训是惨痛的,后果往往不堪设想。
人人都渴望家庭幸福,工作顺利。
作为郑州银行的员工,我们在工作中幸福的源泉就是——创造效益,防控风险。
然而,只有业务发展,才能创造效益;只有合规文化根植,并强力执行,才能防控风险。
业务发展、合规执行,就像鱼水关系,鱼儿离不开水,业务发展离不开合规执行。
让员工常怀敬畏之心,做到心中有底线,行为有禁区。
俗话说,“无以规矩,不成方圆”,这是对合规文化重要性最好的诠释,是社会发展、人类进步亘古不变的规律。
合规是银行业生存发展的立身之本,是实现高质量发展的必要前提。
因此合规文化应势而生,从巴林银行的轰然倒塌到引发全球金融危机的次贷风波,从几千元的资金挪用案到上亿元的惊天大案,还有我们身边发生的案例,不仅给银行造成了巨额的经济损失,自己也遭受了牢狱之灾。
这些血淋淋的教训无不向我们昭示着合规操作的重要性,也给我们敲响了警钟。
我行对合规工作建设十分重视,合规文化已然成为每个郑银人心中的指南针。
主任每天带领大家开晨会,让大家讲述一些业务知识和个人的感受,这种做法也很好地提高大家的合规经营的理念,让大家从早晨就保持一种清醒的工作头脑,为大家新的一天工作做好准备。
正所谓一天之计在于晨,每天把这种意识都疏导一边,每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作。
“严守合规底线,提高银行风险管理水平”

“严守合规底线,提高银行风险管理水平”【导言】随着我国经济的发展,银行业作为我国经济的重要组成部分,承担着极为重要的角色。
银行业在承担经济支撑和风险管理的同时,还要严格遵守法律法规,保持银行稳健发展,提高风险管理的水平和能力。
本文将从严守合规底线,提高银行风险管理水平两方面入手,对于如何加强银行业的风险管理进行探讨。
【正文】一、严守合规底线银行业是金融业中最重要的组成部分,向客户提供储蓄、贷款、汇款、投资等多种金融服务和产品。
银行业的资产规模庞大,一旦出现风险问题,不仅会对银行业造成极大的影响,还会对整个金融业造成波及。
因此,严守合规底线是银行业风险管理的首要任务。
1、加强风控管理银行业风险管理的核心在于风险防控。
银行业需要对客户进行风险评估,识别潜在风险因素。
一旦发现高风险客户或交易,银行业必须采取针对性的措施,严格执行风险控制措施。
此外,银行业应当加大资产质量管理力度,有效地监管和控制不良资产的规模。
银行业应当自觉地改进管理模式,加强风险监控和预警机制,及时妥善处理风险隐患,确保银行业资产的健康增长。
2、保护客户数据随着金融业的不断发展,互联网技术的广泛应用,银行业的数据规模也日益庞大。
客户的身份证件、银行卡号、账户密码等敏感信息,必须严格保护。
银行业需要根据《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规,完善信息安全管理体系,增强客户数据保护的意识。
对于客户个人信息,要做到从收集、管理、储存到交换、使用等各个环节都要进行规范管理和加密保护,尽可能避免数据泄露和信息安全的风险。
3、严控非法资金流入非法资金流入是银行业的一大风险。
银行业应严格遵守相关法律法规,对于存在多次异常交易情况的账户或者“高危”担保品,进行风险评估和识别,对于该类账户或者担保品实行一定的管控措施。
二、提高银行风险管理水平1、完成风险应对机制银行业风险管理不仅要有意识的摸索和实践,还需要建立一套完整的风险应对机制。
银行业应该深化并完善风险管理机制与流程,利用现代科技,来拓展银行业在风险管理中的应用,提升其管理水平。
坚守风险防控底线 保障业务合规发展

调查研究Research坚守风险防控底线保障业务合规发展农发行要坚持以客户为中心的经营理念,强化风控合规管理,主动服务国家战略和地方经济社会发展。
■周劲松邱世如韩粵2020年10月19日至23日,股权 董事及董事会办公室一行6人赴河南省分 行就风险防控和业务发展进行考察调研。
期间,调研组先后赴郑州、南阳、信阳,拜访黄河水利委员会,与地方党政及基层 行进行座谈交流,实地考察了万邦食品集 团、牧原公司、新县扶贫公路等项目。
