主顾开拓话术篇之孤儿单客户话术1
区拓标准化服务及孤儿单回访介绍
制定标准化的服务流程，包括客户沟通、任务分配、问题解决 等环节，以提高工作效率和服务质量。
服务培训
定期对服务人员进行培训，提高服务技能和服务意识，确保提供 优质的服务。
客户反馈
建立客户反馈机制，及时收集客户意见和建议，不断改进服务。
未来发展方向与趋势
智能化
01
运用人工智能、大数据等技术手段，实现服务的智能化和个性
总结词
详细描述
公平、透明、优化资源配置
针对孤儿单分配问题，团队采用了基于能力 、经验和客户关系的多维度评估模型，确保 了分配的公平性和合理性。同时，通过定期 对孤儿单处理情况进行监控和调整，实现了
资源的优化配置，提升了客户满意度。
成功案例三：如何通过回访提升客户满意度
要点一
总结词
要点二
详细描述
积极、主动、深入了解客户需求
04
区拓标准化服务及孤儿单 回访案例分析
成功案例一：如何高效完成保单交接
总结词
高效、顺畅、无遗漏
详细描述
在保单交接过程中，标准化流程的建立和 执行使得每个环节都得到明确责任人和时 间节点，保证了交接的顺利进行。同时， 对于复杂保单和特殊情况，制定了专门的 应对方案，确保所有细节得到妥善处理。
成功案例二：如何合理分配孤儿单
分配流程标准化
明确孤儿单分配的流程，包括申请、审核、分配等环节，确保 操作规范、高效。
分配监督标准化
建立监督机制，对孤儿单分配过程进行监督和检查，确保分配 的公正性和合理性。
孤儿单回访标准化
回访流程标准化
制定孤儿单回访的标准流程，包括回访时间、方式 、内容等。
回访内容标准化
规定回访时应了解的信息和关注的问题，如客户对 保单的满意度、保障需求等。
早会：客户孤儿单经营
上门拜访示范
上门自我介绍： 我是太平洋保险区域服务专员(出示专业证），今天专程来拜访您做售后服务工作，
并征求您的意见和建议，并征求您的意见和建议，敬请关照（鞠躬）。
服务性提问
“请问，您对自己购买的保险的保险责任清楚吗？ 您家的电话，保险收益人等有没有变更？ 您有没有理赔方面的问题需要我帮助？ 您有没有生存金到期需要领取？ 请您将保单拿出来，我为您做一个保单整理， 看一下您办了哪些方面的保险，都享有什么样的 保险利益，存在什么问题.......” 边看保单，边进行保单解说，自然导入——。
客户的态度基本分两类：
态度热情，较易沟通 此类客户可以很快推荐新险种，成交几
率大，可以做转介绍。
态度不友好，抱怨多，闹骚大 此类客户对商品不满意，对理赔不满
意，对公司存在偏见，一听到保险公司就烦。此 类客户需要一定的时间进行沟通。
电话约访的内容和目的
根据电话约访的情况，安排拜访时间，安排拜访 顺序，制定拜访计划。
如果客户抱怨。。。。“您别生气，有什么问题我 来了解后帮您解决，您看定在什么时间比较好呢？
现在我把您家里的地址核实一下。
上门拜访的基本步骤及方法
上门拜访的基本步骤及方法
安排拜访的基本原则是; 地址不详、电话有误的客户先着手查找，为如期收费准备足
够的时间； 态度热情，较容易沟通的客户及时安排拜访时间，早接触，
电话约访注意事项
1、电话约访在分单后两天内完成 2、电话约访前进行电脑信息查询，包括客户个人资料、家庭成 员资料、收益人资料、客户在公司投保的所有险种及状态，前期 有无进行保全、理赔操作，初步了解客户及保单情况。 3、电话约访时注意了解客户，体验客户的情绪态度。 4、采用问候——自我介绍-寒暄赞美获取信息——核实客户住 址——约定拜访的方式进行。
保险孤儿单与主顾开拓讲解
我相信您也了解，我们从事销售
行业需要用很多时间和精力做好客
户的售后服务，所以没有更多的时 间结交很多新朋友。而我们这个行 业是需要不停地接触新朋友的，不 知您可不可以介绍几个想了解保险
的朋友给我，如果谈好了，也是你
帮了朋友的一个忙，如果不成，你 就算帮我认识了一个新朋友。
• 寿险业务员的工作，就是要透过专业
5、业务员自保件退保者 解决办法：
1）赞美其有保障意识，为自己购买很好
的保险，帮助其重温保障的意义与功用。
2）告之花钱不多，但保障内容较为实用。 3）进行感情交流，敦促其交费。
6.因为个别业务员的负面影响， 要求退保 解决办法：
1）这样的情况会有发生，但公司会对这些业务员 进行处理。 2）不可能因为一个业务员而就….假如银行有 一个贪污的，那您是不是就不去银行存钱了， 所以应该客观看待这些问题。
解决办法:
1、熟悉服务区域，做好拜访计划，按约定
时间上门服务收费。
2、诚实守信、恪守职业操守。 3、及时、快捷的为客户做好保全服务，熟练 掌握专业技能和服务技能。 4、严格实行平安礼仪，微笑服务。
5、尊重客户，严格保守客户隐私。
6、按时给客户送达收据等各种单证、材料。
7、做好新老区域服务专员的工作交接。
投保人及被保险人身份证，委托书， 保险单，变更单，现生存受益人身份证，
书写工具。
十、办理变更身故受益人手续
客户需要变更身故受益人时，区域服务专员 受投保人与被保险人委托帮助办理变更手续。
工具：
投保人及被保险人身份证，客户委托书， 保险单，变更单，书写工具。
孤儿单经营的基本原则
孤儿单客户必须100%上门拜访；
三种拜访方法的占比
金牌销售员的销售话术之主顾开拓话术
金牌销售员的销售话术之主顾开拓话术销售员：您好！我是XXX商店的销售员，很高兴为您提供服务。
请问有什么我可以帮助您的？顾客：嗯，我只是随便看看。
销售员：非常感谢您的光临。
我们有很多最新款的产品和独特的促销活动，您可能会对这些感兴趣。
例如，我们最新推出的智能手表功能强大，可以帮助您记录运动数据、监测心率和睡眠质量等等。
您是否希望了解更多相关信息？顾客：嗯，我还没有考虑购买这样的东西。
销售员：没问题，我完全理解。
购买一件新产品需要时间考虑，但是我相信您一定会喜欢我们的产品的。
我们为顾客提供免费试用体验，您可以在购买之前了解产品的演示和功能。
这是一个很好的机会来体验我们最新的智能手表。
您是否有兴趣试试呢？顾客：试试也好，但是我还没有购买的打算。
销售员：非常感谢您的配合！我们的目标是让每一位顾客都有一个愉快的购物体验。
试用产品可以让您更好地了解产品的优势和功能，确保您能够做出最满意的购买决策。
此外，我们还提供性价比极高的延长保修服务，让您更加放心使用产品。
试用产品的过程中，您可以留下您的联系方式，如果在未来您对购买产品感兴趣，我们会第一时间通知您最新的促销信息。
顾客：好吧，请给我试用一下。
销售员：太棒了！这是我们最新款的智能手表，它有多种功能供您选择：呼叫提醒、健康监测、信息推送等等。
您只需轻轻一碰，就能拥有这些功能。
试用期为7天，期间您可以随时咨询我们任何疑问或者需要帮助的地方。
如果您有任何其他需求，也请随时告诉我，我会尽力满足您的要求。
顾客：好的，我试用一下看看。
销售员：非常感谢您的配合！在试用期间，如果您发现任何问题或者有任何需要帮助的地方，请随时联系我们。
我相信您一定会喜欢这款智能手表，并且在试用期过后决定购买它。
我们将会继续为您提供优质的产品和服务。
如果您对其它产品也感兴趣，我们也会根据您的需求提供相应的推荐。
谢谢您选择XXX商店，希望您能有一个愉快的购物体验！销售员：非常感谢您的支持和信任！让我来详细向您介绍一下我们的智能手表吧。
孤儿单增员手册
孤儿单增员手册项目：孤儿单增员途径：分公司保费部提供孤儿单资源思路：利用孤儿单客户渠道进行增员和转介绍，加强客户对公司的了解，建立客户忠诚度，调动客户共同发展的意愿，同时激励伙伴晋升欲望，借助公司政策、资源及方案快速搭建架构，夯实团队。