本 文根据调研情况,结合河南省分行工作实 际谈几点思考与建议。
一、近两年河南分行主要工作情况2019年以来,河南分行坚持以党建 统领改革发展,加强与地方政府协同配合,自觉服务“六稳”“六保”,把服务黄河 流域生态保护和高质量发展与乡村振兴战 略有机结合,加大信贷支持力度,发挥农 业政策性金融“当先导、补短板、逆周期”作用,调整信贷结构、客户结构初见成效。
(一)做好新冠疫情防控金融服务,支持“六稳”“六保”。
新冠疫情发生后,河南分行迅速投入疫情防控金融服务战线,是河南省金融系统最早恢复营业的锻 行机构,坚持“特事特办、急事急办”,迅速启动应急和绿色办贷通道,优化办贷 流程,提升办贷实效。
疫情期间,累计发 放应急贷款39.09亿元,支持防疫企业96家;向16家全国性重点企业发放专项 优惠贷款6.13亿元;发放复工复产贷款 54亿元,支持企业131家;对疫情防控全国、省级重点企业和其他企业实行分级优惠利率,利率最高下调200个基点,应急贷款平均利率3.85%,降低企业融资成本1.2亿元,为河南构筑疫情防控“中原防线”贡献了农发行力量。
在服务经济社会发展方面,认真落实“六保”“六稳’’要求,对有发展前景但受疫情影响暂遇困难的中小微企业,纳入特殊办贷渠道,不抽贷、不压贷,通过展期、调整还款计划、续贷等方式帮助企业渡过难关。
2020年前9个月,累计为351家老客户办理续贷2470笔,金额1365亿元。
坚守合规底线范文

底线一指最低的限度,必要条件,二指事情在能力范围前的临界值,三指潜藏在敌人内部的人,四指长方形比赛场地中短边的边线。
精心为大家整理了坚守合规底线,希望对你有帮助。
坚守合规底线为进一步增强员工主动合规意识,提高风险防范能力,2月27日,农银人寿河南分公司组织开展合规专项培训,分公司全员参加。
此次培训简要介绍银保监会系统在官方网站上披露的2018年度行政处罚情况,重点宣讲了部分被处罚人身险公司的主要违规行为和行政处罚措施,教育引导员工从中受警醒、知敬畏,切实增强合规意识,坚守合规底线,筑牢风险防线。
培训期间,该公司内控合规部还详细讲解了部分保险机构和人员因存在在微信群、微信朋友圈传播误导信息、散布虚假事实等行为而受到监管处罚的典型案例,特别提示辖属各部门、各分支机构从加强从业人员教育培训、建立风险防控长效机制等措施入手,强化全员合规意识,引导全员合规宣传、业务人员合规展业,全力防控经营风险,推动业务经营持续、健康发展。
农银人寿河南分公司负责人表示,今后将持续加强合规文化建设,夯实合规经营管理的各个环节,形成良好的合规文化氛围,以此保障和推动业务经营稳健运营。
坚守合规底线近年来,企业面临的合规要求日益严格,强化合规经营成为国际化趋势,集团公司根据外部环境要求和形势变化,大力推进合规管理。
为贯彻落实合规管理要求,完善合规制度规范,进一步规范企业和员工行为,集团公司对2015年制定的《诚信合规手册》》(以下简称《手册》)进行了修订。
10月16日,新版《手册》发布实施。
《手册》的作用和意义《手册》是合规管理的基本制度规范,主要是明确企业和员工在对外交往、职业操守、处理内部关系、维护公司利益和承担社会责任等方面的基本要求和行为准则,是企业和员工的合规指南。
制定和实施《手册》是国际大公司的通行做法,是全面开展合规管理的重要内容,对指导员工以规范的行为和更高的道德标准履行职责,促进公司健康可持续发展,以及对外展示公司诚信合规价值理念,树立公司良好形象具有重要意义。
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坚守合规底线护航业务发展
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**银行坚持业务发展与风险控制两手抓,两促进,推进业
务平稳发展(一)