流程：第一步：调取孤儿单名单（收费期内资源排除）第二步：名单分配（定访量）第三步：电话邀约（话术通关）电话邀约话术一：您好！请问您是XX先生吗？我是泰康人寿的XX，通过您的客服专员介绍，您是我们公司的老客户了，一直非常支持我们的工作，表示感谢，为了更好的服务长春地区的老客户，本月，我们公司特举办客户服务需求调研会，现场听取您的意见，诚邀您参加，同时，公司因发展需要，急需大量的人才，如果您或者您身边有管理和销售经验的人才，都可以为我们推荐并带来参会，我们会有精美礼品相送。
您看您能来参会吗？我好帮您安排位置。
也请您记录一下活动时间：*月*日上午*点，活动地点：安华大厦三楼泰康人寿，我们恭候您的光临，再见！电话邀约话术二：您好！请问您是XX先生吗？我是泰康人寿总公司的XX，为了更好的服务长春地区的老客户，本月，总公司特安排了一支专业的服务团队，从北京专程到长春了解客户服务的需求，相信您一定希望享受更好的服务，是吗？所以，我们特举办客户服务需求调研会，现场听取您的意见，诚邀您参加，同时，我们会有精美礼品相送，活动时间：*月*日上午9点，活动地点：*路*号*大厦*楼泰康人寿，那您方便记录一下公司地址吗？届时请您带上您所有的保单，我们恭候您的光临。
注意问题：语音语调要真诚，注意礼貌用语，避免和客户发生冲突，以约访为主，避免谈及其保险险种及相关内容。
第四步：每日汇报（小组会议；数据分析；表格统计制作；参会人员甄选；层级划分；遇到问题；问题解决措施；下一步工作安排）第五步：调研会操作细则1.会前电话追踪，参会人数确定2.客户服务调研会物品准备及操作流程注意问题：大力宣传保险员工制及公司相关政策和福利待遇。
孤儿单约访和面谈技巧33页
电话约访拒绝处理
拒绝三：需退保
答：退保是很方便的，几分钟而已，但是 您会有损失，这样吧！我过来，先替您 讲讲清楚，如果您还是坚持原来的意见， 我帮您办理退 保也不迟，您看明天上 午还是下午有空？
第一次面谈
第一次面谈目的
以区域服务专员的身份,做礼节性拜 访,利用回访函展开话题,将自己推销给客户 ,实施问卷以便获得家庭的情报.
约访话术
表情——面带微笑 您好！我是平安保险公司区域拓展部的 ⅹⅹⅹ，请问您是ⅹⅹⅹ（女士、先生）家吗？ 麻烦您帮我叫一声，謝謝！ 您好！x x x, 我是平安保险公司区域拓展部 的ⅹⅹⅹ，就住在您家附近，专门负责我们这个 小区（村）的保险售后服务工作，今后您保单的 服务工作就由我管，希望能和您见個面，留张名 片，互相认识一下。您看是明天下午，还是明天 晚上有空？我来拜访您。
识讲座,有机会邀请您参加? 客 户:谢谢。
收展员:几个简单的问题,要你填一下,你只需要在上面打勾 就可以了,我念你回答？你稍微考虑下。。。。。。
客 户：可以。
业务员:请问您孩子几岁了？不知道您目前是用什么方式 做教育金的准备呢？ 。。。。。。
业务员：我们公司为配合六一节举办老客户联谊会
（子女教育讲 座），有 请 到子女教育方
电话约访拒绝处理
拒绝一：我最近没时间 答：对对……，我们大家都很忙，那您看什么时间在家？星 期三下午，好吗？我准时拜访您，再见！ 拒绝二：不用来 答：哦，是这样的，因为您原来的业务员不做了，今后您保 单的售后服务工作由我来管，如果有什么需求， 象地址变更、生存金领取、理赔等等，都可以找我上门 服务。而我们公司有活动，象小孩的比赛、礼品的发放 等，也方便与您联系，您看是星期一上午还是晚上，我 来拜访您？ 结果：①约访成功：谢谢，我会准时在星期一下午拜访您。 ②打扰您了，或者我们过段时间再联系，再见。—— 直接上门
保险公司孤儿保单客户邀一次二次三次约访话术
一．电话邀约话术场景：客户已收到通知短信业：您好！请问是**吗？我是您在**人寿的增值服务人员**** 。
请问您最近有收到我们公司发给您的关于服务人员变更的短信吗？客：收到了。