2019年是我行2018-2020年发展规划实施的关键之年,攻坚之年,在这个承前启后的关键节点上,全行自上而下形成统一认识,齐心协力,秉承“服务三农、助力小微”的理念,充分发挥地方法人金融机构的地理优势,以风险管控作为业务发展的先决条件,坚持“保增长”和“防风险”两手并举,深入推进内控与合规建设年活动,结合“联合大走访+三讲营销专项活动”战略,实现1+1〉2的效果,持续提升普惠金融服务质效,力争完成全年各项经营指标。
一、践行主发起行“联合大走访”活动,助力普惠金融。
今年我行积极响应主发起行下发的“联合大走访”活动,以搜集农户、社区居民信息进行电子化建档为走访重点,以提供金融咨询和服务为手段,用实际行动践行普惠金融理念,在深入推进网格营销工作的同时,不但有效提升了我行的网格渗透率,同时也进一步加快了我行信用村体系建设的步伐。
上半年我行共创建准星级网格***个,较年初增加**个,完成年度目标的**%;准五星级网格**个,较年初新增**个,完成年度目标的**%;农户信息累计建档****户,较年初新增农户信息建档****户,完成全年任务数**%;信用村**个,新评定信用村**个;全行开展各类营销活动**余场。
二、领导班子带头,深入市场做“三讲”,助力普惠金融。
为贯彻落实**董事长讲话精神,做新时代“讲能力、讲奋斗、讲贡献”的三讲员工,营造比学赶超的业务氛围,同时为进一步拓展客户市场,三季度在全行范围内开展“三讲”业务营销专项活动,制定了净增存款有效户、贷款户数、贷款余额、聚合支付以及微信银行共五项关键指标的冲刺任务,通过层层分解任务,“白加黑五加一”,上下联动的方式,夯实村居化营销基础,增强客户黏性,助力普惠金融,确保完成年末各项任务目标。
通过近半个月的努力,**支行以净新增贷款户数**户、净新增贷款余额****万元、净增微信银行***户以及
净增聚合支付**户的成绩名列前茅,其中净增聚合支付的完成率为***%,做到提前并且超额完成了任务。
三、深入开展“内控与合规建设年”活动,践行合规意识,护航业务发展。
(一)“内控与合规建设年”活动开展情况
根据年初制定的“内控与合规建设年”活动实施方案,分阶段实施进行,不断强化员工“内控促发展,合规创造价值”的理念,强化员工行为管理,为全行业务持续稳健发展奠定了坚实的基础。
上半年一是在组织学习培训方面,主要通过开展“内控与合规”大讲堂和自主学习相结合的方式进行,同时通过成立监管政策解读小组,在全行范围内下发监管政策内刊,进一步加强全行员工的合规学习培训。
上半年累计开展各类培训**次;二是在制度管理方面,主要由综合管理部、合规风险部牵头梳理全行各条线相关制度,根据监管新规对以前的制度进行查漏补缺。
上半年累计修订制度**项,新增制度**项;三是在风险防控方面,主要通过定期召开审计、风险分析例会和开展各类风险大排查的方式,切实防范各类风险。
上半年累计开展风险分析例会和审计例会共**次,累计开展各类检查**次;五是在内部审计监督方面,根据年初制定的审计计划,主要开展了借冒名贷款、员工道德风险计、不良贷款、员工交接贷款责任认定工作等各类常规及专项审计项目,切实发挥了审计监督职能。
上半年累计开展各类专项审计项目*个。
(二)信贷操作及风险防控措施
一是坚持“有保有压”方针,结合实际情况,对存量客户进行全面梳理分析,贯彻“该保要保,该压就压”方针,在调整优化信贷结构的基础上进一步加大信贷投放力度,有效加大民营和小微企业信贷投放,助力实体经济;
二是严格执行信贷“六严六实”方针,即“严格准入管理,客户情况要真实;严格贷前调查,现场核查要真实;严格贷时审查,风险揭示要真实;严格贷后管理,资金流向要真实;严格风险化解,缓释措施要真实;严格一户一策,清收处置情况要真实”。
结束语:下半年我行将充分利用“联合大走访”和“三讲专项活动”契机,持续深入推进“内控合规建设年”活动,将风险控制列入常态化工作常抓不懈,不断提升普惠金融服务能力,助力小微企业发展,在风险管理、考核激励、尽职免责等方面加强小微体制机制建设,做到“行为有规、检查有力、控制有效、业务有序”,努力实现内控管理和业务发展协同并进,确保各项业务平稳发展,力争年末全面完成各项经营指标,同时实现“两增两控”和“两降两扩”考核目标双达标。