业：太好了，我是****，公司安排我作为您的增值服务人员，以后您的保单售后服务将由我来提供；很高兴有机会为您服务！根据公司要求，这几天内我们需要上门为您提供基础保全服务，核对保单基本信息；另外，还有一个健康关爱礼品（健康关爱卡）要送给您，请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？客：那明天下午吧。
业：好的，请问你的地址……？客：是的。
业：好的，那明天见，谢谢！场景：客户没收到通知短信业：您好！请问是**吗？我是您在**人寿的增值服务人员****。
请问您最近有收到我们公司发给您的关于服务人员变更的短信吗？客：没有收到。
业：没关系，其实公司给您发短信是因为您原来的业务员已调离此岗位/已离职，所以公司安排我作为您的增值服务人员，为您提供相关服务，以后您的保单售后服务将由我来提供，很高兴有机会为您服务!根据公司要求，这几天内我们需要上门为您提供基础保全服务，核对保单基本信息；另外，还有一个健康关爱礼品（健康关爱卡）要送给您，请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？客：那明天下午吧。
业：好的，请问你的地址是……？客：是的。
业：好的，那明天见，谢谢！二．一次约访话术访前准备：名片、工作证、身份证、资格证原件及复印件；公司推荐函；记录着客户保单基本信息的笔记本；签字笔（建议携带笔记本电脑）；保全信息变更申请书等保全资料；产品彩页、保障需求分析表、投保单等行销工具；公司配发的“健康关爱卡”及自行准备的主顾开拓活动小礼品；鞋套业：您好，**！我是您的增值服务人员**** ，这是我们公司的增值服务业务员推荐函（业务员将推荐函递给客户）。
为感谢您长期以来对我们公司的支持，公司特意为您准备了一张“健康关爱卡”，请您帮忙确认签收（指引客户在推荐函回执签字）。
保险孤儿单客户经营话术背诵
会有损失。这样吧！我先过去帮您看一 下现有的保障，分析一下退保的利弊， 如果您还是坚持原来的意见，我再帮您 办理退保也不迟，您看明天上午还是下 午有时间？
10
客 户：为什么换人了？ 收展员：是这样的。*先生，为了给客户提供更优质的服务体
6
对于新分配的孤儿单客户，电话预约前建议先进行电话告 知。电话告知为后续的约访及面见客户打下基础，不至于 让客户感觉唐突。
收展员：**先生，您好，我是平安人寿的区域服 务专员李平安，您可以叫我小李，我的 工号是*****，今后将由我来为您进行 客户服务工作。以后您如果有保单的问 题咨询，资料变更等都可以与我联系， 我将以我专业的服务让您满意。
3
约访关键句—生日问候：
收展员：*女士，您好，我是中国平安**。明天是一个特别的 日子，我代表公司提前预祝您生日快乐，笑口常开， 身体健康，平安幸福。我们有段时间没见了，明天中 午我正好在你公司附近办事，顺便去拜访一下您，当 面将生日祝福送给您。
4
约访关键句—保障检视：
收展员：*先生，您好，我是中国平安的** 。我们公司最 近调查发现许多购买公司保险的客户并不清楚自己 拥有的保障，更不清楚保障存在什么缺口，因此公 司要求我们必须在本季度对所有老客户进行一次保 障检视，以维护客户的权益不受损害。看您周六或 周日哪天方便？
向您表示歉意，同时也非常感谢您的及 时反馈。为了给客户提供更优质的服务 体验，我们公司的服务流程进行了优化 和升级。公司专门安排我负责您小区所 在区域的客户服务工作。我将用我专业 的知识为您提供更周到的保险金融服务。
12
验，我们公司的服务流程进行了优化和升级。公司 专门安排我负责您小区所在区域的客户服务工作。 您放心，虽然服务人员进行了更换，但是，我们公 司对您的服务承诺是不会改变的，不会使您应得到 的服务打折扣，我将用我专业的知识为您提供更周